Baru-baru ini, Departemen Bea dan Cukai Hong Kong dan Biro Keuangan telah menyatakan bahwa mereka akan memperkuat pengawasan OTC, dan beberapa profesional industri juga telah menyatakan niat mereka untuk merangkul pengawasan.
Namun, Techub News menemukan bahwa sebagian besar toko OTC offline di Hong Kong saat ini beroperasi secara normal, dan mereka hampir tidak merasakan tekanan regulasi yang akan segera terjadi.
Apakah menjelang badai, bagaimana peraturan OTC akan diterapkan, dan bagaimana industri akan terpengaruh adalah fokus industri saat ini.
1. OTC akan segera diatur
Di Gedung Komersial Kepresidenan di Mong Kok, Hong Kong, ada 2 penukar uang virtual over-the-counter (OTC) dan beberapa ATM cryptocurrency, yang sering dikunjungi oleh Ah Hua (bukan nama sebenarnya).
Ah Hua adalah "lingkaran mata uang lama" di Shenzhen, dan dia sering menggunakan OTC offline dan mesin ATM di Hong Kong untuk menarik dana karena mudah membekukan kartu untuk penarikan di daratan Cina.
Dia berkata: "Hong Kong dan Shenzhen benar-benar berbeda, terlalu nyaman untuk membeli koin dan menarik uang, dan tidak akan ada risiko, banyak orang Shenzhen akan pergi ke Hong Kong untuk menarik emas, Mong Kok, Tsim Sha Tsui, Causeway Bay, ada banyak toko OTC." "
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-58f7c919a3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Namun, serangkaian peristiwa baru-baru ini di Hong Kong telah membuat Ah Hua sedikit khawatir, "OTC mungkin diatur oleh pemerintah Hong Kong, dan itu tidak akan begitu nyaman pada saat itu."
Baru-baru ini, Ho Pui-shan, Komisaris Bea dan Cukai Hong Kong, mengatakan bahwa setelah insiden JPEX mengungkap celah peraturan, Hong Kong harus mengatasi risiko pencucian uang yang ditimbulkan oleh toko cash-for-cryptocurrency, "Ada dua aspek untuk mengatur toko-toko over-the-counter ini, di satu sisi, ini melibatkan memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris, dan di sisi lain, melindungi investor. "
Mengenai pengawasan OTC, FSTB juga mengindikasikan bahwa pemerintah dan regulator akan meninjau langkah-langkah pengaturan dari waktu ke waktu dan mempertimbangkan untuk memperkenalkan langkah-langkah yang tepat mengingat perkembangan pasar.
Sejak pecahnya kasus JPEX pada bulan September, orang-orang terkait yang bertanggung jawab atas banyak pedagang OTC seperti Lin Zuo, Coingaroo, Crypto Leopard, dan Dong Kee telah ditangkap oleh polisi Hong Kong karena dicurigai melakukan konspirasi untuk menipu, dan kesenjangan peraturan OTC juga telah menjadi fokus opini publik, dan banyak pedagang OTC telah menangguhkan bisnis.
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2f5936a502-dd1a6f-69ad2a.webp)
Menurut perkiraan industri, ada lebih dari 100 OTC di Hong Kong, dan beberapa OTC memproses miliaran transaksi tunai setiap tahun.
Tang Yi, HKBA.club co-presiden Asosiasi Blockchain Hong Kong, mengatakan bahwa OTC sangat umum di Hong Kong, dengan banyak toko kecil dan ATM, dan OSL dan HashKey, yang telah memperoleh lisensi, juga memiliki layanan OTC offline. Setelah insiden JPEX, tidak dapat dihindari bahwa pemerintah Hong Kong akan mengatur industri OTC, dan departemen pemerintah terkait telah menyatakan bahwa mereka akan memperkuat pengawasan, termasuk KYC (Know Your Customer), CTF (Counter-Terrorist Financing), dan AML (Anti-Money Laundering).
Sejumlah pemimpin OTC telah menyatakan sambutan mereka kepada pemerintah Hong Kong untuk mengatur industri ini.
Menurut laporan media, Li Donghan, salah satu pendiri OTC "One Bitcoin", mengatakan dalam sebuah wawancara bahwa aturan ditetapkan secara sukarela dan transaksi lebih dari 120.000 yuan harus KYC; Database dan sistem pemantauan berkelanjutan juga telah dibuat untuk mendeteksi dompet yang mencurigakan, dan toko akan menolak perilaku transaksi dompet yang mencurigakan dan melaporkannya ke Unit Intelijen Keuangan Gabungan.
Lam Yin Huan, pendiri OTC lain "Crypto HK", juga mengatakan bahwa ia telah berharap untuk mendapatkan lisensi dan berharap bahwa pedoman penegakan akan lebih jelas. Dia telah mempelajari sejumlah rezim peraturan dan belajar dari Departemen Bea dan Cukai bahwa lisensi Money Service Operator (MSO) tidak berlaku, kerangka kerja penyedia layanan aset virtual SFC memiliki ambang batas yang tinggi untuk menyiapkan sistem otomatis, dan OTC tidak memiliki elemen penyimpanan aset klien, jadi tidak ada tempat untuk diatur.
2, sebagian besar OTC terbuka untuk bisnis
Di satu sisi, ada pengetatan regulasi yang akan segera terjadi, dan di sisi lain, ada industri OTC yang tenang.
Baru-baru ini, Techub News mengunjungi sejumlah toko OTC offline dan ATM cryptocurrency di Hong Kong, dan menemukan bahwa kebanyakan dari mereka beroperasi normal, dan petugas toko pedagang dengan hampir 10 cabang OTC juga mengkonfirmasi kepada Techub News bahwa semua cabangnya terbuka untuk bisnis dan belum terpengaruh oleh kasus JPEX.
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-f7232fe0f2-dd1a6f-69ad2a.webp)
Iklan Promosi OTC
Seorang pegawai di toko OTC lain mengatakan kepada Techub News bahwa meskipun bisnisnya tidak terpengaruh, ada lebih sedikit pelanggan, dan sebagian besar pelanggannya adalah pengguna daratan.
Menurut data Chainalysis, daratan Cina masih merupakan pasar perdagangan cryptocurrency terbesar keempat di dunia. Namun, kebijakan enkripsi daratan yang tidak ramah telah menimbulkan terlalu banyak hambatan bagi pengguna crypto, transaksi tidak dilindungi oleh hukum, kartu beku terjadi dari waktu ke waktu, dan bahkan akan diselidiki oleh polisi. Keterbukaan Hong Kong terhadap industri kripto dan OTC yang nyaman menyediakan saluran yang baik bagi pengguna kripto daratan untuk menyetor dan menarik dana.
Menurut laporan media, pendiri Crypto HK mengatakan bahwa selama epidemi, pelanggan daratan Cina menyumbang kurang dari 5% dari total pelanggannya, dan pada Juli tahun ini, proporsi pelanggan daratan Cina meningkat menjadi sekitar 50%.
Petugas yang disebutkan di atas mengatakan: "OTC hanya diperlukan di pasar, selama bank tidak dapat mewujudkan setoran dan penarikan cryptocurrency yang nyaman, OTC pasti akan ada, dan itu tidak dapat sepenuhnya dilarang." Jika toko offline tidak diizinkan untuk melakukannya, sangat mungkin untuk melakukan bisnis online, yang merupakan transaksi peer-to-peer. "
"Kami memiliki banyak pelanggan yang stabil, dan bisnis utama kami adalah online." Kata petugas itu.
OTC dibagi menjadi dua mode, online dan offline, dan sebagian besar transaksi OTC dilakukan secara online daripada di toko fisik OTC. Bagi banyak pedagang, toko fisik OTC lebih merupakan fasad, di satu sisi, lebih mudah bagi beberapa investor ritel untuk berdagang, dan di sisi lain, lebih penting untuk memperluas pengguna online yang lebih stabil.
Petugas yang disebutkan di atas mengatakan bahwa OTC yang terkena JPEX sebenarnya hanya sebagian kecil, "Kami hanya melakukan transaksi OTC sederhana, dan tidak akan melakukan publisitas dan promosi yang serupa dengan high return JPEX, sehingga tidak akan terlibat dalam penipuan dan sangat aman." "
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-8a447a6c5f-dd1a6f-69ad2a.webp)
ATM Mata Uang Kripto
Techub News telah mengalami sejumlah OTC dan ATM, yang semuanya sangat nyaman, umumnya tidak memerlukan KYC, transaksi hanya membutuhkan waktu beberapa menit untuk diselesaikan, toko OTC sering memiliki nilai tukar preferensial, dan ATM akan mengenakan biaya mulai dari puluhan dolar Hong Kong.
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-317cd264e8-dd1a6f-69ad2a.webp)
Untuk ATM, biayanya ditetapkan sebesar 16HKD
Sejak manifesto aset virtual Hong Kong pada Oktober tahun lalu, pengguna crypto lokal Hong Kong juga telah berkembang pesat.
Seorang petugas OTC mengatakan kepada Techub News bahwa kelompok pelanggan penting lainnya dari toko fisik OTC adalah pengguna yang tidak terbiasa dengan perdagangan crypto, terutama di Hong Kong, dan cenderung lebih tua.
Tang Yi, HKBA.club co-president Asosiasi Blockchain Hong Kong, mengatakan bahwa banyak orang sekarang berdagang di Hong Kong melalui USDT, dan mereka perlu sering menukar USDT menjadi dolar Hong Kong, dolar AS dan mata uang fiat lainnya, dan OTC Hong Kong memberi mereka layanan yang nyaman, dan juga mudah untuk menukar cryptocurrency di Hong Kong dengan mata uang fiat di Dubai, Korea Selatan, Jepang dan negara-negara lain.
Namun, di balik kemunculan OTC di Hong Kong adalah keuntungan yang tinggi, tetapi juga menghadapi banyak risiko.
Tang Yi mengatakan bahwa risiko terbesar OTC adalah penipuan pihak ketiga, yang sering terjadi di industri perdagangan OTC Hong Kong, dan diperkirakan lebih dari 20% bisnis OTC dipengaruhi oleh penipuan pihak ketiga, dan banyak operator OTC sering harus membantu polisi dalam menangani jenis laporan ini.
Selain itu, banyak pedagang OTC akan terlibat dalam kasus pencucian uang. Baru-baru ini, analisis Bitrace terhadap alamat TRON dengan karakteristik bisnis OTC yang jelas menemukan bahwa hampir 3,5 miliar USDT berisiko telah mengalir ke alamat ini dalam dua tahun terakhir.
3. Tidak sulit untuk mengawasi, tetapi perlu berhati-hati
Tidak dapat dihindari untuk mengatur OTC di Hong Kong, dan bagaimana mengatur OTC telah menarik banyak perhatian.
Wu Wenqian, pendiri dan pengacara Mura, mengatakan kepada Techub News bahwa disarankan agar Hong Kong merujuk pada kebijakan peraturan Amerika Serikat dan Dubai untuk menerapkan sistem perizinan untuk industri OTC, seperti mengharuskan toko OTC untuk mengajukan lisensi pertukaran, dan di samping itu, mengharuskan pengguna untuk melakukan verifikasi KYC untuk mengurangi risiko pencucian uang.
"Selain itu, peraturan OTC akan lebih bermanfaat bagi pertukaran yang sesuai berlisensi, yang akan membantu mempromosikan perkembangan yang sehat dari pertukaran yang sesuai." Kata Wu Wenqian.
Chen Lexi, pendiri China Main Global Group, menyarankan agar OTC harus diawasi oleh bea cukai, lisensi MSO yang ada harus diperluas ke aset virtual, transaksi lebih dari 8.000 yuan harus didaftarkan dengan nama asli, dan pada saat yang sama, orang yang bertanggung jawab harus menerima pelatihan AML, dan mekanisme harus disiapkan untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Li Donghan, salah satu pendiri "One Bitcoin", mengatakan bahwa ia berharap untuk memulai dengan regulasi industri, dan berencana untuk membentuk asosiasi dengan pemangku kepentingan utama untuk bersama-sama merumuskan standar KYC dan AML, dan OTC yang memenuhi standar dapat bergabung, dan juga berharap untuk berbagi database dompet yang mencurigakan dengan industri, memblokir sumbernya, dan menerapkan pertukaran data dua arah dengan lembaga penegak hukum.
Namun, ada juga banyak orang di industri yang konservatif tentang regulasi OTC.
Seorang analis industri mengatakan kepada Techub News bahwa permintaan pasar di daratan Cina dan peraturan Hong Kong yang relatif fleksibel telah menciptakan ekosistem OTC unik Hong Kong, dan jika Hong Kong menerapkan peraturan OTC yang ketat, seperti pertukaran crypto berlisensi, hanya penduduk lokal Hong Kong yang diizinkan untuk mendaftar dan menggunakan, dan pengguna daratan Cina dikecualikan, industri akan sangat terpukul.
Bahkan, regulasi yang terlalu ketat tidak dapat benar-benar direalisasikan, karena OTC pada dasarnya adalah metode transaksi primitif peer-to-peer.
"Perbedaannya hanya apakah OTC berhasil dibawa ke ruang lingkup regulasi hukum, atau apakah OTC diperas ke wilayah abu-abu oleh regulasi." Kata analis industri.
Wu Wenqian juga percaya bahwa aturan peraturan OTC Hong Kong harus ditetapkan dengan hati-hati: "Mengatur OTC sebenarnya secara teknis mudah diterapkan, tetapi OTC memainkan peran penting dalam memastikan likuiditas industri, dan jika pengawasan kepatuhan dilakukan dengan cara tradisional, itu dapat sangat mengurangi likuiditas industri." Bagian tersulit adalah sering menemukan keseimbangan antara regulasi dan pasar. "
Bagaimana Web3 Hong Kong akan berkembang selanjutnya, kata-kata Kong Jianping, direktur Cyberport, mungkin patut dipelajari.
Dia mengatakan bahwa ada dua kontradiksi dalam pengembangan Web3 di Hong Kong: pemerintah telah meluncurkan kebijakan yang menggembirakan, tetapi ada banyak fenomena "spekulasi" dan "badai platform"; Pemerintah berharap bahwa lebih banyak pengembang dan pengusaha terkemuka akan datang, tetapi seringkali banyak organisasi yang tidak bermoral seperti skema piramida mempromosikan dan mempublikasikan, menyebabkan kerugian bagi investor.
"Tetapi kami juga melihat bahwa teknologi yang dieksploitasi oleh tindakan ilegal sering kali trendi, yang mencerminkan bahwa Web3 akan menjadi lebih baik dan lebih baik. Selama pemerintah Hong Kong terus mempromosikan dan mendukung Web3, sisanya akan diserahkan kepada pengusaha. Kata Kong Jianping.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Apa jalan ke depan untuk regulasi OTC di Hong Kong?
Sumber: Carl
Editor: Techub News-Junge
Baru-baru ini, Departemen Bea dan Cukai Hong Kong dan Biro Keuangan telah menyatakan bahwa mereka akan memperkuat pengawasan OTC, dan beberapa profesional industri juga telah menyatakan niat mereka untuk merangkul pengawasan.
Namun, Techub News menemukan bahwa sebagian besar toko OTC offline di Hong Kong saat ini beroperasi secara normal, dan mereka hampir tidak merasakan tekanan regulasi yang akan segera terjadi.
Apakah menjelang badai, bagaimana peraturan OTC akan diterapkan, dan bagaimana industri akan terpengaruh adalah fokus industri saat ini.
1. OTC akan segera diatur
Di Gedung Komersial Kepresidenan di Mong Kok, Hong Kong, ada 2 penukar uang virtual over-the-counter (OTC) dan beberapa ATM cryptocurrency, yang sering dikunjungi oleh Ah Hua (bukan nama sebenarnya).
Ah Hua adalah "lingkaran mata uang lama" di Shenzhen, dan dia sering menggunakan OTC offline dan mesin ATM di Hong Kong untuk menarik dana karena mudah membekukan kartu untuk penarikan di daratan Cina.
Dia berkata: "Hong Kong dan Shenzhen benar-benar berbeda, terlalu nyaman untuk membeli koin dan menarik uang, dan tidak akan ada risiko, banyak orang Shenzhen akan pergi ke Hong Kong untuk menarik emas, Mong Kok, Tsim Sha Tsui, Causeway Bay, ada banyak toko OTC." "
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-58f7c919a3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Namun, serangkaian peristiwa baru-baru ini di Hong Kong telah membuat Ah Hua sedikit khawatir, "OTC mungkin diatur oleh pemerintah Hong Kong, dan itu tidak akan begitu nyaman pada saat itu."
Baru-baru ini, Ho Pui-shan, Komisaris Bea dan Cukai Hong Kong, mengatakan bahwa setelah insiden JPEX mengungkap celah peraturan, Hong Kong harus mengatasi risiko pencucian uang yang ditimbulkan oleh toko cash-for-cryptocurrency, "Ada dua aspek untuk mengatur toko-toko over-the-counter ini, di satu sisi, ini melibatkan memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris, dan di sisi lain, melindungi investor. "
Mengenai pengawasan OTC, FSTB juga mengindikasikan bahwa pemerintah dan regulator akan meninjau langkah-langkah pengaturan dari waktu ke waktu dan mempertimbangkan untuk memperkenalkan langkah-langkah yang tepat mengingat perkembangan pasar.
Sejak pecahnya kasus JPEX pada bulan September, orang-orang terkait yang bertanggung jawab atas banyak pedagang OTC seperti Lin Zuo, Coingaroo, Crypto Leopard, dan Dong Kee telah ditangkap oleh polisi Hong Kong karena dicurigai melakukan konspirasi untuk menipu, dan kesenjangan peraturan OTC juga telah menjadi fokus opini publik, dan banyak pedagang OTC telah menangguhkan bisnis.
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2f5936a502-dd1a6f-69ad2a.webp)
Menurut perkiraan industri, ada lebih dari 100 OTC di Hong Kong, dan beberapa OTC memproses miliaran transaksi tunai setiap tahun.
Tang Yi, HKBA.club co-presiden Asosiasi Blockchain Hong Kong, mengatakan bahwa OTC sangat umum di Hong Kong, dengan banyak toko kecil dan ATM, dan OSL dan HashKey, yang telah memperoleh lisensi, juga memiliki layanan OTC offline. Setelah insiden JPEX, tidak dapat dihindari bahwa pemerintah Hong Kong akan mengatur industri OTC, dan departemen pemerintah terkait telah menyatakan bahwa mereka akan memperkuat pengawasan, termasuk KYC (Know Your Customer), CTF (Counter-Terrorist Financing), dan AML (Anti-Money Laundering).
Sejumlah pemimpin OTC telah menyatakan sambutan mereka kepada pemerintah Hong Kong untuk mengatur industri ini.
Menurut laporan media, Li Donghan, salah satu pendiri OTC "One Bitcoin", mengatakan dalam sebuah wawancara bahwa aturan ditetapkan secara sukarela dan transaksi lebih dari 120.000 yuan harus KYC; Database dan sistem pemantauan berkelanjutan juga telah dibuat untuk mendeteksi dompet yang mencurigakan, dan toko akan menolak perilaku transaksi dompet yang mencurigakan dan melaporkannya ke Unit Intelijen Keuangan Gabungan.
Lam Yin Huan, pendiri OTC lain "Crypto HK", juga mengatakan bahwa ia telah berharap untuk mendapatkan lisensi dan berharap bahwa pedoman penegakan akan lebih jelas. Dia telah mempelajari sejumlah rezim peraturan dan belajar dari Departemen Bea dan Cukai bahwa lisensi Money Service Operator (MSO) tidak berlaku, kerangka kerja penyedia layanan aset virtual SFC memiliki ambang batas yang tinggi untuk menyiapkan sistem otomatis, dan OTC tidak memiliki elemen penyimpanan aset klien, jadi tidak ada tempat untuk diatur.
2, sebagian besar OTC terbuka untuk bisnis
Di satu sisi, ada pengetatan regulasi yang akan segera terjadi, dan di sisi lain, ada industri OTC yang tenang.
Baru-baru ini, Techub News mengunjungi sejumlah toko OTC offline dan ATM cryptocurrency di Hong Kong, dan menemukan bahwa kebanyakan dari mereka beroperasi normal, dan petugas toko pedagang dengan hampir 10 cabang OTC juga mengkonfirmasi kepada Techub News bahwa semua cabangnya terbuka untuk bisnis dan belum terpengaruh oleh kasus JPEX.
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-f7232fe0f2-dd1a6f-69ad2a.webp)
Iklan Promosi OTC
Seorang pegawai di toko OTC lain mengatakan kepada Techub News bahwa meskipun bisnisnya tidak terpengaruh, ada lebih sedikit pelanggan, dan sebagian besar pelanggannya adalah pengguna daratan.
Menurut data Chainalysis, daratan Cina masih merupakan pasar perdagangan cryptocurrency terbesar keempat di dunia. Namun, kebijakan enkripsi daratan yang tidak ramah telah menimbulkan terlalu banyak hambatan bagi pengguna crypto, transaksi tidak dilindungi oleh hukum, kartu beku terjadi dari waktu ke waktu, dan bahkan akan diselidiki oleh polisi. Keterbukaan Hong Kong terhadap industri kripto dan OTC yang nyaman menyediakan saluran yang baik bagi pengguna kripto daratan untuk menyetor dan menarik dana.
Menurut laporan media, pendiri Crypto HK mengatakan bahwa selama epidemi, pelanggan daratan Cina menyumbang kurang dari 5% dari total pelanggannya, dan pada Juli tahun ini, proporsi pelanggan daratan Cina meningkat menjadi sekitar 50%.
Petugas yang disebutkan di atas mengatakan: "OTC hanya diperlukan di pasar, selama bank tidak dapat mewujudkan setoran dan penarikan cryptocurrency yang nyaman, OTC pasti akan ada, dan itu tidak dapat sepenuhnya dilarang." Jika toko offline tidak diizinkan untuk melakukannya, sangat mungkin untuk melakukan bisnis online, yang merupakan transaksi peer-to-peer. "
"Kami memiliki banyak pelanggan yang stabil, dan bisnis utama kami adalah online." Kata petugas itu.
OTC dibagi menjadi dua mode, online dan offline, dan sebagian besar transaksi OTC dilakukan secara online daripada di toko fisik OTC. Bagi banyak pedagang, toko fisik OTC lebih merupakan fasad, di satu sisi, lebih mudah bagi beberapa investor ritel untuk berdagang, dan di sisi lain, lebih penting untuk memperluas pengguna online yang lebih stabil.
Petugas yang disebutkan di atas mengatakan bahwa OTC yang terkena JPEX sebenarnya hanya sebagian kecil, "Kami hanya melakukan transaksi OTC sederhana, dan tidak akan melakukan publisitas dan promosi yang serupa dengan high return JPEX, sehingga tidak akan terlibat dalam penipuan dan sangat aman." "
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-8a447a6c5f-dd1a6f-69ad2a.webp)
ATM Mata Uang Kripto
Techub News telah mengalami sejumlah OTC dan ATM, yang semuanya sangat nyaman, umumnya tidak memerlukan KYC, transaksi hanya membutuhkan waktu beberapa menit untuk diselesaikan, toko OTC sering memiliki nilai tukar preferensial, dan ATM akan mengenakan biaya mulai dari puluhan dolar Hong Kong.
! [Peraturan OTC Hong Kong, di mana jalan ke depan?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-317cd264e8-dd1a6f-69ad2a.webp)
Untuk ATM, biayanya ditetapkan sebesar 16HKD
Sejak manifesto aset virtual Hong Kong pada Oktober tahun lalu, pengguna crypto lokal Hong Kong juga telah berkembang pesat.
Seorang petugas OTC mengatakan kepada Techub News bahwa kelompok pelanggan penting lainnya dari toko fisik OTC adalah pengguna yang tidak terbiasa dengan perdagangan crypto, terutama di Hong Kong, dan cenderung lebih tua.
Tang Yi, HKBA.club co-president Asosiasi Blockchain Hong Kong, mengatakan bahwa banyak orang sekarang berdagang di Hong Kong melalui USDT, dan mereka perlu sering menukar USDT menjadi dolar Hong Kong, dolar AS dan mata uang fiat lainnya, dan OTC Hong Kong memberi mereka layanan yang nyaman, dan juga mudah untuk menukar cryptocurrency di Hong Kong dengan mata uang fiat di Dubai, Korea Selatan, Jepang dan negara-negara lain.
Namun, di balik kemunculan OTC di Hong Kong adalah keuntungan yang tinggi, tetapi juga menghadapi banyak risiko.
Tang Yi mengatakan bahwa risiko terbesar OTC adalah penipuan pihak ketiga, yang sering terjadi di industri perdagangan OTC Hong Kong, dan diperkirakan lebih dari 20% bisnis OTC dipengaruhi oleh penipuan pihak ketiga, dan banyak operator OTC sering harus membantu polisi dalam menangani jenis laporan ini.
Selain itu, banyak pedagang OTC akan terlibat dalam kasus pencucian uang. Baru-baru ini, analisis Bitrace terhadap alamat TRON dengan karakteristik bisnis OTC yang jelas menemukan bahwa hampir 3,5 miliar USDT berisiko telah mengalir ke alamat ini dalam dua tahun terakhir.
3. Tidak sulit untuk mengawasi, tetapi perlu berhati-hati
Tidak dapat dihindari untuk mengatur OTC di Hong Kong, dan bagaimana mengatur OTC telah menarik banyak perhatian.
Wu Wenqian, pendiri dan pengacara Mura, mengatakan kepada Techub News bahwa disarankan agar Hong Kong merujuk pada kebijakan peraturan Amerika Serikat dan Dubai untuk menerapkan sistem perizinan untuk industri OTC, seperti mengharuskan toko OTC untuk mengajukan lisensi pertukaran, dan di samping itu, mengharuskan pengguna untuk melakukan verifikasi KYC untuk mengurangi risiko pencucian uang.
"Selain itu, peraturan OTC akan lebih bermanfaat bagi pertukaran yang sesuai berlisensi, yang akan membantu mempromosikan perkembangan yang sehat dari pertukaran yang sesuai." Kata Wu Wenqian.
Chen Lexi, pendiri China Main Global Group, menyarankan agar OTC harus diawasi oleh bea cukai, lisensi MSO yang ada harus diperluas ke aset virtual, transaksi lebih dari 8.000 yuan harus didaftarkan dengan nama asli, dan pada saat yang sama, orang yang bertanggung jawab harus menerima pelatihan AML, dan mekanisme harus disiapkan untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Li Donghan, salah satu pendiri "One Bitcoin", mengatakan bahwa ia berharap untuk memulai dengan regulasi industri, dan berencana untuk membentuk asosiasi dengan pemangku kepentingan utama untuk bersama-sama merumuskan standar KYC dan AML, dan OTC yang memenuhi standar dapat bergabung, dan juga berharap untuk berbagi database dompet yang mencurigakan dengan industri, memblokir sumbernya, dan menerapkan pertukaran data dua arah dengan lembaga penegak hukum.
Namun, ada juga banyak orang di industri yang konservatif tentang regulasi OTC.
Seorang analis industri mengatakan kepada Techub News bahwa permintaan pasar di daratan Cina dan peraturan Hong Kong yang relatif fleksibel telah menciptakan ekosistem OTC unik Hong Kong, dan jika Hong Kong menerapkan peraturan OTC yang ketat, seperti pertukaran crypto berlisensi, hanya penduduk lokal Hong Kong yang diizinkan untuk mendaftar dan menggunakan, dan pengguna daratan Cina dikecualikan, industri akan sangat terpukul.
Bahkan, regulasi yang terlalu ketat tidak dapat benar-benar direalisasikan, karena OTC pada dasarnya adalah metode transaksi primitif peer-to-peer.
"Perbedaannya hanya apakah OTC berhasil dibawa ke ruang lingkup regulasi hukum, atau apakah OTC diperas ke wilayah abu-abu oleh regulasi." Kata analis industri.
Wu Wenqian juga percaya bahwa aturan peraturan OTC Hong Kong harus ditetapkan dengan hati-hati: "Mengatur OTC sebenarnya secara teknis mudah diterapkan, tetapi OTC memainkan peran penting dalam memastikan likuiditas industri, dan jika pengawasan kepatuhan dilakukan dengan cara tradisional, itu dapat sangat mengurangi likuiditas industri." Bagian tersulit adalah sering menemukan keseimbangan antara regulasi dan pasar. "
Bagaimana Web3 Hong Kong akan berkembang selanjutnya, kata-kata Kong Jianping, direktur Cyberport, mungkin patut dipelajari.
Dia mengatakan bahwa ada dua kontradiksi dalam pengembangan Web3 di Hong Kong: pemerintah telah meluncurkan kebijakan yang menggembirakan, tetapi ada banyak fenomena "spekulasi" dan "badai platform"; Pemerintah berharap bahwa lebih banyak pengembang dan pengusaha terkemuka akan datang, tetapi seringkali banyak organisasi yang tidak bermoral seperti skema piramida mempromosikan dan mempublikasikan, menyebabkan kerugian bagi investor.
"Tetapi kami juga melihat bahwa teknologi yang dieksploitasi oleh tindakan ilegal sering kali trendi, yang mencerminkan bahwa Web3 akan menjadi lebih baik dan lebih baik. Selama pemerintah Hong Kong terus mempromosikan dan mendukung Web3, sisanya akan diserahkan kepada pengusaha. Kata Kong Jianping.