L'évolution de la Finance Décentralisée (DeFi) a apporté certaines des solutions les plus innovantes pour les services financiers, à la fois sur et hors chaîne. Le prêt, le trading, le staking et la tokenisation sont quelques-unes des tendances DeFi les plus populaires qui ont accumulé des milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL).
En 2024, DeFi observe plusieurs tendances émergentes qui transforment le paysage. Elles redessinent l'écosystème en améliorant la liquidité, la sécurité et la scalabilité, favorisant une adoption plus large des applications décentralisées (dApps) et de nouveaux outils financiers.
Cet article vous guidera à travers certaines des tendances DeFi les plus chaudes en 2024. Comme toujours, commençons par les bases : la définition de DeFi et ses principes fondamentaux.
Navigation rapide
Qu'est-ce que DeFi
Principales tendances DeFi en 2024
Liquid Staking: Maximizing Yield and Maintaining Network Security
Meilleurs projets de liquid staking et de restaking
Lido Finance
EigenLayer
Solayer
Jito Restaking
Actifs du monde réel et tokenisation des obligations (RWA)
Types de protocoles RWA
Projets RWA Top
Ondo Finance
Centrifuge
L'ascension des couches 1
L'essor des couches 2
Chaînes de couche 1 et de couche 2 de premier plan
Aptos
Sui Network
Base
Arbitrum
Optimisme
Bridges Cross-Chain
Top Bridges Cross-Chain
StarGate Finance
Protocole Transversal
Protocole Synapse
L'essor des marchés de prédiction
Dominance de Polymarket
Réflexions finales : Les principales tendances DeFi en 2024
DeFi fait référence à un éco financier composé d'applications décentralisées (dApps) construites sur des réseaux blockchain, en particulier Ethereum. Bien qu'il n'y ait pas de date précise marquant le début de DeFi, son émergence est attribuée au développement progressif des composants blockchain et aux innovations répondant à divers défis financiers.
DeFi fonctionne sur des réseaux blockchain décentralisés, ce qui signifie qu'aucune entité unique ne contrôle , contrairement à la finance traditionnelle, où les institutions gèrent les transactions. Au lieu de cela, DeFi s'appuie sur des contrats intelligents - des accords auto-exécutants déclenchés par des conditions spécifiques.
DeFi offre une variété de services financiers—prêts, emprunts, échanges et intérêts—sans avoir besoin d'intermédiaires. Si vous êtes intéressé, découvrez certains des meilleurs projets DeFi qui dominent actuellement le marché.
Certains des principes fondamentaux de la DeFi sont :
Décentralisation: Transactions directes d'utilisateur à utilisateur, sans intermédiaires ni intermédiaires.
Transparence: Toutes les transactions sont enregistrées sur une blockchain publique, ce qui les rend vérifiables et auditable. Cependant, vous pouvez rencontrer des blockchains permissionnées (privées) telles que Hyperledger Fabric et des blockchains non permissionnées (publiques) telles que Ethereum.
Inclusivité: DeFi est (principalement) accessible à tous, indépendamment de leur lieu géographique ou de leur situation financière. C'est particulièrement important pour les populations non bancarisées ou là où l'accès aux transferts internationaux est compliqué.
Programmabilité: Les smart contracts automatisent des processus tels que les transactions et le stockage de données et permettent le développement de nouveaux produits financiers.
Qu'en est-il du contrôle et de la prise de décision ? Eh bien, les projets DeFi sont souvent régis par des organisations autonomes décentralisées (DAO), qui établissent des structures de gouvernance pouvant inclure des mécanismes de vote et le développement de protocoles.
Les principales tendances DeFi en 2024
Ok, maintenant que les bases sont posées, plongez dans ce guide pour explorer certaines des principales tendances DeFi en 2024. Les tendances suivantes n'ont pas un ordre approprié.
Liquid Staking - Maximiser le rendement et maintenir la sécurité du réseau
Le staking liquide est apparu comme une innovation clé au sein de DeFi, vous offrant la flexibilité de gérer vos actifs mis en jeu sur d'autres dApps.
L'idée est simple : vous déposez vos actifs cryptographiques dans un protocole de liquid staking, qui stake ensuite les actifs en votre nom. En retour, vous recevez des versions tokenisées de vos actifs, agissant comme des représentations de vos fonds misés.
L'attrait du staking liquide réside dans la possibilité de maintenir la liquidité tout en gagnant des récompenses. Vous pouvez utiliser ces actifs tokenisés de différentes manières, tels que les mettre en garantie dans des protocoles de prêt, les échanger sur des échanges décentralisés, ou même les re-staker sur d'autres plateformes pour des récompenses supplémentaires.
Avec l'évolution du staking liquide, le restaking est rapidement apparu comme le nouveau facteur déterminant. Comme son nom l'indique, il consiste à miser des jetons déjà mis en jeu. C'était une réponse aux limites des mécanismes de staking traditionnels.
Le restaking est devenu l'une des tendances DeFi les plus populaires à la mi-2023, et l'est toujours aujourd'hui, grâce à des protocoles comme EigenLayer. Le concept d'un mécanisme qui pourrait augmenter les rendements pour les stakers mais aussi renforcer la sécurité des protocoles blockchain a ouvert de nouvelles opportunités dans l'écosystème Ethereum pour les développeurs DeFi, les projets de crypto, et les stakers ETH.
Projets de liquid staking et de restaking les plus importants
Lido Finance
Lido est le protocole de liquid staking leader. Ce protocole a été tellement réussi dans le secteur qu'il a atteint un TVL de près de 40 milliards de dollars au début de 2024.
Source : DefiLlamaC'est le plus grand protocole de liquid staking décentralisé. Il vous permet de miser de l'ETH tout en recevant un jeton staké liquide appelé stETH, qui est une représentation de votre ETH déjà misé que vous pouvez utiliser via d'autres dApps sur l'écosystème Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer est un protocole décentralisé sur Ethereum qui introduit le concept de restaking, où les utilisateurs déposent des Ethereum mis en jeu (stETH) ou des jetons liquides mis en jeu (LST) dans les pools de liquidité du protocole. Ces jetons sont ensuite restakés sur divers protocoles décentralisés sur Ethereum, appelés Actively Validated Services (AVS).
TVL d'EigenLayer. Source : DefiLlamaAVS inclut une large gamme de services, tels que des oracles, des sidechains, des réseaux de couche 2, des couches de disponibilité des données, et des ponts cross-chain - essentiellement tout ce qui repose sur une validation distribuée pour sécuriser son réseau. EigenLayer agit comme middleware, distribuant des jetons misés à travers différents protocoles DeFi, renforçant la sécurité de leurs mainnets.
Ethereum n'est pas le seul blockchain avec des protocoles de restaking (d'autres solutions de restaking sont Symbiotic et Karakc, dépassant toutes deux un milliard USD en TVL). Plusieurs acteurs du réseau Solana ont décidé de capitaliser sur la tendance émergente de restaker des actifs.
Solayer
Solayer est un protocole de restaking sur la blockchain Solana, co-fondé par Rachel Chu et Jason Li. Il vous permet de re-staker leurs jetons SOL ou des jetons de liquid staking (LST) pour sécuriser la bande passante des dApps, améliorant les performances et générant des récompenses supplémentaires.
Source : Solayer.orgEn convertissant les SOL misés en sSOL, vous pouvez tirer parti de la liquidité sur les plateformes intégrées et gagner un rendement grâce aux retours des validateurs et aux incitations à la restake. Depuis son lancement en douceur en mai 2024, Solayer a gagné une traction significative, grimpant dans le classement de Solana et devenant l'un des principaux projets Solana avec plus de 200 M de TVL.
Jito, qui est le plus grand protocole de mise en jeu liquide sur Solana, intensifie également son jeu avec un mécanisme de réaffectation (encore en cours en octobre 2024). Nous parlons de Jito (re)mise en jeu, un hybride qui comprend deux composants clés: le programme Vault et le programme de réaffectation.
Le programme Vault gère la création et la délégation des jetons de restaking liquides (VRT) en utilisant n'importe quel jeton SPL comme actif sous-jacent. Il permet des stratégies de délégation flexibles, des conditions de slashing personnalisées et prend en charge la gouvernance via des DAO ou des outils d'automatisation hors chaîne comme StakeNet.
Le programme de réenjeu se concentre sur la gestion des opérateurs de consensus Nœud (NCN) et des opérateurs, la distribution des récompenses et l'application des pénalités de slashing, offrant ainsi un cadre robuste pour la sécurité économique.
Actifs du monde réel et tokenisation des obligations
Les actifs du monde réel (RWA) sont des jetons numériques représentant des actifs physiques ou financiers, tels que l'immobilier, les matières premières, les obligations, les actions, les œuvres d'art et la propriété intellectuelle. Cela est possible grâce à la tokenisation - le processus de transfert de ces actifs hors chaîne sur la blockchain, en utilisant la cryptographie pour remplacer les informations sensibles par des données non sensibles et créer un jeton.
La tokenisation permet de diviser en unités plus petites et accessibles des actifs traditionnellement illiquides, ce qui améliore la liquidité et élargit la participation au marché. Cette méthode est devenue particulièrement attrayante pour les bons du Trésor américain, qui représentent désormais un marché de 2,27 milliards de dollars, avec des acteurs clés comme le BUIDL de BlackRock et l'USDY d'Ondo Finance atteignant tous deux une valeur déposée de plus de 500 millions de dollars.
Source: RWA.xyz### Types de protocoles RWA
Le marché RWA est vaste et comprend une liste variée de protocoles traitant des problèmes dans plusieurs industries, mais les principaux (les plus chauds) domaines de RWA sont :
Crédit public/actions (bons du Trésor américain): Ces protocoles tokenisent des actifs financiers comme des actions et des obligations. Par exemple, Ondo Finance et Backed Finance proposent des bons du Trésor américain tokenisés et des produits à revenu fixe.
Immobilier: Des plateformes comme Tangible tokenisent l'immobilier, permettant aux utilisateurs de créer des stablecoins adossés à l'immobilier et même d'offrir une propriété fractionnée grâce aux NFT, augmentant la liquidité et abaissant les barrières à l'entrée.
Dette/Crédit privé: Des protocoles tels que MakerDAO et Centrifuge se concentrent sur la tokenisation des prêts et des instruments de dette, offrant des solutions innovantes pour les prêts du monde réel.
Crédits climatiques/carbone : Ces protocoles, comme ceux qui tokenisent les crédits carbone, facilitent l’échange et la compensation efficaces de l’empreinte carbone, aidant ainsi les entreprises à gérer les instruments financiers liés au climat.
Métaux précieux/Matériaux premiers: Pax Gold, par exemple, tokenise des matières premières comme l'or, permettant la propriété fractionnée et un trading plus facile des actifs traditionnellement encombrants.
Pourquoi les RWAs et la tokenisation sont-ils l'une des tendances DeFi les plus populaires ? Eh bien, ils offrent de nouvelles opportunités financières en comblant le fossé entre la finance traditionnelle et la blockchain, permettant aux actifs de servir de garantie, d'être inclus dans des fonds indiciels, d'être gérés de manière autonome et autres avantages.
Cette intégration a le potentiel de créer des services financiers plus inclusifs, en apportant des produits d'investissement traditionnels à la blockchain avec les avantages supplémentaires de la transparence, de la sécurité et de l'efficacité.
Top Projets RWA
Ondo Finance
Ondo Finance, le plus grand protocole d'actifs réels (RWA) en 2024, propose des produits financiers de qualité institutionnelle en tokenisant des actifs stables générant des rendements issus de la finance traditionnelle, tels que des bons du Trésor.
Ondo améliore l'accessibilité des RWAs en intégrant ces produits tokenisés sur plusieurs réseaux blockchain comme Ethereum, Aptos et Solana. USDY, son produit phare, est l'une des plus grandes stablecoins génératrices de rendement.
Fondée par Nathan Allman en 2021, Ondo Finance a attiré des investissements importants, levant plus de 34 millions de dollars auprès d'investisseurs tels que Wintermute, Founders Fund et Pantera Capital. Le protocole effectue également des vérifications KYC pour garantir la conformité réglementaire. Géré par le biais de la Fondation Ondo et de l'ONDO DAO, la plateforme allie la fiabilité de la finance traditionnelle à la transparence et à l'efficacité de la technologie blockchain.
Centrifuge
Centrifuge est l'un des plus grands protocoles d'actifs réels (RWA) au monde, axé sur la réduction des coûts en capital pour les petites et moyennes entreprises (PME) tout en offrant aux investisseurs un revenu stable.
Centrifuge intègre des actifs physiques dans l'espace DeFi, améliorant la transparence des garanties et offrant des rendements diversifiés et stables. La plateforme permet aux entreprises d'utiliser ces actifs comme garantie pour le financement en tokenisant des actifs tels que des factures, des biens immobiliers et des redevances.
Notamment, Centrifuge a conclu des partenariats avec des plateformes DeFi de premier plan, comme MakerDAO (maintenant rebaptisé Sky). Il a également levé plus de 30 millions de dollars lors d'un tour de financement de série A.
L'essor des Layer-1s
La hausse des couches 1 comme Aptos et Sui reflète une tendance croissante vers des blockchains alternatives qui peuvent offrir un degré équilibré d’évolutivité, de sécurité et un environnement convivial pour les développeurs.
Ces deux blockchains sont à l'avant-garde du jeu de couche 1. Les deux plateformes utilisent le langage de programmation Move, considéré comme l'une des meilleures alternatives à la Machine virtuelle Ethereum, mais diffèrent par leur architecture et leurs mécanismes de consensus. Aptos se concentre sur une structure modulaire et un consensus BFT, tandis que Sui implémente une architecture basée sur un DAG avec un protocole asynchrone unique.
Ces innovations visent à résoudre les limites des blockchains précédentes telles qu'Ethereum et à répondre à la demande croissante de dApps efficaces dans divers secteurs, y compris les jeux, la finance et les réseaux sociaux.
L'essor des couches 2
Les solutions d'échelle de couche 2 sont des chaînes connectées à un mainnet (une couche 1 comme Ethereum). Elles sont conçues pour améliorer la scalabilité et l'efficacité des réseaux blockchain en traitant les transactions plus rapidement et à moindre coût, sans compromettre la sécurité et la décentralisation du réseau sous-jacent.
Il existe plusieurs types de solutions de couche 2, y compris les Canaux d'état, qui vous permettent d'effectuer plusieurs transactions hors chaîne, avec seulement l'état final de la transaction enregistré sur la blockchain principale; des sidechains comme Polygon, une blockchain indépendante qui fonctionne en parallèle d'Ethereum; et des rollups, les types de solutions de mise à l'échelle de la blockchain les plus populaires.
Les rollups regroupent plusieurs transactions en un seul lot avant de les soumettre à la chaîne principale. Il existe deux principaux types de rollups:
Rollups optimistes: Supposez que les transactions sont valides et ne les vérifiez que si un litige survient.
Rollups Zero-Knowledge (zk-Rollups): Utiliser des preuves cryptographiques pour valider les transactions off-chain avant de les soumettre à la chaîne principale.
Les solutions de couche 2 sont parmi les tendances DeFi les plus populaires en 2024. Les données de L2Beat montrent que la valeur totale bloquée dans les solutions de couche 2 a augmenté de 232% en un an, atteignant actuellement plus de 37 milliards de dollars.
Aujourd'hui, nous avons des couches 2 à gauche et à droite. Les bourses centralisées comme Coinbase ont lancé Base en 2023. Son homologue décentralisé, Uniswap, est également récemment entré en action, avec le lancement d'Unichain, promettant des transactions plus rapides et moins chères, ainsi que l'interopérabilité entre plusieurs réseaux blockchain.
Chaînes de couche 1 et de couche 2
Aptos
Aptos a lancé son mainnet en octobre 2022 après trois ans de développement, levant environ 350 millions de dollars en capital-risque. Il se positionne comme une blockchain haute performance, souvent comparée à Solana en raison de son focus sur la scalabilité et la fiabilité. Dans la communauté Aptos, le réseau est souvent appelé le tueur de Solana.
Une chose qui se démarque chez Aptos, c'est son utilisation d'une technologie complexe. Tout d'abord, il utilise Move en raison de son accent sur la sécurité et la flexibilité, notamment dans le développement de contrats intelligents. Deuxièmement, il utilise une variante de la tolérance faute byzantine (BFT) de la preuve d'enjeu (PoS) pour fournir une sécurité élevée et des confirmations de transaction rapides.
En avançant, la blockchain Aptos a une architecture modulaire qui divise divers composants du réseau — mécanisme de consensus, stockage de données, exécution de transactions, etc. — en modules séparés, offrant des cycles de développement plus rapides, des améliorations plus rapides et une plus grande évolutivité.
Comme si cela ne suffisait pas, la technologie Bloc-STM d'Aptos permet un traitement parallèle des transactions, avec des prétentions de traitement jusqu'à 160 000 transactions par seconde (TPS). La plateforme vise également à mettre en œuvre le sharding pour améliorer la scalabilité en permettant à plusieurs états de registre d'interagir via des ponts standardisés.
Son jeton natif, APT, a augmenté de plus de 113% dans le graphique annuel, reflétant l'intérêt croissant et l'activité réseau du protocole.
Réseau SUI
Sui Network est une couche-1 lancée en 2023, axée sur la simplification de la création et du déploiement de dApps et devenir un environnement de développement alternatif pour les projets cryptographiques.
Comme Aptos, SUI utilise le langage de programmation Move, mais adopte une approche centrée sur l'objet, permettant aux développeurs de définir des actifs avec des règles strictes de propriété, améliorant la sécurité des dApps construites sur la plateforme.
Le mécanisme de consensus de Sui est également différent d'Aptos, car il utilise la Preuve d'enjeu déléguée (DPoS) combinée à un protocole asynchrone appelé Narwhal et Bullshark. Cette configuration prend en charge le traitement parallèle des transactions, ce qui améliore l'efficacité et la scalabilité du réseau.
De plus, l'architecture de Sui est basée sur un graphe acyclique dirigé (DAG), permettant un traitement des transactions plus efficace que les structures de blockchain traditionnelles. Cette conception permet l'exécution simultanée de plusieurs transactions, offrant un débit élevé et une faible latence pour les dApps.
SUI, le jeton natif de Sui, est l'un des actifs cryptographiques les plus performants en 2024, ayant augmenté de près de 400% sur le graphique annuel.
Lancé officiellement le 9 août 2023, Base a été créé en utilisant le OP Stack et est conçu pour améliorer la scalabilité, la vitesse et l'efficacité des coûts d'Ethereum tout en préservant sa sécurité et sa décentralisation.
Les processus de base des transactions hors chaîne, augmentant considérablement sa capacité de transaction par rapport à Ethereum Layer 1. Ce débit plus élevé aide à atténuer la congestion du réseau, garantissant un traitement plus rapide des transactions en réduisant la charge computationnelle sur la chaîne principale. Cela entraîne également des frais de transaction plus faibles, en en faisant une option plus abordable que de transiger directement sur Ethereum.
Si cela vous intéresse, consultez nos choix pour les meilleurs portefeuilles Base en 2024.
Arbitrum
Arbitrum est la solution de couche 2 leader, capable de traiter des milliards de transactions en une seule semaine.
Arbitrum traite les transactions par lots hors chaîne et ne renvoie que les données essentielles à Ethereum, réduisant la congestion tout en garantissant que toutes les actions peuvent être auditées et vérifiées si nécessaire.
Arbitrum se compose de plusieurs composants conçus pour améliorer la scalabilité et offrir différentes solutions pour divers cas d'utilisation:
Arbitrum One est la principale chaîne de rollup qui permet aux développeurs de construire des dApps évolutives tout en bénéficiant de la sécurité d'Ethereum.
Arbitrum Nova est une chaîne plus récente optimisée pour les applications à haut débit, telles que les jeux. Elle utilise la technologie AnyTrust pour réduire encore plus les coûts.
Arbitrum Nitro offre une pile technique avancée qui améliore le débit et réduit les frais tout en maintenant une compatibilité totale avec Ethereum.
Arbitrum Orbit permet aux développeurs de lancer leurs propres chaînes personnalisées qui se connectent à l'écosystème plus large d'Arbitrum.
Optimisme
L'optimisme est une couche 2 lancée en décembre 2021 en réponse aux problèmes de scalabilité d'Ethereum.
L'une des principales fonctionnalités d'Optimism est son utilisation de Rollups optimistes, une technologie qui traite la plupart des transactions hors chaîne en regroupant plusieurs transactions en un seul lot, qui est ensuite soumis au réseau principal Ethereum pour validation.
Les transactions sont présumées valides par défaut (d'où le nom optimiste), permettant un traitement plus rapide sans nécessiter de vérification immédiate. Cependant, cela présente des inconvénients. Supposer que tous les blocs sont valides signifie que l'Optimisme repose sur des validateurs honnêtes pour contester les transactions frauduleuses.
L'optimisme est également entièrement compatible avec la Machine virtuelle Ethereum (EVM), permettant aux développeurs de transférer leurs applications décentralisées (dApps) existantes sur Optimism avec des modifications minimales. Cette compatibilité abaisse les barrières à l'adoption, car les développeurs peuvent facilement passer à la plateforme.
Bridges cross-chain
Les bridges cross-chain deviennent essentiels pour permettre des transferts d'actifs sans faille entre différents écosystèmes blockchain.
Un pont cross-chain est à peu près ce que cela semble être - un protocole qui facilite le mouvement d'actifs numériques entre des blockchains séparées. Il fonctionne en verrouillant un actif sur une blockchain et en créant un jeton équivalent sur une autre.
Par exemple, disons que vous voulez relier l'Ethereum (ETH) au réseau Solana. Dans ce cas, le pont verrouille votre ETH et émet (émet) une version enveloppée de celui-ci (comme le Wrapped Bitcoin, WBTC) sur Solana. Cependant, gardez à l'esprit que cette méthode, appelée verrouillage et émission, n'est pas la seule façon de le faire. Certains ponts utilisent des pools de liquidité pour faciliter les échanges entre jetons directement.
Il existe différents modèles utilisés par les bridges cross-chain :
Lock-and-Mint: L'actif d'origine est verrouillé sur la chaîne source, et un nouveau jeton est créé sur la chaîne cible.
Burn-and-Mint: Un jeton est brûlé sur une chaîne, ce qui déclenche la création sur une autre chaîne.
Verrouiller et déverrouiller: Les jetons sont verrouillés sur une chaîne, et des jetons équivalents sont déverrouillés à partir d'un pool de liquidité sur l'autre chaîne.
Les ponts cross-chain apportent des avantages significatifs à l'espace blockchain et ils sont devenus un pilier fondamental de l'interopérabilité blockchain.
Ils permettent des transferts d'actifs transparents entre les plateformes en permettant à différentes blockchains de communiquer entre elles, ce qui est particulièrement bénéfique pour les utilisateurs, les développeurs, les projets, etc. Ces ponts aident également à augmenter la liquidité en permettant aux chaînes moins populaires de puiser dans les pools de liquidité des réseaux plus établis. Cela entraîne des frais de transaction plus faibles et une réduction du glissement, ce qui permet en fin de compte d'améliorer les opportunités de trading.
De plus, les ponts inter-chaînes contribuent à l’évolutivité de la blockchain en répartissant les charges de transaction entre différentes chaînes, ce qui contribue à réduire la congestion sur les réseaux plus anciens. Au fur et à mesure que de nouvelles chaînes émergent avec des capacités de traitement plus rapides, ces ponts leur permettent de s’intégrer plus facilement dans l’éco.
Les données de DeFillama montrent que le volume des transactions sur tous les ponts cryptographiques a atteint un pic au cours des trois premiers trimestres de 2024. En septembre, le volume des transactions a bondi à 8,15 milliards de dollars.
StarGate Finance est un pont crypto populaire alimenté par la technologie LayerZero, qui facilite les transferts d'actifs natifs directs entre les blockchains.
L'une de ses caractéristiques remarquables est d'unifier les pools de liquidité sur différentes chaînes, ce qui booste l'efficacité des transactions et aide à réduire le glissement, rendant les transferts plus fiables et plus économiques. Ce n'est pas tout — le protocole garantit une confirmation instantanée des transactions, ce qui signifie que les actifs sont garantis d'arriver sur la chaîne cible immédiatement une fois qu'une transaction est confirmée sur la chaîne source. Cela se traduit par une expérience plus fluide et plus rapide.
De plus, StarGate utilise l'Algorithme Delta, qui gère efficacement la liquidité dans les pools, empêchant l'épuisement lors de volumes de transactions élevés. Il n'y a pas besoin de tokens enveloppés - vous pouvez simplement envoyer des actifs natifs directement à travers les blockchains, rendant les transactions cross-chain plus simples et plus intuitives.
Protocole Transversal
Across se concentre sur l'optimisation des transferts cross-chain en maximisant l'efficacité du capital et la sécurité. Il repose sur un pool de liquidité unifié hébergé sur Ethereum Mainnet, qui améliore l'efficacité du capital pour les transactions sur plusieurs réseaux.
Across utilise un réseau décentralisé de relais concurrentiels pour garantir que les transactions sont effectuées à la meilleure vitesse et au meilleur coût. Ces relais concurrents se disputent pour répondre aux intentions des utilisateurs, garantissant que vos transactions sont exécutées efficacement.
L'Optimistic Oracle d'UMA renforce la sécurité du pont en créant un environnement sécurisé pour les transferts cross-chain tout en maintenant des vitesses élevées et des coûts de transaction réduits.
Protocole Synapse
Le protocole Synapse est un pont inter-chaînes polyvalent qui prend en charge à la fois les chaînes EVM et non EVM. Il offre une interconnexion de jetons canonique, ce qui permet aux utilisateurs de connecter efficacement des actifs enveloppés entre des chaînes. Pour les actifs natifs, Synapse utilise une interconnexion basée sur la liquidité, en utilisant des pools de swap stables inter-chaînes pour faciliter des transferts d'actifs fiables.
Synapse propose également des outils de développement robustes, fournissant des API qui permettent aux développeurs d'intégrer des fonctionnalités cross-chain dans leurs applications décentralisées. Cette flexibilité favorise l'innovation dans les solutions DeFi, permettant aux développeurs de construire des dApps plus interconnectées. Avec près de 14 milliards de dollars de volume total des transactions, Synapse s'est imposée comme une plateforme de confiance pour le pontage cross-chain, soutenant des opérations fluides à travers divers écosystèmes blockchain.
La hausse des marchés prédictifs
Les marchés de prédiction décentralisés sont devenus l'une des tendances DeFi les plus populaires, surtout à l'approche des élections américaines. Sa popularité est telle que même des plateformes grand public citent des places de marché comme Polymarket pour évaluer le sentiment des élections américaines.
Comment pouvons-nous expliquer ce phénomène? Eh bien, les marchés prédictifs sont devenus les plates-formes de prédilection pour les sondages politiques et financiers. Cela est dû au concept d'intelligence collective, où la contribution combinée de nombreuses personnes tend à donner des prédictions plus précises que celles des individus.
Les marchés de prévision vous permettent de négocier des contrats basés sur des événements futurs. Ils fonctionnent de manière similaire aux bourses, où vous pouvez acheter ou vendre des actions représentant des résultats possibles, tels que des résultats d'élections ou des événements sportifs. Le prix de ces actions est déterminé par l'offre et la demande, indiquant les croyances collectives sur la probabilité de chaque événement. Si votre prédiction est correcte, vous recevez 1 $ par action ; sinon, les actions deviennent sans valeur et vous perdez votre pari.
Il existe deux types de marchés prédictifs :
Marchés de prédiction traditionnels: Ils opèrent dans des environnements réglementés, nécessitent souvent une vérification d'identité (comme Know Your Customer ou KYC), et peuvent être assurés par des entités telles que la FDIC.
Marchés de prévision décentralisés: Construits sur la blockchain, ces marchés offrent plus de confidentialité et d'accessibilité en supprimant l'autorité centrale. Cependant, ils ne sont pas assurés et peuvent faire face à des restrictions réglementaires dans certaines régions, comme les États-Unis.
Dominance de Polymarket
Jusqu'à présent, en octobre 2024, Polymarket contrôle 99% du marché de prévision. La plateforme a enregistré près de 1 milliard de dollars de volume d'échange et a atteint un pic de près de 100 000 traders.
Source: Le principal attrait de Bloc DataPolymarket est sa simplicité. Vous pouvez parier sur une grande variété de sujets, allant de la politique et du divertissement aux événements tendances ou même étranges. Ainsi, vous pariez en achetant des actions qui coûtent moins de 1 $. Si votre prédiction s'avère correcte, vous recevez 1 $ par action en récompense.
Polymarket est autonome, ce qui signifie que vous contrôlez vos propres fonds grâce à votre portefeuille personnel. Cette configuration a gagné en popularité lors d'événements importants, comme les élections américaines, où les utilisateurs pouvaient participer à des paris binaires simples, prédisant des résultats avec des réponses "Oui" ou "Non".
Ce marché particulier a amassé plus de 1 milliard de dollars de fonds misés, le plus élevé jamais en aucun marché de prévision.
Réflexions finales - Les principales tendances DeFi en 2024
À mesure que la DeFi continue de croître, de nouvelles tendances continueront de repousser les limites de ce que le secteur DeFi peut réaliser, tout en offrant de nouvelles opportunités aux projets de crypto-monnaie et à la finance traditionnelle. Un exemple de la tokenisation des bons du Trésor américains devient un marché de 2 milliards de dollars, avec des géants de la finance classique comme BlackRock qui se joignent à la fête.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Principales tendances DeFi en 2024 : Le guide ultime
L'évolution de la Finance Décentralisée (DeFi) a apporté certaines des solutions les plus innovantes pour les services financiers, à la fois sur et hors chaîne. Le prêt, le trading, le staking et la tokenisation sont quelques-unes des tendances DeFi les plus populaires qui ont accumulé des milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL).
En 2024, DeFi observe plusieurs tendances émergentes qui transforment le paysage. Elles redessinent l'écosystème en améliorant la liquidité, la sécurité et la scalabilité, favorisant une adoption plus large des applications décentralisées (dApps) et de nouveaux outils financiers.
Cet article vous guidera à travers certaines des tendances DeFi les plus chaudes en 2024. Comme toujours, commençons par les bases : la définition de DeFi et ses principes fondamentaux.
Navigation rapide
Qu'est-ce que DeFi?
DeFi fait référence à un éco financier composé d'applications décentralisées (dApps) construites sur des réseaux blockchain, en particulier Ethereum. Bien qu'il n'y ait pas de date précise marquant le début de DeFi, son émergence est attribuée au développement progressif des composants blockchain et aux innovations répondant à divers défis financiers.
DeFi fonctionne sur des réseaux blockchain décentralisés, ce qui signifie qu'aucune entité unique ne contrôle , contrairement à la finance traditionnelle, où les institutions gèrent les transactions. Au lieu de cela, DeFi s'appuie sur des contrats intelligents - des accords auto-exécutants déclenchés par des conditions spécifiques.
DeFi offre une variété de services financiers—prêts, emprunts, échanges et intérêts—sans avoir besoin d'intermédiaires. Si vous êtes intéressé, découvrez certains des meilleurs projets DeFi qui dominent actuellement le marché.
Certains des principes fondamentaux de la DeFi sont :
Qu'en est-il du contrôle et de la prise de décision ? Eh bien, les projets DeFi sont souvent régis par des organisations autonomes décentralisées (DAO), qui établissent des structures de gouvernance pouvant inclure des mécanismes de vote et le développement de protocoles.
Les principales tendances DeFi en 2024
Ok, maintenant que les bases sont posées, plongez dans ce guide pour explorer certaines des principales tendances DeFi en 2024. Les tendances suivantes n'ont pas un ordre approprié.
Liquid Staking - Maximiser le rendement et maintenir la sécurité du réseau
Le staking liquide est apparu comme une innovation clé au sein de DeFi, vous offrant la flexibilité de gérer vos actifs mis en jeu sur d'autres dApps.
L'idée est simple : vous déposez vos actifs cryptographiques dans un protocole de liquid staking, qui stake ensuite les actifs en votre nom. En retour, vous recevez des versions tokenisées de vos actifs, agissant comme des représentations de vos fonds misés.
L'attrait du staking liquide réside dans la possibilité de maintenir la liquidité tout en gagnant des récompenses. Vous pouvez utiliser ces actifs tokenisés de différentes manières, tels que les mettre en garantie dans des protocoles de prêt, les échanger sur des échanges décentralisés, ou même les re-staker sur d'autres plateformes pour des récompenses supplémentaires.
Avec l'évolution du staking liquide, le restaking est rapidement apparu comme le nouveau facteur déterminant. Comme son nom l'indique, il consiste à miser des jetons déjà mis en jeu. C'était une réponse aux limites des mécanismes de staking traditionnels.
Le restaking est devenu l'une des tendances DeFi les plus populaires à la mi-2023, et l'est toujours aujourd'hui, grâce à des protocoles comme EigenLayer. Le concept d'un mécanisme qui pourrait augmenter les rendements pour les stakers mais aussi renforcer la sécurité des protocoles blockchain a ouvert de nouvelles opportunités dans l'écosystème Ethereum pour les développeurs DeFi, les projets de crypto, et les stakers ETH.
Projets de liquid staking et de restaking les plus importants
Lido Finance
Lido est le protocole de liquid staking leader. Ce protocole a été tellement réussi dans le secteur qu'il a atteint un TVL de près de 40 milliards de dollars au début de 2024.
Source : DefiLlamaC'est le plus grand protocole de liquid staking décentralisé. Il vous permet de miser de l'ETH tout en recevant un jeton staké liquide appelé stETH, qui est une représentation de votre ETH déjà misé que vous pouvez utiliser via d'autres dApps sur l'écosystème Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer est un protocole décentralisé sur Ethereum qui introduit le concept de restaking, où les utilisateurs déposent des Ethereum mis en jeu (stETH) ou des jetons liquides mis en jeu (LST) dans les pools de liquidité du protocole. Ces jetons sont ensuite restakés sur divers protocoles décentralisés sur Ethereum, appelés Actively Validated Services (AVS).
TVL d'EigenLayer. Source : DefiLlamaAVS inclut une large gamme de services, tels que des oracles, des sidechains, des réseaux de couche 2, des couches de disponibilité des données, et des ponts cross-chain - essentiellement tout ce qui repose sur une validation distribuée pour sécuriser son réseau. EigenLayer agit comme middleware, distribuant des jetons misés à travers différents protocoles DeFi, renforçant la sécurité de leurs mainnets.
Ethereum n'est pas le seul blockchain avec des protocoles de restaking (d'autres solutions de restaking sont Symbiotic et Karakc, dépassant toutes deux un milliard USD en TVL). Plusieurs acteurs du réseau Solana ont décidé de capitaliser sur la tendance émergente de restaker des actifs.
Solayer
Solayer est un protocole de restaking sur la blockchain Solana, co-fondé par Rachel Chu et Jason Li. Il vous permet de re-staker leurs jetons SOL ou des jetons de liquid staking (LST) pour sécuriser la bande passante des dApps, améliorant les performances et générant des récompenses supplémentaires.
Source : Solayer.orgEn convertissant les SOL misés en sSOL, vous pouvez tirer parti de la liquidité sur les plateformes intégrées et gagner un rendement grâce aux retours des validateurs et aux incitations à la restake. Depuis son lancement en douceur en mai 2024, Solayer a gagné une traction significative, grimpant dans le classement de Solana et devenant l'un des principaux projets Solana avec plus de 200 M de TVL.
Jito Restaking
Jito, qui est le plus grand protocole de mise en jeu liquide sur Solana, intensifie également son jeu avec un mécanisme de réaffectation (encore en cours en octobre 2024). Nous parlons de Jito (re)mise en jeu, un hybride qui comprend deux composants clés: le programme Vault et le programme de réaffectation.
Le programme Vault gère la création et la délégation des jetons de restaking liquides (VRT) en utilisant n'importe quel jeton SPL comme actif sous-jacent. Il permet des stratégies de délégation flexibles, des conditions de slashing personnalisées et prend en charge la gouvernance via des DAO ou des outils d'automatisation hors chaîne comme StakeNet.
Le programme de réenjeu se concentre sur la gestion des opérateurs de consensus Nœud (NCN) et des opérateurs, la distribution des récompenses et l'application des pénalités de slashing, offrant ainsi un cadre robuste pour la sécurité économique.
Actifs du monde réel et tokenisation des obligations
Les actifs du monde réel (RWA) sont des jetons numériques représentant des actifs physiques ou financiers, tels que l'immobilier, les matières premières, les obligations, les actions, les œuvres d'art et la propriété intellectuelle. Cela est possible grâce à la tokenisation - le processus de transfert de ces actifs hors chaîne sur la blockchain, en utilisant la cryptographie pour remplacer les informations sensibles par des données non sensibles et créer un jeton.
La tokenisation permet de diviser en unités plus petites et accessibles des actifs traditionnellement illiquides, ce qui améliore la liquidité et élargit la participation au marché. Cette méthode est devenue particulièrement attrayante pour les bons du Trésor américain, qui représentent désormais un marché de 2,27 milliards de dollars, avec des acteurs clés comme le BUIDL de BlackRock et l'USDY d'Ondo Finance atteignant tous deux une valeur déposée de plus de 500 millions de dollars.
Source: RWA.xyz### Types de protocoles RWA
Le marché RWA est vaste et comprend une liste variée de protocoles traitant des problèmes dans plusieurs industries, mais les principaux (les plus chauds) domaines de RWA sont :
Pourquoi les RWAs et la tokenisation sont-ils l'une des tendances DeFi les plus populaires ? Eh bien, ils offrent de nouvelles opportunités financières en comblant le fossé entre la finance traditionnelle et la blockchain, permettant aux actifs de servir de garantie, d'être inclus dans des fonds indiciels, d'être gérés de manière autonome et autres avantages.
Cette intégration a le potentiel de créer des services financiers plus inclusifs, en apportant des produits d'investissement traditionnels à la blockchain avec les avantages supplémentaires de la transparence, de la sécurité et de l'efficacité.
Top Projets RWA
Ondo Finance
Ondo Finance, le plus grand protocole d'actifs réels (RWA) en 2024, propose des produits financiers de qualité institutionnelle en tokenisant des actifs stables générant des rendements issus de la finance traditionnelle, tels que des bons du Trésor.
Ondo améliore l'accessibilité des RWAs en intégrant ces produits tokenisés sur plusieurs réseaux blockchain comme Ethereum, Aptos et Solana. USDY, son produit phare, est l'une des plus grandes stablecoins génératrices de rendement.
Fondée par Nathan Allman en 2021, Ondo Finance a attiré des investissements importants, levant plus de 34 millions de dollars auprès d'investisseurs tels que Wintermute, Founders Fund et Pantera Capital. Le protocole effectue également des vérifications KYC pour garantir la conformité réglementaire. Géré par le biais de la Fondation Ondo et de l'ONDO DAO, la plateforme allie la fiabilité de la finance traditionnelle à la transparence et à l'efficacité de la technologie blockchain.
Centrifuge
Centrifuge est l'un des plus grands protocoles d'actifs réels (RWA) au monde, axé sur la réduction des coûts en capital pour les petites et moyennes entreprises (PME) tout en offrant aux investisseurs un revenu stable.
Centrifuge intègre des actifs physiques dans l'espace DeFi, améliorant la transparence des garanties et offrant des rendements diversifiés et stables. La plateforme permet aux entreprises d'utiliser ces actifs comme garantie pour le financement en tokenisant des actifs tels que des factures, des biens immobiliers et des redevances.
Notamment, Centrifuge a conclu des partenariats avec des plateformes DeFi de premier plan, comme MakerDAO (maintenant rebaptisé Sky). Il a également levé plus de 30 millions de dollars lors d'un tour de financement de série A.
L'essor des Layer-1s
La hausse des couches 1 comme Aptos et Sui reflète une tendance croissante vers des blockchains alternatives qui peuvent offrir un degré équilibré d’évolutivité, de sécurité et un environnement convivial pour les développeurs.
Ces deux blockchains sont à l'avant-garde du jeu de couche 1. Les deux plateformes utilisent le langage de programmation Move, considéré comme l'une des meilleures alternatives à la Machine virtuelle Ethereum, mais diffèrent par leur architecture et leurs mécanismes de consensus. Aptos se concentre sur une structure modulaire et un consensus BFT, tandis que Sui implémente une architecture basée sur un DAG avec un protocole asynchrone unique.
Ces innovations visent à résoudre les limites des blockchains précédentes telles qu'Ethereum et à répondre à la demande croissante de dApps efficaces dans divers secteurs, y compris les jeux, la finance et les réseaux sociaux.
L'essor des couches 2
Les solutions d'échelle de couche 2 sont des chaînes connectées à un mainnet (une couche 1 comme Ethereum). Elles sont conçues pour améliorer la scalabilité et l'efficacité des réseaux blockchain en traitant les transactions plus rapidement et à moindre coût, sans compromettre la sécurité et la décentralisation du réseau sous-jacent.
Il existe plusieurs types de solutions de couche 2, y compris les Canaux d'état, qui vous permettent d'effectuer plusieurs transactions hors chaîne, avec seulement l'état final de la transaction enregistré sur la blockchain principale; des sidechains comme Polygon, une blockchain indépendante qui fonctionne en parallèle d'Ethereum; et des rollups, les types de solutions de mise à l'échelle de la blockchain les plus populaires.
Les rollups regroupent plusieurs transactions en un seul lot avant de les soumettre à la chaîne principale. Il existe deux principaux types de rollups:
Les solutions de couche 2 sont parmi les tendances DeFi les plus populaires en 2024. Les données de L2Beat montrent que la valeur totale bloquée dans les solutions de couche 2 a augmenté de 232% en un an, atteignant actuellement plus de 37 milliards de dollars.
Aujourd'hui, nous avons des couches 2 à gauche et à droite. Les bourses centralisées comme Coinbase ont lancé Base en 2023. Son homologue décentralisé, Uniswap, est également récemment entré en action, avec le lancement d'Unichain, promettant des transactions plus rapides et moins chères, ainsi que l'interopérabilité entre plusieurs réseaux blockchain.
Chaînes de couche 1 et de couche 2
Aptos
Aptos a lancé son mainnet en octobre 2022 après trois ans de développement, levant environ 350 millions de dollars en capital-risque. Il se positionne comme une blockchain haute performance, souvent comparée à Solana en raison de son focus sur la scalabilité et la fiabilité. Dans la communauté Aptos, le réseau est souvent appelé le tueur de Solana.
Une chose qui se démarque chez Aptos, c'est son utilisation d'une technologie complexe. Tout d'abord, il utilise Move en raison de son accent sur la sécurité et la flexibilité, notamment dans le développement de contrats intelligents. Deuxièmement, il utilise une variante de la tolérance faute byzantine (BFT) de la preuve d'enjeu (PoS) pour fournir une sécurité élevée et des confirmations de transaction rapides.
En avançant, la blockchain Aptos a une architecture modulaire qui divise divers composants du réseau — mécanisme de consensus, stockage de données, exécution de transactions, etc. — en modules séparés, offrant des cycles de développement plus rapides, des améliorations plus rapides et une plus grande évolutivité.
Comme si cela ne suffisait pas, la technologie Bloc-STM d'Aptos permet un traitement parallèle des transactions, avec des prétentions de traitement jusqu'à 160 000 transactions par seconde (TPS). La plateforme vise également à mettre en œuvre le sharding pour améliorer la scalabilité en permettant à plusieurs états de registre d'interagir via des ponts standardisés.
Son jeton natif, APT, a augmenté de plus de 113% dans le graphique annuel, reflétant l'intérêt croissant et l'activité réseau du protocole.
Réseau SUI
Sui Network est une couche-1 lancée en 2023, axée sur la simplification de la création et du déploiement de dApps et devenir un environnement de développement alternatif pour les projets cryptographiques.
Comme Aptos, SUI utilise le langage de programmation Move, mais adopte une approche centrée sur l'objet, permettant aux développeurs de définir des actifs avec des règles strictes de propriété, améliorant la sécurité des dApps construites sur la plateforme.
Le mécanisme de consensus de Sui est également différent d'Aptos, car il utilise la Preuve d'enjeu déléguée (DPoS) combinée à un protocole asynchrone appelé Narwhal et Bullshark. Cette configuration prend en charge le traitement parallèle des transactions, ce qui améliore l'efficacité et la scalabilité du réseau.
De plus, l'architecture de Sui est basée sur un graphe acyclique dirigé (DAG), permettant un traitement des transactions plus efficace que les structures de blockchain traditionnelles. Cette conception permet l'exécution simultanée de plusieurs transactions, offrant un débit élevé et une faible latence pour les dApps.
SUI, le jeton natif de Sui, est l'un des actifs cryptographiques les plus performants en 2024, ayant augmenté de près de 400% sur le graphique annuel.
Base
Base est une solution de mise à l'échelle de la couche 2 construite sur Ethereum, développée par Coinbase en collaboration avec Optimism.
Lancé officiellement le 9 août 2023, Base a été créé en utilisant le OP Stack et est conçu pour améliorer la scalabilité, la vitesse et l'efficacité des coûts d'Ethereum tout en préservant sa sécurité et sa décentralisation.
Les processus de base des transactions hors chaîne, augmentant considérablement sa capacité de transaction par rapport à Ethereum Layer 1. Ce débit plus élevé aide à atténuer la congestion du réseau, garantissant un traitement plus rapide des transactions en réduisant la charge computationnelle sur la chaîne principale. Cela entraîne également des frais de transaction plus faibles, en en faisant une option plus abordable que de transiger directement sur Ethereum.
Si cela vous intéresse, consultez nos choix pour les meilleurs portefeuilles Base en 2024.
Arbitrum
Arbitrum est la solution de couche 2 leader, capable de traiter des milliards de transactions en une seule semaine.
Arbitrum traite les transactions par lots hors chaîne et ne renvoie que les données essentielles à Ethereum, réduisant la congestion tout en garantissant que toutes les actions peuvent être auditées et vérifiées si nécessaire.
Arbitrum se compose de plusieurs composants conçus pour améliorer la scalabilité et offrir différentes solutions pour divers cas d'utilisation:
Optimisme
L'optimisme est une couche 2 lancée en décembre 2021 en réponse aux problèmes de scalabilité d'Ethereum.
L'une des principales fonctionnalités d'Optimism est son utilisation de Rollups optimistes, une technologie qui traite la plupart des transactions hors chaîne en regroupant plusieurs transactions en un seul lot, qui est ensuite soumis au réseau principal Ethereum pour validation.
Les transactions sont présumées valides par défaut (d'où le nom optimiste), permettant un traitement plus rapide sans nécessiter de vérification immédiate. Cependant, cela présente des inconvénients. Supposer que tous les blocs sont valides signifie que l'Optimisme repose sur des validateurs honnêtes pour contester les transactions frauduleuses.
L'optimisme est également entièrement compatible avec la Machine virtuelle Ethereum (EVM), permettant aux développeurs de transférer leurs applications décentralisées (dApps) existantes sur Optimism avec des modifications minimales. Cette compatibilité abaisse les barrières à l'adoption, car les développeurs peuvent facilement passer à la plateforme.
Bridges cross-chain
Les bridges cross-chain deviennent essentiels pour permettre des transferts d'actifs sans faille entre différents écosystèmes blockchain.
Un pont cross-chain est à peu près ce que cela semble être - un protocole qui facilite le mouvement d'actifs numériques entre des blockchains séparées. Il fonctionne en verrouillant un actif sur une blockchain et en créant un jeton équivalent sur une autre.
Par exemple, disons que vous voulez relier l'Ethereum (ETH) au réseau Solana. Dans ce cas, le pont verrouille votre ETH et émet (émet) une version enveloppée de celui-ci (comme le Wrapped Bitcoin, WBTC) sur Solana. Cependant, gardez à l'esprit que cette méthode, appelée verrouillage et émission, n'est pas la seule façon de le faire. Certains ponts utilisent des pools de liquidité pour faciliter les échanges entre jetons directement.
Il existe différents modèles utilisés par les bridges cross-chain :
Les ponts cross-chain apportent des avantages significatifs à l'espace blockchain et ils sont devenus un pilier fondamental de l'interopérabilité blockchain.
Ils permettent des transferts d'actifs transparents entre les plateformes en permettant à différentes blockchains de communiquer entre elles, ce qui est particulièrement bénéfique pour les utilisateurs, les développeurs, les projets, etc. Ces ponts aident également à augmenter la liquidité en permettant aux chaînes moins populaires de puiser dans les pools de liquidité des réseaux plus établis. Cela entraîne des frais de transaction plus faibles et une réduction du glissement, ce qui permet en fin de compte d'améliorer les opportunités de trading.
De plus, les ponts inter-chaînes contribuent à l’évolutivité de la blockchain en répartissant les charges de transaction entre différentes chaînes, ce qui contribue à réduire la congestion sur les réseaux plus anciens. Au fur et à mesure que de nouvelles chaînes émergent avec des capacités de traitement plus rapides, ces ponts leur permettent de s’intégrer plus facilement dans l’éco.
Les données de DeFillama montrent que le volume des transactions sur tous les ponts cryptographiques a atteint un pic au cours des trois premiers trimestres de 2024. En septembre, le volume des transactions a bondi à 8,15 milliards de dollars.
Top Bridges Cross-Chain
Gate Finance
StarGate Finance est un pont crypto populaire alimenté par la technologie LayerZero, qui facilite les transferts d'actifs natifs directs entre les blockchains.
L'une de ses caractéristiques remarquables est d'unifier les pools de liquidité sur différentes chaînes, ce qui booste l'efficacité des transactions et aide à réduire le glissement, rendant les transferts plus fiables et plus économiques. Ce n'est pas tout — le protocole garantit une confirmation instantanée des transactions, ce qui signifie que les actifs sont garantis d'arriver sur la chaîne cible immédiatement une fois qu'une transaction est confirmée sur la chaîne source. Cela se traduit par une expérience plus fluide et plus rapide.
De plus, StarGate utilise l'Algorithme Delta, qui gère efficacement la liquidité dans les pools, empêchant l'épuisement lors de volumes de transactions élevés. Il n'y a pas besoin de tokens enveloppés - vous pouvez simplement envoyer des actifs natifs directement à travers les blockchains, rendant les transactions cross-chain plus simples et plus intuitives.
Protocole Transversal
Across se concentre sur l'optimisation des transferts cross-chain en maximisant l'efficacité du capital et la sécurité. Il repose sur un pool de liquidité unifié hébergé sur Ethereum Mainnet, qui améliore l'efficacité du capital pour les transactions sur plusieurs réseaux.
Across utilise un réseau décentralisé de relais concurrentiels pour garantir que les transactions sont effectuées à la meilleure vitesse et au meilleur coût. Ces relais concurrents se disputent pour répondre aux intentions des utilisateurs, garantissant que vos transactions sont exécutées efficacement.
L'Optimistic Oracle d'UMA renforce la sécurité du pont en créant un environnement sécurisé pour les transferts cross-chain tout en maintenant des vitesses élevées et des coûts de transaction réduits.
Protocole Synapse
Le protocole Synapse est un pont inter-chaînes polyvalent qui prend en charge à la fois les chaînes EVM et non EVM. Il offre une interconnexion de jetons canonique, ce qui permet aux utilisateurs de connecter efficacement des actifs enveloppés entre des chaînes. Pour les actifs natifs, Synapse utilise une interconnexion basée sur la liquidité, en utilisant des pools de swap stables inter-chaînes pour faciliter des transferts d'actifs fiables.
Synapse propose également des outils de développement robustes, fournissant des API qui permettent aux développeurs d'intégrer des fonctionnalités cross-chain dans leurs applications décentralisées. Cette flexibilité favorise l'innovation dans les solutions DeFi, permettant aux développeurs de construire des dApps plus interconnectées. Avec près de 14 milliards de dollars de volume total des transactions, Synapse s'est imposée comme une plateforme de confiance pour le pontage cross-chain, soutenant des opérations fluides à travers divers écosystèmes blockchain.
La hausse des marchés prédictifs
Les marchés de prédiction décentralisés sont devenus l'une des tendances DeFi les plus populaires, surtout à l'approche des élections américaines. Sa popularité est telle que même des plateformes grand public citent des places de marché comme Polymarket pour évaluer le sentiment des élections américaines.
Comment pouvons-nous expliquer ce phénomène? Eh bien, les marchés prédictifs sont devenus les plates-formes de prédilection pour les sondages politiques et financiers. Cela est dû au concept d'intelligence collective, où la contribution combinée de nombreuses personnes tend à donner des prédictions plus précises que celles des individus.
Les marchés de prévision vous permettent de négocier des contrats basés sur des événements futurs. Ils fonctionnent de manière similaire aux bourses, où vous pouvez acheter ou vendre des actions représentant des résultats possibles, tels que des résultats d'élections ou des événements sportifs. Le prix de ces actions est déterminé par l'offre et la demande, indiquant les croyances collectives sur la probabilité de chaque événement. Si votre prédiction est correcte, vous recevez 1 $ par action ; sinon, les actions deviennent sans valeur et vous perdez votre pari.
Il existe deux types de marchés prédictifs :
Dominance de Polymarket
Jusqu'à présent, en octobre 2024, Polymarket contrôle 99% du marché de prévision. La plateforme a enregistré près de 1 milliard de dollars de volume d'échange et a atteint un pic de près de 100 000 traders.
Source: Le principal attrait de Bloc DataPolymarket est sa simplicité. Vous pouvez parier sur une grande variété de sujets, allant de la politique et du divertissement aux événements tendances ou même étranges. Ainsi, vous pariez en achetant des actions qui coûtent moins de 1 $. Si votre prédiction s'avère correcte, vous recevez 1 $ par action en récompense.
Polymarket est autonome, ce qui signifie que vous contrôlez vos propres fonds grâce à votre portefeuille personnel. Cette configuration a gagné en popularité lors d'événements importants, comme les élections américaines, où les utilisateurs pouvaient participer à des paris binaires simples, prédisant des résultats avec des réponses "Oui" ou "Non".
Ce marché particulier a amassé plus de 1 milliard de dollars de fonds misés, le plus élevé jamais en aucun marché de prévision.
Réflexions finales - Les principales tendances DeFi en 2024
À mesure que la DeFi continue de croître, de nouvelles tendances continueront de repousser les limites de ce que le secteur DeFi peut réaliser, tout en offrant de nouvelles opportunités aux projets de crypto-monnaie et à la finance traditionnelle. Un exemple de la tokenisation des bons du Trésor américains devient un marché de 2 milliards de dollars, avec des géants de la finance classique comme BlackRock qui se joignent à la fête.