رأيت الأخبار في الصباح الباكر ، وتوفي السيد مونجر بسبب المرض عن عمر يناهز 99 عاما. يمكن القول أن حياته عاشت دون ندم. وبالنسبة للعالم ، سيكون أسطورة سيتم تناقلها لفترة طويلة.
لقد كتبت هذا المقال منذ أكثر من ثلاث سنوات. يجب أن يقال أنه مقال أكثر شمولا وشعبية على الإنترنت لفرز حياته. أود إعادة إصداره مرة أخرى اليوم لإحياء ذكرى شعب Si.
في الصورة: تشارلي مونجر
في عام 2010 ، أنفق دوان يونغبينغ 110 دولارات لشراء نسختين من "كنز تشارلي الفقير".
وقال إنه كان أفضل استثمار في حياته.
في وقت لاحق ، قال إن الكتاب تم شراؤه بالفعل في عام 2008 وكان "مكلفا بعض الشيء حقا".
قال دوان يونغ بينغ "باهظ الثمن بعض الشيء" ، ليس لأنه اعتقد أنه باهظ الثمن ، ولكن لأنه ندم على أنه بعد شرائه ، وضعه جانبا لمدة عامين ولم ينظر إليه.
قلبه يتألم للوقت والفرص الضائعة في العامين الماضيين!
هل يمكن أن يكون هذا الكتاب لديه مثل هذه القوة السحرية العظيمة التي تجعل دوان يونغ بينغ منزعجا جدا لدرجة أنه لم يستطع قراءته في الوقت المناسب؟
قد يكون هذا صحيحا بالفعل بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن الاستثمارات.
لأن "كتاب تشارلي الفقير" يسجل تجربة نمو تشارلي مونجر وأمثال الحكمة.
تشارلي مونجر غير معروف للغاية لمعظم الصينيين ، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون أو يرغبون في الاستثمار ، فهو إله تقريبا.
لا يمكن فصل الأداء الاستثماري الفخور لوارن بافيت عن مساهمة مونجر. عندما تذكر وسائل الإعلام الأمريكية مونجر ، فإن الاستخدام الثابت هو "اليد اليمنى لبافيت" ، وعندما يتم ذكر الاثنين ، فإن الاستخدام الثابت هو "الزوج".
قال وارن بافيت:
لقد استخدم قوة عقله لتوسيع آفاقي وسمح لي بالتطور من إنسان الغاب إلى إنسان بسرعة غير عادية. خلاف ذلك ، سأكون أفقر بكثير مما أنا عليه الآن. ...... من الواضح أنه بسبب ما علمنا إياه ، أصبحت بيركشاير شركة أكثر قيمة واحتراما.
لي لو ، وهو مستثمر معروف ، قائلا:
كان مونجر رجلا نجح تماما على أساس الحكمة ، وهو بلا شك مثال ملهم للقراء الصينيين. نجاحه يعتمد كليا على الاستثمار، ونجاح الاستثمار يعتمد كليا على زراعة الذات والتعلم... كشخص صادق ولطيف ، استخدم أنظف طريقة واستفاد بشكل كامل من حكمته لتحقيق نجاح كبير في مجتمع الأعمال هذا.
إذن ، أي نوع من الأشخاص هو مونجر؟ ما نوع القصة التي لديه ، ولماذا يحترمه دوان يونغ بينغ ووارن بافيت ولي لو وآخرون كثيرا؟
لنبدأ من البداية.
هاجر أسلاف مونجر إلى العالم الجديد من إنجلترا في عام 1637 ، قبل قرن ونصف من تأسيس الولايات المتحدة. لأكثر من 200 عام ، كانت العائلة غير معروفة. لم يكن حتى أوائل القرن 20 أن رجل يدعى توماس مونجر أصبح قاضيا فيدراليا وأخيرا تقدم.
لم يكن توماس سوى جد تشارلي مونجر. عندما كان طفلا ، لأن عائلته كانت فقيرة للغاية ، غالبا ما هرع توماس لشراء اللحوم المخفضة مقابل 5 سنتات للقطعة التي لم يريدها أي شخص آخر عندما كان متجر الجزارة على وشك الإغلاق. تم قبولي أخيرا في الجامعة ، لكن عائلتي لم تستطع تحمل تكاليفها ، لذلك تركت المدرسة بعد عام. أصبح قاضيا علم نفسه بنفسه وصعد إلى المنصب الرفيع للقاضي الفيدرالي.
بسبب فقر طفولته ، اعتبر توماس الاعتماد على الذات والعمل الجاد عقيدة حياته ، وكان يعتقد أن روبنسون ، الذي عاش في عزلة ، كان نموذجا للحياة يستحق المحاكاة ، لذلك عندما كان أطفاله وأحفاده صغارا جدا ، كان هو وزوجته يرويان قصة روبنسون كروزو مرارا وتكرارا لأطفالهما ، وطلب منهم أيضا قراءة الكتاب عن ظهر قلب وتعلم روح روبنسون.
عندما كان طفلا ، كان مونجر دائما محتجزا في حضن أجداده ويستمع إلى قصص روبنسون ، التي زرعت في قلبه الصغير فكرة أنه "يريد أن يكون غنيا من أجل أن يكون حرا بالكامل ، تماما كما كان روبنسون في جزيرته الخاصة ، ولم يكن عليه الانتباه إلى أي شيء قاله أي شخص آخر ". "
كان والد مونجر ، آل ، خريجا بارزا في كلية الحقوق بجامعة هارفارد ، وبعد التخرج ، عمل كمحام في أوماها ، نبراسكا ، وشغل لاحقا منصب مساعد المدعي العام.
ربما يكون Al هذا أحد أسعد الناس في العالم. كان والده ، توماس ، أشهر قاض في المنطقة ، ودرس في جامعة هارفارد ، وكان متزوجا بسعادة ، وكان ابنه تشارلي مونجر تنافسيا للغاية. الحياة هكذا ، ما الذي يمكن أن يطلبه الزوج أكثر من ذلك.
ولد تشارلي مونجر في 1 يناير 1924 ، خلال "طفرة كوليدج" ، وكانت حياة طفولة مونجر جونيور سعيدة للغاية.
كان والده يحدق به بكل الطرق. وفقا لمونجر ، "إذا أخرجت والدي من السرير في منتصف الليل وأخبرته ،" عليك مساعدتي في دفن جثة "، فسوف ينهض ويفعل ذلك". "
عندما يكبر مونجر قليلا ، سيتعامل والده مع هوايات ابنه كما لو كانت هواياته. على سبيل المثال ، عندما انضم مونجر إلى فريق البندقية المدرسي ، اشترك آل في مجلة American Riflemen معه واحتفظ بها حتى وفاته.
كان مونجر يعاني من عسر القراءة الطفيف عندما كان طفلا ، لكن تعليم والدته الصبور ساعده في التغلب على المشكلة. في وقت لاحق ، وقع مونجر في حب القراءة ، وخاصة السير الذاتية لمختلف المشاهير. في عيد الميلاد ، أعطاه والديه دائما بعض الكتب ، وكان قادرا على قراءتها في ليلة واحدة.
كان مونجر أيضا طفلا مؤذيا. التقط ذات مرة فأرا ميتا من الطريق ، وأخاف والدته إلى الصراخ ، وهرب. في وقت لاحق ، طردته والدته ، التي كانت لطيفة دائما ، من الشوارع بشماعة.
عندما كان مراهقا ، عمل مونجر في محل بقالة يسمى "متجر بافيت وأولاده". كان المالك ، إرنست بافيت ، رجلا عجوزا قاسيا بشكل خاص ، وكان مونجر يقدر تماما مصاعب العمل بدوام جزئي ، لدرجة أن مونجر اعتقد لاحقا أن تجربة العمل بدوام جزئي كانت "تعليما تمهيديا مثاليا لإدارة الأعمال" لأنها "أجبرته على البحث عن مهنة أسهل". "
في سن ال 17 ، تم قبول مونجر في قسم الرياضيات بجامعة ميشيغان ، ولكن بعد فترة وجيزة من تجنيده في الجيش الأمريكي بسبب تورط الولايات المتحدة في الحرب العالمية الثانية.
عندما جند ، كان الجو باردا ، وكانت الحياة في معسكر التدريب بائسة. كلما استلقى مرهقا في خيمة باردة مغطاة بالثلوج ، يستمتع دائما بالمستقبل مع المجندين الآخرين. كان حلم مونجر:
"أريد مجموعة من الأطفال ، ومنزلا ، ومنزلا به الكثير من الكتب ، وثروة كافية لأعيش حياة حرة. "
بعد تدريب المجندين ، خضع مونجر لامتحان تعيين القوات. حصل على درجات جيدة جدا في اختبارات الذكاء ، لكنه كان أداؤه سيئا جدا في التربية البدنية ، وتم اختياره في النهاية للقوات الجوية كباحث في الأرصاد الجوية.
تم إرساله من قبل الجيش لدراسة العلوم الطبيعية والهندسة في جامعة نيو مكسيكو ، وبعد ذلك لدراسة الديناميكا الحرارية والأرصاد الجوية في معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا.
معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا (Caltech) هو جامعة ذات شهرة عالمية ، حيث يعيش ويعمل العلماء المهووسون في الدراما الأمريكية "The Big Bang Theory". باسادينا ، حيث تقع ، هي مدينة صغيرة ذات مناظر طبيعية جميلة ، وقد وقع مونجر في حب المدينة من النظرة الأولى ، وعاش هنا لعقود قادمة.
معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا
قدمت أخته الصغرى ، ماري ، التي كانت تدرس في كلية سكريبس ليست بعيدة عن معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا ، زميلتها في السكن ، نانسي هوجينز ، إلى شقيقها. نتيجة لذلك ، كان الحب من النظرة الأولى للشابين.
لأنها كانت الحرب العالمية الثانية ، كان على عدد لا يحصى من الشباب الأمريكيين الذهاب إلى الحرب ، وغالبا ما كان عليهم تجربة انفصال طويل أو حتى وداع مع صديقاتهم ، مما رسم نوعا مختلفا من الرومانسية على الحب ، وأصبح العشاق مندفعين ومجنونين.
هذا هو الحال مع مونجر ونانسي. لم يمض وقت طويل على لقائهما ، فقد تزوجا وسرعان ما أنجبا أطفالا - كان العريس يبلغ من العمر 21 عاما والعروس تبلغ من العمر 19 عاما ، وكلاهما لا يزالان في المدرسة.
ومع ذلك ، فإن المتزوجين حديثا لم يختبروا حياة طويلة من الحياة والموت. تم إرسال مونجر في الخدمة في ألاسكا البعيدة ، بعيدا عن ساحة المعركة وليس في خطر على حياته باستثناء البرد القارس.
تقع ألاسكا بالقرب من القطب الشمالي وقد يكتنفها الظلام تقريبا لمدة نصف عام. حب مونجر لوظيفة خبير الأرصاد الجوية هو صفر تماما. عندما يشعر بالملل ، بالإضافة إلى فقدان زوجته وأطفاله ، يمكنه فقط لعب الجسر كل يوم من أجل المتعة.
مونجر بالزي العسكري
لحسن الحظ ، انتهت الحرب بسرعة. في عام 1946 ، عن عمر يناهز 22 عاما ، تم تسريح مونجر من سلاح الجو. في ذلك الوقت ، أنشأت الحكومة الأمريكية وثيقة الحقوق العسكرية الأمريكية لملايين الجنود الذين تقاعدوا من ساحة المعركة لدعم قدامى المحاربين للذهاب إلى الكلية ، وأراد مونجر مواصلة تعليمه غير المكتمل.
بعد تعرضه للضرب من قبل أفضل الطلاب في معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا، شعر مونجر أنه لن يكون قادرا على التنافس مع أساتذة الفيزياء هؤلاء، لذلك اختار اتباع مسار والده القديم: التقدم إلى كلية الحقوق بجامعة هارفارد.
بصفته نجل طالب شرف وخريج جامعة هارفارد ، كان مونجر واثقا من أنه سيلتحق بكلية الحقوق بجامعة هارفارد. لكن النتيجة كانت خيبة أمل كبيرة بالنسبة له. قالت المدرسة إنه ليس لديه درجة البكالوريوس ولن يتم قبوله.
لحسن الحظ ، تتمتع عائلة مونجر بالفعل بعلاقات عميقة في نبراسكا ، وروسكو باوند ، العميد السابق لكلية الحقوق بجامعة هارفارد ، صديق جيد لعائلة مونجر. طلب مونجر مساعدة العم ودخل هارفارد من الباب الخلفي.
على الرغم من حقيقة أن دخول المدرسة كان بابا خلفيا ، إلا أن مونجر لم يخجل العم باوند. في جامعة هارفارد ، حصل على منحة دراسية في سنته الأولى. عندما تخرج ، حصل على شهادة دكتوراه في القانون مع مرتبة الشرف "Magna Laude". هذه الكلمة اللاتينية تعني "الثناء الكبير" وتمنح فقط لأعلى 4٪ (12/335) من الطلاب في الكلية.
أثناء دراسته في جامعة هارفارد ، كان لديه هو ونانسي ابنة أخرى ، قام بتربيتها في سكن الطلاب. نظرا لأن المكان كان صغيرا جدا ، كان لا بد من وضع سرير الابنة في حوض الاستحمام.
في سن ال 24 ، عاد مونجر إلى باسادينا مع دكتوراه في القانون ، وطفلين ، وزوجته ، التي كانت حاملا بطفلها الثالث.
سرعان ما أصبح محاميا ، وانضم إلى شركة رايت آند جاريت للمحاماة المعروفة في لوس أنجلوس براتب قدره 275 دولارا في الشهر.
لا يبدو أن هذا الراتب الشهري مرتفع للغاية الآن ، ولكن في عام 1949 ، كان بالفعل الكثير من الدخل. لذلك ، تمكن مونجر من توفير بعض المال أثناء تربية ثلاثة أطفال. بمساعدة مهندس معماري قريب ، بنى منزلا كبيرا في جنوب باسادينا.
حتى الآن ، تحققت كل أحلامه عندما كان صغيرا.
كان عام 1950 العصر الذهبي للتاريخ الأمريكي ، ودخل الشعب الأمريكي أسعد عقد بطريقة شاملة ، مع منقذ الحرب العالمية الثانية.
ومع ذلك ، لم يتم تضمين Munger في الأشخاص السعداء.
دخل العقد الأكثر مأساوية في تاريخه.
لقد أثمر الزواج المندفع لشبابه بالفعل ثمارا مريرة في هذا الوقت. هو ونانسي على خلاف تام مع بعضهما البعض ، وغالبا ما يتشاجران ويصرخان على بعضهما البعض.
"يمكن للمكفوفين أن يروا أنهم غير سعداء" ، "لم يعد هناك زوج وزوجة غير متوافقين في العالم" ، هذه هي ذكريات الابنتين حول هذا الزواج في المستقبل.
في جدال مرير ، قرر الاثنان أخيرا إنهاء الزواج. انتقل مونجر من المنزل الذي بناه ، واستأجر مهجعا للعزاب في ناد جامعي ، واضطر إلى اصطحاب الأطفال كل يوم سبت في سيارة مكسورة لم تكن مهتمة حتى باللصوص.
ومع ذلك ، حتى فرحة كل يوم سبت لم تدم طويلا. تم تشخيص طفلهما الأول ، تيدي ، بسرطان الدم.
في تلك الأيام ، كان سرطان الدم مرضا عضالا كان من المؤكد أن يموت. استنفد مونجر ونانسي كل مدخراتهما وحاولا كل ما في وسعهما لإنقاذ حياة الطفل.
بعد بضعة أشهر ، وقف مونجر أمام سريره في المستشفى ، وشاهد ابنه البالغ من العمر 9 سنوات يموت شيئا فشيئا. بكى لفترة من الوقت وهو يحمل الجثة الهزيلة ، ثم ركض إلى الخارج وبكى وهو يسير في الشارع.
كانت أكثر اللحظات إيلاما في حياته.
لحسن الحظ ، كانت هناك امرأة أخرى في هذا الوقت ، أعطته الكثير من الراحة.
قبل وفاة تيدي ، التقى مونجر بصديقته الجديدة من خلال موعد أعمى. اسم الصديقة الجديدة هو أيضا نانسي (يبدو أن مونجر لديها بقعة ناعمة لاسم "نانسي") ، ومثل مونجر ، فهي مطلقة أيضا ولديها طفلان بمفردها.
بعد فترة وجيزة من لقائهما ، انتقل مونجر إلى منزل نيو نانسي. تمكن أطفاله الثلاثة ، اثنان من نانسي ، من اللعب معا. كل ما في الأمر أن تيدي مريض بشكل خطير في هذا الوقت ، ويمكنه فقط مشاهدة إخوته الصغار وهم يركضون.
بعد بضعة أشهر من وفاة تيدي ، تزوج مونجر ونانسي. بعد ذلك ، عاشوا معا لمدة 55 عاما ، حتى فصلهم الموت. بالإضافة إلى الطفلين من زواجهما السابق ، كان لديهم أربعة أطفال آخرين معا ، لذلك أنجبت الأسرة في النهاية ما مجموعه ثمانية أطفال ، كان أكبرهم وأصغرهم يفصل بينهما 20 عاما.
مونجر ونانسي في حفل زفافهما
مرة أخرى في 50s ، لم يكن الطلاق وموت تيدي كل الضربات التي عانى منها مونجر.
في عام 1959 ، توفي والده ، آل مونجر ، فجأة عن عمر يناهز 68 عاما ، وسقط مونجر في الحزن مرة أخرى. في وقت لاحق ، بدافع الشوق إلى والده ، أخذ الحقيبة التي استخدمها آل لعقود لاستخدامه الخاص ، ونقش عليها والده واسمه.
خلال الفترة التي عاد فيها إلى مسقط رأسه للتعامل مع جنازة والده ، دخلت حياة مونجر الفصل التالي.
في ذلك الوقت ، التقى وارن بافيت.
وارن بافيت أصغر من مونجر ب 6 سنوات ، وعندما كان طفلا ، كانت العائلتان قريبتين جدا ، وكان لديهما العديد من المعارف المشتركة ، وحتى عملتا في نفس محل البقالة ، لكنهما لم يعرفا وجود بعضهما البعض.
بعد تخرجه بدرجة الماجستير ، انخرط وارن بافيت في الاستثمار في الأسهم الخاصة في مسقط رأسه. في عام 1957 ، ذهب إلى منزل طبيب يدعى ديفيس لجمع الأموال وطلب منه استثمار 10000 دولار. لم يستمع ديفيس إليه كثيرا وقرر استثمار 100000 دولار.
عندما تلعثم بافيت في حالة صدمة وسأل عن السبب ، قال الدكتور ديفيس ، "لأنك مثل تشارلي مونجر". "
منذ ذلك الحين ، تم طبع اسم تشارلي مونجر بعمق في ذهن بافيت.
بعد ذلك بعامين ، التقيا أخيرا لأول مرة.
ابن الدكتور ديفيس أصغر من شعر مونجر. عندما يعود مونجر للتعامل مع جنازة والده ، يرتب للقاء الاثنين. قال وارن بافيت ، "عظيم. أريد أن أرى ما إذا كان والدك يمدحني أو يؤذيني عندما يقول إنني مثله. "
إذا أراد الناس الكتابة عن الصداقة في المستقبل ، فيمكن مقارنة هذا الاجتماع بالصينية القديمة "Taoyuan Tieyi" أو "الجبال والمياه المتدفقة".
وفقا للمتفرجين ، كان بافيت هادئا بشكل غير معهود في ذلك اليوم ، وعادة ما يحب السيطرة على المحادثة ، وكان يستمع بصبر إلى مونجر طوال الليل.
كان الحب الحقيقي من النظرة الأولى. لقد أعجب كلاهما ببعضهما البعض ولم يستطيعا الحصول على ما يكفي من المحادثة. لا يبدو أن بقية الطاولة موجودة بالنسبة لهم ، كان لديهم فقط بعضهم البعض في أعينهم.
في اليوم التالي ، التقيا مرة أخرى. الموضوع بين الاثنين لا نهاية له. أبقى مونغيرا بافيت يتحدث ، وعندما كان الآخرون على وشك التحدث ، لوح بفارغ الصبر للآخرين حتى لا يقاطعوا محادثتهم.
بعد عودة مونجر إلى كاليفورنيا ، تحدث بافيت معه عبر الهاتف كل يوم ، وأحيانا لساعات. لم أستطع الحصول على ما يكفي على الهاتف ، وكثيرا ما كتبت رسائل ، كان أطولها 9 صفحات.
بعد شهر ، طار بافيت إلى كاليفورنيا لرؤية مونجر. استضاف مونجر مأدبة في منزله لاستضافة بافيت ، وأعجب الأطفال بها ، لأنهم شعروا أن الرجلين لهما أصوات وضحكات متشابهة.
وارن بافيت ومونجر عندما كانا صغيرين
قال وارن بافيت لمونجر: مع عبقريتك ، كونك محاميا هو تنازل للغاية ، ويجب أن تكون مستثمرا.
في الواقع ، يريد بافيت تجنيد مونجر للاستثمار معه. لأنه لسنوات عديدة ، كان وحيدا. وهذه المرة التقى بمثل هذا الشريك الرائع ، لم يكن يريد تركه.
لم يقل مونجر نعم على الفور. ومع ذلك ، قدم جميع الأثرياء الذين عرفهم إلى بافيت ، وأصبح العديد منهم مستثمرين في بافيت.
يمكن القول أن مونجر هو الذي أحضر بافيت من سهول نيباراسكا إلى الساحل الغربي الغني.
في العام الذي التقيا فيه ، كان مونجر يبلغ من العمر 35 عاما وكان وارن بافيت يبلغ من العمر 29 عاما. استمرت صداقتهما 61 عاما بعد ذلك وتستمر حتى اليوم.
السبب في عدم دخول مونجر في الاستثمار على الفور هو أنه كان يقوم بعمل جيد كمحام. كان أحد أكثر المحامين رواجا في منطقة لوس أنجلوس في ذلك الوقت.
كان يحلل القضية بجد بين عشية وضحاها ، وينظم الأفكار ، ويقدم خطة مكتوبة في بضع دقائق عند وصول العميل. غالبا ما يندهش العملاء من هذه الكفاءة ويعجبون باحترافه ويعينونه محاميا بدوام كامل.
في عام 1962 ، أنشأ مونجر مكتب محاماة خاص به بمفرده. ومع ذلك ، غادر الصناعة أخيرا بعد 3 سنوات. لأنه بحلول ذلك الوقت ، في سن 41 ، كان قد حقق الحرية المالية ولم يعد بحاجة إلى الاعتماد على كونه محاميا لإعالة نفسه.
في عام 1961 ، بدأ مونجر عمله العقاري. في ذلك الوقت ، ورث عميل يدعى أوتيس بوث قطعة أرض بالقرب من معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا بسبب وفاة جده وأراد بيعها ، وطلب من مونجر المساعدة في الإجراءات المتعلقة بالتصرف في التركة.
بعد قراءة المعلومات المتعلقة بالأرض ، قال مونجر لبوث ، "لماذا يجب أن تبيع الأرض الآن بعد أن تطور جنوب كاليفورنيا بهذه السرعة؟" يمكنك أيضا الاحتفاظ بها وتطوير العقارات بنفسك.
قال بوث ، "هذه فكرة جيدة ، لكن لا يمكنني القيام بذلك بدونك." هل أنت على استعداد لأخذ حصة؟
ضحك مونجر وقال: إذا كنت متفائلا بشأن المشروع ، فأنا لست على استعداد لأخذ حصة ، فسيكون ذلك مهينا للغاية.
لذلك ، قاموا بجمع 100,000 دولار لبناء مبنى سكني ، وكسبوا لاحقا 500,000 ألف دولار.
مع نجاح المشروع الأول ، اشترك الاثنان في مشاريع عقارية أخرى. يدرك مونجر تماما أن السكان المحليين يفضلون العيش في طوابق مسطحة بدلا من الطوابق العليا ، ويفضلون بشكل خاص المنازل ذات المساحات الخضراء الجيدة. لذلك ، كانت المنازل التي طورها لاحقا كلها من طوابق مسطحة وتركز بشدة على المساحات الخضراء ، والتي كانت تحظى بشعبية كبيرة في السوق.
بعد العمل في خمسة مشاريع ، حقق مونجر ما مجموعه 1.4 مليون دولار. في تلك الأيام ، كان هذا بالفعل مليونيرا رائعا.
بوث ، شريكه الذي كان يعمل في مجال العقارات معه ، كسب الكثير من المال بشكل طبيعي. ومع ذلك ، بالنسبة لبوث ، فإن فوائد الشراكة مع مونجر أكثر من ذلك ، وفي المستقبل ، سيصبح مليارديرا بسبب ثقته في مونجر.
في عام 1962 أيضا ، في ظل إقناع بافيت المتكرر وحثه ، دخل مونجر أخيرا رسميا في صناعة الاستثمار بالإضافة إلى كونه محاميا وتطوير العقارات.
عمله هو أساسا في البحث وتداول الأوراق المالية ، فضلا عن الاستحواذ على عدد من الشركات الصغيرة. في بعض الأحيان يكون الأمر بمفردك ، وأحيانا من خلال الشراكات ، وأحيانا يكون مع وارن بافيت.
منذ البداية ، أخذ مونجر ما أصبح يعرف باسم "استثمار القيمة" فيما أصبح يعرف باسم "استثمار القيمة". إنه لا يتكهن أبدا على المدى القصير ، ولكنه يتعمق في قيمة الشركة ويحتفظ بها على المدى الطويل بمجرد شرائها.
في الوقت نفسه ، يلتزم أيضا بمبدأ كونه رجلا في استثماره الخاص: أفضل أن يتحملني الآخرون على أن أتحمل الآخرين.
هناك مثالان لتوضيح ذلك:
ذات مرة ، تم شراء شركة من قبلهم بسبب الوفاة غير المتوقعة لمؤسسها ، سوء الإدارة. في عملية التعامل مع الديون ، اكتشفوا أن المصنع كان مدينا منذ فترة طويلة لعمتي المؤسس بمبلغ 80000 دولار لكل منهما.
بشكل عام ، يتم خصم ديون الشركة المباعة في هذه الحالة. ومع ذلك ، كان مونجر مترددا في الاستفادة من السيدتين العجوزتين ، وأقنع شريكه غوريون بالإصرار على الدفع بالكامل.
وسرعان ما اختبر غوريون أسلوب مونجر في شؤونه الخاصة.
في ذلك الوقت ، كان سينسحب من المشروع لسبب ما ، ووفقا للاتفاقية ، استحوذت مونجر على أسهمه. عند التفاوض على سعر الشراء ، سأل مونجر: كم تريد؟
كان غوريون بحاجة إلى 200,000 دولار في ذلك الوقت، لذلك صر على أسنانه وقال: "أسهمي تساوي 200,000 دولار الآن".
قال مونجر: لا ، لقد أخطأت في التقدير.
شعر غوريون بالحرج وفكر ، "لقد انتهى الأمر ، سأحصل على المزيد حقا".
نتيجة لذلك ، قال مونجر: تبلغ قيمة حصتك الآن 300000.
بعد قول ذلك ، كتب شيكا بمبلغ 300000 يوان.
ومنذ ذلك الحين، وضع غوريون ثقة غير مشروطة في مونجر. أصبح فيما بعد مليارديرا بسبب اتباع مونجر.
عملت شركة مونجر الاستثمارية حتى أوائل عام 1976. في 14 عاما ، على الرغم من عامين متتاليين من الخسائر بأكثر من 30٪ في عامي 1973 و 1974 بسبب انهيار سوق الأسهم الأمريكية ، لا يزال عائدها المركب على الاستثمار يصل إلى متوسط 19.8٪ سنويا ، بمتوسط عائد سنوي يبلغ 24.3٪ لكل شريك.
في الأيام الأولى من حياتهم المهنية الاستثمارية ، عمل مونجر وبافيت معا فقط في أعمال متفرقة. في نهاية 60s ، بدأوا العمل معا بشكل وثيق في مشروع كبير.
كان هذا المشروع هو الذي أعاد كتابة تاريخ بافيت الاستثماري وغير مصير مونجر. هذا ما أحدث فرقا كبيرا في مهن بافيت ومونجر الاستثمارية: الطباعة الممتازة.
في ذلك الوقت ، كان بعض التجار في كاليفورنيا بالولايات المتحدة الأمريكية يعطون العملاء كميات مختلفة من الطوابع وفقا لكمية الاستهلاك عند بيع العناصر ، وعندما يجمع العملاء عددا من الطوابع ، يمكنهم استرداد بعض الهدايا الصغيرة. (لا تزال العديد من المتاجر في هونغ كونغ تستخدم هذا النوع من العروض الترويجية ، ويجب أن يكون القراء الذين تسوقوا في Mannings أو 711 في هونغ كونغ على دراية بذلك).
Blue Chip Printing هي شركة تصدر الطباعة للتجار. يدفع التجار لشراء الطوابع منه ، وتركز الرقائق الزرقاء على شراء الهدايا التي يجب دفعها للعملاء. بحلول نهاية '60s ، أصبحت أكبر شركة قسيمة في ولاية كاليفورنيا.
لم تحقق الشركة نفسها مبيعات عالية ، بلغت ذروتها عند حوالي 120 مليون دولار. ومع ذلك ، أخذ Munger نزوة إلى نقطة واحدة من الشركة: الذهب العائم.
بالنسبة لشركات الطباعة ، ستكون هناك فترة زمنية طويلة بين قيام التاجر بدفع ثمن الختم واستلام العميل للختم لاسترداد الهدية ، وحتى في كثير من الأحيان سيفقد ختم العميل أو يصبح كسولا جدا بحيث لا يمكن استرداده. هذا يعني أنه سيكون هناك دائما مبلغ كبير من الأموال العائمة في دفاتر شركات الطباعة الممتازة.
إذا تمكنت من إخراج هذه الأموال واستثمارها ، فهذا يعادل تقريبا الحصول على أموال بدون تكلفة.
فهم وارن بافيت سر هذا النوع من الأعمال بمجرد سماعه. ونتيجة لذلك ، بدأوا في شراء أسهم كبيرة من المطبوعات الممتازة ، وبحلول نهاية اليوم ، سيطروا على ما مجموعه 75٪ من الأسهم القائمة ، وكان بافيت ومونجر وجوتيرن جميعا في مجلس الإدارة الممتاز.
في ذلك الوقت ، كان لدى شركة الطباعة الممتازة حوالي 100 مليون دولار من الأموال الاحتياطية في دفاترها التجريبية. سمحت السيطرة على الأسهم الممتازة لبافيت ومونجر بالحصول فجأة على 100 مليون دولار نقدا بدون تكلفة ، والتخلص من الحاجة إلى العثور على مستثمرين لجمع الأموال. عندها أغلق كلاهما شراكتهما ، ودمجا أموالهما وأسهمهما في شركة بيركشاير هاثاواي ، وهي شركة نسيج استحوذ عليها بافيت قبل بضع سنوات.
باستخدام الأموال الوفيرة للطباعة الممتازة ، استحوذ بافيت ومونجر على Joy Candy و Buffalo News Corp. و Wesker Financial ، والتي تم الحصول عليها جميعا بأموال بدون تكلفة تقريبا ، وجلبت لاحقا عوائد ضخمة ووضعت أساسا متينا لأعمال بيركشاير المبكرة.
بفضل مشاركة مونجر وإلهامه ، تم تغيير نموذج بافيت الاستثماري بالكامل.
التغيير الأول هو: في وقت سابق ، كان بافيت يبحث عن أقارب وأصدقاء لسحب الاستثمار ، وكطبيب عام لإدارة الأموال ل LPs. مستوحى من أعمال الطباعة الممتازة ، رأى فوائد الاستثمار مع الصناديق العائمة ، ودخل لاحقا صناعة التأمين بطريقة كبيرة ، وشكل نموذجا تجاريا جديدا للاستثمار مع صناديق التأمين العائمة.
لذلك ، بينما تحتاج شركات الاستثمار الأخرى إلى الاقتراض من البنوك أو جمع الأموال من الشركاء العامين ذوي متطلبات العائد المرتفعة ، فإن بيركشاير لديها تدفق مستمر من الأموال للاستثمار بتكلفة صفرية تقريبا.
التغيير الثاني هو أن أسلوب بافيت الاستثماري المبكر تأثر بمعلمه الخريج جراهام ، الذي سعى بشكل أساسي إلى "أعقاب السجائر" المقومة بأقل من قيمتها واستفاد من بيعها عندما كان السعر مرتفعا. ولكن بدءا من الاستحواذ على Joy Candy ، تحول إلى البحث عن شركات عالية الجودة والبحث عن حيازات طويلة الأجل ، متمنيا ألا يضطر أبدا إلى البيع.
مع عدم الحاجة إلى عمليات قصيرة الأجل ، يمكن لبافيت ومونجر قضاء معظم وقتهما في القراءة والتفكير والبحث في الصناعات والشركات. قرارات الاستثمار الرئيسية التي يحتاجون إلى اتخاذها كل عام هي واحد أو اثنين فقط. بالنسبة للتقلبات قصيرة الأجل في سوق الأوراق المالية ، يمكنك تجاهلها تماما.
إذا نظرت إلى العوائد قصيرة الأجل لاستثمارات بيركشاير ، فغالبا ما تكون متقلبة وحتى خاسرة. ولكن إذا قمت بتمديدها إلى 10 أو 20 عاما ، فإن معدل العائد مثير للإعجاب. حتى أن العديد من المشاريع الكبيرة الرئيسية حققت عوائد ضخمة من عشرات أو مئات المرات.
التغيير الثالث هو: سيشارك بافيت بعمق في تشغيل وإدارة الشركة بعد الاستحواذ على الشركة في الأيام الأولى ، بحيث أنه بعد الاستحواذ على بيركشاير ، سقط في المستنقع لأنه سقط في إدارة عميقة للغاية ، معربا عن أسفه لأن "هذا هو أسوأ استثمار في حياتي". بعد انضمام Munger ، استثمارهم بعد ذلك ، سيختارون بعناية فريق الإدارة ، بعد الاستحواذ ، لم تتغير الإدارة ، لا تتدخل بيركشاير في إدارة وتشغيل الشركة التابعة على الإطلاق ، ولكنها تشارك الأرباح فقط.
لذلك كلما أصبحت بيركشاير المستثمر المفضل لجميع الشركات في السوق ، ولم تكن هناك شركة لا يريد فريق إدارتها أن يقدم المستثمرون المال فقط ولا يتدخلون في الأعمال المحددة. بالطبع ، كلما احتاج فريق الإدارة إلى ذلك ، لن يتردد بافيت ومونجر في المساعدة ، والمساهمة بمواردهما واتصالاتهما ، والأهم من ذلك ، الحكمة.
بعد 80s و 90s ، انتشرت سمعة بيركشاير من "المزيد من المال ، والناس الطيبين" في جميع أنحاء مجتمع الأعمال الأمريكي. غالبا ما تلجأ الشركات التي تكافح من أجل المال إلى بيركشاير عندما لا يكون لديها مخرج ، خاصة الشركات الكبيرة التي تحتاج إلى مبالغ ضخمة من رأس المال. ويمكن لوارن بافيت ومونجر أيضا استخدام أفضل الظروف للحصول على أسهم في هذه الشركات.
مع عودة المزيد والمزيد من الشركات التي قبلت "تحالف بيركشاير تحت المدينة" إلى الحياة ، وتلك التي رفضت في النهاية أفلست وتمت تصفيتها بسبب كسر سلسلة رأس المال ، أصبحت بيركشاير تقريبا "المنقذ الأخير".
كان مونجر هو الذي أحدث هذه التغييرات العظيمة التي ساعدت بافيت على تطوير بيركشاير لتصبح أنجح شركة استثمارية في تاريخ البشرية.
لهذا السبب قال وارن بافيت ، "لا أستطيع أن أشكر مونجر بما يكفي لجعلني أتطور من غوريلا إلى إنسان". "
ومع ذلك ، فإن مونجر نفسه أكثر تواضعا. قال إن وارن بافيت نفسه ذكي بشكل لا يصدق ، وأنه هو نفسه كان سيكتشف هذه الأسرار عاجلا أم آجلا بدوني ، وقد قمت بهذه العملية قبل بضع سنوات.
من خلال التعاون مع الطباعة الزرقاء ، شكل بافيت ومونجر شراكة وثيقة. بعد أن أغلق مونجر شراكته ، صب جميع أصوله في بيركشاير ، وأخذ حصة 2٪.
في عام 1978 ، أصبح مونجر رسميا نائب رئيس مجلس إدارة بيركشاير ، وقد مر 42 عاما منذ ذلك الحين. لعب هو ووارن بافيت دورا مهما في الاستثمار في واشنطن بوست وكوكا كولا وجيليت وغيرها من المشاريع.
ومع ذلك ، فإن دوره الأكبر هو قول "لا" لبافيت.
مونجر مدرك للغاية للمخاطر وصبور ، مفضلا عدم الاستثمار إذا لم يكن لديه مشروع واعد للغاية. لذلك تم الاعتراض على معظم المشاريع من قبله ، لدرجة أن بافيت وصفه مازحا بأنه "السيد لا" ، وهو أمر سيء. فقط عدد قليل من العناصر يمكن أن تدخل عينيه.
مثل هذا الأسلوب الاستثماري الحذر ، على الرغم من أن بيركشاير فاتتها مشاريع جيدة مثل Microsoft و Apple و Amazon ، ولكنها تجنبت أيضا الوقوع في الحفرة الكبيرة مرات لا تحصى. منذ سبعينيات القرن العشرين ، شهدت الولايات المتحدة العديد من انهيار سوق الأسهم والأزمات المالية ، ولكن بيركشاير كانت مزارعا ثابتا.
كان سعر سهم مونجر 38 دولارا عندما تم دمجها في بيركشاير ، ثم ارتفع إلى 340,000 ألف دولار للسهم الواحد في عام 2019. في عام 2020 ، على الرغم من الوباء ، شهدت بيركشاير العديد من الانخفاضات الحادة ، ولا يزال سعر سهمها مرتفعا عند 270,000 ألف دولار للسهم.
وبقيمتها السوقية الحالية، تبلغ قيمة حصة 2٪ في بيركشاير الآن 8.7 مليار دولار. ومع ذلك ، على مر السنين ، استخدم Munger على التوالي وتبرع بالكثير ، والآن ليس لديه الكثير من الأسهم.
على عكس وارن بافيت ، يفضل مونجر الابتعاد عن الأنظار ويتردد في أن يكون في دائرة الضوء. يدعي أن هدفه من الثروة هو البقاء على قائمة فوربس للأغنياء إلى الأبد. لذا ، فإن ترتيبه في الغالب أكثر من 500 ، وفي عام واحد ، هرع اسمه إلى أعلى 200 ، ويقال إنه لا يزال غير سعيد بذلك. اليوم (10 يوليو 2020) ، وفقا لتصنيفات فوربس ، تبلغ ثروة مونجر 1.6 مليار دولار ، لتحتل المرتبة 1,335 في العالم.
في الأيام الأولى ، كان الأشخاص الذين دخلوا في شراكة معه لأنهم وثقوا في مونجر ، أو سلموا أصولهم إليه ، يمتلكون أيضا بعض الأسهم في بيركشاير. من بينهم ، بوث ، غوتيرن ، وما إلى ذلك ، الذين لديهم عدد كبير من الأسهم ، أصبحوا مليارديرات دون الحاجة إلى فعل أي شيء أثناء الاستلقاء هناك. على سبيل المثال ، تمتلك عائلة بوث ، التي يبلغ أسهمها في بيركشاير ، ثروة تبلغ 2.7 مليار دولار ، لتحتل المرتبة 100 في العالم.
من منا لا يريد صديقا مثل مونجر؟
منذ أن أصبح نائب رئيس مجلس إدارة بيركشاير ، أصبحت حكمة مونجر معروفة للعالم تدريجيا لأنه يتعين عليه الجلوس على المنصة مع وارن بافيت كل عام للإبلاغ عن استفسارات المساهمين وقبولها ، وقد أعجب بافيت بمونجر في مناسبات مختلفة.
أي شخص استمع إليه أو تحدث معه قد أعجب.
الشعور الشائع هو أن هذا ليس مستثمرا ، بل رجل حكيم ، فيلسوف.
من تجربة مونجر وخطاباته والأسئلة والأجوبة والمقابلات والمقالات ، لخصت بعض حكمة مونجر:
التفكير المضاد ***
اقتباس مونجر المفضل هو مثل المزارع: إذا كنت أعرف أين سأموت ، فلن أذهب إلى هناك أبدا.
استخدم هذه الجملة لتوضيح: النجاح لا يفعل أشياء غبية.
على سبيل المثال ، ما هي استراتيجية الاستثمار الجيدة؟ هو تجنب الشركات غير الجيدة. ما يجعل استراتيجية التوظيف الجيدة هو تجاهل المرشحين السيئين. ما هي استراتيجية المواعدة الجيدة؟ هو الابتعاد عن الأشرار. ما هي استراتيجية الحياة الجيدة؟ ليس أن تتلوث بأشياء ضارة بك.
لذلك ، يعتقد Munger أنه إذا كنت ترغب في كسب المال عن طريق تداول الأسهم ، فيجب عليك أولا تعلم كيفية خسارة المال عن طريق تداول الأسهم ، وإذا كنت ترغب في الحصول على حياة سعيدة ، فيجب عليك دراسة كيف تصبح الحياة مؤلمة. في الواقع ، كان أحد أشهر خطاباته في جامعة هارفارد في عام 1986: كيف تعيش حياة بائسة.
يحب بشكل خاص دراسة ووضع قوائم مرجعية للإخفاقات في التاريخ. في كل مرة قبل اتخاذ قرار ، تحقق منه لمعرفة ما إذا كنت غبيا.
على مر العقود ، تحت إشراف مونجر ، رفض بافيت عددا لا يحصى من الفرص التي يحتمل أن تكون إشكالية وتجنب المزالق التي لا تعد ولا تحصى ، مما جعل بيركشاير شركة الاستثمار الأكثر صحة.
وأصبح مونجر نفسه أحد أغنى وأسعد وأطول وأنجح الناس في العالم.
حسن الصدق ***
مبادئ مونجر في الحياة هي: افعل ما تستطيع ، ولا تكذب أبدا ، وافعل ما تقوله.
وارن بافيت:
منذ عقود ، لم أر مونجر يحاول الاستفادة من شخص آخر ، ولم أره ينسب إليه الفضل في أي مآثر لا تخصه ... إنه دائما ما يفيد الآخرين بوعي أكبر ويجعل نفسه يتحمل أكثر ... لقد فعل دائما أكثر مما يستطيع ، ولم يشتكي أبدا مما فعله الآخرون.
تم إثبات هذا التقييم مرات لا تحصى في تفاعلات مونجر مع الناس على مر العقود. هذا هو السبب في أن الكثير من الناس على استعداد للثقة به دون قيد أو شرط ، ومنحه المال ، ويصبحوا أصدقاء مدى الحياة معه.
هناك الكثير من الناس في العالم الذين يعتقدون أنه طالما أنك لا تنتهك القانون ، يمكنك فعل شيء ما. لكن مونجر يصر على أنه لا تزال هناك فجوة كبيرة بين "ما يجب القيام به" و "ما يتم القيام به دون أن يعاقب عليه القانون" ، وأن الشخص المستقيم يجب أن يبقى بعيدا عن هذا الخط.
ستفعل العديد من الشركات شيئا غير مفيد للمجتمع أو المستهلكين ، ولكنه مربح للغاية ، ومونجر نفسه لا يفعل ذلك أبدا ، وهو مصمم على عدم الاستثمار في مثل هذه الشركات.
إنه يصنع صداقات صادقة فقط ، ولا يتعامل إلا مع أولئك الذين يرغب في مصادقتهم. لذلك ، كون Munger صداقات جيدة واستثمر في شركات ناجحة للغاية.
العقل العقلاني ***
في حفلة ، سألت امرأة جميلة مونجر ، "ما سر نجاحك؟"
كانت إجابة مونجر في كلمة واحدة فقط: العقلانية.
إنه يعتقد أن العقلانية هي احترام الفطرة السليمة ، واحترام الحقائق ، وعدم السماح للتعصب والغيرة والغضب والكراهية وغيرها من الأسباب أو الأيديولوجيات بالتأثير على حكم المرء.
من أجل رؤية العالم بعقلانية وتحليل المشكلات ، يستخدم مونجر العديد من نماذج التفكير ، مثل التطور وتكلفة الفرصة البديلة والتوزيع الطبيعي وقاعدة 28. كما لخص 25 ظاهرة نفسية يتعرض البشر لسوء التقدير واستخدمها كقائمة سلبية للتحقق منها قبل كل قرار.
تنعكس عقلانية مونجر أيضا في حقيقة أنه لا يفعل أي شيء خارج دائرة اختصاصه. اختر فقط ما يمكنك القيام به واستثمر فقط في ما يمكنك فهمه.
يصنف المشاريع إلى ثلاثة صناديق: لا يمكن ، لا ، صعب للغاية ، ودائما ما يصوت فقط للمشاريع في المربع الذي "يمكن". مشاريع "صعبة للغاية" ، ما لم تفهمها جيدا ، فلن تصوت.
سأله أحدهم ذات مرة عن كيفية تحديد حدود دائرة اختصاصه.
أجاب مونجر: إذا كانت لديك القدرة ، فستعرف بالضبط أين توجد الحدود. إذا لم تتمكن من العثور على الحدود ، فليس لديك هذه الإمكانية بعد. عندما تطرح سؤالا ، يكون لديك بالفعل الإجابة في ذهنك.
أحب القراءة ***
يشتهر مونجر بحبه للقراءة ، ويقضي معظم يومه في العمل على الكتب. بغض النظر عن المكان الذي يذهب إليه ، سيكون لديه دائما كتب في حقيبته ، سواء كان يشتري تذكرة أو يستقل طائرة أو ينتظر شخصا ما ، طالما أن وقت الانتظار يزيد عن 5 دقائق ، فإنه بالتأكيد سيخرج الكتاب ويقرأه.
قال مونجر: "لا يوجد شخص ذكي واحد قابلته في حياتي لا يقرأ كل يوم ، ولا شخص واحد". يقرأ وارن بافيت الكثير ، وأنا أقرأ كثيرا ، لدرجة أنه قد يفاجئك. ضحك أطفالي علي ، اعتقدوا أنني كتاب بقدمين. "
اتساع معرفته مذهل. معرفة كل شيء عن علم الأحياء والفيزياء والهندسة وعلم النفس والاقتصاد ، إلخ. قد يكون المستثمر الموسوعي الوحيد في هذا العصر ، وحتى وارن بافيت لا يستطيع التغلب عليه في هذا الصدد.
التركيز البؤري الفائق***
مونجر رجل شديد التركيز في كل ما يفعله. بمجرد الانغماس في التفكير أو القراءة أو العمل ، يتجاهل تلقائيا كل شيء من حوله.
لديهم الكثير من الأطفال ويبدون دائما صاخبين للغاية. لكن مونجر كان قادرا على التركيز على القراءة في هذا الموقف ، وداس الأطفال على رأسه ، وسحبوا ذراعيه ، وصرخوا من حوله ، وكل ذلك لم يكن له أي تأثير عليه.
بالطبع ، إنه ليس من النوع الذي لا يهتم بالأطفال ، وعندما يضع كتابه للعب مع أطفاله ، فإنه يلعب بنفس التركيز ، لذا فإن الأطفال يحبونه كثيرا.
إذا كان الشخص الذكي يستطيع أن يفعل شيئا واحدا بتركيز شديد ، فما الذي لا يمكنه فعله؟
الصبر الفائق ***
صبر مونجر لا مثيل له. إذا لم تكن هناك فرصة جيدة ، فهو على استعداد للانتظار بدلا من التسرع في الهجوم.
أعطى ذات مرة مثالا:
"قرأت بارون لمدة 50 عاما. لمدة 50 عاما ، وجدت فرصة استثمارية واحدة فقط. من خلال هذه الفرصة ، حققت 80 مليون دولار دون أي مخاطرة تقريبا. "
في الواقع ، حياة مونجر ليست طموحا صغيرا. قبل أن ألتقي بافيت في سن 35 ، كان مجرد محام يتمتع بشهرة قليلة في المنطقة المحلية ، حتى لو شجعه بافيت على الاستثمار عدة مرات ، فقد انتظر لمدة 6 سنوات ، وانتظر حتى جمع أموالا كافية في صناعة العقارات قبل أن يترك صناعة المحاماة رسميا.
يعتقد مونجر أنه لا توجد العديد من الفرص المهمة في الحياة ، يكفي واحد أو اثنين ، لذلك ليست هناك حاجة للتسرع.
شباب اليوم ، إذا كنت تشعر بالقلق ، فكر في مونجر. إذا كنت قويا مثله ، ألا تصبح مليونيرا بعد سن 40؟
قال مونجر: "يمكن للرجل الحكيم أن يتحلى بالصبر ، ويترك الوقت يمر ، ويقدر العجائب". معظم الناس مشغولون دائما. "
يعتقد مونجر أن كل ما سبق سهل القيام به بالفعل ، والعالم متردد في القيام بذلك لأنهم يريدون دائما القيام بهذه الأشياء الصعبة.
قال: السبب في أننا يمكن أن ننجح ليس لأننا جيدون في حل المشاكل ، ولكن لأننا جيدون في الابتعاد عنها. نحن نبحث فقط عن الأشياء البسيطة التي يجب القيام بها. نحن نكسب المال من خلال تذكر السطحية ، وليس عن طريق إتقان العمق. لا نحاول أبدا أن نكون أذكياء جدا ، نستمر في محاولة ألا نكون أغبياء ، وبمرور الوقت ، نحصل على ميزة كبيرة جدا.
بالإضافة إلى حياته المهنية الناجحة ، فإن حياة مونجر مثيرة للاهتمام أيضا.
على الرغم من أنه كان مطلقا في سنواته الأولى وعانى من فقدان طفل. لكن زواجه الثاني كان سعيدا جدا ولديه أطفال وأحفاد. تحققت جميع الرغبات التي قدمها في خيمة القوات.
عائلة مونجر السعيدة
في حياته اليومية ، يستمتع بصيد الأسماك ولعب الورق والجولف وتصميم منزله ويخته الخاص ، وفي كل صيف ، يذهبون في إجازة إلى جزيرة في وسط بحيرة في مينيسوتا ، حيث يأتي جميع أطفالهم وأحفادهم.
بالإضافة إلى استثماراته في بيركشاير ، يمتلك مونجر مؤسسة صغيرة خاصة به تقوم ببعض الاستثمارات الخاصة. وتشمل استثماراتها الرئيسية ديلي جورنال وكوستكو ، من بين أمور أخرى. بالنسبة لهذه الاستثمارات ، يفضل Munger الاستثمار مرة واحدة ثم تركها وشأنها. ما يسعى إليه هو عدم الاضطرار إلى الإقلاع عن التدخين. وقد جلبت له هذه الاستثمارات أيضا عوائد ضخمة.
على عكس وارن بافيت ، الذي تعهد بالتخلي عن كل ثروته ، أوضح مونجر أنه لن يتبع مبادرة بافيت وبيل جيتس للتبرع "أعط كل شيء".
يعتقد أنه يستطيع التبرع بأمواله الخاصة بقدر ما يريد. حتى أنه كان يتخلى عن أسهم بيركشاير للمؤلفين لمجرد أنه يحب كتابا.
بدافع حبه لزوجته ، تبرع بجميع المدارس التي درست فيها زوجته وحيث عملت ، وكان كل تبرع ملايين أو عشرات الملايين من الدولارات. لأن زوجته أرادت أن تترك القليل من الثروة لأطفاله ، أوضح مونجر للعالم الخارجي بعد وفاة زوجته في عام 2010 أنه سيتبع رغبات زوجته ويترك الكثير من الثروة لأطفاله.
مثل هذه الادعاءات العامة نادرة للغاية بين الأغنياء في الولايات المتحدة. لكن مونجر لم يفاجأ بتصور العالم. لديه ثقة كاملة في مستواه الأخلاقي ولا يحتاج إلى الحكم عليه من قبل الآخرين.
حاليا ، يبلغ مونجر 96 عاما. في الاجتماع السنوي لبيركشاير ، لا يزال يجلس مع وارن بافيت ويجيب على أسئلة المستثمرين لمدة ست ساعات متتالية. لا يزال عقله رشيقا للغاية ، ولا تزال روحه قوية جدا ، ولا يمكنه معرفة أنه يقترب من مائة عام.
وارن بافيت ومونجر في اجتماع المساهمين في بيركشاير
في هذا العالم ، هناك مثل هذا الباحث:
لقد كان ذكيا ولطيفا ومستقيما ولا يخون أبدا ، بحكمته وعمله الجاد وصبره ، وكسب الكثير من المال بشكل نظيف للغاية ، وكان لديه الصداقة الأكثر مثالية في العالم ، والزواج الأكثر إرضاء ، وأسعد عائلة ، والحياة الأكثر إرضاء ، وطويلة جدا ...
ما الذي يمكن أن يكون أكثر حسدا ، كما تقول؟
المراجع الرئيسية:
كتاب كنز تشارلي الفقير ، بقلم بيتر كوفمان ، ترجمة لي جيهونغ ، دار نشر CITIC
"سيرة تشارلي مونجر" ، بقلم جانيت لوهر ، ترجمة تشيو شوران ، مطبعة جامعة رنمين الصينية
4 مقابلة مع مونجر ، شيه تشانغيان ، "سوق الأوراق المالية الأحمر الأسبوعي"
تشارلي مونجر ، ويكيبيديا
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
توفي الرجل الأكثر حسدا في العالم في مقال طويل من 10000 كلمة ينظر إلى الوراء في حياته
المصدر: هي جيايان
رأيت الأخبار في الصباح الباكر ، وتوفي السيد مونجر بسبب المرض عن عمر يناهز 99 عاما. يمكن القول أن حياته عاشت دون ندم. وبالنسبة للعالم ، سيكون أسطورة سيتم تناقلها لفترة طويلة.
لقد كتبت هذا المقال منذ أكثر من ثلاث سنوات. يجب أن يقال أنه مقال أكثر شمولا وشعبية على الإنترنت لفرز حياته. أود إعادة إصداره مرة أخرى اليوم لإحياء ذكرى شعب Si.
في الصورة: تشارلي مونجر
في عام 2010 ، أنفق دوان يونغبينغ 110 دولارات لشراء نسختين من "كنز تشارلي الفقير".
وقال إنه كان أفضل استثمار في حياته.
في وقت لاحق ، قال إن الكتاب تم شراؤه بالفعل في عام 2008 وكان "مكلفا بعض الشيء حقا".
قال دوان يونغ بينغ "باهظ الثمن بعض الشيء" ، ليس لأنه اعتقد أنه باهظ الثمن ، ولكن لأنه ندم على أنه بعد شرائه ، وضعه جانبا لمدة عامين ولم ينظر إليه.
قلبه يتألم للوقت والفرص الضائعة في العامين الماضيين!
هل يمكن أن يكون هذا الكتاب لديه مثل هذه القوة السحرية العظيمة التي تجعل دوان يونغ بينغ منزعجا جدا لدرجة أنه لم يستطع قراءته في الوقت المناسب؟
قد يكون هذا صحيحا بالفعل بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن الاستثمارات.
لأن "كتاب تشارلي الفقير" يسجل تجربة نمو تشارلي مونجر وأمثال الحكمة.
تشارلي مونجر غير معروف للغاية لمعظم الصينيين ، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون أو يرغبون في الاستثمار ، فهو إله تقريبا.
لا يمكن فصل الأداء الاستثماري الفخور لوارن بافيت عن مساهمة مونجر. عندما تذكر وسائل الإعلام الأمريكية مونجر ، فإن الاستخدام الثابت هو "اليد اليمنى لبافيت" ، وعندما يتم ذكر الاثنين ، فإن الاستخدام الثابت هو "الزوج".
قال وارن بافيت:
لقد استخدم قوة عقله لتوسيع آفاقي وسمح لي بالتطور من إنسان الغاب إلى إنسان بسرعة غير عادية. خلاف ذلك ، سأكون أفقر بكثير مما أنا عليه الآن. ...... من الواضح أنه بسبب ما علمنا إياه ، أصبحت بيركشاير شركة أكثر قيمة واحتراما.
لي لو ، وهو مستثمر معروف ، قائلا:
كان مونجر رجلا نجح تماما على أساس الحكمة ، وهو بلا شك مثال ملهم للقراء الصينيين. نجاحه يعتمد كليا على الاستثمار، ونجاح الاستثمار يعتمد كليا على زراعة الذات والتعلم... كشخص صادق ولطيف ، استخدم أنظف طريقة واستفاد بشكل كامل من حكمته لتحقيق نجاح كبير في مجتمع الأعمال هذا.
إذن ، أي نوع من الأشخاص هو مونجر؟ ما نوع القصة التي لديه ، ولماذا يحترمه دوان يونغ بينغ ووارن بافيت ولي لو وآخرون كثيرا؟
لنبدأ من البداية.
هاجر أسلاف مونجر إلى العالم الجديد من إنجلترا في عام 1637 ، قبل قرن ونصف من تأسيس الولايات المتحدة. لأكثر من 200 عام ، كانت العائلة غير معروفة. لم يكن حتى أوائل القرن 20 أن رجل يدعى توماس مونجر أصبح قاضيا فيدراليا وأخيرا تقدم.
لم يكن توماس سوى جد تشارلي مونجر. عندما كان طفلا ، لأن عائلته كانت فقيرة للغاية ، غالبا ما هرع توماس لشراء اللحوم المخفضة مقابل 5 سنتات للقطعة التي لم يريدها أي شخص آخر عندما كان متجر الجزارة على وشك الإغلاق. تم قبولي أخيرا في الجامعة ، لكن عائلتي لم تستطع تحمل تكاليفها ، لذلك تركت المدرسة بعد عام. أصبح قاضيا علم نفسه بنفسه وصعد إلى المنصب الرفيع للقاضي الفيدرالي.
بسبب فقر طفولته ، اعتبر توماس الاعتماد على الذات والعمل الجاد عقيدة حياته ، وكان يعتقد أن روبنسون ، الذي عاش في عزلة ، كان نموذجا للحياة يستحق المحاكاة ، لذلك عندما كان أطفاله وأحفاده صغارا جدا ، كان هو وزوجته يرويان قصة روبنسون كروزو مرارا وتكرارا لأطفالهما ، وطلب منهم أيضا قراءة الكتاب عن ظهر قلب وتعلم روح روبنسون.
عندما كان طفلا ، كان مونجر دائما محتجزا في حضن أجداده ويستمع إلى قصص روبنسون ، التي زرعت في قلبه الصغير فكرة أنه "يريد أن يكون غنيا من أجل أن يكون حرا بالكامل ، تماما كما كان روبنسون في جزيرته الخاصة ، ولم يكن عليه الانتباه إلى أي شيء قاله أي شخص آخر ". "
كان والد مونجر ، آل ، خريجا بارزا في كلية الحقوق بجامعة هارفارد ، وبعد التخرج ، عمل كمحام في أوماها ، نبراسكا ، وشغل لاحقا منصب مساعد المدعي العام.
ربما يكون Al هذا أحد أسعد الناس في العالم. كان والده ، توماس ، أشهر قاض في المنطقة ، ودرس في جامعة هارفارد ، وكان متزوجا بسعادة ، وكان ابنه تشارلي مونجر تنافسيا للغاية. الحياة هكذا ، ما الذي يمكن أن يطلبه الزوج أكثر من ذلك.
ولد تشارلي مونجر في 1 يناير 1924 ، خلال "طفرة كوليدج" ، وكانت حياة طفولة مونجر جونيور سعيدة للغاية.
كان والده يحدق به بكل الطرق. وفقا لمونجر ، "إذا أخرجت والدي من السرير في منتصف الليل وأخبرته ،" عليك مساعدتي في دفن جثة "، فسوف ينهض ويفعل ذلك". "
عندما يكبر مونجر قليلا ، سيتعامل والده مع هوايات ابنه كما لو كانت هواياته. على سبيل المثال ، عندما انضم مونجر إلى فريق البندقية المدرسي ، اشترك آل في مجلة American Riflemen معه واحتفظ بها حتى وفاته.
كان مونجر يعاني من عسر القراءة الطفيف عندما كان طفلا ، لكن تعليم والدته الصبور ساعده في التغلب على المشكلة. في وقت لاحق ، وقع مونجر في حب القراءة ، وخاصة السير الذاتية لمختلف المشاهير. في عيد الميلاد ، أعطاه والديه دائما بعض الكتب ، وكان قادرا على قراءتها في ليلة واحدة.
كان مونجر أيضا طفلا مؤذيا. التقط ذات مرة فأرا ميتا من الطريق ، وأخاف والدته إلى الصراخ ، وهرب. في وقت لاحق ، طردته والدته ، التي كانت لطيفة دائما ، من الشوارع بشماعة.
عندما كان مراهقا ، عمل مونجر في محل بقالة يسمى "متجر بافيت وأولاده". كان المالك ، إرنست بافيت ، رجلا عجوزا قاسيا بشكل خاص ، وكان مونجر يقدر تماما مصاعب العمل بدوام جزئي ، لدرجة أن مونجر اعتقد لاحقا أن تجربة العمل بدوام جزئي كانت "تعليما تمهيديا مثاليا لإدارة الأعمال" لأنها "أجبرته على البحث عن مهنة أسهل". "
في سن ال 17 ، تم قبول مونجر في قسم الرياضيات بجامعة ميشيغان ، ولكن بعد فترة وجيزة من تجنيده في الجيش الأمريكي بسبب تورط الولايات المتحدة في الحرب العالمية الثانية.
عندما جند ، كان الجو باردا ، وكانت الحياة في معسكر التدريب بائسة. كلما استلقى مرهقا في خيمة باردة مغطاة بالثلوج ، يستمتع دائما بالمستقبل مع المجندين الآخرين. كان حلم مونجر:
"أريد مجموعة من الأطفال ، ومنزلا ، ومنزلا به الكثير من الكتب ، وثروة كافية لأعيش حياة حرة. "
بعد تدريب المجندين ، خضع مونجر لامتحان تعيين القوات. حصل على درجات جيدة جدا في اختبارات الذكاء ، لكنه كان أداؤه سيئا جدا في التربية البدنية ، وتم اختياره في النهاية للقوات الجوية كباحث في الأرصاد الجوية.
تم إرساله من قبل الجيش لدراسة العلوم الطبيعية والهندسة في جامعة نيو مكسيكو ، وبعد ذلك لدراسة الديناميكا الحرارية والأرصاد الجوية في معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا.
معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا (Caltech) هو جامعة ذات شهرة عالمية ، حيث يعيش ويعمل العلماء المهووسون في الدراما الأمريكية "The Big Bang Theory". باسادينا ، حيث تقع ، هي مدينة صغيرة ذات مناظر طبيعية جميلة ، وقد وقع مونجر في حب المدينة من النظرة الأولى ، وعاش هنا لعقود قادمة.
معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا
قدمت أخته الصغرى ، ماري ، التي كانت تدرس في كلية سكريبس ليست بعيدة عن معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا ، زميلتها في السكن ، نانسي هوجينز ، إلى شقيقها. نتيجة لذلك ، كان الحب من النظرة الأولى للشابين.
لأنها كانت الحرب العالمية الثانية ، كان على عدد لا يحصى من الشباب الأمريكيين الذهاب إلى الحرب ، وغالبا ما كان عليهم تجربة انفصال طويل أو حتى وداع مع صديقاتهم ، مما رسم نوعا مختلفا من الرومانسية على الحب ، وأصبح العشاق مندفعين ومجنونين.
هذا هو الحال مع مونجر ونانسي. لم يمض وقت طويل على لقائهما ، فقد تزوجا وسرعان ما أنجبا أطفالا - كان العريس يبلغ من العمر 21 عاما والعروس تبلغ من العمر 19 عاما ، وكلاهما لا يزالان في المدرسة.
ومع ذلك ، فإن المتزوجين حديثا لم يختبروا حياة طويلة من الحياة والموت. تم إرسال مونجر في الخدمة في ألاسكا البعيدة ، بعيدا عن ساحة المعركة وليس في خطر على حياته باستثناء البرد القارس.
تقع ألاسكا بالقرب من القطب الشمالي وقد يكتنفها الظلام تقريبا لمدة نصف عام. حب مونجر لوظيفة خبير الأرصاد الجوية هو صفر تماما. عندما يشعر بالملل ، بالإضافة إلى فقدان زوجته وأطفاله ، يمكنه فقط لعب الجسر كل يوم من أجل المتعة.
مونجر بالزي العسكري
لحسن الحظ ، انتهت الحرب بسرعة. في عام 1946 ، عن عمر يناهز 22 عاما ، تم تسريح مونجر من سلاح الجو. في ذلك الوقت ، أنشأت الحكومة الأمريكية وثيقة الحقوق العسكرية الأمريكية لملايين الجنود الذين تقاعدوا من ساحة المعركة لدعم قدامى المحاربين للذهاب إلى الكلية ، وأراد مونجر مواصلة تعليمه غير المكتمل.
بعد تعرضه للضرب من قبل أفضل الطلاب في معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا، شعر مونجر أنه لن يكون قادرا على التنافس مع أساتذة الفيزياء هؤلاء، لذلك اختار اتباع مسار والده القديم: التقدم إلى كلية الحقوق بجامعة هارفارد.
بصفته نجل طالب شرف وخريج جامعة هارفارد ، كان مونجر واثقا من أنه سيلتحق بكلية الحقوق بجامعة هارفارد. لكن النتيجة كانت خيبة أمل كبيرة بالنسبة له. قالت المدرسة إنه ليس لديه درجة البكالوريوس ولن يتم قبوله.
لحسن الحظ ، تتمتع عائلة مونجر بالفعل بعلاقات عميقة في نبراسكا ، وروسكو باوند ، العميد السابق لكلية الحقوق بجامعة هارفارد ، صديق جيد لعائلة مونجر. طلب مونجر مساعدة العم ودخل هارفارد من الباب الخلفي.
على الرغم من حقيقة أن دخول المدرسة كان بابا خلفيا ، إلا أن مونجر لم يخجل العم باوند. في جامعة هارفارد ، حصل على منحة دراسية في سنته الأولى. عندما تخرج ، حصل على شهادة دكتوراه في القانون مع مرتبة الشرف "Magna Laude". هذه الكلمة اللاتينية تعني "الثناء الكبير" وتمنح فقط لأعلى 4٪ (12/335) من الطلاب في الكلية.
أثناء دراسته في جامعة هارفارد ، كان لديه هو ونانسي ابنة أخرى ، قام بتربيتها في سكن الطلاب. نظرا لأن المكان كان صغيرا جدا ، كان لا بد من وضع سرير الابنة في حوض الاستحمام.
في سن ال 24 ، عاد مونجر إلى باسادينا مع دكتوراه في القانون ، وطفلين ، وزوجته ، التي كانت حاملا بطفلها الثالث.
سرعان ما أصبح محاميا ، وانضم إلى شركة رايت آند جاريت للمحاماة المعروفة في لوس أنجلوس براتب قدره 275 دولارا في الشهر.
لا يبدو أن هذا الراتب الشهري مرتفع للغاية الآن ، ولكن في عام 1949 ، كان بالفعل الكثير من الدخل. لذلك ، تمكن مونجر من توفير بعض المال أثناء تربية ثلاثة أطفال. بمساعدة مهندس معماري قريب ، بنى منزلا كبيرا في جنوب باسادينا.
حتى الآن ، تحققت كل أحلامه عندما كان صغيرا.
كان عام 1950 العصر الذهبي للتاريخ الأمريكي ، ودخل الشعب الأمريكي أسعد عقد بطريقة شاملة ، مع منقذ الحرب العالمية الثانية.
ومع ذلك ، لم يتم تضمين Munger في الأشخاص السعداء.
دخل العقد الأكثر مأساوية في تاريخه.
لقد أثمر الزواج المندفع لشبابه بالفعل ثمارا مريرة في هذا الوقت. هو ونانسي على خلاف تام مع بعضهما البعض ، وغالبا ما يتشاجران ويصرخان على بعضهما البعض.
"يمكن للمكفوفين أن يروا أنهم غير سعداء" ، "لم يعد هناك زوج وزوجة غير متوافقين في العالم" ، هذه هي ذكريات الابنتين حول هذا الزواج في المستقبل.
في جدال مرير ، قرر الاثنان أخيرا إنهاء الزواج. انتقل مونجر من المنزل الذي بناه ، واستأجر مهجعا للعزاب في ناد جامعي ، واضطر إلى اصطحاب الأطفال كل يوم سبت في سيارة مكسورة لم تكن مهتمة حتى باللصوص.
ومع ذلك ، حتى فرحة كل يوم سبت لم تدم طويلا. تم تشخيص طفلهما الأول ، تيدي ، بسرطان الدم.
في تلك الأيام ، كان سرطان الدم مرضا عضالا كان من المؤكد أن يموت. استنفد مونجر ونانسي كل مدخراتهما وحاولا كل ما في وسعهما لإنقاذ حياة الطفل.
بعد بضعة أشهر ، وقف مونجر أمام سريره في المستشفى ، وشاهد ابنه البالغ من العمر 9 سنوات يموت شيئا فشيئا. بكى لفترة من الوقت وهو يحمل الجثة الهزيلة ، ثم ركض إلى الخارج وبكى وهو يسير في الشارع.
كانت أكثر اللحظات إيلاما في حياته.
لحسن الحظ ، كانت هناك امرأة أخرى في هذا الوقت ، أعطته الكثير من الراحة.
قبل وفاة تيدي ، التقى مونجر بصديقته الجديدة من خلال موعد أعمى. اسم الصديقة الجديدة هو أيضا نانسي (يبدو أن مونجر لديها بقعة ناعمة لاسم "نانسي") ، ومثل مونجر ، فهي مطلقة أيضا ولديها طفلان بمفردها.
بعد فترة وجيزة من لقائهما ، انتقل مونجر إلى منزل نيو نانسي. تمكن أطفاله الثلاثة ، اثنان من نانسي ، من اللعب معا. كل ما في الأمر أن تيدي مريض بشكل خطير في هذا الوقت ، ويمكنه فقط مشاهدة إخوته الصغار وهم يركضون.
بعد بضعة أشهر من وفاة تيدي ، تزوج مونجر ونانسي. بعد ذلك ، عاشوا معا لمدة 55 عاما ، حتى فصلهم الموت. بالإضافة إلى الطفلين من زواجهما السابق ، كان لديهم أربعة أطفال آخرين معا ، لذلك أنجبت الأسرة في النهاية ما مجموعه ثمانية أطفال ، كان أكبرهم وأصغرهم يفصل بينهما 20 عاما.
مونجر ونانسي في حفل زفافهما
مرة أخرى في 50s ، لم يكن الطلاق وموت تيدي كل الضربات التي عانى منها مونجر.
في عام 1959 ، توفي والده ، آل مونجر ، فجأة عن عمر يناهز 68 عاما ، وسقط مونجر في الحزن مرة أخرى. في وقت لاحق ، بدافع الشوق إلى والده ، أخذ الحقيبة التي استخدمها آل لعقود لاستخدامه الخاص ، ونقش عليها والده واسمه.
خلال الفترة التي عاد فيها إلى مسقط رأسه للتعامل مع جنازة والده ، دخلت حياة مونجر الفصل التالي.
في ذلك الوقت ، التقى وارن بافيت.
وارن بافيت أصغر من مونجر ب 6 سنوات ، وعندما كان طفلا ، كانت العائلتان قريبتين جدا ، وكان لديهما العديد من المعارف المشتركة ، وحتى عملتا في نفس محل البقالة ، لكنهما لم يعرفا وجود بعضهما البعض.
بعد تخرجه بدرجة الماجستير ، انخرط وارن بافيت في الاستثمار في الأسهم الخاصة في مسقط رأسه. في عام 1957 ، ذهب إلى منزل طبيب يدعى ديفيس لجمع الأموال وطلب منه استثمار 10000 دولار. لم يستمع ديفيس إليه كثيرا وقرر استثمار 100000 دولار.
عندما تلعثم بافيت في حالة صدمة وسأل عن السبب ، قال الدكتور ديفيس ، "لأنك مثل تشارلي مونجر". "
منذ ذلك الحين ، تم طبع اسم تشارلي مونجر بعمق في ذهن بافيت.
بعد ذلك بعامين ، التقيا أخيرا لأول مرة.
ابن الدكتور ديفيس أصغر من شعر مونجر. عندما يعود مونجر للتعامل مع جنازة والده ، يرتب للقاء الاثنين. قال وارن بافيت ، "عظيم. أريد أن أرى ما إذا كان والدك يمدحني أو يؤذيني عندما يقول إنني مثله. "
إذا أراد الناس الكتابة عن الصداقة في المستقبل ، فيمكن مقارنة هذا الاجتماع بالصينية القديمة "Taoyuan Tieyi" أو "الجبال والمياه المتدفقة".
وفقا للمتفرجين ، كان بافيت هادئا بشكل غير معهود في ذلك اليوم ، وعادة ما يحب السيطرة على المحادثة ، وكان يستمع بصبر إلى مونجر طوال الليل.
كان الحب الحقيقي من النظرة الأولى. لقد أعجب كلاهما ببعضهما البعض ولم يستطيعا الحصول على ما يكفي من المحادثة. لا يبدو أن بقية الطاولة موجودة بالنسبة لهم ، كان لديهم فقط بعضهم البعض في أعينهم.
في اليوم التالي ، التقيا مرة أخرى. الموضوع بين الاثنين لا نهاية له. أبقى مونغيرا بافيت يتحدث ، وعندما كان الآخرون على وشك التحدث ، لوح بفارغ الصبر للآخرين حتى لا يقاطعوا محادثتهم.
بعد عودة مونجر إلى كاليفورنيا ، تحدث بافيت معه عبر الهاتف كل يوم ، وأحيانا لساعات. لم أستطع الحصول على ما يكفي على الهاتف ، وكثيرا ما كتبت رسائل ، كان أطولها 9 صفحات.
بعد شهر ، طار بافيت إلى كاليفورنيا لرؤية مونجر. استضاف مونجر مأدبة في منزله لاستضافة بافيت ، وأعجب الأطفال بها ، لأنهم شعروا أن الرجلين لهما أصوات وضحكات متشابهة.
وارن بافيت ومونجر عندما كانا صغيرين
قال وارن بافيت لمونجر: مع عبقريتك ، كونك محاميا هو تنازل للغاية ، ويجب أن تكون مستثمرا.
في الواقع ، يريد بافيت تجنيد مونجر للاستثمار معه. لأنه لسنوات عديدة ، كان وحيدا. وهذه المرة التقى بمثل هذا الشريك الرائع ، لم يكن يريد تركه.
لم يقل مونجر نعم على الفور. ومع ذلك ، قدم جميع الأثرياء الذين عرفهم إلى بافيت ، وأصبح العديد منهم مستثمرين في بافيت.
يمكن القول أن مونجر هو الذي أحضر بافيت من سهول نيباراسكا إلى الساحل الغربي الغني.
في العام الذي التقيا فيه ، كان مونجر يبلغ من العمر 35 عاما وكان وارن بافيت يبلغ من العمر 29 عاما. استمرت صداقتهما 61 عاما بعد ذلك وتستمر حتى اليوم.
السبب في عدم دخول مونجر في الاستثمار على الفور هو أنه كان يقوم بعمل جيد كمحام. كان أحد أكثر المحامين رواجا في منطقة لوس أنجلوس في ذلك الوقت.
كان يحلل القضية بجد بين عشية وضحاها ، وينظم الأفكار ، ويقدم خطة مكتوبة في بضع دقائق عند وصول العميل. غالبا ما يندهش العملاء من هذه الكفاءة ويعجبون باحترافه ويعينونه محاميا بدوام كامل.
في عام 1962 ، أنشأ مونجر مكتب محاماة خاص به بمفرده. ومع ذلك ، غادر الصناعة أخيرا بعد 3 سنوات. لأنه بحلول ذلك الوقت ، في سن 41 ، كان قد حقق الحرية المالية ولم يعد بحاجة إلى الاعتماد على كونه محاميا لإعالة نفسه.
في عام 1961 ، بدأ مونجر عمله العقاري. في ذلك الوقت ، ورث عميل يدعى أوتيس بوث قطعة أرض بالقرب من معهد كاليفورنيا للتكنولوجيا بسبب وفاة جده وأراد بيعها ، وطلب من مونجر المساعدة في الإجراءات المتعلقة بالتصرف في التركة.
بعد قراءة المعلومات المتعلقة بالأرض ، قال مونجر لبوث ، "لماذا يجب أن تبيع الأرض الآن بعد أن تطور جنوب كاليفورنيا بهذه السرعة؟" يمكنك أيضا الاحتفاظ بها وتطوير العقارات بنفسك.
قال بوث ، "هذه فكرة جيدة ، لكن لا يمكنني القيام بذلك بدونك." هل أنت على استعداد لأخذ حصة؟
ضحك مونجر وقال: إذا كنت متفائلا بشأن المشروع ، فأنا لست على استعداد لأخذ حصة ، فسيكون ذلك مهينا للغاية.
لذلك ، قاموا بجمع 100,000 دولار لبناء مبنى سكني ، وكسبوا لاحقا 500,000 ألف دولار.
مع نجاح المشروع الأول ، اشترك الاثنان في مشاريع عقارية أخرى. يدرك مونجر تماما أن السكان المحليين يفضلون العيش في طوابق مسطحة بدلا من الطوابق العليا ، ويفضلون بشكل خاص المنازل ذات المساحات الخضراء الجيدة. لذلك ، كانت المنازل التي طورها لاحقا كلها من طوابق مسطحة وتركز بشدة على المساحات الخضراء ، والتي كانت تحظى بشعبية كبيرة في السوق.
بعد العمل في خمسة مشاريع ، حقق مونجر ما مجموعه 1.4 مليون دولار. في تلك الأيام ، كان هذا بالفعل مليونيرا رائعا.
بوث ، شريكه الذي كان يعمل في مجال العقارات معه ، كسب الكثير من المال بشكل طبيعي. ومع ذلك ، بالنسبة لبوث ، فإن فوائد الشراكة مع مونجر أكثر من ذلك ، وفي المستقبل ، سيصبح مليارديرا بسبب ثقته في مونجر.
في عام 1962 أيضا ، في ظل إقناع بافيت المتكرر وحثه ، دخل مونجر أخيرا رسميا في صناعة الاستثمار بالإضافة إلى كونه محاميا وتطوير العقارات.
عمله هو أساسا في البحث وتداول الأوراق المالية ، فضلا عن الاستحواذ على عدد من الشركات الصغيرة. في بعض الأحيان يكون الأمر بمفردك ، وأحيانا من خلال الشراكات ، وأحيانا يكون مع وارن بافيت.
منذ البداية ، أخذ مونجر ما أصبح يعرف باسم "استثمار القيمة" فيما أصبح يعرف باسم "استثمار القيمة". إنه لا يتكهن أبدا على المدى القصير ، ولكنه يتعمق في قيمة الشركة ويحتفظ بها على المدى الطويل بمجرد شرائها.
في الوقت نفسه ، يلتزم أيضا بمبدأ كونه رجلا في استثماره الخاص: أفضل أن يتحملني الآخرون على أن أتحمل الآخرين.
هناك مثالان لتوضيح ذلك:
ذات مرة ، تم شراء شركة من قبلهم بسبب الوفاة غير المتوقعة لمؤسسها ، سوء الإدارة. في عملية التعامل مع الديون ، اكتشفوا أن المصنع كان مدينا منذ فترة طويلة لعمتي المؤسس بمبلغ 80000 دولار لكل منهما.
بشكل عام ، يتم خصم ديون الشركة المباعة في هذه الحالة. ومع ذلك ، كان مونجر مترددا في الاستفادة من السيدتين العجوزتين ، وأقنع شريكه غوريون بالإصرار على الدفع بالكامل.
وسرعان ما اختبر غوريون أسلوب مونجر في شؤونه الخاصة.
في ذلك الوقت ، كان سينسحب من المشروع لسبب ما ، ووفقا للاتفاقية ، استحوذت مونجر على أسهمه. عند التفاوض على سعر الشراء ، سأل مونجر: كم تريد؟
كان غوريون بحاجة إلى 200,000 دولار في ذلك الوقت، لذلك صر على أسنانه وقال: "أسهمي تساوي 200,000 دولار الآن".
قال مونجر: لا ، لقد أخطأت في التقدير.
شعر غوريون بالحرج وفكر ، "لقد انتهى الأمر ، سأحصل على المزيد حقا".
نتيجة لذلك ، قال مونجر: تبلغ قيمة حصتك الآن 300000.
بعد قول ذلك ، كتب شيكا بمبلغ 300000 يوان.
ومنذ ذلك الحين، وضع غوريون ثقة غير مشروطة في مونجر. أصبح فيما بعد مليارديرا بسبب اتباع مونجر.
عملت شركة مونجر الاستثمارية حتى أوائل عام 1976. في 14 عاما ، على الرغم من عامين متتاليين من الخسائر بأكثر من 30٪ في عامي 1973 و 1974 بسبب انهيار سوق الأسهم الأمريكية ، لا يزال عائدها المركب على الاستثمار يصل إلى متوسط 19.8٪ سنويا ، بمتوسط عائد سنوي يبلغ 24.3٪ لكل شريك.
في الأيام الأولى من حياتهم المهنية الاستثمارية ، عمل مونجر وبافيت معا فقط في أعمال متفرقة. في نهاية 60s ، بدأوا العمل معا بشكل وثيق في مشروع كبير.
كان هذا المشروع هو الذي أعاد كتابة تاريخ بافيت الاستثماري وغير مصير مونجر. هذا ما أحدث فرقا كبيرا في مهن بافيت ومونجر الاستثمارية: الطباعة الممتازة.
في ذلك الوقت ، كان بعض التجار في كاليفورنيا بالولايات المتحدة الأمريكية يعطون العملاء كميات مختلفة من الطوابع وفقا لكمية الاستهلاك عند بيع العناصر ، وعندما يجمع العملاء عددا من الطوابع ، يمكنهم استرداد بعض الهدايا الصغيرة. (لا تزال العديد من المتاجر في هونغ كونغ تستخدم هذا النوع من العروض الترويجية ، ويجب أن يكون القراء الذين تسوقوا في Mannings أو 711 في هونغ كونغ على دراية بذلك).
Blue Chip Printing هي شركة تصدر الطباعة للتجار. يدفع التجار لشراء الطوابع منه ، وتركز الرقائق الزرقاء على شراء الهدايا التي يجب دفعها للعملاء. بحلول نهاية '60s ، أصبحت أكبر شركة قسيمة في ولاية كاليفورنيا.
لم تحقق الشركة نفسها مبيعات عالية ، بلغت ذروتها عند حوالي 120 مليون دولار. ومع ذلك ، أخذ Munger نزوة إلى نقطة واحدة من الشركة: الذهب العائم.
بالنسبة لشركات الطباعة ، ستكون هناك فترة زمنية طويلة بين قيام التاجر بدفع ثمن الختم واستلام العميل للختم لاسترداد الهدية ، وحتى في كثير من الأحيان سيفقد ختم العميل أو يصبح كسولا جدا بحيث لا يمكن استرداده. هذا يعني أنه سيكون هناك دائما مبلغ كبير من الأموال العائمة في دفاتر شركات الطباعة الممتازة.
إذا تمكنت من إخراج هذه الأموال واستثمارها ، فهذا يعادل تقريبا الحصول على أموال بدون تكلفة.
فهم وارن بافيت سر هذا النوع من الأعمال بمجرد سماعه. ونتيجة لذلك ، بدأوا في شراء أسهم كبيرة من المطبوعات الممتازة ، وبحلول نهاية اليوم ، سيطروا على ما مجموعه 75٪ من الأسهم القائمة ، وكان بافيت ومونجر وجوتيرن جميعا في مجلس الإدارة الممتاز.
في ذلك الوقت ، كان لدى شركة الطباعة الممتازة حوالي 100 مليون دولار من الأموال الاحتياطية في دفاترها التجريبية. سمحت السيطرة على الأسهم الممتازة لبافيت ومونجر بالحصول فجأة على 100 مليون دولار نقدا بدون تكلفة ، والتخلص من الحاجة إلى العثور على مستثمرين لجمع الأموال. عندها أغلق كلاهما شراكتهما ، ودمجا أموالهما وأسهمهما في شركة بيركشاير هاثاواي ، وهي شركة نسيج استحوذ عليها بافيت قبل بضع سنوات.
باستخدام الأموال الوفيرة للطباعة الممتازة ، استحوذ بافيت ومونجر على Joy Candy و Buffalo News Corp. و Wesker Financial ، والتي تم الحصول عليها جميعا بأموال بدون تكلفة تقريبا ، وجلبت لاحقا عوائد ضخمة ووضعت أساسا متينا لأعمال بيركشاير المبكرة.
بفضل مشاركة مونجر وإلهامه ، تم تغيير نموذج بافيت الاستثماري بالكامل.
التغيير الأول هو: في وقت سابق ، كان بافيت يبحث عن أقارب وأصدقاء لسحب الاستثمار ، وكطبيب عام لإدارة الأموال ل LPs. مستوحى من أعمال الطباعة الممتازة ، رأى فوائد الاستثمار مع الصناديق العائمة ، ودخل لاحقا صناعة التأمين بطريقة كبيرة ، وشكل نموذجا تجاريا جديدا للاستثمار مع صناديق التأمين العائمة.
لذلك ، بينما تحتاج شركات الاستثمار الأخرى إلى الاقتراض من البنوك أو جمع الأموال من الشركاء العامين ذوي متطلبات العائد المرتفعة ، فإن بيركشاير لديها تدفق مستمر من الأموال للاستثمار بتكلفة صفرية تقريبا.
التغيير الثاني هو أن أسلوب بافيت الاستثماري المبكر تأثر بمعلمه الخريج جراهام ، الذي سعى بشكل أساسي إلى "أعقاب السجائر" المقومة بأقل من قيمتها واستفاد من بيعها عندما كان السعر مرتفعا. ولكن بدءا من الاستحواذ على Joy Candy ، تحول إلى البحث عن شركات عالية الجودة والبحث عن حيازات طويلة الأجل ، متمنيا ألا يضطر أبدا إلى البيع.
مع عدم الحاجة إلى عمليات قصيرة الأجل ، يمكن لبافيت ومونجر قضاء معظم وقتهما في القراءة والتفكير والبحث في الصناعات والشركات. قرارات الاستثمار الرئيسية التي يحتاجون إلى اتخاذها كل عام هي واحد أو اثنين فقط. بالنسبة للتقلبات قصيرة الأجل في سوق الأوراق المالية ، يمكنك تجاهلها تماما.
إذا نظرت إلى العوائد قصيرة الأجل لاستثمارات بيركشاير ، فغالبا ما تكون متقلبة وحتى خاسرة. ولكن إذا قمت بتمديدها إلى 10 أو 20 عاما ، فإن معدل العائد مثير للإعجاب. حتى أن العديد من المشاريع الكبيرة الرئيسية حققت عوائد ضخمة من عشرات أو مئات المرات.
التغيير الثالث هو: سيشارك بافيت بعمق في تشغيل وإدارة الشركة بعد الاستحواذ على الشركة في الأيام الأولى ، بحيث أنه بعد الاستحواذ على بيركشاير ، سقط في المستنقع لأنه سقط في إدارة عميقة للغاية ، معربا عن أسفه لأن "هذا هو أسوأ استثمار في حياتي". بعد انضمام Munger ، استثمارهم بعد ذلك ، سيختارون بعناية فريق الإدارة ، بعد الاستحواذ ، لم تتغير الإدارة ، لا تتدخل بيركشاير في إدارة وتشغيل الشركة التابعة على الإطلاق ، ولكنها تشارك الأرباح فقط.
لذلك كلما أصبحت بيركشاير المستثمر المفضل لجميع الشركات في السوق ، ولم تكن هناك شركة لا يريد فريق إدارتها أن يقدم المستثمرون المال فقط ولا يتدخلون في الأعمال المحددة. بالطبع ، كلما احتاج فريق الإدارة إلى ذلك ، لن يتردد بافيت ومونجر في المساعدة ، والمساهمة بمواردهما واتصالاتهما ، والأهم من ذلك ، الحكمة.
بعد 80s و 90s ، انتشرت سمعة بيركشاير من "المزيد من المال ، والناس الطيبين" في جميع أنحاء مجتمع الأعمال الأمريكي. غالبا ما تلجأ الشركات التي تكافح من أجل المال إلى بيركشاير عندما لا يكون لديها مخرج ، خاصة الشركات الكبيرة التي تحتاج إلى مبالغ ضخمة من رأس المال. ويمكن لوارن بافيت ومونجر أيضا استخدام أفضل الظروف للحصول على أسهم في هذه الشركات.
مع عودة المزيد والمزيد من الشركات التي قبلت "تحالف بيركشاير تحت المدينة" إلى الحياة ، وتلك التي رفضت في النهاية أفلست وتمت تصفيتها بسبب كسر سلسلة رأس المال ، أصبحت بيركشاير تقريبا "المنقذ الأخير".
كان مونجر هو الذي أحدث هذه التغييرات العظيمة التي ساعدت بافيت على تطوير بيركشاير لتصبح أنجح شركة استثمارية في تاريخ البشرية.
لهذا السبب قال وارن بافيت ، "لا أستطيع أن أشكر مونجر بما يكفي لجعلني أتطور من غوريلا إلى إنسان". "
ومع ذلك ، فإن مونجر نفسه أكثر تواضعا. قال إن وارن بافيت نفسه ذكي بشكل لا يصدق ، وأنه هو نفسه كان سيكتشف هذه الأسرار عاجلا أم آجلا بدوني ، وقد قمت بهذه العملية قبل بضع سنوات.
من خلال التعاون مع الطباعة الزرقاء ، شكل بافيت ومونجر شراكة وثيقة. بعد أن أغلق مونجر شراكته ، صب جميع أصوله في بيركشاير ، وأخذ حصة 2٪.
في عام 1978 ، أصبح مونجر رسميا نائب رئيس مجلس إدارة بيركشاير ، وقد مر 42 عاما منذ ذلك الحين. لعب هو ووارن بافيت دورا مهما في الاستثمار في واشنطن بوست وكوكا كولا وجيليت وغيرها من المشاريع.
ومع ذلك ، فإن دوره الأكبر هو قول "لا" لبافيت.
مونجر مدرك للغاية للمخاطر وصبور ، مفضلا عدم الاستثمار إذا لم يكن لديه مشروع واعد للغاية. لذلك تم الاعتراض على معظم المشاريع من قبله ، لدرجة أن بافيت وصفه مازحا بأنه "السيد لا" ، وهو أمر سيء. فقط عدد قليل من العناصر يمكن أن تدخل عينيه.
مثل هذا الأسلوب الاستثماري الحذر ، على الرغم من أن بيركشاير فاتتها مشاريع جيدة مثل Microsoft و Apple و Amazon ، ولكنها تجنبت أيضا الوقوع في الحفرة الكبيرة مرات لا تحصى. منذ سبعينيات القرن العشرين ، شهدت الولايات المتحدة العديد من انهيار سوق الأسهم والأزمات المالية ، ولكن بيركشاير كانت مزارعا ثابتا.
كان سعر سهم مونجر 38 دولارا عندما تم دمجها في بيركشاير ، ثم ارتفع إلى 340,000 ألف دولار للسهم الواحد في عام 2019. في عام 2020 ، على الرغم من الوباء ، شهدت بيركشاير العديد من الانخفاضات الحادة ، ولا يزال سعر سهمها مرتفعا عند 270,000 ألف دولار للسهم.
وبقيمتها السوقية الحالية، تبلغ قيمة حصة 2٪ في بيركشاير الآن 8.7 مليار دولار. ومع ذلك ، على مر السنين ، استخدم Munger على التوالي وتبرع بالكثير ، والآن ليس لديه الكثير من الأسهم.
على عكس وارن بافيت ، يفضل مونجر الابتعاد عن الأنظار ويتردد في أن يكون في دائرة الضوء. يدعي أن هدفه من الثروة هو البقاء على قائمة فوربس للأغنياء إلى الأبد. لذا ، فإن ترتيبه في الغالب أكثر من 500 ، وفي عام واحد ، هرع اسمه إلى أعلى 200 ، ويقال إنه لا يزال غير سعيد بذلك. اليوم (10 يوليو 2020) ، وفقا لتصنيفات فوربس ، تبلغ ثروة مونجر 1.6 مليار دولار ، لتحتل المرتبة 1,335 في العالم.
في الأيام الأولى ، كان الأشخاص الذين دخلوا في شراكة معه لأنهم وثقوا في مونجر ، أو سلموا أصولهم إليه ، يمتلكون أيضا بعض الأسهم في بيركشاير. من بينهم ، بوث ، غوتيرن ، وما إلى ذلك ، الذين لديهم عدد كبير من الأسهم ، أصبحوا مليارديرات دون الحاجة إلى فعل أي شيء أثناء الاستلقاء هناك. على سبيل المثال ، تمتلك عائلة بوث ، التي يبلغ أسهمها في بيركشاير ، ثروة تبلغ 2.7 مليار دولار ، لتحتل المرتبة 100 في العالم.
من منا لا يريد صديقا مثل مونجر؟
منذ أن أصبح نائب رئيس مجلس إدارة بيركشاير ، أصبحت حكمة مونجر معروفة للعالم تدريجيا لأنه يتعين عليه الجلوس على المنصة مع وارن بافيت كل عام للإبلاغ عن استفسارات المساهمين وقبولها ، وقد أعجب بافيت بمونجر في مناسبات مختلفة.
أي شخص استمع إليه أو تحدث معه قد أعجب.
الشعور الشائع هو أن هذا ليس مستثمرا ، بل رجل حكيم ، فيلسوف.
من تجربة مونجر وخطاباته والأسئلة والأجوبة والمقابلات والمقالات ، لخصت بعض حكمة مونجر:
اقتباس مونجر المفضل هو مثل المزارع: إذا كنت أعرف أين سأموت ، فلن أذهب إلى هناك أبدا.
استخدم هذه الجملة لتوضيح: النجاح لا يفعل أشياء غبية.
على سبيل المثال ، ما هي استراتيجية الاستثمار الجيدة؟ هو تجنب الشركات غير الجيدة. ما يجعل استراتيجية التوظيف الجيدة هو تجاهل المرشحين السيئين. ما هي استراتيجية المواعدة الجيدة؟ هو الابتعاد عن الأشرار. ما هي استراتيجية الحياة الجيدة؟ ليس أن تتلوث بأشياء ضارة بك.
لذلك ، يعتقد Munger أنه إذا كنت ترغب في كسب المال عن طريق تداول الأسهم ، فيجب عليك أولا تعلم كيفية خسارة المال عن طريق تداول الأسهم ، وإذا كنت ترغب في الحصول على حياة سعيدة ، فيجب عليك دراسة كيف تصبح الحياة مؤلمة. في الواقع ، كان أحد أشهر خطاباته في جامعة هارفارد في عام 1986: كيف تعيش حياة بائسة.
يحب بشكل خاص دراسة ووضع قوائم مرجعية للإخفاقات في التاريخ. في كل مرة قبل اتخاذ قرار ، تحقق منه لمعرفة ما إذا كنت غبيا.
على مر العقود ، تحت إشراف مونجر ، رفض بافيت عددا لا يحصى من الفرص التي يحتمل أن تكون إشكالية وتجنب المزالق التي لا تعد ولا تحصى ، مما جعل بيركشاير شركة الاستثمار الأكثر صحة.
وأصبح مونجر نفسه أحد أغنى وأسعد وأطول وأنجح الناس في العالم.
مبادئ مونجر في الحياة هي: افعل ما تستطيع ، ولا تكذب أبدا ، وافعل ما تقوله.
وارن بافيت:
منذ عقود ، لم أر مونجر يحاول الاستفادة من شخص آخر ، ولم أره ينسب إليه الفضل في أي مآثر لا تخصه ... إنه دائما ما يفيد الآخرين بوعي أكبر ويجعل نفسه يتحمل أكثر ... لقد فعل دائما أكثر مما يستطيع ، ولم يشتكي أبدا مما فعله الآخرون.
تم إثبات هذا التقييم مرات لا تحصى في تفاعلات مونجر مع الناس على مر العقود. هذا هو السبب في أن الكثير من الناس على استعداد للثقة به دون قيد أو شرط ، ومنحه المال ، ويصبحوا أصدقاء مدى الحياة معه.
هناك الكثير من الناس في العالم الذين يعتقدون أنه طالما أنك لا تنتهك القانون ، يمكنك فعل شيء ما. لكن مونجر يصر على أنه لا تزال هناك فجوة كبيرة بين "ما يجب القيام به" و "ما يتم القيام به دون أن يعاقب عليه القانون" ، وأن الشخص المستقيم يجب أن يبقى بعيدا عن هذا الخط.
ستفعل العديد من الشركات شيئا غير مفيد للمجتمع أو المستهلكين ، ولكنه مربح للغاية ، ومونجر نفسه لا يفعل ذلك أبدا ، وهو مصمم على عدم الاستثمار في مثل هذه الشركات.
إنه يصنع صداقات صادقة فقط ، ولا يتعامل إلا مع أولئك الذين يرغب في مصادقتهم. لذلك ، كون Munger صداقات جيدة واستثمر في شركات ناجحة للغاية.
في حفلة ، سألت امرأة جميلة مونجر ، "ما سر نجاحك؟"
كانت إجابة مونجر في كلمة واحدة فقط: العقلانية.
إنه يعتقد أن العقلانية هي احترام الفطرة السليمة ، واحترام الحقائق ، وعدم السماح للتعصب والغيرة والغضب والكراهية وغيرها من الأسباب أو الأيديولوجيات بالتأثير على حكم المرء.
من أجل رؤية العالم بعقلانية وتحليل المشكلات ، يستخدم مونجر العديد من نماذج التفكير ، مثل التطور وتكلفة الفرصة البديلة والتوزيع الطبيعي وقاعدة 28. كما لخص 25 ظاهرة نفسية يتعرض البشر لسوء التقدير واستخدمها كقائمة سلبية للتحقق منها قبل كل قرار.
تنعكس عقلانية مونجر أيضا في حقيقة أنه لا يفعل أي شيء خارج دائرة اختصاصه. اختر فقط ما يمكنك القيام به واستثمر فقط في ما يمكنك فهمه.
يصنف المشاريع إلى ثلاثة صناديق: لا يمكن ، لا ، صعب للغاية ، ودائما ما يصوت فقط للمشاريع في المربع الذي "يمكن". مشاريع "صعبة للغاية" ، ما لم تفهمها جيدا ، فلن تصوت.
سأله أحدهم ذات مرة عن كيفية تحديد حدود دائرة اختصاصه.
أجاب مونجر: إذا كانت لديك القدرة ، فستعرف بالضبط أين توجد الحدود. إذا لم تتمكن من العثور على الحدود ، فليس لديك هذه الإمكانية بعد. عندما تطرح سؤالا ، يكون لديك بالفعل الإجابة في ذهنك.
يشتهر مونجر بحبه للقراءة ، ويقضي معظم يومه في العمل على الكتب. بغض النظر عن المكان الذي يذهب إليه ، سيكون لديه دائما كتب في حقيبته ، سواء كان يشتري تذكرة أو يستقل طائرة أو ينتظر شخصا ما ، طالما أن وقت الانتظار يزيد عن 5 دقائق ، فإنه بالتأكيد سيخرج الكتاب ويقرأه.
قال مونجر: "لا يوجد شخص ذكي واحد قابلته في حياتي لا يقرأ كل يوم ، ولا شخص واحد". يقرأ وارن بافيت الكثير ، وأنا أقرأ كثيرا ، لدرجة أنه قد يفاجئك. ضحك أطفالي علي ، اعتقدوا أنني كتاب بقدمين. "
اتساع معرفته مذهل. معرفة كل شيء عن علم الأحياء والفيزياء والهندسة وعلم النفس والاقتصاد ، إلخ. قد يكون المستثمر الموسوعي الوحيد في هذا العصر ، وحتى وارن بافيت لا يستطيع التغلب عليه في هذا الصدد.
مونجر رجل شديد التركيز في كل ما يفعله. بمجرد الانغماس في التفكير أو القراءة أو العمل ، يتجاهل تلقائيا كل شيء من حوله.
لديهم الكثير من الأطفال ويبدون دائما صاخبين للغاية. لكن مونجر كان قادرا على التركيز على القراءة في هذا الموقف ، وداس الأطفال على رأسه ، وسحبوا ذراعيه ، وصرخوا من حوله ، وكل ذلك لم يكن له أي تأثير عليه.
بالطبع ، إنه ليس من النوع الذي لا يهتم بالأطفال ، وعندما يضع كتابه للعب مع أطفاله ، فإنه يلعب بنفس التركيز ، لذا فإن الأطفال يحبونه كثيرا.
إذا كان الشخص الذكي يستطيع أن يفعل شيئا واحدا بتركيز شديد ، فما الذي لا يمكنه فعله؟
صبر مونجر لا مثيل له. إذا لم تكن هناك فرصة جيدة ، فهو على استعداد للانتظار بدلا من التسرع في الهجوم.
أعطى ذات مرة مثالا:
"قرأت بارون لمدة 50 عاما. لمدة 50 عاما ، وجدت فرصة استثمارية واحدة فقط. من خلال هذه الفرصة ، حققت 80 مليون دولار دون أي مخاطرة تقريبا. "
في الواقع ، حياة مونجر ليست طموحا صغيرا. قبل أن ألتقي بافيت في سن 35 ، كان مجرد محام يتمتع بشهرة قليلة في المنطقة المحلية ، حتى لو شجعه بافيت على الاستثمار عدة مرات ، فقد انتظر لمدة 6 سنوات ، وانتظر حتى جمع أموالا كافية في صناعة العقارات قبل أن يترك صناعة المحاماة رسميا.
يعتقد مونجر أنه لا توجد العديد من الفرص المهمة في الحياة ، يكفي واحد أو اثنين ، لذلك ليست هناك حاجة للتسرع.
شباب اليوم ، إذا كنت تشعر بالقلق ، فكر في مونجر. إذا كنت قويا مثله ، ألا تصبح مليونيرا بعد سن 40؟
قال مونجر: "يمكن للرجل الحكيم أن يتحلى بالصبر ، ويترك الوقت يمر ، ويقدر العجائب". معظم الناس مشغولون دائما. "
يعتقد مونجر أن كل ما سبق سهل القيام به بالفعل ، والعالم متردد في القيام بذلك لأنهم يريدون دائما القيام بهذه الأشياء الصعبة.
قال: السبب في أننا يمكن أن ننجح ليس لأننا جيدون في حل المشاكل ، ولكن لأننا جيدون في الابتعاد عنها. نحن نبحث فقط عن الأشياء البسيطة التي يجب القيام بها. نحن نكسب المال من خلال تذكر السطحية ، وليس عن طريق إتقان العمق. لا نحاول أبدا أن نكون أذكياء جدا ، نستمر في محاولة ألا نكون أغبياء ، وبمرور الوقت ، نحصل على ميزة كبيرة جدا.
بالإضافة إلى حياته المهنية الناجحة ، فإن حياة مونجر مثيرة للاهتمام أيضا.
على الرغم من أنه كان مطلقا في سنواته الأولى وعانى من فقدان طفل. لكن زواجه الثاني كان سعيدا جدا ولديه أطفال وأحفاد. تحققت جميع الرغبات التي قدمها في خيمة القوات.
عائلة مونجر السعيدة
في حياته اليومية ، يستمتع بصيد الأسماك ولعب الورق والجولف وتصميم منزله ويخته الخاص ، وفي كل صيف ، يذهبون في إجازة إلى جزيرة في وسط بحيرة في مينيسوتا ، حيث يأتي جميع أطفالهم وأحفادهم.
بالإضافة إلى استثماراته في بيركشاير ، يمتلك مونجر مؤسسة صغيرة خاصة به تقوم ببعض الاستثمارات الخاصة. وتشمل استثماراتها الرئيسية ديلي جورنال وكوستكو ، من بين أمور أخرى. بالنسبة لهذه الاستثمارات ، يفضل Munger الاستثمار مرة واحدة ثم تركها وشأنها. ما يسعى إليه هو عدم الاضطرار إلى الإقلاع عن التدخين. وقد جلبت له هذه الاستثمارات أيضا عوائد ضخمة.
على عكس وارن بافيت ، الذي تعهد بالتخلي عن كل ثروته ، أوضح مونجر أنه لن يتبع مبادرة بافيت وبيل جيتس للتبرع "أعط كل شيء".
يعتقد أنه يستطيع التبرع بأمواله الخاصة بقدر ما يريد. حتى أنه كان يتخلى عن أسهم بيركشاير للمؤلفين لمجرد أنه يحب كتابا.
بدافع حبه لزوجته ، تبرع بجميع المدارس التي درست فيها زوجته وحيث عملت ، وكان كل تبرع ملايين أو عشرات الملايين من الدولارات. لأن زوجته أرادت أن تترك القليل من الثروة لأطفاله ، أوضح مونجر للعالم الخارجي بعد وفاة زوجته في عام 2010 أنه سيتبع رغبات زوجته ويترك الكثير من الثروة لأطفاله.
مثل هذه الادعاءات العامة نادرة للغاية بين الأغنياء في الولايات المتحدة. لكن مونجر لم يفاجأ بتصور العالم. لديه ثقة كاملة في مستواه الأخلاقي ولا يحتاج إلى الحكم عليه من قبل الآخرين.
حاليا ، يبلغ مونجر 96 عاما. في الاجتماع السنوي لبيركشاير ، لا يزال يجلس مع وارن بافيت ويجيب على أسئلة المستثمرين لمدة ست ساعات متتالية. لا يزال عقله رشيقا للغاية ، ولا تزال روحه قوية جدا ، ولا يمكنه معرفة أنه يقترب من مائة عام.
وارن بافيت ومونجر في اجتماع المساهمين في بيركشاير
في هذا العالم ، هناك مثل هذا الباحث:
لقد كان ذكيا ولطيفا ومستقيما ولا يخون أبدا ، بحكمته وعمله الجاد وصبره ، وكسب الكثير من المال بشكل نظيف للغاية ، وكان لديه الصداقة الأكثر مثالية في العالم ، والزواج الأكثر إرضاء ، وأسعد عائلة ، والحياة الأكثر إرضاء ، وطويلة جدا ...
ما الذي يمكن أن يكون أكثر حسدا ، كما تقول؟
المراجع الرئيسية:
كتاب كنز تشارلي الفقير ، بقلم بيتر كوفمان ، ترجمة لي جيهونغ ، دار نشر CITIC
"سيرة تشارلي مونجر" ، بقلم جانيت لوهر ، ترجمة تشيو شوران ، مطبعة جامعة رنمين الصينية
"كرة الثلج: وارن بافيت وحياته الثروة" ، بقلم أليس شرودر ، ترجمة تشين يانغمي وآخرون ، مطبعة سيتيك
4 مقابلة مع مونجر ، شيه تشانغيان ، "سوق الأوراق المالية الأحمر الأسبوعي"