Judul asli: "Indikator Tornado Cash baru tampaknya bertentangan dengan panduan FinCEN"
Ditulis oleh: Peter Van Valkenburgh, Kepala Penelitian, Coin Center
Membangun: bayemon.eth, ChainCatcher
Catatan ChainCatcher: Coin Center adalah organisasi nirlaba terkemuka yang berfokus pada masalah kebijakan mata uang kripto, terlibat dalam penelitian dan perumusan kebijakan pendidikan, dan mengadvokasi pendekatan regulasi yang baik terhadap teknologi enkripsi dalam regulasi.
Roman Storm dan Roman Semenov didakwa atas tuduhan termasuk konspirasi untuk menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin. Sejauh ini, semua fakta yang relevan belum diungkapkan sepenuhnya, namun tuduhan faktual yang terbatas dalam dakwaan pada awalnya tidak tampak mengungkapkan adanya pelanggaran nyata terhadap undang-undang terkait. Kami mungkin akan menindaklanjuti tuduhan lain terkait kasus baru ini, namun pada titik ini ada baiknya membahas apa yang dimaksud dengan transfer dana dan apa yang dimaksud dengan pengembangan perangkat lunak atau layanan komunikasi yang "murni". Itulah isu utama dalam kasus ini, dan merupakan inti dari hak warga negara AS untuk membuat dan mendistribusikan perangkat lunak.
Satu-satunya klaim yang relevan dalam dakwaan bahwa “terdakwa melakukan transmisi dana tanpa izin” adalah bahwa Tornado Cash “menyediakan bisnis transmisi dana untuk masyarakat umum” dan bahwa bisnis tersebut tidak terdaftar di Direktorat Kejahatan Keuangan (FinCEN). Namun apakah surat dakwaan menyatakan fakta-fakta relevan yang benar-benar menunjukkan bahwa para terdakwa melakukan kegiatan pengiriman uang yang sah?
Peraturan pelaksanaan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Bank Secrecy Act) mendefinisikan layanan pengiriman uang (Money Transmisi Services) sebagai “menerima nilai mata uang, dana, atau mata uang alternatif lainnya dari seseorang dan mentransfer nilai tersebut dengan cara apa pun kepada organisasi atau pribadi lain”.
Dokumen Panduan Mata Uang Digital FinCEN 2019 menjelaskan peraturan ini secara rinci, dan mengusulkan kepada penyedia layanan perangkat lunak anonim:
Penyedia layanan perangkat lunak anonim tidak dapat bertindak sebagai pengirim uang. Peraturan FinCEN menetapkan bahwa karena layanan seperti pengiriman, komunikasi, atau akses jaringan dalam proses transfer harus terkait dengan proses transaksi, maka pengembang perangkat lunak yang menyediakan layanan tersebut tidak dapat bertindak sebagai pengirim uang dalam proses transaksi.
Dakwaan tersebut memuat tuduhan FinCEN mengenai fakta yang menggambarkan aktivitas para terdakwa, namun fakta tersebut menunjukkan bahwa para terdakwa sepenuhnya mematuhi pedoman FinCEN untuk penyedia perangkat lunak anonim bahwa mereka tidak bertindak sebagai pengirim uang. Dugaan kegiatan tersebut antara lain:
(a) Membayar layanan hosting web untuk antarmuka pengguna yang memungkinkan pengguna mengirim pesan transaksi ke kontrak pintar yang mendasarinya;
(b) membayar Github untuk menjadi tuan rumah perangkat lunak dan dokumentasi kontrak cerdas dan antarmuka pengguna;
(c) "kendali penuh" atas kontrak pintar Tornado Cash untuk jangka waktu sebelum Mei 2020.
Penyedia layanan tidak bertindak sebagai pengirim uang
Untuk layanan web hosting dan penyimpanan kode perangkat lunak yang disebutkan di atas, aktivitas ini sendiri tidak memenuhi definisi FinCEN tentang apa yang disebut "transfer dana", yaitu "menerima dana dan mentransfernya ke pihak lain", aktivitas ini hanya melibatkan perangkat lunak dan Data pertukaran dan publikasi. Oleh karena itu, menurut dokumen tahun 2019, kegiatan tersebut jelas tidak termasuk dalam kategori kegiatan yang berkaitan dengan transfer dana.
Meskipun menyediakan "layanan pengiriman, komunikasi atau akses jaringan" melalui Tornado Cash dapat memudahkan pengguna individu untuk mengakses dan menggunakan kontrak pintarnya untuk mentransfer dana, bukan berarti penyedia layanan menjadi pihak yang mentransfer uang. Sebagaimana dinyatakan dalam dokumen panduan FinCEN tahun 2019:
Orang yang menggunakan transaksi perangkat lunak untuk anonimitas dapat dibagi menjadi pengguna biasa dan pengirim dana sesuai dengan tujuan transaksi. Diantaranya, pengguna awam biasanya menggunakan software saat membayar barang atau jasa atas nama mereka sendiri, dan pihak transfer dana menggunakan software sebagai perantara untuk mentransfer dana.
Karena dokumen resmi menyatakan bahwa ada kemungkinan pengguna mentransfer dana melalui perangkat lunak anonim. Pada saat yang sama, dokumen panduan juga menyebutkan bahwa baik pengembang perangkat lunak maupun pengguna tidak perlu menjadi pengirim uang terdaftar, dan sejauh yang saya tahu, Tornado Cash beroperasi dengan cara ini.
Tornado Cash tidak memiliki "kendali independen" atas kontrak pintar
Mengenai masalah “pengendalian” kontrak pintar sebelum Mei 2020, analisisnya mungkin lebih rumit. Surat dakwaan hanya mengatakan bahwa kontrak tersebut sepenuhnya dikendalikan oleh Tornado Cash, namun kenyataannya, kontrak pintar Ethereum bervariasi, dan tingkat kendalinya juga bervariasi. Ini adalah fakta kunci yang diperlukan untuk menentukan apakah seseorang bertindak sebagai mitra keuangan.
Misalnya, jika seseorang memiliki kemampuan untuk mengunci semua dana dalam suatu kontrak, maka orang tersebut memang dapat mentransfer dana tersebut dan disebut sebagai pengirim uang. Namun, jika dia hanya memiliki kemampuan untuk memperbarui beberapa logika terkait kontrak, tetapi tidak cukup untuk mendapatkan kendali penuh atas dana dan memutuskan apakah akan mengirimkan dana untuk dirinya sendiri, maka orang tersebut tidak memiliki "kemandirian" atas semua dana di FinCEN. bimbingan, kendali”, dan karena itu bukan pengirim uang. Dakwaan tersebut tidak secara jelas menyebutkan sejauh mana kendali terdakwa atas kontrak pintar, sehingga FinCEN tidak memiliki cukup bukti bahwa Tornado Cash terlibat dalam transfer uang tanpa izin.
Pengendalian Tornado Cash atas kontrak pintar masih dalam penyelidikan, namun sejauh yang kami tahu, satu-satunya kendali Tornado Cash atas kontrak pintar adalah mengubah logika kriptografi yang terkait dengan fungsi privasi, tanpa pemeriksaan aktual atau kemampuan untuk memindahkan dana pengguna. Jika analisis teknis ini akurat, kecil kemungkinannya Tornado Cash memiliki hak atas kontrak pintar yang “dikendalikan secara independen” dengan kemampuan transmisi dana seperti yang dijelaskan dalam dokumen panduan FinCEN, dan dengan demikian tuduhan tunggal ini tidak membuktikan bahwa Tornado Cash terlibat dalam “perjanjian yang tidak sah” Kegiatan Transmisi Dana”.
Selain itu, pemerintah menuduh bahwa para terdakwa “mempromosikan” alat Tornado Cash dan mengambil keuntungan dari token tata kelola sambil juga “dengan sengaja merancang” fungsi alat tersebut. Namun, seperti tuduhan lainnya, tidak satupun dari aktivitas tersebut melibatkan “transfer dana ke dalam dan ke luar”. Pada saat yang sama, jika penyedia perangkat lunak hanya mengambil keuntungan dari layanan periklanan, tidak mungkin untuk menjelaskan bahwa terdakwa menyediakan layanan keuangan yang seharusnya diatur, bukan layanan perangkat lunak murni.
Kami akan terus memperhatikan perkembangan kasus ini dan akan merilis lebih banyak laporan setelah fakta-fakta selanjutnya terungkap.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Kepala Penelitian di Coin Center: Tuduhan terbaru Tornado Cash tampaknya bertentangan dengan dokumen Biro Bimbingan Kejahatan Keuangan
Judul asli: "Indikator Tornado Cash baru tampaknya bertentangan dengan panduan FinCEN"
Ditulis oleh: Peter Van Valkenburgh, Kepala Penelitian, Coin Center
Membangun: bayemon.eth, ChainCatcher
Catatan ChainCatcher: Coin Center adalah organisasi nirlaba terkemuka yang berfokus pada masalah kebijakan mata uang kripto, terlibat dalam penelitian dan perumusan kebijakan pendidikan, dan mengadvokasi pendekatan regulasi yang baik terhadap teknologi enkripsi dalam regulasi.
Roman Storm dan Roman Semenov didakwa atas tuduhan termasuk konspirasi untuk menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin. Sejauh ini, semua fakta yang relevan belum diungkapkan sepenuhnya, namun tuduhan faktual yang terbatas dalam dakwaan pada awalnya tidak tampak mengungkapkan adanya pelanggaran nyata terhadap undang-undang terkait. Kami mungkin akan menindaklanjuti tuduhan lain terkait kasus baru ini, namun pada titik ini ada baiknya membahas apa yang dimaksud dengan transfer dana dan apa yang dimaksud dengan pengembangan perangkat lunak atau layanan komunikasi yang "murni". Itulah isu utama dalam kasus ini, dan merupakan inti dari hak warga negara AS untuk membuat dan mendistribusikan perangkat lunak.
Satu-satunya klaim yang relevan dalam dakwaan bahwa “terdakwa melakukan transmisi dana tanpa izin” adalah bahwa Tornado Cash “menyediakan bisnis transmisi dana untuk masyarakat umum” dan bahwa bisnis tersebut tidak terdaftar di Direktorat Kejahatan Keuangan (FinCEN). Namun apakah surat dakwaan menyatakan fakta-fakta relevan yang benar-benar menunjukkan bahwa para terdakwa melakukan kegiatan pengiriman uang yang sah?
Peraturan pelaksanaan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (Bank Secrecy Act) mendefinisikan layanan pengiriman uang (Money Transmisi Services) sebagai “menerima nilai mata uang, dana, atau mata uang alternatif lainnya dari seseorang dan mentransfer nilai tersebut dengan cara apa pun kepada organisasi atau pribadi lain”.
Dokumen Panduan Mata Uang Digital FinCEN 2019 menjelaskan peraturan ini secara rinci, dan mengusulkan kepada penyedia layanan perangkat lunak anonim:
Dakwaan tersebut memuat tuduhan FinCEN mengenai fakta yang menggambarkan aktivitas para terdakwa, namun fakta tersebut menunjukkan bahwa para terdakwa sepenuhnya mematuhi pedoman FinCEN untuk penyedia perangkat lunak anonim bahwa mereka tidak bertindak sebagai pengirim uang. Dugaan kegiatan tersebut antara lain:
(a) Membayar layanan hosting web untuk antarmuka pengguna yang memungkinkan pengguna mengirim pesan transaksi ke kontrak pintar yang mendasarinya;
(b) membayar Github untuk menjadi tuan rumah perangkat lunak dan dokumentasi kontrak cerdas dan antarmuka pengguna;
(c) "kendali penuh" atas kontrak pintar Tornado Cash untuk jangka waktu sebelum Mei 2020.
Penyedia layanan tidak bertindak sebagai pengirim uang
Untuk layanan web hosting dan penyimpanan kode perangkat lunak yang disebutkan di atas, aktivitas ini sendiri tidak memenuhi definisi FinCEN tentang apa yang disebut "transfer dana", yaitu "menerima dana dan mentransfernya ke pihak lain", aktivitas ini hanya melibatkan perangkat lunak dan Data pertukaran dan publikasi. Oleh karena itu, menurut dokumen tahun 2019, kegiatan tersebut jelas tidak termasuk dalam kategori kegiatan yang berkaitan dengan transfer dana.
Meskipun menyediakan "layanan pengiriman, komunikasi atau akses jaringan" melalui Tornado Cash dapat memudahkan pengguna individu untuk mengakses dan menggunakan kontrak pintarnya untuk mentransfer dana, bukan berarti penyedia layanan menjadi pihak yang mentransfer uang. Sebagaimana dinyatakan dalam dokumen panduan FinCEN tahun 2019:
Karena dokumen resmi menyatakan bahwa ada kemungkinan pengguna mentransfer dana melalui perangkat lunak anonim. Pada saat yang sama, dokumen panduan juga menyebutkan bahwa baik pengembang perangkat lunak maupun pengguna tidak perlu menjadi pengirim uang terdaftar, dan sejauh yang saya tahu, Tornado Cash beroperasi dengan cara ini.
Tornado Cash tidak memiliki "kendali independen" atas kontrak pintar
Mengenai masalah “pengendalian” kontrak pintar sebelum Mei 2020, analisisnya mungkin lebih rumit. Surat dakwaan hanya mengatakan bahwa kontrak tersebut sepenuhnya dikendalikan oleh Tornado Cash, namun kenyataannya, kontrak pintar Ethereum bervariasi, dan tingkat kendalinya juga bervariasi. Ini adalah fakta kunci yang diperlukan untuk menentukan apakah seseorang bertindak sebagai mitra keuangan.
Misalnya, jika seseorang memiliki kemampuan untuk mengunci semua dana dalam suatu kontrak, maka orang tersebut memang dapat mentransfer dana tersebut dan disebut sebagai pengirim uang. Namun, jika dia hanya memiliki kemampuan untuk memperbarui beberapa logika terkait kontrak, tetapi tidak cukup untuk mendapatkan kendali penuh atas dana dan memutuskan apakah akan mengirimkan dana untuk dirinya sendiri, maka orang tersebut tidak memiliki "kemandirian" atas semua dana di FinCEN. bimbingan, kendali”, dan karena itu bukan pengirim uang. Dakwaan tersebut tidak secara jelas menyebutkan sejauh mana kendali terdakwa atas kontrak pintar, sehingga FinCEN tidak memiliki cukup bukti bahwa Tornado Cash terlibat dalam transfer uang tanpa izin.
Pengendalian Tornado Cash atas kontrak pintar masih dalam penyelidikan, namun sejauh yang kami tahu, satu-satunya kendali Tornado Cash atas kontrak pintar adalah mengubah logika kriptografi yang terkait dengan fungsi privasi, tanpa pemeriksaan aktual atau kemampuan untuk memindahkan dana pengguna. Jika analisis teknis ini akurat, kecil kemungkinannya Tornado Cash memiliki hak atas kontrak pintar yang “dikendalikan secara independen” dengan kemampuan transmisi dana seperti yang dijelaskan dalam dokumen panduan FinCEN, dan dengan demikian tuduhan tunggal ini tidak membuktikan bahwa Tornado Cash terlibat dalam “perjanjian yang tidak sah” Kegiatan Transmisi Dana”.
Selain itu, pemerintah menuduh bahwa para terdakwa “mempromosikan” alat Tornado Cash dan mengambil keuntungan dari token tata kelola sambil juga “dengan sengaja merancang” fungsi alat tersebut. Namun, seperti tuduhan lainnya, tidak satupun dari aktivitas tersebut melibatkan “transfer dana ke dalam dan ke luar”. Pada saat yang sama, jika penyedia perangkat lunak hanya mengambil keuntungan dari layanan periklanan, tidak mungkin untuk menjelaskan bahwa terdakwa menyediakan layanan keuangan yang seharusnya diatur, bukan layanan perangkat lunak murni.
Kami akan terus memperhatikan perkembangan kasus ini dan akan merilis lebih banyak laporan setelah fakta-fakta selanjutnya terungkap.