爲什麼實名認證 (KYC) 對加密貨幣投資者來說是高風險？ - 加密經濟

TL;博士

• Coinbase 數據泄露揭示了KYC（了解你的客戶）在傳統銀行業中設計的方式對於加密行業是不相容且存在風險的。
• 盡管旨在防止犯罪，KYC 收集的敏感數據成爲勒索者和黑市運營商的易攻擊目標。
• 在沒有可行的短期替代方案的情況下，中心化交易所將繼續採用 一種保護遠少於暴露的系統。

最近的Coinbase數據泄露揭示了業界許多人寧願避免的問題：集中平台上強制身分驗證系統的結構脆弱性。此事件不僅暴露了70,000名用戶的個人信息，還重新引發了關於KYC及其他來自傳統金融的做法與加密貨幣去中心化邏輯的兼容性到底有多大的辯論。

KYC：爲不同環境構建的機制

被稱爲 了解您的客戶 (KYC) 流程於 1970 年代根據美國銀行法規引入 ，並在 9/11 襲擊後通過美國愛國者法案得到加強。其最初目的是 防止金融服務被用於洗錢或非法融資。然而，將相同的框架移植到加密行業已經造成了嚴重的結構性緊張局勢。

![KYC：爲不同環境構建的機制](http://img.gateio.im/social/moments-b74906e6d5b3cfd2861f50d9ec7ff3b3019283746574839201

與傳統銀行不同，傳統銀行的敏感信息由受到嚴格監管和審計的機構持有，而加密生態系統則更加多樣化，通常由分布式團隊和不一致的安全標準組成。這一差異使身分驗證成爲不僅是新用戶的入口，也是敲詐者、騙子和數字罪犯的入口。

) 當驗證成爲威脅

Coinbase 案例完美地說明了這一點：客戶支持人員被賄賂以交出關鍵的個人數據。這不是基礎設施中的技術漏洞——而是受到缺陷系統鼓勵的人爲錯誤。這證明了將大量個人數據集中在一個點本身就是對用戶的嚴重安全威脅。

對於投資者來說，後果遠遠超出了財務風險。泄露家庭地址、官方身分證件和認證方法增加了身分盜竊、網絡釣魚攻擊，以及在極端情況下的身體威脅的可能性。在一個用戶負責保護自己資產的市場中，這種事件使他們面臨以前不存在的危險。

![KYC：去中心化世界中的監管悖論]###http://img.gateio.im/social/moments-b84f75af2037948ad9ba192146172679(

) 去中心化世界中的監管悖論

核心問題在於KYC檢查仍然按照Web2邏輯進行，而這個環境是爲了超越這些限制而建立的。由於必須遵守當前的法規，中心化交易所收集護照、自撮照和地址證明文件，這些文件一旦存儲，就成爲惡意行爲者的有價值目標。

諷刺的是，KYC 過程並未在阻止非法活動方面證明特別有效。從 AI 生成的假文件到在暗網市場上購買的身分，攻擊者已經找到無數繞過這些控制的方法。同時，合法用戶則不得不爲失去隱私和個人安全付出代價。

![加密安全]###http://img.gateio.im/social/moments-260708e7f8d4660560985dce7413070a(

KYC的替代方案

有理論上的解決方案可以實現身分驗證而不暴露敏感數據。像零知識證明這樣的技術提供了一種將隱私與監管合規性調和的方法。然而，今天在大規模部署這些系統仍然成本高昂、技術復雜，對於大多數交易所來說難以實現。

與此同時，投資者必須在一個生態系統中航行，在這個生態系統中，旨在保護他們的機制往往最終使他們面臨風險。Coinbase 的泄漏 不會是最後一次，只要個人數據繼續存儲在脆弱的集中式數據庫中，而監管機構堅持將爲不同時代建立的驗證模型強加於加密行業。

![爲什麼知道你的客戶)KYC(是高風險的])http://img.gateio.im/social/moments-141684e36436f2d5881ac1954ca1c974(

) 結論

今天在加密平台上應用的客戶盡職調查###KYC(過程，代表了對用戶的低估風險。它不僅沒有保護系統免受非法活動的影響，反而暴露了那些只是想在去中心化生態系統中投資或保護價值的人。

在可行的替代方案開發之前，這種模式的強制採用將持續產生更多問題而非解決問題。辯論不應再是關於這些做法是否必要——而是關於這些做法將何時被真正適合這個市場特性的框架所取代。