Le protocole Zunami est une plate-forme qui distribue des stablecoins aux utilisateurs, et l'idée principale sous-jacente est de créer une alternative simple, rentable et absolument sûre aux dépôts bancaires.
Aperçu
Le protocole Zunami est un DAO qui fonctionne avec des stablecoins, et il résout les principaux problèmes des protocoles de rendement actuels en simplifiant l'interaction avec DeFi, en le rendant plus facile et moins cher, tout en améliorant la rentabilité en différenciant et en rééquilibrant les fonds des utilisateurs. Avec un mécanisme automatique de génération de revenus, grâce au lot de transactions et au mécanisme de composition automatique, le seuil d'entrée est abaissé et le coût du gaz est réduit. Le protocole Zunami est actuellement basé sur la blockchain Ethereum, tout en prenant également en charge BSC et Polygon. Zunami prévoit de soutenir Avalanche et d'autres chaînes alternatives populaires à l'avenir.
Intention initiale
La banque traditionnelle peut être un processus frustrant et inefficace. Les interactions avec l'argent doivent être simples et autonomes, permettant à chacun d'exercer son droit à la liberté financière. Avec l'essor des stablecoins et de la DeFi, le paysage financier évolue rapidement. Bien que l'agriculture de rendement gagne en popularité, elle n'est toujours pas largement adoptée. L'équipe de Zunami a donc identifié des points faibles dans les solutions existantes qui entravent les nouveaux utilisateurs et les utilisateurs expérimentés du monde de la cryptographie. L'objectif de l'équipe est de combler le fossé entre la finance traditionnelle et DeFi, et de créer la solution ultime pour les détenteurs de pièces stables via le protocole Zunami.
Application
Les principaux problèmes de l'interface de minage de liquidité existante :
L'interface DeFi existante actuelle est conçue pour les professionnels et n'est pas conviviale pour les débutants.
Un grand nombre de pools de fonctions existent.
Nécessite une interaction continue avec plusieurs applications pour terminer l'opération.
Zunami a conçu une solution d'interface utilisateur fluide et facile à utiliser basée sur les problèmes ci-dessus : le système à pool unique et la nouvelle interface utilisateur effectuent toutes les opérations en une seule étape, ce qui rend l'interaction avec les applications DeFi simple et facile à utiliser.
Agrégateur de rendement
Le Zunami Global Pool permet aux utilisateurs d'envoyer des stablecoins (DAI, USDC et USDT) de manière directe ou optimisée et de gagner des ZLP (jeton Zunami LP) proportionnellement aux fonds qu'ils investissent et gagnent dans le protocole. Zunami jalonne ensuite les pièces stables dans une série de stratégies (généralement 2 à 3 stratégies en cours) qui les placent dans le pool Curve en tant que fournisseurs de liquidité (LP) et gagnent des jetons Curve LP, qui sont ensuite garantis par des contrats de récompense Convex ou StakeDAO (Jauges ). Les dépôts ou retraits directs peuvent être effectués instantanément, mais obligent les utilisateurs à payer des frais d'essence substantiels. D'autre part, en optimisant les dépôts ou les retraits, les utilisateurs peuvent économiser sur les frais de gaz en confiant des dépôts ou des retraits agrégés effectués une fois par jour par le protocole de délégation.
L'opérateur de protocole appelle périodiquement la méthode de composition automatique de Zunami, qui collecte les récompenses gagnées de tous les contrats de stratégie et les envoie au contrat de gestion des récompenses. Une partie des récompenses sera vendue et les bénéfices seront réinvestis dans le pool Curve et le contrat de récompenses correspondant, augmentant la valeur des jetons ZLP de l'utilisateur et aggravant pleinement l'intérêt pour l'utilisateur. Dans le même temps, la deuxième partie des récompenses, y compris les commissions de performance et les récompenses gagnées pour les UZD stockés dans le pool Curve, sera envoyée au Trésor. Afin de parvenir à une gouvernance décentralisée, Zunami DAO est chargé de prendre toutes les décisions importantes, y compris l'ajout de nouvelles politiques, le rééquilibrage des fonds et la fixation des frais de gestion.
Le protocole Zunami utilise un agrégateur de revenus décentralisé pour sélectionner les pools de pièces stables les plus rentables et équilibrer de manière optimale les fonds entre eux, éliminant ainsi le besoin d'études de marché en cours et de transferts manuels.
La communauté et l'équipe de Zunami analysent en permanence le rapport risque/bénéfice des positions stables et prennent des décisions via le vote DAO, l'élaboration de stratégies et le rééquilibrage des actifs pour garantir aux utilisateurs le rendement le plus élevé possible tout en répartissant leurs fonds entre des pools de confiance et des dAPP.
Piscine Omni
Zunami propose Omni Pool, un emplacement décentralisé où les utilisateurs peuvent déposer USDT, USDC et DAI. Ces fonds sont ensuite alloués à plusieurs stratégies, qui peuvent aller de 2 à 10 stratégies à la fois. La sélection et le rééquilibrage de ces stratégies sont déterminés par le vote DAO.
Le rôle du DAO est d'identifier de nouvelles stratégies, de les soumettre au vote et d'assurer le rééquilibrage et la décentralisation des fonds en temps opportun. Quelle que soit la stratégie à laquelle les fonds sont alloués, chaque déposant de Zunami recevra des jetons ZLP proportionnels à sa contribution au protocole. Tous les bénéfices générés par le protocole Zunami seront distribués aux détenteurs de ZLP, à l'exception d'une commission de performance, qui ira au Trésor.
Mécanisme de traitement par lots des transactions
Les frais de commission élevés sur le réseau Ethereum sont un problème important pour le progrès et l'avenir de DeFi. Pour résoudre ce problème, l'équipe du protocole Zunami a développé un mécanisme de traitement par lot de transactions (TBM) pour optimiser les coûts.
Ce contrat intelligent multicouche permet aux utilisateurs de déposer des fonds dans le contrat initial à l'aide de la fonction delegationDeposit(). Ensuite, une fois par jour, la fonction completeDeposit() alloue automatiquement les fonds des utilisateurs à la stratégie sans encourir de frais supplémentaires.
Cela permet des frais jusqu'à 10 fois inférieurs par rapport à l'utilisation directe de Curve et Convex. Les retraits et les dépôts peuvent être délégués en cochant une case dans l'application. Les utilisateurs de réseaux alternatifs peuvent utiliser Zunami via des passerelles sur la chaîne BSC et Polygon, et le coût d'interaction avec les contrats intelligents est inférieur à 1 $.
Stratégies et capitalisation automatique
L'écosystème DeFi devient de plus en plus complexe, et afin de maximiser les rendements, les utilisateurs doivent déposer des fonds dans Curve et obtenir des jetons LP, qui peuvent ensuite être déposés dans StakeDAO ou Convex. Le protocole Zunami simplifie ce processus et le rend plus pratique pour les utilisateurs en créant plusieurs stratégies et en automatisant l'ensemble du processus en un seul échange.
Dans StakeDAO ou Convex, les utilisateurs sont récompensés en jetons, mais pour les utilisateurs avec de petits dépôts, il peut ne pas être rentable de vendre ces récompenses en raison des frais de commission élevés ou du manque de temps. Zunami gère la vente de récompenses pour les utilisateurs, permettant aux utilisateurs de profiter pleinement des avantages de l'intérêt composé.
Couteau
Zunami attache une grande importance aux opinions et aux commentaires des utilisateurs et des communautés dans le développement du protocole, c'est pourquoi Zunami a lancé le système de vote DAO, permettant aux premiers participants au projet d'exprimer leurs opinions sur l'orientation du projet. En déposant des fonds dans Zunami, les utilisateurs recevront des jetons ZLP au prorata de leur contribution. Ces jetons peuvent être utilisés pour voter au Zunami DAO, où toutes les décisions importantes, telles que la sélection et l'ajout de nouvelles stratégies et le rééquilibrage des fonds, seront prises. Les utilisateurs qui détiennent GZLP (utilisateurs de la passerelle Zunami BSC) ont également le droit de vote. Avant que la proposition ne soit soumise au vote, il y aura une discussion dans la communauté Discord, qui donnera à chacun la possibilité d'exprimer son opinion sur la proposition.
Trésorerie
Le protocole Zunami a établi un système de trésorerie pour accumuler des fonds pour couvrir les pertes en cas d'urgence et pour soutenir le développement et l'expansion du protocole.
Les sources de financement du Trésor comprennent :
Commission de performance de 15 % sur les revenus perçus auprès des déposants en utilisant la capitalisation automatique.
Commission de performance de 15 % sur les revenus perçus auprès des déposants APS en utilisant la capitalisation automatique.
Jetons accumulés supplémentaires (CRV, CVX, FXS) à partir de l'arrêt de rebase dans le pool FRAXBP de stablecoins UZD stockés sur Curve.
Les jetons DAO seront verrouillés et utilisés pour augmenter la rentabilité du pool UZDFRAXBP. Les revenus de Stablecoin permettent à Zunami de conserver une position de leader sur le marché et d'atténuer les risques pendant les périodes de volatilité, tout en finançant les dépenses de développement et d'exploitation. Dans l'ensemble, la trésorerie est conçue pour atténuer les risques, financer le développement et couvrir les dépenses de fonctionnement afin d'assurer le fonctionnement à long terme du protocole Zunami.
Tokenomics
UZD est garanti par des pièces stables stockées dans le pool Curve, à partir desquelles des revenus sont générés. UZD est également un jeton de rebasage dont la valeur augmente proportionnellement à l'APY du protocole Zunami. Il est sur-garanti par des pièces stables allouées dans le pool Curve Finance et frappées à l'aide de ZLP. UZD ne se détachera pas de l'ancre, car il peut être échangé contre USDT, USDC ou DAI à tout moment. Les utilisateurs peuvent obtenir des UZD en frappant des UZD via l'interface Zunami ou en les échangeant dans Curve.
Dans le pool Curve, la fonction de rebase d'UZD est désactivée et les récompenses de CRV, CVX et FXS sont dirigées vers la trésorerie de Zunami au lieu d'être vendues pour augmenter le nombre d'UZD. La conception de l'économie UZD est la suivante, les récompenses générées sont suffisantes pour payer le prochain pot-de-vin et maintenir l'incitation du pool, créant ainsi un cycle auto-entretenu où le pot-de-vin s'autofinance.
Résumé
Le protocole Zunami est une plate-forme qui distribue des stablecoins aux utilisateurs, et l'idée principale sous-jacente est de créer une alternative simple, rentable et absolument sûre aux dépôts bancaires. Dans le même temps, le protocole Zunami élimine le défi des utilisateurs qui gèrent eux-mêmes leurs actifs, ce qui permet aux utilisateurs de se concentrer plus facilement sur la croissance de leur patrimoine dans l'écosystème financier décentralisé. Dans le processus de développement, Zunami tente de combler le fossé entre la finance traditionnelle et DeFi, et tente de créer des solutions plus avantageuses pour les détenteurs de pièces stables.
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Protocole Zunami : créer des solutions bénéfiques pour les détenteurs de Stablecoin
Auteur : Web3 Research par Go2Mars
Le protocole Zunami est une plate-forme qui distribue des stablecoins aux utilisateurs, et l'idée principale sous-jacente est de créer une alternative simple, rentable et absolument sûre aux dépôts bancaires.
Aperçu
Le protocole Zunami est un DAO qui fonctionne avec des stablecoins, et il résout les principaux problèmes des protocoles de rendement actuels en simplifiant l'interaction avec DeFi, en le rendant plus facile et moins cher, tout en améliorant la rentabilité en différenciant et en rééquilibrant les fonds des utilisateurs. Avec un mécanisme automatique de génération de revenus, grâce au lot de transactions et au mécanisme de composition automatique, le seuil d'entrée est abaissé et le coût du gaz est réduit. Le protocole Zunami est actuellement basé sur la blockchain Ethereum, tout en prenant également en charge BSC et Polygon. Zunami prévoit de soutenir Avalanche et d'autres chaînes alternatives populaires à l'avenir.
Intention initiale
La banque traditionnelle peut être un processus frustrant et inefficace. Les interactions avec l'argent doivent être simples et autonomes, permettant à chacun d'exercer son droit à la liberté financière. Avec l'essor des stablecoins et de la DeFi, le paysage financier évolue rapidement. Bien que l'agriculture de rendement gagne en popularité, elle n'est toujours pas largement adoptée. L'équipe de Zunami a donc identifié des points faibles dans les solutions existantes qui entravent les nouveaux utilisateurs et les utilisateurs expérimentés du monde de la cryptographie. L'objectif de l'équipe est de combler le fossé entre la finance traditionnelle et DeFi, et de créer la solution ultime pour les détenteurs de pièces stables via le protocole Zunami.
Application
Les principaux problèmes de l'interface de minage de liquidité existante :
Zunami a conçu une solution d'interface utilisateur fluide et facile à utiliser basée sur les problèmes ci-dessus : le système à pool unique et la nouvelle interface utilisateur effectuent toutes les opérations en une seule étape, ce qui rend l'interaction avec les applications DeFi simple et facile à utiliser.
Agrégateur de rendement
Le Zunami Global Pool permet aux utilisateurs d'envoyer des stablecoins (DAI, USDC et USDT) de manière directe ou optimisée et de gagner des ZLP (jeton Zunami LP) proportionnellement aux fonds qu'ils investissent et gagnent dans le protocole. Zunami jalonne ensuite les pièces stables dans une série de stratégies (généralement 2 à 3 stratégies en cours) qui les placent dans le pool Curve en tant que fournisseurs de liquidité (LP) et gagnent des jetons Curve LP, qui sont ensuite garantis par des contrats de récompense Convex ou StakeDAO (Jauges ). Les dépôts ou retraits directs peuvent être effectués instantanément, mais obligent les utilisateurs à payer des frais d'essence substantiels. D'autre part, en optimisant les dépôts ou les retraits, les utilisateurs peuvent économiser sur les frais de gaz en confiant des dépôts ou des retraits agrégés effectués une fois par jour par le protocole de délégation.
L'opérateur de protocole appelle périodiquement la méthode de composition automatique de Zunami, qui collecte les récompenses gagnées de tous les contrats de stratégie et les envoie au contrat de gestion des récompenses. Une partie des récompenses sera vendue et les bénéfices seront réinvestis dans le pool Curve et le contrat de récompenses correspondant, augmentant la valeur des jetons ZLP de l'utilisateur et aggravant pleinement l'intérêt pour l'utilisateur. Dans le même temps, la deuxième partie des récompenses, y compris les commissions de performance et les récompenses gagnées pour les UZD stockés dans le pool Curve, sera envoyée au Trésor. Afin de parvenir à une gouvernance décentralisée, Zunami DAO est chargé de prendre toutes les décisions importantes, y compris l'ajout de nouvelles politiques, le rééquilibrage des fonds et la fixation des frais de gestion.
Le protocole Zunami utilise un agrégateur de revenus décentralisé pour sélectionner les pools de pièces stables les plus rentables et équilibrer de manière optimale les fonds entre eux, éliminant ainsi le besoin d'études de marché en cours et de transferts manuels.
La communauté et l'équipe de Zunami analysent en permanence le rapport risque/bénéfice des positions stables et prennent des décisions via le vote DAO, l'élaboration de stratégies et le rééquilibrage des actifs pour garantir aux utilisateurs le rendement le plus élevé possible tout en répartissant leurs fonds entre des pools de confiance et des dAPP.
Piscine Omni
Zunami propose Omni Pool, un emplacement décentralisé où les utilisateurs peuvent déposer USDT, USDC et DAI. Ces fonds sont ensuite alloués à plusieurs stratégies, qui peuvent aller de 2 à 10 stratégies à la fois. La sélection et le rééquilibrage de ces stratégies sont déterminés par le vote DAO.
Le rôle du DAO est d'identifier de nouvelles stratégies, de les soumettre au vote et d'assurer le rééquilibrage et la décentralisation des fonds en temps opportun. Quelle que soit la stratégie à laquelle les fonds sont alloués, chaque déposant de Zunami recevra des jetons ZLP proportionnels à sa contribution au protocole. Tous les bénéfices générés par le protocole Zunami seront distribués aux détenteurs de ZLP, à l'exception d'une commission de performance, qui ira au Trésor.
Mécanisme de traitement par lots des transactions
Les frais de commission élevés sur le réseau Ethereum sont un problème important pour le progrès et l'avenir de DeFi. Pour résoudre ce problème, l'équipe du protocole Zunami a développé un mécanisme de traitement par lot de transactions (TBM) pour optimiser les coûts.
Ce contrat intelligent multicouche permet aux utilisateurs de déposer des fonds dans le contrat initial à l'aide de la fonction delegationDeposit(). Ensuite, une fois par jour, la fonction completeDeposit() alloue automatiquement les fonds des utilisateurs à la stratégie sans encourir de frais supplémentaires.
Cela permet des frais jusqu'à 10 fois inférieurs par rapport à l'utilisation directe de Curve et Convex. Les retraits et les dépôts peuvent être délégués en cochant une case dans l'application. Les utilisateurs de réseaux alternatifs peuvent utiliser Zunami via des passerelles sur la chaîne BSC et Polygon, et le coût d'interaction avec les contrats intelligents est inférieur à 1 $.
Stratégies et capitalisation automatique
L'écosystème DeFi devient de plus en plus complexe, et afin de maximiser les rendements, les utilisateurs doivent déposer des fonds dans Curve et obtenir des jetons LP, qui peuvent ensuite être déposés dans StakeDAO ou Convex. Le protocole Zunami simplifie ce processus et le rend plus pratique pour les utilisateurs en créant plusieurs stratégies et en automatisant l'ensemble du processus en un seul échange.
Dans StakeDAO ou Convex, les utilisateurs sont récompensés en jetons, mais pour les utilisateurs avec de petits dépôts, il peut ne pas être rentable de vendre ces récompenses en raison des frais de commission élevés ou du manque de temps. Zunami gère la vente de récompenses pour les utilisateurs, permettant aux utilisateurs de profiter pleinement des avantages de l'intérêt composé.
Couteau
Zunami attache une grande importance aux opinions et aux commentaires des utilisateurs et des communautés dans le développement du protocole, c'est pourquoi Zunami a lancé le système de vote DAO, permettant aux premiers participants au projet d'exprimer leurs opinions sur l'orientation du projet. En déposant des fonds dans Zunami, les utilisateurs recevront des jetons ZLP au prorata de leur contribution. Ces jetons peuvent être utilisés pour voter au Zunami DAO, où toutes les décisions importantes, telles que la sélection et l'ajout de nouvelles stratégies et le rééquilibrage des fonds, seront prises. Les utilisateurs qui détiennent GZLP (utilisateurs de la passerelle Zunami BSC) ont également le droit de vote. Avant que la proposition ne soit soumise au vote, il y aura une discussion dans la communauté Discord, qui donnera à chacun la possibilité d'exprimer son opinion sur la proposition.
Trésorerie
Le protocole Zunami a établi un système de trésorerie pour accumuler des fonds pour couvrir les pertes en cas d'urgence et pour soutenir le développement et l'expansion du protocole.
Les sources de financement du Trésor comprennent :
Les jetons DAO seront verrouillés et utilisés pour augmenter la rentabilité du pool UZDFRAXBP. Les revenus de Stablecoin permettent à Zunami de conserver une position de leader sur le marché et d'atténuer les risques pendant les périodes de volatilité, tout en finançant les dépenses de développement et d'exploitation. Dans l'ensemble, la trésorerie est conçue pour atténuer les risques, financer le développement et couvrir les dépenses de fonctionnement afin d'assurer le fonctionnement à long terme du protocole Zunami.
Tokenomics
UZD est garanti par des pièces stables stockées dans le pool Curve, à partir desquelles des revenus sont générés. UZD est également un jeton de rebasage dont la valeur augmente proportionnellement à l'APY du protocole Zunami. Il est sur-garanti par des pièces stables allouées dans le pool Curve Finance et frappées à l'aide de ZLP. UZD ne se détachera pas de l'ancre, car il peut être échangé contre USDT, USDC ou DAI à tout moment. Les utilisateurs peuvent obtenir des UZD en frappant des UZD via l'interface Zunami ou en les échangeant dans Curve.
Dans le pool Curve, la fonction de rebase d'UZD est désactivée et les récompenses de CRV, CVX et FXS sont dirigées vers la trésorerie de Zunami au lieu d'être vendues pour augmenter le nombre d'UZD. La conception de l'économie UZD est la suivante, les récompenses générées sont suffisantes pour payer le prochain pot-de-vin et maintenir l'incitation du pool, créant ainsi un cycle auto-entretenu où le pot-de-vin s'autofinance.
Résumé
Le protocole Zunami est une plate-forme qui distribue des stablecoins aux utilisateurs, et l'idée principale sous-jacente est de créer une alternative simple, rentable et absolument sûre aux dépôts bancaires. Dans le même temps, le protocole Zunami élimine le défi des utilisateurs qui gèrent eux-mêmes leurs actifs, ce qui permet aux utilisateurs de se concentrer plus facilement sur la croissance de leur patrimoine dans l'écosystème financier décentralisé. Dans le processus de développement, Zunami tente de combler le fossé entre la finance traditionnelle et DeFi, et tente de créer des solutions plus avantageuses pour les détenteurs de pièces stables.