Blockchain'in ulusal sınırları yoktur, ancak uygulayıcıların kendi ülkeleri vardır. Sıfır bilgi kanıtları gibi şifreleme algoritmaları sizi anonim tutabilir, ancak yasa gerçek adınızı gerektirir.
Çin'in Web3 girişimcilik alanında patronların dikkat etmesi gereken sektördeki net olumsuz yasaklar listesine ek olarak kullanıcı gerçek isimleri, KYC (Müşterinizi Tanıyın) ve anti-para gibi düzenleyici gerekliliklere de dikkat edilmesi gerekiyor. aklama Bu yazımda sizlere Çin'in Web3 girişimciliğinde kullanıcı gerçek isimleri, KYC ve kara para aklamanın önlenmesi ile ilgili konulardan bahsedeceğim.Umarım herkese faydalı olur.
0****1İnternet Gerçek Adı Kimlik Doğrulaması
Çin'in İnternet kullanıcılarının gerçek adla denetlenmesi gereklilikleri, ilgili yasa ve düzenlemelere göre, İnternet kullanıcılarının kaydolurken, oturum açarken ve İnternet hizmetlerini kullanırken gerçek kimlik bilgilerini sağlamaları gerektiği anlamına gelir. Bu gereklilik, siber uzayda düzeni ve güvenliği sağlamayı ve suiistimali ve yanlış bilgilerin yayılmasını önlemeyi amaçlamaktadır.
Anlamak için bir örnek verelim. Bir kullanıcı belirli bir web sitesinde bir hesap kaydettiğinde, gerçek adı, kimlik numarası vb. gibi kişisel bilgileri sağlaması ve doğrulama yapması gerekir. Web sitesi operatörü, kullanıcının kimliğinin gerçekliğini sağlamak için bu bilgileri kamu güvenlik departmanının kimlik bilgileri veritabanıyla karşılaştıracaktır. Yanlış bilgi veya diğer yasa dışı faaliyetler bulunursa, web sitesi tarafı, hesapların kullanımını kısıtlamak, hesapları kapatmak vb. gibi ilgili yasa ve düzenlemelere uygun önlemler alabilir.
Gerçek isimle kimlik doğrulama, yasal gereklilikleri, ticari gerçekleştirmeyi ve kullanıcı deneyimini birleştiren önemli bir konudur. Yıllar önce, bir İnternet ürün yöneticisine, kullanıcının neden WeChat gibi bir sosyal hesap aracılığıyla ürüne giriş yaptığını, kullanıcının neden bir cep telefonu numarasına bağlı olması gerektiğini söyleyerek şikayette bulundum. Ürün müdürü bir kelime ile geldi ve kullanıcının cep telefonu numarasını almazsak nasıl para kazanabiliriz dedi.
Sözler kaba ve mantık kaba değil.
Böylece, Alipay ve WeChat gibi üçüncü taraflar aracılığıyla oturum açmak çok uygun olsa da, kullanıcı üçüncü taraf hızlı oturum açtıktan sonra ağ platformunun kullanıcıları cep telefonu numaralarını bağlamaya zorlayacağını veya teşvik edeceğini görebilirsiniz. Bunun nedeni, kullanıcının cep telefonu numarasına sahip olmasının kullanıcıya SMS göndermesi veya şirket iş personelinin ürün satışı veya işlemleri için müşteriyi telefonda takip etmesine olanak sağlamasıdır.
Gerçek Adla Kimlik Doğrulaması için Yasal Gereksinimler
Bu yalnızca ticari bir husus değil, aynı zamanda kullanıcıların gerçek adla kimlik doğrulaması yapması da yasal bir uygunluk gerekliliğidir. Şu anda, kullanıcı gerçek adı kimlik doğrulamasıyla ilgili birçok yerel yasa, düzenleme ve politika bildirimi bulunmaktadır.Çin'in Web3, blockchain ve NFT dijital koleksiyonları gibi endüstriler için aşağıdakilere odaklanmanız gerekir:
"Blockchain Bilgi Hizmetlerinin Yönetimine İlişkin Yönetmelikler"in 8. Maddesi Blockchain bilgi hizmeti sağlayıcıları, "Çin Halk Cumhuriyeti Ağ Güvenliği Kanunu" hükümlerine uygun olarak, blockchain bilgi hizmeti kullanıcılarını aşağıdakilere dayalı olarak yürütür: organizasyon kodu, gerçek kimlik bilgilerinin kimlik kartı numarası veya cep telefonu numarası şeklinde doğrulanması. Kullanıcı gerçek kimlik bilgilerini doğrulamazsa, blok zinciri bilgi hizmeti sağlayıcısı ilgili hizmetleri sağlamayacaktır. **
İnternet Kullanıcı Hesaplarının Yönetimine İlişkin Yönetmelik'in 5. Maddesi İnternet bilgi hizmet sağlayıcıları, "arka planda gerçek isim, ön büroda gönüllülük esası" ilkesi uyarınca** İnternet bilgi hizmeti talep eder. kullanıcıların gerçek kimlik bilgileri doğrulamasını geçtikten sonra bir hesaba kaydolmalarını sağlar. **
"Ağ Güvenliği Kanunu"nun 24. Maddesi Ağ operatörleri, kullanıcılar için ağ erişimi ve alan adı kayıt hizmetlerini yürütür, sabit telefonlar ve cep telefonları gibi ağ erişim prosedürlerini yürütür veya kullanıcılara bilgi yayınlama, anlık mesajlaşma ve diğer hizmetleri sağlar , Bir kullanıcıyla bir sözleşme imzalarken veya hizmetlerin sağlanmasını onaylarken, kullanıcının gerçek kimlik bilgilerini sağlaması istenmelidir.
"E-Ticaret Kanunu"nun 27. maddesi** E-ticaret platformu işletmecileri, mal satmak veya hizmet sunmak amacıyla platforma girmek için başvuruda bulunan işletmecilerin kimlik, adres, iletişim bilgileri, idari lisans gibi gerçek bilgileri vermesini zorunlu kılar. , vb. doğrulama için Kaydolun, kayıt dosyalarını oluşturun ve bunları düzenli olarak doğrulayın ve güncelleyin.
**"Mobil İnternet **** Uygulama Bilgileri Hizmet Yönetimi Yönetmeliği"nin 7. Maddesi Mobil İnternet uygulama sağlayıcıları, kullanıcı bazında kayıt olmak için "arka planda gerçek isim, ön büroda isteğe bağlı" ilkesini uygulamaktadır. cep telefonu numaralarında ve diğer gerçek kimlik bilgilerinin doğrulanması.
"İnternet Forumu Topluluk Hizmetlerinin Yönetimine İlişkin Yönetmelik"in 8. Maddesi İnternet forumu topluluk hizmeti sağlayıcıları, "arka planda gerçek ad, ön büroda gönüllü" ilkesi uyarınca, kullanıcıların kayıt olmasını zorunlu kılar. gerçek kimlik bilgilerinin doğrulanmasından geçtikten sonra bir hesap için ve forumu oluşturan kişiye sansür uygulayın ve Yöneticiler gerçek kimlik bilgilerini dosyalama, düzenli doğrulama vb. uygular.
Yaygın gerçek ad kimlik doğrulama yöntemleri
Farklı İnternet platformları ve hizmetleri, farklı gerçek ad kimlik doğrulama yöntemlerini benimseyebilir ve belirli yöntemler, platform gereksinimlerine ve teknik araçlara göre değişiklik gösterecektir. Gerçek ad kimlik doğrulaması için mükemmel bir standart paradigma yoktur, ancak farklı iş modelleri ve farklı ürün biçimleriyle uygulanmalıdır.
Gerçek isimle kimlik doğrulama, güçlere ve boyutlara ayrılabilir.Farklı gereksinimlere göre, genellikle iki faktörlü kimlik doğrulama (isim + kimlik numarası), üç faktörlü kimlik doğrulama (ad + kimlik numarası + banka kartı) ve dört faktörlü kimlik doğrulamaya ayrılabilir. faktörlü doğrulama (isim + kimlik numarası + banka kartı). banka kartı + cep telefonu numarası). Bu nedenle, gerçek adla kimlik doğrulama ilkesi: en yüksek olanı değil, hakkı aramaktır. Şu anda, Çin'deki ana akım gerçek adla kimlik doğrulama yöntemleri aşağıdaki gibidir:
Kimlik kartı kimlik doğrulaması: Kullanıcı, kimlik kartı numarasını ve adını sağlar ve sistem bunu doğrular. Örneğin, bir kullanıcı belirli bir web sitesinde bir hesap kaydettiğinde kimlik numarasını girmesi ve doğrulama için kimlik kartının bir fotoğrafını yüklemesi gerekir.
Cep telefonu numarası kimlik doğrulaması: Kullanıcı bir cep telefonu numarası sağlar ve sistem bir doğrulama kodu göndererek veya bir telefon görüşmesi yaparak doğrular. Örneğin, bir kullanıcı bir mobil uygulamaya kaydolduğunda, kendisine bir doğrulama kodu içeren bir metin mesajı gönderilir.Doğrulama kodunu girdikten sonra, kimlik doğrulama işlemi tamamlanır.
Banka kartı kimlik doğrulaması: Kullanıcı, banka kartı numarasını ve adını verir ve sistem, bankaya bir doğrulama isteği göndererek kullanıcının kimliğini onaylar. Örneğin, bir ödeme platformu kullanıcının bir banka kartını bağlamasını gerektiriyorsa, sistem kullanıcının banka kartına küçük bir işlem gönderir ve kullanıcının kimlik doğrulamasını tamamlamak için işlem bilgilerini onaylaması gerekir.
Yüz tanıma kimlik doğrulaması: Kullanıcı, kamera aracılığıyla yüz fotoğraflarını veya videolarını çeker ve sistem, yüz tanıma teknolojisi aracılığıyla doğrulama yapar. Örneğin, bir çevrimiçi video platformu, kullanıcıların yüz tanıma kimlik doğrulaması gerçekleştirmesini gerektirir ve kullanıcıların kamera önünde yüzlerini taramak için talimatları izlemesi gerekir.
E-posta doğrulaması: Kullanıcı geçerli bir e-posta adresi sağlar ve sistem bir doğrulama e-postası göndererek onaylar. Örneğin, bir kullanıcı belirli bir web sitesine kaydolduğunda bir doğrulama e-postası alır ve kullanıcının doğrulamayı tamamlamak için e-postadaki bir bağlantıya tıklaması gerekir.
Üçüncü taraf uygulama arabirimi kimlik doğrulaması: kullanıcılar, Alipay ve WeChat hesaplarıyla oturum açar ve kimlik doğrulama için üçüncü taraf uygulamalarına yetki verir. Örneğin, bir kullanıcı WeChat aracılığıyla bir QR kodunu tarayarak bir uygulamada oturum açabilir ve sistem, kimlik doğrulaması için kullanıcının WeChat hesap bilgilerini alır.
Tüm İnternet sitelerinin gerçek adla kimlik doğrulaması gerektirmediğine dikkat edilmelidir. Yalnızca İnternet'teki bilgilere göz atıyorsanız, gerçek adla kimlik doğrulaması yapmanız gerekmez, ancak kullanıcılar web sitesinde içerik yayınladığında, diğer kullanıcılarla etkileşim kurduğunda, mal satın aldığında vb. temel gerçek adla kimlik doğrulamasını tamamlamaları gerekir.
Zhihu ve Weibo gibi web siteleri, cep telefonu numarası + doğrulama kodu aracılığıyla temel gerçek ad kimlik doğrulamasını tamamlayabilir, ancak canlı yayın ödülleri ve sermaye işlemleri ve nakit çekme içeren çevrimiçi alışveriş gibi ürünlerin, kimlik kartı + video canlılık tespiti için Katı kimlik doğrulamasını tamamlaması gerekir . Örneğin, şu anda Çin'de birçok NFT dijital toplama platformu var. İlgili işlem ödemesi nedeniyle, NFT platformunun kullanıcının kimlik bilgilerini, mülk durumunu ve diğer hassas kişisel bilgilerini doğrulaması gerekiyor. **Bu nedenle, yüksek bir değer kullanılması önerilir. -kuvvetli kimlik kartı + canlı video Gerçek ad kimlik doğrulamasını algılar. **
02 **KYC nedir? **
Çinli İnternet şirketlerinin KYC (Müşterinizi Tanıyın) düzenleyici gereklilikleri, ilgili yasa ve düzenlemelere göre İnternet şirketlerinin finansal hizmetler, elektronik ödemeler ve diğer işler sağlarken müşterilerin kimlik bilgilerini, işlem geçmişini ve risk değerlendirmesini bilmesi ve doğrulaması gerektiği anlamına gelir. sermaye işlemlerini içerir. Bu, mali suçları, kara para aklama faaliyetlerini ve kullanıcı fonları güvenlik risklerini önlemeye yardımcı olur ve mali sistemin sağlıklı çalışmasını sağlar.
Çin'deki KYC düzenleyici gerekliliklerinin yasal dayanağı, "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasası", "Ödeme ve Takas Kurumlarının İdaresine İlişkin Yönetmelikler" vb. içerir. Bu düzenlemeler, İnternet şirketlerinin müşteri kimlik doğrulaması, risk değerlendirmesi ve işlem izlemenin etkin bir şekilde uygulanmasını sağlamak için etkili bir KYC sistemi kurmasını ve uygulamasını gerektirir.
Anlamak için bir örnek verelim. KYC gerekliliklerine uymak için, bir İnternet şirketi, kullanıcılar bir hesap için kaydolurken doğrulama için kullanıcıların kimlik fotoğraflarını ve diğer kişisel bilgileri vermelerini isteyecektir. Şirket, orijinalliğini sağlamak için kullanıcının kimlik bilgilerini karşılaştıracak ve doğrulayacaktır. Kullanıcılar sermaye işlemleri gerçekleştirdiğinde, şirket kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetleri içerebilecek davranışları tespit etmek ve önlemek için işlem izleme, risk değerlendirmesi yapacak ve anormal işlem davranışları hakkında rapor verecektir.
Bu tür bir KYC düzenleme gereksinimi, ödeme kurumları, finansal borç verme platformları, dijital varlık borsaları vb. dahil olmak üzere Çin'in İnternet finans alanında yaygın olarak kullanılmaktadır. Etkili KYC önlemleri sayesinde, İnternet şirketleri müşteri kimliklerini tespit edip doğrulayabilir, finansal riskleri azaltabilir, kullanıcıların fonlarını koruyabilir ve mali suçlarla mücadelede düzenleyicilere yardımcı olabilir.
Yaygın KYC yöntemleri
Kimlik doğrulama: İnternet şirketleri, müşterilerin doğrulama için kimlik fotoğrafları ve kişisel bilgiler sağlamasını ister. Örneğin, bir banka hesabına kaydolurken, kullanıcıların kimlik kartlarının bir fotoğrafını sağlamaları ve bunu kamu güvenliği departmanının kimlik bilgileri veritabanıyla karşılaştırması gerekir.
Banka kartı doğrulaması: Müşterilerden banka kartı bilgilerini vermelerini isteyin ve bankaya bir doğrulama talebi göndererek müşteri kimliğini onaylayın. Örneğin, bir kullanıcı bir banka kartını bağladığında, ödeme platformu bankaya küçük bir işlem gönderir ve müşterinin doğrulamayı tamamlamak için işlem bilgilerini onaylaması gerekir.
Cep telefonu numarası doğrulaması: Müşterinin bir cep telefonu numarası vermesi gerekir ve sistem bir doğrulama kodu göndererek veya bir telefon görüşmesi yaparak doğrulama yapar. Örneğin, bir web sitesi kayıt olduğunda, kullanıcının verdiği cep telefonu numarasına bir SMS doğrulama kodu gönderir ve kullanıcının doğrulamayı tamamlamak için doğrulama kodunu girmesi gerekir.
Yüz tanıma doğrulaması: Müşterilerin kamera aracılığıyla yüz fotoğrafları veya videoları çekmeleri gerekir ve sistem, yüz tanıma teknolojisi aracılığıyla doğrulama yapar. Örneğin, bir finansal uygulama, müşterilerin kimliklerini doğrulamak için yüz tanıma doğrulaması gerçekleştirmesini gerektirir.
Adres Doğrulaması: Müşterilerin, elektrik faturası veya ikamet belgesi gibi ikamet adresi kanıtı sunmaları gerekir. Örneğin, bir web sitesi, kullanıcıların konut adresinin kanıtı olarak elektrik faturalarını yüklemelerini gerektirir.
Meslek doğrulaması: müşterilerin doğrulama için iş birimi, iş bilgileri vb. sağlamaları gerekir. Örneğin, bir finansal platform, müşterilerin profesyonel kimliklerini doğrulamak için iş birimi ve pozisyon kanıtı sağlamasını gerektirir.
Mevduat sertifikası doğrulaması: Bazı finans kurumları, müşterilerinden fon kaynaklarını ve işlem geçmişlerini doğrulamak için mevduat sertifikaları vermelerini isteyebilir. Örneğin, müşterilerin banka mevduatlarının kanıtını veya fonların kaynağını kanıtlayan diğer belgeleri sunmaları gerekmektedir.
İletişim doğrulama: Bazı İnternet şirketleri, müşterilerin acil durumlar için acil iletişim bilgilerini vermelerini veya müşterilerin kimliklerini doğrulamalarını isteyebilir. Örneğin, yeni bir finansal hesap açarken, müşterilerden acil durumda aranacak kişinin adını ve telefon numarasını vermeleri istenir.
Mesleki Niteliklerin Doğrulanması: Bazı sektörler veya hizmet sağlayıcılar, bir müşterinin mesleki niteliklerinin doğrulanmasını gerektirebilir. Örneğin, bir çevrimiçi eğitim platformu, öğretmenlerin öğretmen yeterlilik sertifikaları veya akademik yeterlilikler sağlamasını gerektirebilir.
Dolandırıcılıkla mücadele ve risk değerlendirmesi: İnternet şirketleri, müşterilerin kredi ve risk düzeylerini değerlendirmek için tek kimlik doğrulamasına ek olarak dolandırıcılıkla mücadele ve risk değerlendirme araçlarını da kullanacak. Bu, potansiyel dolandırıcılık risklerini belirlemek için veri analizi, kredi puanlama gibi yöntemleri içerebilir.
İşlem izleme ve anormal davranış tespiti: İnternet şirketleri, müşteri işlem faaliyetlerini izleyecek ve büyük işlemler, sık transferler vb. gibi anormal davranışları tespit etmek için otomatik sistemler kullanacaktır. Bu, şüpheli mali akışları ve potansiyel olarak yasa dışı faaliyetleri tespit etmeye yardımcı olur.
Yukarıdakiler bazı yaygın KYC yöntemleridir.İnternet şirketleri, müşteri kimliklerinin doğruluğunu ve işlemlerin uygunluğunu sağlamak için işlerinin doğasına ve yasal gerekliliklere göre çeşitli yöntemlerin bir kombinasyonunu kullanabilir. Bu KYC önlemleri, kullanıcı fonlarının güvenliğini korumaya ve finansal riskleri azaltmaya yardımcı olurken aynı zamanda finansal sistemin istikrarını ve toplumun güvenliğini korumaya yardımcı olur.
0****3 **Kara Para Aklamayı Önleme nedir? **
Kara para aklamayı önleme düzenleme gereklilikleri, kara para aklama faaliyetlerini önlemeyi ve bunlarla mücadele etmeyi ve İnternet şirketlerinin finansal hizmetler, elektronik ödemeler ve sermaye işlemlerini içeren diğer işletmelerde kara para aklamayı önleme sorumluluklarını yerine getirmelerini sağlamayı amaçlamaktadır. Bu gereksinimler, müşteri kimlik doğrulaması, işlem izleme, risk değerlendirmesi ve raporlama gibi hususları içerir.
Kara paranın aklanmasının önlenmesi denetiminin yasal dayanağı, esas olarak "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Yasası", "Ödeme ve Takas Kurumlarının İdaresine İlişkin Yönetmelikler" vb. Bu düzenlemeler, İnternet şirketlerinin etkili bir kara para aklamayı önleme sistemi kurmasını ve uygulamasını, kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini uygun şekilde yerine getirmesini ve düzenleyici kurumların gözetim ve soruşturması ile işbirliği yapmasını gerektirir.
Kara para aklamayı önlemede yaygın yöntemler
Müşteri kimlik doğrulaması: Müşterilerin geçerli kimlik belgeleri ve kişisel bilgilerini sağlamaları ve bunları doğrulamaları gerekir. Örneğin, İnternet ödeme şirketleri, kullanıcıların kayıt olurken kimlik kartlarının bir fotoğrafını vermelerini ve bunu kamu güvenliği departmanının kimlik bilgileri veri tabanıyla karşılaştırmasını ister.
İşlem izleme ve anormal davranış tespiti: İnternet şirketleri, müşterilerin işlem faaliyetlerini izler ve anormal davranışları tespit etmek için otomatik sistemler kullanır. Örneğin, bir İnternet finans platformu bir risk izleme sistemi kullanır ve bir kullanıcı hesabına büyük miktarda para aktarıldığını tespit eder.Sistem otomatik olarak bir alarmı tetikler ve daha fazla araştırma için dahili kara para aklama önleme ekibini bilgilendirir.
Müşteri durum tespiti ve risk değerlendirmesi: müşteriler üzerinde durum tespiti yapın, geçmişlerini ve risk düzeylerini değerlendirin. Örneğin, bir dijital varlık borsası, yeni kullanıcılar kaydolduğunda kişisel ve profesyonel bilgilere ihtiyaç duyar ve kara para aklamayı önleme geçmiş kontrolleri ve risk değerlendirmeleri gerçekleştirir.
Şüpheli işlem bildirimi: Şüpheli işlem tespit edildiğinde mevzuata uygun olarak ilgili düzenleyici kuruma bildirin. Örneğin, bir İnternet bankası, kullanıcı hesaplarında sık sık büyük miktarda nakit işlemleri keşfeder ve ilgili işlem bilgilerini, düzenlemelere uygun olarak Çin Halk Bankası'nın kara para aklamayla mücadele departmanına bildirir.
Dahili uyumluluk yönetimi ve eğitimi: bir dahili uyumluluk yönetimi mekanizması oluşturun ve çalışanlar için kara para aklamayı önleme eğitimi düzenleyin. Örneğin, bir İnternet menkul kıymetler şirketi, çalışanları kara para aklama riskleri hakkında eğitmek ve şirketin dahili uygunluk yönetiminin etkinliğini sağlamak için düzenli olarak dahili eğitimler düzenler.
İnternet şirketleri, müşteri kimlik doğrulaması, işlem izleme, risk değerlendirmesi ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi yoluyla kara para aklama risklerini belirleyip önleyebilir ve finansal sistemin istikrarını ve güvenliğini sağlayabilir. Aynı zamanda, dahili uyumluluk yönetiminin oluşturulması ve çalışan eğitimi, çalışanların kara para aklama faaliyetlerini ve uyumluluk bilincini belirleme becerilerini geliştirmeye yardımcı olacaktır. Bu önlemler, internet şirketlerinin mali sistemin sağlıklı işleyişini korumak ve ilgili yasa ve yönetmeliklere uymak için kara para aklamayı önleme sorumluluklarını yerine getirmeleri için önemli adımlardır.
0****4Sonuç
Özetlemek gerekirse, Çinli Web3 girişimcileri, kullanıcı gerçek adları, KYC ve kara para aklamayı önleme açısından katı düzenleyici gerekliliklerle karşı karşıyadır.Kullanıcıların orijinalliğini ve kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uyumu sağlamak çok önemlidir. Girişimcilerin kullanıcı haklarını korumak, mali riskleri azaltmak ve düzenleyici kurumların güvenini kazanmak için uyumluluğa dikkat etmesi ve sağlam bir gerçek adla kimlik doğrulama ve KYC mekanizması kurması gerekir.
Aynı zamanda girişimciler bu gereksinimlerin arkasındaki fırsatları da görmelidir. Girişimciler, kullanıcı gerçek adı kimlik doğrulamasını ve KYC önlemlerini etkin bir şekilde uygulayarak güvenilir bir platform imajı oluşturabilir, daha fazla kullanıcı ve iş ortağının güvenini çekebilir ve kullanıcılara daha güvenli ve daha güvenilir hizmetler sunabilir.
Web3'ün geleceğinde, kullanıcının gerçek adı, KYC ve kara para aklamanın önlenmesi önemli roller oynamaya devam edecek. Denetimin sürekli güçlendirilmesi ve teknolojinin ilerlemesi ile Çinli Web3 girişimcilerinin bu zorlukların üstesinden gelebileceklerine, uyumluluğa bağlı kalabileceklerine, Web3 girişimciliğinin sonsuz olanaklarını ortaklaşa keşfedebileceklerine ve Çin'in güçlü gelişimine katkıda bulunabileceklerine inanmak için nedenlerimiz var. dijital ekonomi!
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Çinli Web3 girişimleri, kullanıcı gerçek adlarına, KYC'ye ve kara para aklamanın önlenmesine özel dikkat göstermelidir.
Blockchain'in ulusal sınırları yoktur, ancak uygulayıcıların kendi ülkeleri vardır. Sıfır bilgi kanıtları gibi şifreleme algoritmaları sizi anonim tutabilir, ancak yasa gerçek adınızı gerektirir.
Çin'in Web3 girişimcilik alanında patronların dikkat etmesi gereken sektördeki net olumsuz yasaklar listesine ek olarak kullanıcı gerçek isimleri, KYC (Müşterinizi Tanıyın) ve anti-para gibi düzenleyici gerekliliklere de dikkat edilmesi gerekiyor. aklama Bu yazımda sizlere Çin'in Web3 girişimciliğinde kullanıcı gerçek isimleri, KYC ve kara para aklamanın önlenmesi ile ilgili konulardan bahsedeceğim.Umarım herkese faydalı olur.
0****1 İnternet Gerçek Adı Kimlik Doğrulaması
Çin'in İnternet kullanıcılarının gerçek adla denetlenmesi gereklilikleri, ilgili yasa ve düzenlemelere göre, İnternet kullanıcılarının kaydolurken, oturum açarken ve İnternet hizmetlerini kullanırken gerçek kimlik bilgilerini sağlamaları gerektiği anlamına gelir. Bu gereklilik, siber uzayda düzeni ve güvenliği sağlamayı ve suiistimali ve yanlış bilgilerin yayılmasını önlemeyi amaçlamaktadır.
Anlamak için bir örnek verelim. Bir kullanıcı belirli bir web sitesinde bir hesap kaydettiğinde, gerçek adı, kimlik numarası vb. gibi kişisel bilgileri sağlaması ve doğrulama yapması gerekir. Web sitesi operatörü, kullanıcının kimliğinin gerçekliğini sağlamak için bu bilgileri kamu güvenlik departmanının kimlik bilgileri veritabanıyla karşılaştıracaktır. Yanlış bilgi veya diğer yasa dışı faaliyetler bulunursa, web sitesi tarafı, hesapların kullanımını kısıtlamak, hesapları kapatmak vb. gibi ilgili yasa ve düzenlemelere uygun önlemler alabilir.
Gerçek isimle kimlik doğrulama, yasal gereklilikleri, ticari gerçekleştirmeyi ve kullanıcı deneyimini birleştiren önemli bir konudur. Yıllar önce, bir İnternet ürün yöneticisine, kullanıcının neden WeChat gibi bir sosyal hesap aracılığıyla ürüne giriş yaptığını, kullanıcının neden bir cep telefonu numarasına bağlı olması gerektiğini söyleyerek şikayette bulundum. Ürün müdürü bir kelime ile geldi ve kullanıcının cep telefonu numarasını almazsak nasıl para kazanabiliriz dedi.
Sözler kaba ve mantık kaba değil.
Böylece, Alipay ve WeChat gibi üçüncü taraflar aracılığıyla oturum açmak çok uygun olsa da, kullanıcı üçüncü taraf hızlı oturum açtıktan sonra ağ platformunun kullanıcıları cep telefonu numaralarını bağlamaya zorlayacağını veya teşvik edeceğini görebilirsiniz. Bunun nedeni, kullanıcının cep telefonu numarasına sahip olmasının kullanıcıya SMS göndermesi veya şirket iş personelinin ürün satışı veya işlemleri için müşteriyi telefonda takip etmesine olanak sağlamasıdır.
Gerçek Adla Kimlik Doğrulaması için Yasal Gereksinimler
Bu yalnızca ticari bir husus değil, aynı zamanda kullanıcıların gerçek adla kimlik doğrulaması yapması da yasal bir uygunluk gerekliliğidir. Şu anda, kullanıcı gerçek adı kimlik doğrulamasıyla ilgili birçok yerel yasa, düzenleme ve politika bildirimi bulunmaktadır.Çin'in Web3, blockchain ve NFT dijital koleksiyonları gibi endüstriler için aşağıdakilere odaklanmanız gerekir:
"Blockchain Bilgi Hizmetlerinin Yönetimine İlişkin Yönetmelikler"in 8. Maddesi Blockchain bilgi hizmeti sağlayıcıları, "Çin Halk Cumhuriyeti Ağ Güvenliği Kanunu" hükümlerine uygun olarak, blockchain bilgi hizmeti kullanıcılarını aşağıdakilere dayalı olarak yürütür: organizasyon kodu, gerçek kimlik bilgilerinin kimlik kartı numarası veya cep telefonu numarası şeklinde doğrulanması. Kullanıcı gerçek kimlik bilgilerini doğrulamazsa, blok zinciri bilgi hizmeti sağlayıcısı ilgili hizmetleri sağlamayacaktır. **
İnternet Kullanıcı Hesaplarının Yönetimine İlişkin Yönetmelik'in 5. Maddesi İnternet bilgi hizmet sağlayıcıları, "arka planda gerçek isim, ön büroda gönüllülük esası" ilkesi uyarınca** İnternet bilgi hizmeti talep eder. kullanıcıların gerçek kimlik bilgileri doğrulamasını geçtikten sonra bir hesaba kaydolmalarını sağlar. **
"Ağ Güvenliği Kanunu"nun 24. Maddesi Ağ operatörleri, kullanıcılar için ağ erişimi ve alan adı kayıt hizmetlerini yürütür, sabit telefonlar ve cep telefonları gibi ağ erişim prosedürlerini yürütür veya kullanıcılara bilgi yayınlama, anlık mesajlaşma ve diğer hizmetleri sağlar , Bir kullanıcıyla bir sözleşme imzalarken veya hizmetlerin sağlanmasını onaylarken, kullanıcının gerçek kimlik bilgilerini sağlaması istenmelidir.
"E-Ticaret Kanunu"nun 27. maddesi** E-ticaret platformu işletmecileri, mal satmak veya hizmet sunmak amacıyla platforma girmek için başvuruda bulunan işletmecilerin kimlik, adres, iletişim bilgileri, idari lisans gibi gerçek bilgileri vermesini zorunlu kılar. , vb. doğrulama için Kaydolun, kayıt dosyalarını oluşturun ve bunları düzenli olarak doğrulayın ve güncelleyin.
**"Mobil İnternet **** Uygulama Bilgileri Hizmet Yönetimi Yönetmeliği"nin 7. Maddesi Mobil İnternet uygulama sağlayıcıları, kullanıcı bazında kayıt olmak için "arka planda gerçek isim, ön büroda isteğe bağlı" ilkesini uygulamaktadır. cep telefonu numaralarında ve diğer gerçek kimlik bilgilerinin doğrulanması.
"İnternet Forumu Topluluk Hizmetlerinin Yönetimine İlişkin Yönetmelik"in 8. Maddesi İnternet forumu topluluk hizmeti sağlayıcıları, "arka planda gerçek ad, ön büroda gönüllü" ilkesi uyarınca, kullanıcıların kayıt olmasını zorunlu kılar. gerçek kimlik bilgilerinin doğrulanmasından geçtikten sonra bir hesap için ve forumu oluşturan kişiye sansür uygulayın ve Yöneticiler gerçek kimlik bilgilerini dosyalama, düzenli doğrulama vb. uygular.
Yaygın gerçek ad kimlik doğrulama yöntemleri
Farklı İnternet platformları ve hizmetleri, farklı gerçek ad kimlik doğrulama yöntemlerini benimseyebilir ve belirli yöntemler, platform gereksinimlerine ve teknik araçlara göre değişiklik gösterecektir. Gerçek ad kimlik doğrulaması için mükemmel bir standart paradigma yoktur, ancak farklı iş modelleri ve farklı ürün biçimleriyle uygulanmalıdır.
Gerçek isimle kimlik doğrulama, güçlere ve boyutlara ayrılabilir.Farklı gereksinimlere göre, genellikle iki faktörlü kimlik doğrulama (isim + kimlik numarası), üç faktörlü kimlik doğrulama (ad + kimlik numarası + banka kartı) ve dört faktörlü kimlik doğrulamaya ayrılabilir. faktörlü doğrulama (isim + kimlik numarası + banka kartı). banka kartı + cep telefonu numarası). Bu nedenle, gerçek adla kimlik doğrulama ilkesi: en yüksek olanı değil, hakkı aramaktır. Şu anda, Çin'deki ana akım gerçek adla kimlik doğrulama yöntemleri aşağıdaki gibidir:
Tüm İnternet sitelerinin gerçek adla kimlik doğrulaması gerektirmediğine dikkat edilmelidir. Yalnızca İnternet'teki bilgilere göz atıyorsanız, gerçek adla kimlik doğrulaması yapmanız gerekmez, ancak kullanıcılar web sitesinde içerik yayınladığında, diğer kullanıcılarla etkileşim kurduğunda, mal satın aldığında vb. temel gerçek adla kimlik doğrulamasını tamamlamaları gerekir.
Zhihu ve Weibo gibi web siteleri, cep telefonu numarası + doğrulama kodu aracılığıyla temel gerçek ad kimlik doğrulamasını tamamlayabilir, ancak canlı yayın ödülleri ve sermaye işlemleri ve nakit çekme içeren çevrimiçi alışveriş gibi ürünlerin, kimlik kartı + video canlılık tespiti için Katı kimlik doğrulamasını tamamlaması gerekir . Örneğin, şu anda Çin'de birçok NFT dijital toplama platformu var. İlgili işlem ödemesi nedeniyle, NFT platformunun kullanıcının kimlik bilgilerini, mülk durumunu ve diğer hassas kişisel bilgilerini doğrulaması gerekiyor. **Bu nedenle, yüksek bir değer kullanılması önerilir. -kuvvetli kimlik kartı + canlı video Gerçek ad kimlik doğrulamasını algılar. **
02 **KYC nedir? **
Çinli İnternet şirketlerinin KYC (Müşterinizi Tanıyın) düzenleyici gereklilikleri, ilgili yasa ve düzenlemelere göre İnternet şirketlerinin finansal hizmetler, elektronik ödemeler ve diğer işler sağlarken müşterilerin kimlik bilgilerini, işlem geçmişini ve risk değerlendirmesini bilmesi ve doğrulaması gerektiği anlamına gelir. sermaye işlemlerini içerir. Bu, mali suçları, kara para aklama faaliyetlerini ve kullanıcı fonları güvenlik risklerini önlemeye yardımcı olur ve mali sistemin sağlıklı çalışmasını sağlar.
Çin'deki KYC düzenleyici gerekliliklerinin yasal dayanağı, "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Para Aklamayı Önleme Yasası", "Ödeme ve Takas Kurumlarının İdaresine İlişkin Yönetmelikler" vb. içerir. Bu düzenlemeler, İnternet şirketlerinin müşteri kimlik doğrulaması, risk değerlendirmesi ve işlem izlemenin etkin bir şekilde uygulanmasını sağlamak için etkili bir KYC sistemi kurmasını ve uygulamasını gerektirir.
Anlamak için bir örnek verelim. KYC gerekliliklerine uymak için, bir İnternet şirketi, kullanıcılar bir hesap için kaydolurken doğrulama için kullanıcıların kimlik fotoğraflarını ve diğer kişisel bilgileri vermelerini isteyecektir. Şirket, orijinalliğini sağlamak için kullanıcının kimlik bilgilerini karşılaştıracak ve doğrulayacaktır. Kullanıcılar sermaye işlemleri gerçekleştirdiğinde, şirket kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetleri içerebilecek davranışları tespit etmek ve önlemek için işlem izleme, risk değerlendirmesi yapacak ve anormal işlem davranışları hakkında rapor verecektir.
Bu tür bir KYC düzenleme gereksinimi, ödeme kurumları, finansal borç verme platformları, dijital varlık borsaları vb. dahil olmak üzere Çin'in İnternet finans alanında yaygın olarak kullanılmaktadır. Etkili KYC önlemleri sayesinde, İnternet şirketleri müşteri kimliklerini tespit edip doğrulayabilir, finansal riskleri azaltabilir, kullanıcıların fonlarını koruyabilir ve mali suçlarla mücadelede düzenleyicilere yardımcı olabilir.
Yaygın KYC yöntemleri
Kimlik doğrulama: İnternet şirketleri, müşterilerin doğrulama için kimlik fotoğrafları ve kişisel bilgiler sağlamasını ister. Örneğin, bir banka hesabına kaydolurken, kullanıcıların kimlik kartlarının bir fotoğrafını sağlamaları ve bunu kamu güvenliği departmanının kimlik bilgileri veritabanıyla karşılaştırması gerekir.
Banka kartı doğrulaması: Müşterilerden banka kartı bilgilerini vermelerini isteyin ve bankaya bir doğrulama talebi göndererek müşteri kimliğini onaylayın. Örneğin, bir kullanıcı bir banka kartını bağladığında, ödeme platformu bankaya küçük bir işlem gönderir ve müşterinin doğrulamayı tamamlamak için işlem bilgilerini onaylaması gerekir.
Cep telefonu numarası doğrulaması: Müşterinin bir cep telefonu numarası vermesi gerekir ve sistem bir doğrulama kodu göndererek veya bir telefon görüşmesi yaparak doğrulama yapar. Örneğin, bir web sitesi kayıt olduğunda, kullanıcının verdiği cep telefonu numarasına bir SMS doğrulama kodu gönderir ve kullanıcının doğrulamayı tamamlamak için doğrulama kodunu girmesi gerekir.
Yüz tanıma doğrulaması: Müşterilerin kamera aracılığıyla yüz fotoğrafları veya videoları çekmeleri gerekir ve sistem, yüz tanıma teknolojisi aracılığıyla doğrulama yapar. Örneğin, bir finansal uygulama, müşterilerin kimliklerini doğrulamak için yüz tanıma doğrulaması gerçekleştirmesini gerektirir.
Adres Doğrulaması: Müşterilerin, elektrik faturası veya ikamet belgesi gibi ikamet adresi kanıtı sunmaları gerekir. Örneğin, bir web sitesi, kullanıcıların konut adresinin kanıtı olarak elektrik faturalarını yüklemelerini gerektirir.
Meslek doğrulaması: müşterilerin doğrulama için iş birimi, iş bilgileri vb. sağlamaları gerekir. Örneğin, bir finansal platform, müşterilerin profesyonel kimliklerini doğrulamak için iş birimi ve pozisyon kanıtı sağlamasını gerektirir.
Mevduat sertifikası doğrulaması: Bazı finans kurumları, müşterilerinden fon kaynaklarını ve işlem geçmişlerini doğrulamak için mevduat sertifikaları vermelerini isteyebilir. Örneğin, müşterilerin banka mevduatlarının kanıtını veya fonların kaynağını kanıtlayan diğer belgeleri sunmaları gerekmektedir.
İletişim doğrulama: Bazı İnternet şirketleri, müşterilerin acil durumlar için acil iletişim bilgilerini vermelerini veya müşterilerin kimliklerini doğrulamalarını isteyebilir. Örneğin, yeni bir finansal hesap açarken, müşterilerden acil durumda aranacak kişinin adını ve telefon numarasını vermeleri istenir.
Mesleki Niteliklerin Doğrulanması: Bazı sektörler veya hizmet sağlayıcılar, bir müşterinin mesleki niteliklerinin doğrulanmasını gerektirebilir. Örneğin, bir çevrimiçi eğitim platformu, öğretmenlerin öğretmen yeterlilik sertifikaları veya akademik yeterlilikler sağlamasını gerektirebilir.
Dolandırıcılıkla mücadele ve risk değerlendirmesi: İnternet şirketleri, müşterilerin kredi ve risk düzeylerini değerlendirmek için tek kimlik doğrulamasına ek olarak dolandırıcılıkla mücadele ve risk değerlendirme araçlarını da kullanacak. Bu, potansiyel dolandırıcılık risklerini belirlemek için veri analizi, kredi puanlama gibi yöntemleri içerebilir.
İşlem izleme ve anormal davranış tespiti: İnternet şirketleri, müşteri işlem faaliyetlerini izleyecek ve büyük işlemler, sık transferler vb. gibi anormal davranışları tespit etmek için otomatik sistemler kullanacaktır. Bu, şüpheli mali akışları ve potansiyel olarak yasa dışı faaliyetleri tespit etmeye yardımcı olur.
Yukarıdakiler bazı yaygın KYC yöntemleridir.İnternet şirketleri, müşteri kimliklerinin doğruluğunu ve işlemlerin uygunluğunu sağlamak için işlerinin doğasına ve yasal gerekliliklere göre çeşitli yöntemlerin bir kombinasyonunu kullanabilir. Bu KYC önlemleri, kullanıcı fonlarının güvenliğini korumaya ve finansal riskleri azaltmaya yardımcı olurken aynı zamanda finansal sistemin istikrarını ve toplumun güvenliğini korumaya yardımcı olur.
0****3 **Kara Para Aklamayı Önleme nedir? **
Kara para aklamayı önleme düzenleme gereklilikleri, kara para aklama faaliyetlerini önlemeyi ve bunlarla mücadele etmeyi ve İnternet şirketlerinin finansal hizmetler, elektronik ödemeler ve sermaye işlemlerini içeren diğer işletmelerde kara para aklamayı önleme sorumluluklarını yerine getirmelerini sağlamayı amaçlamaktadır. Bu gereksinimler, müşteri kimlik doğrulaması, işlem izleme, risk değerlendirmesi ve raporlama gibi hususları içerir.
Kara paranın aklanmasının önlenmesi denetiminin yasal dayanağı, esas olarak "Çin Halk Cumhuriyeti Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Yasası", "Ödeme ve Takas Kurumlarının İdaresine İlişkin Yönetmelikler" vb. Bu düzenlemeler, İnternet şirketlerinin etkili bir kara para aklamayı önleme sistemi kurmasını ve uygulamasını, kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini uygun şekilde yerine getirmesini ve düzenleyici kurumların gözetim ve soruşturması ile işbirliği yapmasını gerektirir.
Kara para aklamayı önlemede yaygın yöntemler
İnternet şirketleri, müşteri kimlik doğrulaması, işlem izleme, risk değerlendirmesi ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi yoluyla kara para aklama risklerini belirleyip önleyebilir ve finansal sistemin istikrarını ve güvenliğini sağlayabilir. Aynı zamanda, dahili uyumluluk yönetiminin oluşturulması ve çalışan eğitimi, çalışanların kara para aklama faaliyetlerini ve uyumluluk bilincini belirleme becerilerini geliştirmeye yardımcı olacaktır. Bu önlemler, internet şirketlerinin mali sistemin sağlıklı işleyişini korumak ve ilgili yasa ve yönetmeliklere uymak için kara para aklamayı önleme sorumluluklarını yerine getirmeleri için önemli adımlardır.
0****4 Sonuç
Özetlemek gerekirse, Çinli Web3 girişimcileri, kullanıcı gerçek adları, KYC ve kara para aklamayı önleme açısından katı düzenleyici gerekliliklerle karşı karşıyadır.Kullanıcıların orijinalliğini ve kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uyumu sağlamak çok önemlidir. Girişimcilerin kullanıcı haklarını korumak, mali riskleri azaltmak ve düzenleyici kurumların güvenini kazanmak için uyumluluğa dikkat etmesi ve sağlam bir gerçek adla kimlik doğrulama ve KYC mekanizması kurması gerekir.
Aynı zamanda girişimciler bu gereksinimlerin arkasındaki fırsatları da görmelidir. Girişimciler, kullanıcı gerçek adı kimlik doğrulamasını ve KYC önlemlerini etkin bir şekilde uygulayarak güvenilir bir platform imajı oluşturabilir, daha fazla kullanıcı ve iş ortağının güvenini çekebilir ve kullanıcılara daha güvenli ve daha güvenilir hizmetler sunabilir.
Web3'ün geleceğinde, kullanıcının gerçek adı, KYC ve kara para aklamanın önlenmesi önemli roller oynamaya devam edecek. Denetimin sürekli güçlendirilmesi ve teknolojinin ilerlemesi ile Çinli Web3 girişimcilerinin bu zorlukların üstesinden gelebileceklerine, uyumluluğa bağlı kalabileceklerine, Web3 girişimciliğinin sonsuz olanaklarını ortaklaşa keşfedebileceklerine ve Çin'in güçlü gelişimine katkıda bulunabileceklerine inanmak için nedenlerimiz var. dijital ekonomi!