Golden Finance, ABD Senatörü Elizabeth Warren'ın (Elizabeth Warren) 28 Temmuz'da Dijital Varlıklar Kara Para Aklamayı Önleme Yasasını yeniden uygulamaya koyduğunu ve Wall Street bankalarından destek aldığını bildirdi. İlk olarak Aralık 2022'de uygulamaya konulan mevzuat, kripto cüzdan sağlayıcıları, madencileri ve doğrulayıcılarına Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında yükümlülükler getirecek. Tasarı, Hazine Bakanlığı'nın, tüm kripto para birimi hizmet işletmelerinin BSA kapsamındaki kara para aklama ve terörizmin finansmanına (AML/CFT) karşı koyma yükümlülüklerine uymasını sağlamak için bir uygunluk denetimi ve inceleme süreci oluşturmasını gerektiriyor. ABD SEC ve CFTC de kendi alanlarındaki kripto işletmeleri için benzer inceleme süreçleri oluşturmaya yönlendirilecek.
Ek olarak, kripto para işletmeleri, Dahili Gelir Servisi'ne bir Yabancı Banka ve Mali Hesap Raporu (FBAR) sunmalıdır. Tasarıya göre, kripto servis sağlayıcılarının herhangi bir ABD müşterisi 10.000 doları aşan kripto işlemlerini gerçekleştirmek için bir veya daha fazla denizaşırı hesap kullandığında rapor vermeleri gerekiyor. Tasarı, Mali Suçları Uygulama Ağı'nı (FinCEN), kendi kendine saklama cüzdanlarının yarattığı düzenleyici boşluğu kapatmak için 2020'de önerdiği kuralları uygulamaya yönlendirecek. Yeni kurallar, bankaları ve para hizmetleri işletmelerini müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulamaya, kendi kendine saklama cüzdanları veya uyumlu olmayan yargı alanlarında barındırılan cüzdanları içeren belirli kripto para birimi işlemleri için kayıt tutmaya ve raporları dosyalamaya zorlayacak. Tasarı ayrıca kripto para birimi ATM'lerinin riskini azaltmayı hedefliyor. FinCEN'in, ATM sahiplerinin ve yöneticilerinin kiosklarının fiziksel adreslerini düzenli olarak raporlamasını ve güncellemesini sağlamasını gerektirecektir. ATM operatörleri ayrıca tüm işlemler için müşterilerin ve karşı tarafların kimliklerini doğrulamalıdır. Son olarak, yasa tasarısı, FinCEN'i, kaynağı mikserler veya diğer anonimlik artırıcı teknikler tarafından gizlenmiş olan kripto para birimlerinin işlenmesi, kullanılması veya ticareti ile ilgili riskleri azaltmak için finansal kurumları yönlendirmeye yönlendirecektir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Golden Finance, ABD Senatörü Elizabeth Warren'ın (Elizabeth Warren) 28 Temmuz'da Dijital Varlıklar Kara Para Aklamayı Önleme Yasasını yeniden uygulamaya koyduğunu ve Wall Street bankalarından destek aldığını bildirdi. İlk olarak Aralık 2022'de uygulamaya konulan mevzuat, kripto cüzdan sağlayıcıları, madencileri ve doğrulayıcılarına Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında yükümlülükler getirecek. Tasarı, Hazine Bakanlığı'nın, tüm kripto para birimi hizmet işletmelerinin BSA kapsamındaki kara para aklama ve terörizmin finansmanına (AML/CFT) karşı koyma yükümlülüklerine uymasını sağlamak için bir uygunluk denetimi ve inceleme süreci oluşturmasını gerektiriyor. ABD SEC ve CFTC de kendi alanlarındaki kripto işletmeleri için benzer inceleme süreçleri oluşturmaya yönlendirilecek.
Ek olarak, kripto para işletmeleri, Dahili Gelir Servisi'ne bir Yabancı Banka ve Mali Hesap Raporu (FBAR) sunmalıdır. Tasarıya göre, kripto servis sağlayıcılarının herhangi bir ABD müşterisi 10.000 doları aşan kripto işlemlerini gerçekleştirmek için bir veya daha fazla denizaşırı hesap kullandığında rapor vermeleri gerekiyor.
Tasarı, Mali Suçları Uygulama Ağı'nı (FinCEN), kendi kendine saklama cüzdanlarının yarattığı düzenleyici boşluğu kapatmak için 2020'de önerdiği kuralları uygulamaya yönlendirecek. Yeni kurallar, bankaları ve para hizmetleri işletmelerini müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulamaya, kendi kendine saklama cüzdanları veya uyumlu olmayan yargı alanlarında barındırılan cüzdanları içeren belirli kripto para birimi işlemleri için kayıt tutmaya ve raporları dosyalamaya zorlayacak.
Tasarı ayrıca kripto para birimi ATM'lerinin riskini azaltmayı hedefliyor. FinCEN'in, ATM sahiplerinin ve yöneticilerinin kiosklarının fiziksel adreslerini düzenli olarak raporlamasını ve güncellemesini sağlamasını gerektirecektir. ATM operatörleri ayrıca tüm işlemler için müşterilerin ve karşı tarafların kimliklerini doğrulamalıdır.
Son olarak, yasa tasarısı, FinCEN'i, kaynağı mikserler veya diğer anonimlik artırıcı teknikler tarafından gizlenmiş olan kripto para birimlerinin işlenmesi, kullanılması veya ticareti ile ilgili riskleri azaltmak için finansal kurumları yönlendirmeye yönlendirecektir.