El 30 de junio de 2023, el Comité de Asuntos Políticos de la Asamblea Nacional de Corea del Sur aprobó la primera legislación del país sobre activos virtuales: la "Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales (가상자산이용자보호등에관한법률안)", cuyo objetivo es proteger los activos virtuales usuarios y limitar los activos ilegales El comercio justo entrará en vigor un año después de la promulgación (se espera que se implemente en julio de 2024). El texto de la “Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales” tiene 20 páginas y 22 artículos, el proyecto de ley completo se traduce a continuación.
Puntos clave del proyecto de ley:
A. El propósito de esta ley es proteger los derechos e intereses de los usuarios de activos virtuales y establecer un orden comercial sólido en el mercado de activos virtuales (Artículo 1).
B. La definición de activos virtuales se refiere a la definición existente de activos virtuales en la Ley de Información y Utilización de Información de Transacciones Financieras Específicas, pero excluye el dinero electrónico y los servicios relacionados emitidos por el Banco de Corea del alcance de los activos virtuales, y prevé activos virtuales El operador define el mercado de activos virtuales (artículo 2).
C. Las disposiciones que afecten a Corea, incluso si se implementan en el extranjero, estarán sujetas a las disposiciones de esta Ley, y los activos virtuales y los operadores de activos virtuales estarán sujetos a las disposiciones de esta Ley, a menos que otras leyes dispongan lo contrario (Artículos 3 y 4 ).
D. La Comisión de Servicios Financieros puede establecer y operar un comité relacionado con activos virtuales para asesorar sobre las políticas y regulaciones del mercado de activos virtuales y los operadores de activos virtuales (Artículo 5).
E. Con el fin de proteger los activos de los usuarios de activos virtuales, la ley regula lo relacionado con la protección de depósitos, almacenamiento de activos virtuales, seguros y establecimiento y conservación de registros de transacciones de activos virtuales (artículos 6 a 9).
F. El uso de información material no divulgada, la manipulación de precios de mercado y los comportamientos comerciales fraudulentos se definen como comportamientos comerciales desleales en el comercio de caja. Si hay alguna violación, será responsable de la compensación por pérdidas y podrá ser multado (Artículo 10 y Artículo 17, Nota WEEX: Este es el enfoque de todo el proyecto de ley).
G. Prohibir el bloqueo arbitrario del acceso de los usuarios a los activos virtuales, exigir a los operadores de cambio de moneda virtual que supervisen las transacciones anormales en el mercado de activos virtuales en cualquier momento, tomar las medidas apropiadas y notificar a las autoridades financieras (artículos 1 y 12, solo WEEX Nota para invitados: Las instituciones operativas no pueden restringir los depósitos y retiros y transacciones de los usuarios a voluntad, e informar a la agencia reguladora si hay alguna anormalidad).
H. Establece la supervisión e inspección de los operadores de activos virtuales por parte de las autoridades financieras, así como la facultad de investigar prácticas desleales de comercio (artículos 13 a 15).
I. Permitir que los bancos centrales exijan presentaciones de los operadores de activos virtuales cuando sea necesario para la implementación de políticas monetarias y crediticias, la estabilidad financiera y el buen funcionamiento de los sistemas de pago y liquidación (artículo 16).
J. Dispone en lo relativo a penas y penas agravadas para quienes incurran en prácticas desleales de comercio, permite la combinación de inhabilitación y multa en caso de pena privativa de libertad, y dispone en lo relativo al decomiso y la provisión de medidas atenuantes (arts. 19 a 21).
K. Se impondrá una multa que no exceda los 100 millones de wones a cualquier persona que viole las obligaciones estipuladas en esta Ley, excepto las prácticas comerciales desleales (Artículo 22).
Ley de protección de usuarios de activos virtuales
Capítulo 1 Descripción general
Artículo 1 (Propósito) Esta ley tiene como objetivo proteger los derechos e intereses de los usuarios de activos virtuales, y establecer un orden de transacción bueno y transparente en el mercado de activos virtuales al formular asuntos relacionados con la protección de los activos de los usuarios de activos virtuales y regular las actividades comerciales desleales. .
Artículo 2 (Definiciones) Los siguientes términos utilizados en esta Ley tienen los siguientes significados.
"Activo virtual" significa una representación electrónica (incluidos los derechos sobre ella) que tiene valor económico y puede negociarse o transferirse electrónicamente. Sin embargo, no incluye nada que caiga bajo cualquiera de los siguientes encabezados:
A. Certificados electrónicos que no pueden ser canjeados por dinero, bienes, servicios, etc., o información sobre dichos certificados, cuyo uso ha sido restringido por el emisor
B. Resultados tangibles e intangibles obtenidos mediante el uso de materiales de juego de conformidad con el Artículo 32, Párrafo 1, Punto 7 de la Ley de Promoción de la Industria del Juego
C. Instrumentos de pago electrónico prepago previstos en la Cláusula 14 del Artículo 2 de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas y dinero electrónico especificado en la Cláusula 15 del mismo Artículo
D. Acciones registradas electrónicamente bajo la Sección 2(4) de la Ley de Registro Electrónico de Acciones, Bonos, etc.
E. De conformidad con la Sección 2(2) de la Ley de emisión y distribución de giros postales electrónicos, un giro postal electrónico
F. De conformidad con el artículo 862 del Código de Comercio, los conocimientos de embarque electrónicos
G. Formas de dinero electrónico emitidas por el Banco de Corea en virtud de la Ley del Banco de Corea y servicios relacionados
H. Se determinará por Decreto Presidencial dependiendo de la forma y naturaleza de la transacción
"Negocio de activos virtuales" significa una persona que se dedica a cualquiera de los siguientes actos relacionados con activos virtuales:
A. Actos de venta y compra de activos virtuales (en adelante, "ventas")
B. El acto de intercambiar activos virtuales por otros activos virtuales
C. Actos de transferencia de activos virtuales de conformidad con el Decreto Presidencial
D. El acto de almacenar o administrar activos virtuales
E. Actos que intermedian, arreglan o representan cualquiera de los actos enumerados en A y B
"Usuario" significa una persona que compra, vende, intercambia, transfiere o almacena y administra activos virtuales a través de un negocio de activos virtuales.
"Mercado de activos virtuales" se refiere a un mercado en el que los activos virtuales pueden comprarse y venderse o intercambiarse entre activos virtuales.
Artículo 3 (Aplicabilidad a actos extranjeros) Esta Ley también se aplicará a los actos cometidos en el extranjero que tengan un efecto en Corea.
Artículo 4 (Relación con otras leyes) Salvo disposición en contrario de otras leyes, los activos virtuales y los operadores de activos virtuales se regirán por la presente Ley.
Artículo 5 (Establecimiento del Comité de Activos Virtuales) ① El Comité de Servicios Financieros puede establecer y operar el Comité de Activos Virtuales para asesorar sobre asuntos relacionados con las políticas y sistemas del mercado de activos virtuales y negocios de activos virtuales prescritos por esta Ley u otras leyes y reglamentos
② Los asuntos necesarios relacionados con la composición y el funcionamiento del comité prescrito en el párrafo (1) serán prescritos por Decreto Presidencial.
Capítulo Segundo Protección de los Activos de los Usuarios
Artículo 6 (Protección de depósitos) ① Los operadores de negocios de activos virtuales separarán los depósitos de los usuarios (es decir, los fondos depositados por los usuarios para comprar y vender activos virtuales, comprar y vender intermediarios y otras actividades comerciales) de sus propios activos, y de acuerdo con la Presidencia Decretar el depósito o encomendarlo a una institución autorizada (en adelante, la "institución de gestión"), como un banco estipulado en la Ley Bancaria.
Nota de WEEX: este artículo enfatiza que las instituciones de gestión de activos virtuales separan sus propios activos de los depósitos de los clientes, que es el "principio de segregación de activos" más básico reconocido en todo el mundo.
Caso judicial: en junio de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) presentó una demanda contra Binance Exchange, que incluye hasta 13 cargos: Binance y sus afiliados de EE. UU. superarán los $ 12 mil millones en activos de clientes transferidos a entidades controladas por el fundador de Binance Changpeng Zhao (CZ), que incluía mezclar fondos de clientes y de la empresa en cuentas en Merit Peak, una empresa comercial propiedad de Changpeng Zhao; Ann tenía "deficiencias significativas" en el funcionamiento de la plataforma BINANCE.US y en el control de la custodia de los activos de los clientes, incluida la mezcla fondos del cliente y de la empresa, dependencia de la empresa matriz para obtener datos financieros y falta de planificación para casos de desastre.
② Cuando el depósito del usuario se deposite o se confíe a la institución de gestión en virtud del párrafo ①, el negocio de activos virtuales deberá revelar el significado de que el depósito es propiedad del usuario.
③ Nadie puede compensar o embargar los depósitos depositados o confiados a la institución de gestión en virtud del subpárrafo ①, y la institución comercial de activos virtuales que deposita o custodia los depósitos no transferirá ni proporcionará garantías para los depósitos depositados o confiados a la institución de gestión, a menos que se estipule por Decreto Presidencial.
④ Si el operador de negocios de activos virtuales cae bajo cualquiera de los siguientes artículos, la agencia de gestión deberá, a solicitud del usuario, pagar el depósito depositado o en custodia al usuario de acuerdo con el método y procedimiento prescrito por Decreto Presidencial:
Registro comercial cancelado
En caso de resolución de disolución o fusión
En caso de declaración de concurso
Artículo 7 (Almacenamiento de activos virtuales) ① Cuando un usuario le encomiende a una empresa de activos virtuales que almacene activos virtuales, deberá establecer y mantener un registro de usuarios que contenga los siguientes elementos:
Dirección y nombre del usuario
Tipos y cantidades de activos virtuales confiados por los usuarios
Dirección de activos virtuales del usuario (se refiere a un número de identificación único generado electrónicamente para administrar el historial de transmisión y almacenamiento de activos virtuales)
② La institución de gestión de activos virtuales mantendrá sus propios activos virtuales separados de los de los usuarios, y de hecho mantendrá activos virtuales del mismo tipo y cantidad que los confiados por los usuarios.
③ El operador de activos virtuales almacenará de forma segura los activos virtuales almacenados por los usuarios de acuerdo con las disposiciones del párrafo ① por separado de Internet en la proporción prescrita por Decreto Presidencial.
④ La organización de gestión de activos virtuales puede confiar los activos virtuales del usuario a una organización que cumpla con los estándares de seguridad estipulados por el Decreto Presidencial y almacenarlos.
Artículo 8 (Adquisición de seguros, etc.) Para cumplir con sus responsabilidades en caso de un accidente especificado por Decreto Presidencial, como piratería o falla informática, el operador de negocios de activos virtuales deberá tomar las medidas necesarias, como obtener un seguro de acuerdo con los estándares prescritos por la Comisión de Servicios Financieros o Deducibles o reservas acumuladas (como el fondo de protección del inversor de 1000 BTC establecido por el intercambio WEEX).
Artículo 9 (Establecimiento, conservación y destrucción de registros de transacciones) ①Las instituciones de gestión de activos virtuales mantendrán registros que puedan rastrear y consultar transacciones de activos virtuales, como la compra y venta, o confirmar y corregir errores en el contenido de las transacciones dentro de los 15 años a partir de la fecha de la final de la relación de la transacción (en lo sucesivo, "registros de transacciones de activos virtuales").
②El decreto presidencial deberá especificar los tipos, métodos de almacenamiento, procedimientos y métodos de destrucción, etc., de registros de transacciones de activos virtuales que deberán mantener las empresas de activos virtuales.
Capítulo III Supervisión del Comercio Desleal
Artículo 10 (Prohibición de actividades comerciales desleales, etc.) ① Las personas que pertenecen a las siguientes categorías no deberán utilizar información material no divulgada sobre activos virtuales (refiriéndose a posibles inversiones en usuarios antes de ser divulgada a personas no especificadas de acuerdo con el método prescrito por Presidencial Decreto) Sentencia tiene un impacto material), no se utilizará para la compra, venta u otras transacciones de dichos activos virtuales, y no podrá ser utilizado por otros.
Las empresas de activos virtuales, los emisores de activos virtuales (incluidas las personas jurídicas, en lo sucesivo simplemente "personas jurídicas"), y sus empleados y agentes tienen conocimiento de la información material no divulgada en el desempeño de sus funciones.
Una entidad legal está en proceso de ejercer sus derechos como accionista mayoritario (un accionista mayoritario en virtud del Artículo 2, Párrafo 6 de la Ley de Gobierno de Sociedades Financieras, en cuyo caso una "sociedad financiera" se considerará una "entidad jurídica" ) se enteró de información material no divulgada
Conocer la información material no divulgada en el proceso de ejercicio de sus derechos
Las personas que tienen permiso, autorización, orientación, supervisión u otros poderes para empresas de activos virtuales o emisores de activos virtuales de conformidad con las leyes y reglamentos, y tienen conocimiento de información material no divulgada en el proceso de ejercicio de dichos poderes, tienen o están trabajando con empresas de activos virtuales o El emisor de activos virtuales firma un contrato y tiene conocimiento de información material no divulgada durante el proceso de firma, negociación o ejecución del contrato.
Agentes (incluidos los empleados y agentes de los mismos, si la persona es una empresa), usuarios o cualquier otro empleado (incluidos los empleados y agentes de los mismos, si se incluyen en los párrafos 2 a 4) de las personas incluidas en los párrafos 2 a 4 la persona que realiza la el pago es una empresa) en el desempeño de sus funciones tomó conocimiento de información material no divulgada
Una persona que ha recibido información material no divulgada de una persona incluida en cualquiera de los párrafos 1 a 5 (incluida una persona que no ha sido en el plazo de un año a partir de la fecha en que dejó de estar incluida en cualquiera de los párrafos 1 a 5) personas)
Cualquier otra persona designada por Decreto Presidencial
Nota de WEEX: Los párrafos 1-6 definen "información privilegiada", que puede referirse a la definición de finanzas tradicionales: la información privilegiada se refiere a una empresa u organización que ha dominado información no divulgada y realiza transacciones basadas en esta información individual o entidad. Dicha información interna puede incluir datos financieros importantes de la empresa, decisiones comerciales no divulgadas, planes de fusión y adquisición, contratos importantes, innovaciones de productos y otra información importante relacionada con la empresa. Una persona con información privilegiada puede ser la alta dirección de una empresa, directores, empleados, socios u otras personas que tengan vínculos estrechos con la empresa.
② Nadie puede participar en los siguientes actos para engañar a otros sobre la prosperidad de comprar y vender activos virtuales, o hacer que otros hagan juicios erróneos:
Acordar con las partes por adelantado para comprar y vender activos virtuales al mismo precio que la venta
Arregle con las partes por adelantado para comprar y vender los activos virtuales al mismo precio al mismo tiempo que la compra
Realizar transacciones falsas sin el propósito de transferir derechos de comercio de activos virtuales
Nota de WEEX: Los dos primeros elementos prohíben que los internos usen la información privilegiada que tienen para comerciar con fines de lucro, es decir, el comportamiento de "almacén de ratas"; el tercer elemento prohíbe el comportamiento de "pasar pedidos".
Caso judicial: Las alegaciones de la SEC mencionadas anteriormente contra Binance Exchange incluyen: acusar a Binance de llevar a cabo transacciones de lavado en su plataforma de EE. UU., lo que generalmente conduce a un volumen de transacciones inflado y crea la ilusión de los intereses del mercado. La mayoría de estas transacciones supuestamente se realizaron a través de cuentas vinculadas a Sigma Chain, que es propiedad y está controlada por Changpeng Zhao. Es decir, el comportamiento de "swiping orders" prohibido en el artículo 3 anterior.
Encomendar o actuar en nombre de los actos mencionados en los párrafos 1 a 3
③ Nadie hará falsamente que la negociación de activos virtuales parezca estar en auge, ni participará en la negociación de precios de mercado de activos virtuales fijos o fluctuantes, ni encomendará o consignará un comportamiento para atraer la negociación de activos virtuales.
④ Nadie podrá participar en ninguno de los siguientes actos relacionados con la compra, venta u otras transacciones de activos virtuales:
Uso de medios, esquemas o técnicas fraudulentas
Hacer declaraciones o representaciones falsas sobre asuntos importantes, o usar documentos u otras declaraciones o representaciones que omiten los hechos materiales necesarios, de modo que las declaraciones o representaciones no induzcan a error a otros para obtener beneficios económicos o de propiedad.
Usar precios de mercado falsos para inducir la compra o venta de activos virtuales u otras transacciones
Encomendar o encargar para realizar los actos descritos en los puntos 1 a 3
⑤ Las empresas de activos virtuales no pueden participar en la venta, compra u otras transacciones de activos virtuales emitidos por ellas mismas o por personas con relaciones especiales estipuladas por Decreto Presidencial (en lo sucesivo, "partes relacionadas") (Nota WEEX: "transacciones relacionadas" ), a menos que pertenezca a alguna de las siguientes categorías:
Es un activo virtual emitido como medio de pago por bienes o servicios específicos. Los operadores de activos virtuales proporcionan bienes y servicios específicos prometidos a los usuarios y obtienen activos virtuales a cambio.
Cuando el proveedor de activos virtuales inevitablemente adquiere activos virtuales debido a las características de los activos virtuales, y sigue los procedimientos y métodos prescritos por Decreto Presidencial para evitar prácticas comerciales desleales o conflictos con los intereses de los usuarios.
⑥ Cualquier persona que viole las disposiciones de los párrafos 1 a 5 será responsable de compensar las pérdidas sufridas por los usuarios debido a violaciones al comprar, vender o intercambiar activos virtuales.
Artículo 11 (Prohibición del bloqueo arbitrario de depósitos y retiros de activos virtuales) ① En ausencia de razones justificadas estipuladas por Decreto Presidencial, el negocio de activos virtuales no impedirá que los usuarios depositen o retiren activos virtuales (Nota WEEX: el acceso del usuario no será oro restringido arbitrariamente y transacciones restringidas).
② Si un operador comercial de activos virtuales impide que un usuario deposite o retire activos virtuales, deberá notificar al usuario el motivo con anticipación e informar de inmediato este hecho a la Comisión de Servicios Financieros.
③ Una persona que infrinja las disposiciones del Subpárrafo ① compensará las pérdidas sufridas por la persona que negoció o consignó activos virtuales en función del precio de transacción o consignación resultante de la infracción.
④ El derecho a reclamar una compensación en virtud del párrafo ③ caducará por prescripción si el demandante no ejerce el derecho dentro de los dos años posteriores a la toma de conocimiento de la violación del párrafo ① o dentro de los cinco años posteriores al hecho. (Nota WEEX: El estatuto de limitaciones es de hasta 5 años)
Artículo 12 (Monitoreo de Transacciones Anormales) ① Los operadores del mercado de activos virtuales que abren y operan un mercado de activos virtuales deberán monitorear las transacciones anormales prescritas por Decreto Presidencial (en lo sucesivo, "transacciones anormales"), tales como transacciones en las que los precios o los volúmenes de negociación de los activos virtuales fluctúan de manera anormal y toman las medidas apropiadas prescritas por la Comisión de Servicios Financieros para proteger a los usuarios y mantener un buen orden de transacción.
② Si un operador de activos virtuales bajo el subpárrafo ① sospecha una violación del Artículo 10, deberá notificar al jefe de la Comisión de Servicios Financieros y a la Autoridad de Supervisión Financiera sin demora (según el Artículo 24, Párrafo 1 de la Ley de Establecimiento de la Comisión de Servicios Financieros) Jefe de la Superintendencia Financiera, en lo sucesivo denominada "Comisión de Servicios Financieros"). Sin embargo, en los casos prescritos y notificados por la Comisión de Servicios Financieros, por ejemplo, cuando una sospecha de violación del Artículo 10 esté suficientemente fundamentada, la persona interesada deberá informar a la agencia investigadora sin dudarlo y al jefe de la Comisión de Servicios Financieros y al hecho de la Autoridad de Control.
Capítulo IV Supervisión y Disposición, etc.
Artículo 13 (Supervisión e inspección del negocio de activos virtuales) ① La Comisión de Servicios Financieros puede supervisar el negocio de activos virtuales para el cumplimiento adecuado de esta Ley o cualquier orden o disposición prescrita en esta Ley, y puede inspeccionar el estado comercial y de propiedad del negocio de activos virtuales.
② Con el fin de proteger a los usuarios y mantener el buen orden de las transacciones, la Comisión de Servicios Financieros puede, cuando sea necesario, ordenar a los operadores de negocios de activos virtuales o a las partes interesadas especificadas por Decreto Presidencial que tomen las medidas necesarias con respecto a cualquiera de los siguientes:
Asuntos relacionados con la presentación de documentos para verificar el debido cumplimiento de esta Ley o de las órdenes o disposiciones prescritas por esta Ley.
Cuestiones relativas a la gestión de bienes singulares
Cuestiones relacionadas con el almacenamiento y la gestión de los bienes de los usuarios
Cuestiones relacionadas con el mantenimiento del orden comercial
Cuestiones relativas a los métodos comerciales
Cuestiones relacionadas con la protección de los usuarios en caso de interrupción del negocio, tales como resoluciones de disolución o declaraciones de concurso
Otros asuntos necesarios estipulados por Decreto Presidencial para proteger a los usuarios y mantener el buen orden comercial
③ Al realizar la inspección prescrita en el párrafo ①, la Comisión de Servicios Financieros puede requerir que un operador comercial de activos virtuales informe su negocio o propiedad, presente datos, asista a testigos, brinde testimonio y exprese opiniones si lo considera necesario.
④ Una persona que realice una inspección según el párrafo ① deberá usar un certificado que indique su autoridad y mostrárselo a la persona correspondiente. La Comisión de Servicios Financieros podrá prescribir y notificar los métodos y procedimientos de inspección, los criterios para actuar sobre los resultados de la inspección y otros asuntos necesarios relacionados con las operaciones de inspección.
Artículo 14 (Investigación y medidas contra prácticas de transacciones desleales) ① La Comisión de Servicios Financieros podrá ordenar a una persona sospechosa de violar esta Ley o una orden o disposición conforme a esta Ley que presente un informe o datos para referencia, o cuando sea necesario ordenar, la Se puede solicitar al jefe de la Autoridad de Supervisión Financiera que verifique libros, documentos u otras cosas.
② Con el fin de realizar una investigación conforme al párrafo ①, la Comisión de Servicios Financieros puede requerir que una persona sospechosa de cometer un delito u otra persona relevante proporcione cualquiera de los siguientes:
Presentar declaración de los hechos y circunstancias de la investigación
Presentarse y hacer una declaración sobre la investigación
Presentación de libros, documentos y demás elementos necesarios para la investigación
③ Al realizar una investigación conforme al párrafo ①, si considera que es necesario investigar un asunto en violación del Artículo 10, la Comisión de Servicios Financieros puede tomar cualquiera de las siguientes medidas:
Detención de libros, documentos y otros artículos presentados en virtud del párrafo ②
Examen de negocios, libros, documentos y otros artículos al ingresar a la oficina o lugar de negocios de la persona interesada
④ Si la Comisión de Servicios Financieros considera necesario realizar una investigación conforme al párrafo ①, puede solicitar al operador de activos virtuales que presente los datos necesarios para la investigación de acuerdo con el método prescrito por Decreto Presidencial.
⑤ Una persona que realice una investigación en virtud del subpárrafo ③② deberá presentar un certificado que indique su autoridad y mostrárselo a la persona pertinente.
⑥ La Comisión de Supervisión Financiera puede divulgar los resultados de la investigación y el manejo de las personas relevantes y otra información y datos necesarios para evitar la mala conducta de las personas relevantes en la forma prescrita por Decreto Presidencial.
⑦ El jefe del Servicio de Supervisión Financiera informará a la Comisión de Servicios Financieros los resultados de las investigaciones realizadas de conformidad con el párrafo ①.
Artículo 15 (Medidas contra empresas de activos virtuales) ① Cuando la Comisión de Servicios Financieros determina que una empresa de activos virtuales o una parte interesada designada por Decreto Presidencial viola esta Ley o una orden o disposición prescrita por esta Ley, la Comisión de Servicios Financieros puede tomar cualquiera de las siguientes medidas:
Orden para corregir violaciones
Advertencia
Advertencia
Suspensión total o parcial del negocio
Notificación o remisión a la policía
② Si la Comisión de Servicios Financieros determina que un empleado de una empresa de activos virtuales ha violado esta Ley o una orden o disposición en virtud de esta Ley, puede tomar cualquiera de las siguientes medidas contra el empleado involucrado en la violación:
Recomendación de destitución o suspensión de funcionarios en el plazo de seis meses
Solicitudes de despido o suspensión de empleados
Requerir una amonestación, advertencia o reprimenda de un empleado
③ Si la Comisión de Servicios Financieros tiene la intención de hacer una disposición correspondiente a una recomendación de despido o una solicitud de despido bajo las disposiciones del párrafo ②, deberá celebrar una audiencia.
Artículo 16 (Solicitud de documentos del Banco de Corea) Si la Comisión de Servicios Financieros considera que para políticas monetarias y crediticias, estabilidad financiera y el buen funcionamiento de los sistemas de pago y liquidación relacionados con transacciones de activos virtuales, el Banco de Corea puede solicitar documentos de operadores de activos virtuales. En este caso, los datos solicitados deben limitarse al mínimo necesario, teniendo plenamente en cuenta la carga comercial del operador de activos virtuales.
Artículo 17 (Sanciones por Actos de Transacciones Desleales) ① La Comisión de Servicios Financieros podrá imponer sanciones a las personas que infrinjan las disposiciones del Artículo 10, párrafos ① a ④, hasta el monto de las ganancias obtenidas de la violación (incluidas las ganancias no realizadas, en lo sucesivo denominadas como este artículo) o 2 veces el monto de las pérdidas evitadas por actos ilícitos. Si no se obtiene ganancia de la transacción relacionada con el acto ilegal o la cantidad de pérdida evitada debido al acto ilegal, o si es difícil de calcular, una multa de no más de 4 mil millones de wones (Nota WEEX: alrededor de 3,073 millones dólares estadounidenses) pueden imponerse.
② Al imponer una multa bajo la subsección ①, si la sanción se impone bajo el Artículo 19 por el mismo delito, la Comisión de Servicios Financieros puede cancelar la sanción impuesta bajo la subsección ① o excluir de la sanción una cantidad equivalente a la sanción en su totalidad o en parte Monto (incluyendo cualquier monto perdido o recuperado).
③ Si la Comisión de Servicios Financieros solicita materiales relacionados con la investigación para imponer sanciones en virtud del párrafo ①, el Fiscal General puede proporcionar dichos materiales en la medida que se considere necesario.
④ Las disposiciones de los artículos 431 a 434 y artículos 434 (2) a 434 (4) de la Ley de Mercado de Capitales y Negocios de Inversión Financiera se aplicarán a la presentación de multas relevantes, apelaciones, prórroga de plazos para el pago de multas y cuotas, cobranza de multas y Asesoramiento en la tramitación de morosidad, devolución de sobrepagos, cálculo de valores de devolución y tratamiento de defectos.
⑤ Además de las disposiciones de los subpárrafos ① a ④, los asuntos necesarios relacionados con los procedimientos y normas para imponer sanciones se prescribirán por Decreto Presidencial.
Artículo 18 (Delegación) La Comisión de Servicios Financieros podrá delegar cualquier parte de sus funciones bajo esta Ley al Director General del Servicio de Supervisión Financiera, según lo prescrito por Decreto Presidencial.
Capítulo V Castigo
Artículo 19 (Sanciones) ① Cualquiera que incurra en alguno de los siguientes artículos será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no menos de un año, o una multa de no menos de tres veces pero no más de cinco veces la ganancia obtenida por el delito o la pérdida evitada por el delito. Sin embargo, si es imposible o difícil calcular el monto de las ganancias obtenidas o las pérdidas evitadas a causa del delito, o el monto equivalente a cinco veces las ganancias obtenidas o las pérdidas evitadas a causa del delito es inferior a 500 millones de wones, la multa será tendrá un tope de 500 millones de won surcoreanos (nota WEEX: alrededor de 384 000 dólares estadounidenses).
Violar las disposiciones del Artículo 10, párrafo 1, usar o hacer que otros usen información importante no divulgada relacionada con activos virtuales para la compra, venta u otras transacciones de activos recién agregados
Infringir las disposiciones del artículo 10, párrafo 2, cometer actos que caen bajo cualquiera de los mismos párrafos para engañar a otros sobre la naturaleza de la compra o venta de activos virtuales, o hacer que otros hagan juicios erróneos de otras formas.
Participar en la venta o consignación de activos virtuales, o el acto de flotar o fijar el precio de mercado de activos virtuales en violación del Artículo 10, párrafo ③, con el propósito de atraer ventas o compras de activos virtuales, dando la impresión engañosa que las ventas o las compras están en auge
Una persona que participe en cualquiera de los actos enumerados en el párrafo ④ del artículo 10 relacionados con la compraventa de activos virtuales u otras transacciones
Resumen de WEEX Weex (weex.com): Las personas con información privilegiada que realicen operaciones con información privilegiada, "swipe orders" transacciones falsas, manipulen precios y utilicen diversos medios para cometer fraude serán condenados a una pena de prisión de más de un año o una multa de 3-3% del monto de la ganancia 5 veces la multa, o una multa de hasta 500 millones de wones.
② Una persona que se dedique a la compra y venta de activos virtuales emitidos por él mismo o por una parte afiliada en violación del artículo 10, inciso 5, será castigada con pena privativa de libertad por un término que no exceda los 10 años, o con el monto de la ganancia obtenida del delito o la pérdida evitada Una multa de más de 3 veces y menos de 5 veces. Sin embargo, si la ganancia obtenida o la pérdida evitada a causa del delito no se puede obtener o es difícil de calcular, o si la cantidad equivalente a cinco veces la ganancia obtenida o la pérdida evitada a causa del delito es inferior a 500 millones de won, el límite superior de la multa será de 500 millones de won.
Resumen de WEEX: cualquier persona que realice transacciones con partes relacionadas será sentenciada a una pena de prisión de menos de diez años, o una multa de 3 a 5 veces el monto de la ganancia, o una multa de hasta 500 millones de won.
③ Si la cantidad de ganancias obtenidas o pérdidas evitadas debido a la violación del párrafo ① supera los 500 millones de wones, la pena de prisión prescrita en el párrafo ① se agravará de acuerdo con los siguientes párrafos:
Si la cantidad de ganancias o pérdidas evitadas supera los 5 mil millones de won: cadena perpetua o prisión por más de 5 años (Nota WEEX: si la cantidad de ganancias por uso de información privilegiada supera los 5 mil millones de won, la pena máxima es cadena perpetua)
Si el monto de la ganancia o pérdida evitada es superior a 500 millones de won pero inferior a 5 mil millones de won: prisión por más de 3 años
④ Si la cantidad de ganancias obtenidas o pérdidas evitadas debido a la violación de las disposiciones de la Subsección ② es de 500 millones de wones o más, la pena de prisión de la Subsección ② se incrementará de acuerdo con las siguientes subsecciones:
Si la cantidad de ganancias o pérdidas evitadas es de 5 mil millones de wones o más: Prisión de 3 años o más
Si la cantidad de ganancias o pérdidas evitadas es superior a 500 millones de won pero inferior a 5 mil millones de won: Prisión no inferior a 2 años
⑤ En el caso de prisión según lo prescrito en los párrafos ① a ④, la inhabilitación por un período no superior a 10 años y una multa pueden combinarse.
⑥ La cantidad de ganancias (incluidas las ganancias no realizadas) o pérdidas evitadas en violación de los párrafos ① y ② será la diferencia entre el ingreso total generado por la transacción a través de la violación y el costo total de la transacción (Nota WEEX: Calculado sobre la cantidad de ganancias ilícitas/pérdidas evitadas, no la cantidad involucrada, es decir, si el uso de información privilegiada resulta en una pérdida, las circunstancias se reducen). En este caso, el método de cálculo específico para cada categoría de delito será determinado por Decreto Presidencial.
Artículo 20 (Decomiso y confiscación) ① Los bienes adquiridos por una persona incluida en el Artículo 19 Artículos ① y ② serán confiscados, y si no pueden ser confiscados, su valor será confiscado. Los bienes ofrecidos o que intentaran ofrecer las personas comprendidas en los incisos ② a ④ y ② del artículo 19 serán confiscados y, si no es posible el decomiso, se cobrará su valor.
Artículo 21 (Sanciones) Si un representante de una persona jurídica (incluida una organización a la que se hace referencia en este artículo) o un agente, usuario u otro empleado de una persona jurídica o persona viola las disposiciones del artículo 19 en los asuntos de una persona jurídica o persona física, además de sancionar al autor, la persona física o jurídica será sancionada con multa de conformidad con este artículo. Sin embargo, este no es el caso si la persona o persona jurídica no ejerce el debido cuidado y supervisión sobre los asuntos de la persona o persona jurídica a fin de prevenir la comisión del delito.
Nota de WEEX: La empresa también será sancionada si el empleado infringe la ley, pero si la empresa ha hecho esfuerzos para monitorear y prevenir el delito con anticipación, puede ser eximida.
Artículo 22 (Multa) ① Se impondrá una multa de no más de 100 millones de wones (nota WEEX: alrededor de 77 000 dólares estadounidenses) a una persona que se encuentre dentro de cualquiera de los siguientes artículos:
Infringir lo dispuesto en el artículo 6 y gestionar ilícitamente los depósitos de los usuarios
Almacenamiento ilegal de activos virtuales de usuario en violación del Artículo 7
No tomar las medidas necesarias, como obtener seguros o deducibles o acumular reservas en violación del artículo 8.
No establecer, preservar o destruir registros de transacciones de activos virtuales en violación del Artículo 9
Los que no informan de conformidad con el artículo 11, párrafo ② o informan falsamente
No tomar las medidas apropiadas contra transacciones inusuales en violación del Artículo 12, Párrafo 1
Falta de notificación o informe de conformidad con el artículo 12, párrafo ②, o informe falso
Incumplir o denegar, obstruir o eludir las inspecciones, investigaciones, órdenes o solicitudes de conformidad con los artículos 13 a 15
② Las sanciones del Subpárrafo ① serán implementadas y recaudadas por la Comisión de Servicios Financieros de acuerdo con los métodos y procedimientos prescritos por Decreto Presidencial.
apéndice
Artículo 1 (Fecha de Vigencia) Esta ley entrará en vigencia un año después de su promulgación (Nota WEEX: Se espera que sea implementada en julio de 2024).
Artículo 2 (Modificaciones a otras leyes) (omitido)
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El primer "proyecto de ley de cifrado" independiente de Corea del Sur: el tráfico de información privilegiada puede ser condenado a cadena perpetua
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El 30 de junio de 2023, el Comité de Asuntos Políticos de la Asamblea Nacional de Corea del Sur aprobó la primera legislación del país sobre activos virtuales: la "Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales (가상자산이용자보호등에관한법률안)", cuyo objetivo es proteger los activos virtuales usuarios y limitar los activos ilegales El comercio justo entrará en vigor un año después de la promulgación (se espera que se implemente en julio de 2024). El texto de la “Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales” tiene 20 páginas y 22 artículos, el proyecto de ley completo se traduce a continuación.
Puntos clave del proyecto de ley:
A. El propósito de esta ley es proteger los derechos e intereses de los usuarios de activos virtuales y establecer un orden comercial sólido en el mercado de activos virtuales (Artículo 1).
B. La definición de activos virtuales se refiere a la definición existente de activos virtuales en la Ley de Información y Utilización de Información de Transacciones Financieras Específicas, pero excluye el dinero electrónico y los servicios relacionados emitidos por el Banco de Corea del alcance de los activos virtuales, y prevé activos virtuales El operador define el mercado de activos virtuales (artículo 2).
C. Las disposiciones que afecten a Corea, incluso si se implementan en el extranjero, estarán sujetas a las disposiciones de esta Ley, y los activos virtuales y los operadores de activos virtuales estarán sujetos a las disposiciones de esta Ley, a menos que otras leyes dispongan lo contrario (Artículos 3 y 4 ).
D. La Comisión de Servicios Financieros puede establecer y operar un comité relacionado con activos virtuales para asesorar sobre las políticas y regulaciones del mercado de activos virtuales y los operadores de activos virtuales (Artículo 5).
E. Con el fin de proteger los activos de los usuarios de activos virtuales, la ley regula lo relacionado con la protección de depósitos, almacenamiento de activos virtuales, seguros y establecimiento y conservación de registros de transacciones de activos virtuales (artículos 6 a 9).
F. El uso de información material no divulgada, la manipulación de precios de mercado y los comportamientos comerciales fraudulentos se definen como comportamientos comerciales desleales en el comercio de caja. Si hay alguna violación, será responsable de la compensación por pérdidas y podrá ser multado (Artículo 10 y Artículo 17, Nota WEEX: Este es el enfoque de todo el proyecto de ley).
G. Prohibir el bloqueo arbitrario del acceso de los usuarios a los activos virtuales, exigir a los operadores de cambio de moneda virtual que supervisen las transacciones anormales en el mercado de activos virtuales en cualquier momento, tomar las medidas apropiadas y notificar a las autoridades financieras (artículos 1 y 12, solo WEEX Nota para invitados: Las instituciones operativas no pueden restringir los depósitos y retiros y transacciones de los usuarios a voluntad, e informar a la agencia reguladora si hay alguna anormalidad).
H. Establece la supervisión e inspección de los operadores de activos virtuales por parte de las autoridades financieras, así como la facultad de investigar prácticas desleales de comercio (artículos 13 a 15).
I. Permitir que los bancos centrales exijan presentaciones de los operadores de activos virtuales cuando sea necesario para la implementación de políticas monetarias y crediticias, la estabilidad financiera y el buen funcionamiento de los sistemas de pago y liquidación (artículo 16).
J. Dispone en lo relativo a penas y penas agravadas para quienes incurran en prácticas desleales de comercio, permite la combinación de inhabilitación y multa en caso de pena privativa de libertad, y dispone en lo relativo al decomiso y la provisión de medidas atenuantes (arts. 19 a 21).
K. Se impondrá una multa que no exceda los 100 millones de wones a cualquier persona que viole las obligaciones estipuladas en esta Ley, excepto las prácticas comerciales desleales (Artículo 22).
Ley de protección de usuarios de activos virtuales
Capítulo 1 Descripción general
Artículo 1 (Propósito) Esta ley tiene como objetivo proteger los derechos e intereses de los usuarios de activos virtuales, y establecer un orden de transacción bueno y transparente en el mercado de activos virtuales al formular asuntos relacionados con la protección de los activos de los usuarios de activos virtuales y regular las actividades comerciales desleales. .
Artículo 2 (Definiciones) Los siguientes términos utilizados en esta Ley tienen los siguientes significados.
A. Certificados electrónicos que no pueden ser canjeados por dinero, bienes, servicios, etc., o información sobre dichos certificados, cuyo uso ha sido restringido por el emisor
B. Resultados tangibles e intangibles obtenidos mediante el uso de materiales de juego de conformidad con el Artículo 32, Párrafo 1, Punto 7 de la Ley de Promoción de la Industria del Juego
C. Instrumentos de pago electrónico prepago previstos en la Cláusula 14 del Artículo 2 de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas y dinero electrónico especificado en la Cláusula 15 del mismo Artículo
D. Acciones registradas electrónicamente bajo la Sección 2(4) de la Ley de Registro Electrónico de Acciones, Bonos, etc.
E. De conformidad con la Sección 2(2) de la Ley de emisión y distribución de giros postales electrónicos, un giro postal electrónico
F. De conformidad con el artículo 862 del Código de Comercio, los conocimientos de embarque electrónicos
G. Formas de dinero electrónico emitidas por el Banco de Corea en virtud de la Ley del Banco de Corea y servicios relacionados
H. Se determinará por Decreto Presidencial dependiendo de la forma y naturaleza de la transacción
A. Actos de venta y compra de activos virtuales (en adelante, "ventas")
B. El acto de intercambiar activos virtuales por otros activos virtuales
C. Actos de transferencia de activos virtuales de conformidad con el Decreto Presidencial
D. El acto de almacenar o administrar activos virtuales
E. Actos que intermedian, arreglan o representan cualquiera de los actos enumerados en A y B
"Usuario" significa una persona que compra, vende, intercambia, transfiere o almacena y administra activos virtuales a través de un negocio de activos virtuales.
"Mercado de activos virtuales" se refiere a un mercado en el que los activos virtuales pueden comprarse y venderse o intercambiarse entre activos virtuales.
Artículo 3 (Aplicabilidad a actos extranjeros) Esta Ley también se aplicará a los actos cometidos en el extranjero que tengan un efecto en Corea.
Artículo 4 (Relación con otras leyes) Salvo disposición en contrario de otras leyes, los activos virtuales y los operadores de activos virtuales se regirán por la presente Ley.
Artículo 5 (Establecimiento del Comité de Activos Virtuales) ① El Comité de Servicios Financieros puede establecer y operar el Comité de Activos Virtuales para asesorar sobre asuntos relacionados con las políticas y sistemas del mercado de activos virtuales y negocios de activos virtuales prescritos por esta Ley u otras leyes y reglamentos
② Los asuntos necesarios relacionados con la composición y el funcionamiento del comité prescrito en el párrafo (1) serán prescritos por Decreto Presidencial.
Capítulo Segundo Protección de los Activos de los Usuarios
Artículo 6 (Protección de depósitos) ① Los operadores de negocios de activos virtuales separarán los depósitos de los usuarios (es decir, los fondos depositados por los usuarios para comprar y vender activos virtuales, comprar y vender intermediarios y otras actividades comerciales) de sus propios activos, y de acuerdo con la Presidencia Decretar el depósito o encomendarlo a una institución autorizada (en adelante, la "institución de gestión"), como un banco estipulado en la Ley Bancaria.
Nota de WEEX: este artículo enfatiza que las instituciones de gestión de activos virtuales separan sus propios activos de los depósitos de los clientes, que es el "principio de segregación de activos" más básico reconocido en todo el mundo.
Caso judicial: en junio de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) presentó una demanda contra Binance Exchange, que incluye hasta 13 cargos: Binance y sus afiliados de EE. UU. superarán los $ 12 mil millones en activos de clientes transferidos a entidades controladas por el fundador de Binance Changpeng Zhao (CZ), que incluía mezclar fondos de clientes y de la empresa en cuentas en Merit Peak, una empresa comercial propiedad de Changpeng Zhao; Ann tenía "deficiencias significativas" en el funcionamiento de la plataforma BINANCE.US y en el control de la custodia de los activos de los clientes, incluida la mezcla fondos del cliente y de la empresa, dependencia de la empresa matriz para obtener datos financieros y falta de planificación para casos de desastre.
② Cuando el depósito del usuario se deposite o se confíe a la institución de gestión en virtud del párrafo ①, el negocio de activos virtuales deberá revelar el significado de que el depósito es propiedad del usuario.
③ Nadie puede compensar o embargar los depósitos depositados o confiados a la institución de gestión en virtud del subpárrafo ①, y la institución comercial de activos virtuales que deposita o custodia los depósitos no transferirá ni proporcionará garantías para los depósitos depositados o confiados a la institución de gestión, a menos que se estipule por Decreto Presidencial.
④ Si el operador de negocios de activos virtuales cae bajo cualquiera de los siguientes artículos, la agencia de gestión deberá, a solicitud del usuario, pagar el depósito depositado o en custodia al usuario de acuerdo con el método y procedimiento prescrito por Decreto Presidencial:
Registro comercial cancelado
En caso de resolución de disolución o fusión
En caso de declaración de concurso
Artículo 7 (Almacenamiento de activos virtuales) ① Cuando un usuario le encomiende a una empresa de activos virtuales que almacene activos virtuales, deberá establecer y mantener un registro de usuarios que contenga los siguientes elementos:
Dirección y nombre del usuario
Tipos y cantidades de activos virtuales confiados por los usuarios
Dirección de activos virtuales del usuario (se refiere a un número de identificación único generado electrónicamente para administrar el historial de transmisión y almacenamiento de activos virtuales)
② La institución de gestión de activos virtuales mantendrá sus propios activos virtuales separados de los de los usuarios, y de hecho mantendrá activos virtuales del mismo tipo y cantidad que los confiados por los usuarios.
③ El operador de activos virtuales almacenará de forma segura los activos virtuales almacenados por los usuarios de acuerdo con las disposiciones del párrafo ① por separado de Internet en la proporción prescrita por Decreto Presidencial.
④ La organización de gestión de activos virtuales puede confiar los activos virtuales del usuario a una organización que cumpla con los estándares de seguridad estipulados por el Decreto Presidencial y almacenarlos.
Artículo 8 (Adquisición de seguros, etc.) Para cumplir con sus responsabilidades en caso de un accidente especificado por Decreto Presidencial, como piratería o falla informática, el operador de negocios de activos virtuales deberá tomar las medidas necesarias, como obtener un seguro de acuerdo con los estándares prescritos por la Comisión de Servicios Financieros o Deducibles o reservas acumuladas (como el fondo de protección del inversor de 1000 BTC establecido por el intercambio WEEX).
Artículo 9 (Establecimiento, conservación y destrucción de registros de transacciones) ①Las instituciones de gestión de activos virtuales mantendrán registros que puedan rastrear y consultar transacciones de activos virtuales, como la compra y venta, o confirmar y corregir errores en el contenido de las transacciones dentro de los 15 años a partir de la fecha de la final de la relación de la transacción (en lo sucesivo, "registros de transacciones de activos virtuales").
②El decreto presidencial deberá especificar los tipos, métodos de almacenamiento, procedimientos y métodos de destrucción, etc., de registros de transacciones de activos virtuales que deberán mantener las empresas de activos virtuales.
Capítulo III Supervisión del Comercio Desleal
Artículo 10 (Prohibición de actividades comerciales desleales, etc.) ① Las personas que pertenecen a las siguientes categorías no deberán utilizar información material no divulgada sobre activos virtuales (refiriéndose a posibles inversiones en usuarios antes de ser divulgada a personas no especificadas de acuerdo con el método prescrito por Presidencial Decreto) Sentencia tiene un impacto material), no se utilizará para la compra, venta u otras transacciones de dichos activos virtuales, y no podrá ser utilizado por otros.
Las empresas de activos virtuales, los emisores de activos virtuales (incluidas las personas jurídicas, en lo sucesivo simplemente "personas jurídicas"), y sus empleados y agentes tienen conocimiento de la información material no divulgada en el desempeño de sus funciones.
Una entidad legal está en proceso de ejercer sus derechos como accionista mayoritario (un accionista mayoritario en virtud del Artículo 2, Párrafo 6 de la Ley de Gobierno de Sociedades Financieras, en cuyo caso una "sociedad financiera" se considerará una "entidad jurídica" ) se enteró de información material no divulgada
Conocer la información material no divulgada en el proceso de ejercicio de sus derechos
Las personas que tienen permiso, autorización, orientación, supervisión u otros poderes para empresas de activos virtuales o emisores de activos virtuales de conformidad con las leyes y reglamentos, y tienen conocimiento de información material no divulgada en el proceso de ejercicio de dichos poderes, tienen o están trabajando con empresas de activos virtuales o El emisor de activos virtuales firma un contrato y tiene conocimiento de información material no divulgada durante el proceso de firma, negociación o ejecución del contrato.
Agentes (incluidos los empleados y agentes de los mismos, si la persona es una empresa), usuarios o cualquier otro empleado (incluidos los empleados y agentes de los mismos, si se incluyen en los párrafos 2 a 4) de las personas incluidas en los párrafos 2 a 4 la persona que realiza la el pago es una empresa) en el desempeño de sus funciones tomó conocimiento de información material no divulgada
Una persona que ha recibido información material no divulgada de una persona incluida en cualquiera de los párrafos 1 a 5 (incluida una persona que no ha sido en el plazo de un año a partir de la fecha en que dejó de estar incluida en cualquiera de los párrafos 1 a 5) personas)
Cualquier otra persona designada por Decreto Presidencial
Nota de WEEX: Los párrafos 1-6 definen "información privilegiada", que puede referirse a la definición de finanzas tradicionales: la información privilegiada se refiere a una empresa u organización que ha dominado información no divulgada y realiza transacciones basadas en esta información individual o entidad. Dicha información interna puede incluir datos financieros importantes de la empresa, decisiones comerciales no divulgadas, planes de fusión y adquisición, contratos importantes, innovaciones de productos y otra información importante relacionada con la empresa. Una persona con información privilegiada puede ser la alta dirección de una empresa, directores, empleados, socios u otras personas que tengan vínculos estrechos con la empresa.
② Nadie puede participar en los siguientes actos para engañar a otros sobre la prosperidad de comprar y vender activos virtuales, o hacer que otros hagan juicios erróneos:
Acordar con las partes por adelantado para comprar y vender activos virtuales al mismo precio que la venta
Arregle con las partes por adelantado para comprar y vender los activos virtuales al mismo precio al mismo tiempo que la compra
Realizar transacciones falsas sin el propósito de transferir derechos de comercio de activos virtuales
Nota de WEEX: Los dos primeros elementos prohíben que los internos usen la información privilegiada que tienen para comerciar con fines de lucro, es decir, el comportamiento de "almacén de ratas"; el tercer elemento prohíbe el comportamiento de "pasar pedidos".
Caso judicial: Las alegaciones de la SEC mencionadas anteriormente contra Binance Exchange incluyen: acusar a Binance de llevar a cabo transacciones de lavado en su plataforma de EE. UU., lo que generalmente conduce a un volumen de transacciones inflado y crea la ilusión de los intereses del mercado. La mayoría de estas transacciones supuestamente se realizaron a través de cuentas vinculadas a Sigma Chain, que es propiedad y está controlada por Changpeng Zhao. Es decir, el comportamiento de "swiping orders" prohibido en el artículo 3 anterior.
③ Nadie hará falsamente que la negociación de activos virtuales parezca estar en auge, ni participará en la negociación de precios de mercado de activos virtuales fijos o fluctuantes, ni encomendará o consignará un comportamiento para atraer la negociación de activos virtuales.
④ Nadie podrá participar en ninguno de los siguientes actos relacionados con la compra, venta u otras transacciones de activos virtuales:
Uso de medios, esquemas o técnicas fraudulentas
Hacer declaraciones o representaciones falsas sobre asuntos importantes, o usar documentos u otras declaraciones o representaciones que omiten los hechos materiales necesarios, de modo que las declaraciones o representaciones no induzcan a error a otros para obtener beneficios económicos o de propiedad.
Usar precios de mercado falsos para inducir la compra o venta de activos virtuales u otras transacciones
Encomendar o encargar para realizar los actos descritos en los puntos 1 a 3
⑤ Las empresas de activos virtuales no pueden participar en la venta, compra u otras transacciones de activos virtuales emitidos por ellas mismas o por personas con relaciones especiales estipuladas por Decreto Presidencial (en lo sucesivo, "partes relacionadas") (Nota WEEX: "transacciones relacionadas" ), a menos que pertenezca a alguna de las siguientes categorías:
Es un activo virtual emitido como medio de pago por bienes o servicios específicos. Los operadores de activos virtuales proporcionan bienes y servicios específicos prometidos a los usuarios y obtienen activos virtuales a cambio.
Cuando el proveedor de activos virtuales inevitablemente adquiere activos virtuales debido a las características de los activos virtuales, y sigue los procedimientos y métodos prescritos por Decreto Presidencial para evitar prácticas comerciales desleales o conflictos con los intereses de los usuarios.
⑥ Cualquier persona que viole las disposiciones de los párrafos 1 a 5 será responsable de compensar las pérdidas sufridas por los usuarios debido a violaciones al comprar, vender o intercambiar activos virtuales.
Artículo 11 (Prohibición del bloqueo arbitrario de depósitos y retiros de activos virtuales) ① En ausencia de razones justificadas estipuladas por Decreto Presidencial, el negocio de activos virtuales no impedirá que los usuarios depositen o retiren activos virtuales (Nota WEEX: el acceso del usuario no será oro restringido arbitrariamente y transacciones restringidas).
② Si un operador comercial de activos virtuales impide que un usuario deposite o retire activos virtuales, deberá notificar al usuario el motivo con anticipación e informar de inmediato este hecho a la Comisión de Servicios Financieros.
③ Una persona que infrinja las disposiciones del Subpárrafo ① compensará las pérdidas sufridas por la persona que negoció o consignó activos virtuales en función del precio de transacción o consignación resultante de la infracción.
④ El derecho a reclamar una compensación en virtud del párrafo ③ caducará por prescripción si el demandante no ejerce el derecho dentro de los dos años posteriores a la toma de conocimiento de la violación del párrafo ① o dentro de los cinco años posteriores al hecho. (Nota WEEX: El estatuto de limitaciones es de hasta 5 años)
Artículo 12 (Monitoreo de Transacciones Anormales) ① Los operadores del mercado de activos virtuales que abren y operan un mercado de activos virtuales deberán monitorear las transacciones anormales prescritas por Decreto Presidencial (en lo sucesivo, "transacciones anormales"), tales como transacciones en las que los precios o los volúmenes de negociación de los activos virtuales fluctúan de manera anormal y toman las medidas apropiadas prescritas por la Comisión de Servicios Financieros para proteger a los usuarios y mantener un buen orden de transacción.
② Si un operador de activos virtuales bajo el subpárrafo ① sospecha una violación del Artículo 10, deberá notificar al jefe de la Comisión de Servicios Financieros y a la Autoridad de Supervisión Financiera sin demora (según el Artículo 24, Párrafo 1 de la Ley de Establecimiento de la Comisión de Servicios Financieros) Jefe de la Superintendencia Financiera, en lo sucesivo denominada "Comisión de Servicios Financieros"). Sin embargo, en los casos prescritos y notificados por la Comisión de Servicios Financieros, por ejemplo, cuando una sospecha de violación del Artículo 10 esté suficientemente fundamentada, la persona interesada deberá informar a la agencia investigadora sin dudarlo y al jefe de la Comisión de Servicios Financieros y al hecho de la Autoridad de Control.
Capítulo IV Supervisión y Disposición, etc.
Artículo 13 (Supervisión e inspección del negocio de activos virtuales) ① La Comisión de Servicios Financieros puede supervisar el negocio de activos virtuales para el cumplimiento adecuado de esta Ley o cualquier orden o disposición prescrita en esta Ley, y puede inspeccionar el estado comercial y de propiedad del negocio de activos virtuales.
② Con el fin de proteger a los usuarios y mantener el buen orden de las transacciones, la Comisión de Servicios Financieros puede, cuando sea necesario, ordenar a los operadores de negocios de activos virtuales o a las partes interesadas especificadas por Decreto Presidencial que tomen las medidas necesarias con respecto a cualquiera de los siguientes:
Asuntos relacionados con la presentación de documentos para verificar el debido cumplimiento de esta Ley o de las órdenes o disposiciones prescritas por esta Ley.
Cuestiones relativas a la gestión de bienes singulares
Cuestiones relacionadas con el almacenamiento y la gestión de los bienes de los usuarios
Cuestiones relacionadas con el mantenimiento del orden comercial
Cuestiones relativas a los métodos comerciales
Cuestiones relacionadas con la protección de los usuarios en caso de interrupción del negocio, tales como resoluciones de disolución o declaraciones de concurso
Otros asuntos necesarios estipulados por Decreto Presidencial para proteger a los usuarios y mantener el buen orden comercial
③ Al realizar la inspección prescrita en el párrafo ①, la Comisión de Servicios Financieros puede requerir que un operador comercial de activos virtuales informe su negocio o propiedad, presente datos, asista a testigos, brinde testimonio y exprese opiniones si lo considera necesario.
④ Una persona que realice una inspección según el párrafo ① deberá usar un certificado que indique su autoridad y mostrárselo a la persona correspondiente. La Comisión de Servicios Financieros podrá prescribir y notificar los métodos y procedimientos de inspección, los criterios para actuar sobre los resultados de la inspección y otros asuntos necesarios relacionados con las operaciones de inspección.
Artículo 14 (Investigación y medidas contra prácticas de transacciones desleales) ① La Comisión de Servicios Financieros podrá ordenar a una persona sospechosa de violar esta Ley o una orden o disposición conforme a esta Ley que presente un informe o datos para referencia, o cuando sea necesario ordenar, la Se puede solicitar al jefe de la Autoridad de Supervisión Financiera que verifique libros, documentos u otras cosas.
② Con el fin de realizar una investigación conforme al párrafo ①, la Comisión de Servicios Financieros puede requerir que una persona sospechosa de cometer un delito u otra persona relevante proporcione cualquiera de los siguientes:
Presentar declaración de los hechos y circunstancias de la investigación
Presentarse y hacer una declaración sobre la investigación
Presentación de libros, documentos y demás elementos necesarios para la investigación
③ Al realizar una investigación conforme al párrafo ①, si considera que es necesario investigar un asunto en violación del Artículo 10, la Comisión de Servicios Financieros puede tomar cualquiera de las siguientes medidas:
Detención de libros, documentos y otros artículos presentados en virtud del párrafo ②
Examen de negocios, libros, documentos y otros artículos al ingresar a la oficina o lugar de negocios de la persona interesada
④ Si la Comisión de Servicios Financieros considera necesario realizar una investigación conforme al párrafo ①, puede solicitar al operador de activos virtuales que presente los datos necesarios para la investigación de acuerdo con el método prescrito por Decreto Presidencial.
⑤ Una persona que realice una investigación en virtud del subpárrafo ③② deberá presentar un certificado que indique su autoridad y mostrárselo a la persona pertinente.
⑥ La Comisión de Supervisión Financiera puede divulgar los resultados de la investigación y el manejo de las personas relevantes y otra información y datos necesarios para evitar la mala conducta de las personas relevantes en la forma prescrita por Decreto Presidencial.
⑦ El jefe del Servicio de Supervisión Financiera informará a la Comisión de Servicios Financieros los resultados de las investigaciones realizadas de conformidad con el párrafo ①.
Artículo 15 (Medidas contra empresas de activos virtuales) ① Cuando la Comisión de Servicios Financieros determina que una empresa de activos virtuales o una parte interesada designada por Decreto Presidencial viola esta Ley o una orden o disposición prescrita por esta Ley, la Comisión de Servicios Financieros puede tomar cualquiera de las siguientes medidas:
Orden para corregir violaciones
Advertencia
Advertencia
Suspensión total o parcial del negocio
Notificación o remisión a la policía
② Si la Comisión de Servicios Financieros determina que un empleado de una empresa de activos virtuales ha violado esta Ley o una orden o disposición en virtud de esta Ley, puede tomar cualquiera de las siguientes medidas contra el empleado involucrado en la violación:
Recomendación de destitución o suspensión de funcionarios en el plazo de seis meses
Solicitudes de despido o suspensión de empleados
Requerir una amonestación, advertencia o reprimenda de un empleado
③ Si la Comisión de Servicios Financieros tiene la intención de hacer una disposición correspondiente a una recomendación de despido o una solicitud de despido bajo las disposiciones del párrafo ②, deberá celebrar una audiencia.
Artículo 16 (Solicitud de documentos del Banco de Corea) Si la Comisión de Servicios Financieros considera que para políticas monetarias y crediticias, estabilidad financiera y el buen funcionamiento de los sistemas de pago y liquidación relacionados con transacciones de activos virtuales, el Banco de Corea puede solicitar documentos de operadores de activos virtuales. En este caso, los datos solicitados deben limitarse al mínimo necesario, teniendo plenamente en cuenta la carga comercial del operador de activos virtuales.
Artículo 17 (Sanciones por Actos de Transacciones Desleales) ① La Comisión de Servicios Financieros podrá imponer sanciones a las personas que infrinjan las disposiciones del Artículo 10, párrafos ① a ④, hasta el monto de las ganancias obtenidas de la violación (incluidas las ganancias no realizadas, en lo sucesivo denominadas como este artículo) o 2 veces el monto de las pérdidas evitadas por actos ilícitos. Si no se obtiene ganancia de la transacción relacionada con el acto ilegal o la cantidad de pérdida evitada debido al acto ilegal, o si es difícil de calcular, una multa de no más de 4 mil millones de wones (Nota WEEX: alrededor de 3,073 millones dólares estadounidenses) pueden imponerse.
② Al imponer una multa bajo la subsección ①, si la sanción se impone bajo el Artículo 19 por el mismo delito, la Comisión de Servicios Financieros puede cancelar la sanción impuesta bajo la subsección ① o excluir de la sanción una cantidad equivalente a la sanción en su totalidad o en parte Monto (incluyendo cualquier monto perdido o recuperado).
③ Si la Comisión de Servicios Financieros solicita materiales relacionados con la investigación para imponer sanciones en virtud del párrafo ①, el Fiscal General puede proporcionar dichos materiales en la medida que se considere necesario.
④ Las disposiciones de los artículos 431 a 434 y artículos 434 (2) a 434 (4) de la Ley de Mercado de Capitales y Negocios de Inversión Financiera se aplicarán a la presentación de multas relevantes, apelaciones, prórroga de plazos para el pago de multas y cuotas, cobranza de multas y Asesoramiento en la tramitación de morosidad, devolución de sobrepagos, cálculo de valores de devolución y tratamiento de defectos.
⑤ Además de las disposiciones de los subpárrafos ① a ④, los asuntos necesarios relacionados con los procedimientos y normas para imponer sanciones se prescribirán por Decreto Presidencial.
Artículo 18 (Delegación) La Comisión de Servicios Financieros podrá delegar cualquier parte de sus funciones bajo esta Ley al Director General del Servicio de Supervisión Financiera, según lo prescrito por Decreto Presidencial.
Capítulo V Castigo
Artículo 19 (Sanciones) ① Cualquiera que incurra en alguno de los siguientes artículos será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no menos de un año, o una multa de no menos de tres veces pero no más de cinco veces la ganancia obtenida por el delito o la pérdida evitada por el delito. Sin embargo, si es imposible o difícil calcular el monto de las ganancias obtenidas o las pérdidas evitadas a causa del delito, o el monto equivalente a cinco veces las ganancias obtenidas o las pérdidas evitadas a causa del delito es inferior a 500 millones de wones, la multa será tendrá un tope de 500 millones de won surcoreanos (nota WEEX: alrededor de 384 000 dólares estadounidenses).
Violar las disposiciones del Artículo 10, párrafo 1, usar o hacer que otros usen información importante no divulgada relacionada con activos virtuales para la compra, venta u otras transacciones de activos recién agregados
Infringir las disposiciones del artículo 10, párrafo 2, cometer actos que caen bajo cualquiera de los mismos párrafos para engañar a otros sobre la naturaleza de la compra o venta de activos virtuales, o hacer que otros hagan juicios erróneos de otras formas.
Participar en la venta o consignación de activos virtuales, o el acto de flotar o fijar el precio de mercado de activos virtuales en violación del Artículo 10, párrafo ③, con el propósito de atraer ventas o compras de activos virtuales, dando la impresión engañosa que las ventas o las compras están en auge
Una persona que participe en cualquiera de los actos enumerados en el párrafo ④ del artículo 10 relacionados con la compraventa de activos virtuales u otras transacciones
Resumen de WEEX Weex (weex.com): Las personas con información privilegiada que realicen operaciones con información privilegiada, "swipe orders" transacciones falsas, manipulen precios y utilicen diversos medios para cometer fraude serán condenados a una pena de prisión de más de un año o una multa de 3-3% del monto de la ganancia 5 veces la multa, o una multa de hasta 500 millones de wones.
② Una persona que se dedique a la compra y venta de activos virtuales emitidos por él mismo o por una parte afiliada en violación del artículo 10, inciso 5, será castigada con pena privativa de libertad por un término que no exceda los 10 años, o con el monto de la ganancia obtenida del delito o la pérdida evitada Una multa de más de 3 veces y menos de 5 veces. Sin embargo, si la ganancia obtenida o la pérdida evitada a causa del delito no se puede obtener o es difícil de calcular, o si la cantidad equivalente a cinco veces la ganancia obtenida o la pérdida evitada a causa del delito es inferior a 500 millones de won, el límite superior de la multa será de 500 millones de won.
Resumen de WEEX: cualquier persona que realice transacciones con partes relacionadas será sentenciada a una pena de prisión de menos de diez años, o una multa de 3 a 5 veces el monto de la ganancia, o una multa de hasta 500 millones de won.
③ Si la cantidad de ganancias obtenidas o pérdidas evitadas debido a la violación del párrafo ① supera los 500 millones de wones, la pena de prisión prescrita en el párrafo ① se agravará de acuerdo con los siguientes párrafos:
Si la cantidad de ganancias o pérdidas evitadas supera los 5 mil millones de won: cadena perpetua o prisión por más de 5 años (Nota WEEX: si la cantidad de ganancias por uso de información privilegiada supera los 5 mil millones de won, la pena máxima es cadena perpetua)
Si el monto de la ganancia o pérdida evitada es superior a 500 millones de won pero inferior a 5 mil millones de won: prisión por más de 3 años
④ Si la cantidad de ganancias obtenidas o pérdidas evitadas debido a la violación de las disposiciones de la Subsección ② es de 500 millones de wones o más, la pena de prisión de la Subsección ② se incrementará de acuerdo con las siguientes subsecciones:
Si la cantidad de ganancias o pérdidas evitadas es de 5 mil millones de wones o más: Prisión de 3 años o más
Si la cantidad de ganancias o pérdidas evitadas es superior a 500 millones de won pero inferior a 5 mil millones de won: Prisión no inferior a 2 años
⑤ En el caso de prisión según lo prescrito en los párrafos ① a ④, la inhabilitación por un período no superior a 10 años y una multa pueden combinarse.
⑥ La cantidad de ganancias (incluidas las ganancias no realizadas) o pérdidas evitadas en violación de los párrafos ① y ② será la diferencia entre el ingreso total generado por la transacción a través de la violación y el costo total de la transacción (Nota WEEX: Calculado sobre la cantidad de ganancias ilícitas/pérdidas evitadas, no la cantidad involucrada, es decir, si el uso de información privilegiada resulta en una pérdida, las circunstancias se reducen). En este caso, el método de cálculo específico para cada categoría de delito será determinado por Decreto Presidencial.
Artículo 20 (Decomiso y confiscación) ① Los bienes adquiridos por una persona incluida en el Artículo 19 Artículos ① y ② serán confiscados, y si no pueden ser confiscados, su valor será confiscado. Los bienes ofrecidos o que intentaran ofrecer las personas comprendidas en los incisos ② a ④ y ② del artículo 19 serán confiscados y, si no es posible el decomiso, se cobrará su valor.
Artículo 21 (Sanciones) Si un representante de una persona jurídica (incluida una organización a la que se hace referencia en este artículo) o un agente, usuario u otro empleado de una persona jurídica o persona viola las disposiciones del artículo 19 en los asuntos de una persona jurídica o persona física, además de sancionar al autor, la persona física o jurídica será sancionada con multa de conformidad con este artículo. Sin embargo, este no es el caso si la persona o persona jurídica no ejerce el debido cuidado y supervisión sobre los asuntos de la persona o persona jurídica a fin de prevenir la comisión del delito.
Nota de WEEX: La empresa también será sancionada si el empleado infringe la ley, pero si la empresa ha hecho esfuerzos para monitorear y prevenir el delito con anticipación, puede ser eximida.
Artículo 22 (Multa) ① Se impondrá una multa de no más de 100 millones de wones (nota WEEX: alrededor de 77 000 dólares estadounidenses) a una persona que se encuentre dentro de cualquiera de los siguientes artículos:
Infringir lo dispuesto en el artículo 6 y gestionar ilícitamente los depósitos de los usuarios
Almacenamiento ilegal de activos virtuales de usuario en violación del Artículo 7
No tomar las medidas necesarias, como obtener seguros o deducibles o acumular reservas en violación del artículo 8.
No establecer, preservar o destruir registros de transacciones de activos virtuales en violación del Artículo 9
Los que no informan de conformidad con el artículo 11, párrafo ② o informan falsamente
No tomar las medidas apropiadas contra transacciones inusuales en violación del Artículo 12, Párrafo 1
Falta de notificación o informe de conformidad con el artículo 12, párrafo ②, o informe falso
Incumplir o denegar, obstruir o eludir las inspecciones, investigaciones, órdenes o solicitudes de conformidad con los artículos 13 a 15
② Las sanciones del Subpárrafo ① serán implementadas y recaudadas por la Comisión de Servicios Financieros de acuerdo con los métodos y procedimientos prescritos por Decreto Presidencial.
apéndice
Artículo 1 (Fecha de Vigencia) Esta ley entrará en vigencia un año después de su promulgación (Nota WEEX: Se espera que sea implementada en julio de 2024).
Artículo 2 (Modificaciones a otras leyes) (omitido)