HSBC香港が企業向けトークン化預金サービスを初めて提供！アリババグループと提携し、リアルタイム決済を実現

HSBCは2025年5月22日に、香港で初のトークン化された預金に基づく企業財務管理ソリューションを正式に発表しました。これは地元で初めて銀行が提供するブロックチェーン決済サービスであり、企業ユーザーは24時間いつでも制限なく香港ドルと米ドルの即時決済取引を実現でき、企業のデジタル財務管理において重要な一歩を踏み出しました。

企業間のウォレットによる即時送金、従来の決済制限を打破する

HSBCは、新たに導入されたトークン化された預金サービスにより、企業が異なる子会社間で香港ドルまたは米ドルの即時送金を行えることを指摘しています。これにより、銀行の営業時間に制限されることなく、企業の資金流動効率が大幅に向上し、財務管理がより柔軟かつ透明性を持つようになります。

このインフラはHSBC独自のプライベートブロックチェーン上に構築されており、将来的により多くのデジタル通貨やトークン化アプリケーションシーンをサポートする基盤を築いています。将来的には香港金融管理局（HKMA）が主導するEnsembleプロジェクトを含むさまざまなアプリケーションに接続できるようになります。

アリ国際が先駆けて接続！Whale プラットフォームがリアルタイム決済取引を成功裏に完了しました。

このソリューションに最初に接続した企業として、アリババグループは、傘下のファイナンシャルプラットフォーム「Whale」を通じて、リアルタイム決済取引を成功裏に完了しました。内部子会社間の預金はトークン化された後、Whaleプラットフォームから直接HSBCに指示が出され、資金移動が完了します。このプロセスは自動化されており、透明性が高く、リアルタイムで行われるため、資金運用効率が大幅に向上します。

アリ国際プラットフォームのテクノロジーゼネラルマネージャー、黎粵氏は、このコラボレーションがEnsembleプロジェクトのテスト後の双方にとっての重要な進展であると述べ、トークン化が「従来の銀行の安定性とブロックチェーンの高効率を結びつける鍵となる」と強調しました。

Ensembleの実験成果に基づき、HSBCはトークン化アプリケーションの拡大を続けています。

HSBCとアリババグループは、2024年10月に香港金融管理局のEnsembleサンドボックスプログラムで香港ドルのクロスバンクテスト取引を行い、トークン化された預金の即時クロスバンク決済能力を検証しました。

HSBCのグローバルペイメントソリューション部門のローカルおよびイノベーションペイメント製品のグローバルディレクター、孫雷は次のように指摘しています。「トークン化された預金は、規制された金融構造の下で企業に安全でコンプライアンスに準拠したデジタル決済手段を提供し、全体的な金融市場の効率向上を促進します。」

彼は、この革新的な技術がより多くの市場に普及し、即時決済やプログラム可能な資金の流れの利点を発揮し、より豊富なアプリケーションシナリオをもたらすことができると付け加えました。

金管局のDLTインキュベーターと連携し、HSBCが先駆的なパイロットを担当

この新サービスは、香港金融管理局の分散型台帳技術（DLT）規制インキュベーターの最初の試験プロジェクトとなり、HSBCはそのプラットフォーム内でトークン化された預金の実現可能性とコンプライアンスメカニズムをテストし、改善します。

現在、HSBCは、トークン化された預金とデジタル資産の転送、さまざまな金融機関へのクロスチェーン転送のテストなど、Ensembleプログラムでいくつかの概念実証(POC)ユースケースを完了しており、その技術成熟度とイノベーションの可能性を実証しています。

香港金融管理局が主導するアンサンブルプロジェクトは、革新的な金融インフラプラットフォームを構築し、香港を世界有数のトークン化された金融センターとして推進することを目的としています。 このプラットフォームの中核は、ホールセール中央銀行デジタル通貨(wCBDC)を通じて、銀行間のリアルタイムのトークン化された資金決済を実現することです。

HSBCのこのプロジェクトにおける主導的な役割は、トークン化とブロックチェーン技術を積極的に受け入れていることを示しており、香港金融市場の将来の転換への道を開いています。

この記事は、HSBC香港が企業向けのトークン化預金サービスを初めて提供し、アリババグループと提携してリアルタイム決済を実現したことを報じています。最初に登場したのは、チェーンニュースABMediaです。