La evolución de las Finanzas descentralizadas (DeFi) ha traído algunas de las soluciones más innovadoras para los servicios financieros, tanto en la cadena como fuera de ella. Préstamos, trading, staking y tokenización son solo algunas de las tendencias más populares de DeFi que han acumulado miles de millones de dólares en valor total bloqueado (TVL).
En 2024, DeFi está experimentando varias tendencias emergentes que están transformando el panorama. Están remodelando el ecosistema al mejorar la liquidez, la seguridad y la escalabilidad, impulsando una adopción más amplia de aplicaciones descentralizadas (dApps) y nuevas herramientas financieras.
Este artículo te guiará a través de algunas de las tendencias más candentes de DeFi en 2024. Como siempre, empecemos por lo básico: la definición de DeFi y sus principios CORE.
Navegación rápida
¿Qué es DeFi
Principales tendencias DeFi en 2024
Staking líquido: Maximizando el rendimiento y manteniendo la seguridad de la red
Principales proyectos de staking líquido y re-staking
Lido Finance
EigenLayer
Solayer
Jito Restaking
Tokenización de Activos del Mundo Real y Bonos (RWA)
DeFi se refiere a un ecosistema financiero que consiste en aplicaciones descentralizadas (dApps) construidas en redes blockchain, especialmente Ethereum. Si bien no hay una fecha exacta que marque el inicio de DeFi, su surgimiento se atribuye al desarrollo gradual de componentes blockchain e innovaciones que abordan diversos desafíos financieros.
DeFi opera en redes blockchain descentralizadas, lo que significa que ninguna entidad única controla el , a diferencia de las finanzas tradicionales, donde las instituciones gestionan las transacciones. En cambio, DeFi se basa en contratos inteligentes—acuerdos autoejecutables desencadenados por condiciones específicas.
DeFi ofrece una variedad de servicios financieros, préstamos, créditos, negociación y generación de intereses, sin necesidad de intermediarios. Si estás interesado, echa un vistazo a algunos de los mejores proyectos DeFi que actualmente dominan el mercado.
Algunos de los principios fundamentales de DeFi son:
Descentralización: Transacciones directas de usuario a usuario, sin intermediarios ni intermediarios.
Transparencia: Todas las transacciones se registran en una cadena de bloques pública, lo que las hace verificables y auditables. Sin embargo, es posible que vea cadenas de bloques con permisos (privadas) como Hyperledger Fabric y cadenas de bloques sin permisos (públicas) como Ethereum.
Inclusividad: DeFi es (en su mayoría) accesible para cualquier persona, independientemente de su ubicación geográfica o estado financiero. Esto es especialmente importante para las poblaciones no bancarizadas o donde el acceso a transferencias internacionales es complicado.
Programabilidad: Los contratos inteligentes automatizan procesos como transacciones y almacenamiento de datos y permiten el desarrollo de nuevos productos financieros.
¿Qué pasa con el control y la toma de decisiones? Bueno, los proyectos DeFi suelen estar gobernados por organizaciones autónomas descentralizadas (DAO), que establecen estructuras de gobierno que pueden incluir mecanismos de votación y desarrollo de protocolos.
Principales tendencias DeFi en 2024
Ok, ahora que los conceptos básicos están fuera del camino, sumérgete en esta guía para explorar algunas de las principales tendencias DeFi en 2024. Las siguientes tendencias no tienen un orden adecuado.
Staking Líquido - Maximizando el rendimiento y manteniendo la seguridad de la red
El staking líquido ha surgido como una innovación clave dentro de DeFi, ofreciéndote la flexibilidad de gestionar tus activos apostados en otras dApps.
La idea es simple—depositas tus activos de cripto en un protocolo de staking liquido, el cual luego apuesta los activos en tu nombre. A cambio, recibes versiones tokenizadas de tus activos, actuando como representaciones de tus fondos apostados.
El atractivo de staking liquido radica en la capacidad de mantener la liquidez mientras se obtienen recompensas. Puede usar estos activos tokenizados de diversas formas, como ofrecerlos como garantía en protocolos de préstamos, comerciar en intercambios descentralizados o incluso volver a apostarlos en otras plataformas para obtener recompensas adicionales.
Con la evolución del staking liquido, el restaking pronto se convirtió en el nuevo factor de cambio. Como su nombre indica, implica apostar tokens que ya han sido apostados. Fue una respuesta a las limitaciones de los mecanismos de staking tradicionales.
El restaking se convirtió en una de las tendencias más populares de DeFi a mediados de 2023, y todavía lo es hoy en día, gracias a protocolos como EigenLayer. El concepto de un mecanismo que podría aumentar los rendimientos para los stakers pero también aumentar la seguridad de los protocolos de blockchain abrió nuevas oportunidades en el ecosistema de Ethereum tanto para los desarrolladores de DeFi, los proyectos de criptomonedas como para los stakers de ETH.
Los mejores proyectos de staking liquido y restaking
Lido Finanzas
Lido es el protocolo de staking líquido líder. Este protocolo ha tenido tanto éxito en el sector que alcanzó un TVL de casi $40 mil millones a principios de 2024.
Fuente: DefiLlamaEs el protocolo de staking líquido descentralizado más grande. Te permite hacer stake de ETH mientras recibes un token de staking líquido llamado stETH, que es una representación de tu ETH ya staked que puedes usar a través de otras dApps en el ecosistema de Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer es un protocolo descentralizado en Ethereum que introduce el concepto de restaking, donde los usuarios depositan Ethereum con staked (stETH) o tokens líquidos con staked (LSTs) en los pools de liquidez del protocolo. Estos tokens son luego restaked en varios protocolos descentralizados en Ethereum, conocidos como Servicios de Validación Activa (AVS).
El TVL de EigenLayer. Fuente: DefiLlamaAVS incluye una amplia gama de servicios, como oráculos, sidechains, redes de Capa-2, capas de disponibilidad de datos y puentes cross-chain, esencialmente cualquier cosa que dependa de validación distribuida para asegurar su red. EigenLayer actúa como middleware, distribuyendo tokens apostados en diferentes protocolos DeFi, mejorando la seguridad de sus mainnets.
Ethereum no es la única cadena de bloques con protocolos de reposición (otras soluciones de reposición son Symbiotic y Karakc, ambas superando los mil millones de dólares en TVL). Varios participantes en la red de Solana han decidido aprovechar la tendencia emergente de reposición de activos.
Solayer
Solayer es un protocolo de restaking en la cadena de bloques Solana, co-fundado por Rachel Chu y Jason Li. Permite volver a apostar sus tokens SOL o tokens de staking liquido (LST) para asegurar el ancho de banda de las aplicaciones descentralizadas, mejorando el rendimiento y obteniendo recompensas adicionales.
Fuente: Solayer.orgAl convertir SOL apostado en sSOL, puede aprovechar la liquidez en las plataformas integradas y obtener rendimiento a través de los retornos del validador y los incentivos de volver a apostar. Desde su lanzamiento suave en mayo de 2024, Solayer ha ganado una tracción significativa, escalando en la clasificación de Solana y convirtiéndose en uno de los principales proyectos de Solana con más de $200M en TVL.
Jito, que es el protocolo de staking líquido más grande en Solana, también está intensificando su juego con un mecanismo de restaking (aún en desarrollo a partir de octubre de 2024). Estamos hablando de Jito (re)staking, un híbrido que incluye dos componentes clave: el Programa Vault y el Programa de Restaking.
El programa Vault administra la creación y delegación de Tokens de Reestaca Líquida (VRTs) utilizando cualquier token SPL como activo subyacente. Permite estrategias de delegación flexibles, condiciones de recorte personalizadas y admite gobernanza a través de DAOs o herramientas de automatización on-chain como StakeNet.
El Programa de Restaking se centra en la gestión de los Operadores de Nodo Consenso (NCNs) y operadores, manejo de la distribución de recompensas y aplicación de penalizaciones por slashing, proporcionando un marco sólido para la seguridad económica.
Activos del mundo real y tokenización de bonos
Los activos del mundo real (RWAs) son tokens digitales que representan activos físicos o financieros, como bienes raíces, productos básicos, bonos, acciones, obras de arte y propiedad intelectual. Esto es gracias a la tokenización, el proceso de llevar estos activos fuera de la cadena a la cadena de bloques, utilizando criptografía para reemplazar información sensible con datos no sensibles y crear un token.
La tokenización permite que los activos tradicionalmente ilíquidos se dividan en unidades más pequeñas y accesibles, mejorando la liquidez y ampliando la participación en el mercado. Este método se ha vuelto particularmente atractivo para los bonos del Tesoro de Estados Unidos, que ahora es un mercado de $2.27B, con líderes clave como CONSTRUIR de BlackRock y USDY de Ondo Finance alcanzando ambos más de $500M en valor depositado.
Fuente: RWA.xyz### Tipos de Protocolos RWA
El mercado de RWA es amplio e incorpora una lista variada de protocolos que abordan problemas en múltiples industrias, pero los principales campos (más candentes) en RWA son:
Crédito público/acciones (tesoros de EE. UU.): Estos protocolos tokenizan activos financieros como acciones y bonos. Ondo Finance y Backed Finance, por ejemplo, ofrecen tesoros de EE. UU. tokenizados y productos de renta fija.
Real Estate: Plataformas como Tangible tokenizan bienes raíces, permitiendo a los usuarios acuñar stablecoins respaldadas por bienes raíces e incluso ofrecer propiedad fraccionaria a través de NFTs, aumentando la liquidez y reduciendo las barreras de entrada.
Deuda/Crédito Privado: Protocolos como MakerDAO y Centrifuge se centran en tokenizar préstamos e instrumentos de deuda, ofreciendo soluciones innovadoras para préstamos del mundo real.
Créditos climáticos/carbono: Estos protocolos, al igual que aquellos que tokenizan los créditos de carbono, facilitan el comercio eficiente y la compensación de las huellas de carbono, ayudando a las empresas a gestionar instrumentos financieros relacionados con el clima.
Metales preciosos / Materias primas: Pax Gold, por ejemplo, tokeniza commodities como GOLD, permitiendo la propiedad fraccionaria y facilitando el comercio de activos tradicionalmente engorrosos.
¿Por qué son las RWAs y la tokenización una de las tendencias más candentes de DeFi? Bueno, ofrecen nuevas oportunidades financieras al cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y la blockchain, permitiendo que los activos sirvan como garantía, se incluyan en fondos de índice, se gestionen de forma autónoma y otros beneficios.
Esta integración tiene el potencial de crear servicios financieros más inclusivos, llevando productos de inversión tradicionales a la cadena de bloques con los beneficios adicionales de transparencia, seguridad y eficiencia.
Mejores proyectos RWA
Finanzas de Ondo
Ondo Finance, el protocolo de activos del mundo real (RWA) más grande en 2024, ofrece productos financieros de grado institucional al tokenizar activos estables que generan rendimientos de las finanzas tradicionales, como los bonos del tesoro.
Ondo mejora la accesibilidad de las RWAs al integrar estos productos tokenizados en múltiples redes blockchain como Ethereum, Aptos y Solana. USDY, su producto estrella, es una de las stablecoins de rendimiento más grandes.
Fundado por Nathan Allman en 2021, Ondo Finance ha atraído una inversión significativa, recaudando más de $34 millones de inversores como Wintermute, Founders Fund y Pantera Capital. El protocolo también realiza controles KYC para garantizar el cumplimiento normativo. Gobernado a través de la Fundación Ondo y Ondo DAO, la plataforma combina la confiabilidad de las finanzas tradicionales con la transparencia y eficiencia de la tecnología blockchain.
Centrifuge
Centrifuge es uno de los mayores protocolos de activos del mundo real (RWA), centrado en reducir los costos de capital para las pequeñas y medianas empresas (PYMES) al tiempo que proporciona a los inversores ingresos estables.
Centrifuge integra activos físicos en el espacio DeFi, mejorando la transparencia del colateral y ofreciendo rendimientos estables y diversificados. La plataforma permite a las empresas utilizar estos activos como garantía para financiamiento mediante la tokenización de activos como facturas, bienes raíces y regalías.
Destaca que Centrifuge ha asegurado asociaciones con plataformas líderes de DeFi, como MakerDAO (ahora rebautizada como Sky). También ha recaudado más de $30M en una ronda de financiación de la Serie A.
El Ascenso de las Capas-1
El Subir de las capas 1 como Aptos y Sui refleja una tendencia creciente hacia blockchains alternativas que puedan ofrecer un grado equilibrado de escalabilidad, seguridad y un entorno amigable para los desarrolladores.
Estas dos blockchains están a la vanguardia del juego de capa-1. Ambas plataformas aprovechan el lenguaje de programación Move—que se considera una de las mejores alternativas a la Máquina virtual de Ethereum—pero difieren en su arquitectura y mecanismos de consenso. Aptos se enfoca en una estructura modular y consenso BFT, mientras que Sui implementa una arquitectura basada en DAG con un protocolo único y asíncrono.
Estas innovaciones tienen como objetivo abordar las limitaciones de blockchains anteriores como Ethereum y satisfacer la creciente demanda de dApps eficientes en diversas industrias, incluyendo juegos, finanzas y redes sociales.
El Auge de las Capas 2
Las soluciones de escalado de capa 2 son cadenas conectadas a una red principal (una capa 1 como Ethereum). Están diseñadas para mejorar la escalabilidad y eficiencia de las redes blockchain al procesar transacciones más rápido y a un costo más bajo, sin comprometer la seguridad y descentralización de la red subyacente.
Hay varios tipos de soluciones de Capa 2, incluyendo Canales estatales, que le permiten realizar múltiples transacciones fuera de la cadena, con solo el estado final de la transacción registrado en la cadena principal; sidechains como Polygon, una cadena de bloques independiente que se ejecuta en paralelo a Ethereum; y rollups, los tipos más populares de soluciones de escalado de blockchain.
Los rollups agrupan múltiples transacciones en un único lote antes de enviarlas a la cadena principal. Hay dos tipos principales de rollups:
Rollups Optimistas: Suponer que las transacciones son válidas y solo verificarlas si surge una disputa.
Rollups de conocimiento cero (zk-Rollups): Utilizan pruebas criptográficas para validar transacciones fuera de la cadena antes de enviarlas a la cadena principal.
Las soluciones de capa 2 son algunas de las tendencias DeFi más populares en 2024. Los datos de L2Beat muestran que el valor total bloqueado en todas las capas 2 ha aumentado un 232% en un año, llegando actualmente a más de $37B.
Hoy en día, tenemos capas 2 por todas partes. Los intercambios centralizados como Coinbase lanzaron Base en 2023. Su contraparte descentralizada, Uniswap, también entró en acción recientemente, con el lanzamiento de Unichain, prometiendo transacciones más rápidas y más baratas, así como interoperabilidad en múltiples redes blockchain.
Cadenas de capa 1 y capa 2 principales
Aptos
Aptos lanzó su mainnet en octubre de 2022 después de tres años de desarrollo, recaudando alrededor de $350 millones en capital de riesgo. Se posiciona como una cadena de bloques de alto rendimiento, a menudo comparada con Solana debido a su enfoque en escalabilidad y confiabilidad. En la comunidad de Aptos, la red a menudo es llamada el asesino de Solana.
Una de las cosas que destaca de Aptos es su uso de tecnología compleja. Primero, utiliza Move debido a su énfasis en la seguridad y la flexibilidad, especialmente en el desarrollo de contratos inteligentes. En segundo lugar, utiliza una variante de Tolerancia bizantina (BFT) de Prueba de participación (PoS) para proporcionar alta seguridad y confirmaciones rápidas de transacciones.
Además, la blockchain de Aptos tiene una arquitectura modular que divide varios componentes de la red - mecanismo de consenso, almacenamiento de datos, ejecución de transacciones, etc. - en módulos separados, lo que proporciona ciclos de desarrollo más rápidos, mejoras más rápidas y mayor escalabilidad.
Como si no fuera suficiente, la tecnología Bloquear-STM de Aptos permite el procesamiento de transacciones en paralelo, con la afirmación de manejar hasta 160,000 transacciones por segundo (TPS). La plataforma también tiene como objetivo implementar fragmentación para mejorar la escalabilidad al permitir que múltiples estados de libro mayor interactúen a través de puentes estandarizados.
Su moneda nativa, APT, ha aumentado más de un 113% en el gráfico anual, reflejando el creciente interés y la actividad de la red del protocolo.
Red SUI
Sui Network es una capa-1 lanzada en 2023, enfocada en simplificar la creación e implementación de dApps y convertirse en un entorno de desarrollo alternativo para proyectos de criptomonedas.
Al igual que Aptos, SUI utiliza el lenguaje de programación Move, pero adopta un enfoque centrado en objetos, lo que permite a los desarrolladores definir activos con reglas estrictas de propiedad, mejorando la seguridad de las dApps construidas en la plataforma.
El mecanismo de consenso de SUI también es diferente de Aptos, ya que utiliza Prueba de participación delegada (DPoS) combinada con un protocolo asíncrono llamado Narwhal and Bullshark. Esta configuración admite el procesamiento de transacciones en paralelo, lo que aumenta la eficiencia y escalabilidad de la red.
Además, la arquitectura de Sui se basa en un grafo acíclico dirigido (DAG), lo que permite un procesamiento de transacciones más eficiente que las estructuras de blockchain tradicionales. Este diseño permite la ejecución simultánea de múltiples transacciones, proporcionando una alta capacidad de procesamiento y una baja latencia para las dApps.
SUI, la moneda nativa de Sui, es uno de los criptoactivos de mejor rendimiento en 2024, habiendo aumentado casi un 400% en el gráfico anual.
Lanzado oficialmente el 9 de agosto de 2023, Base fue creado utilizando la Pila OP y está diseñado para mejorar la escalabilidad, velocidad y eficiencia de costos de Ethereum, al tiempo que preserva su seguridad y descentralización.
Base procesa transacciones fuera de la cadena, aumentando significativamente su capacidad de transacción en comparación con Ethereum Layer 1. Esta mayor capacidad ayuda a aliviar la congestión de la red, garantizando un procesamiento de transacciones más rápido al reducir la carga computacional en la cadena principal. También conduce a tarifas de transacción más bajas, lo que lo convierte en una opción más asequible que realizar transacciones directamente en Ethereum.
Si estás interesado, echa un vistazo a nuestras selecciones de las mejores billeteras Base en 2024.
Arbitrum
Arbitrum es la solución líder de capa 2, capaz de procesar miles de millones de transacciones en una sola semana.
Arbitrum procesa transacciones en lotes fuera de la cadena y devuelve solo los datos esenciales a Ethereum, reduciendo la congestión mientras asegura que todas las acciones puedan ser auditadas y verificadas cuando sea necesario.
Arbitrum consta de varios componentes diseñados para mejorar la escalabilidad y ofrecer diferentes soluciones para diversos casos de uso:
Arbitrum One es la cadena de rollup principal que permite a los desarrolladores construir dApps escalables mientras se benefician de la seguridad de Ethereum.
Arbitrum Nova es una cadena más nueva optimizada para aplicaciones de alto rendimiento, como los juegos. Utiliza la tecnología AnyTrust para reducir aún más los costos.
Arbitrum Nitro proporciona una pila técnica avanzada que mejora el rendimiento y reduce las tarifas manteniendo al mismo tiempo una compatibilidad total con Ethereum.
Arbitrum Orbit permite a los desarrolladores lanzar sus propias cadenas personalizadas que se conectan al ecosistema más amplio de Arbitrum.
Optimismo
Optimism is a Layer-2 launched in December 2021 as an answer to Ethereum’s scalability issues.
Una de las características principales de Optimism es su uso de Optimistic Rollups, una tecnología que procesa la mayoría de las transacciones fuera de la cadena al agrupar varias transacciones en un único lote, que se envía posteriormente a la red principal de Ethereum para su validación.
Las transacciones se presumen válidas de forma predeterminada (de ahí el nombre de optimista), lo que permite un procesamiento más rápido sin necesidad de verificación inmediata. Sin embargo, esto tiene sus inconvenientes. Suponer que todos los bloques son válidos significa que Optimism depende de validadores honestos para impugnar transacciones fraudulentas.
Optimism también es totalmente compatible con la Máquina virtual de Ethereum (EVM), lo que permite a los desarrolladores trasladar sus aplicaciones descentralizadas (dApps) existentes a Optimism con modificaciones mínimas. Esta compatibilidad reduce las barreras para la adopción, ya que los desarrolladores pueden hacer la transición fácilmente a la plataforma.
Puentes Cross-Chain
Los puentes cross-chain están volviéndose esenciales para permitir transferencias de activos sin interrupciones entre diferentes ecosistemas blockchain.
Un puente cross-chain es prácticamente lo que suena, un protocolo que facilita el movimiento de activos digitales entre blockchains separadas. Funciona bloqueando un activo en una blockchain y creando un token equivalente en otra.
Por ejemplo, digamos que quieres puente Ethereum (ETH) a la red Solana. En este caso, el puente bloquea tu ETH y emite una versión envuelta de él (como Bitcoin envuelto, WBTC) en Solana. Sin embargo, ten en cuenta que este método, llamado bloquear y acuñar, no es la única forma de hacerlo. Algunos puentes utilizan piscinas de liquidez para facilitar intercambios entre tokens directamente.
Existen diferentes modelos utilizados por puentes cross-chain:
Lock-and-Mint: El activo original está bloqueado en la cadena de origen, y se acuña un nuevo token en la cadena de destino.
Burn-and-Mint: Se quema un token en una cadena, lo que desencadena la acuñación en otra cadena.
Bloquear y desbloquear: Los tokens se bloquean en una cadena, y los tokens equivalentes se desbloquean de un fondo de liquidez en la otra cadena.
Los puentes cross-chain aportan ventajas significativas al espacio blockchain, y se han convertido en un pilar fundamental de la interoperabilidad de blockchain.
Permiten transferencias de activos sin problemas entre plataformas al permitir que diferentes blockchains se comuniquen entre sí, lo cual es particularmente beneficioso para usuarios, desarrolladores, proyectos, etc. Estos puentes también ayudan a aumentar la liquidez al permitir que cadenas menos populares tengan acceso a los pools de liquidez de redes más establecidas. Esto conduce a tarifas de transacción más bajas y un deslizamiento reducido, lo que en última instancia mejora las oportunidades de negociación.
Además, los puentes cross-chain contribuyen a la escalabilidad de la cadena de bloques al distribuir las cargas de transacciones entre varias cadenas, lo que ayuda a aliviar la congestión en las redes más antiguas. A medida que surgen nuevas cadenas con capacidades de procesamiento más rápidas, estos puentes les permiten integrarse en el ecosistema más fácilmente.
Los datos de DeFillama muestran que el volumen de negociación en todos los puentes de criptomonedas aumentó en los primeros tres trimestres de 2024. En septiembre, el volumen de negociación se disparó a $8.15B.
StarGate Finance es un puente cripto popular impulsado por la tecnología LayerZero, que facilita transferencias directas de activos nativos entre blockchains.
Una de sus características destacadas es unificar las pools de liquidez en diferentes cadenas, aumentando la eficiencia de las transacciones y ayudando a reducir el deslizamiento, lo que hace que las transferencias sean más confiables y rentables. Pero eso no es todo: el protocolo garantiza la confirmación instantánea de las transacciones, lo que significa que los activos están garantizados de llegar a la cadena objetivo inmediatamente una vez que una transacción es confirmada en la cadena fuente. Esto resulta en una experiencia más fluida y rápida.
Además, StarGate utiliza el algoritmo Delta, que gestiona eficientemente la liquidez en las piscinas, evitando el agotamiento durante los volúmenes de transacciones elevados. No hay necesidad de tokens envueltos, simplemente puede enviar activos nativos directamente a través de blockchains, lo que hace que las transacciones cross-chain sean más simples e intuitivas.
Protocolo Transversal
Across se centra en optimizar las transferencias cross-chain maximizando la eficiencia de capital y la seguridad. Se basa en un fondo de liquidez unificado alojado en el Ethereum Mainnet, que mejora la eficiencia de capital para transacciones en múltiples redes.
Across utiliza una red descentralizada de relayores competitivos para garantizar que las transacciones se completen a la mejor velocidad y costo. Estos relayores compiten para cumplir las intenciones del usuario, asegurando que sus transacciones se realicen de manera eficiente.
El Oráculo Optimista de UMA refuerza la seguridad del puente al crear un entorno seguro para las transferencias cross-chain mientras mantiene altas velocidades y bajos costos de transacción.
Protocolo Synapse
Synapse Protocol es un puente cross-chain versátil que admite tanto blockchains EVM como no EVM. Ofrece puentes de tokens canónicos, lo que permite a los usuarios transferir activos envueltos entre cadenas de manera eficiente. Para los activos nativos, Synapse utiliza puentes basados en liquidez, utilizando pools de intercambio estables cross-chain para facilitar transferencias de activos confiables.
Synapse también ofrece herramientas sólidas para desarrolladores, proporcionando APIs que permiten a los desarrolladores integrar funcionalidad cross-chain en sus aplicaciones descentralizadas. Esta flexibilidad fomenta la innovación en soluciones DeFi, permitiendo a los desarrolladores construir dApps más interconectadas. Con casi $14 mil millones en volumen total de transacciones, Synapse se ha establecido como una plataforma confiable para el puenteo cross-chain, respaldando operaciones sin problemas en diversos ecosistemas blockchain.
El Auge de los Mercados de Predicción
Los mercados de predicción descentralizados se han convertido en una de las tendencias DeFi más candentes, especialmente ahora que las elecciones en Estados Unidos están a la vuelta de la esquina. Su popularidad es tan grande que incluso plataformas convencionales han citado mercados como Polymarket para evaluar el sentimiento de las elecciones en Estados Unidos.
¿Cómo podemos explicar este fenómeno? Bueno, los mercados de predicción se han convertido en las plataformas preferidas para la encuesta política y financiera. Esto se debe al concepto de inteligencia colectiva, donde la contribución conjunta de muchas personas tiende a resultar en predicciones más precisas que las de los individuos.
Los mercados de predicción te permiten negociar contratos basados en eventos futuros. Funcionan de manera similar a las bolsas, donde puedes comprar o vender acciones que representan posibles resultados, como resultados de elecciones o eventos deportivos. El precio de estas acciones está determinado por la oferta y la demanda, lo que indica las creencias colectivas sobre la probabilidad de cada evento. Si tu predicción es correcta, recibes $1 por acción; si no, las acciones se vuelven inútiles y pierdes tu apuesta.
Hay dos tipos de mercados de predicción:
Mercados de Predicción Tradicionales: Estos operan dentro de entornos regulados, a menudo requieren verificación de identidad (como Conoce a su cliente o KYC), y pueden estar asegurados por entidades como el FDIC.
Mercados de predicción descentralizados: Construidos sobre la cadena de bloques, estos mercados ofrecen más privacidad y accesibilidad al eliminar la autoridad central. Sin embargo, no están asegurados y pueden enfrentar restricciones regulatorias en ciertas áreas, como Estados Unidos.
Dominio de Polymarket
Hasta ahora, en octubre de 2024, Polymarket controla el 99% del mercado de predicción. La plataforma ha registrado casi $1B en volumen de operaciones y ha alcanzado un pico de casi 100,000 traders.
Fuente: El principal atractivo de Bloquear DataPolymarket es su simplicidad. Puedes apostar en una amplia variedad de temas, desde política y entretenimiento hasta eventos de tendencia o incluso extravagantes. Por lo tanto, apuestas comprando acciones que cuestan menos de $1. Si tu predicción resulta correcta, recibes $1 por acción como recompensa.
Polymarket es autogestionado, lo que significa que controlas tus propios fondos a través de tu billetera personal. Esta configuración ganó tracción durante eventos significativos, como las elecciones de EE. UU., donde los usuarios podían participar en apuestas binarias simples, prediciendo resultados con respuestas de “Sí” o “No”.
Este mercado en particular ha acumulado más de $1B en fondos apostados, la cifra más alta jamás registrada en cualquier mercado de predicción.
Pensamientos finales - Las principales tendencias DeFi en 2024
A medida que DeFi continúa creciendo, nuevas tendencias seguirán empujando los límites de lo que el sector DeFi puede lograr, así como traer nuevas oportunidades para los proyectos de criptomonedas y las finanzas tradicionales. Un ejemplo de la tokenización de los bonos del Tesoro de EE. UU. se convierte en un mercado de $2B, con gigantes de las finanzas de la vieja escuela como BlackRock uniéndose a la diversión.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Principales tendencias DeFi en 2024: La guía definitiva
La evolución de las Finanzas descentralizadas (DeFi) ha traído algunas de las soluciones más innovadoras para los servicios financieros, tanto en la cadena como fuera de ella. Préstamos, trading, staking y tokenización son solo algunas de las tendencias más populares de DeFi que han acumulado miles de millones de dólares en valor total bloqueado (TVL).
En 2024, DeFi está experimentando varias tendencias emergentes que están transformando el panorama. Están remodelando el ecosistema al mejorar la liquidez, la seguridad y la escalabilidad, impulsando una adopción más amplia de aplicaciones descentralizadas (dApps) y nuevas herramientas financieras.
Este artículo te guiará a través de algunas de las tendencias más candentes de DeFi en 2024. Como siempre, empecemos por lo básico: la definición de DeFi y sus principios CORE.
Navegación rápida
¿Qué es DeFi?
DeFi se refiere a un ecosistema financiero que consiste en aplicaciones descentralizadas (dApps) construidas en redes blockchain, especialmente Ethereum. Si bien no hay una fecha exacta que marque el inicio de DeFi, su surgimiento se atribuye al desarrollo gradual de componentes blockchain e innovaciones que abordan diversos desafíos financieros.
DeFi opera en redes blockchain descentralizadas, lo que significa que ninguna entidad única controla el , a diferencia de las finanzas tradicionales, donde las instituciones gestionan las transacciones. En cambio, DeFi se basa en contratos inteligentes—acuerdos autoejecutables desencadenados por condiciones específicas.
DeFi ofrece una variedad de servicios financieros, préstamos, créditos, negociación y generación de intereses, sin necesidad de intermediarios. Si estás interesado, echa un vistazo a algunos de los mejores proyectos DeFi que actualmente dominan el mercado.
Algunos de los principios fundamentales de DeFi son:
¿Qué pasa con el control y la toma de decisiones? Bueno, los proyectos DeFi suelen estar gobernados por organizaciones autónomas descentralizadas (DAO), que establecen estructuras de gobierno que pueden incluir mecanismos de votación y desarrollo de protocolos.
Principales tendencias DeFi en 2024
Ok, ahora que los conceptos básicos están fuera del camino, sumérgete en esta guía para explorar algunas de las principales tendencias DeFi en 2024. Las siguientes tendencias no tienen un orden adecuado.
Staking Líquido - Maximizando el rendimiento y manteniendo la seguridad de la red
El staking líquido ha surgido como una innovación clave dentro de DeFi, ofreciéndote la flexibilidad de gestionar tus activos apostados en otras dApps.
La idea es simple—depositas tus activos de cripto en un protocolo de staking liquido, el cual luego apuesta los activos en tu nombre. A cambio, recibes versiones tokenizadas de tus activos, actuando como representaciones de tus fondos apostados.
El atractivo de staking liquido radica en la capacidad de mantener la liquidez mientras se obtienen recompensas. Puede usar estos activos tokenizados de diversas formas, como ofrecerlos como garantía en protocolos de préstamos, comerciar en intercambios descentralizados o incluso volver a apostarlos en otras plataformas para obtener recompensas adicionales.
Con la evolución del staking liquido, el restaking pronto se convirtió en el nuevo factor de cambio. Como su nombre indica, implica apostar tokens que ya han sido apostados. Fue una respuesta a las limitaciones de los mecanismos de staking tradicionales.
El restaking se convirtió en una de las tendencias más populares de DeFi a mediados de 2023, y todavía lo es hoy en día, gracias a protocolos como EigenLayer. El concepto de un mecanismo que podría aumentar los rendimientos para los stakers pero también aumentar la seguridad de los protocolos de blockchain abrió nuevas oportunidades en el ecosistema de Ethereum tanto para los desarrolladores de DeFi, los proyectos de criptomonedas como para los stakers de ETH.
Los mejores proyectos de staking liquido y restaking
Lido Finanzas
Lido es el protocolo de staking líquido líder. Este protocolo ha tenido tanto éxito en el sector que alcanzó un TVL de casi $40 mil millones a principios de 2024.
Fuente: DefiLlamaEs el protocolo de staking líquido descentralizado más grande. Te permite hacer stake de ETH mientras recibes un token de staking líquido llamado stETH, que es una representación de tu ETH ya staked que puedes usar a través de otras dApps en el ecosistema de Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer es un protocolo descentralizado en Ethereum que introduce el concepto de restaking, donde los usuarios depositan Ethereum con staked (stETH) o tokens líquidos con staked (LSTs) en los pools de liquidez del protocolo. Estos tokens son luego restaked en varios protocolos descentralizados en Ethereum, conocidos como Servicios de Validación Activa (AVS).
El TVL de EigenLayer. Fuente: DefiLlamaAVS incluye una amplia gama de servicios, como oráculos, sidechains, redes de Capa-2, capas de disponibilidad de datos y puentes cross-chain, esencialmente cualquier cosa que dependa de validación distribuida para asegurar su red. EigenLayer actúa como middleware, distribuyendo tokens apostados en diferentes protocolos DeFi, mejorando la seguridad de sus mainnets.
Ethereum no es la única cadena de bloques con protocolos de reposición (otras soluciones de reposición son Symbiotic y Karakc, ambas superando los mil millones de dólares en TVL). Varios participantes en la red de Solana han decidido aprovechar la tendencia emergente de reposición de activos.
Solayer
Solayer es un protocolo de restaking en la cadena de bloques Solana, co-fundado por Rachel Chu y Jason Li. Permite volver a apostar sus tokens SOL o tokens de staking liquido (LST) para asegurar el ancho de banda de las aplicaciones descentralizadas, mejorando el rendimiento y obteniendo recompensas adicionales.
Fuente: Solayer.orgAl convertir SOL apostado en sSOL, puede aprovechar la liquidez en las plataformas integradas y obtener rendimiento a través de los retornos del validador y los incentivos de volver a apostar. Desde su lanzamiento suave en mayo de 2024, Solayer ha ganado una tracción significativa, escalando en la clasificación de Solana y convirtiéndose en uno de los principales proyectos de Solana con más de $200M en TVL.
Jito Restaking
Jito, que es el protocolo de staking líquido más grande en Solana, también está intensificando su juego con un mecanismo de restaking (aún en desarrollo a partir de octubre de 2024). Estamos hablando de Jito (re)staking, un híbrido que incluye dos componentes clave: el Programa Vault y el Programa de Restaking.
El programa Vault administra la creación y delegación de Tokens de Reestaca Líquida (VRTs) utilizando cualquier token SPL como activo subyacente. Permite estrategias de delegación flexibles, condiciones de recorte personalizadas y admite gobernanza a través de DAOs o herramientas de automatización on-chain como StakeNet.
El Programa de Restaking se centra en la gestión de los Operadores de Nodo Consenso (NCNs) y operadores, manejo de la distribución de recompensas y aplicación de penalizaciones por slashing, proporcionando un marco sólido para la seguridad económica.
Activos del mundo real y tokenización de bonos
Los activos del mundo real (RWAs) son tokens digitales que representan activos físicos o financieros, como bienes raíces, productos básicos, bonos, acciones, obras de arte y propiedad intelectual. Esto es gracias a la tokenización, el proceso de llevar estos activos fuera de la cadena a la cadena de bloques, utilizando criptografía para reemplazar información sensible con datos no sensibles y crear un token.
La tokenización permite que los activos tradicionalmente ilíquidos se dividan en unidades más pequeñas y accesibles, mejorando la liquidez y ampliando la participación en el mercado. Este método se ha vuelto particularmente atractivo para los bonos del Tesoro de Estados Unidos, que ahora es un mercado de $2.27B, con líderes clave como CONSTRUIR de BlackRock y USDY de Ondo Finance alcanzando ambos más de $500M en valor depositado.
Fuente: RWA.xyz### Tipos de Protocolos RWA
El mercado de RWA es amplio e incorpora una lista variada de protocolos que abordan problemas en múltiples industrias, pero los principales campos (más candentes) en RWA son:
¿Por qué son las RWAs y la tokenización una de las tendencias más candentes de DeFi? Bueno, ofrecen nuevas oportunidades financieras al cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y la blockchain, permitiendo que los activos sirvan como garantía, se incluyan en fondos de índice, se gestionen de forma autónoma y otros beneficios.
Esta integración tiene el potencial de crear servicios financieros más inclusivos, llevando productos de inversión tradicionales a la cadena de bloques con los beneficios adicionales de transparencia, seguridad y eficiencia.
Mejores proyectos RWA
Finanzas de Ondo
Ondo Finance, el protocolo de activos del mundo real (RWA) más grande en 2024, ofrece productos financieros de grado institucional al tokenizar activos estables que generan rendimientos de las finanzas tradicionales, como los bonos del tesoro.
Ondo mejora la accesibilidad de las RWAs al integrar estos productos tokenizados en múltiples redes blockchain como Ethereum, Aptos y Solana. USDY, su producto estrella, es una de las stablecoins de rendimiento más grandes.
Fundado por Nathan Allman en 2021, Ondo Finance ha atraído una inversión significativa, recaudando más de $34 millones de inversores como Wintermute, Founders Fund y Pantera Capital. El protocolo también realiza controles KYC para garantizar el cumplimiento normativo. Gobernado a través de la Fundación Ondo y Ondo DAO, la plataforma combina la confiabilidad de las finanzas tradicionales con la transparencia y eficiencia de la tecnología blockchain.
Centrifuge
Centrifuge es uno de los mayores protocolos de activos del mundo real (RWA), centrado en reducir los costos de capital para las pequeñas y medianas empresas (PYMES) al tiempo que proporciona a los inversores ingresos estables.
Centrifuge integra activos físicos en el espacio DeFi, mejorando la transparencia del colateral y ofreciendo rendimientos estables y diversificados. La plataforma permite a las empresas utilizar estos activos como garantía para financiamiento mediante la tokenización de activos como facturas, bienes raíces y regalías.
Destaca que Centrifuge ha asegurado asociaciones con plataformas líderes de DeFi, como MakerDAO (ahora rebautizada como Sky). También ha recaudado más de $30M en una ronda de financiación de la Serie A.
El Ascenso de las Capas-1
El Subir de las capas 1 como Aptos y Sui refleja una tendencia creciente hacia blockchains alternativas que puedan ofrecer un grado equilibrado de escalabilidad, seguridad y un entorno amigable para los desarrolladores.
Estas dos blockchains están a la vanguardia del juego de capa-1. Ambas plataformas aprovechan el lenguaje de programación Move—que se considera una de las mejores alternativas a la Máquina virtual de Ethereum—pero difieren en su arquitectura y mecanismos de consenso. Aptos se enfoca en una estructura modular y consenso BFT, mientras que Sui implementa una arquitectura basada en DAG con un protocolo único y asíncrono.
Estas innovaciones tienen como objetivo abordar las limitaciones de blockchains anteriores como Ethereum y satisfacer la creciente demanda de dApps eficientes en diversas industrias, incluyendo juegos, finanzas y redes sociales.
El Auge de las Capas 2
Las soluciones de escalado de capa 2 son cadenas conectadas a una red principal (una capa 1 como Ethereum). Están diseñadas para mejorar la escalabilidad y eficiencia de las redes blockchain al procesar transacciones más rápido y a un costo más bajo, sin comprometer la seguridad y descentralización de la red subyacente.
Hay varios tipos de soluciones de Capa 2, incluyendo Canales estatales, que le permiten realizar múltiples transacciones fuera de la cadena, con solo el estado final de la transacción registrado en la cadena principal; sidechains como Polygon, una cadena de bloques independiente que se ejecuta en paralelo a Ethereum; y rollups, los tipos más populares de soluciones de escalado de blockchain.
Los rollups agrupan múltiples transacciones en un único lote antes de enviarlas a la cadena principal. Hay dos tipos principales de rollups:
Las soluciones de capa 2 son algunas de las tendencias DeFi más populares en 2024. Los datos de L2Beat muestran que el valor total bloqueado en todas las capas 2 ha aumentado un 232% en un año, llegando actualmente a más de $37B.
Hoy en día, tenemos capas 2 por todas partes. Los intercambios centralizados como Coinbase lanzaron Base en 2023. Su contraparte descentralizada, Uniswap, también entró en acción recientemente, con el lanzamiento de Unichain, prometiendo transacciones más rápidas y más baratas, así como interoperabilidad en múltiples redes blockchain.
Cadenas de capa 1 y capa 2 principales
Aptos
Aptos lanzó su mainnet en octubre de 2022 después de tres años de desarrollo, recaudando alrededor de $350 millones en capital de riesgo. Se posiciona como una cadena de bloques de alto rendimiento, a menudo comparada con Solana debido a su enfoque en escalabilidad y confiabilidad. En la comunidad de Aptos, la red a menudo es llamada el asesino de Solana.
Una de las cosas que destaca de Aptos es su uso de tecnología compleja. Primero, utiliza Move debido a su énfasis en la seguridad y la flexibilidad, especialmente en el desarrollo de contratos inteligentes. En segundo lugar, utiliza una variante de Tolerancia bizantina (BFT) de Prueba de participación (PoS) para proporcionar alta seguridad y confirmaciones rápidas de transacciones.
Además, la blockchain de Aptos tiene una arquitectura modular que divide varios componentes de la red - mecanismo de consenso, almacenamiento de datos, ejecución de transacciones, etc. - en módulos separados, lo que proporciona ciclos de desarrollo más rápidos, mejoras más rápidas y mayor escalabilidad.
Como si no fuera suficiente, la tecnología Bloquear-STM de Aptos permite el procesamiento de transacciones en paralelo, con la afirmación de manejar hasta 160,000 transacciones por segundo (TPS). La plataforma también tiene como objetivo implementar fragmentación para mejorar la escalabilidad al permitir que múltiples estados de libro mayor interactúen a través de puentes estandarizados.
Su moneda nativa, APT, ha aumentado más de un 113% en el gráfico anual, reflejando el creciente interés y la actividad de la red del protocolo.
Red SUI
Sui Network es una capa-1 lanzada en 2023, enfocada en simplificar la creación e implementación de dApps y convertirse en un entorno de desarrollo alternativo para proyectos de criptomonedas.
Al igual que Aptos, SUI utiliza el lenguaje de programación Move, pero adopta un enfoque centrado en objetos, lo que permite a los desarrolladores definir activos con reglas estrictas de propiedad, mejorando la seguridad de las dApps construidas en la plataforma.
El mecanismo de consenso de SUI también es diferente de Aptos, ya que utiliza Prueba de participación delegada (DPoS) combinada con un protocolo asíncrono llamado Narwhal and Bullshark. Esta configuración admite el procesamiento de transacciones en paralelo, lo que aumenta la eficiencia y escalabilidad de la red.
Además, la arquitectura de Sui se basa en un grafo acíclico dirigido (DAG), lo que permite un procesamiento de transacciones más eficiente que las estructuras de blockchain tradicionales. Este diseño permite la ejecución simultánea de múltiples transacciones, proporcionando una alta capacidad de procesamiento y una baja latencia para las dApps.
SUI, la moneda nativa de Sui, es uno de los criptoactivos de mejor rendimiento en 2024, habiendo aumentado casi un 400% en el gráfico anual.
Base
Base es una solución de escalado de Layer-2 construida en Ethereum, desarrollada por Coinbase en colaboración con Optimism.
Lanzado oficialmente el 9 de agosto de 2023, Base fue creado utilizando la Pila OP y está diseñado para mejorar la escalabilidad, velocidad y eficiencia de costos de Ethereum, al tiempo que preserva su seguridad y descentralización.
Base procesa transacciones fuera de la cadena, aumentando significativamente su capacidad de transacción en comparación con Ethereum Layer 1. Esta mayor capacidad ayuda a aliviar la congestión de la red, garantizando un procesamiento de transacciones más rápido al reducir la carga computacional en la cadena principal. También conduce a tarifas de transacción más bajas, lo que lo convierte en una opción más asequible que realizar transacciones directamente en Ethereum.
Si estás interesado, echa un vistazo a nuestras selecciones de las mejores billeteras Base en 2024.
Arbitrum
Arbitrum es la solución líder de capa 2, capaz de procesar miles de millones de transacciones en una sola semana.
Arbitrum procesa transacciones en lotes fuera de la cadena y devuelve solo los datos esenciales a Ethereum, reduciendo la congestión mientras asegura que todas las acciones puedan ser auditadas y verificadas cuando sea necesario.
Arbitrum consta de varios componentes diseñados para mejorar la escalabilidad y ofrecer diferentes soluciones para diversos casos de uso:
Optimismo
Optimism is a Layer-2 launched in December 2021 as an answer to Ethereum’s scalability issues.
Una de las características principales de Optimism es su uso de Optimistic Rollups, una tecnología que procesa la mayoría de las transacciones fuera de la cadena al agrupar varias transacciones en un único lote, que se envía posteriormente a la red principal de Ethereum para su validación.
Las transacciones se presumen válidas de forma predeterminada (de ahí el nombre de optimista), lo que permite un procesamiento más rápido sin necesidad de verificación inmediata. Sin embargo, esto tiene sus inconvenientes. Suponer que todos los bloques son válidos significa que Optimism depende de validadores honestos para impugnar transacciones fraudulentas.
Optimism también es totalmente compatible con la Máquina virtual de Ethereum (EVM), lo que permite a los desarrolladores trasladar sus aplicaciones descentralizadas (dApps) existentes a Optimism con modificaciones mínimas. Esta compatibilidad reduce las barreras para la adopción, ya que los desarrolladores pueden hacer la transición fácilmente a la plataforma.
Puentes Cross-Chain
Los puentes cross-chain están volviéndose esenciales para permitir transferencias de activos sin interrupciones entre diferentes ecosistemas blockchain.
Un puente cross-chain es prácticamente lo que suena, un protocolo que facilita el movimiento de activos digitales entre blockchains separadas. Funciona bloqueando un activo en una blockchain y creando un token equivalente en otra.
Por ejemplo, digamos que quieres puente Ethereum (ETH) a la red Solana. En este caso, el puente bloquea tu ETH y emite una versión envuelta de él (como Bitcoin envuelto, WBTC) en Solana. Sin embargo, ten en cuenta que este método, llamado bloquear y acuñar, no es la única forma de hacerlo. Algunos puentes utilizan piscinas de liquidez para facilitar intercambios entre tokens directamente.
Existen diferentes modelos utilizados por puentes cross-chain:
Los puentes cross-chain aportan ventajas significativas al espacio blockchain, y se han convertido en un pilar fundamental de la interoperabilidad de blockchain.
Permiten transferencias de activos sin problemas entre plataformas al permitir que diferentes blockchains se comuniquen entre sí, lo cual es particularmente beneficioso para usuarios, desarrolladores, proyectos, etc. Estos puentes también ayudan a aumentar la liquidez al permitir que cadenas menos populares tengan acceso a los pools de liquidez de redes más establecidas. Esto conduce a tarifas de transacción más bajas y un deslizamiento reducido, lo que en última instancia mejora las oportunidades de negociación.
Además, los puentes cross-chain contribuyen a la escalabilidad de la cadena de bloques al distribuir las cargas de transacciones entre varias cadenas, lo que ayuda a aliviar la congestión en las redes más antiguas. A medida que surgen nuevas cadenas con capacidades de procesamiento más rápidas, estos puentes les permiten integrarse en el ecosistema más fácilmente.
Los datos de DeFillama muestran que el volumen de negociación en todos los puentes de criptomonedas aumentó en los primeros tres trimestres de 2024. En septiembre, el volumen de negociación se disparó a $8.15B.
Principales Puentes Cross-Chain
StarGate Finance
StarGate Finance es un puente cripto popular impulsado por la tecnología LayerZero, que facilita transferencias directas de activos nativos entre blockchains.
Una de sus características destacadas es unificar las pools de liquidez en diferentes cadenas, aumentando la eficiencia de las transacciones y ayudando a reducir el deslizamiento, lo que hace que las transferencias sean más confiables y rentables. Pero eso no es todo: el protocolo garantiza la confirmación instantánea de las transacciones, lo que significa que los activos están garantizados de llegar a la cadena objetivo inmediatamente una vez que una transacción es confirmada en la cadena fuente. Esto resulta en una experiencia más fluida y rápida.
Además, StarGate utiliza el algoritmo Delta, que gestiona eficientemente la liquidez en las piscinas, evitando el agotamiento durante los volúmenes de transacciones elevados. No hay necesidad de tokens envueltos, simplemente puede enviar activos nativos directamente a través de blockchains, lo que hace que las transacciones cross-chain sean más simples e intuitivas.
Protocolo Transversal
Across se centra en optimizar las transferencias cross-chain maximizando la eficiencia de capital y la seguridad. Se basa en un fondo de liquidez unificado alojado en el Ethereum Mainnet, que mejora la eficiencia de capital para transacciones en múltiples redes.
Across utiliza una red descentralizada de relayores competitivos para garantizar que las transacciones se completen a la mejor velocidad y costo. Estos relayores compiten para cumplir las intenciones del usuario, asegurando que sus transacciones se realicen de manera eficiente.
El Oráculo Optimista de UMA refuerza la seguridad del puente al crear un entorno seguro para las transferencias cross-chain mientras mantiene altas velocidades y bajos costos de transacción.
Protocolo Synapse
Synapse Protocol es un puente cross-chain versátil que admite tanto blockchains EVM como no EVM. Ofrece puentes de tokens canónicos, lo que permite a los usuarios transferir activos envueltos entre cadenas de manera eficiente. Para los activos nativos, Synapse utiliza puentes basados en liquidez, utilizando pools de intercambio estables cross-chain para facilitar transferencias de activos confiables.
Synapse también ofrece herramientas sólidas para desarrolladores, proporcionando APIs que permiten a los desarrolladores integrar funcionalidad cross-chain en sus aplicaciones descentralizadas. Esta flexibilidad fomenta la innovación en soluciones DeFi, permitiendo a los desarrolladores construir dApps más interconectadas. Con casi $14 mil millones en volumen total de transacciones, Synapse se ha establecido como una plataforma confiable para el puenteo cross-chain, respaldando operaciones sin problemas en diversos ecosistemas blockchain.
El Auge de los Mercados de Predicción
Los mercados de predicción descentralizados se han convertido en una de las tendencias DeFi más candentes, especialmente ahora que las elecciones en Estados Unidos están a la vuelta de la esquina. Su popularidad es tan grande que incluso plataformas convencionales han citado mercados como Polymarket para evaluar el sentimiento de las elecciones en Estados Unidos.
¿Cómo podemos explicar este fenómeno? Bueno, los mercados de predicción se han convertido en las plataformas preferidas para la encuesta política y financiera. Esto se debe al concepto de inteligencia colectiva, donde la contribución conjunta de muchas personas tiende a resultar en predicciones más precisas que las de los individuos.
Los mercados de predicción te permiten negociar contratos basados en eventos futuros. Funcionan de manera similar a las bolsas, donde puedes comprar o vender acciones que representan posibles resultados, como resultados de elecciones o eventos deportivos. El precio de estas acciones está determinado por la oferta y la demanda, lo que indica las creencias colectivas sobre la probabilidad de cada evento. Si tu predicción es correcta, recibes $1 por acción; si no, las acciones se vuelven inútiles y pierdes tu apuesta.
Hay dos tipos de mercados de predicción:
Dominio de Polymarket
Hasta ahora, en octubre de 2024, Polymarket controla el 99% del mercado de predicción. La plataforma ha registrado casi $1B en volumen de operaciones y ha alcanzado un pico de casi 100,000 traders.
Fuente: El principal atractivo de Bloquear DataPolymarket es su simplicidad. Puedes apostar en una amplia variedad de temas, desde política y entretenimiento hasta eventos de tendencia o incluso extravagantes. Por lo tanto, apuestas comprando acciones que cuestan menos de $1. Si tu predicción resulta correcta, recibes $1 por acción como recompensa.
Polymarket es autogestionado, lo que significa que controlas tus propios fondos a través de tu billetera personal. Esta configuración ganó tracción durante eventos significativos, como las elecciones de EE. UU., donde los usuarios podían participar en apuestas binarias simples, prediciendo resultados con respuestas de “Sí” o “No”.
Este mercado en particular ha acumulado más de $1B en fondos apostados, la cifra más alta jamás registrada en cualquier mercado de predicción.
Pensamientos finales - Las principales tendencias DeFi en 2024
A medida que DeFi continúa creciendo, nuevas tendencias seguirán empujando los límites de lo que el sector DeFi puede lograr, así como traer nuevas oportunidades para los proyectos de criptomonedas y las finanzas tradicionales. Un ejemplo de la tokenización de los bonos del Tesoro de EE. UU. se convierte en un mercado de $2B, con gigantes de las finanzas de la vieja escuela como BlackRock uniéndose a la diversión.