Birçok insan için merkezi olmayan finans hâlâ oldukça karmaşık bir üründür. Her şeyden önce bunun nedeni, onlarla çalışmak için birçok temel bilgiyi bilmeniz ve kripto cüzdanları, işlem yapma, blockchain ve gas ücretlerini kullanma vb. gibi kripto alanındaki çeşitli ürünleri kullanabilmeniz gerektiğidir. Bu sorun esas olarak yalnızca merkezi hizmetleri kullanmaya alışkın olanlar arasında ortaya çıkmaktadır. Son olaylar nedeniyle (FTX'in çöküşü, Celsius ve BlockFi iflası), blockchain'in nasıl kullanılacağını öğrenmeye gerçekten ihtiyaç var. Bu durum her geçen yıl daha da kötüleşiyor.
Neden ortaya çıkıyorlar?
Ancak varlıkları yalnızca bir adrese atıp orada kalıcı olarak saklamak yeterli değildir. Pek çok farklı blok zincirinin olması ve her birinin farklı adreslerin oluşturulmasını gerektirmesi, durumu daha da karmaşık hale getiriyor. Bu, bu kadar çok adresin izlenmesinin çok sorunlu ve zaman alıcı olabileceği anlamına gelir.
2020 DeFi yazının ardından durum daha da kötüleşti. Blockchain üzerinde her biri kendine has özelliklere sahip çok sayıda farklı finansal dapp ortaya çıktı. Pek çok kişi bu tür projeleri aktif olarak kullanmaya başladı ve sayıları durdurulamaz bir hızla arttı. Her yeni proje kullanıcıları cezbetmekte ve birçok kişi DeFi'nin yüksek getirilerini kovalarken likiditenin daha da daralmasına neden olmaktadır.
Yalnızca Ethereum üzerinde başlatılan yüzlerce DeFi projesi var ve düzinelerce protokole giriş yapmanız gerektiğinden fonlarınızın nerede olduğunu takip etmenin oldukça zor olduğu kanıtlandı. Diğer birçok EVM benzeri ağ ve katman 2 protokolü ortaya çıktığında tüm durum daha da kötüleşecek. Her ağda daha cazip şartlara sahip düzinelerce başka DeFi ortaya çıkıyor.
Bu, likiditenin yalnızca protokoller arasında değil aynı zamanda blok zincirler arasında da taşınmaya başlamasına neden oldu. Ayrıca Solana ve Near gibi EVM olmayan ağların ortaya çıkması ve DeFi'nin her ağda yeniden ortaya çıkması nedeniyle bu görev daha karmaşık hale geldi. Bu, yalnızca Metamask ile değil, aynı zamanda her bir blok zinciri için tasarlanmış diğer birçok kripto cüzdanla birlikte kullanılması gerektiğinden ek karmaşıklık getiriyor.
Fonların ne kadar iyi çalıştığını, getiri oranının ne olduğunu, farklı ağlara bağlanmayı vb. sürekli kontrol etmek gerektiğinden, tüm bunlar oldukça karmaşık bir günlük göreve dönüşüyor. Sonuç olarak, çok basit görevler çok fazla zaman alıyor ve DeFi ile etkileşimi basitleştirmek için yeni araçlara ihtiyaç duyuluyor.
Kullanıcılara ne veriyorlar?
Portföy takipçileri veya DeFi kontrol panelleri bu tür araçlar haline geldi. Bu tür uygulamalardan ilki 2018'de ortaya çıkan Instadapp'tı. Ancak o dönemde çok az kişi DeFi kullandığından neredeyse hiç kimsenin projeye ihtiyacı yoktu. Ancak zamanla bu durum çarpıcı biçimde değişti.
DeFi Portföy Takipçisi, fonlarınızın saklandığı adresleri takip etmekten daha fazlasını yapmanıza olanak tanır. Daha önce olmasına rağmen, ilk aşamalarda yaptıkları tam olarak buydu. En önemli ürün, DEX, borç verme, getiri toplayıcılar veya diğer dApp'ler olsun, DeFi protokollerindeki fonları takip etmenize olanak tanıyan Portföy Takipçisidir.
Mevcut likidite durumunu, örneğin merkezi olmayan borsa havuzundaki fonlama oranının nasıl değiştiğini göstermenize olanak tanırlar. Veya kredi merkezi olmayan bir protokolde tasfiye seviyesi (LTV) nedir? Ek olarak gösterge tablosu, likidite sağlamak için oluşturulan ödülleri görüntüler. Ve birçoğu bunu likidite dağıtım geliri ve ilaç ödüllerine böldü.
Başlangıçta tüm bunlar yalnızca Ethereum ağında takip edilecek. Daha sonra, 2021'de pek çok kişi EVM ağları eklemeye başladı ve izleyicilerin EVM dışındaki ağlar (Solana, Near, Cosmos) için destek eklemesi ancak 2022 yılına kadar mümkün oldu. Bu, farklı adreslerdeki tüm fonlarınızı tek bir yerden takip edebileceğiniz anlamına gelir.
Kontrol paneli ayrıca adresleri gruplandırabilir ve toplam likiditelerini görüntüleyebilir. Bu, özellikle tek bir adreste yalnızca bir strateji kullanma eğiliminde olan daha profesyonel piyasa katılımcıları için önemlidir. Aynı zamanda, aynı ağ üzerinde birden fazla adresi olan ve tek bir adres için varlık toplamak veya başka nedenlerle ticaret yapmak için zaman harcamak istemeyen normal kullanıcılar için de faydalı olabilir. Bu aynı zamanda ağda birbirlerinin adreslerini tanımlamaktan kaçınmak isteyen drophunter'lar için de çok faydalı bir hizmettir. Başka bir deyişle, artık tamamen zincir üzerinde tutulan varlıklarını takip etmek mümkün.
Ayrıca 2021'in ikinci yarısında bu tür projelere NFT tokenlarını takip etme yeteneği aktif olarak eklenmeye başlandı. Bu, işlevselliklerini büyük ölçüde genişletir ve NFT yatırımcılarına çok yardımcı olur. Bu arada birçok takipçi, NFT'lerin değerini taban fiyatına (koleksiyondaki en düşük fiyat veya koleksiyona bağlı değilse son satışın fiyatı) göre tahmin ediyor. Ek olarak kontrol paneli, bir adresin veya bir adres grubunun tüm geçmişini izlemenize olanak tanır.
Merkezi olmayan finansal yönetim mi?
Özellikle ilginç olan bir diğer şey ise, bu araçları kullanarak yalnızca varlıklarınızı değil aynı zamanda diğer adresleri de takip edebilmenizdir. Rastgele bir adres bulabilir ve tüm işlem geçmişini, likiditeyi hangi ağlarda sakladığını ve fonları hangi protokollerde tuttuğunu görebilirsiniz. Buradan her adres için politikayı belirleyebilirsiniz.
Özellikle popüler olan hikayelerden biri, kullanıcıların büyük miktarda varlığa sahip bir adres bulmasını ve paralarını nasıl ve nereye park ettiklerini görmelerini içeriyor. Bu sayede balinaların şu anda hangi ağlara ve protokollere bahis oynadığını anlamak kolaydır. Bu tür takipler nedeniyle insanlar yeni büyük ölçekli DeFi projeleri ve dApp'ler aramaya başlıyor. Çok sayıda airdrop alan hesapları takip etmek de popülerdir. İnsanlar bu şekilde genç projelerden yeni "bedava" para almaya çalışıyorlar.
DeFi gösterge tablolarının geliştirilmesindeki bir sonraki aşama, kullanıcıları cüzdanlarla etkileşim yoluyla entegre etmektir. Bu, artık bu projelerin yalnızca portföy izleyici haline gelmekle kalmayıp, aynı zamanda yerleşik arayüzleri aracılığıyla diğer DeFi projeleriyle etkileşime de olanak sağladığı anlamına geliyor.
Örneğin, varlıklar artık borsaya gitmeye gerek kalmadan merkezi olmayan herhangi bir borsada takas edilebilecek. Likidite aynı zamanda DeFi kontrol paneli içindeki mevduatlara, çiftçiliğe ve getiri toplayıcılara da yatırılabilir. Daha gelişmiş özellikler arasında kredi protokolleri arasında likidite transferleri, zorunlu tasfiye, bir blokta birden fazla işlem oluşturma, bir blokta stratejiler oluşturma ve zincirler arası transferler yer alır. Bu, Ethereum ağındaki ücretlerdeki önemli artışın ardından özellikle önemlidir; bu çaba, önemli ölçüde maliyet tasarrufu sağlar ve tek bir tıklamayla tüm operasyonların yerini alır.
Başka bir deyişle, kontrol paneli, merkezi bir değişim arayüzünde gerçekleştireceğiniz eylemleri gerçekleştirmenize izin vermeye başlar. Aynı zamanda tüm eylemler kesinlikle gerçektir ve CEX'in aksine işlemler "sarmalayıcılar" yerine gerçek varlıklarla yürütülür. Bu nedenle kripto sektöründe yepyeni bir alan DeFi trendlerinden biri haline geldi.
Nerede gelişti?
DeFi kontrol panelleri büyük umut vaat ediyor ancak çok az kişi bunun farkına varıyor. Son derece organik bir şekilde kripto para birimi ve Web3 cüzdanları, tam teşekküllü borsalar ve hatta SosyalFi çözümleri gibi araçlara dönüştürülebilirler. Başka bir deyişle, bu protokoller kullanıcılar için DeFi altyapısının tamamını barındıran nihai, olgun bağlantı haline gelebilir. Bu nedenle, kullanıcı tabanının gelecekte nasıl büyüyeceğine kesinlikle daha yakından bakmaya değer.
En ünlü çözüm:
Banka
Seri
Zapper
Bazıları kendi kripto cüzdanlarını oluşturdu (DeBank, Zerion), diğerlerinin ise kendi tokenleri var (InstaDapp ve DeFiYield). Büyük olasılıkla, yukarıdakilerin hepsinin temsil ettiği aynı dinamikleri göreceğiz.
Böyle bir protokole bağlanmak çok kolaydır; sadece bir MetaMask kripto para birimi cüzdanına veya benzeri bir cüzdana sahip olmanız yeterlidir. İçeride, bağlı cüzdanlarınızdaki varlıkları görebilecek, bunları gruplar halinde birleştirebilecek, takas edebilecek ve onlarla etkileşime geçebileceksiniz. Yani her iki siteden de ayrılmadan aynı işlemleri DeFi'de de gerçekleştirebileceksiniz. Bu husus, merkezi olmayan finansın ve Web3'ün geleceğinin anahtarıdır. Ayrıca bu tür protokollerin aktif kullanımı sayesinde gelecekte airdropların gerçekleştirilmesi de mümkün.
Bu protokollerle ilgili tek sorun, yeni protokollerin entegre edilebilme hızıdır. Yeni DeFi projelerini ve yeni blockchain'leri hayata geçirmek için yalnızca geliştirme ekibinin aktif katılımı değil, aynı zamanda zaman da gerekiyor. Bu, birçok ağın şu anda DeFi birlikte çalışabilirliği için oldukça az seçeneğe sahip olabileceği anlamına geliyor.
Ancak yeni ve büyük bir alanın başlangıç aşamasındayız ve DeFi kontrol panellerinin altyapısı henüz başlangıç aşamasında ve oluşturulmaya devam ediyor. Önümüzdeki 2-3 yıl içinde çok sayıda entegre DEX, borç verme, getiri çiftçiliği, blockchain, zincirler arası köprüler ve hatta vadeli işlemler ve opsiyonlar gibi merkezi olmayan türevler göreceğiz. Bu nedenle, onları parça parça inceleyip incelemeye başlamak faydalı olacaktır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
DeFi portföy takipçilerinin bunları nasıl kullandığını neden öğrenmelisiniz?
Yazar: Web3 Insights
Bu makalede şunları bulacaksınız:
Birçok insan için merkezi olmayan finans hâlâ oldukça karmaşık bir üründür. Her şeyden önce bunun nedeni, onlarla çalışmak için birçok temel bilgiyi bilmeniz ve kripto cüzdanları, işlem yapma, blockchain ve gas ücretlerini kullanma vb. gibi kripto alanındaki çeşitli ürünleri kullanabilmeniz gerektiğidir. Bu sorun esas olarak yalnızca merkezi hizmetleri kullanmaya alışkın olanlar arasında ortaya çıkmaktadır. Son olaylar nedeniyle (FTX'in çöküşü, Celsius ve BlockFi iflası), blockchain'in nasıl kullanılacağını öğrenmeye gerçekten ihtiyaç var. Bu durum her geçen yıl daha da kötüleşiyor.
Neden ortaya çıkıyorlar?
Ancak varlıkları yalnızca bir adrese atıp orada kalıcı olarak saklamak yeterli değildir. Pek çok farklı blok zincirinin olması ve her birinin farklı adreslerin oluşturulmasını gerektirmesi, durumu daha da karmaşık hale getiriyor. Bu, bu kadar çok adresin izlenmesinin çok sorunlu ve zaman alıcı olabileceği anlamına gelir.
2020 DeFi yazının ardından durum daha da kötüleşti. Blockchain üzerinde her biri kendine has özelliklere sahip çok sayıda farklı finansal dapp ortaya çıktı. Pek çok kişi bu tür projeleri aktif olarak kullanmaya başladı ve sayıları durdurulamaz bir hızla arttı. Her yeni proje kullanıcıları cezbetmekte ve birçok kişi DeFi'nin yüksek getirilerini kovalarken likiditenin daha da daralmasına neden olmaktadır.
Yalnızca Ethereum üzerinde başlatılan yüzlerce DeFi projesi var ve düzinelerce protokole giriş yapmanız gerektiğinden fonlarınızın nerede olduğunu takip etmenin oldukça zor olduğu kanıtlandı. Diğer birçok EVM benzeri ağ ve katman 2 protokolü ortaya çıktığında tüm durum daha da kötüleşecek. Her ağda daha cazip şartlara sahip düzinelerce başka DeFi ortaya çıkıyor.
Bu, likiditenin yalnızca protokoller arasında değil aynı zamanda blok zincirler arasında da taşınmaya başlamasına neden oldu. Ayrıca Solana ve Near gibi EVM olmayan ağların ortaya çıkması ve DeFi'nin her ağda yeniden ortaya çıkması nedeniyle bu görev daha karmaşık hale geldi. Bu, yalnızca Metamask ile değil, aynı zamanda her bir blok zinciri için tasarlanmış diğer birçok kripto cüzdanla birlikte kullanılması gerektiğinden ek karmaşıklık getiriyor.
Fonların ne kadar iyi çalıştığını, getiri oranının ne olduğunu, farklı ağlara bağlanmayı vb. sürekli kontrol etmek gerektiğinden, tüm bunlar oldukça karmaşık bir günlük göreve dönüşüyor. Sonuç olarak, çok basit görevler çok fazla zaman alıyor ve DeFi ile etkileşimi basitleştirmek için yeni araçlara ihtiyaç duyuluyor.
Kullanıcılara ne veriyorlar?
Portföy takipçileri veya DeFi kontrol panelleri bu tür araçlar haline geldi. Bu tür uygulamalardan ilki 2018'de ortaya çıkan Instadapp'tı. Ancak o dönemde çok az kişi DeFi kullandığından neredeyse hiç kimsenin projeye ihtiyacı yoktu. Ancak zamanla bu durum çarpıcı biçimde değişti.
DeFi Portföy Takipçisi, fonlarınızın saklandığı adresleri takip etmekten daha fazlasını yapmanıza olanak tanır. Daha önce olmasına rağmen, ilk aşamalarda yaptıkları tam olarak buydu. En önemli ürün, DEX, borç verme, getiri toplayıcılar veya diğer dApp'ler olsun, DeFi protokollerindeki fonları takip etmenize olanak tanıyan Portföy Takipçisidir.
Mevcut likidite durumunu, örneğin merkezi olmayan borsa havuzundaki fonlama oranının nasıl değiştiğini göstermenize olanak tanırlar. Veya kredi merkezi olmayan bir protokolde tasfiye seviyesi (LTV) nedir? Ek olarak gösterge tablosu, likidite sağlamak için oluşturulan ödülleri görüntüler. Ve birçoğu bunu likidite dağıtım geliri ve ilaç ödüllerine böldü.
Başlangıçta tüm bunlar yalnızca Ethereum ağında takip edilecek. Daha sonra, 2021'de pek çok kişi EVM ağları eklemeye başladı ve izleyicilerin EVM dışındaki ağlar (Solana, Near, Cosmos) için destek eklemesi ancak 2022 yılına kadar mümkün oldu. Bu, farklı adreslerdeki tüm fonlarınızı tek bir yerden takip edebileceğiniz anlamına gelir.
Kontrol paneli ayrıca adresleri gruplandırabilir ve toplam likiditelerini görüntüleyebilir. Bu, özellikle tek bir adreste yalnızca bir strateji kullanma eğiliminde olan daha profesyonel piyasa katılımcıları için önemlidir. Aynı zamanda, aynı ağ üzerinde birden fazla adresi olan ve tek bir adres için varlık toplamak veya başka nedenlerle ticaret yapmak için zaman harcamak istemeyen normal kullanıcılar için de faydalı olabilir. Bu aynı zamanda ağda birbirlerinin adreslerini tanımlamaktan kaçınmak isteyen drophunter'lar için de çok faydalı bir hizmettir. Başka bir deyişle, artık tamamen zincir üzerinde tutulan varlıklarını takip etmek mümkün.
Ayrıca 2021'in ikinci yarısında bu tür projelere NFT tokenlarını takip etme yeteneği aktif olarak eklenmeye başlandı. Bu, işlevselliklerini büyük ölçüde genişletir ve NFT yatırımcılarına çok yardımcı olur. Bu arada birçok takipçi, NFT'lerin değerini taban fiyatına (koleksiyondaki en düşük fiyat veya koleksiyona bağlı değilse son satışın fiyatı) göre tahmin ediyor. Ek olarak kontrol paneli, bir adresin veya bir adres grubunun tüm geçmişini izlemenize olanak tanır.
Merkezi olmayan finansal yönetim mi?
Özellikle ilginç olan bir diğer şey ise, bu araçları kullanarak yalnızca varlıklarınızı değil aynı zamanda diğer adresleri de takip edebilmenizdir. Rastgele bir adres bulabilir ve tüm işlem geçmişini, likiditeyi hangi ağlarda sakladığını ve fonları hangi protokollerde tuttuğunu görebilirsiniz. Buradan her adres için politikayı belirleyebilirsiniz.
Özellikle popüler olan hikayelerden biri, kullanıcıların büyük miktarda varlığa sahip bir adres bulmasını ve paralarını nasıl ve nereye park ettiklerini görmelerini içeriyor. Bu sayede balinaların şu anda hangi ağlara ve protokollere bahis oynadığını anlamak kolaydır. Bu tür takipler nedeniyle insanlar yeni büyük ölçekli DeFi projeleri ve dApp'ler aramaya başlıyor. Çok sayıda airdrop alan hesapları takip etmek de popülerdir. İnsanlar bu şekilde genç projelerden yeni "bedava" para almaya çalışıyorlar.
DeFi gösterge tablolarının geliştirilmesindeki bir sonraki aşama, kullanıcıları cüzdanlarla etkileşim yoluyla entegre etmektir. Bu, artık bu projelerin yalnızca portföy izleyici haline gelmekle kalmayıp, aynı zamanda yerleşik arayüzleri aracılığıyla diğer DeFi projeleriyle etkileşime de olanak sağladığı anlamına geliyor.
Örneğin, varlıklar artık borsaya gitmeye gerek kalmadan merkezi olmayan herhangi bir borsada takas edilebilecek. Likidite aynı zamanda DeFi kontrol paneli içindeki mevduatlara, çiftçiliğe ve getiri toplayıcılara da yatırılabilir. Daha gelişmiş özellikler arasında kredi protokolleri arasında likidite transferleri, zorunlu tasfiye, bir blokta birden fazla işlem oluşturma, bir blokta stratejiler oluşturma ve zincirler arası transferler yer alır. Bu, Ethereum ağındaki ücretlerdeki önemli artışın ardından özellikle önemlidir; bu çaba, önemli ölçüde maliyet tasarrufu sağlar ve tek bir tıklamayla tüm operasyonların yerini alır.
Başka bir deyişle, kontrol paneli, merkezi bir değişim arayüzünde gerçekleştireceğiniz eylemleri gerçekleştirmenize izin vermeye başlar. Aynı zamanda tüm eylemler kesinlikle gerçektir ve CEX'in aksine işlemler "sarmalayıcılar" yerine gerçek varlıklarla yürütülür. Bu nedenle kripto sektöründe yepyeni bir alan DeFi trendlerinden biri haline geldi.
Nerede gelişti?
DeFi kontrol panelleri büyük umut vaat ediyor ancak çok az kişi bunun farkına varıyor. Son derece organik bir şekilde kripto para birimi ve Web3 cüzdanları, tam teşekküllü borsalar ve hatta SosyalFi çözümleri gibi araçlara dönüştürülebilirler. Başka bir deyişle, bu protokoller kullanıcılar için DeFi altyapısının tamamını barındıran nihai, olgun bağlantı haline gelebilir. Bu nedenle, kullanıcı tabanının gelecekte nasıl büyüyeceğine kesinlikle daha yakından bakmaya değer.
En ünlü çözüm:
Bazıları kendi kripto cüzdanlarını oluşturdu (DeBank, Zerion), diğerlerinin ise kendi tokenleri var (InstaDapp ve DeFiYield). Büyük olasılıkla, yukarıdakilerin hepsinin temsil ettiği aynı dinamikleri göreceğiz.
Böyle bir protokole bağlanmak çok kolaydır; sadece bir MetaMask kripto para birimi cüzdanına veya benzeri bir cüzdana sahip olmanız yeterlidir. İçeride, bağlı cüzdanlarınızdaki varlıkları görebilecek, bunları gruplar halinde birleştirebilecek, takas edebilecek ve onlarla etkileşime geçebileceksiniz. Yani her iki siteden de ayrılmadan aynı işlemleri DeFi'de de gerçekleştirebileceksiniz. Bu husus, merkezi olmayan finansın ve Web3'ün geleceğinin anahtarıdır. Ayrıca bu tür protokollerin aktif kullanımı sayesinde gelecekte airdropların gerçekleştirilmesi de mümkün.
Bu protokollerle ilgili tek sorun, yeni protokollerin entegre edilebilme hızıdır. Yeni DeFi projelerini ve yeni blockchain'leri hayata geçirmek için yalnızca geliştirme ekibinin aktif katılımı değil, aynı zamanda zaman da gerekiyor. Bu, birçok ağın şu anda DeFi birlikte çalışabilirliği için oldukça az seçeneğe sahip olabileceği anlamına geliyor.
Ancak yeni ve büyük bir alanın başlangıç aşamasındayız ve DeFi kontrol panellerinin altyapısı henüz başlangıç aşamasında ve oluşturulmaya devam ediyor. Önümüzdeki 2-3 yıl içinde çok sayıda entegre DEX, borç verme, getiri çiftçiliği, blockchain, zincirler arası köprüler ve hatta vadeli işlemler ve opsiyonlar gibi merkezi olmayan türevler göreceğiz. Bu nedenle, onları parça parça inceleyip incelemeye başlamak faydalı olacaktır.