Наступна зупинка стейблкоїнів: міжнародні платежі, токенізація акцій США та AI Agent
1. Основні положення
стейблкоїн має особливі переваги в платіжних сценаріях, ринок особливо звертає увагу на його розвиток у традиційній платіжній сфері, особливо в міжнародній торгівлі та трансакціях. Між різними стейблкоїнами існують "неоднорідні" характеристики, що робить конкуренцію між різними видами дуже жорсткою. Наразі токенізація американських акцій та AI Agent є двома важливими напрямками просування використання стейблкоїнів, що матиме всесвітній ефект всмоктування на ліквідність фінансового ринку.
Ця стаття аналізує перспективи входження стейблкоїнів у сферу платежів, прогнозує вплив токенізації американських акцій та AI Agent на стейблкоїни, а також пояснює створення системи регулювання та відповідності.
2. стейблкоїн та традиційні платежі: двосторонній рух
2.1 стейблкоїн входить у традиційну платіжну сферу: інновації в витратах та моделях розрахунків
стейблкоїн як криптовалюта, що підтримується активами фіатної валюти, має характеристику точка до точки та децентралізації. У порівнянні з традиційними фінансовими рахунками, система рахунків стейблкоїнів є більш простою, перекази та грошові перекази є більш зручними, і має характеристику миттєвого розрахунку. Крім того, відкриття рахунку стейблкоїна є простішим, ніж традиційний фінансовий рахунок, для реєстрації потрібно лише мережа та мобільний пристрій.
Ці особливості роблять стейблкоїни очевидними перевагами у традиційній сфері платежів. У деяких недостатньо розвинених регіонах люди можуть реєструвати блокчейн-рахунки через мобільний телефон, використовувати стейблкоїни для щоденних переказів та роздрібних платежів, навіть здійснювати платежі в доларах, досягаючи "обгону на повороті".
2.2 Традиційні гіганти активно приймають стейблкоїн
Нещодавно кілька традиційних інтернет-гігантів та роздрібних компаній виявили величезний інтерес до стейблкоїнів. Американські Walmart та Amazon досліджують можливість випуску власного доларового стейблкоїна; в Гонконзі незабаром набудуть чинності "Правила стейблкоїнів", а компанії, такі як Ant International, Ant Technology та JD, також активно розробляють свої плани.
Однак розвиток традиційних великих компаній у сфері стейблкоїнів не є безхмарним. Наприклад, платіжний гігант PayPal, який запустив стейблкоїн PYUSD, має обсяг постачання лише близько 9,5 мільярда доларів, розвиток якого не відповідає очікуванням. Це відображає наявність особливої конкуренції на ринку стейблкоїнів, навіть традиційні великі компанії стикаються з викликами.
3. Конкуренція на ринку стейблкоїнів буде дуже жорсткою
3.1 "Неформалізовані" рішення визначають універсальність сценарних ланцюгів як ключ до конкуренції
Хоча стейблкоїни від різних емітентів еквівалентні за вартістю, існує характеристика "неоднорідності". USDT, як найпоширеніший вид стейблкоїнів, має універсальність, що є ключовою конкурентною перевагою на ринку. USDT не лише широко використовується на централізованих біржах та платформах DeFi, але й отримав широке визнання серед жителів спільнот у країнах, що розвиваються.
Саме ця універсальність у ланцюгу застосування робить USDT найбільш прийнятним інструментом, стаючи найбільшим видом стейблкоїнів, прив'язаних до долара. Випуск стейблкоїнів сам по собі не має великих бар'єрів, ключем до масштабування є універсальність ланцюга застосування.
3.2 Можливості та виклики впровадження нової платіжної системи зі стейблкоїнами
стейблкоїн та традиційні платіжні системи потребують створення апаратної інфраструктури та послуг. Наразі стейблкоїн в основному використовується у сценах роздрібних платежів та грошових переказів, у майбутньому більш перспективним ринком є B2B платежі та платіжні системи для міжнародної торгівлі. Платіжний гігант Stripe, придбавши компанію Bridge, намагається поєднати стейблкоїн платежі з традиційними банківськими платіжними системами, щоб забезпечити новий потенціал розвитку стейблкоїнів у платіжній сфері.
Іншим викликом для платежів у стейблкоїн є ефективність платежів. Традиційні платіжні системи можуть обробляти десятки тисяч транзакцій на секунду, тоді як потужність блокчейн-мережі залишається обмеженою. Як підвищити ефективність платежів у блокчейн-мережі для мільйонів користувачів стане ключовою технічною проблемою, що потребує термінового вирішення.
4. Гіроскопічна фінансова ліквідність: Токенізація американських акцій (RWA) та Агент
4.1 Токенізація акцій США: нові каталізатори, на які варто сподіватися в другій половині року
Токенізація акцій на ринку США, як важливий напрямок у секторі RWA, має змогу прискорити впровадження та стимулювати зростання попиту на стейблкоїни. Традиційні фінансові установи та криптовалютні компанії активно радять регуляторам сприяти впровадженню токенізації акцій. Криптовалютні біржі, такі як Coinbase та Kraken, також активно займаються цим напрямком.
4.2 AI Agent платіж є ще одним потенційним ринком
стейблкоїн є дружнім вибором для платежів AI Agent. Блокчейн-акаунти мають вроджені AI-ген, що дозволяє реалізувати інтеграцію AI-інтелектуальних рішень та платежів акаунтів. Застосування з орієнтацією на наміри (Intent-centric) є прикладом, що демонструє, як алгоритми AI можуть бути глибоко інтегровані з підписом транзакцій блокчейн-акаунтів.
5. Регулювання та відповідність стейблкоїнів: Систему платежів, що відповідає вимогам, ще потрібно створити
Створення системи платежів зі стейблкоїнами є системною інженерією, що охоплює безпеку активів, внутрішній контроль, відповідність вимогам та координацію між багатьма країнами. Наразі регулювання стейблкоїнів у процесі платіжного обігу є порожнім місцем, і найпряміший вплив полягає у відштовхуванні фіатних валют. Стейблкоїн у доларах США еквівалентний "офшорному" долару, що є невідворотною тривогою у процесі розвитку стейблкоїнів.
В цілому, стейблкоїни наразі перебувають на етапі первинного застосування та одночасного налагодження співпраці з регуляторами. Розробка регуляторних політик допоможе врегулювати розвиток стейблкоїнів, надаючи традиційним фінансовим установам більш чітку логіку для ведення бізнесу.
6. Інвестиційні поради: зверніть увагу на сектора, пов'язані з RWA та стейблкоїнами
Завдяки законодавству про регулювання стейблкоїнів у США та Гонконзі, RWA та ринок стейблкоїнів мають великі шанси на швидкий розвиток. Рекомендується звернути увагу на впровадження застосувань токенізації акцій у США, а також на фактори, що сприяють видачі ліцензій на стейблкоїни в Гонконзі, а також стежити за об'єктами, пов'язаними з ланцюгом постачання RWA та стейблкоїнів.
7. Попередження про ризики
Розробка технологій блокчейн не виправдала очікувань
Невизначеність регуляторної політики
Впровадження бізнес-моделей Web3.0 не виправдало очікувань
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
стейблкоїн новий напрямок: міжнародні платежі, токенізація американських акцій та розвиток на основі AI Agent
Наступна зупинка стейблкоїнів: міжнародні платежі, токенізація акцій США та AI Agent
1. Основні положення
стейблкоїн має особливі переваги в платіжних сценаріях, ринок особливо звертає увагу на його розвиток у традиційній платіжній сфері, особливо в міжнародній торгівлі та трансакціях. Між різними стейблкоїнами існують "неоднорідні" характеристики, що робить конкуренцію між різними видами дуже жорсткою. Наразі токенізація американських акцій та AI Agent є двома важливими напрямками просування використання стейблкоїнів, що матиме всесвітній ефект всмоктування на ліквідність фінансового ринку.
Ця стаття аналізує перспективи входження стейблкоїнів у сферу платежів, прогнозує вплив токенізації американських акцій та AI Agent на стейблкоїни, а також пояснює створення системи регулювання та відповідності.
2. стейблкоїн та традиційні платежі: двосторонній рух
2.1 стейблкоїн входить у традиційну платіжну сферу: інновації в витратах та моделях розрахунків
стейблкоїн як криптовалюта, що підтримується активами фіатної валюти, має характеристику точка до точки та децентралізації. У порівнянні з традиційними фінансовими рахунками, система рахунків стейблкоїнів є більш простою, перекази та грошові перекази є більш зручними, і має характеристику миттєвого розрахунку. Крім того, відкриття рахунку стейблкоїна є простішим, ніж традиційний фінансовий рахунок, для реєстрації потрібно лише мережа та мобільний пристрій.
Ці особливості роблять стейблкоїни очевидними перевагами у традиційній сфері платежів. У деяких недостатньо розвинених регіонах люди можуть реєструвати блокчейн-рахунки через мобільний телефон, використовувати стейблкоїни для щоденних переказів та роздрібних платежів, навіть здійснювати платежі в доларах, досягаючи "обгону на повороті".
2.2 Традиційні гіганти активно приймають стейблкоїн
Нещодавно кілька традиційних інтернет-гігантів та роздрібних компаній виявили величезний інтерес до стейблкоїнів. Американські Walmart та Amazon досліджують можливість випуску власного доларового стейблкоїна; в Гонконзі незабаром набудуть чинності "Правила стейблкоїнів", а компанії, такі як Ant International, Ant Technology та JD, також активно розробляють свої плани.
Однак розвиток традиційних великих компаній у сфері стейблкоїнів не є безхмарним. Наприклад, платіжний гігант PayPal, який запустив стейблкоїн PYUSD, має обсяг постачання лише близько 9,5 мільярда доларів, розвиток якого не відповідає очікуванням. Це відображає наявність особливої конкуренції на ринку стейблкоїнів, навіть традиційні великі компанії стикаються з викликами.
3. Конкуренція на ринку стейблкоїнів буде дуже жорсткою
3.1 "Неформалізовані" рішення визначають універсальність сценарних ланцюгів як ключ до конкуренції
Хоча стейблкоїни від різних емітентів еквівалентні за вартістю, існує характеристика "неоднорідності". USDT, як найпоширеніший вид стейблкоїнів, має універсальність, що є ключовою конкурентною перевагою на ринку. USDT не лише широко використовується на централізованих біржах та платформах DeFi, але й отримав широке визнання серед жителів спільнот у країнах, що розвиваються.
Саме ця універсальність у ланцюгу застосування робить USDT найбільш прийнятним інструментом, стаючи найбільшим видом стейблкоїнів, прив'язаних до долара. Випуск стейблкоїнів сам по собі не має великих бар'єрів, ключем до масштабування є універсальність ланцюга застосування.
3.2 Можливості та виклики впровадження нової платіжної системи зі стейблкоїнами
стейблкоїн та традиційні платіжні системи потребують створення апаратної інфраструктури та послуг. Наразі стейблкоїн в основному використовується у сценах роздрібних платежів та грошових переказів, у майбутньому більш перспективним ринком є B2B платежі та платіжні системи для міжнародної торгівлі. Платіжний гігант Stripe, придбавши компанію Bridge, намагається поєднати стейблкоїн платежі з традиційними банківськими платіжними системами, щоб забезпечити новий потенціал розвитку стейблкоїнів у платіжній сфері.
Іншим викликом для платежів у стейблкоїн є ефективність платежів. Традиційні платіжні системи можуть обробляти десятки тисяч транзакцій на секунду, тоді як потужність блокчейн-мережі залишається обмеженою. Як підвищити ефективність платежів у блокчейн-мережі для мільйонів користувачів стане ключовою технічною проблемою, що потребує термінового вирішення.
4. Гіроскопічна фінансова ліквідність: Токенізація американських акцій (RWA) та Агент
4.1 Токенізація акцій США: нові каталізатори, на які варто сподіватися в другій половині року
Токенізація акцій на ринку США, як важливий напрямок у секторі RWA, має змогу прискорити впровадження та стимулювати зростання попиту на стейблкоїни. Традиційні фінансові установи та криптовалютні компанії активно радять регуляторам сприяти впровадженню токенізації акцій. Криптовалютні біржі, такі як Coinbase та Kraken, також активно займаються цим напрямком.
4.2 AI Agent платіж є ще одним потенційним ринком
стейблкоїн є дружнім вибором для платежів AI Agent. Блокчейн-акаунти мають вроджені AI-ген, що дозволяє реалізувати інтеграцію AI-інтелектуальних рішень та платежів акаунтів. Застосування з орієнтацією на наміри (Intent-centric) є прикладом, що демонструє, як алгоритми AI можуть бути глибоко інтегровані з підписом транзакцій блокчейн-акаунтів.
5. Регулювання та відповідність стейблкоїнів: Систему платежів, що відповідає вимогам, ще потрібно створити
Створення системи платежів зі стейблкоїнами є системною інженерією, що охоплює безпеку активів, внутрішній контроль, відповідність вимогам та координацію між багатьма країнами. Наразі регулювання стейблкоїнів у процесі платіжного обігу є порожнім місцем, і найпряміший вплив полягає у відштовхуванні фіатних валют. Стейблкоїн у доларах США еквівалентний "офшорному" долару, що є невідворотною тривогою у процесі розвитку стейблкоїнів.
В цілому, стейблкоїни наразі перебувають на етапі первинного застосування та одночасного налагодження співпраці з регуляторами. Розробка регуляторних політик допоможе врегулювати розвиток стейблкоїнів, надаючи традиційним фінансовим установам більш чітку логіку для ведення бізнесу.
6. Інвестиційні поради: зверніть увагу на сектора, пов'язані з RWA та стейблкоїнами
Завдяки законодавству про регулювання стейблкоїнів у США та Гонконзі, RWA та ринок стейблкоїнів мають великі шанси на швидкий розвиток. Рекомендується звернути увагу на впровадження застосувань токенізації акцій у США, а також на фактори, що сприяють видачі ліцензій на стейблкоїни в Гонконзі, а також стежити за об'єктами, пов'язаними з ланцюгом постачання RWA та стейблкоїнів.
7. Попередження про ризики