Gelombang aplikasi kecerdasan buatan saat ini yang dipicu oleh Chat GPT meluas ke industri keuangan.
Baru-baru ini, Dana Global Sekuritas Industri China meluncurkan robot perdagangan dana AI - pedagang cerdas "Xingbao", menjadi perusahaan dana domestik pertama yang menerapkan teknologi AI ke bidang perdagangan dana.
Faktanya, di bawah gelombang AI, dari avatar AI analis pialang, investasi kuantitatif AI hingga robot perdagangan dana AI... Sejak tahun ini, banyak lembaga keuangan seperti pialang dan perusahaan dana telah meluncurkan skenario investasi produk AI. Pada saat yang sama, penyedia layanan perangkat lunak keuangan yang diwakili oleh Hang Seng Electronics juga mempromosikan penerapan produk riset investasi AI.
Sejak 2016, perusahaan sekuritas telah secara berturut-turut meluncurkan aplikasi cerdas seperti layanan robo-advisory dan laboratorium inovasi digital.Merupakan tren umum untuk mengintegrasikan teknologi AI secara mendalam dengan operasi, manajemen risiko, layanan pelanggan, dan bisnis lainnya. Pada saat yang sama, perusahaan dana juga melakukan upaya yang sama, bahkan telah mengintegrasikan metode AI ke dalam proses transaksi. Kelahiran Chat GPT telah mempercepat proses ini.
“Untuk penerapan AI, industri secara keseluruhan masih dalam tahap penjajakan awal. Industri memikirkan dari berbagai arah bagaimana menggunakan teknologi AI untuk meningkatkan efisiensi dan efektivitas operasionalnya sendiri. Diantaranya, perusahaan yang lebih aktif telah mulai mencoba meluncurkan produk terkait, dengan sukses. Ada banyak kasus, tetapi ada juga banyak kasus kegagalan.” Seorang senior industri orang dalam menunjuk ke reporter 21st Century Business Herald.
Mengenai kombinasi AI dan transaksi, orang tersebut percaya bahwa transaksi modal memiliki persyaratan keamanan, stabilitas, dan akurasi yang sangat tinggi.Oleh karena itu, aplikasi seperti transaksi modal AI masih perlu menjaga dari risiko tersembunyi dalam data, algoritme, dan daya komputasi. **
AI+broker: perlu mempertimbangkan kepatuhan
Seperti yang kita ketahui bersama, peluncuran ChatGPT menandakan bahwa perkembangan AI telah memasuki era baru general artificial intelligence (AGI), aplikasi AI seperti dialog, tulisan, dan diagram Vincent berbasis “model besar” juga mulai mempengaruhi usaha perusahaan sekuritas.
Pada bulan Mei tahun ini, avatar AI dari seorang analis broker memasuki mata publik untuk pertama kalinya.
China Merchants Securities membuat avatar digital AI untuk Gu Jia, kepala analis medianya. Menurut pengantar resmi, avatar AI Gu Jia dapat muncul di roadshow, konferensi pers, interpretasi laporan penelitian, panggilan konferensi analis, dan di mana pun pelanggan membutuhkannya.
Dapat dipahami bahwa dalam beberapa tahun terakhir, China Merchants Securities telah membangun sistem AI secara komprehensif, dan kasus asisten karyawan digitalnya telah dimasukkan ke dalam "Laporan Praktik Transformasi Digital dan Pengumpulan Kasus Perusahaan Keamanan (2022)".
Pada saat yang sama, beberapa pialang mencari kerja sama eksternal untuk mengeksplorasi aplikasi AI yang dapat diterapkan pada bisnis pialang.
Misalnya, pada 18 Mei, Soochow Securities dan Tonghuashun secara resmi menandatangani kontrak. Kedua pihak akan bersama-sama mendirikan lembaga penelitian AI untuk bersama-sama mengembangkan Soochow Securities - model besar industri sekuritas.
China Galaxy menyatakan pada platform interaksi investor pada 4 April bahwa perusahaan telah bekerja sama dengan sejumlah perusahaan AI dengan daya saing pasar, dan telah membuat pencapaian besar dalam pemasaran cerdas, investasi cerdas, layanan pelanggan cerdas, pengendalian risiko cerdas, dokumen cerdas, identitas Teknologi AI digunakan dalam bidang-bidang seperti pengenalan, dan teknologi AI terbaru akan terus ditindaklanjuti di masa mendatang untuk memperluas skenario aplikasi dan bidang aplikasi teknologi AI.
Ada juga penyedia layanan perangkat lunak keuangan yang menargetkan skenario "AI + brokerage". Baru-baru ini, dilaporkan bahwa Hang Seng Electronics dapat meluncurkan produk keuangan intelijen digital baru yang diposisikan dalam penelitian investasi AI.
Selain itu, Overseas Columbia University baru-baru ini meluncurkan FinGPT, produk model finansial berskala besar, bersama dengan New York University Shanghai.
Di pasar luar negeri, bank investasi telah menerapkan produk GPT terbaru untuk bisnis manajemen kekayaan. Pada bulan Maret tahun ini, setelah OpenAI merilis GPT-4, Morgan Stanley menyatakan telah menggunakan teknologi GPT-4 untuk mengonversi semua konten lembaga think tank ke dalam format yang lebih mudah digunakan dan dioperasikan. Morgan Stanley sebelumnya telah menguji alat tersebut dengan 300 penasihat dan berencana untuk meluncurkannya secara luas dalam beberapa bulan mendatang, demikian dilaporkan.
Penerapan teknologi AI tidak hanya dapat membantu berbagai departemen bisnis perusahaan sekuritas meningkatkan efisiensi kerja, tetapi juga memenuhi kebutuhan manajemen kekayaan yang lebih luas.
Hou Yanjun, manajer umum Houshi Tiancheng Investment, percaya bahwa AI akan memiliki banyak aplikasi di bidang keuangan di masa depan dalam hal penambangan data, algoritme, layanan pelanggan, dan efisiensi kerja.
Namun, beberapa orang di industri menunjukkan bahwa implementasi sebenarnya dari beberapa teknologi AI masih perlu dieksplorasi. Selain itu, bagaimana perusahaan sekuritas memperhitungkan kepatuhan saat mengeksplorasi aplikasi AI adalah salah satu masalah umum yang dihadapi industri. Misalnya, manusia digital virtual seperti klon AI analis masih dalam "kesenjangan regulasi". **
AI+ Fund Trading: Mencegah Tiga Risiko Utama
Sebaliknya, untuk perusahaan dana dengan model bisnis yang relatif tunggal, tuntutan AI mereka lebih terfokus. Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa perusahaan dana telah menggabungkan AI dengan pengendalian risiko, penelitian, layanan pelanggan, atau pengambilan keputusan dengan bantuan. Tren terkini adalah perusahaan dana mulai menerapkan teknologi AI pada bidang transaksi modal dan inquiry link.
Baru-baru ini, Industrial Securities Global Fund telah meluncurkan robot perdagangan dana AI - pedagang cerdas "Xingbao". Saat ini, "Xingbao" telah resmi diluncurkan di platform Qtrade.
Menurut laporan, pedagang AI tidak hanya dapat secara aktif memulai konfirmasi pertanyaan melalui identifikasi dan ekstraksi elemen kunci dan pemahaman logika konteks, mengekstrak niat tingkat dalam secara real time, mendistribusikan pertanyaan secara aktif, dan dengan cepat mendapatkan niat rekanan, tetapi juga berkomunikasi melalui pertanyaan-dan-jawaban terus menerus, setelah serangkaian proses penyelidikan dan negosiasi, selesaikan pengumpulan permintaan penyelidikan rekanan, dan umpan balik status pertanyaan kepada pedagang secara real time, dapatkan umpan balik transaksi pencocokan akhir kepada pedagang, dan selesaikan transaksi setelah konfirmasi dengan rekanan.
Pada bulan Maret tahun ini, robot perdagangan obligasi AI "Xing Xiaoer" yang dikembangkan secara mandiri oleh Industrial Fund juga diluncurkan. Perusahaan menjadi perusahaan dana publik pertama yang meluncurkan robot penyelidikan cerdas pada platform iDeal pusat perdagangan valuta asing.
"**Di masa lalu, beberapa institusi telah mencoba menggabungkan AI dengan transaksi, dan lebih banyak lagi untuk mengeksplorasi kecerdasan buatan melalui algoritme data atau aturan bisnis. Dalam beberapa bulan terakhir, dengan munculnya kemampuan model bahasa besar yang diwakili oleh ChatGPT, tipe ini eksplorasi Itu telah menjadi hot spot di industri lagi **." Orang dalam industri senior yang disebutkan di atas menunjuk ke reporter 21st Century Business Herald.
Menurutnya, dalam beberapa bulan atau bahkan tahun ke depan, institusi akan terus meningkatkan upaya untuk menggabungkan AI dengan transaksi.
Hal ini terutama karena, "Teknologi AI, terutama generasi baru teknologi model bahasa besar, berdampak pada sebagian besar industri. Di bidang perdagangan, teknologi dan algoritma AI digunakan untuk terus memperdalam detail transaksi investasi, seperti robot pertanyaan, dll. , membebaskan orang dari skenario kerja yang sederhana, berulang, atau bahkan masuk akal, sehingga pedagang dapat lebih fokus pada penggalian profesional.”
Namun, dia juga mengatakan bahwa AI saat ini bekerja lebih baik dalam aplikasi umum, tetapi perdagangan adalah bidang yang sangat profesional, karena keterbatasan sumber data, skenario pelatihan, dan faktor lainnya, tidak banyak kasus yang berhasil. . Selain terobosan teknologi, penerapan AI yang berhasil membutuhkan banyak integrasi adegan bisnis.Hanya melalui pemolesan dan penyempurnaan mendalam integrasi teknologi adegan, teknologi AI dapat benar-benar diimplementasikan**.
Perlu disebutkan bahwa transaksi modal memiliki persyaratan yang sangat tinggi untuk elemen-elemen seperti keamanan, stabilitas, dan akurasi.Dalam proses penggabungan dengan teknologi AI, tetap diperlukan perlindungan terhadap risiko tersembunyi dalam data, algoritme, dan daya komputasi.
Orang dalam industri senior yang disebutkan di atas menyebutkan secara rinci bahwa, pertama-tama, karena persyaratan keamanan dan akurasi data yang sangat tinggi dalam transaksi modal, pentingnya fondasi data menempati urutan pertama dalam proses penerapan teknologi AI. AI sendiri tidak dapat menyelesaikan masalah akurasi data, sehingga pekerjaan tata kelola data dasar sangat solid, pertama-tama kita harus memastikan fondasi data yang berkualitas tinggi, termasuk konsistensi data, akurasi, keamanan, dan sebagainya.
Kedua, dari segi algoritme, banyak hal yang dapat dilakukan melalui kecerdasan buatan AI, namun saat ini algoritme teknologi AI sering melakukan sesuatu dengan probabilitas matematis.Kecerdasan buatan belum berkembang menjadi secerdas manusia, sehingga akan muncul hasil yang keliru. Misalnya, model besar ChatGPT bekerja dengan baik di sebagian besar waktu, tetapi dalam beberapa kasus, jawabannya tidak dapat diandalkan. Namun, transaksi modal memiliki toleransi kesalahan yang sangat rendah, dan kemungkinan satu dari sepuluh ribu tidak boleh terjadi. Dalam hal ini, perhatian khusus perlu diberikan pada cara meninjau atau pengenalan multi-layer hasil yang dihasilkan oleh AI.
Ketiga, dalam hal daya komputasi, kecerdasan buatan generasi baru yang diwakili oleh model bahasa besar memiliki persyaratan daya komputasi yang tinggi, dengan parameter mulai dari puluhan miliar hingga ratusan miliar, dan diperlukan banyak pelatihan. Untuk perusahaan dana, jika mereka langsung meminjam kemampuan model skala besar publik Baidu dan HKUST Xunfei, itu akan melibatkan masalah keamanan data.Jika mereka menerapkan dan melatih secara mandiri, mereka juga akan menghadapi masalah rasio input-output. pekerjaan bagus dalam komputasi publik Keseimbangan antara daya komputasi dan daya komputasi swasta adalah masalah yang harus dihadapi semua perusahaan di industri ini.
Selain itu, Yang Delong, kepala ekonom Dana Sumber Terbuka Qianhai, mengatakan bahwa saat menerapkan AI pada transaksi, risiko yang perlu dihindari terletak pada kepatuhan transaksi, seperti apakah transaksi tersebut mempertimbangkan kewajaran transaksi sekaligus memperhitungkan memperhitungkan efisiensi. Pada saat yang sama, kita juga harus memperhatikan untuk mencegah risiko sistemik.Misalnya, Amerika Serikat memiliki proporsi investasi kuantitatif yang relatif besar, dan mungkin ada kejadian penyerbuan yang disebabkan oleh perdagangan kuantitatif, menyebabkan Dow turun 1.000 poin dalam sekejap. Risiko-risiko ini perlu ditanggapi dengan serius.
**Dapatkah AI menggantikan fund manager aktif? **
Di sisi lain, pasar lebih mengkhawatirkan apakah AI dapat menggantikan fund manager di masa depan dan melakukan investasi mandiri?
"Dalam investasi kuantitatif, teknologi AI telah banyak digunakan dalam pengambilan keputusan investasi, tetapi ada relatif sedikit kasus di mana banteng subjektif, terutama investasi nilai, menggunakan teknologi ini." Manajer Dana Investasi Zhishan, He Li, dalam untuk mencapai investasi AI dalam strategi investasi nilai, perlu memiliki kemampuan investasi nilai yang mendalam + teknologi AI yang canggih dan memahami teknologinya. Kombinasi keduanya akan berhasil. Pada saat yang sama, banyak biaya yang mungkin dikeluarkan pada penelitian dan pengembangan dalam proses ini.
"chat GPT telah membawa AI menjadi pusat perhatian, tetapi teknologi AI tertentu seperti pembelajaran mesin telah banyak digunakan dalam kuantifikasi, sehingga penerapan AI di bidang kuantifikasi dan investasi tidak lagi dalam tahap awal, dan sekarang sudah matang. Namun, algoritme terbaru dan daya komputasi masih dalam proses iterasi konstan. Dalam jangka panjang, AI adalah salah satu alat bantu investasi yang baik, tetapi di masa mendatang, AI tidak mungkin sepenuhnya menggantikan investasi manusia, tetapi investasi AI Anda tidak tahu cara berinvestasi dengan AI.” Hu Bo, fund manager FOF dari Rongzhi Investment, menjelaskan.
Yang Delong juga menyebutkan bahwa layak bagi perusahaan dana untuk menerapkan teknologi AI untuk berpartisipasi dalam beberapa pekerjaan tambahan dalam penelitian investasi, karena aplikasi AI memang dapat menghemat banyak tenaga kerja, dan juga memiliki beberapa keuntungan yang tidak dimiliki oleh tenaga kerja manual, seperti kemampuan komputasi data yang kuat dan sebagainya. Tetapi tidak mungkin untuk sepenuhnya menggantikan tenaga manusia. Lagi pula, masih banyak aspek pasar modal yang membutuhkan penilaian manual, sehingga AI tidak bisa sepenuhnya menggantikan tenaga kerja manual.
Menurut orang dalam industri senior yang disebutkan di atas, apakah teknologi AI dapat berhasil diterapkan pada pengambilan keputusan investasi bergantung pada tiga aspek: Pertama, kelayakan teknis, bidang mana yang dapat diberdayakan AI, dan yang menghubungkan teknologi AI relatif matang; Kelayakan sosial, dalam proses pengambilan keputusan investasi, di mana manajer investasi bidang dan peneliti lebih bersedia menggunakan teknologi AI, yang tautannya lebih mudah untuk mencapai pemberdayaan AI; yang ketiga adalah rasio input-output, banyak aplikasi AI adalah proyek inovatif, ada kemungkinan kegagalan, harus mempertimbangkan rasio input-output. **
“Mempertimbangkan ketiga aspek tersebut, saat ini, ketika berinvestasi dalam penelitian, teknologi AI relatif matang untuk memilah catatan penelitian, menyempurnakan konten informasi, dan menulis laporan penelitian. Diharapkan para peneliti investasi lebih bersedia menggunakan teknologi AI untuk memperbaiki diri. . Efisiensi kerja tinggi, dan biaya investasi tidak terlalu besar. Ini dapat diprioritaskan untuk membentuk alat bantu cerdas untuk memberdayakan penelitian investasi dan meningkatkan efisiensi. Keputusan investasi spesifik lebih bergantung pada pengalaman pribadi dan kemampuan pengelola dana. Teknologi AI belum matang, dan investasi Sulit untuk menentukan kemauan personel dan tingkat integrasi, dan bahkan lebih sulit untuk mengukur rasio input terhadap output, sehingga partisipasi AI di dalamnya jauh lebih lambat. , Quantitative Investment diharapkan menjadi bidang pertama yang menggunakan kemampuan AI untuk pengambilan keputusan.” Ungkapnya.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Risiko menjulang di bawah kebangkitan "AI+finance" di masa depan
Asli: Herald Bisnis Abad 21
Gelombang aplikasi kecerdasan buatan saat ini yang dipicu oleh Chat GPT meluas ke industri keuangan.
Baru-baru ini, Dana Global Sekuritas Industri China meluncurkan robot perdagangan dana AI - pedagang cerdas "Xingbao", menjadi perusahaan dana domestik pertama yang menerapkan teknologi AI ke bidang perdagangan dana.
Faktanya, di bawah gelombang AI, dari avatar AI analis pialang, investasi kuantitatif AI hingga robot perdagangan dana AI... Sejak tahun ini, banyak lembaga keuangan seperti pialang dan perusahaan dana telah meluncurkan skenario investasi produk AI. Pada saat yang sama, penyedia layanan perangkat lunak keuangan yang diwakili oleh Hang Seng Electronics juga mempromosikan penerapan produk riset investasi AI.
Sejak 2016, perusahaan sekuritas telah secara berturut-turut meluncurkan aplikasi cerdas seperti layanan robo-advisory dan laboratorium inovasi digital.Merupakan tren umum untuk mengintegrasikan teknologi AI secara mendalam dengan operasi, manajemen risiko, layanan pelanggan, dan bisnis lainnya. Pada saat yang sama, perusahaan dana juga melakukan upaya yang sama, bahkan telah mengintegrasikan metode AI ke dalam proses transaksi. Kelahiran Chat GPT telah mempercepat proses ini.
“Untuk penerapan AI, industri secara keseluruhan masih dalam tahap penjajakan awal. Industri memikirkan dari berbagai arah bagaimana menggunakan teknologi AI untuk meningkatkan efisiensi dan efektivitas operasionalnya sendiri. Diantaranya, perusahaan yang lebih aktif telah mulai mencoba meluncurkan produk terkait, dengan sukses. Ada banyak kasus, tetapi ada juga banyak kasus kegagalan.” Seorang senior industri orang dalam menunjuk ke reporter 21st Century Business Herald.
Mengenai kombinasi AI dan transaksi, orang tersebut percaya bahwa transaksi modal memiliki persyaratan keamanan, stabilitas, dan akurasi yang sangat tinggi.Oleh karena itu, aplikasi seperti transaksi modal AI masih perlu menjaga dari risiko tersembunyi dalam data, algoritme, dan daya komputasi. **
AI+broker: perlu mempertimbangkan kepatuhan
Seperti yang kita ketahui bersama, peluncuran ChatGPT menandakan bahwa perkembangan AI telah memasuki era baru general artificial intelligence (AGI), aplikasi AI seperti dialog, tulisan, dan diagram Vincent berbasis “model besar” juga mulai mempengaruhi usaha perusahaan sekuritas.
Pada bulan Mei tahun ini, avatar AI dari seorang analis broker memasuki mata publik untuk pertama kalinya.
China Merchants Securities membuat avatar digital AI untuk Gu Jia, kepala analis medianya. Menurut pengantar resmi, avatar AI Gu Jia dapat muncul di roadshow, konferensi pers, interpretasi laporan penelitian, panggilan konferensi analis, dan di mana pun pelanggan membutuhkannya.
Dapat dipahami bahwa dalam beberapa tahun terakhir, China Merchants Securities telah membangun sistem AI secara komprehensif, dan kasus asisten karyawan digitalnya telah dimasukkan ke dalam "Laporan Praktik Transformasi Digital dan Pengumpulan Kasus Perusahaan Keamanan (2022)".
Pada saat yang sama, beberapa pialang mencari kerja sama eksternal untuk mengeksplorasi aplikasi AI yang dapat diterapkan pada bisnis pialang.
Misalnya, pada 18 Mei, Soochow Securities dan Tonghuashun secara resmi menandatangani kontrak. Kedua pihak akan bersama-sama mendirikan lembaga penelitian AI untuk bersama-sama mengembangkan Soochow Securities - model besar industri sekuritas.
China Galaxy menyatakan pada platform interaksi investor pada 4 April bahwa perusahaan telah bekerja sama dengan sejumlah perusahaan AI dengan daya saing pasar, dan telah membuat pencapaian besar dalam pemasaran cerdas, investasi cerdas, layanan pelanggan cerdas, pengendalian risiko cerdas, dokumen cerdas, identitas Teknologi AI digunakan dalam bidang-bidang seperti pengenalan, dan teknologi AI terbaru akan terus ditindaklanjuti di masa mendatang untuk memperluas skenario aplikasi dan bidang aplikasi teknologi AI.
Ada juga penyedia layanan perangkat lunak keuangan yang menargetkan skenario "AI + brokerage". Baru-baru ini, dilaporkan bahwa Hang Seng Electronics dapat meluncurkan produk keuangan intelijen digital baru yang diposisikan dalam penelitian investasi AI.
Selain itu, Overseas Columbia University baru-baru ini meluncurkan FinGPT, produk model finansial berskala besar, bersama dengan New York University Shanghai.
Di pasar luar negeri, bank investasi telah menerapkan produk GPT terbaru untuk bisnis manajemen kekayaan. Pada bulan Maret tahun ini, setelah OpenAI merilis GPT-4, Morgan Stanley menyatakan telah menggunakan teknologi GPT-4 untuk mengonversi semua konten lembaga think tank ke dalam format yang lebih mudah digunakan dan dioperasikan. Morgan Stanley sebelumnya telah menguji alat tersebut dengan 300 penasihat dan berencana untuk meluncurkannya secara luas dalam beberapa bulan mendatang, demikian dilaporkan.
Penerapan teknologi AI tidak hanya dapat membantu berbagai departemen bisnis perusahaan sekuritas meningkatkan efisiensi kerja, tetapi juga memenuhi kebutuhan manajemen kekayaan yang lebih luas.
Hou Yanjun, manajer umum Houshi Tiancheng Investment, percaya bahwa AI akan memiliki banyak aplikasi di bidang keuangan di masa depan dalam hal penambangan data, algoritme, layanan pelanggan, dan efisiensi kerja.
Namun, beberapa orang di industri menunjukkan bahwa implementasi sebenarnya dari beberapa teknologi AI masih perlu dieksplorasi. Selain itu, bagaimana perusahaan sekuritas memperhitungkan kepatuhan saat mengeksplorasi aplikasi AI adalah salah satu masalah umum yang dihadapi industri. Misalnya, manusia digital virtual seperti klon AI analis masih dalam "kesenjangan regulasi". **
AI+ Fund Trading: Mencegah Tiga Risiko Utama
Sebaliknya, untuk perusahaan dana dengan model bisnis yang relatif tunggal, tuntutan AI mereka lebih terfokus. Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa perusahaan dana telah menggabungkan AI dengan pengendalian risiko, penelitian, layanan pelanggan, atau pengambilan keputusan dengan bantuan. Tren terkini adalah perusahaan dana mulai menerapkan teknologi AI pada bidang transaksi modal dan inquiry link.
Baru-baru ini, Industrial Securities Global Fund telah meluncurkan robot perdagangan dana AI - pedagang cerdas "Xingbao". Saat ini, "Xingbao" telah resmi diluncurkan di platform Qtrade.
Menurut laporan, pedagang AI tidak hanya dapat secara aktif memulai konfirmasi pertanyaan melalui identifikasi dan ekstraksi elemen kunci dan pemahaman logika konteks, mengekstrak niat tingkat dalam secara real time, mendistribusikan pertanyaan secara aktif, dan dengan cepat mendapatkan niat rekanan, tetapi juga berkomunikasi melalui pertanyaan-dan-jawaban terus menerus, setelah serangkaian proses penyelidikan dan negosiasi, selesaikan pengumpulan permintaan penyelidikan rekanan, dan umpan balik status pertanyaan kepada pedagang secara real time, dapatkan umpan balik transaksi pencocokan akhir kepada pedagang, dan selesaikan transaksi setelah konfirmasi dengan rekanan.
Pada bulan Maret tahun ini, robot perdagangan obligasi AI "Xing Xiaoer" yang dikembangkan secara mandiri oleh Industrial Fund juga diluncurkan. Perusahaan menjadi perusahaan dana publik pertama yang meluncurkan robot penyelidikan cerdas pada platform iDeal pusat perdagangan valuta asing.
"**Di masa lalu, beberapa institusi telah mencoba menggabungkan AI dengan transaksi, dan lebih banyak lagi untuk mengeksplorasi kecerdasan buatan melalui algoritme data atau aturan bisnis. Dalam beberapa bulan terakhir, dengan munculnya kemampuan model bahasa besar yang diwakili oleh ChatGPT, tipe ini eksplorasi Itu telah menjadi hot spot di industri lagi **." Orang dalam industri senior yang disebutkan di atas menunjuk ke reporter 21st Century Business Herald.
Menurutnya, dalam beberapa bulan atau bahkan tahun ke depan, institusi akan terus meningkatkan upaya untuk menggabungkan AI dengan transaksi.
Hal ini terutama karena, "Teknologi AI, terutama generasi baru teknologi model bahasa besar, berdampak pada sebagian besar industri. Di bidang perdagangan, teknologi dan algoritma AI digunakan untuk terus memperdalam detail transaksi investasi, seperti robot pertanyaan, dll. , membebaskan orang dari skenario kerja yang sederhana, berulang, atau bahkan masuk akal, sehingga pedagang dapat lebih fokus pada penggalian profesional.”
Namun, dia juga mengatakan bahwa AI saat ini bekerja lebih baik dalam aplikasi umum, tetapi perdagangan adalah bidang yang sangat profesional, karena keterbatasan sumber data, skenario pelatihan, dan faktor lainnya, tidak banyak kasus yang berhasil. . Selain terobosan teknologi, penerapan AI yang berhasil membutuhkan banyak integrasi adegan bisnis.Hanya melalui pemolesan dan penyempurnaan mendalam integrasi teknologi adegan, teknologi AI dapat benar-benar diimplementasikan**.
Perlu disebutkan bahwa transaksi modal memiliki persyaratan yang sangat tinggi untuk elemen-elemen seperti keamanan, stabilitas, dan akurasi.Dalam proses penggabungan dengan teknologi AI, tetap diperlukan perlindungan terhadap risiko tersembunyi dalam data, algoritme, dan daya komputasi.
Orang dalam industri senior yang disebutkan di atas menyebutkan secara rinci bahwa, pertama-tama, karena persyaratan keamanan dan akurasi data yang sangat tinggi dalam transaksi modal, pentingnya fondasi data menempati urutan pertama dalam proses penerapan teknologi AI. AI sendiri tidak dapat menyelesaikan masalah akurasi data, sehingga pekerjaan tata kelola data dasar sangat solid, pertama-tama kita harus memastikan fondasi data yang berkualitas tinggi, termasuk konsistensi data, akurasi, keamanan, dan sebagainya.
Kedua, dari segi algoritme, banyak hal yang dapat dilakukan melalui kecerdasan buatan AI, namun saat ini algoritme teknologi AI sering melakukan sesuatu dengan probabilitas matematis.Kecerdasan buatan belum berkembang menjadi secerdas manusia, sehingga akan muncul hasil yang keliru. Misalnya, model besar ChatGPT bekerja dengan baik di sebagian besar waktu, tetapi dalam beberapa kasus, jawabannya tidak dapat diandalkan. Namun, transaksi modal memiliki toleransi kesalahan yang sangat rendah, dan kemungkinan satu dari sepuluh ribu tidak boleh terjadi. Dalam hal ini, perhatian khusus perlu diberikan pada cara meninjau atau pengenalan multi-layer hasil yang dihasilkan oleh AI.
Ketiga, dalam hal daya komputasi, kecerdasan buatan generasi baru yang diwakili oleh model bahasa besar memiliki persyaratan daya komputasi yang tinggi, dengan parameter mulai dari puluhan miliar hingga ratusan miliar, dan diperlukan banyak pelatihan. Untuk perusahaan dana, jika mereka langsung meminjam kemampuan model skala besar publik Baidu dan HKUST Xunfei, itu akan melibatkan masalah keamanan data.Jika mereka menerapkan dan melatih secara mandiri, mereka juga akan menghadapi masalah rasio input-output. pekerjaan bagus dalam komputasi publik Keseimbangan antara daya komputasi dan daya komputasi swasta adalah masalah yang harus dihadapi semua perusahaan di industri ini.
Selain itu, Yang Delong, kepala ekonom Dana Sumber Terbuka Qianhai, mengatakan bahwa saat menerapkan AI pada transaksi, risiko yang perlu dihindari terletak pada kepatuhan transaksi, seperti apakah transaksi tersebut mempertimbangkan kewajaran transaksi sekaligus memperhitungkan memperhitungkan efisiensi. Pada saat yang sama, kita juga harus memperhatikan untuk mencegah risiko sistemik.Misalnya, Amerika Serikat memiliki proporsi investasi kuantitatif yang relatif besar, dan mungkin ada kejadian penyerbuan yang disebabkan oleh perdagangan kuantitatif, menyebabkan Dow turun 1.000 poin dalam sekejap. Risiko-risiko ini perlu ditanggapi dengan serius.
**Dapatkah AI menggantikan fund manager aktif? **
Di sisi lain, pasar lebih mengkhawatirkan apakah AI dapat menggantikan fund manager di masa depan dan melakukan investasi mandiri?
"Dalam investasi kuantitatif, teknologi AI telah banyak digunakan dalam pengambilan keputusan investasi, tetapi ada relatif sedikit kasus di mana banteng subjektif, terutama investasi nilai, menggunakan teknologi ini." Manajer Dana Investasi Zhishan, He Li, dalam untuk mencapai investasi AI dalam strategi investasi nilai, perlu memiliki kemampuan investasi nilai yang mendalam + teknologi AI yang canggih dan memahami teknologinya. Kombinasi keduanya akan berhasil. Pada saat yang sama, banyak biaya yang mungkin dikeluarkan pada penelitian dan pengembangan dalam proses ini.
"chat GPT telah membawa AI menjadi pusat perhatian, tetapi teknologi AI tertentu seperti pembelajaran mesin telah banyak digunakan dalam kuantifikasi, sehingga penerapan AI di bidang kuantifikasi dan investasi tidak lagi dalam tahap awal, dan sekarang sudah matang. Namun, algoritme terbaru dan daya komputasi masih dalam proses iterasi konstan. Dalam jangka panjang, AI adalah salah satu alat bantu investasi yang baik, tetapi di masa mendatang, AI tidak mungkin sepenuhnya menggantikan investasi manusia, tetapi investasi AI Anda tidak tahu cara berinvestasi dengan AI.” Hu Bo, fund manager FOF dari Rongzhi Investment, menjelaskan.
Yang Delong juga menyebutkan bahwa layak bagi perusahaan dana untuk menerapkan teknologi AI untuk berpartisipasi dalam beberapa pekerjaan tambahan dalam penelitian investasi, karena aplikasi AI memang dapat menghemat banyak tenaga kerja, dan juga memiliki beberapa keuntungan yang tidak dimiliki oleh tenaga kerja manual, seperti kemampuan komputasi data yang kuat dan sebagainya. Tetapi tidak mungkin untuk sepenuhnya menggantikan tenaga manusia. Lagi pula, masih banyak aspek pasar modal yang membutuhkan penilaian manual, sehingga AI tidak bisa sepenuhnya menggantikan tenaga kerja manual.
Menurut orang dalam industri senior yang disebutkan di atas, apakah teknologi AI dapat berhasil diterapkan pada pengambilan keputusan investasi bergantung pada tiga aspek: Pertama, kelayakan teknis, bidang mana yang dapat diberdayakan AI, dan yang menghubungkan teknologi AI relatif matang; Kelayakan sosial, dalam proses pengambilan keputusan investasi, di mana manajer investasi bidang dan peneliti lebih bersedia menggunakan teknologi AI, yang tautannya lebih mudah untuk mencapai pemberdayaan AI; yang ketiga adalah rasio input-output, banyak aplikasi AI adalah proyek inovatif, ada kemungkinan kegagalan, harus mempertimbangkan rasio input-output. **
“Mempertimbangkan ketiga aspek tersebut, saat ini, ketika berinvestasi dalam penelitian, teknologi AI relatif matang untuk memilah catatan penelitian, menyempurnakan konten informasi, dan menulis laporan penelitian. Diharapkan para peneliti investasi lebih bersedia menggunakan teknologi AI untuk memperbaiki diri. . Efisiensi kerja tinggi, dan biaya investasi tidak terlalu besar. Ini dapat diprioritaskan untuk membentuk alat bantu cerdas untuk memberdayakan penelitian investasi dan meningkatkan efisiensi. Keputusan investasi spesifik lebih bergantung pada pengalaman pribadi dan kemampuan pengelola dana. Teknologi AI belum matang, dan investasi Sulit untuk menentukan kemauan personel dan tingkat integrasi, dan bahkan lebih sulit untuk mengukur rasio input terhadap output, sehingga partisipasi AI di dalamnya jauh lebih lambat. , Quantitative Investment diharapkan menjadi bidang pertama yang menggunakan kemampuan AI untuk pengambilan keputusan.” Ungkapnya.