Golden Finance đưa tin luật sư Bill Hughes của Consensys cho biết trên mạng xã hội rằng hôm qua Consensys đã gửi phản hồi ngắn gọn cho cơ quan tư vấn của Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) về rửa tiền và hướng dẫn về yếu tố rủi ro tài trợ khủng bố. Nói tóm lại, nhận xét của chúng tôi như sau: 1) Chúng tôi đồng ý rằng việc khách hàng sử dụng ví tự lưu trữ không có nghĩa là ngân hàng cần tăng cường thẩm định đối với khách hàng đó và EBA nên làm rõ điều này trong hướng dẫn của nó.
2) Chúng tôi không tin rằng việc khách hàng sử dụng nhiều ví tự lưu trữ hoặc nhiều địa chỉ công cộng cho thấy khách hàng có nguy cơ rửa tiền cao hơn. Việc sử dụng nhiều ví và địa chỉ là điều phổ biến và ở một mức độ nào đó, đó chỉ là cách hệ thống được thiết kế để hoạt động. Đơn giản là nó không chỉ ra hoạt động độc hại tiềm ẩn và việc xử lý nó theo cách này có thể dẫn đến việc nâng cao khả năng thẩm định đối với người dùng ví tự lưu trữ, trở thành hành vi mặc định, điều này sẽ phá hoại các quy trình thẩm định chống rửa tiền thông thường. 3) Mặc dù các dịch vụ không giới hạn giá trị hoặc khối lượng giao dịch có thể gây ra rủi ro rửa tiền lớn hơn, nhưng không nên khuyến khích các ngân hàng yêu cầu giới hạn cực thấp để tránh tăng cường thẩm định. 4) Việc sử dụng các công nghệ mới như phân tích chuỗi khối cũng có thể giảm rủi ro trong bối cảnh chuỗi khối, chúng tôi đánh giá cao việc EBA công nhận điều này và khuyến khích sử dụng công nghệ này trong hướng dẫn công khai của mình, chúng tôi sẽ khuyến khích hơn nữa EBA và các cơ quan quản lý khác Thái độ cởi mở cho phép công nghệ không chỉ bổ sung cho các cơ chế thẩm định tiêu chuẩn mà còn thay thế chúng khi công nghệ phát triển. Điều quan trọng không chỉ là giảm rủi ro về máy học mà còn cải thiện quy trình tuân thủ theo cách giảm gánh nặng cho khách hàng và tăng cường bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Golden Finance đưa tin luật sư Bill Hughes của Consensys cho biết trên mạng xã hội rằng hôm qua Consensys đã gửi phản hồi ngắn gọn cho cơ quan tư vấn của Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) về rửa tiền và hướng dẫn về yếu tố rủi ro tài trợ khủng bố. Nói tóm lại, nhận xét của chúng tôi như sau: 1) Chúng tôi đồng ý rằng việc khách hàng sử dụng ví tự lưu trữ không có nghĩa là ngân hàng cần tăng cường thẩm định đối với khách hàng đó và EBA nên làm rõ điều này trong hướng dẫn của nó.
2) Chúng tôi không tin rằng việc khách hàng sử dụng nhiều ví tự lưu trữ hoặc nhiều địa chỉ công cộng cho thấy khách hàng có nguy cơ rửa tiền cao hơn. Việc sử dụng nhiều ví và địa chỉ là điều phổ biến và ở một mức độ nào đó, đó chỉ là cách hệ thống được thiết kế để hoạt động. Đơn giản là nó không chỉ ra hoạt động độc hại tiềm ẩn và việc xử lý nó theo cách này có thể dẫn đến việc nâng cao khả năng thẩm định đối với người dùng ví tự lưu trữ, trở thành hành vi mặc định, điều này sẽ phá hoại các quy trình thẩm định chống rửa tiền thông thường.
3) Mặc dù các dịch vụ không giới hạn giá trị hoặc khối lượng giao dịch có thể gây ra rủi ro rửa tiền lớn hơn, nhưng không nên khuyến khích các ngân hàng yêu cầu giới hạn cực thấp để tránh tăng cường thẩm định.
4) Việc sử dụng các công nghệ mới như phân tích chuỗi khối cũng có thể giảm rủi ro trong bối cảnh chuỗi khối, chúng tôi đánh giá cao việc EBA công nhận điều này và khuyến khích sử dụng công nghệ này trong hướng dẫn công khai của mình, chúng tôi sẽ khuyến khích hơn nữa EBA và các cơ quan quản lý khác Thái độ cởi mở cho phép công nghệ không chỉ bổ sung cho các cơ chế thẩm định tiêu chuẩn mà còn thay thế chúng khi công nghệ phát triển. Điều quan trọng không chỉ là giảm rủi ro về máy học mà còn cải thiện quy trình tuân thủ theo cách giảm gánh nặng cho khách hàng và tăng cường bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu.