Ativos do mundo real, como imobiliário, arte e participações em empresas, sempre foram valorizados pelo seu potencial de gerar riqueza. No entanto, também apresentam desafios inerentes que podem dificultar a sua liquidez e gestão.

A tokenização apresenta uma solução moderna para estes problemas antigos. Ao converter ativos físicos em tokens digitais numa blockchain, a tokenização permite que esses ativos sejam divididos em partes mais pequenas e geríveis que podem ser facilmente compradas, vendidas ou negociadas. Este processo abre oportunidades de investimento a um público mais amplo, ao reduzir as barreiras de entrada e proporcionar maior transparência e segurança.

Securitize é uma plataforma que aproveita o poder da tecnologia blockchain para fornecer ferramentas para tokenizar ativos e gerir títulos digitais.

O que é Tokenização?

A tokenização é um processo pelo qual os ativos do mundo real são convertidos em tokens digitais em uma blockchain. Esses tokens representam a propriedade ou uma parte no ativo subjacente, seja imóveis, arte ou participação societária.

Benefícios da Tokenização para Empresas

A tokenização abre novas oportunidades para a captação de capital, permitindo que as empresas vendam propriedade fracionada em seus ativos. Pode reduzir as barreiras de entrada para os investidores, aumentar a liquidez e otimizar o processo de investimento.

Benefícios da Tokenização para Investidores

Para os investidores, a tokenização proporciona acesso a uma gama mais ampla de oportunidades de investimento, muitas vezes com mínimos de investimento mais baixos. Também oferece liquidez melhorada e o potencial para uma carteira mais diversificada.

Exemplos do Mundo Real

Os ativos tokenizados podem variar de propriedades comerciais imobiliárias a coleções de arte fina. Por exemplo, um edifício comercial poderia ser tokenizado, permitindo aos investidores comprar tokens que representam uma parte da propriedade. Isso lhes permitiria ganhar uma parte do rendimento do aluguel e beneficiar de qualquer valorização do imóvel.

O que é Securitize?

Fonte: Site da Securitize

A Securitize foi projetada para revolucionar a forma como as empresas levantam capital e os investidores participam no mercado. A Securitize oferece uma forma segura e compatível para ativos serem tokenizados e para esses títulos digitais serem geridos ao longo do seu ciclo de vida. Esta abordagem inovadora de formação de capital e gestão de investimentos destaca a Securitize na indústria de tokenização de ativos do mundo real.

Características da Securitize

A plataforma da Securitize é projetada com uma variedade de recursos que atendem às necessidades em evolução do ecossistema financeiro moderno:

• Plataforma de Tokenização: A robusta plataforma de tokenização da Securitize está no centro das suas ofertas. Esta plataforma permite a conversão sem problemas de ativos do mundo real em tokens digitais. Este processo foi projetado para ser seguro, em conformidade e eficiente, garantindo que os proprietários de ativos possam tokenizar as suas participações com confiança.
• Estrutura de conformidade: Compreendendo a importância da conformidade regulatória, a Securitize desenvolveu uma estrutura abrangente que adere às leis e regulamentos de valores mobiliários relevantes. Esta estrutura está incorporada em todos os aspectos da plataforma, desde a criação de tokens até a negociação, proporcionando tranquilidade para todos os utilizadores.
• Painel do Investidor: Os investidores podem aceder a um painel de utilizador fácil de utilizar que visualiza de forma abrangente os seus investimentos. Este painel inclui ferramentas para gestão de carteiras, acompanhamento de desempenho e acesso a opções de liquidez.
• Integração no Marketplace: A Securitize integra-se com vários marketplaces secundários, permitindo aos investidores negociar títulos digitais e aceder à liquidez. Esta funcionalidade é crucial para criar um ecossistema vibrante onde os tokens podem ser comprados e vendidos livremente.
• Dividendos e Distribuições Automatizados: A plataforma automatiza a distribuição de dividendos e outros pagamentos aos detentores de token. Esta automatização garante precisão e pontualidade nos pagamentos, melhorando a experiência do investidor.
• Gestão da Tabela de Participações: Os emissores devem manter uma tabela de participações precisa. A plataforma da Securitize fornece ferramentas de gestão da tabela de participações em tempo real, garantindo que todas as transações sejam refletidas de forma precisa e atempada.
• Alcance global: Com um foco na inclusão, a plataforma da Securitize foi projetada para operar além das fronteiras, permitindo que um amplo grupo de investidores e emissores participe no mercado de tokenização.

Equipa por trás da Securitize

O sucesso da Securitize é impulsionado pela sua equipa de liderança, um grupo de líderes da indústria experientes que trazem consigo uma riqueza de experiência e conhecimento para a mesa.

• Carlos Domingo é o CEO e co-fundador da Securitize. Com uma visão de transformar a indústria financeira através da tecnologia blockchain, Carlos lidera a empresa com foco em inovação e conformidade.
• Jamie Finn atua como Presidente e Co-fundador. O papel de Jamie é crucial na definição da direção estratégica da Securitize e garantindo que a empresa permaneça na vanguarda do espaço de títulos digitais.
• David Hunt ocupa o cargo de CEO & CCO na Securitize Markets. A sua vasta experiência nos mercados financeiros orienta a abordagem da Securitize na criação de um ambiente de negociação compatível e fácil de usar.

Como funciona o Securitize?

Funcionalidade da Plataforma

A plataforma da Securitize foi projetada para ser intuitiva e fácil de usar, permitindo que os proprietários de ativos tokenizem seus ativos com facilidade. O processo começa com a criação de um título de segurança digital representando uma parte do ativo subjacente. Esses títulos de segurança digitais são então emitidos na blockchain, onde os investidores podem comprá-los e vendê-los.

A plataforma também fornece ferramentas para gerir esses títulos ao longo do seu ciclo de vida, incluindo verificações automáticas de conformidade, distribuições de dividendos e gestão de tabela de capital.

Captação de capital através da tokenização

Para as empresas que procuram angariar fundos, a tokenização oferece uma abordagem inovadora. Ao tokenizar seus ativos, podem dividi-los em ações mais pequenas que podem ser vendidas a investidores como títulos digitais. Isto simplifica o processo de angariação de fundos e alarga a base potencial de investidores. Através da plataforma da Securitize, os emissores podem alcançar uma audiência global de investidores, simplificar o processo de investimento e oferecer opções de liquidez que anteriormente não estavam disponíveis.

O Papel da Blockchain na Segurança

Ao aproveitar a tecnologia blockchain, a Securitize garante que todas as transações são seguras, transparentes e imutáveis. A blockchain atua como um livro-razão descentralizado que registra cada transação, tornando praticamente impossível alterar ou falsificar registros. Esse nível de segurança é crucial para construir confiança com investidores e manter a conformidade com os padrões regulatórios.

Produtos Securitize

A Securitize desenvolveu um conjunto de produtos projetados para atender às diversas necessidades de seus usuários, desde investidores individuais até consultores financeiros e empresas. Aqui está uma visão geral de suas ofertas:

Investimento Securitize

Origem: Site da Securitize

O Securitize Invest é um produto projetado para investidores individuais interessados em títulos digitais. Aqui está uma visão mais detalhada do que oferece:

• Facilidade de Acesso: A plataforma fornece uma Gate.ioway para investidores comprarem e negociarem facilmente títulos digitais. Com uma interface amigável, a Securitize Invest simplifica o investimento em ativos tokenizados.
• Oportunidades de investimento diversificadas: Os investidores podem aceder a uma vasta gama de ativos tokenizados, desde imóveis até capital privado. Esta diversidade permite aos investidores construir uma carteira que esteja alinhada com os seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.
• Opções de Liquidez: Uma das principais vantagens dos títulos digitais é o potencial de aumento da liquidez. A Securitize Invest conecta-se com mercados secundários, oferecendo aos investidores opções para vender suas participações, potencialmente mais rápido do que investimentos tradicionais.
• Transparência e Segurança: Aproveitando a tecnologia blockchain, todas as transações na Securitize Invest são transparentes e seguras. Os investidores podem confiar que seus investimentos são registrados com precisão e são à prova de manipulação.
• Conformidade regulamentar: A Securitize garante que todos os investimentos feitos através da sua plataforma estão em conformidade com as leis de valores mobiliários relevantes, proporcionando tranquilidade aos investidores que possam ser novos neste espaço.

Securitize para Consultores

Fonte: Site da Securitize

O Securitize for Advisors é adaptado para atender às necessidades dos consultores financeiros, permitindo-lhes incorporar títulos digitais nas carteiras dos seus clientes. Aqui estão as principais funcionalidades e benefícios:

• Integração de Portfólio: Os consultores podem integrar perfeitamente títulos digitais nas carteiras de investimento de seus clientes, oferecendo uma abordagem moderna de diversificação e alocação de ativos.
• Ferramentas de conformidade: A plataforma vem equipada com ferramentas de conformidade que ajudam os consultores a aderir aos requisitos regulamentares e garantir que todas as atividades de investimento sejam realizadas dentro dos limites legais.
• Gestão de Clientes: Com um dashboard dedicado, os consultores podem gerir os investimentos dos seus clientes, acompanhar o desempenho e fornecer conselhos personalizados com base em dados em tempo real.
• Recursos Educacionais: A Securitize fornece materiais educativos para ajudar os consultores a entender as nuances dos títulos digitais e da tecnologia blockchain, capacitando-os a oferecer orientação informada aos seus clientes.
• Acesso ao Mercado: Os consultores têm acesso a uma ampla gama de ativos tokenizados, permitindo-lhes oferecer oportunidades de investimento únicas que podem melhorar os portfólios dos clientes.

Securitize para Negócios

Origem: Site da Securitize

O Securitize for Business é uma solução abrangente para empresas que procuram aproveitar o poder da tokenização para angariar capital. Simplifica o processo de angariação de fundos e oferece acesso a um pool global de investidores. Aqui está uma análise detalhada das suas ofertas:

• Angariação de Capital: A plataforma simplifica o processo de angariação de fundos, permitindo às empresas tokenizar os seus ativos e oferecê-los como títulos digitais a um grupo global de investidores.
• Alcance do investidor: Ao usar a Securitize, as empresas podem atingir uma base de investidores mais ampla, incluindo aqueles que podem ter sido anteriormente inacessíveis devido a barreiras geográficas ou financeiras.
• Processo Simplificado: Desde a emissão até à gestão, a Securitize simplifica cada etapa do processo de tokenização, tornando-o mais eficiente e menos demorado para as empresas.
• Conformidade Regulamentar: A Securitize garante que todos os títulos tokenizados estejam em conformidade com as leis de valores mobiliários relevantes, reduzindo o ônus regulatório sobre as empresas e mitigando o risco.
• Integração de Marketplace: A plataforma conecta-se com mercados secundários, proporcionando às empresas o potencial de aumento de liquidez para os seus títulos digitais.

Ganhar Securitize

O Securitize Earn é a mais recente oferta de produtos da Securitize, projetada para proporcionar aos investidores oportunidades de gerar rendimento nos seus investimentos em títulos digitais. Este produto foi concebido para proporcionar fluxos de rendimento adicionais para os investidores através de staking e outras atividades geradoras de rendimento. Aqui estão os principais aspetos:

• Geração de Rendimento: Os investidores podem participar no staking e noutras atividades geradoras de rendimento, obtendo retornos sobre os seus investimentos para além da valorização tradicional.
• Fluxos de Rendimento Diversificados: o Securitize Earn oferece várias opções de geração de rendimento, adaptando-se a diferentes perfis de risco e estratégias de investimento.
• Fácil de Usar: A plataforma é amigável, tornando simples para os investidores participarem em atividades geradoras de rendimento sem necessidade de um conhecimento extensivo de instrumentos financeiros complexos.
• Segurança e Transparência: Utilizando a tecnologia blockchain, o Securitize Earn garante que todas as atividades de geração de rendimento sejam seguras e transparentes, proporcionando aos investidores tranquilidade.
• Conformidade: Tal como acontece com todos os produtos da Securitize, a conformidade regulamentar é uma prioridade, garantindo que todas as atividades dentro do Securitize Earn cumpram as regulamentações financeiras necessárias.

Investimentos na Securitize

A Securitize oferece uma ampla gama de oportunidades de investimento através da sua plataforma. Aqui está uma análise mais detalhada do processo de investimento:

Tipos de Investimentos na Securitize

Fonte: Site da Securitize

Os investidores podem escolher entre vários ativos tokenizados, incluindo imóveis, capital privado, capital de risco e muito mais. Estes investimentos estavam tradicionalmente disponíveis apenas para investidores institucionais ou credenciados, mas agora estão acessíveis a uma audiência mais ampla através da tokenização. Aqui estão alguns dos planos de investimento disponíveis:

• BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL): Este é o primeiro fundo tokenizado emitido numa blockchain pública pela BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo. Enquadra-se na classe de ativos de fundo privado com um investimento mínimo de $5M para compradores qualificados, oferecendo resgates instantâneos.
• Fundo Alimentador de Oportunidades de Crédito Sénior: Um fundo de crédito privado perene em busca de retornos ajustados ao risco e um atraente rendimento de caixa flutuante. É classificado como crédito sénior com um investimento mínimo de $10k para compradores qualificados, apresentando resgates sob demanda.
• Fundo Alimentador Health Care Growth II: Um fundo de private equity focado no crescimento da saúde, que requer um investimento mínimo de $20k de compradores qualificados e um período de bloqueio de 12 meses.
• Fundo do Tesouro dos EUA da Arca: Este fundo oferece rendimento proveniente de uma carteira de títulos do Tesouro dos EUA. É acessível a investidores a retalho com um investimento mínimo de $1k e está listado ao abrigo do 40 Act pela SEC.

Como Investir em Ativos Tokenizados na Securitize

Investir em ativos tokenizados através da Securitize é projetado para ser um processo simples e acessível. Aqui está como você pode começar:

• Criação de conta e verificação de identidade: O primeiro passo é criar a sua conta Securitize. A plataforma facilitou o registo e a verificação da sua identidade, que pode ser concluída em apenas alguns minutos. Este passo garante que todos os utilizadores cumpram os requisitos necessários de KYC (Conheça o seu Cliente) e AML (Contra o Branqueamento de Capitais).
• Seleção de Investimentos: Depois de configurar a sua conta, pode explorar as ofertas de investimento selecionadas na Securitize. Estas ofertas começam com um investimento mínimo de $500, tornando possível a participação de uma gama mais ampla de investidores em fundos de capital privado, fundos de VC e outras oportunidades exclusivas.
• Financiamento e Finalização do Investimento: Depois de escolher um investimento, pode financiar a sua conta Securitize usando vários métodos. Uma vez financiado, pode finalizar o seu investimento e começar a gerir as suas participações. A plataforma fornece ferramentas e funcionalidades que lhe permitem acompanhar os seus investimentos e tomar decisões informadas sempre que escolher.

Como resgatar investimentos na Securitize

Resgatar investimentos na Securitize é um processo que permite aos investidores sair de suas posições e liquidar seus ativos tokenizados. Aqui está uma visão geral do processo de resgate:

• Iniciar o resgate: Quando decidir resgatar o seu investimento, pode iniciar o processo diretamente através da plataforma Securitize. A interface da plataforma foi concebida para tornar esta etapa o mais simples possível.
• Compreender os Termos e Condições: Cada investimento pode ter termos e condições específicos relativos a resgates, como períodos de bloqueio, períodos de aviso e taxas de resgate. É importante rever estes detalhes antes de prosseguir.
• Venda de Tokens: Dependendo do ativo, pode ter a opção de vender os seus tokens em mercados secundários ou devolvê-los ao emissor. A Securitize facilita este processo ao disponibilizar acesso às suas bolsas e mercados integrados.
• Receção de Fundos: Após vender com sucesso os seus tokens, o valor recebido será transferido para a sua conta bancária associada ou carteira digital, dependendo da sua preferência e das opções disponíveis.

Gerir o seu portfólio

Uma gestão de portfólio eficaz é crucial para alcançar os objetivos de investimento a longo prazo. A Securitize fornece um conjunto de ferramentas e funcionalidades para ajudar os investidores a gerir os seus portfólios.

Ferramentas e Recursos para Gestão de Carteira

A plataforma da Securitize oferece um painel onde os investidores podem visualizar suas participações, acompanhar o desempenho e analisar os retornos. A plataforma também fornece relatórios detalhados e análises para ajudar os investidores a compreender o impacto de seus investimentos. Além disso, os investidores podem configurar alertas e notificações para se manterem informados sobre eventos significativos ou mudanças em seu portfólio.

Melhores Práticas para Monitorizar e Ajustar Investimentos

Manter-se proativo é a chave para uma gestão de carteira bem-sucedida. Os investidores devem rever regularmente as suas carteiras para garantir a sua alinhamento com os seus objetivos de investimento. Isso inclui monitorizar as tendências do mercado, avaliar o desempenho dos ativos e considerar estratégias de diversificação. Quando necessário, os investidores podem precisar de ajustar as suas posições comprando ou vendendo ativos para otimizar o desempenho da sua carteira.

Jornada de angariação de fundos da Securitize

A Securitize teve uma jornada de angariação de fundos notável, atraindo investimentos significativos para impulsionar o seu crescimento. Ao longo do tempo, a Securitize angariou um total de 149 milhões de dólares. Isso inclui várias rondas de financiamento, sendo uma das rondas notáveis uma angariação de fundos da Série B que angariou 48 milhões de dólares, co-liderada pela Morgan Stanley e pela Blockchain Capital.

A empresa recebeu o apoio de um grupo diversificado de investidores. Nomes notáveis incluem Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane e ParaFi Capital. Estes investidores estão entre os 66 que apoiaram a visão da Securitize. Além disso, uma recente rodada de financiamento em maio de 2024 foi liderada pela BlackRock, com a participação da Hamilton Lane, ParaFi Capital e Tradeweb Markets.

Conclusão

A Securitize oferece uma plataforma que simplifica o processo de investimento nos mercados privados. Com uma interface fácil de usar para a configuração da conta, uma seleção cuidadosa de oportunidades de investimento e um limiar mínimo de investimento, a Securitize permite que mais indivíduos participem em fundos de capital de risco e de private equity.

O processo de resgate da plataforma e as ferramentas de gestão de portfólio oferecem aos investidores flexibilidade e controlo sobre os seus investimentos. À medida que a Securitize continua a inovar e a expandir as suas ofertas, mantém-se um interveniente fundamental na democratização do acesso a ativos tokenizados e na definição do futuro do investimento.