Blockchain tidak memiliki batas negara, tetapi praktisi memiliki negaranya sendiri. Algoritme enkripsi seperti bukti tanpa pengetahuan dapat membuat Anda tetap anonim, tetapi undang-undang mewajibkan nama asli Anda.
Di bidang kewirausahaan Web3 China, bos perlu memperhatikan, selain daftar larangan negatif yang jelas di industri, perhatian juga harus diberikan pada persyaratan peraturan seperti nama asli pengguna, KYC (Know Your Customer) dan anti-uang pencucian. Pada artikel ini, saya akan berbicara kepada Anda tentang masalah yang berkaitan dengan nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang dalam kewirausahaan Web3 China. Semoga bermanfaat bagi semua orang.
0****1Otentikasi Nama Asli Internet
Persyaratan pengawasan nama asli pengguna Internet China berarti bahwa menurut undang-undang dan peraturan yang relevan, pengguna Internet harus memberikan informasi identitas asli saat mendaftar, masuk, dan menggunakan layanan Internet. Persyaratan ini bertujuan untuk menjaga ketertiban dan keamanan di dunia maya serta mencegah terjadinya kesewenang-wenangan dan penyebaran informasi yang tidak benar.
Mari kita ambil contoh untuk memahami. Saat pengguna mendaftarkan akun di situs web tertentu, dia perlu memberikan informasi pribadi seperti nama asli, nomor ID, dll., dan melakukan verifikasi. Operator situs web akan membandingkan informasi ini dengan database informasi identitas departemen keamanan publik untuk memastikan keaslian identitas pengguna. Jika ditemukan informasi palsu atau aktivitas ilegal lainnya, pihak situs web dapat mengambil tindakan yang sesuai sesuai dengan undang-undang dan peraturan yang berlaku, seperti membatasi penggunaan akun, menutup akun, dll.
Otentikasi nama asli adalah hal penting yang menggabungkan persyaratan hukum, realisasi komersial, dan pengalaman pengguna. Bertahun-tahun yang lalu, saya mengeluh kepada manajer produk Internet, mengatakan mengapa pengguna sudah masuk ke produk melalui akun sosial seperti WeChat, mengapa pengguna harus terikat dengan nomor ponsel? Manajer produk datang dengan sebuah kata, mengatakan bahwa jika kami tidak mendapatkan nomor ponsel pengguna, bagaimana kami dapat menghasilkan uang?
Kata-katanya kasar dan alasannya tidak kasar.
Jadi Anda dapat melihat bahwa meskipun sangat nyaman untuk masuk melalui pihak ketiga seperti Alipay dan WeChat, platform jaringan akan memaksa atau mendorong pengguna untuk mengikat nomor ponsel mereka setelah pengguna melakukan login cepat pihak ketiga. Alasannya adalah memiliki nomor ponsel pengguna lebih kondusif untuk mengirim pesan SMS ke pengguna, atau memungkinkan personel bisnis perusahaan untuk menindaklanjuti pelanggan melalui telepon untuk penjualan atau operasi produk.
Persyaratan Hukum untuk Autentikasi Nama Asli
Tidak hanya pertimbangan komersial, tetapi otentikasi nama asli pengguna juga merupakan persyaratan kepatuhan hukum. Saat ini, ada banyak undang-undang, peraturan, dan pemberitahuan kebijakan domestik tentang autentikasi nama asli pengguna. Untuk industri seperti koleksi digital Web3, blockchain, dan NFT China, Anda perlu fokus pada hal-hal berikut:
Pasal 8 dari "Peraturan tentang Administrasi Layanan Informasi Blockchain" Penyedia layanan informasi Blockchain, sesuai dengan ketentuan "Hukum Keamanan Jaringan Republik Rakyat Tiongkok", melakukan pengguna layanan informasi blockchain berdasarkan kode organisasi, Otentikasi informasi identitas asli berupa nomor kartu identitas atau nomor ponsel. Jika pengguna tidak mengautentikasi informasi identitas asli, penyedia layanan informasi blockchain tidak akan menyediakan layanan yang relevan. **
Pasal 5 dari "Peraturan tentang Administrasi Akun Pengguna Internet" Penyedia layanan informasi Internet, sesuai dengan prinsip "nama asli di belakang panggung, sukarela di meja depan", mewajibkan **layanan informasi Internet pengguna untuk mendaftarkan akun mereka setelah melewati otentikasi informasi identitas asli. **
Pasal 24 "Undang-Undang Keamanan Jaringan" Operator jaringan menangani akses jaringan dan layanan pendaftaran nama domain untuk pengguna, menangani prosedur akses jaringan seperti telepon tetap dan ponsel, atau menyediakan rilis informasi, pesan instan, dan layanan lainnya kepada pengguna , Saat menandatangani perjanjian dengan pengguna atau mengonfirmasi penyediaan layanan, pengguna harus diminta untuk memberikan informasi identitas asli.
Pasal 27 "UU E-Commerce" Operator platform e-commerce akan mewajibkan operator yang mendaftar untuk memasuki platform untuk menjual barang atau menyediakan layanan untuk mengirimkan informasi nyata seperti identitas, alamat, informasi kontak, lisensi administratif mereka , dll., untuk verifikasi, Daftarkan, buat file pendaftaran, dan verifikasi dan perbarui secara teratur.
Pasal 7 dari "** Internet Seluler **** Peraturan Manajemen Layanan Informasi Aplikasi"** Penyedia aplikasi Internet Seluler mengikuti prinsip "nama asli di latar belakang, sukarela di meja depan" untuk mendaftarkan pengguna berdasarkan pada nomor ponsel mereka, dan otentikasi informasi identitas asli lainnya.
Pasal 8 "Peraturan Penyelenggaraan Layanan Komunitas Forum Internet" Penyedia layanan komunitas forum Internet, sesuai dengan prinsip "nama asli di latar belakang, sukarela di front desk", mewajibkan pengguna untuk mendaftar untuk akun setelah melewati otentikasi informasi identitas asli, dan mengeluarkan sensor kepada pembuat forum dan Manajer menerapkan pengarsipan informasi identitas asli, verifikasi reguler, dll.
Metode autentikasi nama asli umum
Platform dan layanan Internet yang berbeda dapat menggunakan metode autentikasi nama asli yang berbeda, dan metode spesifik akan bervariasi sesuai dengan persyaratan platform dan sarana teknis. Tidak ada paradigma standar yang sempurna untuk autentikasi nama asli, tetapi harus diterapkan dengan model bisnis yang berbeda dan bentuk produk yang berbeda.
Otentikasi nama asli dapat dibagi menjadi kekuatan dan ukuran Menurut persyaratan yang berbeda, umumnya dapat dibagi menjadi otentikasi dua faktor (nama + nomor ID), otentikasi tiga faktor (nama + nomor ID + kartu bank), dan empat -otentikasi faktor (nama + nomor ID + kartu bank). kartu bank + nomor ponsel). Oleh karena itu, prinsip otentikasi nama asli adalah: tidak mencari yang tertinggi, tetapi mencari yang benar. Saat ini, metode autentikasi nama asli arus utama di Tiongkok adalah sebagai berikut:
Otentikasi kartu ID: Pengguna memberikan nomor dan nama kartu ID, dan sistem akan memverifikasinya. Misalnya, ketika pengguna mendaftarkan akun di situs web tertentu, ia harus memasukkan nomor ID dan mengunggah foto KTP untuk verifikasi.
Otentikasi nomor ponsel: Pengguna memberikan nomor ponsel, dan sistem memverifikasi dengan mengirimkan kode verifikasi atau melakukan panggilan telepon. Misalnya, saat pengguna mendaftar di aplikasi seluler, dia akan menerima pesan teks berisi kode verifikasi. Setelah memasukkan kode verifikasi, autentikasi selesai.
Otentikasi kartu bank: Pengguna memberikan nomor dan nama kartu bank, dan sistem mengonfirmasi identitas pengguna dengan mengirimkan permintaan verifikasi ke bank. Misalnya, jika platform pembayaran mengharuskan pengguna mengikat kartu bank, sistem akan mengirimkan transaksi kecil ke kartu bank pengguna, dan pengguna perlu mengonfirmasi informasi transaksi untuk menyelesaikan autentikasi.
Otentikasi pengenalan wajah: Pengguna mengambil foto atau video wajah melalui kamera, dan sistem memverifikasi melalui teknologi pengenalan wajah. Misalnya, platform video online mengharuskan pengguna untuk melakukan autentikasi pengenalan wajah, dan pengguna harus mengikuti petunjuk untuk memindai wajah mereka di depan kamera.
Verifikasi email: Pengguna memberikan alamat email yang valid, dan sistem mengonfirmasi dengan mengirimkan email verifikasi. Misalnya, ketika pengguna mendaftar di situs web tertentu, dia akan menerima email verifikasi, dan pengguna perlu mengklik tautan di email untuk menyelesaikan verifikasi.
Otentikasi antarmuka aplikasi pihak ketiga: pengguna masuk dengan akun Alipay dan WeChat dan mengotorisasi aplikasi pihak ketiga untuk otentikasi. Misalnya, pengguna dapat masuk ke aplikasi dengan memindai kode QR melalui WeChat, dan sistem mendapatkan informasi akun WeChat pengguna untuk autentikasi.
Perlu dicatat bahwa tidak semua situs Internet memerlukan autentikasi nama asli. Jika Anda hanya menelusuri informasi di Internet, tidak perlu melakukan autentikasi nama asli, tetapi saat pengguna menerbitkan konten di situs web, berinteraksi dengan pengguna lain, membeli barang, dll., mereka perlu menyelesaikan autentikasi nama asli dasar.
Situs web dengan konten seperti Zhihu dan Weibo dapat menyelesaikan autentikasi nama asli dasar melalui nomor ponsel + kode verifikasi, tetapi produk seperti hadiah siaran langsung dan belanja online yang melibatkan transaksi modal dan penarikan tunai perlu menyelesaikan autentikasi Ketat kartu ID + liveness video deteksi. Misalnya, saat ini ada banyak platform pengumpulan digital NFT di China. Karena melibatkan pembayaran transaksi, platform NFT perlu memverifikasi informasi identitas pengguna, status properti, dan informasi pribadi sensitif lainnya. **Jadi disarankan untuk menggunakan tinggi -Kartu ID kekuatan + video langsung Mendeteksi autentikasi nama asli. **
02 **Apa itu KYC? **
Persyaratan peraturan KYC (Kenali Pelanggan Anda) dari perusahaan Internet Tiongkok berarti bahwa menurut undang-undang dan peraturan yang relevan, perusahaan Internet perlu mengetahui dan memverifikasi informasi identitas, latar belakang transaksi, dan penilaian risiko pelanggan saat menyediakan layanan keuangan, pembayaran elektronik, dan bisnis lainnya melibatkan transaksi modal. Hal ini membantu mencegah kejahatan keuangan, aktivitas pencucian uang, dan risiko keamanan dana pengguna, serta menjaga kelancaran sistem keuangan.
Dasar hukum untuk persyaratan peraturan KYC di Tiongkok mencakup "Undang-Undang Anti Pencucian Uang Republik Rakyat Tiongkok", "Peraturan tentang Administrasi Lembaga Pembayaran dan Kliring", dll. Peraturan ini mengharuskan perusahaan Internet untuk menetapkan dan menerapkan sistem KYC yang efektif untuk memastikan bahwa verifikasi identitas pelanggan, penilaian risiko, dan pemantauan transaksi diterapkan secara efektif.
Mari kita ambil contoh untuk memahami. Untuk memenuhi persyaratan KYC, perusahaan Internet akan meminta pengguna untuk memberikan foto ID dan informasi pribadi lainnya untuk verifikasi saat pengguna mendaftar akun. Perusahaan akan membandingkan dan memverifikasi informasi identitas pengguna untuk memastikan keasliannya. Ketika pengguna melakukan transaksi modal, perusahaan akan melakukan pemantauan transaksi, melakukan penilaian risiko dan melaporkan perilaku transaksi yang tidak wajar, untuk mendeteksi dan mencegah perilaku yang mungkin melibatkan pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya.
Persyaratan peraturan KYC semacam ini banyak digunakan di bidang keuangan Internet China, termasuk lembaga pembayaran, platform pinjaman keuangan, pertukaran aset digital, dll. Melalui tindakan KYC yang efektif, perusahaan Internet dapat mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan, mengurangi risiko keuangan, melindungi dana pengguna, dan membantu regulator dalam memerangi kejahatan keuangan.
Metode KYC umum
Verifikasi ID: Perusahaan internet meminta pelanggan untuk memberikan foto ID dan informasi pribadi untuk verifikasi. Misalnya, saat mendaftarkan rekening bank, pengguna harus memberikan foto KTP mereka dan membandingkannya dengan database informasi identitas departemen keamanan publik.
Verifikasi kartu bank: Mewajibkan pelanggan untuk memberikan informasi kartu bank, dan mengonfirmasi identitas pelanggan dengan mengirimkan permintaan verifikasi ke bank. Misalnya, saat pengguna mengikat kartu bank, platform pembayaran akan mengirimkan transaksi kecil ke bank, dan pelanggan perlu mengonfirmasi informasi transaksi untuk menyelesaikan verifikasi.
Verifikasi nomor ponsel: Pelanggan diharuskan memberikan nomor ponsel, dan sistem akan memverifikasi dengan mengirimkan kode verifikasi atau melakukan panggilan telepon. Misalnya, ketika sebuah situs web mendaftar, itu akan mengirimkan kode verifikasi SMS ke nomor ponsel yang diberikan oleh pengguna, dan pengguna harus memasukkan kode verifikasi untuk menyelesaikan verifikasi.
Verifikasi pengenalan wajah: Pelanggan diharuskan mengambil foto atau video wajah melalui kamera, dan sistem akan memverifikasi melalui teknologi pengenalan wajah. Misalnya, aplikasi keuangan mengharuskan pelanggan melakukan verifikasi pengenalan wajah untuk mengonfirmasi identitasnya.
Verifikasi Alamat: Pelanggan wajib memberikan bukti alamat tempat tinggal, seperti tagihan utilitas atau bukti tempat tinggal. Misalnya, sebuah situs web mengharuskan pengguna mengunggah tagihan listrik sebagai bukti alamat tempat tinggal.
Verifikasi pekerjaan: pelanggan diharuskan memberikan unit kerja, informasi pekerjaan, dll. untuk verifikasi. Misalnya, platform keuangan mengharuskan pelanggan memberikan bukti unit kerja dan posisi untuk memverifikasi identitas profesional mereka.
Verifikasi sertifikat deposito: Beberapa lembaga keuangan mungkin meminta nasabah memberikan sertifikat deposito untuk memverifikasi sumber dana dan latar belakang transaksi mereka. Misalnya, nasabah wajib memberikan bukti setoran bank atau dokumen lain yang membuktikan sumber dana.
Verifikasi kontak: Beberapa perusahaan Internet mungkin meminta pelanggan untuk memberikan informasi kontak darurat untuk situasi darurat atau untuk memverifikasi identitas pelanggan. Misalnya, saat membuka rekening keuangan baru, nasabah diminta untuk memberikan nama dan nomor telepon kontak darurat.
Verifikasi Kualifikasi Profesional: Industri atau penyedia layanan tertentu mungkin memerlukan verifikasi kualifikasi profesional klien. Misalnya, platform pendidikan online mungkin meminta guru untuk memberikan sertifikat kualifikasi guru atau kualifikasi akademik.
Penilaian anti-penipuan dan risiko: Selain verifikasi identitas tunggal, perusahaan Internet juga akan menggunakan alat penilaian anti-penipuan dan risiko untuk menilai tingkat kredit dan risiko pelanggan. Ini mungkin termasuk metode seperti analisis data, penilaian kredit, untuk mengidentifikasi potensi risiko penipuan.
Pemantauan transaksi dan deteksi perilaku abnormal: Perusahaan internet akan memantau aktivitas transaksi pelanggan dan menggunakan sistem otomatis untuk mendeteksi perilaku abnormal, seperti transaksi besar, transfer sering, dll. Ini membantu menemukan aliran keuangan yang mencurigakan dan aktivitas yang berpotensi ilegal.
Di atas adalah beberapa metode KYC yang umum Perusahaan internet dapat menggunakan kombinasi berbagai metode sesuai dengan sifat bisnis mereka dan persyaratan peraturan untuk memastikan keakuratan identitas pelanggan dan kepatuhan transaksi. Langkah-langkah KYC ini membantu melindungi keamanan dana pengguna dan mengurangi risiko keuangan, sekaligus membantu menjaga stabilitas sistem keuangan dan keamanan masyarakat.
0****3 **Apa itu Anti Pencucian Uang? **
Persyaratan peraturan anti pencucian uang ditujukan untuk mencegah dan memberantas aktivitas pencucian uang dan memastikan bahwa perusahaan Internet memenuhi tanggung jawab anti pencucian uang mereka dalam layanan keuangan, pembayaran elektronik, dan bisnis lain yang melibatkan transaksi modal. Persyaratan ini mencakup aspek-aspek seperti autentikasi pelanggan, pemantauan transaksi, penilaian risiko, dan pelaporan.
Dasar hukum untuk pengawasan anti pencucian uang terutama mencakup "Undang-Undang Anti Pencucian Uang Republik Rakyat Tiongkok", "Peraturan tentang Administrasi Lembaga Pembayaran dan Kliring", dll. Peraturan ini mewajibkan perusahaan Internet untuk membuat dan menerapkan sistem anti pencucian uang yang efektif, memenuhi kewajiban anti pencucian uang sesuai dengan kepatuhan, dan bekerja sama dengan pengawasan dan investigasi badan pengatur.
Metode anti pencucian uang yang umum
Verifikasi identitas pelanggan: Pelanggan wajib memberikan dokumen identitas dan informasi pribadi yang valid dan memverifikasinya. Misalnya, perusahaan pembayaran internet meminta pengguna untuk memberikan foto KTP mereka saat mendaftar, dan membandingkannya dengan database informasi identitas dari departemen keamanan publik.
Pemantauan transaksi dan deteksi perilaku abnormal: Perusahaan internet memantau aktivitas transaksi pelanggan dan menggunakan sistem otomatis untuk mendeteksi perilaku abnormal. Misalnya, platform keuangan Internet menggunakan sistem pemantauan risiko dan menemukan bahwa sejumlah besar uang telah ditransfer ke akun pengguna Sistem akan secara otomatis memicu alarm dan memberi tahu tim anti pencucian uang internal untuk penyelidikan lebih lanjut.
Uji tuntas nasabah dan penilaian risiko: melakukan uji tuntas terhadap nasabah, menilai latar belakang dan tingkat risikonya. Misalnya, pertukaran aset digital memerlukan informasi pribadi dan profesional saat pengguna baru mendaftar, dan melakukan pemeriksaan latar belakang anti pencucian uang dan penilaian risiko.
Laporan Transaksi Mencurigakan: Ketika ditemukan transaksi mencurigakan, laporkan ke badan pengatur terkait sesuai dengan peraturan. Misalnya, bank Internet sering menemukan transaksi tunai dalam jumlah besar di akun pengguna, dan melaporkan informasi transaksi yang relevan ke departemen anti pencucian uang Bank Rakyat China sesuai dengan peraturan.
Manajemen dan pelatihan kepatuhan internal: membentuk mekanisme manajemen kepatuhan internal dan melakukan pelatihan anti pencucian uang untuk karyawan. Misalnya, perusahaan sekuritas Internet secara teratur menyelenggarakan pelatihan internal untuk mengedukasi karyawan tentang risiko pencucian uang dan memastikan efektivitas manajemen kepatuhan internal perusahaan.
Melalui verifikasi identitas pelanggan, pemantauan transaksi, penilaian risiko, dan pelaporan transaksi mencurigakan, perusahaan Internet dapat mengidentifikasi dan mencegah risiko pencucian uang serta memastikan stabilitas dan keamanan sistem keuangan. Pada saat yang sama, pembentukan manajemen kepatuhan internal dan pelatihan karyawan akan membantu meningkatkan kemampuan karyawan untuk mengidentifikasi aktivitas pencucian uang dan kesadaran kepatuhan. Langkah-langkah ini adalah langkah kunci bagi perusahaan Internet untuk memenuhi tanggung jawab anti pencucian uang mereka untuk melindungi operasi sistem keuangan yang sehat dan mematuhi undang-undang dan peraturan yang relevan.
0****4Kesimpulan
Singkatnya, pengusaha Web3 Cina menghadapi persyaratan peraturan yang ketat dalam hal nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang. Sangat penting untuk memastikan keaslian pengguna dan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang. Pengusaha perlu memperhatikan kepatuhan dan menetapkan otentikasi nama asli yang baik dan mekanisme KYC untuk melindungi hak pengguna, mengurangi risiko keuangan, dan mendapatkan kepercayaan dari badan pengatur.
Pada saat yang sama, pengusaha juga harus melihat peluang di balik persyaratan tersebut. Dengan menerapkan autentikasi nama asli pengguna dan tindakan KYC secara efektif, wirausahawan dapat membangun citra platform yang andal, menarik lebih banyak kepercayaan pengguna dan mitra, serta memberikan layanan yang lebih aman dan andal kepada pengguna.
Di masa depan Web3, nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang akan terus memainkan peran penting. Dengan penguatan pengawasan yang berkelanjutan dan kemajuan teknologi, kami memiliki alasan untuk percaya bahwa pengusaha Web3 Cina akan dapat memenuhi tantangan ini, mematuhi kepatuhan, bersama-sama menjelajahi kemungkinan tak terbatas dari kewirausahaan Web3, dan berkontribusi pada pengembangan yang kuat di Cina. ekonomi digital!
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Startup Web3 Cina harus memberi perhatian khusus pada nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang
Blockchain tidak memiliki batas negara, tetapi praktisi memiliki negaranya sendiri. Algoritme enkripsi seperti bukti tanpa pengetahuan dapat membuat Anda tetap anonim, tetapi undang-undang mewajibkan nama asli Anda.
Di bidang kewirausahaan Web3 China, bos perlu memperhatikan, selain daftar larangan negatif yang jelas di industri, perhatian juga harus diberikan pada persyaratan peraturan seperti nama asli pengguna, KYC (Know Your Customer) dan anti-uang pencucian. Pada artikel ini, saya akan berbicara kepada Anda tentang masalah yang berkaitan dengan nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang dalam kewirausahaan Web3 China. Semoga bermanfaat bagi semua orang.
0****1 Otentikasi Nama Asli Internet
Persyaratan pengawasan nama asli pengguna Internet China berarti bahwa menurut undang-undang dan peraturan yang relevan, pengguna Internet harus memberikan informasi identitas asli saat mendaftar, masuk, dan menggunakan layanan Internet. Persyaratan ini bertujuan untuk menjaga ketertiban dan keamanan di dunia maya serta mencegah terjadinya kesewenang-wenangan dan penyebaran informasi yang tidak benar.
Mari kita ambil contoh untuk memahami. Saat pengguna mendaftarkan akun di situs web tertentu, dia perlu memberikan informasi pribadi seperti nama asli, nomor ID, dll., dan melakukan verifikasi. Operator situs web akan membandingkan informasi ini dengan database informasi identitas departemen keamanan publik untuk memastikan keaslian identitas pengguna. Jika ditemukan informasi palsu atau aktivitas ilegal lainnya, pihak situs web dapat mengambil tindakan yang sesuai sesuai dengan undang-undang dan peraturan yang berlaku, seperti membatasi penggunaan akun, menutup akun, dll.
Otentikasi nama asli adalah hal penting yang menggabungkan persyaratan hukum, realisasi komersial, dan pengalaman pengguna. Bertahun-tahun yang lalu, saya mengeluh kepada manajer produk Internet, mengatakan mengapa pengguna sudah masuk ke produk melalui akun sosial seperti WeChat, mengapa pengguna harus terikat dengan nomor ponsel? Manajer produk datang dengan sebuah kata, mengatakan bahwa jika kami tidak mendapatkan nomor ponsel pengguna, bagaimana kami dapat menghasilkan uang?
Kata-katanya kasar dan alasannya tidak kasar.
Jadi Anda dapat melihat bahwa meskipun sangat nyaman untuk masuk melalui pihak ketiga seperti Alipay dan WeChat, platform jaringan akan memaksa atau mendorong pengguna untuk mengikat nomor ponsel mereka setelah pengguna melakukan login cepat pihak ketiga. Alasannya adalah memiliki nomor ponsel pengguna lebih kondusif untuk mengirim pesan SMS ke pengguna, atau memungkinkan personel bisnis perusahaan untuk menindaklanjuti pelanggan melalui telepon untuk penjualan atau operasi produk.
Persyaratan Hukum untuk Autentikasi Nama Asli
Tidak hanya pertimbangan komersial, tetapi otentikasi nama asli pengguna juga merupakan persyaratan kepatuhan hukum. Saat ini, ada banyak undang-undang, peraturan, dan pemberitahuan kebijakan domestik tentang autentikasi nama asli pengguna. Untuk industri seperti koleksi digital Web3, blockchain, dan NFT China, Anda perlu fokus pada hal-hal berikut:
Pasal 8 dari "Peraturan tentang Administrasi Layanan Informasi Blockchain" Penyedia layanan informasi Blockchain, sesuai dengan ketentuan "Hukum Keamanan Jaringan Republik Rakyat Tiongkok", melakukan pengguna layanan informasi blockchain berdasarkan kode organisasi, Otentikasi informasi identitas asli berupa nomor kartu identitas atau nomor ponsel. Jika pengguna tidak mengautentikasi informasi identitas asli, penyedia layanan informasi blockchain tidak akan menyediakan layanan yang relevan. **
Pasal 5 dari "Peraturan tentang Administrasi Akun Pengguna Internet" Penyedia layanan informasi Internet, sesuai dengan prinsip "nama asli di belakang panggung, sukarela di meja depan", mewajibkan **layanan informasi Internet pengguna untuk mendaftarkan akun mereka setelah melewati otentikasi informasi identitas asli. **
Pasal 24 "Undang-Undang Keamanan Jaringan" Operator jaringan menangani akses jaringan dan layanan pendaftaran nama domain untuk pengguna, menangani prosedur akses jaringan seperti telepon tetap dan ponsel, atau menyediakan rilis informasi, pesan instan, dan layanan lainnya kepada pengguna , Saat menandatangani perjanjian dengan pengguna atau mengonfirmasi penyediaan layanan, pengguna harus diminta untuk memberikan informasi identitas asli.
Pasal 27 "UU E-Commerce" Operator platform e-commerce akan mewajibkan operator yang mendaftar untuk memasuki platform untuk menjual barang atau menyediakan layanan untuk mengirimkan informasi nyata seperti identitas, alamat, informasi kontak, lisensi administratif mereka , dll., untuk verifikasi, Daftarkan, buat file pendaftaran, dan verifikasi dan perbarui secara teratur.
Pasal 7 dari "** Internet Seluler **** Peraturan Manajemen Layanan Informasi Aplikasi"** Penyedia aplikasi Internet Seluler mengikuti prinsip "nama asli di latar belakang, sukarela di meja depan" untuk mendaftarkan pengguna berdasarkan pada nomor ponsel mereka, dan otentikasi informasi identitas asli lainnya.
Pasal 8 "Peraturan Penyelenggaraan Layanan Komunitas Forum Internet" Penyedia layanan komunitas forum Internet, sesuai dengan prinsip "nama asli di latar belakang, sukarela di front desk", mewajibkan pengguna untuk mendaftar untuk akun setelah melewati otentikasi informasi identitas asli, dan mengeluarkan sensor kepada pembuat forum dan Manajer menerapkan pengarsipan informasi identitas asli, verifikasi reguler, dll.
Metode autentikasi nama asli umum
Platform dan layanan Internet yang berbeda dapat menggunakan metode autentikasi nama asli yang berbeda, dan metode spesifik akan bervariasi sesuai dengan persyaratan platform dan sarana teknis. Tidak ada paradigma standar yang sempurna untuk autentikasi nama asli, tetapi harus diterapkan dengan model bisnis yang berbeda dan bentuk produk yang berbeda.
Otentikasi nama asli dapat dibagi menjadi kekuatan dan ukuran Menurut persyaratan yang berbeda, umumnya dapat dibagi menjadi otentikasi dua faktor (nama + nomor ID), otentikasi tiga faktor (nama + nomor ID + kartu bank), dan empat -otentikasi faktor (nama + nomor ID + kartu bank). kartu bank + nomor ponsel). Oleh karena itu, prinsip otentikasi nama asli adalah: tidak mencari yang tertinggi, tetapi mencari yang benar. Saat ini, metode autentikasi nama asli arus utama di Tiongkok adalah sebagai berikut:
Perlu dicatat bahwa tidak semua situs Internet memerlukan autentikasi nama asli. Jika Anda hanya menelusuri informasi di Internet, tidak perlu melakukan autentikasi nama asli, tetapi saat pengguna menerbitkan konten di situs web, berinteraksi dengan pengguna lain, membeli barang, dll., mereka perlu menyelesaikan autentikasi nama asli dasar.
Situs web dengan konten seperti Zhihu dan Weibo dapat menyelesaikan autentikasi nama asli dasar melalui nomor ponsel + kode verifikasi, tetapi produk seperti hadiah siaran langsung dan belanja online yang melibatkan transaksi modal dan penarikan tunai perlu menyelesaikan autentikasi Ketat kartu ID + liveness video deteksi. Misalnya, saat ini ada banyak platform pengumpulan digital NFT di China. Karena melibatkan pembayaran transaksi, platform NFT perlu memverifikasi informasi identitas pengguna, status properti, dan informasi pribadi sensitif lainnya. **Jadi disarankan untuk menggunakan tinggi -Kartu ID kekuatan + video langsung Mendeteksi autentikasi nama asli. **
02 **Apa itu KYC? **
Persyaratan peraturan KYC (Kenali Pelanggan Anda) dari perusahaan Internet Tiongkok berarti bahwa menurut undang-undang dan peraturan yang relevan, perusahaan Internet perlu mengetahui dan memverifikasi informasi identitas, latar belakang transaksi, dan penilaian risiko pelanggan saat menyediakan layanan keuangan, pembayaran elektronik, dan bisnis lainnya melibatkan transaksi modal. Hal ini membantu mencegah kejahatan keuangan, aktivitas pencucian uang, dan risiko keamanan dana pengguna, serta menjaga kelancaran sistem keuangan.
Dasar hukum untuk persyaratan peraturan KYC di Tiongkok mencakup "Undang-Undang Anti Pencucian Uang Republik Rakyat Tiongkok", "Peraturan tentang Administrasi Lembaga Pembayaran dan Kliring", dll. Peraturan ini mengharuskan perusahaan Internet untuk menetapkan dan menerapkan sistem KYC yang efektif untuk memastikan bahwa verifikasi identitas pelanggan, penilaian risiko, dan pemantauan transaksi diterapkan secara efektif.
Mari kita ambil contoh untuk memahami. Untuk memenuhi persyaratan KYC, perusahaan Internet akan meminta pengguna untuk memberikan foto ID dan informasi pribadi lainnya untuk verifikasi saat pengguna mendaftar akun. Perusahaan akan membandingkan dan memverifikasi informasi identitas pengguna untuk memastikan keasliannya. Ketika pengguna melakukan transaksi modal, perusahaan akan melakukan pemantauan transaksi, melakukan penilaian risiko dan melaporkan perilaku transaksi yang tidak wajar, untuk mendeteksi dan mencegah perilaku yang mungkin melibatkan pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya.
Persyaratan peraturan KYC semacam ini banyak digunakan di bidang keuangan Internet China, termasuk lembaga pembayaran, platform pinjaman keuangan, pertukaran aset digital, dll. Melalui tindakan KYC yang efektif, perusahaan Internet dapat mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan, mengurangi risiko keuangan, melindungi dana pengguna, dan membantu regulator dalam memerangi kejahatan keuangan.
Metode KYC umum
Verifikasi ID: Perusahaan internet meminta pelanggan untuk memberikan foto ID dan informasi pribadi untuk verifikasi. Misalnya, saat mendaftarkan rekening bank, pengguna harus memberikan foto KTP mereka dan membandingkannya dengan database informasi identitas departemen keamanan publik.
Verifikasi kartu bank: Mewajibkan pelanggan untuk memberikan informasi kartu bank, dan mengonfirmasi identitas pelanggan dengan mengirimkan permintaan verifikasi ke bank. Misalnya, saat pengguna mengikat kartu bank, platform pembayaran akan mengirimkan transaksi kecil ke bank, dan pelanggan perlu mengonfirmasi informasi transaksi untuk menyelesaikan verifikasi.
Verifikasi nomor ponsel: Pelanggan diharuskan memberikan nomor ponsel, dan sistem akan memverifikasi dengan mengirimkan kode verifikasi atau melakukan panggilan telepon. Misalnya, ketika sebuah situs web mendaftar, itu akan mengirimkan kode verifikasi SMS ke nomor ponsel yang diberikan oleh pengguna, dan pengguna harus memasukkan kode verifikasi untuk menyelesaikan verifikasi.
Verifikasi pengenalan wajah: Pelanggan diharuskan mengambil foto atau video wajah melalui kamera, dan sistem akan memverifikasi melalui teknologi pengenalan wajah. Misalnya, aplikasi keuangan mengharuskan pelanggan melakukan verifikasi pengenalan wajah untuk mengonfirmasi identitasnya.
Verifikasi Alamat: Pelanggan wajib memberikan bukti alamat tempat tinggal, seperti tagihan utilitas atau bukti tempat tinggal. Misalnya, sebuah situs web mengharuskan pengguna mengunggah tagihan listrik sebagai bukti alamat tempat tinggal.
Verifikasi pekerjaan: pelanggan diharuskan memberikan unit kerja, informasi pekerjaan, dll. untuk verifikasi. Misalnya, platform keuangan mengharuskan pelanggan memberikan bukti unit kerja dan posisi untuk memverifikasi identitas profesional mereka.
Verifikasi sertifikat deposito: Beberapa lembaga keuangan mungkin meminta nasabah memberikan sertifikat deposito untuk memverifikasi sumber dana dan latar belakang transaksi mereka. Misalnya, nasabah wajib memberikan bukti setoran bank atau dokumen lain yang membuktikan sumber dana.
Verifikasi kontak: Beberapa perusahaan Internet mungkin meminta pelanggan untuk memberikan informasi kontak darurat untuk situasi darurat atau untuk memverifikasi identitas pelanggan. Misalnya, saat membuka rekening keuangan baru, nasabah diminta untuk memberikan nama dan nomor telepon kontak darurat.
Verifikasi Kualifikasi Profesional: Industri atau penyedia layanan tertentu mungkin memerlukan verifikasi kualifikasi profesional klien. Misalnya, platform pendidikan online mungkin meminta guru untuk memberikan sertifikat kualifikasi guru atau kualifikasi akademik.
Penilaian anti-penipuan dan risiko: Selain verifikasi identitas tunggal, perusahaan Internet juga akan menggunakan alat penilaian anti-penipuan dan risiko untuk menilai tingkat kredit dan risiko pelanggan. Ini mungkin termasuk metode seperti analisis data, penilaian kredit, untuk mengidentifikasi potensi risiko penipuan.
Pemantauan transaksi dan deteksi perilaku abnormal: Perusahaan internet akan memantau aktivitas transaksi pelanggan dan menggunakan sistem otomatis untuk mendeteksi perilaku abnormal, seperti transaksi besar, transfer sering, dll. Ini membantu menemukan aliran keuangan yang mencurigakan dan aktivitas yang berpotensi ilegal.
Di atas adalah beberapa metode KYC yang umum Perusahaan internet dapat menggunakan kombinasi berbagai metode sesuai dengan sifat bisnis mereka dan persyaratan peraturan untuk memastikan keakuratan identitas pelanggan dan kepatuhan transaksi. Langkah-langkah KYC ini membantu melindungi keamanan dana pengguna dan mengurangi risiko keuangan, sekaligus membantu menjaga stabilitas sistem keuangan dan keamanan masyarakat.
0****3 **Apa itu Anti Pencucian Uang? **
Persyaratan peraturan anti pencucian uang ditujukan untuk mencegah dan memberantas aktivitas pencucian uang dan memastikan bahwa perusahaan Internet memenuhi tanggung jawab anti pencucian uang mereka dalam layanan keuangan, pembayaran elektronik, dan bisnis lain yang melibatkan transaksi modal. Persyaratan ini mencakup aspek-aspek seperti autentikasi pelanggan, pemantauan transaksi, penilaian risiko, dan pelaporan.
Dasar hukum untuk pengawasan anti pencucian uang terutama mencakup "Undang-Undang Anti Pencucian Uang Republik Rakyat Tiongkok", "Peraturan tentang Administrasi Lembaga Pembayaran dan Kliring", dll. Peraturan ini mewajibkan perusahaan Internet untuk membuat dan menerapkan sistem anti pencucian uang yang efektif, memenuhi kewajiban anti pencucian uang sesuai dengan kepatuhan, dan bekerja sama dengan pengawasan dan investigasi badan pengatur.
Metode anti pencucian uang yang umum
Melalui verifikasi identitas pelanggan, pemantauan transaksi, penilaian risiko, dan pelaporan transaksi mencurigakan, perusahaan Internet dapat mengidentifikasi dan mencegah risiko pencucian uang serta memastikan stabilitas dan keamanan sistem keuangan. Pada saat yang sama, pembentukan manajemen kepatuhan internal dan pelatihan karyawan akan membantu meningkatkan kemampuan karyawan untuk mengidentifikasi aktivitas pencucian uang dan kesadaran kepatuhan. Langkah-langkah ini adalah langkah kunci bagi perusahaan Internet untuk memenuhi tanggung jawab anti pencucian uang mereka untuk melindungi operasi sistem keuangan yang sehat dan mematuhi undang-undang dan peraturan yang relevan.
0****4 Kesimpulan
Singkatnya, pengusaha Web3 Cina menghadapi persyaratan peraturan yang ketat dalam hal nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang. Sangat penting untuk memastikan keaslian pengguna dan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang. Pengusaha perlu memperhatikan kepatuhan dan menetapkan otentikasi nama asli yang baik dan mekanisme KYC untuk melindungi hak pengguna, mengurangi risiko keuangan, dan mendapatkan kepercayaan dari badan pengatur.
Pada saat yang sama, pengusaha juga harus melihat peluang di balik persyaratan tersebut. Dengan menerapkan autentikasi nama asli pengguna dan tindakan KYC secara efektif, wirausahawan dapat membangun citra platform yang andal, menarik lebih banyak kepercayaan pengguna dan mitra, serta memberikan layanan yang lebih aman dan andal kepada pengguna.
Di masa depan Web3, nama asli pengguna, KYC, dan anti pencucian uang akan terus memainkan peran penting. Dengan penguatan pengawasan yang berkelanjutan dan kemajuan teknologi, kami memiliki alasan untuk percaya bahwa pengusaha Web3 Cina akan dapat memenuhi tantangan ini, mematuhi kepatuhan, bersama-sama menjelajahi kemungkinan tak terbatas dari kewirausahaan Web3, dan berkontribusi pada pengembangan yang kuat di Cina. ekonomi digital!