As consequências do incidente JPEX, que envolveu até HK$ 1,6 bilhão, não diminuíram, e outro caso de fraude sob o disfarce de uma bolsa ocorreu. No final do mês passado, a polícia de Hong Kong relatou um caso de fraude envolvendo a HOUNAX, uma bolsa de ativos virtuais não licenciada. Até o momento, 158 residentes de Hong Kong relataram ter perdido cerca de HK$ 155 milhões como resultado de serem enganados para investir por meio de plataformas não licenciadas, de acordo com o South China Morning Post. A HOUNAX, que "cometeu crimes contra o vento", criou um bureau dentro de um bureau para deixar os investidores "desaparecerem quando recarregarem", e os investidores de criptomoedas de Hong Kong foram atingidos novamente.
Ambos os incidentes foram golpes de pirâmide usando Web3 e ativos virtuais como truques. Este é um golpe financeiro comum que atrai investidores para investir com palavras como "altos retornos" e "ficar rico rapidamente", usando os retornos pagos aos primeiros participantes com fundos de novos investidores para criar uma situação aparentemente lucrativa. Casos recentes usaram o nome de ativos virtuais para atrair investidores para os bolsos de criminosos, em vez de negociar em plataformas de negociação reais.
SFC Transition Challenges: Nova tecnologia pode se tornar um truque de fraude
**Uma das razões para o recente aumento deste tipo de fraude é que os criminosos financeiros aproveitaram a janela do SFC para plataformas de negociação de ativos virtuais (VATPs) para enganar as vítimas. **Em 1º de junho deste ano, a SFC emitiu as "Diretrizes para Operadores de Plataformas de Negociação de Ativos Virtuais" (doravante denominadas "Diretrizes"), afirmando que os VATPs que operam em Hong Kong devem obter uma licença de provedor de serviços de ativos virtuais até junho de 2024, o que significa que, para bolsas não licenciadas, mas ainda em operação, **A SFC mantém uma janela transitória de um ano para que eles desenvolvam e solicitem licenças, em vez de uma abordagem única, expressando apoio ao desenvolvimento da Web3 em Hong Kong. **
Outra razão é a bênção dos filtros de nova tecnologia. Desde a declaração do governo de Hong Kong no final do ano passado, Web3 tem sido uma das tecnologias-chave que Hong Kong está desenvolvendo vigorosamente. Analisamos o padrão geral desses casos: os criminosos aproveitam ao máximo a ânsia dos investidores em ativos virtuais para investir e usar informações falsas de forma direcionada. Além disso, os ativos virtuais, enquanto novo tipo de instrumento financeiro, têm um limiar operacional elevado para novos investidores. Neste caso, as fraudes foram concebidas tanto em depósitos como em levantamentos de clientes.
O mercado Web3 ainda é imaturo, e temos observado que os golpes usando Web3 estão crescendo mais rápido do que os golpes usando outros instrumentos financeiros. Por exemplo, o esquema Madoff Ponzi que foi descoberto em 08 durou dez anos, porque os criminosos geralmente usam identidades falsas para criar carteiras de criptomoedas, abrir contas de negociação anônimas, etc., e alguns casos usarão vulnerabilidades de contratos inteligentes e outras tecnologias para cometer fraudes, o que aumentará a dificuldade de investigação policial, coleta de provas, sanções, etc. Devido à velocidade de desenvolvimento mais rápida e à existência de limites, um grande número de usuários perdeu ativos quando eles são encontrados e relatados, resultando em uma falta de controle de link intermediário em toda a cadeia de eventos. **
Figura Processo de implementação do SFC durante o período de transição
Os golpistas escolhem usar ativos virtuais como um "casulo"
Com base na experiência de casos anteriores acumulada pela OKLink, um produto regtech do Ouke Cloud Chain Group, o Ouke Cloud Chain Research Institute comparou-a com casos anteriores de crimes financeiros e chegou às seguintes conclusões: Os criminosos nesses casos geralmente usam endereços virtuais e carteiras anônimas para transferir fundos do usuário depois de obtê-los, no entanto, isso pode ser um "casulo". **
Acreditamos que, se os crimes financeiros envolverem ativos virtuais, a tecnologia blockchain irá interromper completamente a forma como as autoridades lidam com os casos no passado. **De acordo com a CBInsights, 90% dos membros do Conselho Europeu de Pagamentos acreditam que a tecnologia blockchain transformará fundamentalmente os negócios em termos de conformidade legal até 2025. Quando uma transação está na cadeia, o registro da transação será registrado permanentemente no blockchain e, através de apenas um endereço de carteira, qualquer instituição e usuário pode consultar todas as cadeias de transação na cadeia. **Corrigir as dificuldades de assimetria de informação, cooperação transfronteiriça e subutilização de dados não estruturados que existiam em casos de crime financeiro no passado.
É precisamente por causa desta "disrupção" que, para compreender plenamente toda a cadeia de transferência de fundos on-chain, sem soluções tecnológicas correspondentes, os participantes, como as agências reguladoras e de aplicação da lei, enfrentarão operações complicadas. Para essas necessidades de cenário, os reguladores e as agências de aplicação da lei podem usar ferramentas eficazes de análise de blockchain para rastrear e analisar transações de ativos virtuais mais rapidamente e, finalmente, obter informações críticas.
Figura: OKLink, uma ferramenta de análise de blockchain, analisa o link de capital
"Uma onça de prevenção vale um quilo de cura"
Benjamin Franklin disse uma vez que o mesmo se aplica à proteção dos investidores.
**Para ativos virtuais emitidos com base na tecnologia blockchain, as ferramentas de análise de blockchain podem não apenas ser uma ferramenta de eficiência para reguladores e agências de aplicação da lei, mas também uma ferramenta de conformidade obrigatória para provedores de serviços de ativos virtuais, que pode ajudar a evitar riscos criminais, incluindo lavagem de dinheiro. No início deste ano, quando a SFC perguntou ao público sobre a licença VATP, o Ouke Cloud Chain Research Institute compartilhou com a SFC a experiência do caso de usar seu produto OKLink como exemplo para rastrear ativos on-chain e identificar transações potencialmente suspeitas. Em um documento oficial atualizado posteriormente, o SFC destacou a importância das ferramentas de análise de dados de blockchain e atualizou a lista de verificação de autoavaliação AML/CFT em 14 de novembro para incluir ferramentas de análise de blockchain como parte da autoavaliação. Como pode ser visto nesta série de documentos divulgados, a SFC espera que a VATP adote soluções tecnológicas, como ferramentas de análise de dados blockchain, para ajudar os investidores a evitar riscos antecipadamente a partir do nível institucional. **
Figura: O caminho para "exame e edição" de ferramentas de análise de blockchain
Deve-se enfatizar que as medidas e recomendações acima são para o IVA que o SFC quer operar legalmente e por um longo tempo. Antes que os investidores individuais possam negociar, independentemente do tipo de instrumento financeiro, eles precisam realizar diligência devida suficiente ou escolher uma plataforma de negociação bem conhecida no setor. Além disso, os investidores também podem analisar se esta plataforma de negociação usa ferramentas Regtech como Chainalysis e OKLink para cooperar, e podem concluir se esta plataforma de negociação tem conformidade e intenções de operação de longo prazo, de modo a fazer a escolha certa para evitar que seu investimento "vá e não retorne". **
Quando sua transação entra na cadeia fora da cadeia, os investidores individuais também podem usar ferramentas de análise de blockchain para evitar riscos e podem realizar uma rodada preliminar de triagem com antecedência, consultando a pontuação de risco do endereço de transferência da contraparte e outras medidas. Jiang Qian, sócio do Ashurst Law Firm e advogado que representa as vítimas do caso JPEX, disse que, além do uso on-chain de ferramentas de análise de blockchain, os investidores também podem reter evidências off-chain relevantes com antecedência ao usar o VATP, como o acordo assinado entre o usuário e a plataforma de negociação (se houver), ou se o influenciador relevante (KOL) promove os materiais promocionais que eles têm, e em caso de perda de propriedade, eles podem solicitar ao tribunal uma ordem de divulgação bancária, liminar de congelamento de ativos, etc., para identificar e preservar ativos.
Figura: OKLink realiza triagem de risco em um endereço
Como construtores da indústria Web3 e testemunhas da indústria por uma década, pedimos às empresas de tecnologia do setor que aumentem a educação dos investidores e o investimento em P&D na gestão de riscos pré-evento. Além de fornecer aos reguladores ferramentas eficazes de análise de blockchain para melhorar a eficiência do combate a crimes financeiros, também é necessário educar os investidores em grande escala para usar ferramentas de análise de blockchain para evitar riscos antes de investir e transferir transações envolvendo transações on-chain. **
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Confrontando os golpes em série de falsas plataformas de negociação de criptomoedas: um grama de prevenção vale um quilo de cura
Produzido por Ouke Cloud Chain Research Institute
Autor|Bi Lianghuan
As consequências do incidente JPEX, que envolveu até HK$ 1,6 bilhão, não diminuíram, e outro caso de fraude sob o disfarce de uma bolsa ocorreu. No final do mês passado, a polícia de Hong Kong relatou um caso de fraude envolvendo a HOUNAX, uma bolsa de ativos virtuais não licenciada. Até o momento, 158 residentes de Hong Kong relataram ter perdido cerca de HK$ 155 milhões como resultado de serem enganados para investir por meio de plataformas não licenciadas, de acordo com o South China Morning Post. A HOUNAX, que "cometeu crimes contra o vento", criou um bureau dentro de um bureau para deixar os investidores "desaparecerem quando recarregarem", e os investidores de criptomoedas de Hong Kong foram atingidos novamente.
Ambos os incidentes foram golpes de pirâmide usando Web3 e ativos virtuais como truques. Este é um golpe financeiro comum que atrai investidores para investir com palavras como "altos retornos" e "ficar rico rapidamente", usando os retornos pagos aos primeiros participantes com fundos de novos investidores para criar uma situação aparentemente lucrativa. Casos recentes usaram o nome de ativos virtuais para atrair investidores para os bolsos de criminosos, em vez de negociar em plataformas de negociação reais.
SFC Transition Challenges: Nova tecnologia pode se tornar um truque de fraude
**Uma das razões para o recente aumento deste tipo de fraude é que os criminosos financeiros aproveitaram a janela do SFC para plataformas de negociação de ativos virtuais (VATPs) para enganar as vítimas. **Em 1º de junho deste ano, a SFC emitiu as "Diretrizes para Operadores de Plataformas de Negociação de Ativos Virtuais" (doravante denominadas "Diretrizes"), afirmando que os VATPs que operam em Hong Kong devem obter uma licença de provedor de serviços de ativos virtuais até junho de 2024, o que significa que, para bolsas não licenciadas, mas ainda em operação, **A SFC mantém uma janela transitória de um ano para que eles desenvolvam e solicitem licenças, em vez de uma abordagem única, expressando apoio ao desenvolvimento da Web3 em Hong Kong. **
Outra razão é a bênção dos filtros de nova tecnologia. Desde a declaração do governo de Hong Kong no final do ano passado, Web3 tem sido uma das tecnologias-chave que Hong Kong está desenvolvendo vigorosamente. Analisamos o padrão geral desses casos: os criminosos aproveitam ao máximo a ânsia dos investidores em ativos virtuais para investir e usar informações falsas de forma direcionada. Além disso, os ativos virtuais, enquanto novo tipo de instrumento financeiro, têm um limiar operacional elevado para novos investidores. Neste caso, as fraudes foram concebidas tanto em depósitos como em levantamentos de clientes.
O mercado Web3 ainda é imaturo, e temos observado que os golpes usando Web3 estão crescendo mais rápido do que os golpes usando outros instrumentos financeiros. Por exemplo, o esquema Madoff Ponzi que foi descoberto em 08 durou dez anos, porque os criminosos geralmente usam identidades falsas para criar carteiras de criptomoedas, abrir contas de negociação anônimas, etc., e alguns casos usarão vulnerabilidades de contratos inteligentes e outras tecnologias para cometer fraudes, o que aumentará a dificuldade de investigação policial, coleta de provas, sanções, etc. Devido à velocidade de desenvolvimento mais rápida e à existência de limites, um grande número de usuários perdeu ativos quando eles são encontrados e relatados, resultando em uma falta de controle de link intermediário em toda a cadeia de eventos. **
Figura Processo de implementação do SFC durante o período de transição
Os golpistas escolhem usar ativos virtuais como um "casulo"
Com base na experiência de casos anteriores acumulada pela OKLink, um produto regtech do Ouke Cloud Chain Group, o Ouke Cloud Chain Research Institute comparou-a com casos anteriores de crimes financeiros e chegou às seguintes conclusões: Os criminosos nesses casos geralmente usam endereços virtuais e carteiras anônimas para transferir fundos do usuário depois de obtê-los, no entanto, isso pode ser um "casulo". **
Acreditamos que, se os crimes financeiros envolverem ativos virtuais, a tecnologia blockchain irá interromper completamente a forma como as autoridades lidam com os casos no passado. **De acordo com a CBInsights, 90% dos membros do Conselho Europeu de Pagamentos acreditam que a tecnologia blockchain transformará fundamentalmente os negócios em termos de conformidade legal até 2025. Quando uma transação está na cadeia, o registro da transação será registrado permanentemente no blockchain e, através de apenas um endereço de carteira, qualquer instituição e usuário pode consultar todas as cadeias de transação na cadeia. **Corrigir as dificuldades de assimetria de informação, cooperação transfronteiriça e subutilização de dados não estruturados que existiam em casos de crime financeiro no passado.
É precisamente por causa desta "disrupção" que, para compreender plenamente toda a cadeia de transferência de fundos on-chain, sem soluções tecnológicas correspondentes, os participantes, como as agências reguladoras e de aplicação da lei, enfrentarão operações complicadas. Para essas necessidades de cenário, os reguladores e as agências de aplicação da lei podem usar ferramentas eficazes de análise de blockchain para rastrear e analisar transações de ativos virtuais mais rapidamente e, finalmente, obter informações críticas.
Figura: OKLink, uma ferramenta de análise de blockchain, analisa o link de capital
"Uma onça de prevenção vale um quilo de cura"
Benjamin Franklin disse uma vez que o mesmo se aplica à proteção dos investidores.
**Para ativos virtuais emitidos com base na tecnologia blockchain, as ferramentas de análise de blockchain podem não apenas ser uma ferramenta de eficiência para reguladores e agências de aplicação da lei, mas também uma ferramenta de conformidade obrigatória para provedores de serviços de ativos virtuais, que pode ajudar a evitar riscos criminais, incluindo lavagem de dinheiro. No início deste ano, quando a SFC perguntou ao público sobre a licença VATP, o Ouke Cloud Chain Research Institute compartilhou com a SFC a experiência do caso de usar seu produto OKLink como exemplo para rastrear ativos on-chain e identificar transações potencialmente suspeitas. Em um documento oficial atualizado posteriormente, o SFC destacou a importância das ferramentas de análise de dados de blockchain e atualizou a lista de verificação de autoavaliação AML/CFT em 14 de novembro para incluir ferramentas de análise de blockchain como parte da autoavaliação. Como pode ser visto nesta série de documentos divulgados, a SFC espera que a VATP adote soluções tecnológicas, como ferramentas de análise de dados blockchain, para ajudar os investidores a evitar riscos antecipadamente a partir do nível institucional. **
Figura: O caminho para "exame e edição" de ferramentas de análise de blockchain
Deve-se enfatizar que as medidas e recomendações acima são para o IVA que o SFC quer operar legalmente e por um longo tempo. Antes que os investidores individuais possam negociar, independentemente do tipo de instrumento financeiro, eles precisam realizar diligência devida suficiente ou escolher uma plataforma de negociação bem conhecida no setor. Além disso, os investidores também podem analisar se esta plataforma de negociação usa ferramentas Regtech como Chainalysis e OKLink para cooperar, e podem concluir se esta plataforma de negociação tem conformidade e intenções de operação de longo prazo, de modo a fazer a escolha certa para evitar que seu investimento "vá e não retorne". **
Quando sua transação entra na cadeia fora da cadeia, os investidores individuais também podem usar ferramentas de análise de blockchain para evitar riscos e podem realizar uma rodada preliminar de triagem com antecedência, consultando a pontuação de risco do endereço de transferência da contraparte e outras medidas. Jiang Qian, sócio do Ashurst Law Firm e advogado que representa as vítimas do caso JPEX, disse que, além do uso on-chain de ferramentas de análise de blockchain, os investidores também podem reter evidências off-chain relevantes com antecedência ao usar o VATP, como o acordo assinado entre o usuário e a plataforma de negociação (se houver), ou se o influenciador relevante (KOL) promove os materiais promocionais que eles têm, e em caso de perda de propriedade, eles podem solicitar ao tribunal uma ordem de divulgação bancária, liminar de congelamento de ativos, etc., para identificar e preservar ativos.
Figura: OKLink realiza triagem de risco em um endereço
Como construtores da indústria Web3 e testemunhas da indústria por uma década, pedimos às empresas de tecnologia do setor que aumentem a educação dos investidores e o investimento em P&D na gestão de riscos pré-evento. Além de fornecer aos reguladores ferramentas eficazes de análise de blockchain para melhorar a eficiência do combate a crimes financeiros, também é necessário educar os investidores em grande escala para usar ferramentas de análise de blockchain para evitar riscos antes de investir e transferir transações envolvendo transações on-chain. **