Akrabalar ve arkadaşlar için sanal para birimine yatırım yapmaları için para toplamak yasa dışı mı?

Geçenlerde çevredeki bir arkadaş sordu: **Akraba ve arkadaşların sanal para birimine yatırım yapmasına yardımcı olmak, para toplamak yasa dışı mı? **

Bu soruyu yanıtlamadan önce şu üç soruyu anlamamız gerekiyor:

(1) Bireyler sanal para birimine yatırım yapabilir mi?

(2) Başkalarının sanal para birimine yatırım yapmasına yardımcı olabilir miyim?

(3) Yasadışı para toplama nedir?

0****1 ** Bireyler sanal para birimine yatırım yapabilir mi? **

"Bitcoin Risklerinin Önlenmesine İlişkin Tebliğ"den (bundan sonra "289 Nolu Belge" olarak anılacaktır), "Token İhracının Finansman Risklerinin Önlenmesine İlişkin Duyuru"dan (bundan sonra "Duyuru 9.4" olarak anılacaktır) "Daha Fazla Önleme ve İşleme Dair Sanal Döviz Alım Satım Aldatmacası "Risk Bildirimi" (bundan sonra "9.15 Bildirimi" olarak anılacaktır), denetim düzeyi, sanal para birimindeki kişisel yatırıma karşı daha temkinli bir tavır sergilemektedir, ancak bunu yasaklamamıştır.

Düzenleyici makamlar, yatırımcılar için 9.15 bildirimini örnek alarak, yalnızca sanal para birimine yatırım yapmanın yasal riskleri ve ihlallerin yasal sonuçlarını hatırlattı: "Sanal para birimine ve ilgili türevlere yatırım yapan herhangi bir tüzel kişi, tüzel kişiliği olmayan kuruluş veya gerçek kişi. kamu düzenini ve örf ve adetlerini ihlal eden ilgili medeni kanunun geçersiz olması halinde ortaya çıkan zararı kendisi karşılar, mali düzeni bozma ve mali güvenliği tehlikeye atma şüphesi varsa ilgili dairelerce araştırılır ve hukuka uygun olarak işlem yapılır. .

Yani yatırımcılar, kamu düzenini ve adetlerini ihlal etmedikleri, finansal düzeni bozmadıkları veya finansal güvenliği tehlikeye atmadıkları sürece mevcut yasal ve düzenleyici çerçevede sanal para birimine yatırım yapabilirler.

0****2 ** Başkalarının sanal para birimine yatırım yapmasına yardımcı olabilir misiniz? **

Başkalarına yatırım yapma yetkisi vermek ve başkaları adına emanet edilen yatırım faaliyetlerini kabul etmek günümüzde çok yaygın bir finansal yönetim davranışıdır. sermaye ve geliri garanti etme taahhüdü, genellikle geçerli sayılacaktır. Bu adli uygulama sanal para birimi yatırımına uygulanabilir mi?

2023 yılında Yüksek Mahkeme tarafından yayınlanan Ulusal Mahkeme Mali Deneme Çalışması Konferansı Tutanaklarının (Yorum Taslağı) 84. Maddesi, emanet edilen sanal para birimi yatırımına ilişkin anlaşmazlıkların ele alınmasını açıkça şart koşmaktadır: "Taraflar, müşterinin kullanacağı sözleşmede anlaşırlar. hesabın kendi adına sanal para ticaret platformunda kayıtlı olması ve yediemin yatırım faaliyetlerinde bulunması için emanet etmesi veya yediemin doğrudan yediemine fon sağlaması ve yediemin kendi adına yatırım yönetimi yapması veya fiilen borç alması başkalarının adı, belirlenebilir İki taraf bir emanet yatırım sözleşmesi kurdu.Sözleşme "Token İhracı Finansman Risklerinin Önlenmesine İlişkin Duyuru" (4 Eylül 2017) yayınlandıktan sonra imzalandıysa, halk mahkemesinin belirlemesi gerekir vekalet konularının hukuka aykırı olması nedeniyle emanet sözleşmesinin geçersiz olduğunu, zarara uğramışsa, kusur derecesinin tespitinde emanet edilen şeyin sebebinin esas alınabileceğini ve taraflar bunu paylaşacaklarını"

Basitçe ifade etmek gerekirse, 2017'deki 9.4 duyurusundan önce, sanal para birimine yatırım yapmaları için başkalarına emanet etmek emanet bir yatırım sözleşmesi olarak kabul edilebilirken, 9.4 duyurusundan sonra, başkalarına sanal para birimine yatırım yapmaları için emanet etmek yasal olarak bu tür bir emanet olarak kabul edilmiyor. Bu nedenle, 9.4 duyurusundan sonra, başkalarının sanal para birimine yatırım yapmasına yardımcı olmanın belirli yasal riskleri vardır, ancak yasa, sanal para birimi yatırımının emanet edilmesini ve emanet edilmesini açıkça yasaklamaz.

Bu yasa dışı bağış toplama anlamına gelir mi?

0****3 **Yasadışı bağış toplama nedir? **

Kanuna aykırı kaynak sağlamanın önlenmesi ve ele alınmasına ilişkin Yönetmelik'in 2. maddesine göre, yasa dışı kaynak sağlamanın oluşabilmesi için aşağıdaki üç şartın aynı anda sağlanması gerekmektedir:

(1) Danıştay'ın mali yönetim dairesinin izni olmadan veya ulusal mali yönetim düzenlemelerini ihlal ederek fon çekmek;

(2) anapara ve faizi geri ödeme veya yatırım getirisi sağlama taahhüdü;

(3) Belirtilmemiş nesnelerden fon çekmek.

Cezai suçlar alanında, yasa dışı kaynak sağlama, esas olarak, kamu mevduatlarını yasa dışı olarak sömürme ve para toplama dolandırıcılığı gibi suçlarda kendini gösterir. kamu mevduatlarının yasa dışı emilimini ve para toplama dolandırıcılığını oluşturmak için:

"(1) İlgili birimlerin yasal izni olmaksızın veya yasal ticari faaliyetler şeklinde fon çekmek;

(2) İnternet, medya, tanıtım toplantıları, broşürler, cep telefonu bilgileri vb. aracılığıyla kamuoyuna duyurulabilir;

(3) Belirli bir süre içinde anapara ve faizi geri ödeme taahhüdü veya para birimi, fiziksel nesneler, öz sermaye vb. cinsinden iadeleri ödeme taahhüdü;

(4) Genel halktan, yani belirtilmemiş sosyal nesnelerden fon çekmek.

Akrabalar, arkadaşlar veya birimlerdeki belirli nesneler için halka duyurulmadan fon çekmek, kamu mevduatının yasa dışı veya kılık değiştirmiş olarak alınması değildir. "

Yukarıdaki iki düzenlemeden, yasa dışı para toplamanın temel unsurlarından birinin "belirsiz nesnelerden para çekme" olduğunu biliyoruz ve hatta "Yorum" da akraba ve arkadaşlardan para toplamanın yasa dışı kaynak sağlama olmadığı özellikle belirtiliyor. . Bu nedenle, akrabalar ve arkadaşlar arasında yatırım için fon çekmek genellikle yasa dışı kaynak yaratma olarak kabul edilmez.

0****4 Sonuç

Özetlemek gerekirse: ** halka tanıtım yapmaz ve yalnızca belirli nesnelerden (akrabalar, arkadaşlar, meslektaşlar vb.) fon alır, bu genellikle yasadışı bağış toplama için yeterli değildir. **Sanal para birimi alanında, ülkemdeki mevcut yasal düzeyde, sanal para birimine kişisel yatırım teşvik edilmemekte veya yasaklanmamaktadır. , emanet edilen mali yönetime ait değildir.Risk, esas olarak, bir anlaşmazlık meydana geldikten sonra yargılanacak net yasal kuralların olmaması gerçeğinde yansıtılır.