Perkembangan Keuangan Desentralisasi (DeFi) telah membawa beberapa solusi paling inovatif untuk layanan keuangan, baik on-chain maupun off-chain. Pemberian pinjaman, perdagangan, staking, dan tokenisasi hanyalah beberapa tren DeFi paling populer yang telah mengakumulasi miliaran dolar dalam total nilai terkunci (TVL).
Pada tahun 2024, DeFi melihat beberapa tren yang muncul yang sedang mengubah lanskap. Mereka sedang membentuk kembali ekosistem dengan meningkatkan likuiditas, keamanan, dan skalabilitas, mendorong adopsi yang lebih luas dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) dan alat keuangan baru.
Artikel ini akan membimbing Anda melalui beberapa tren DeFi terpanas pada tahun 2024. Seperti biasa, mari kita mulai dengan dasar-dasar: definisi DeFi dan prinsip intinya.
Navigasi Cepat
Apa itu DeFi
Tren DeFi Teratas di 2024
Staking Cairan: Memaksimalkan Hasil dan Menjaga Keamanan Jaringan
DeFi merujuk pada ekosistem keuangan yang terdiri dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang dibangun di jaringan blockchain, terutama Ethereum. Meskipun tidak ada tanggal pasti yang menandai dimulainya DeFi, kemunculannya dikaitkan dengan perkembangan bertahap komponen blockchain dan inovasi yang mengatasi berbagai tantangan keuangan.
DeFi beroperasi pada jaringan blockchain terdesentralisasi, yang berarti tidak ada entitas tunggal yang mengontrolnya, tidak seperti keuangan tradisional, di mana institusi mengelola transaksi. Sebaliknya, DeFi bergantung pada smart contract - perjanjian yang dieksekusi sendiri yang dipicu oleh kondisi-kondisi tertentu.
DeFi menawarkan berbagai layanan keuangan—pinjaman, peminjaman, perdagangan, dan mendapatkan bunga—tanpa perlu melalui perantara. Jika Anda tertarik, cek beberapa proyek DeFi terbaik yang saat ini mendominasi pasar.
Beberapa prinsip inti DeFi adalah:
Desentralisasi: Transaksi langsung antar pengguna, tanpa perantara atau tengkulak.
Transparansi: Semua transaksi tercatat pada blockchain publik, sehingga dapat diverifikasi dan diaudit. Namun, Anda mungkin melihat blockchain berizin (pribadi) seperti Hyperledger Fabric dan blockchain bebas izin (publik) seperti Ethereum.
Inklusivitas: DeFi (sebagian besar) dapat diakses oleh siapa pun, tanpa memandang lokasi geografis atau status keuangan. Hal ini terutama penting bagi populasi yang tidak memiliki akses ke sistem perbankan atau dalam situasi di mana akses ke transfer internasional menjadi rumit.
Programmabilitas: Smart contracts mengotomatisasi proses seperti transaksi dan penyimpanan data dan memungkinkan pengembangan produk keuangan baru.
Bagaimana dengan kontrol dan pengambilan keputusan? Nah, proyek DeFi sering kali dikelola oleh organisasi otonom terdesentralisasi (DAO), yang mendirikan struktur tata kelola yang mungkin mencakup mekanisme pemungutan suara dan pengembangan protokol.
Tren DeFi Teratas pada 2024
Ok, sekarang setelah dasar-dasarnya selesai, telusuri panduan ini untuk mengeksplorasi beberapa tren DeFi teratas pada tahun 2024. Tren-tren berikut tidak memiliki pesanan yang tepat.
Staking Cairan - Memaksimalkan Hasil dan Menjaga Keamanan Jaringan
Liquid staking telah muncul sebagai inovasi kunci dalam DeFi, menawarkan fleksibilitas bagi Anda untuk mengelola aset yang dipertaruhkan Anda di dApps lain.
Ideanya sederhana—Anda menyetor aset kripto Anda ke dalam protokol liquid staking, yang kemudian melakukan staking aset atas nama Anda. Sebagai imbalannya, Anda menerima versi tokenisasi dari aset Anda, bertindak sebagai representasi dari dana yang Anda staked.
Daya tarik dari staking likuid terletak pada kemampuannya untuk mempertahankan likuiditas sambil mendapatkan imbalan. Anda dapat menggunakan aset ter-tokenisasi ini dalam berbagai cara, seperti mempostingnya sebagai jaminan dalam protokol peminjaman, berdagang di bursa terdesentralisasi, atau bahkan me-restakingnya di platform lain untuk imbalan tambahan.
Dengan evolusi liquid staking, restaking segera muncul sebagai perubahan baru. Seperti namanya, melibatkan staking token yang sudah distake. Itu adalah jawaban atas keterbatasan mekanisme staking tradisional.
Restaking menjadi salah satu tren DeFi paling populer pada pertengahan 2023—dan masih begitu hingga hari ini—berkat protokol seperti EigenLayer. Konsep mekanisme yang dapat meningkatkan hasil bagi para staker namun juga meningkatkan keamanan protokol blockchain membuka peluang baru di ekosistem Ethereum baik untuk pengembang DeFi, proyek kripto, maupun para staker ETH.
Proyek Liquid Staking dan Restaking Teratas
Lido Finance
Lido adalah protokol liquid staking utama. Protokol ini sangat sukses di sektor ini sehingga mencapai TVL hampir $40 miliar pada awal 2024.
Sumber: DefiLlamaIni adalah protokol staking cair terdesentralisasi terbesar. Ini memungkinkan Anda untuk melakukan staking ETH sambil menerima token staked cair yang disebut stETH, yang merupakan representasi dari ETH yang sudah Anda staking yang dapat Anda gunakan melalui dApp lain di ekosistem Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer adalah protokol terdesentralisasi di Ethereum yang memperkenalkan konsep restaking, di mana pengguna setor mempertaruhkan Ethereum (stETH) atau token yang dipertaruhkan cair (LST) ke dalam kumpulan likuiditas protokol. Token ini kemudian dipertaruhkan kembali di berbagai protokol terdesentralisasi di Ethereum, yang disebut sebagai Layanan Tervalidasi Aktif (AVS).
TVL EigenLayer. Sumber: DefiLlamaAVS mencakup berbagai layanan, seperti orakel, sidechain, jaringan Layer-2, lapisan ketersediaan data, dan cross-chain bridges — pada dasarnya apa pun yang mengandalkan validasi terdistribusi untuk mengamankan jaringannya. EigenLayer berfungsi sebagai middleware, mendistribusikan token yang dipertaruhkan di berbagai protokol DeFi, meningkatkan keamanan mainnet mereka.
Ethereum bukan satu-satunya blockchain dengan protokol restaking (solusi restaking lainnya adalah Symbiotic dan Karakc, keduanya melebihi satu miliar USD dalam TVL). Beberapa pemain dalam jaringan Solana telah memutuskan untuk memanfaatkan tren baru dalam restaking aset.
Solayer
Solayer adalah protokol restaking di blockchain Solana, yang didirikan oleh Rachel Chu dan Jason Li. Ini memungkinkan Anda untuk meletakkan kembali token SOL mereka atau token staking likuid (LST) untuk mengamankan bandwidth untuk dApps, meningkatkan kinerja, dan mendapatkan imbalan tambahan.
Sumber: Solayer.orgDengan mengonversi SOL yang dipertaruhkan menjadi sSOL, Anda dapat memanfaatkan likuiditas di berbagai platform terintegrasi dan mendapatkan hasil melalui pengembalian validator dan insentif restaking. Sejak diluncurkan secara perlahan pada Mei 2024, Solayer telah mendapatkan daya tarik yang signifikan, naik ke papan peringkat Solana dan menjadi proyek Solana teratas dengan lebih dari $200 juta dalam TVL.
Jito, yang merupakan protokol liquid staking terbesar di Solana, juga meningkatkan permainannya dengan mekanisme restaking (masih dalam pengembangan pada Oktober 2024). Kami berbicara tentang Jito (re)staking, sebuah hibrida yang mencakup dua komponen kunci: Program Vault dan Program Restaking.
Program Vault mengelola penciptaan dan delegasi Liquid Restaking Tokens (VRTs) menggunakan token SPL apa pun sebagai aset yang mendasarinya. Ini memungkinkan strategi delegasi yang fleksibel, kondisi pemotongan yang disesuaikan, dan mendukung tata kelola melalui DAO atau alat otomatisasi on-chain seperti StakeNet.
Program Restaking berfokus pada pengelolaan Node Konsensus Operators (NCNs) dan operator, menangani distribusi imbalan, dan memberlakukan hukuman slashing, menyediakan kerangka kerja yang kokoh untuk keamanan ekonomi.
Aset Dunia Nyata dan Tokenisasi Obligasi
Aset dunia nyata (RWAs) adalah token digital yang mewakili aset fisik atau keuangan, seperti real estat, komoditas, obligasi, saham, karya seni, dan kekayaan intelektual. Ini berkat tokenisasi - proses membawa aset off-chain ini ke blockchain, menggunakan kriptografi untuk menggantikan informasi sensitif dengan data non-sensitif dan menciptakan token.
Tokenisasi memungkinkan aset yang biasanya tidak likuid untuk dibagi menjadi unit-unit yang lebih kecil dan dapat diakses, meningkatkan likuiditas dan memperluas partisipasi pasar. Metode ini telah menjadi sangat menarik untuk obligasi pemerintah AS, yang kini merupakan pasar senilai $2,27 miliar, dengan pemimpin kunci seperti BUIDL dari BlackRock dan USDY dari Ondo Finance keduanya mencapai lebih dari $500 juta dalam nilai yang didepositkan.
Sumber: RWA.xyz### Jenis Protokol RWA
Pasar RWA sangat luas, dan mencakup daftar protokol yang beragam yang mengatasi masalah di berbagai industri, tetapi bidang utama (terpanas) dalam RWA adalah:
Kredit Publik/Ekuitas (US Treasuries): Protokol ini memonetisasi aset keuangan seperti saham dan obligasi. Ondo Finance dan Backed Finance, misalnya, menawarkan US Treasuries yang telah diterbitkan dalam bentuk token dan produk pendapatan tetap.
Real Estate: Platform seperti Tangible mengenkripsi real estat, memungkinkan pengguna untuk mencetak stablecoin yang didukung oleh real estat, dan bahkan menawarkan kepemilikan fraksional melalui NFT, meningkatkan likuiditas dan menurunkan hambatan masuk.
Debt/Private Credit: Protokol seperti MakerDAO dan Centrifuge berfokus pada tokenisasi pinjaman dan instrumen hutang, menawarkan solusi inovatif untuk pemberian pinjaman dunia nyata.
Kredit Iklim/Emisi Karbon: Protokol-protokol ini, seperti yang menjadikan kredit karbon sebagai token, memfasilitasi perdagangan yang efisien dan pengimbangan jejak karbon, membantu bisnis dalam mengelola instrumen keuangan terkait iklim.
Logam Mulia/Komoditas: Pax Gold, misalnya, melakukan tokenisasi komoditas seperti emas, memungkinkan pemilik fraksional dan perdagangan yang lebih mudah atas aset yang biasanya ribet.
Mengapa RWAs dan tokenisasi menjadi salah satu tren DeFi paling populer? Nah, mereka menawarkan peluang keuangan baru dengan menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan blockchain, memungkinkan aset untuk berfungsi sebagai jaminan, dimasukkan ke dalam dana indeks, dikelola secara otonom, dan keuntungan lainnya.
Integrasi ini berpotensi menciptakan layanan keuangan yang lebih inklusif, membawa produk investasi tradisional ke blockchain dengan manfaat tambahan transparansi, keamanan, dan efisiensi.
Proyek RWA Teratas
Ondo Finance
Ondo Finance, aset dunia nyata (RWA) terbesar protokol pada tahun 2024, menawarkan produk keuangan berkelas institusi dengan cara tokenisasi aset stabil yang menghasilkan yield dari keuangan tradisional, seperti obligasi pemerintah.
Ondo meningkatkan aksesibilitas RWAs dengan mengintegrasikan produk-token ini melintasi beberapa jaringan blockchain seperti Ethereum, Aptos, dan Solana. USDY, produk unggulannya, adalah salah satu stablecoin penghasil yield terbesar.
Didirikan oleh Nathan Allman pada tahun 2021, Ondo Finance telah menarik investasi yang signifikan, mengumpulkan lebih dari $34 juta dari investor seperti Wintermute, Founders Fund, dan Pantera Capital. Protokol ini juga menjalankan pemeriksaan KYC untuk memastikan kepatuhan regulasi. Dikelola melalui Ondo Foundation dan Ondo DAO, platform ini menggabungkan keandalan keuangan tradisional dengan transparansi dan efisiensi teknologi blockchain.
Centrifuge
Centrifuge adalah salah satu protokol aset dunia nyata (RWA) terbesar, yang berfokus pada pengurangan biaya modal untuk perusahaan kecil dan menengah (SME) sambil memberikan investor pendapatan yang stabil.
Centrifuge mengintegrasikan aset fisik ke dalam ruang DeFi, meningkatkan transparansi jaminan dan menawarkan hasil yang beragam dan stabil. Platform ini memungkinkan bisnis menggunakan aset-aset ini sebagai jaminan untuk pembiayaan dengan cara mengubah aset seperti tagihan, real estat, dan royalti menjadi token.
Tidak terlupakan, Centrifuge telah mengamankan kemitraan dengan platform utama DeFi, seperti MakerDAO (sekarang berganti merek menjadi Sky). Mereka juga telah mengumpulkan lebih dari $30 juta dalam putaran pendanaan Seri A.
Kenaikan Layer-1s
Kenaikan layer-1 seperti Aptos dan SUI mencerminkan tren berkembang menuju blockchain alternatif yang dapat menawarkan tingkat skalabilitas, keamanan, dan lingkungan yang ramah pengembang yang seimbang.
Kedua blockchain ini berada di garis depan permainan layer-1. Kedua platform memanfaatkan bahasa pemrograman Move - yang dianggap sebagai salah satu alternatif terbaik untuk Ethereum Virtual Machine - tetapi berbeda dalam arsitektur dan mekanisme konsensus mereka. Aptos berfokus pada struktur modular dan konsensus BFT, sementara Sui menerapkan arsitektur berbasis DAG dengan protokol asinkron yang unik.
Inovasi-inovasi ini bertujuan untuk mengatasi keterbatasan blockchain sebelumnya seperti Ethereum dan melayani permintaan yang meningkat untuk dApps yang efisien di berbagai industri, termasuk gaming, keuangan, dan jaringan sosial.
Kenaikan Layer-2s
Solusi penskalaan Layer-2 adalah rantai yang terhubung ke mainnet (layer-1 seperti Ethereum). Mereka dirancang untuk meningkatkan skalabilitas dan efisiensi jaringan blockchain dengan memproses transaksi lebih cepat dan dengan biaya lebih rendah—tanpa mengorbankan keamanan dan desentralisasi dari jaringan yang mendasarinya.
Ada beberapa jenis solusi Layer-2, termasuk Saluran Negara, yang memungkinkan Anda melakukan beberapa transaksi di luar jaringan, hanya dengan status transaksi terakhir yang tercatat di blockchain utama; sidechain seperti Polygon, blockchain independen yang berjalan sejajar dengan Ethereum; dan rollups, jenis solusi peningkatan skala blockchain yang paling populer.
Rollups menggabungkan beberapa transaksi menjadi satu batch sebelum mengirimkannya ke rantai utama. Ada dua jenis rollups utama:
Optimistic Rollups: Anggap transaksi valid dan hanya memeriksa mereka jika ada sengketa.
Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Menggunakan bukti kriptografis untuk memvalidasi transaksi off-chain sebelum mengirimkannya ke rantai utama.
Solusi Layer-2 adalah beberapa tren DeFi paling populer pada tahun 2024. Data dari L2Beat menunjukkan total nilai yang terkunci di seluruh layer-2 telah meningkat 232% dalam satu tahun, saat ini mencapai lebih dari $37B.
Hari ini, kami memiliki lapisan-2 di kiri dan kanan. Bursa terpusat seperti Coinbase meluncurkan Base pada tahun 2023. Pesaingnya yang terdesentralisasi, Uniswap, baru-baru ini juga mulai beraksi dengan peluncuran Unichain, yang menawarkan transaksi yang lebih cepat dan lebih murah serta interoperabilitas di beberapa jaringan blockchain.
Rantai Layer-1 dan Layer-2 Teratas
Aptos
Aptos meluncurkan mainnet-nya pada Oktober 2022 setelah tiga tahun pengembangan, mengumpulkan sekitar $350 juta dalam modal ventura. Ini memposisikan dirinya sebagai blockchain berperforma tinggi, sering dibandingkan dengan Solana karena fokusnya pada skalabilitas dan kehandalan. Di komunitas Aptos, jaringan ini sering disebut sebagai pembunuh Solana.
Satu hal yang mencolok tentang Aptos adalah penggunaan teknologi kompleksnya. Pertama, ia menggunakan Move karena penekanannya pada keamanan dan fleksibilitas, terutama dalam pengembangan kontrak pintar. Kedua, ia menggunakan varian Byzantine Fault Tolerance (BFT) dari Proof of Stake (PoS) untuk memberikan keamanan tinggi dan konfirmasi transaksi yang cepat.
Selanjutnya, blockchain Aptos memiliki arsitektur modular yang membagi berbagai komponen jaringan - mekanisme konsensus, penyimpanan data, transaksi ution, dll - menjadi modul terpisah, memberikan siklus pengembangan yang lebih cepat, perbaikan yang lebih cepat, dan skalabilitas yang lebih tinggi.
Seolah itu belum cukup, teknologi Blok-STM dari Aptos memungkinkan pemrosesan transaksi paralel, dengan klaim dapat menangani hingga 160.000 transaksi per detik (TPS). Platform ini juga bertujuan untuk mengimplementasikan sharding untuk meningkatkan skalabilitas dengan memungkinkan beberapa keadaan ledger berinteraksi melalui jembatan standar.
Koin asli mereka, APT, telah melonjak lebih dari 113% dalam grafik tahunan, mencerminkan minat dan aktivitas jaringan protokol yang semakin meningkat.
Jaringan Sui
Sui Network adalah layer-1 yang diluncurkan pada tahun 2023, dengan fokus pada penyederhanaan pembuatan dan implementasi dApps serta menjadi lingkungan pengembangan alternatif untuk proyek kripto.
Seperti Aptos, SUI menggunakan bahasa pemrograman Move, tetapi mengambil pendekatan yang berpusat pada objek, memungkinkan pengembang untuk mendefinisikan aset dengan aturan kepemilikan yang ketat, yang meningkatkan keamanan dApps yang dibangun di platform ini.
Mekanisme konsensus Sui juga berbeda dari Aptos, karena menggunakan Delegated Proof of Stake (DPoS) yang dikombinasikan dengan protokol asinkron yang disebut Narwhal and Bullshark. Penyusunan ini mendukung pemrosesan transaksi paralel, meningkatkan efisiensi dan skalabilitas jaringan.
Selain itu, arsitektur Sui didasarkan pada directed acyclic graph (DAG), memungkinkan pemrosesan transaksi yang lebih efisien dibandingkan dengan struktur blockchain tradisional. Desain ini memungkinkan untuk ution simultan dari beberapa transaksi, memberikan throughput tinggi dan latensi rendah untuk dApps.
SUI, koin asli Sui, adalah salah satu aset kripto dengan kinerja terbaik pada tahun 2024, dengan melonjak hampir 400% dalam grafik tahunan.
Diluncurkan secara resmi pada 9 Agustus 2023, Base dibuat menggunakan OP Stack dan dirancang untuk meningkatkan skalabilitas, kecepatan, dan efisiensi biaya Ethereum sambil mempertahankan keamanan dan desentralisasinya.
Proses dasar melakukan transaksi off-chain, secara signifikan meningkatkan kapasitas transaksinya dibandingkan dengan Ethereum Layer 1. Throughput yang lebih tinggi ini membantu mengurangi kemacetan jaringan, memastikan pemrosesan transaksi yang lebih cepat dengan mengurangi beban komputasi pada rantai utama. Ini juga mengakibatkan biaya transaksi yang lebih rendah, menjadikannya pilihan yang lebih terjangkau daripada melakukan transaksi langsung di Ethereum.
Jika Anda tertarik, lihat pilihan kami untuk dompet Base terbaik pada tahun 2024.
Arbitrum
Arbitrum adalah solusi lapisan-2 utama, yang mampu memproses miliaran transaksi dalam seminggu.
Arbitrum memproses transaksi dalam setumpuk di luar rantai dan hanya mengembalikan data penting ke Ethereum, mengurangi kemacetan sementara memastikan bahwa semua tindakan dapat diaudit dan diverifikasi jika diperlukan.
Arbitrum terdiri dari beberapa komponen yang dirancang untuk meningkatkan skalabilitas dan menawarkan solusi yang berbeda untuk berbagai kasus penggunaan:
Arbitrum One adalah rantai rollup utama yang memungkinkan pengembang membangun dApps yang skalabel dengan tetap memanfaatkan keamanan Ethereum.
Arbitrum Nova adalah rantai baru yang dioptimalkan untuk aplikasi dengan throughput tinggi, seperti gaming. Ia menggunakan teknologi AnyTrust untuk lebih mengurangi biaya.
Arbitrum Nitro menyediakan tumpukan teknis yang canggih yang meningkatkan throughput dan menurunkan biaya sambil tetap mempertahankan kompatibilitas penuh dengan Ethereum.
Arbitrum Orbit memungkinkan pengembang untuk meluncurkan rantai yang disesuaikan sendiri yang terhubung ke ekosistem Arbitrum yang lebih luas.
Optimisme
Optimism adalah Layer-2 yang diluncurkan pada Desember 2021 sebagai jawaban atas masalah skalabilitas Ethereum.
Salah satu fitur inti dari Optimism adalah penggunaan Optimistic Rollups, sebuah teknologi yang memproses sebagian besar transaksi off-chain dengan mengelompokkan beberapa transaksi menjadi satu batch tunggal, yang kemudian dikirimkan ke Ethereum mainnet untuk divalidasi.
Transaksi dianggap valid secara default (oleh karena itu dinamakan optimistik), memungkinkan pemrosesan yang lebih cepat tanpa perlu verifikasi segera. Namun, ini memiliki kelemahan. Mengasumsikan bahwa semua blok valid berarti Optimisme bergantung pada validator yang jujur untuk menantang transaksi penipuan.
Optimism juga sepenuhnya kompatibel dengan Mesin Virtual Ethereum (EVM), memungkinkan pengembang untuk memindahkan aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang sudah ada ke Optimism dengan modifikasi minimal. Kompatibilitas ini menurunkan hambatan adopsi, karena pengembang dapat beralih ke platform dengan mudah.
Cross-Chain Bridges
Cross-chain bridges menjadi sangat penting dalam memungkinkan transfer aset yang lancar antara ekosistem blockchain yang berbeda.
Jembatan lintas-rantai adalah hampir sama dengan namanya—sebuah protokol yang memfasilitasi perpindahan aset digital antara blockchain yang berbeda. Ini bekerja dengan mengunci aset di satu blockchain dan membuat token yang setara di blockchain lainnya.
Misalkan, Anda ingin melakukan bridge Ethereum (ETH) ke jaringan Solana. Dalam kasus ini, bridge mengunci ETH Anda dan mencetak (menerbitkan) versi yang dibungkus (seperti Wrapped Bitcoin, WBTC) di Solana. Namun, perlu diingat bahwa metode ini, yang disebut lock and cetak, bukan satu-satunya cara untuk melakukannya. Beberapa bridge menggunakan likuiditas pool untuk memfasilitasi pertukaran langsung antara token.
Ada berbagai model yang digunakan oleh jembatan cross-chain:
Lock-and-Mint: Aset asli dikunci pada chain sumber, dan token baru dicetak pada chain target.
Burn-and-Mint: Sebuah token dibakar di satu rantai, yang memicu pencetakan di rantai lainnya.
Kunci-dan-Buka Kunci: Token dikunci di satu rantai, dan token yang setara dibuka dari pool likuiditas di rantai lainnya.
Cross-chain bridges membawa keuntungan signifikan ke ruang blockchain, dan mereka telah menjadi pilar fundamental dari interoperabilitas blockchain.
Mereka memungkinkan transfer aset yang mulus antara platform dengan memungkinkan blockchain yang berbeda berkomunikasi satu sama lain, yang sangat menguntungkan bagi pengguna, pengembang, proyek, dll. Jembatan ini juga membantu meningkatkan likuiditas dengan memungkinkan rantai yang kurang populer untuk mengakses kolam likuiditas dari jaringan yang lebih mapan. Hal ini mengakibatkan biaya transaksi yang lebih rendah dan slippage yang lebih rendah, yang pada akhirnya meningkatkan peluang perdagangan.
Selain itu, jembatan cross-chain berkontribusi pada skalabilitas blockchain dengan mendistribusikan beban transaksi di berbagai rantai, yang membantu mengurangi kemacetan di jaringan yang lebih tua. Ketika rantai baru muncul dengan kemampuan pemrosesan yang lebih cepat, jembatan ini memungkinkan integrasi yang lebih mudah ke dalam ekosistem.
Data dari DeFillama menunjukkan bahwa volume perdagangan di semua jembatan kripto melonjak selama tiga kuarter pertama tahun 2024. Pada bulan September, volume perdagangan melonjak menjadi $8.15M.
StarGate Finance adalah jembatan kripto populer yang didukung oleh teknologi LayerZero, yang memfasilitasi transfer aset asli langsung antara blockchain.
Salah satu fitur unggulannya adalah menggabungkan kolam likuiditas di berbagai rantai, meningkatkan efisiensi transaksi dan membantu mengurangi selip, sehingga transfer lebih dapat diandalkan dan hemat biaya. Itu belum semua - protokol memastikan konfirmasi transaksi instan, artinya aset dijamin tiba di rantai tujuan segera setelah transaksi dikonfirmasi di rantai sumber. Ini menghasilkan pengalaman yang lebih lancar dan cepat.
Selain itu, StarGate menggunakan Algoritme Delta, yang secara efisien mengelola likuiditas di kolam, mencegah kehabisan selama volume transaksi tinggi. Tidak perlu menggunakan token terbungkus -- Anda dapat langsung mengirimkan aset asli melintasi blockchain, membuat transaksi cross-chain lebih sederhana dan intuitif.
Protokol Lintas
Across berfokus pada mengoptimalkan transfer cross-chain dengan memaksimalkan efisiensi modal dan keamanan. Ini bergantung pada pool likuiditas yang terpadu dihosting di Ethereum Mainnet, yang meningkatkan efisiensi modal untuk transaksi di berbagai jaringan.
Across menggunakan jaringan terdesentralisasi dari relayer yang kompetitif untuk memastikan bahwa transaksi diselesaikan dengan kecepatan dan biaya terbaik. Para relayer ini bersaing untuk memenuhi tujuan pengguna, memastikan bahwa transaksi Anda ditunaikan dengan efisien.
Optimistic Oracle UMA memperkuat keamanan bridge dengan menciptakan lingkungan yang aman untuk transfer cross-chain sambil mempertahankan kecepatan tinggi dan biaya transaksi rendah.
Protokol Sinaps
Protokol Synapse adalah jembatan cross-chain serbaguna yang mendukung blockchain EVM dan non-EVM. Ini menawarkan bridging token kanonikal, yang memungkinkan pengguna untuk menghubungkan aset yang dibungkus antara blockchain dengan efisien. Untuk aset asli, Synapse menggunakan bridging berbasis likuiditas, menggunakan kolam swap stabil cross-chain untuk memfasilitasi transfer aset yang dapat diandalkan.
Synapse juga menawarkan alat pengembang yang tangguh, menyediakan API yang memungkinkan pengembang untuk mengintegrasikan fungsionalitas cross-chain ke dalam aplikasi terdesentralisasi mereka. Fleksibilitas ini mendorong inovasi dalam solusi DeFi, memungkinkan pengembang untuk membangun dApps yang lebih terhubung. Dengan volume transaksi total hampir $14 miliar, Synapse telah menjelma sebagai platform terpercaya untuk cross-chain bridging, mendukung operasi yang lancar di berbagai ekosistem blockchain.
Meningkatnya Pasar Prediksi
Pasar prediksi terdesentralisasi telah menjadi salah satu tren DeFi yang paling populer, terutama karena pemilihan AS hampir tiba. Popularitasnya begitu besar sehingga bahkan platform utama telah mengutip pasar seperti Polymarket untuk mengukur sentimen pemilihan AS.
Bagaimana kita bisa menjelaskan fenomena ini? Nah, pasar prediksi telah menjadi platform pilihan untuk pemilihan politik dan keuangan. Hal ini disebabkan oleh konsep kecerdasan kolektif, di mana masukan gabungan dari banyak orang cenderung menghasilkan prediksi yang lebih akurat daripada individu.
Pasar prediksi memungkinkan Anda untuk memperdagangkan kontrak berdasarkan acara di masa depan. Mereka berfungsi secara serupa dengan bursa, di mana Anda dapat membeli atau menjual saham yang mewakili hasil yang mungkin terjadi, seperti hasil pemilihan atau acara olahraga. Harga saham ini ditentukan oleh penawaran dan permintaan, menunjukkan keyakinan kolektif tentang kemungkinan setiap acara. Jika prediksi Anda benar, Anda menerima $1 per saham; jika tidak, saham menjadi tidak berharga, dan Anda kehilangan taruhan Anda.
Ada dua jenis pasar prediksi:
Pasar Prediksi Tradisional: Ini beroperasi dalam lingkungan yang diatur, seringkali memerlukan verifikasi identitas (seperti Know Your Customer atau KYC), dan mungkin diasuransikan oleh entitas seperti FDIC.
Pasar Prediksi Terdesentralisasi: Dibangun di blockchain, pasar-pasar ini menawarkan lebih banyak privasi dan aksesibilitas dengan menghapus otoritas pusat. Namun, mereka tidak diasuransikan dan mungkin menghadapi pembatasan regulasi di daerah tertentu, seperti di Amerika Serikat.
Dominasi Polymarket
Sampai saat ini, pada Oktober 2024, Polymarket mengendalikan 99% pasar prediksi. Platform ini mencatat volume perdagangan hampir $1M dan mencapai puncak hampir 100.000 pedagang.
Sumber: Daya tarik utama Blok DataPolymarket adalah kesederhanaannya. Anda dapat bertaruh pada berbagai topik, mulai dari politik dan hiburan hingga acara yang sedang tren atau bahkan aneh. Jadi, Anda bertaruh dengan membeli saham yang harganya kurang dari $1. Jika prediksi Anda terbukti benar, Anda akan menerima $1 per saham sebagai hadiah.
Polymarket adalah self-custodial, artinya Anda mengendalikan dana Anda sendiri melalui dompet pribadi Anda. Pengaturan ini mendapatkan perhatian selama peristiwa penting, seperti pemilihan AS, di mana pengguna dapat terlibat dalam taruhan biner sederhana, memprediksi hasil dengan jawaban “Ya” atau “Tidak”.
Pasar ini telah mengumpulkan lebih dari $1 miliar dana taruhan, yang tertinggi sepanjang masa di pasar prediksi manapun.
Penutupan Pemikiran - Tren DeFi Teratas di 2024
Saat DeFi terus tumbuh, tren baru akan terus mendorong batas-batas untuk apa yang dapat dicapai sektor DeFi, serta membawa peluang baru bagi proyek-proyek kripto dan keuangan tradisional. Salah satu contohnya adalah tokenisasi obligasi Pemerintah AS yang menjadi pasar senilai $2 miliar, dengan raksasa keuangan klasik seperti BlackRock ikut serta dalam keseruan.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Tren DeFi Teratas di 2024: Panduan Utama
Perkembangan Keuangan Desentralisasi (DeFi) telah membawa beberapa solusi paling inovatif untuk layanan keuangan, baik on-chain maupun off-chain. Pemberian pinjaman, perdagangan, staking, dan tokenisasi hanyalah beberapa tren DeFi paling populer yang telah mengakumulasi miliaran dolar dalam total nilai terkunci (TVL).
Pada tahun 2024, DeFi melihat beberapa tren yang muncul yang sedang mengubah lanskap. Mereka sedang membentuk kembali ekosistem dengan meningkatkan likuiditas, keamanan, dan skalabilitas, mendorong adopsi yang lebih luas dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) dan alat keuangan baru.
Artikel ini akan membimbing Anda melalui beberapa tren DeFi terpanas pada tahun 2024. Seperti biasa, mari kita mulai dengan dasar-dasar: definisi DeFi dan prinsip intinya.
Navigasi Cepat
Apa Itu DeFi?
DeFi merujuk pada ekosistem keuangan yang terdiri dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang dibangun di jaringan blockchain, terutama Ethereum. Meskipun tidak ada tanggal pasti yang menandai dimulainya DeFi, kemunculannya dikaitkan dengan perkembangan bertahap komponen blockchain dan inovasi yang mengatasi berbagai tantangan keuangan.
DeFi beroperasi pada jaringan blockchain terdesentralisasi, yang berarti tidak ada entitas tunggal yang mengontrolnya, tidak seperti keuangan tradisional, di mana institusi mengelola transaksi. Sebaliknya, DeFi bergantung pada smart contract - perjanjian yang dieksekusi sendiri yang dipicu oleh kondisi-kondisi tertentu.
DeFi menawarkan berbagai layanan keuangan—pinjaman, peminjaman, perdagangan, dan mendapatkan bunga—tanpa perlu melalui perantara. Jika Anda tertarik, cek beberapa proyek DeFi terbaik yang saat ini mendominasi pasar.
Beberapa prinsip inti DeFi adalah:
Bagaimana dengan kontrol dan pengambilan keputusan? Nah, proyek DeFi sering kali dikelola oleh organisasi otonom terdesentralisasi (DAO), yang mendirikan struktur tata kelola yang mungkin mencakup mekanisme pemungutan suara dan pengembangan protokol.
Tren DeFi Teratas pada 2024
Ok, sekarang setelah dasar-dasarnya selesai, telusuri panduan ini untuk mengeksplorasi beberapa tren DeFi teratas pada tahun 2024. Tren-tren berikut tidak memiliki pesanan yang tepat.
Staking Cairan - Memaksimalkan Hasil dan Menjaga Keamanan Jaringan
Liquid staking telah muncul sebagai inovasi kunci dalam DeFi, menawarkan fleksibilitas bagi Anda untuk mengelola aset yang dipertaruhkan Anda di dApps lain.
Ideanya sederhana—Anda menyetor aset kripto Anda ke dalam protokol liquid staking, yang kemudian melakukan staking aset atas nama Anda. Sebagai imbalannya, Anda menerima versi tokenisasi dari aset Anda, bertindak sebagai representasi dari dana yang Anda staked.
Daya tarik dari staking likuid terletak pada kemampuannya untuk mempertahankan likuiditas sambil mendapatkan imbalan. Anda dapat menggunakan aset ter-tokenisasi ini dalam berbagai cara, seperti mempostingnya sebagai jaminan dalam protokol peminjaman, berdagang di bursa terdesentralisasi, atau bahkan me-restakingnya di platform lain untuk imbalan tambahan.
Dengan evolusi liquid staking, restaking segera muncul sebagai perubahan baru. Seperti namanya, melibatkan staking token yang sudah distake. Itu adalah jawaban atas keterbatasan mekanisme staking tradisional.
Restaking menjadi salah satu tren DeFi paling populer pada pertengahan 2023—dan masih begitu hingga hari ini—berkat protokol seperti EigenLayer. Konsep mekanisme yang dapat meningkatkan hasil bagi para staker namun juga meningkatkan keamanan protokol blockchain membuka peluang baru di ekosistem Ethereum baik untuk pengembang DeFi, proyek kripto, maupun para staker ETH.
Proyek Liquid Staking dan Restaking Teratas
Lido Finance
Lido adalah protokol liquid staking utama. Protokol ini sangat sukses di sektor ini sehingga mencapai TVL hampir $40 miliar pada awal 2024.
Sumber: DefiLlamaIni adalah protokol staking cair terdesentralisasi terbesar. Ini memungkinkan Anda untuk melakukan staking ETH sambil menerima token staked cair yang disebut stETH, yang merupakan representasi dari ETH yang sudah Anda staking yang dapat Anda gunakan melalui dApp lain di ekosistem Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer adalah protokol terdesentralisasi di Ethereum yang memperkenalkan konsep restaking, di mana pengguna setor mempertaruhkan Ethereum (stETH) atau token yang dipertaruhkan cair (LST) ke dalam kumpulan likuiditas protokol. Token ini kemudian dipertaruhkan kembali di berbagai protokol terdesentralisasi di Ethereum, yang disebut sebagai Layanan Tervalidasi Aktif (AVS).
TVL EigenLayer. Sumber: DefiLlamaAVS mencakup berbagai layanan, seperti orakel, sidechain, jaringan Layer-2, lapisan ketersediaan data, dan cross-chain bridges — pada dasarnya apa pun yang mengandalkan validasi terdistribusi untuk mengamankan jaringannya. EigenLayer berfungsi sebagai middleware, mendistribusikan token yang dipertaruhkan di berbagai protokol DeFi, meningkatkan keamanan mainnet mereka.
Ethereum bukan satu-satunya blockchain dengan protokol restaking (solusi restaking lainnya adalah Symbiotic dan Karakc, keduanya melebihi satu miliar USD dalam TVL). Beberapa pemain dalam jaringan Solana telah memutuskan untuk memanfaatkan tren baru dalam restaking aset.
Solayer
Solayer adalah protokol restaking di blockchain Solana, yang didirikan oleh Rachel Chu dan Jason Li. Ini memungkinkan Anda untuk meletakkan kembali token SOL mereka atau token staking likuid (LST) untuk mengamankan bandwidth untuk dApps, meningkatkan kinerja, dan mendapatkan imbalan tambahan.
Sumber: Solayer.orgDengan mengonversi SOL yang dipertaruhkan menjadi sSOL, Anda dapat memanfaatkan likuiditas di berbagai platform terintegrasi dan mendapatkan hasil melalui pengembalian validator dan insentif restaking. Sejak diluncurkan secara perlahan pada Mei 2024, Solayer telah mendapatkan daya tarik yang signifikan, naik ke papan peringkat Solana dan menjadi proyek Solana teratas dengan lebih dari $200 juta dalam TVL.
Jito Restaking
Jito, yang merupakan protokol liquid staking terbesar di Solana, juga meningkatkan permainannya dengan mekanisme restaking (masih dalam pengembangan pada Oktober 2024). Kami berbicara tentang Jito (re)staking, sebuah hibrida yang mencakup dua komponen kunci: Program Vault dan Program Restaking.
Program Vault mengelola penciptaan dan delegasi Liquid Restaking Tokens (VRTs) menggunakan token SPL apa pun sebagai aset yang mendasarinya. Ini memungkinkan strategi delegasi yang fleksibel, kondisi pemotongan yang disesuaikan, dan mendukung tata kelola melalui DAO atau alat otomatisasi on-chain seperti StakeNet.
Program Restaking berfokus pada pengelolaan Node Konsensus Operators (NCNs) dan operator, menangani distribusi imbalan, dan memberlakukan hukuman slashing, menyediakan kerangka kerja yang kokoh untuk keamanan ekonomi.
Aset Dunia Nyata dan Tokenisasi Obligasi
Aset dunia nyata (RWAs) adalah token digital yang mewakili aset fisik atau keuangan, seperti real estat, komoditas, obligasi, saham, karya seni, dan kekayaan intelektual. Ini berkat tokenisasi - proses membawa aset off-chain ini ke blockchain, menggunakan kriptografi untuk menggantikan informasi sensitif dengan data non-sensitif dan menciptakan token.
Tokenisasi memungkinkan aset yang biasanya tidak likuid untuk dibagi menjadi unit-unit yang lebih kecil dan dapat diakses, meningkatkan likuiditas dan memperluas partisipasi pasar. Metode ini telah menjadi sangat menarik untuk obligasi pemerintah AS, yang kini merupakan pasar senilai $2,27 miliar, dengan pemimpin kunci seperti BUIDL dari BlackRock dan USDY dari Ondo Finance keduanya mencapai lebih dari $500 juta dalam nilai yang didepositkan.
Sumber: RWA.xyz### Jenis Protokol RWA
Pasar RWA sangat luas, dan mencakup daftar protokol yang beragam yang mengatasi masalah di berbagai industri, tetapi bidang utama (terpanas) dalam RWA adalah:
Mengapa RWAs dan tokenisasi menjadi salah satu tren DeFi paling populer? Nah, mereka menawarkan peluang keuangan baru dengan menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan blockchain, memungkinkan aset untuk berfungsi sebagai jaminan, dimasukkan ke dalam dana indeks, dikelola secara otonom, dan keuntungan lainnya.
Integrasi ini berpotensi menciptakan layanan keuangan yang lebih inklusif, membawa produk investasi tradisional ke blockchain dengan manfaat tambahan transparansi, keamanan, dan efisiensi.
Proyek RWA Teratas
Ondo Finance
Ondo Finance, aset dunia nyata (RWA) terbesar protokol pada tahun 2024, menawarkan produk keuangan berkelas institusi dengan cara tokenisasi aset stabil yang menghasilkan yield dari keuangan tradisional, seperti obligasi pemerintah.
Ondo meningkatkan aksesibilitas RWAs dengan mengintegrasikan produk-token ini melintasi beberapa jaringan blockchain seperti Ethereum, Aptos, dan Solana. USDY, produk unggulannya, adalah salah satu stablecoin penghasil yield terbesar.
Didirikan oleh Nathan Allman pada tahun 2021, Ondo Finance telah menarik investasi yang signifikan, mengumpulkan lebih dari $34 juta dari investor seperti Wintermute, Founders Fund, dan Pantera Capital. Protokol ini juga menjalankan pemeriksaan KYC untuk memastikan kepatuhan regulasi. Dikelola melalui Ondo Foundation dan Ondo DAO, platform ini menggabungkan keandalan keuangan tradisional dengan transparansi dan efisiensi teknologi blockchain.
Centrifuge
Centrifuge adalah salah satu protokol aset dunia nyata (RWA) terbesar, yang berfokus pada pengurangan biaya modal untuk perusahaan kecil dan menengah (SME) sambil memberikan investor pendapatan yang stabil.
Centrifuge mengintegrasikan aset fisik ke dalam ruang DeFi, meningkatkan transparansi jaminan dan menawarkan hasil yang beragam dan stabil. Platform ini memungkinkan bisnis menggunakan aset-aset ini sebagai jaminan untuk pembiayaan dengan cara mengubah aset seperti tagihan, real estat, dan royalti menjadi token.
Tidak terlupakan, Centrifuge telah mengamankan kemitraan dengan platform utama DeFi, seperti MakerDAO (sekarang berganti merek menjadi Sky). Mereka juga telah mengumpulkan lebih dari $30 juta dalam putaran pendanaan Seri A.
Kenaikan Layer-1s
Kenaikan layer-1 seperti Aptos dan SUI mencerminkan tren berkembang menuju blockchain alternatif yang dapat menawarkan tingkat skalabilitas, keamanan, dan lingkungan yang ramah pengembang yang seimbang.
Kedua blockchain ini berada di garis depan permainan layer-1. Kedua platform memanfaatkan bahasa pemrograman Move - yang dianggap sebagai salah satu alternatif terbaik untuk Ethereum Virtual Machine - tetapi berbeda dalam arsitektur dan mekanisme konsensus mereka. Aptos berfokus pada struktur modular dan konsensus BFT, sementara Sui menerapkan arsitektur berbasis DAG dengan protokol asinkron yang unik.
Inovasi-inovasi ini bertujuan untuk mengatasi keterbatasan blockchain sebelumnya seperti Ethereum dan melayani permintaan yang meningkat untuk dApps yang efisien di berbagai industri, termasuk gaming, keuangan, dan jaringan sosial.
Kenaikan Layer-2s
Solusi penskalaan Layer-2 adalah rantai yang terhubung ke mainnet (layer-1 seperti Ethereum). Mereka dirancang untuk meningkatkan skalabilitas dan efisiensi jaringan blockchain dengan memproses transaksi lebih cepat dan dengan biaya lebih rendah—tanpa mengorbankan keamanan dan desentralisasi dari jaringan yang mendasarinya.
Ada beberapa jenis solusi Layer-2, termasuk Saluran Negara, yang memungkinkan Anda melakukan beberapa transaksi di luar jaringan, hanya dengan status transaksi terakhir yang tercatat di blockchain utama; sidechain seperti Polygon, blockchain independen yang berjalan sejajar dengan Ethereum; dan rollups, jenis solusi peningkatan skala blockchain yang paling populer.
Rollups menggabungkan beberapa transaksi menjadi satu batch sebelum mengirimkannya ke rantai utama. Ada dua jenis rollups utama:
Solusi Layer-2 adalah beberapa tren DeFi paling populer pada tahun 2024. Data dari L2Beat menunjukkan total nilai yang terkunci di seluruh layer-2 telah meningkat 232% dalam satu tahun, saat ini mencapai lebih dari $37B.
Hari ini, kami memiliki lapisan-2 di kiri dan kanan. Bursa terpusat seperti Coinbase meluncurkan Base pada tahun 2023. Pesaingnya yang terdesentralisasi, Uniswap, baru-baru ini juga mulai beraksi dengan peluncuran Unichain, yang menawarkan transaksi yang lebih cepat dan lebih murah serta interoperabilitas di beberapa jaringan blockchain.
Rantai Layer-1 dan Layer-2 Teratas
Aptos
Aptos meluncurkan mainnet-nya pada Oktober 2022 setelah tiga tahun pengembangan, mengumpulkan sekitar $350 juta dalam modal ventura. Ini memposisikan dirinya sebagai blockchain berperforma tinggi, sering dibandingkan dengan Solana karena fokusnya pada skalabilitas dan kehandalan. Di komunitas Aptos, jaringan ini sering disebut sebagai pembunuh Solana.
Satu hal yang mencolok tentang Aptos adalah penggunaan teknologi kompleksnya. Pertama, ia menggunakan Move karena penekanannya pada keamanan dan fleksibilitas, terutama dalam pengembangan kontrak pintar. Kedua, ia menggunakan varian Byzantine Fault Tolerance (BFT) dari Proof of Stake (PoS) untuk memberikan keamanan tinggi dan konfirmasi transaksi yang cepat.
Selanjutnya, blockchain Aptos memiliki arsitektur modular yang membagi berbagai komponen jaringan - mekanisme konsensus, penyimpanan data, transaksi ution, dll - menjadi modul terpisah, memberikan siklus pengembangan yang lebih cepat, perbaikan yang lebih cepat, dan skalabilitas yang lebih tinggi.
Seolah itu belum cukup, teknologi Blok-STM dari Aptos memungkinkan pemrosesan transaksi paralel, dengan klaim dapat menangani hingga 160.000 transaksi per detik (TPS). Platform ini juga bertujuan untuk mengimplementasikan sharding untuk meningkatkan skalabilitas dengan memungkinkan beberapa keadaan ledger berinteraksi melalui jembatan standar.
Koin asli mereka, APT, telah melonjak lebih dari 113% dalam grafik tahunan, mencerminkan minat dan aktivitas jaringan protokol yang semakin meningkat.
Jaringan Sui
Sui Network adalah layer-1 yang diluncurkan pada tahun 2023, dengan fokus pada penyederhanaan pembuatan dan implementasi dApps serta menjadi lingkungan pengembangan alternatif untuk proyek kripto.
Seperti Aptos, SUI menggunakan bahasa pemrograman Move, tetapi mengambil pendekatan yang berpusat pada objek, memungkinkan pengembang untuk mendefinisikan aset dengan aturan kepemilikan yang ketat, yang meningkatkan keamanan dApps yang dibangun di platform ini.
Mekanisme konsensus Sui juga berbeda dari Aptos, karena menggunakan Delegated Proof of Stake (DPoS) yang dikombinasikan dengan protokol asinkron yang disebut Narwhal and Bullshark. Penyusunan ini mendukung pemrosesan transaksi paralel, meningkatkan efisiensi dan skalabilitas jaringan.
Selain itu, arsitektur Sui didasarkan pada directed acyclic graph (DAG), memungkinkan pemrosesan transaksi yang lebih efisien dibandingkan dengan struktur blockchain tradisional. Desain ini memungkinkan untuk ution simultan dari beberapa transaksi, memberikan throughput tinggi dan latensi rendah untuk dApps.
SUI, koin asli Sui, adalah salah satu aset kripto dengan kinerja terbaik pada tahun 2024, dengan melonjak hampir 400% dalam grafik tahunan.
Dasar
Base adalah solusi scaling Layer-2 yang dibangun di atas Ethereum, dikembangkan oleh Coinbase bekerja sama dengan Optimism.
Diluncurkan secara resmi pada 9 Agustus 2023, Base dibuat menggunakan OP Stack dan dirancang untuk meningkatkan skalabilitas, kecepatan, dan efisiensi biaya Ethereum sambil mempertahankan keamanan dan desentralisasinya.
Proses dasar melakukan transaksi off-chain, secara signifikan meningkatkan kapasitas transaksinya dibandingkan dengan Ethereum Layer 1. Throughput yang lebih tinggi ini membantu mengurangi kemacetan jaringan, memastikan pemrosesan transaksi yang lebih cepat dengan mengurangi beban komputasi pada rantai utama. Ini juga mengakibatkan biaya transaksi yang lebih rendah, menjadikannya pilihan yang lebih terjangkau daripada melakukan transaksi langsung di Ethereum.
Jika Anda tertarik, lihat pilihan kami untuk dompet Base terbaik pada tahun 2024.
Arbitrum
Arbitrum adalah solusi lapisan-2 utama, yang mampu memproses miliaran transaksi dalam seminggu.
Arbitrum memproses transaksi dalam setumpuk di luar rantai dan hanya mengembalikan data penting ke Ethereum, mengurangi kemacetan sementara memastikan bahwa semua tindakan dapat diaudit dan diverifikasi jika diperlukan.
Arbitrum terdiri dari beberapa komponen yang dirancang untuk meningkatkan skalabilitas dan menawarkan solusi yang berbeda untuk berbagai kasus penggunaan:
Optimisme
Optimism adalah Layer-2 yang diluncurkan pada Desember 2021 sebagai jawaban atas masalah skalabilitas Ethereum.
Salah satu fitur inti dari Optimism adalah penggunaan Optimistic Rollups, sebuah teknologi yang memproses sebagian besar transaksi off-chain dengan mengelompokkan beberapa transaksi menjadi satu batch tunggal, yang kemudian dikirimkan ke Ethereum mainnet untuk divalidasi.
Transaksi dianggap valid secara default (oleh karena itu dinamakan optimistik), memungkinkan pemrosesan yang lebih cepat tanpa perlu verifikasi segera. Namun, ini memiliki kelemahan. Mengasumsikan bahwa semua blok valid berarti Optimisme bergantung pada validator yang jujur untuk menantang transaksi penipuan.
Optimism juga sepenuhnya kompatibel dengan Mesin Virtual Ethereum (EVM), memungkinkan pengembang untuk memindahkan aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang sudah ada ke Optimism dengan modifikasi minimal. Kompatibilitas ini menurunkan hambatan adopsi, karena pengembang dapat beralih ke platform dengan mudah.
Cross-Chain Bridges
Cross-chain bridges menjadi sangat penting dalam memungkinkan transfer aset yang lancar antara ekosistem blockchain yang berbeda.
Jembatan lintas-rantai adalah hampir sama dengan namanya—sebuah protokol yang memfasilitasi perpindahan aset digital antara blockchain yang berbeda. Ini bekerja dengan mengunci aset di satu blockchain dan membuat token yang setara di blockchain lainnya.
Misalkan, Anda ingin melakukan bridge Ethereum (ETH) ke jaringan Solana. Dalam kasus ini, bridge mengunci ETH Anda dan mencetak (menerbitkan) versi yang dibungkus (seperti Wrapped Bitcoin, WBTC) di Solana. Namun, perlu diingat bahwa metode ini, yang disebut lock and cetak, bukan satu-satunya cara untuk melakukannya. Beberapa bridge menggunakan likuiditas pool untuk memfasilitasi pertukaran langsung antara token.
Ada berbagai model yang digunakan oleh jembatan cross-chain:
Cross-chain bridges membawa keuntungan signifikan ke ruang blockchain, dan mereka telah menjadi pilar fundamental dari interoperabilitas blockchain.
Mereka memungkinkan transfer aset yang mulus antara platform dengan memungkinkan blockchain yang berbeda berkomunikasi satu sama lain, yang sangat menguntungkan bagi pengguna, pengembang, proyek, dll. Jembatan ini juga membantu meningkatkan likuiditas dengan memungkinkan rantai yang kurang populer untuk mengakses kolam likuiditas dari jaringan yang lebih mapan. Hal ini mengakibatkan biaya transaksi yang lebih rendah dan slippage yang lebih rendah, yang pada akhirnya meningkatkan peluang perdagangan.
Selain itu, jembatan cross-chain berkontribusi pada skalabilitas blockchain dengan mendistribusikan beban transaksi di berbagai rantai, yang membantu mengurangi kemacetan di jaringan yang lebih tua. Ketika rantai baru muncul dengan kemampuan pemrosesan yang lebih cepat, jembatan ini memungkinkan integrasi yang lebih mudah ke dalam ekosistem.
Data dari DeFillama menunjukkan bahwa volume perdagangan di semua jembatan kripto melonjak selama tiga kuarter pertama tahun 2024. Pada bulan September, volume perdagangan melonjak menjadi $8.15M.
Top Cross-Chain Bridges
StarGate Finance
StarGate Finance adalah jembatan kripto populer yang didukung oleh teknologi LayerZero, yang memfasilitasi transfer aset asli langsung antara blockchain.
Salah satu fitur unggulannya adalah menggabungkan kolam likuiditas di berbagai rantai, meningkatkan efisiensi transaksi dan membantu mengurangi selip, sehingga transfer lebih dapat diandalkan dan hemat biaya. Itu belum semua - protokol memastikan konfirmasi transaksi instan, artinya aset dijamin tiba di rantai tujuan segera setelah transaksi dikonfirmasi di rantai sumber. Ini menghasilkan pengalaman yang lebih lancar dan cepat.
Selain itu, StarGate menggunakan Algoritme Delta, yang secara efisien mengelola likuiditas di kolam, mencegah kehabisan selama volume transaksi tinggi. Tidak perlu menggunakan token terbungkus -- Anda dapat langsung mengirimkan aset asli melintasi blockchain, membuat transaksi cross-chain lebih sederhana dan intuitif.
Protokol Lintas
Across berfokus pada mengoptimalkan transfer cross-chain dengan memaksimalkan efisiensi modal dan keamanan. Ini bergantung pada pool likuiditas yang terpadu dihosting di Ethereum Mainnet, yang meningkatkan efisiensi modal untuk transaksi di berbagai jaringan.
Across menggunakan jaringan terdesentralisasi dari relayer yang kompetitif untuk memastikan bahwa transaksi diselesaikan dengan kecepatan dan biaya terbaik. Para relayer ini bersaing untuk memenuhi tujuan pengguna, memastikan bahwa transaksi Anda ditunaikan dengan efisien.
Optimistic Oracle UMA memperkuat keamanan bridge dengan menciptakan lingkungan yang aman untuk transfer cross-chain sambil mempertahankan kecepatan tinggi dan biaya transaksi rendah.
Protokol Sinaps
Protokol Synapse adalah jembatan cross-chain serbaguna yang mendukung blockchain EVM dan non-EVM. Ini menawarkan bridging token kanonikal, yang memungkinkan pengguna untuk menghubungkan aset yang dibungkus antara blockchain dengan efisien. Untuk aset asli, Synapse menggunakan bridging berbasis likuiditas, menggunakan kolam swap stabil cross-chain untuk memfasilitasi transfer aset yang dapat diandalkan.
Synapse juga menawarkan alat pengembang yang tangguh, menyediakan API yang memungkinkan pengembang untuk mengintegrasikan fungsionalitas cross-chain ke dalam aplikasi terdesentralisasi mereka. Fleksibilitas ini mendorong inovasi dalam solusi DeFi, memungkinkan pengembang untuk membangun dApps yang lebih terhubung. Dengan volume transaksi total hampir $14 miliar, Synapse telah menjelma sebagai platform terpercaya untuk cross-chain bridging, mendukung operasi yang lancar di berbagai ekosistem blockchain.
Meningkatnya Pasar Prediksi
Pasar prediksi terdesentralisasi telah menjadi salah satu tren DeFi yang paling populer, terutama karena pemilihan AS hampir tiba. Popularitasnya begitu besar sehingga bahkan platform utama telah mengutip pasar seperti Polymarket untuk mengukur sentimen pemilihan AS.
Bagaimana kita bisa menjelaskan fenomena ini? Nah, pasar prediksi telah menjadi platform pilihan untuk pemilihan politik dan keuangan. Hal ini disebabkan oleh konsep kecerdasan kolektif, di mana masukan gabungan dari banyak orang cenderung menghasilkan prediksi yang lebih akurat daripada individu.
Pasar prediksi memungkinkan Anda untuk memperdagangkan kontrak berdasarkan acara di masa depan. Mereka berfungsi secara serupa dengan bursa, di mana Anda dapat membeli atau menjual saham yang mewakili hasil yang mungkin terjadi, seperti hasil pemilihan atau acara olahraga. Harga saham ini ditentukan oleh penawaran dan permintaan, menunjukkan keyakinan kolektif tentang kemungkinan setiap acara. Jika prediksi Anda benar, Anda menerima $1 per saham; jika tidak, saham menjadi tidak berharga, dan Anda kehilangan taruhan Anda.
Ada dua jenis pasar prediksi:
Dominasi Polymarket
Sampai saat ini, pada Oktober 2024, Polymarket mengendalikan 99% pasar prediksi. Platform ini mencatat volume perdagangan hampir $1M dan mencapai puncak hampir 100.000 pedagang.
Sumber: Daya tarik utama Blok DataPolymarket adalah kesederhanaannya. Anda dapat bertaruh pada berbagai topik, mulai dari politik dan hiburan hingga acara yang sedang tren atau bahkan aneh. Jadi, Anda bertaruh dengan membeli saham yang harganya kurang dari $1. Jika prediksi Anda terbukti benar, Anda akan menerima $1 per saham sebagai hadiah.
Polymarket adalah self-custodial, artinya Anda mengendalikan dana Anda sendiri melalui dompet pribadi Anda. Pengaturan ini mendapatkan perhatian selama peristiwa penting, seperti pemilihan AS, di mana pengguna dapat terlibat dalam taruhan biner sederhana, memprediksi hasil dengan jawaban “Ya” atau “Tidak”.
Pasar ini telah mengumpulkan lebih dari $1 miliar dana taruhan, yang tertinggi sepanjang masa di pasar prediksi manapun.
Penutupan Pemikiran - Tren DeFi Teratas di 2024
Saat DeFi terus tumbuh, tren baru akan terus mendorong batas-batas untuk apa yang dapat dicapai sektor DeFi, serta membawa peluang baru bagi proyek-proyek kripto dan keuangan tradisional. Salah satu contohnya adalah tokenisasi obligasi Pemerintah AS yang menjadi pasar senilai $2 miliar, dengan raksasa keuangan klasik seperti BlackRock ikut serta dalam keseruan.