Jinse Finance сообщила, что юрист Consensys Билл Хьюз заявил в социальных сетях, что вчера Consensys представила краткий ответ на консультацию Европейского банковского управления (EBA) по рекомендациям по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма. Вкратце, наши комментарии таковы: 1) Мы согласны с тем, что тот факт, что клиент использует кошелек с самостоятельным хранением, сам по себе не означает, что банку необходимо усилить комплексную проверку этого клиента, и EBA должно разъяснить это в его руководство.
2) Мы не считаем, что использование клиентом нескольких собственных кошельков или нескольких публичных адресов указывает на больший риск отмывания денег. Использование нескольких кошельков и адресов является обычным явлением и в некоторой степени именно так устроена система. Это просто не указывает на потенциально вредоносную активность, и такое обращение с ней может привести к тому, что усиленная комплексная проверка для пользователей самостоятельных кошельков станет поведением по умолчанию, что нарушит обычные процессы комплексной проверки по борьбе с отмыванием денег. 3) Хотя услуги, которые не ограничивают стоимость или объем транзакций, могут представлять больший риск отмывания денег, банки не должны поощряться к установлению чрезвычайно низких лимитов во избежание усиленной комплексной проверки. 4) Использование новых технологий, таких как анализ блокчейна, также может снизить риски в контексте блокчейна. Мы аплодируем EBA за признание этого и поощрение использования этой технологии в своих публичных руководствах. Мы также будем поощрять EBA и другие регулирующие органы к тому, чтобы они были открытый подход, позволяющий технологиям развиваться, поскольку технологии не только дополняют стандартные механизмы комплексной проверки, но и заменяют их. Важно не только снизить риски машинного обучения, но и улучшить процессы обеспечения соответствия таким образом, чтобы снизить нагрузку на клиентов и повысить безопасность и конфиденциальность данных.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Jinse Finance сообщила, что юрист Consensys Билл Хьюз заявил в социальных сетях, что вчера Consensys представила краткий ответ на консультацию Европейского банковского управления (EBA) по рекомендациям по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма. Вкратце, наши комментарии таковы: 1) Мы согласны с тем, что тот факт, что клиент использует кошелек с самостоятельным хранением, сам по себе не означает, что банку необходимо усилить комплексную проверку этого клиента, и EBA должно разъяснить это в его руководство.
2) Мы не считаем, что использование клиентом нескольких собственных кошельков или нескольких публичных адресов указывает на больший риск отмывания денег. Использование нескольких кошельков и адресов является обычным явлением и в некоторой степени именно так устроена система. Это просто не указывает на потенциально вредоносную активность, и такое обращение с ней может привести к тому, что усиленная комплексная проверка для пользователей самостоятельных кошельков станет поведением по умолчанию, что нарушит обычные процессы комплексной проверки по борьбе с отмыванием денег.
3) Хотя услуги, которые не ограничивают стоимость или объем транзакций, могут представлять больший риск отмывания денег, банки не должны поощряться к установлению чрезвычайно низких лимитов во избежание усиленной комплексной проверки.
4) Использование новых технологий, таких как анализ блокчейна, также может снизить риски в контексте блокчейна. Мы аплодируем EBA за признание этого и поощрение использования этой технологии в своих публичных руководствах. Мы также будем поощрять EBA и другие регулирующие органы к тому, чтобы они были открытый подход, позволяющий технологиям развиваться, поскольку технологии не только дополняют стандартные механизмы комплексной проверки, но и заменяют их. Важно не только снизить риски машинного обучения, но и улучшить процессы обеспечения соответствия таким образом, чтобы снизить нагрузку на клиентов и повысить безопасность и конфиденциальность данных.