As finanças descentralizadas, também conhecidas como DeFi, emergiram como uma das tendências mais quentes no espaço da criptomoeda ao longo dos últimos anos. O DeFi tem como objetivo criar um sistema financeiro descentralizado que está aberto a qualquer pessoa, em qualquer lugar do mundo, sem a necessidade de intermediários como bancos ou instituições financeiras. O espaço DeFi explodiu em popularidade e uma variedade de projetos surgiram para fornecer soluções inovadoras para serviços financeiros descentralizados. Um desses projetos é o DeFiChain.

O que é DeFiChain?

Origem: DeFiChain

DeFiChain é uma plataforma blockchain projetada especificamente para aplicações de finanças descentralizadas. Lançado em 2020, o DeFiChain tem como objetivo permitir transações financeiras rápidas, seguras e acessíveis em uma rede descentralizada. É construído em cima da rede Bitcoin e utiliza as características de segurança do Bitcoin, incluindo seu algoritmo de consenso de prova de trabalho, enquanto também permite contratos inteligentes e aplicações descentralizadas (dApps) para serviços DeFi.

O projeto DeFiChain é único porque se concentra exclusivamente em aplicações DeFi, em vez de tentar ser uma plataforma blockchain universal como o Ethereum. Isso significa que o DeFiChain pode fornecer uma experiência mais especializada e personalizada para os utilizadores DeFi, com foco na velocidade, segurança e acessibilidade.

A DeFiChain também é construída em cima da rede Bitcoin, utilizando as funcionalidades de segurança do Bitcoin, incluindo o seu algoritmo de consenso de prova de trabalho. Isto garante que as transações na rede DeFiChain são seguras e imutáveis, e proporciona um elevado nível de segurança para os utilizadores. Além disso, a DeFiChain permite contratos inteligentes e aplicações descentralizadas (dApps) para serviços DeFi, proporcionando aos utilizadores uma ampla gama de serviços e produtos financeiros.

O projeto DeFiChain é de código aberto, o que significa que qualquer pessoa pode contribuir para o seu desenvolvimento e melhoria. Isso cria um ecossistema colaborativo e impulsionado pela comunidade que incentiva a inovação e o crescimento. A Fundação DeFiChain, uma organização sem fins lucrativos sediada na Suíça, supervisiona o desenvolvimento e a governança do projeto, garantindo que ele permaneça descentralizado e transparente.

História da DeFiChain (DFI)

O projeto DeFiChain foi lançado em 2020, com o objetivo de criar uma plataforma de blockchain especializada para aplicações de finanças descentralizadas. O projeto foi fundado pelo Dr. Julian Hosp, um médico que se tornou empreendedor de blockchain, e uma equipe de desenvolvedores experientes e especialistas na indústria de criptomoedas.

O projeto DeFiChain foi inicialmente financiado através de uma oferta inicial de moedas (ICO), onde os investidores poderiam comprar o token DFI em troca de Bitcoin. O ICO arrecadou mais de 27.000 Bitcoin, tornando-o um dos ICOs mais bem-sucedidos de 2020. Os fundos foram usados para desenvolver ainda mais a plataforma e expandir suas funcionalidades e serviços.

Desde o seu lançamento, o projeto DeFiChain tem continuado a crescer e a evoluir. A equipa lançou várias atualizações e melhorias na plataforma, incluindo novos produtos e serviços DeFi. Em dezembro de 2020, o projeto lançou o primeiro token de índice de finanças descentralizadas do mundo, chamado de Índice de Pulso DeFi (DPI). O DPI acompanha o desempenho de um conjunto de tokens DeFi, proporcionando aos investidores exposição ao mercado DeFi.

Em março de 2021, a equipa da DeFiChain anunciou o lançamento da primeira bolsa descentralizada (DEX) do mundo para tokens baseados em Bitcoin. A DEX permite aos utilizadores negociar tokens baseados em Bitcoin numa plataforma descentralizada, sem a necessidade de intermediários como bolsas centralizadas. Isto proporciona aos utilizadores maior controlo sobre os seus fundos e reduz o risco de hacks e violações de segurança nas bolsas.

O projeto DeFiChain também estabeleceu parcerias com várias empresas e organizações do setor de criptomoedas, incluindo Blockfyre, Moonpay e BitGo. Essas parcerias ajudaram a aprimorar ainda mais as funcionalidades e serviços da plataforma, aumentando sua visibilidade e adoção na comunidade de criptomoedas.

Como funciona a DeFiChain?

DeFiChain é uma plataforma blockchain construída em cima da rede Bitcoin. É explicitamente projetada para aplicações de finanças descentralizadas e fornece uma variedade de serviços financeiros e produtos aos utilizadores. Nesta secção, explicaremos como o DeFiChain funciona e as características chave que o tornam uma plataforma única e inovadora para DeFi.

Recursos de Segurança

Uma das principais características da DeFiChain é a utilização das características de segurança do Bitcoin, incluindo o seu algoritmo de consenso de prova de trabalho. Isso garante que as transações na rede DeFiChain sejam seguras e imutáveis, proporcionando um alto nível de segurança para os utilizadores. A DeFiChain também permite contratos inteligentes e aplicações descentralizadas (dApps), permitindo aos utilizadores aceder a uma ampla gama de serviços e produtos financeiros.

Contratos Inteligentes

A DeFiChain funciona permitindo aos utilizadores criar e executar contratos inteligentes na blockchain. Os contratos inteligentes são contratos autoexecutáveis que se executam automaticamente quando certas condições são cumpridas. Isto permite a execução de uma ampla gama de transações financeiras na blockchain, sem a necessidade de intermediários como bancos ou instituições financeiras.

Taxas de transação baixas

Uma das principais vantagens de usar DeFiChain é a baixa taxa de transação. Os serviços financeiros tradicionais podem ser caros, com taxas elevadas e encargos ocultos. Por outro lado, DeFiChain permite transações financeiras de baixo custo e transparentes, tornando-as acessíveis a um público mais amplo. Além disso, a natureza descentralizada da DeFiChain significa que os utilizadores têm controlo total sobre os seus fundos, sem a necessidade de intermediários, como bancos ou instituições financeiras.

Algoritmo de consenso de Prova de Participação (PoS)

A DeFiChain também permite aos utilizadores ganhar recompensas através do seu algoritmo de consenso Proof-of-Stake (PoS). Os utilizadores podem apostar as suas tokens DFI para participar no mecanismo de consenso da rede e ganhar recompensas em troca. Isto fornece um incentivo para os utilizadores segurarem e apostarem as suas tokens DFI, o que pode ajudar a aumentar o valor da token ao longo do tempo.

Suporte de tokens baseados em Bitcoin

Outra característica chave da DeFiChain é a sua capacidade de suportar uma ampla gama de tokens baseados em Bitcoin. Isso significa que os utilizadores podem negociar e transacionar com uma variedade de tokens baseados em Bitcoin na plataforma DeFiChain, sem a necessidade de intermediários. Isso proporciona aos utilizadores uma maior flexibilidade e controlo sobre os seus fundos, e reduz o risco de hacks e violações de segurança em exchanges.

Organização Autônoma Descentralizada (DAO)

A DeFiChain também permite aos utilizadores participar na governação e tomada de decisões através da sua Organização Autónoma Descentralizada (DAO). A DAO permite aos utilizadores votar em propostas e alterações à plataforma, garantindo que a plataforma permaneça descentralizada e transparente.

Principais recursos da DeFiChain: dAssets, DEX e DAO

Ativos Descentralizados (dAssets)

Origem: DeFiChain - Blog

Ativos descentralizados, ou dTokens, são uma característica integral da blockchain DeFiChain. Ao contrário de ações tradicionais, os dTokens não são emitidos por empresas e apenas existem na plataforma DeFiChain. Em vez de rastrear o preço real da ação emitida por uma empresa ou instituição, os dTokens refletem fatores variáveis e usam oráculos para capturar esses feeds de forma descentralizada.

Os dTokens da DeFiChain são baseados no seu sistema de empréstimos descentralizados. Os utilizadores podem criar uma representação de produtos com base na fixação de preços do oráculo, semelhante ao investimento através de um banco. Para facilitar a criação de dTokens, os utilizadores precisam de uma Cofre onde podem depositar e bloquear as suas criptomoedas como garantia.

Quando os utilizadores criam um dToken na DeFiChain, é uma representação cunhada do produto. Por exemplo, uma ação da Tesla tornar-se-ia dTSLA. É crucial notar que deter um dToken não confere ao utilizador a propriedade do ativo real.

O valor de um ativo descentralizado depende em grande parte do valor que o coletivo atribui a ele, através da negociação na DEX. A troca de dTokens é facilitada pela blockchain, levando-nos um passo mais perto de um sistema financeiro igualitário para todos os participantes.

Os dTokens da DeFiChain são um excelente exemplo de ativos descentralizados na blockchain. Eles permitem aos utilizadores investir em ativos de forma descentralizada, sem terem de lidar com os requisitos regulamentares e de conformidade com que os investimentos tradicionais vêm. O sistema de empréstimos descentralizado da DeFiChain oferece uma oportunidade única para criar dTokens, oferecendo uma forma inovadora e descentralizada de investir em ativos.

A plataforma DeFiChain tem o potencial de revolucionar a indústria financeira ao oferecer aos investidores uma forma descentralizada e mais acessível de investir em ativos. Ao eliminar intermediários e a necessidade de cumprir regulamentações tradicionais, a DeFiChain abre oportunidades de investimento para uma audiência mais ampla.

DeFiChain DEX

O DEX (Decentralized Exchange) da DeFiChain é uma funcionalidade central do ecossistema DeFiChain. Permite aos utilizadores trocar entre várias criptomoedas de forma descentralizada e segura, sem a necessidade de um intermediário ou autoridade centralizada. O DEX oferece inúmeros benefícios, incluindo mineração de liquidez para retornos de até 100%, trocas descentralizadas, oportunidades de arbitragem e muito mais, tudo acessível através da Carteira DeFi.

Um dos benefícios mais notáveis de usar o DEX da DeFiChain é a mineração de liquidez. Ao fornecer liquidez ao DEX, os utilizadores podem ganhar recompensas na forma de tokens DFI. Estas recompensas podem chegar até 100%, tornando-se uma opção atraente para aqueles que procuram obter um rendimento passivo através de criptomoedas. Além disso, o DEX também suporta a distribuição de taxas de negociação, o que significa que os utilizadores podem ganhar uma parte das taxas de negociação geradas na plataforma.

Origem: DEX - DeFiChain

A DEX da DeFiChain também oferece trocas descentralizadas, o que significa que os usuários podem trocar entre várias criptomoedas sem a necessidade de uma bolsa centralizada ou intermediário. Essa funcionalidade garante que os usuários tenham controle total sobre seus ativos o tempo todo, sem depender de terceiros para facilitar suas negociações.

As oportunidades de arbitragem são outro benefício da DEX da DeFiChain. Como a DEX é descentralizada, os preços dos ativos na plataforma são determinados apenas pela oferta e procura. Isto significa que pode haver discrepâncias de preços entre a DEX e outras bolsas centralizadas, proporcionando oportunidades para os traders de arbitragem lucrarem.

A Carteira DeFi é um componente importante do DEX da DeFiChain, pois permite aos utilizadores gerir facilmente os seus ativos e participar em atividades de mineração de liquidez e negociação. A Carteira DeFi está disponível para download em dispositivos iOS e Android, e foi projetada para ser fácil de usar e intuitiva.

Fonte: DEX - DeFiChain

Governança da DeFi Chain e DAO

DeFiChain é uma plataforma descentralizada que opera num modelo de governação que envolve a sua comunidade de utilizadores. Este modelo é referido como a Organização Autónoma Descentralizada (DAO), que permite aos utilizadores votar em propostas e alterações à plataforma.

O DeFiChain DAO é projetado para ser completamente autônomo, sem nenhuma autoridade central ou indivíduo tendo controle sobre os processos de tomada de decisão. É construído em contratos inteligentes e utiliza o token DFI como seu token de governança. Os detentores de DFI podem participar do processo de governança votando em propostas e mudanças na plataforma.

A DeFiChain DAO permite aos utilizadores propor alterações à plataforma, como a adição de novas funcionalidades ou melhorias das já existentes. A comunidade pode então votar nessas propostas, sendo as mais populares implementadas. Este sistema garante que a plataforma está em constante melhoria e evolução para atender às necessidades dos utilizadores.

Para além de propor e votar em alterações à plataforma, a DeFiChain DAO também facilita a distribuição de recompensas para aqueles que contribuem para o desenvolvimento e manutenção da plataforma. Isso inclui developers que criam novas ferramentas e aplicações para a plataforma, bem como os provedores de liquidez que ajudam a garantir que a exchange descentralizada (DEX) da plataforma tenha liquidez suficiente.

O processo de governação na DeFiChain é projetado para ser justo e transparente. As propostas são publicadas no site da plataforma e os utilizadores têm tempo para as rever e discutir antes da votação. Uma vez que uma proposta é aprovada, é implementada pela equipa de desenvolvimento e torna-se parte da plataforma.

Para participar no processo de governação na DeFiChain, os utilizadores precisam de deter tokens DFI. Estes podem ser adquiridos através da sua compra numa bolsa de criptomoedas como a Gate.io ou também podem ser obtidos ao fornecer liquidez na DEX da DeFiChain, uma vez que os fornecedores de liquidez são recompensados com tokens DFI para além das taxas de negociação.

O que é o token DFI?

Origem: DFI - DeFiChain

DFI é o token nativo do ecossistema DefiChain, servindo como combustível e moeda. É usado para facilitar transações na rede DefiChain, bem como para incentivar os utilizadores a participar no ecossistema. DFI é um token de prova de participação (PoS), o que significa que os detentores podem ganhar recompensas ao apostar os seus tokens para garantir a rede.

Um dos principais casos de uso do token DFI é a mineração de liquidez. Os usuários podem ganhar DFI fornecendo liquidez à DEX e apostando seus tokens de provedor de liquidez (LP). Os retornos para a mineração de liquidez podem chegar a 100% APR, tornando-a uma oportunidade atraente para investidores em busca de renda passiva.

Além da mineração de liquidez, DFI também é usado para trocas descentralizadas e arbitragem na DEX da DefiChain. Os utilizadores podem facilmente trocar entre diferentes criptomoedas, sem a necessidade de uma exchange centralizada. Além disso, a DEX DefiChain permite oportunidades de arbitragem, o que pode resultar em lucros para os traders que conseguem aproveitar discrepâncias de preços em diferentes exchanges.

Outro caso de uso para DFI é para a governação dentro do ecossistema DefiChain. Os detentores de DFI podem participar no processo de tomada de decisão para a rede, como votar em propostas e atualizações.

É DeFiChain (DFI) um bom investimento?

O potencial de longo prazo da DeFiChain reside na sua abordagem única à finança descentralizada, no seu modelo de governação orientado pela comunidade e no seu foco em fornecer serviços financeiros a indivíduos e empresas em países em desenvolvimento. O projeto está a abordar uma necessidade real de inclusão financeira ao permitir que qualquer pessoa com ligação à internet aceda aos mesmos serviços financeiros que os dos países desenvolvidos, sem a necessidade de intermediários ou instituições centralizadas.

Além disso, à medida que a tecnologia blockchain continua a ganhar aceitação e adoção, as finanças descentralizadas estão prontas para perturbar as finanças tradicionais. O foco da DeFiChain em fornecer serviços financeiros descentralizados através da sua plataforma e do seu modelo de governação orientado pela comunidade poderia posicioná-la como um jogador-chave no futuro das finanças. A sua natureza descentralizada, transparência e acessibilidade poderiam torná-la uma opção atraente para indivíduos e empresas que procuram uma alternativa às instituições financeiras tradicionais. Assim, o potencial da DeFiChain para revolucionar as finanças e melhorar a inclusão financeira poderia torná-la um projeto relevante nos próximos anos.

Como possuir DFI?

Uma forma de possuir DFI é passar por uma exchange centralizada de criptomoedas, por isso o primeiro passo écriar uma conta Gate.io e conclua o processo KYC. Depois de adicionar fundos à sua conta, confira as etapas para comprar DFI no mercado à vista ou de derivativos.

Referências Úteis

Para as últimas atualizações sobre DFI, pode visitar:

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Tomar medidas sobre DFI

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