美联储以停止和禁止行动瞄准加密货币友好的德克萨斯银行

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银行管理层必须在90天内提交详细的行动计划，以满足反洗钱合规要求，包括适当的人员配备和定期审查。 上次更新：

2024年9月5日00:19 EDT

加密记者

沙利尼·纳加拉詹（Shalini Nagarajan）

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Shalini是一位加密记者，提供有关加密货币行业日常发展和监管变化的深入报道。01928374656574839201

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2024年9月5日00:19 EDT

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银行管理层同意接受单子，以避免正式程序。现在，他们需要在90天内提交一个详细的五部分行动计划，以实现反洗钱合规性。该计划包括确保适当的人员配备并定期审查人员需求。

在该单子中，美联储指出了管理、客户尽职调查以及监控可疑活动方面存在的问题，尤其是在银行的加密货币交易中。这表明，尽管美国德克萨斯银行旨在支撑虚拟资产业务，但其在该领域的合规性和风险管理未能达到美联储的标准。

🚨 @美联储执法行动：达拉斯联合得克萨斯银行被责令停止和解的命令，因为“断气点”2.0行动继续进行

📎

— 丹·斯普勒（@DanSpuller）2024年9月4日

Fed最近命令顾客银行加强合规

最近，Customers Bank遇到了类似的挑战。美联储要求这家以其对加密货币友好政策而闻名的银行加强其遵守反洗钱法律并符合《银行保密法》标准。此外，该银行必须改善其数字资产的风险管理。

在发现重大缺陷后，美联储实施了一项行动，要求顾客银行提交详细的改进计划。

随着风险上升，更严格的监管迫使银行重新思考与加密货币的关系

银行由于更严格的监管监督变得更加谨慎。像Signature和SilverGate这样的友好加密银行的关闭突显了与加密业务相关的风险。

像美联储和FDIC这样的机构现在正在加强执行更严格的合规要求，特别是在反洗钱和银行保密法规方面。这种加强的关注源自对洗钱、欺诈以及加密货币的波动性质所带来的对银行而言的重大金融和法律风险的担忧。

由于国内银行选择减少，加密货币公司正在转向国际银行或开发自己的金融服务。这种转变既带来了挑战，也带来了机遇。

加密的去中心化特性可能推动解决方案的创建超出传统银行体系，加速行业向去中心化金融的转变。

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