Bagi banyak orang, keuangan terdesentralisasi masih merupakan produk yang cukup kompleks. Pertama-tama, ini karena untuk bekerja dengan mereka, Anda perlu mengetahui banyak pengetahuan dasar dan dapat menggunakan berbagai produk di ruang kripto, seperti dompet kripto, melakukan transaksi, menggunakan blockchain dan biaya bahan bakar, dll. Masalah ini terutama muncul di kalangan mereka yang terbiasa hanya menggunakan layanan terpusat. Karena kejadian baru-baru ini (runtuhnya FTX, Celsius, dan kebangkrutan BlockFi), terdapat kebutuhan nyata untuk mempelajari cara menggunakan blockchain. Situasi ini semakin buruk setiap tahunnya.
Mengapa mereka muncul?
Namun, tidak cukup hanya membuang aset ke suatu alamat dan menyimpannya di sana secara permanen. Situasi ini semakin diperumit oleh kenyataan bahwa ada banyak blockchain yang berbeda dan masing-masing memerlukan alamat berbeda untuk dihasilkan. Artinya, melacak begitu banyak alamat bisa menjadi sangat bermasalah dan memakan waktu.
Setelah DeFi Musim Panas tahun 2020, seluruh situasinya menjadi lebih buruk. Sejumlah besar dapp keuangan berbeda telah muncul di blockchain, masing-masing dengan karakteristiknya sendiri. Banyak orang mulai aktif menggunakan proyek semacam itu, dan jumlah mereka bertambah dengan kecepatan yang tak terbendung. Setiap proyek baru menarik pengguna, menyebabkan likuiditas semakin terjepit karena banyak yang mengejar keuntungan tinggi dari DeFi.
Ada ratusan proyek DeFi yang diluncurkan di Ethereum saja, dan melacak keberadaan dana Anda terbukti cukup sulit karena Anda harus masuk ke lusinan protokol. Seluruh situasi hanya akan menjadi lebih buruk ketika banyak jaringan mirip EVM dan protokol lapisan 2 muncul. Puluhan DeFi lain dengan istilah yang lebih menarik bermunculan di setiap jaringan.
Hal ini menyebabkan likuiditas mulai bermigrasi tidak hanya antar protokol, tetapi juga antar blockchain. Selain itu, tugas ini menjadi lebih kompleks karena munculnya jaringan non-EVM seperti Solana dan Near, serta munculnya kembali DeFi di setiap jaringan. Hal ini membawa kompleksitas tambahan, karena harus digunakan tidak hanya dengan Metamask, tetapi juga dengan banyak dompet kripto lain yang dirancang untuk setiap blockchain tertentu.
Semua ini berubah menjadi tugas sehari-hari yang agak rumit, karena seseorang perlu terus-menerus memeriksa seberapa baik dana tersebut bekerja, berapa tingkat pengembaliannya, menghubungkan ke jaringan yang berbeda, dll. Akibatnya, tugas yang sangat sederhana memakan terlalu banyak waktu, dan diperlukan alat baru untuk menyederhanakan interaksi dengan DeFi.
Apa yang mereka berikan kepada pengguna?
Pelacak portofolio atau dasbor DeFi telah menjadi alat tersebut. Salah satu aplikasi pertama adalah Instadapp, yang muncul pada tahun 2018. Namun, karena hanya sedikit orang yang menggunakan DeFi pada saat itu, hampir tidak ada yang membutuhkan proyek tersebut. Namun seiring berjalannya waktu, situasi ini berubah drastis.
DeFi Portfolio Tracker memungkinkan Anda melakukan lebih dari sekadar melacak alamat tempat dana Anda disimpan. Meskipun sebelumnya, itulah yang mereka lakukan pada tahap awal. Produk terpenting adalah Pelacak Portofolio yang memungkinkan Anda melacak dana dalam protokol DeFi, baik itu DEX, pinjaman, agregator hasil, atau dApps lainnya.
Mereka memungkinkan Anda untuk menunjukkan situasi likuiditas saat ini, misalnya, bagaimana rasio pendanaan dalam kumpulan pertukaran terdesentralisasi berubah. Atau, berapa tingkat likuidasi (LTV) dalam protokol desentralisasi kredit. Selain itu, dasbor menampilkan imbalan yang dihasilkan karena menyediakan likuiditas. Dan, banyak dari mereka membaginya menjadi pendapatan pengiriman likuiditas dan imbalan farmasi.
Awalnya, semua ini hanya akan dilacak di jaringan Ethereum. Kemudian, pada tahun 2021, banyak yang mulai menambahkan jaringan EVM, dan baru pada tahun 2022 pelacak menambahkan dukungan untuk jaringan selain EVM - Solana, Near, Cosmos. Ini berarti Anda dapat melacak semua dana Anda dari berbagai alamat di satu tempat.
Dasbor juga dapat mengelompokkan alamat dan menampilkan total likuiditasnya. Hal ini sangat penting bagi pelaku pasar yang lebih profesional, yang cenderung hanya menggunakan satu strategi pada satu alamat. Pada saat yang sama, ini dapat berguna bagi pengguna biasa yang memiliki beberapa alamat di jaringan yang sama dan tidak ingin menghabiskan waktu mengumpulkan aset untuk satu alamat atau berdagang karena alasan lain. Ini juga merupakan layanan yang sangat berguna bagi para drophunter yang ingin menghindari identifikasi alamat satu sama lain di jaringan. Dengan kata lain, sekarang dimungkinkan untuk melacak aset mereka yang disimpan sepenuhnya secara on-chain.
Selain itu, pada paruh kedua tahun 2021, proyek semacam itu mulai secara aktif menambah kemampuan untuk melacak token NFT. Ini sangat memperluas fungsinya dan sangat membantu para pedagang NFT. Sementara itu, banyak pelacak memperkirakan nilai NFT berdasarkan harga dasar (harga terendah dalam koleksi, atau harga penjualan terakhir jika tidak dikaitkan dengan koleksi). Selain itu, dasbor memungkinkan Anda melacak seluruh riwayat suatu alamat atau sekelompok alamat.
Manajemen keuangan terdesentralisasi?
Hal menarik lainnya adalah dengan menggunakan alat ini Anda tidak hanya dapat melacak aset Anda, tetapi juga alamat lainnya. Anda dapat menemukan alamat acak dan melihat seluruh riwayat transaksinya, di jaringan mana ia menyimpan likuiditas, dan di protokol mana ia menyimpan dana. Dari sini, Anda dapat menentukan kebijakan untuk setiap alamat.
Salah satu cerita yang sangat populer melibatkan pengguna yang menemukan alamat dengan aset dalam jumlah besar dan melihat bagaimana dan di mana mereka memarkir dana mereka. Dengan cara ini, mudah untuk memahami jaringan dan protokol mana yang sedang dipertaruhkan oleh para paus saat ini. Karena pelacakan seperti itu, orang-orang mulai mencari proyek DeFi dan dApps berskala besar baru untuk dicari. Mengikuti akun yang menerima banyak airdrop juga populer. Beginilah cara orang mencoba mendapatkan uang "gratis" baru dari proyek-proyek muda.
Tahap selanjutnya dalam pengembangan dasbor DeFi adalah mengintegrasikan pengguna melalui interaksi dengan dompet. Artinya sekarang proyek-proyek ini tidak hanya menjadi pelacak portofolio, tetapi juga memungkinkan interaksi dengan proyek DeFi lainnya melalui antarmuka bawaannya.
Misalnya, aset sekarang dapat dipertukarkan di bursa mana pun yang terdesentralisasi tanpa harus pergi ke bursa itu sendiri. Likuiditas juga dapat diinvestasikan dalam deposito, pertanian, dan agregator hasil di dalam dasbor DeFi itu sendiri. Fitur yang lebih canggih mencakup transfer likuiditas antar protokol kredit, likuidasi paksa, membuat banyak transaksi dalam satu blok, membuat strategi dalam satu blok, dan transfer lintas rantai. Hal ini sangat penting mengingat kenaikan biaya yang signifikan pada jaringan Ethereum – upaya ini menghasilkan penghematan biaya yang signifikan dan menggantikan seluruh rangkaian operasi hanya dengan satu klik.
Dengan kata lain, dasbor mulai memungkinkan Anda melakukan tindakan seperti yang Anda lakukan di antarmuka pertukaran terpusat. Pada saat yang sama, semua tindakan benar-benar nyata, dan tidak seperti CEX, transaksi dilakukan dengan aset nyata, bukan "pembungkus". Oleh karena itu, area baru dalam industri kripto telah menjadi salah satu tren DeFi.
Di mana perkembangannya?
Dasbor DeFi sangat menjanjikan, tetapi hanya sedikit yang menyadarinya. Mereka dapat diubah secara organik menjadi alat seperti mata uang kripto dan dompet Web3, pertukaran lengkap, dan bahkan solusi SocialFi. Dengan kata lain, protokol-protokol ini dapat menjadi tautan final dan matang bagi pengguna, yang menampung seluruh infrastruktur DeFi. Oleh karena itu, sangat penting untuk melihat lebih dekat bagaimana basis pengguna mereka akan tumbuh di masa depan.
Solusi paling terkenal:
Debank
Serion
Zaper
Beberapa dari mereka telah membuat dompet kripto sendiri (DeBank, Zerion), yang lain memiliki token sendiri (InstaDapp dan DeFiYield). Kemungkinan besar, kita akan melihat dinamika yang sama yang diwakili oleh semua hal di atas.
Menghubungkan ke protokol semacam itu sangat mudah – Anda hanya perlu memiliki dompet mata uang kripto MetaMask atau dompet serupa. Di dalamnya, Anda akan dapat melihat aset di dompet Anda yang terhubung, menggabungkannya ke dalam grup, bertukar dan berinteraksi dengannya. Dengan kata lain, Anda akan dapat melakukan semua operasi yang sama di DeFi tetapi tanpa meninggalkan situs mana pun. Aspek ini adalah kunci masa depan keuangan terdesentralisasi dan Web3. Selain itu, melalui penggunaan aktif protokol tersebut, airdrop dapat dilakukan di masa depan.
Satu-satunya masalah dengan protokol ini adalah kecepatan integrasi protokol baru. Untuk mengimplementasikan proyek DeFi baru dan blockchain baru, tidak hanya diperlukan partisipasi aktif dari tim pengembangan, tetapi juga waktu. Artinya, banyak jaringan saat ini mungkin hanya memiliki sedikit pilihan untuk interoperabilitas DeFi.
Namun, kami sedang dalam tahap awal pengembangan bidang baru yang besar, dan infrastruktur untuk dasbor DeFi masih dalam tahap awal dan terus dibangun. Dalam 2-3 tahun ke depan, kita akan melihat sejumlah besar DEX terintegrasi, pinjaman, pertanian hasil, blockchain, jembatan lintas rantai dan bahkan derivatif terdesentralisasi seperti futures dan opsi. Oleh karena itu, ada baiknya mempelajarinya sedikit demi sedikit dan mulai mempelajarinya.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Mengapa mempelajari bagaimana pelacak portofolio DeFi menggunakannya?
Penulis: Wawasan Web3
Dalam artikel ini Anda akan menemukan:
*Mengapa mereka muncul?
Bagi banyak orang, keuangan terdesentralisasi masih merupakan produk yang cukup kompleks. Pertama-tama, ini karena untuk bekerja dengan mereka, Anda perlu mengetahui banyak pengetahuan dasar dan dapat menggunakan berbagai produk di ruang kripto, seperti dompet kripto, melakukan transaksi, menggunakan blockchain dan biaya bahan bakar, dll. Masalah ini terutama muncul di kalangan mereka yang terbiasa hanya menggunakan layanan terpusat. Karena kejadian baru-baru ini (runtuhnya FTX, Celsius, dan kebangkrutan BlockFi), terdapat kebutuhan nyata untuk mempelajari cara menggunakan blockchain. Situasi ini semakin buruk setiap tahunnya.
Mengapa mereka muncul?
Namun, tidak cukup hanya membuang aset ke suatu alamat dan menyimpannya di sana secara permanen. Situasi ini semakin diperumit oleh kenyataan bahwa ada banyak blockchain yang berbeda dan masing-masing memerlukan alamat berbeda untuk dihasilkan. Artinya, melacak begitu banyak alamat bisa menjadi sangat bermasalah dan memakan waktu.
Setelah DeFi Musim Panas tahun 2020, seluruh situasinya menjadi lebih buruk. Sejumlah besar dapp keuangan berbeda telah muncul di blockchain, masing-masing dengan karakteristiknya sendiri. Banyak orang mulai aktif menggunakan proyek semacam itu, dan jumlah mereka bertambah dengan kecepatan yang tak terbendung. Setiap proyek baru menarik pengguna, menyebabkan likuiditas semakin terjepit karena banyak yang mengejar keuntungan tinggi dari DeFi.
Ada ratusan proyek DeFi yang diluncurkan di Ethereum saja, dan melacak keberadaan dana Anda terbukti cukup sulit karena Anda harus masuk ke lusinan protokol. Seluruh situasi hanya akan menjadi lebih buruk ketika banyak jaringan mirip EVM dan protokol lapisan 2 muncul. Puluhan DeFi lain dengan istilah yang lebih menarik bermunculan di setiap jaringan.
Hal ini menyebabkan likuiditas mulai bermigrasi tidak hanya antar protokol, tetapi juga antar blockchain. Selain itu, tugas ini menjadi lebih kompleks karena munculnya jaringan non-EVM seperti Solana dan Near, serta munculnya kembali DeFi di setiap jaringan. Hal ini membawa kompleksitas tambahan, karena harus digunakan tidak hanya dengan Metamask, tetapi juga dengan banyak dompet kripto lain yang dirancang untuk setiap blockchain tertentu.
Semua ini berubah menjadi tugas sehari-hari yang agak rumit, karena seseorang perlu terus-menerus memeriksa seberapa baik dana tersebut bekerja, berapa tingkat pengembaliannya, menghubungkan ke jaringan yang berbeda, dll. Akibatnya, tugas yang sangat sederhana memakan terlalu banyak waktu, dan diperlukan alat baru untuk menyederhanakan interaksi dengan DeFi.
Apa yang mereka berikan kepada pengguna?
Pelacak portofolio atau dasbor DeFi telah menjadi alat tersebut. Salah satu aplikasi pertama adalah Instadapp, yang muncul pada tahun 2018. Namun, karena hanya sedikit orang yang menggunakan DeFi pada saat itu, hampir tidak ada yang membutuhkan proyek tersebut. Namun seiring berjalannya waktu, situasi ini berubah drastis.
DeFi Portfolio Tracker memungkinkan Anda melakukan lebih dari sekadar melacak alamat tempat dana Anda disimpan. Meskipun sebelumnya, itulah yang mereka lakukan pada tahap awal. Produk terpenting adalah Pelacak Portofolio yang memungkinkan Anda melacak dana dalam protokol DeFi, baik itu DEX, pinjaman, agregator hasil, atau dApps lainnya.
Mereka memungkinkan Anda untuk menunjukkan situasi likuiditas saat ini, misalnya, bagaimana rasio pendanaan dalam kumpulan pertukaran terdesentralisasi berubah. Atau, berapa tingkat likuidasi (LTV) dalam protokol desentralisasi kredit. Selain itu, dasbor menampilkan imbalan yang dihasilkan karena menyediakan likuiditas. Dan, banyak dari mereka membaginya menjadi pendapatan pengiriman likuiditas dan imbalan farmasi.
Awalnya, semua ini hanya akan dilacak di jaringan Ethereum. Kemudian, pada tahun 2021, banyak yang mulai menambahkan jaringan EVM, dan baru pada tahun 2022 pelacak menambahkan dukungan untuk jaringan selain EVM - Solana, Near, Cosmos. Ini berarti Anda dapat melacak semua dana Anda dari berbagai alamat di satu tempat.
Dasbor juga dapat mengelompokkan alamat dan menampilkan total likuiditasnya. Hal ini sangat penting bagi pelaku pasar yang lebih profesional, yang cenderung hanya menggunakan satu strategi pada satu alamat. Pada saat yang sama, ini dapat berguna bagi pengguna biasa yang memiliki beberapa alamat di jaringan yang sama dan tidak ingin menghabiskan waktu mengumpulkan aset untuk satu alamat atau berdagang karena alasan lain. Ini juga merupakan layanan yang sangat berguna bagi para drophunter yang ingin menghindari identifikasi alamat satu sama lain di jaringan. Dengan kata lain, sekarang dimungkinkan untuk melacak aset mereka yang disimpan sepenuhnya secara on-chain.
Selain itu, pada paruh kedua tahun 2021, proyek semacam itu mulai secara aktif menambah kemampuan untuk melacak token NFT. Ini sangat memperluas fungsinya dan sangat membantu para pedagang NFT. Sementara itu, banyak pelacak memperkirakan nilai NFT berdasarkan harga dasar (harga terendah dalam koleksi, atau harga penjualan terakhir jika tidak dikaitkan dengan koleksi). Selain itu, dasbor memungkinkan Anda melacak seluruh riwayat suatu alamat atau sekelompok alamat.
Manajemen keuangan terdesentralisasi?
Hal menarik lainnya adalah dengan menggunakan alat ini Anda tidak hanya dapat melacak aset Anda, tetapi juga alamat lainnya. Anda dapat menemukan alamat acak dan melihat seluruh riwayat transaksinya, di jaringan mana ia menyimpan likuiditas, dan di protokol mana ia menyimpan dana. Dari sini, Anda dapat menentukan kebijakan untuk setiap alamat.
Salah satu cerita yang sangat populer melibatkan pengguna yang menemukan alamat dengan aset dalam jumlah besar dan melihat bagaimana dan di mana mereka memarkir dana mereka. Dengan cara ini, mudah untuk memahami jaringan dan protokol mana yang sedang dipertaruhkan oleh para paus saat ini. Karena pelacakan seperti itu, orang-orang mulai mencari proyek DeFi dan dApps berskala besar baru untuk dicari. Mengikuti akun yang menerima banyak airdrop juga populer. Beginilah cara orang mencoba mendapatkan uang "gratis" baru dari proyek-proyek muda.
Tahap selanjutnya dalam pengembangan dasbor DeFi adalah mengintegrasikan pengguna melalui interaksi dengan dompet. Artinya sekarang proyek-proyek ini tidak hanya menjadi pelacak portofolio, tetapi juga memungkinkan interaksi dengan proyek DeFi lainnya melalui antarmuka bawaannya.
Misalnya, aset sekarang dapat dipertukarkan di bursa mana pun yang terdesentralisasi tanpa harus pergi ke bursa itu sendiri. Likuiditas juga dapat diinvestasikan dalam deposito, pertanian, dan agregator hasil di dalam dasbor DeFi itu sendiri. Fitur yang lebih canggih mencakup transfer likuiditas antar protokol kredit, likuidasi paksa, membuat banyak transaksi dalam satu blok, membuat strategi dalam satu blok, dan transfer lintas rantai. Hal ini sangat penting mengingat kenaikan biaya yang signifikan pada jaringan Ethereum – upaya ini menghasilkan penghematan biaya yang signifikan dan menggantikan seluruh rangkaian operasi hanya dengan satu klik.
Dengan kata lain, dasbor mulai memungkinkan Anda melakukan tindakan seperti yang Anda lakukan di antarmuka pertukaran terpusat. Pada saat yang sama, semua tindakan benar-benar nyata, dan tidak seperti CEX, transaksi dilakukan dengan aset nyata, bukan "pembungkus". Oleh karena itu, area baru dalam industri kripto telah menjadi salah satu tren DeFi.
Di mana perkembangannya?
Dasbor DeFi sangat menjanjikan, tetapi hanya sedikit yang menyadarinya. Mereka dapat diubah secara organik menjadi alat seperti mata uang kripto dan dompet Web3, pertukaran lengkap, dan bahkan solusi SocialFi. Dengan kata lain, protokol-protokol ini dapat menjadi tautan final dan matang bagi pengguna, yang menampung seluruh infrastruktur DeFi. Oleh karena itu, sangat penting untuk melihat lebih dekat bagaimana basis pengguna mereka akan tumbuh di masa depan.
Solusi paling terkenal:
Beberapa dari mereka telah membuat dompet kripto sendiri (DeBank, Zerion), yang lain memiliki token sendiri (InstaDapp dan DeFiYield). Kemungkinan besar, kita akan melihat dinamika yang sama yang diwakili oleh semua hal di atas.
Menghubungkan ke protokol semacam itu sangat mudah – Anda hanya perlu memiliki dompet mata uang kripto MetaMask atau dompet serupa. Di dalamnya, Anda akan dapat melihat aset di dompet Anda yang terhubung, menggabungkannya ke dalam grup, bertukar dan berinteraksi dengannya. Dengan kata lain, Anda akan dapat melakukan semua operasi yang sama di DeFi tetapi tanpa meninggalkan situs mana pun. Aspek ini adalah kunci masa depan keuangan terdesentralisasi dan Web3. Selain itu, melalui penggunaan aktif protokol tersebut, airdrop dapat dilakukan di masa depan.
Satu-satunya masalah dengan protokol ini adalah kecepatan integrasi protokol baru. Untuk mengimplementasikan proyek DeFi baru dan blockchain baru, tidak hanya diperlukan partisipasi aktif dari tim pengembangan, tetapi juga waktu. Artinya, banyak jaringan saat ini mungkin hanya memiliki sedikit pilihan untuk interoperabilitas DeFi.
Namun, kami sedang dalam tahap awal pengembangan bidang baru yang besar, dan infrastruktur untuk dasbor DeFi masih dalam tahap awal dan terus dibangun. Dalam 2-3 tahun ke depan, kita akan melihat sejumlah besar DEX terintegrasi, pinjaman, pertanian hasil, blockchain, jembatan lintas rantai dan bahkan derivatif terdesentralisasi seperti futures dan opsi. Oleh karena itu, ada baiknya mempelajarinya sedikit demi sedikit dan mulai mempelajarinya.