原文作成：オーキークラウドチェーン研究所
原作者: 碧良環
最近、仮想資産取引プラットフォームは香港で銀行口座を開設することが困難になっており、そのため香港金融管理局、HKMA、銀行との間で継続的なやりとりが発生しています。銀行はどのような懸念を抱いていますか?金融業界は、マネーロンダリングのリスクを含む金融犯罪を防ぐための重要なゲートキーパーの1つとして銀行を選択していますが、新しいテクノロジーによってもたらされるマネーロンダリングのリスクに従来のマネーロンダリング対策手法を使用することはできません。マネーロンダリングのリスクを過小評価すべきではなく、国連の統計によると、世界の年間マネーロンダリング額は8,000億～2兆ドルに達し、GDPの2～5％を占めています。 「2022年」だけでも、世界の金融機関はマネーロンダリング対策関連の違反で80億ドル以上の罰金を科せられている。
このような問題に直面しているのは香港の金融機関だけではなく、世界経済の複雑化、新たな金融ビジネスや取引方法などの金融テクノロジーの急速な発展と応用に伴い、世界的なコンプライアンス監督も前例のない課題と機会に直面している。金融機関はもはや従来の規制や規制基準に従う必要があるだけでなく、コンプライアンステクノロジーに対する要件がますます高まっている新興テクノロジーやビジネスモデルによってもたらされる規制上の課題にも対処する必要があります。人工知能、ビッグデータ、ブロックチェーンなどの高度なコンプライアンス テクノロジはすべて、最近のコンプライアンス テクノロジ アプリケーションの重要な分野であり、世界の金融業界の注目を集めています。
Web3 業界は 40% 以上の年間平均成長率 (CAGR) で急成長しており、これは資産管理業界の 4 倍、インターネット (ソフトウェア サービス) 業界のほぼ 2 倍に相当します。不確実性に満ちたマクロ情勢の下、高成長産業は当然多くの巨大企業や金融業界のターゲット市場となっており、184;百万ドルの収益が見込まれています。 JP モルガン、そのブロックチェーン会社、オニキスは、昨年末に以下の 4 つの製品を発売しました。
出典: OKG リサーチ
ますます多くの業界が Web3 分野で新たな成長の勢いを得ることを望んでおり、香港政府もこの傾向を利用し、2023 年初頭から Web3 市場の健全かつ秩序ある発展を促進するための頻繁な措置を講じてきました。そして、Web3 が他の業界に参入し、継続的に統合および衝突し、経済成長のための新たな潜在エネルギーを刺激することを奨励します。今年3月、Okey Cloud Chain(01499.HK)は香港証券監督管理委員会(SFC)に対し「仮想資産取引プラットフォーム運営者に適用されるガイドライン」について助言を行い、解決策を詳細に提示した。香港SFCは、各方面からの提案をもとに最終的に発行された「仮想資産取引プラットフォームの運営者に適用されるガイドライン」および「マネーロンダリング対策ガイドライン」（以下「ガイドライン」）を6月1日より正式に施行しました。 。今後、香港SFCは仮想資産取引プラットフォーム事業者のライセンス申請の受け付けを開始し、個人投資家がライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームを利用できるようになります。規制上のガイダンスや暗号資産のコンプライアンスに関する声明がなければ、仮想資産が現実世界で受け入れられ、適用されることが難しくなり、最終的には孤立した閉鎖的で細分化された業界となり、仮想資産を形成することが困難になります。スケール効果。
香港政府のガイドラインに従って、各界もコンプライアンスの枠組みの下で慎重に作業を進めています。ロイター通信によると、香港の銀行監督当局は６月１５日、今年４月に香港で営業する銀行に対し、認可された仮想資産取引プラットフォームのビジネスニーズに応えるよう要請したと発表した。このビジネスの初期の発展は比較的遅いですが、その理由の 1 つは、仮想資産とブロックチェーン技術には匿名性と分散化の特性があり、Web3 の監視とコンプライアンスがより複雑になるためです。さらに、Web3 分野の資金は銀行口座を介して転送されるのではなく、チェーン上のアドレス間で転送されるようになり、コインミキサーや匿名ウォレットなどの一部のアプリケーションでは、トランザクションの隠蔽性が高まります。したがって、従来の「AML」規制や対策はWeb3では無効となります。長年使用されてきた方法は、新しいテクノロジーの前では効果的ではなく、一部の組織は気が遠くなってしまいます。
どうやって着陸したのですか？成熟したビジネス モデルを持つ企業が、秩序正しく、効果的かつ自信を持って Web3 業界に自社のビジネスを推進するにはどうすればよいでしょうか? Web3 はどのようにして従来のビジネスに迅速に適応できるのでしょうか?コンプライアンスと現実世界のシームレスな統合を確実にするために、Web3 業界の発展には、企業がより自信を持って効果的に新しいビジネス セグメントを開拓できるように、Web3 と現実世界をつなぐ架け橋としてのコンプライアンス テクノロジーが必要です。マネーロンダリングのリスクを含む金融犯罪、オンチェーン AML などのコンプライアンス テクノロジー、顧客口座を審査して従来の金融の門を守る銀行と同様のゲートキーパーなどの一部の新しいテクノロジーについては、未知の外部リスクに対抗します。
Web3 はどのようにして規制を遵守し、より広範な市場とシームレスに接続できるのでしょうか?従来の金融機関はどのようにして新しいビジネスを合法的に取り入れたり、新しいビジネスモデルを試したりできるのでしょうか?コンプライアンスの「空白期間」において、古い手法に代わる成熟した新しいソリューションはあるのでしょうか?オーキークラウドチェーンホールディングス(01499.HK)は、香港グリニッジ経済フォーラムでの長年の実務経験をまとめた「レグテック」の解答用紙を手渡した。 Web3 にコンプライアンス テクノロジが必要なだけでなく、RegTech は金融テクノロジでも広く使用されています。 Yahoo Finance によると、RegTech の市場規模は 2029 年までに、2022 年から 65 億米ドルから 288 億 3,000 万米ドルに達すると推定されています。
米国連邦捜査局 (FBI) や米国国土安全保障省 (DHS) など、Web3 分野の技術である RegTech を世界が適用しようと試み始めており、マネー ロンダリングの疑いを追跡し、それに対処するために Web3 コンプライアンス テクノロジを使用しています。そしてその行動に対するテロ資金供与。中国本土はまた、OKLink Onchain Holdings (01499.HK)のテクノロジーソリューションをWeb3分野の金融犯罪と戦うために適用しており、これらの経験に基づいた一連の「OKLink Onchain AML」科学的ソリューションを立ち上げた。香港グリニッジ経済フォーラムで発表された。香港におけるコンプライアンス技術の適用も市場規模を拡大し続けており、香港金融管理局の今年の最新報告書「AML Regtech: Network Analysis」では、コンプライアンス技術の導入率が昨年よりも上昇していると指摘されている。 ; 34%; (2019年; 年間統計) へ; 60%; (2022年; 統計)。
出典: 「AML Regtech: Network Analysis」香港金融管理局、;2023;年;5月;月;9;日
Okey Cloud Chain Group の副社長で Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK) のエグゼクティブディレクターである Zhang Chao 氏は、グリニッジ経済フォーラムで「コンプライアンスはコストではなく、価値です。優れたコンプライアンス テクノロジ ソリューションは、企業の課題を解決するのに役立ちます」と述べました。 「新たなデジタル時代は持続可能な価値を生み出し、競争上の優位性を維持します。特に不確実性と技術アップグレードに満ちたマクロ環境においては、コンプライアンス テクノロジーにより、新技術企業、特に高成長企業の急成長を可能にすることができます。この絶え間なく調整される規制への適応」この環境により、企業は長期にわたって新産業のチェスゲームに留まり、風の恩恵を享受できるようになるでしょう。」
香港金融管理局が 2023 年 5 月に発行したレポート「AML Regtech: Network Analytics」でも、銀行は社内ネットワーク分析機能を開発するための社内技術スキルが不足しているため、外部ベンダーを雇用していると述べています。外部の業界の知識と経験を通じてウェブ分析の導入を加速したいという願望。銀行は、AML/CFT などの特定のドメインで Web 分析を実装したベンダーの経験と、断片化する可能性のあるデータ環境でのソリューションの技術的成熟度を考慮する必要があります。世界で最も多くのパブリック チェーンをサポートする OKLink Onchain AML テクノロジー ソリューションとして、その核となる競争力はデータ機能にあり、たとえば、30 億を超えるアドレス タグ ライブラリを蓄積しており、AI やビッグ データなどを必要とするだけでなく、テクノロジーや専門家チームの分析を実現するには、チームが業界に長年没頭し、ラベルを蓄積する必要があります。
仮想資産と Web3 業界にとって、コンプライアンスとマネーロンダリング対策の取り組みの中核は、信頼できる KYC (顧客の確認) および KYT (取引の確認) 手順、より正確には KYA (住所の確認) およびKYT。これは、仮想資産取引プラットフォームやその他の仮想資産サービスプロバイダーが顧客の身元情報や背景情報を確認するのに役立つだけでなく、取引活動を監視して不審な取引や資本の流れを特定して防止するのにも役立ちます。 KYT; および KYA; は「1 回限りの取引」ではなく、顧客のトランザクション サイクル中の継続的な監視の問題です。効率の観点から見ると、コンプライアンステクノロジーによりプロセスが大幅に簡素化され、このサイクルの効率が向上します。 「特に小規模銀行の場合、コンプライアンス テクノロジ ソリューションを使用することで、高額なコストをかけたり、多数のデータ サイエンティストを採用したりすることなく、非常に有益な結果を達成できます。」香港金融管理局事務局長、Zhu Liqiao 氏、2022 年、2010 年の金融庁でアジア詐欺と金融犯罪会議。
GEFフォーラムでコンプライアンステクノロジーをテーマにしたゲストスピーカーとして登壇したZhang Chao氏は、基調講演の中で、OKLinkの最新の「オンチェーンAML」テクノロジーソリューションは適切な時期にあり、また「すでに確立されている」と述べた。新たに創設された 3 つの主要な製品ラインは、規制の観点から Web3 業界を俯瞰し、仮想資産業界のコンプライアンスと持続可能な発展を総合的に支援します。
テクノロジー手段の継続的な発展に伴い、金融犯罪はますます複雑化し、コンプライアンステクノロジーへの需要も増加します。 OKLink; OKLink; コンプライアンス事業と金融犯罪対策事業はすでに事業を開始しており、コンプライアンスが鍵であることを認識し、マラソン状態でのブロックチェーン技術の研究と応用に注力するために親会社OKLink Groupに依存しています。業界の成長。香港 Web3 に提出されたこの回答用紙で、Okey Cloud Chain は、コンプライアンス テクノロジーが実践的な行動と成熟した製品によって実現できることを市場に証明しました。新しい産業の企業やプロジェクトにとって、コンプライアンスは法令順守と商業的収益性の調和のとれた共生であるだけでなく、パートナーや取引相手が互いのビジネス上の評判を評価するための重要な基準の 1 つでもあり、各企業の財務諸表に反映されます。また、それは企業資産の価値を具体化したものでもあり、業界にとっても、コンプライアンステクノロジーは自動化やその他の技術的手段を通じて業界の生産効率を向上させ、規制当局の関連部門が自動的に管理するのを支援します。生成されたリスクをレポートして検出し、早期に警告します。
Web3業界だけでなく、金融テクノロジー業界にも、人類の技術革新の波は未知のリスクを伴ってより速いスピードで押し寄せ、コンプライアンス技術が業界のあらゆる企業に最初のダムを築くでしょう。オープン性と共有の精神に基づき、産業の発展に資する規制の枠組みやコンプライアンス規制について業界や規制当局と協議し、確かな技術と豊富なデータに基づいたコンプライアンス技術製品を開発・導入するのが伝統的な金融のやり方です。 Web3 市場を開くための機関、ドアへの鍵。
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香港の Web3 は王冠をかぶりたいと考えていますが、銀行はどのようにしてコンプライアンスの負担に耐えることができるのでしょうか?
原文作成：オーキークラウドチェーン研究所
原作者: 碧良環
最近、仮想資産取引プラットフォームは香港で銀行口座を開設することが困難になっており、そのため香港金融管理局、HKMA、銀行との間で継続的なやりとりが発生しています。銀行はどのような懸念を抱いていますか?金融業界は、マネーロンダリングのリスクを含む金融犯罪を防ぐための重要なゲートキーパーの1つとして銀行を選択していますが、新しいテクノロジーによってもたらされるマネーロンダリングのリスクに従来のマネーロンダリング対策手法を使用することはできません。マネーロンダリングのリスクを過小評価すべきではなく、国連の統計によると、世界の年間マネーロンダリング額は8,000億～2兆ドルに達し、GDPの2～5％を占めています。 「2022年」だけでも、世界の金融機関はマネーロンダリング対策関連の違反で80億ドル以上の罰金を科せられている。
このような問題に直面しているのは香港の金融機関だけではなく、世界経済の複雑化、新たな金融ビジネスや取引方法などの金融テクノロジーの急速な発展と応用に伴い、世界的なコンプライアンス監督も前例のない課題と機会に直面している。金融機関はもはや従来の規制や規制基準に従う必要があるだけでなく、コンプライアンステクノロジーに対する要件がますます高まっている新興テクノロジーやビジネスモデルによってもたらされる規制上の課題にも対処する必要があります。人工知能、ビッグデータ、ブロックチェーンなどの高度なコンプライアンス テクノロジはすべて、最近のコンプライアンス テクノロジ アプリケーションの重要な分野であり、世界の金融業界の注目を集めています。
橋であると同時に門番でもある
Web3 業界は 40% 以上の年間平均成長率 (CAGR) で急成長しており、これは資産管理業界の 4 倍、インターネット (ソフトウェア サービス) 業界のほぼ 2 倍に相当します。不確実性に満ちたマクロ情勢の下、高成長産業は当然多くの巨大企業や金融業界のターゲット市場となっており、184;百万ドルの収益が見込まれています。 JP モルガン、そのブロックチェーン会社、オニキスは、昨年末に以下の 4 つの製品を発売しました。
出典: OKG リサーチ
ますます多くの業界が Web3 分野で新たな成長の勢いを得ることを望んでおり、香港政府もこの傾向を利用し、2023 年初頭から Web3 市場の健全かつ秩序ある発展を促進するための頻繁な措置を講じてきました。そして、Web3 が他の業界に参入し、継続的に統合および衝突し、経済成長のための新たな潜在エネルギーを刺激することを奨励します。今年3月、Okey Cloud Chain(01499.HK)は香港証券監督管理委員会(SFC)に対し「仮想資産取引プラットフォーム運営者に適用されるガイドライン」について助言を行い、解決策を詳細に提示した。香港SFCは、各方面からの提案をもとに最終的に発行された「仮想資産取引プラットフォームの運営者に適用されるガイドライン」および「マネーロンダリング対策ガイドライン」（以下「ガイドライン」）を6月1日より正式に施行しました。 。今後、香港SFCは仮想資産取引プラットフォーム事業者のライセンス申請の受け付けを開始し、個人投資家がライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームを利用できるようになります。規制上のガイダンスや暗号資産のコンプライアンスに関する声明がなければ、仮想資産が現実世界で受け入れられ、適用されることが難しくなり、最終的には孤立した閉鎖的で細分化された業界となり、仮想資産を形成することが困難になります。スケール効果。
香港政府のガイドラインに従って、各界もコンプライアンスの枠組みの下で慎重に作業を進めています。ロイター通信によると、香港の銀行監督当局は６月１５日、今年４月に香港で営業する銀行に対し、認可された仮想資産取引プラットフォームのビジネスニーズに応えるよう要請したと発表した。このビジネスの初期の発展は比較的遅いですが、その理由の 1 つは、仮想資産とブロックチェーン技術には匿名性と分散化の特性があり、Web3 の監視とコンプライアンスがより複雑になるためです。さらに、Web3 分野の資金は銀行口座を介して転送されるのではなく、チェーン上のアドレス間で転送されるようになり、コインミキサーや匿名ウォレットなどの一部のアプリケーションでは、トランザクションの隠蔽性が高まります。したがって、従来の「AML」規制や対策はWeb3では無効となります。長年使用されてきた方法は、新しいテクノロジーの前では効果的ではなく、一部の組織は気が遠くなってしまいます。
どうやって着陸したのですか？成熟したビジネス モデルを持つ企業が、秩序正しく、効果的かつ自信を持って Web3 業界に自社のビジネスを推進するにはどうすればよいでしょうか? Web3 はどのようにして従来のビジネスに迅速に適応できるのでしょうか?コンプライアンスと現実世界のシームレスな統合を確実にするために、Web3 業界の発展には、企業がより自信を持って効果的に新しいビジネス セグメントを開拓できるように、Web3 と現実世界をつなぐ架け橋としてのコンプライアンス テクノロジーが必要です。マネーロンダリングのリスクを含む金融犯罪、オンチェーン AML などのコンプライアンス テクノロジー、顧客口座を審査して従来の金融の門を守る銀行と同様のゲートキーパーなどの一部の新しいテクノロジーについては、未知の外部リスクに対抗します。
オンチェーン AML はこのような解答用紙を渡しました
Web3 はどのようにして規制を遵守し、より広範な市場とシームレスに接続できるのでしょうか?従来の金融機関はどのようにして新しいビジネスを合法的に取り入れたり、新しいビジネスモデルを試したりできるのでしょうか?コンプライアンスの「空白期間」において、古い手法に代わる成熟した新しいソリューションはあるのでしょうか?オーキークラウドチェーンホールディングス(01499.HK)は、香港グリニッジ経済フォーラムでの長年の実務経験をまとめた「レグテック」の解答用紙を手渡した。 Web3 にコンプライアンス テクノロジが必要なだけでなく、RegTech は金融テクノロジでも広く使用されています。 Yahoo Finance によると、RegTech の市場規模は 2029 年までに、2022 年から 65 億米ドルから 288 億 3,000 万米ドルに達すると推定されています。
米国連邦捜査局 (FBI) や米国国土安全保障省 (DHS) など、Web3 分野の技術である RegTech を世界が適用しようと試み始めており、マネー ロンダリングの疑いを追跡し、それに対処するために Web3 コンプライアンス テクノロジを使用しています。そしてその行動に対するテロ資金供与。中国本土はまた、OKLink Onchain Holdings (01499.HK)のテクノロジーソリューションをWeb3分野の金融犯罪と戦うために適用しており、これらの経験に基づいた一連の「OKLink Onchain AML」科学的ソリューションを立ち上げた。香港グリニッジ経済フォーラムで発表された。香港におけるコンプライアンス技術の適用も市場規模を拡大し続けており、香港金融管理局の今年の最新報告書「AML Regtech: Network Analysis」では、コンプライアンス技術の導入率が昨年よりも上昇していると指摘されている。 ; 34%; (2019年; 年間統計) へ; 60%; (2022年; 統計)。
出典: 「AML Regtech: Network Analysis」香港金融管理局、;2023;年;5月;月;9;日
Okey Cloud Chain Group の副社長で Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK) のエグゼクティブディレクターである Zhang Chao 氏は、グリニッジ経済フォーラムで「コンプライアンスはコストではなく、価値です。優れたコンプライアンス テクノロジ ソリューションは、企業の課題を解決するのに役立ちます」と述べました。 「新たなデジタル時代は持続可能な価値を生み出し、競争上の優位性を維持します。特に不確実性と技術アップグレードに満ちたマクロ環境においては、コンプライアンス テクノロジーにより、新技術企業、特に高成長企業の急成長を可能にすることができます。この絶え間なく調整される規制への適応」この環境により、企業は長期にわたって新産業のチェスゲームに留まり、風の恩恵を享受できるようになるでしょう。」
香港金融管理局が 2023 年 5 月に発行したレポート「AML Regtech: Network Analytics」でも、銀行は社内ネットワーク分析機能を開発するための社内技術スキルが不足しているため、外部ベンダーを雇用していると述べています。外部の業界の知識と経験を通じてウェブ分析の導入を加速したいという願望。銀行は、AML/CFT などの特定のドメインで Web 分析を実装したベンダーの経験と、断片化する可能性のあるデータ環境でのソリューションの技術的成熟度を考慮する必要があります。世界で最も多くのパブリック チェーンをサポートする OKLink Onchain AML テクノロジー ソリューションとして、その核となる競争力はデータ機能にあり、たとえば、30 億を超えるアドレス タグ ライブラリを蓄積しており、AI やビッグ データなどを必要とするだけでなく、テクノロジーや専門家チームの分析を実現するには、チームが業界に長年没頭し、ラベルを蓄積する必要があります。
仮想資産と Web3 業界にとって、コンプライアンスとマネーロンダリング対策の取り組みの中核は、信頼できる KYC (顧客の確認) および KYT (取引の確認) 手順、より正確には KYA (住所の確認) およびKYT。これは、仮想資産取引プラットフォームやその他の仮想資産サービスプロバイダーが顧客の身元情報や背景情報を確認するのに役立つだけでなく、取引活動を監視して不審な取引や資本の流れを特定して防止するのにも役立ちます。 KYT; および KYA; は「1 回限りの取引」ではなく、顧客のトランザクション サイクル中の継続的な監視の問題です。効率の観点から見ると、コンプライアンステクノロジーによりプロセスが大幅に簡素化され、このサイクルの効率が向上します。 「特に小規模銀行の場合、コンプライアンス テクノロジ ソリューションを使用することで、高額なコストをかけたり、多数のデータ サイエンティストを採用したりすることなく、非常に有益な結果を達成できます。」香港金融管理局事務局長、Zhu Liqiao 氏、2022 年、2010 年の金融庁でアジア詐欺と金融犯罪会議。
GEFフォーラムでコンプライアンステクノロジーをテーマにしたゲストスピーカーとして登壇したZhang Chao氏は、基調講演の中で、OKLinkの最新の「オンチェーンAML」テクノロジーソリューションは適切な時期にあり、また「すでに確立されている」と述べた。新たに創設された 3 つの主要な製品ラインは、規制の観点から Web3 業界を俯瞰し、仮想資産業界のコンプライアンスと持続可能な発展を総合的に支援します。
コンプライアンステクノロジーの裏側
テクノロジー手段の継続的な発展に伴い、金融犯罪はますます複雑化し、コンプライアンステクノロジーへの需要も増加します。 OKLink; OKLink; コンプライアンス事業と金融犯罪対策事業はすでに事業を開始しており、コンプライアンスが鍵であることを認識し、マラソン状態でのブロックチェーン技術の研究と応用に注力するために親会社OKLink Groupに依存しています。業界の成長。香港 Web3 に提出されたこの回答用紙で、Okey Cloud Chain は、コンプライアンス テクノロジーが実践的な行動と成熟した製品によって実現できることを市場に証明しました。新しい産業の企業やプロジェクトにとって、コンプライアンスは法令順守と商業的収益性の調和のとれた共生であるだけでなく、パートナーや取引相手が互いのビジネス上の評判を評価するための重要な基準の 1 つでもあり、各企業の財務諸表に反映されます。また、それは企業資産の価値を具体化したものでもあり、業界にとっても、コンプライアンステクノロジーは自動化やその他の技術的手段を通じて業界の生産効率を向上させ、規制当局の関連部門が自動的に管理するのを支援します。生成されたリスクをレポートして検出し、早期に警告します。
Web3業界だけでなく、金融テクノロジー業界にも、人類の技術革新の波は未知のリスクを伴ってより速いスピードで押し寄せ、コンプライアンス技術が業界のあらゆる企業に最初のダムを築くでしょう。オープン性と共有の精神に基づき、産業の発展に資する規制の枠組みやコンプライアンス規制について業界や規制当局と協議し、確かな技術と豊富なデータに基づいたコンプライアンス技術製品を開発・導入するのが伝統的な金融のやり方です。 Web3 市場を開くための機関、ドアへの鍵。