Para muitas pessoas, o financiamento descentralizado ainda é um produto bastante complexo. Em primeiro lugar, porque para trabalhar com eles é necessário ter muitos conhecimentos básicos e ser capaz de utilizar diversos produtos no espaço criptográfico, como carteiras criptografadas, fazer transações, usar blockchain e taxas de gás, etc. Este problema surge principalmente entre aqueles que estão habituados a utilizar apenas serviços centralizados. Devido aos eventos recentes (colapso da FTX, Celsius e falência da BlockFi), há uma necessidade real de aprender como usar o blockchain. Esta situação está piorando a cada ano.
Por que eles aparecem?
No entanto, não basta simplesmente despejar ativos num endereço e armazená-los lá permanentemente. A situação é ainda mais complicada pelo fato de que existem muitos blockchains diferentes e cada um requer a geração de endereços diferentes. Isso significa que rastrear tantos endereços pode ser muito problemático e demorado.
Após o verão DeFi de 2020, toda a situação piorou. Um grande número de diferentes dapps financeiros apareceram no blockchain, cada um com suas próprias características. Muitas pessoas começaram a usar ativamente esses projetos e seu número cresceu a um ritmo imparável. Cada novo projeto atrai usuários, fazendo com que a liquidez seja ainda mais restrita, à medida que muitos buscam os altos retornos do DeFi.
Existem centenas de projetos DeFi lançados apenas no Ethereum, e acompanhar onde estão seus fundos tem se mostrado bastante difícil, pois é necessário fazer login em dezenas de protocolos. Toda a situação só piorará quando surgirem muitos outros protocolos de rede e camada 2 do tipo EVM. Dezenas de outros DeFi com termos mais atraentes estão surgindo em cada rede.
Isso fez com que a liquidez começasse a migrar não só entre protocolos, mas também entre blockchains. Além disso, esta tarefa tornou-se mais complexa devido ao surgimento de redes não EVM, como Solana e Near, e ao ressurgimento do DeFi em cada rede. Isto traz complexidade adicional, pois precisa ser usado não apenas com Metamask, mas também com muitas outras carteiras criptográficas projetadas para cada blockchain específico.
Tudo isso se transforma em uma tarefa diária bastante complexa, pois é preciso verificar constantemente o funcionamento dos fundos, qual a taxa de retorno, conexão com diferentes redes, etc. Como resultado, tarefas muito simples ocupam muito tempo e são necessárias novas ferramentas para simplificar a interação com o DeFi.
O que eles oferecem aos usuários?
Rastreadores de portfólio ou painéis DeFi tornaram-se essas ferramentas. Um dos primeiros aplicativos desse tipo foi o Instadapp, lançado em 2018. No entanto, como poucas pessoas usavam DeFi na época, quase ninguém precisava do projeto. Mas com o tempo, esta situação mudou dramaticamente.
O DeFi Portfolio Tracker permite que você faça mais do que apenas rastrear os endereços onde seus fundos estão armazenados. Embora antes, foi exatamente isso que eles fizeram nos estágios iniciais. O produto mais importante é o Portfolio Tracker, que permite rastrear fundos em protocolos DeFi, sejam DEX, empréstimos, agregadores de rendimento ou outros dApps.
Eles permitem mostrar a situação atual de liquidez, por exemplo, como o índice de financiamento no pool de câmbio descentralizado está mudando. Ou qual é o nível de liquidação (LTV) em um protocolo descentralizado de crédito. Além disso, o painel exibe as recompensas geradas pelo fornecimento de liquidez. E muitos deles dividem-no em receitas de entrega de liquidez e recompensas farmacêuticas.
Inicialmente, tudo isso será rastreado apenas na rede Ethereum. Mais tarde, em 2021, muitos começaram a adicionar redes EVM, e foi somente em 2022 que os rastreadores adicionaram suporte para outras redes além de EVM – Solana, Near, Cosmos. Isso significa que você pode rastrear todos os seus fundos de diferentes endereços em um só lugar.
O painel também é capaz de agrupar endereços e exibir sua liquidez total. Isto é especialmente importante para participantes mais profissionais do mercado, que tendem a usar apenas uma estratégia em um endereço. Ao mesmo tempo, pode ser útil para usuários regulares que possuem vários endereços na mesma rede e não querem perder tempo coletando ativos para um endereço ou negociando por outros motivos. Este também é um serviço muito útil para drophunters que desejam evitar a identificação dos endereços uns dos outros na rede. Em outras palavras, agora é possível rastrear seus ativos mantidos inteiramente em rede.
Além disso, no segundo semestre de 2021, tais projetos começaram a adicionar ativamente a capacidade de rastrear tokens NFT. Isto expande muito a sua funcionalidade e é de grande ajuda para os comerciantes de NFT. Enquanto isso, muitos rastreadores estimam o valor dos NFTs com base no preço mínimo (o preço mais baixo da coleção ou o preço da última venda, se não estiver vinculado à coleção). Além disso, o painel permite rastrear todo o histórico de um endereço ou grupo de endereços.
Gestão financeira descentralizada?
Outra coisa particularmente interessante é que usando essas ferramentas você pode rastrear não apenas seus ativos, mas também outros endereços. Você pode encontrar um endereço aleatório e ver todo o seu histórico de transações, em quais redes ele armazena liquidez e em quais protocolos ele mantém fundos. A partir disso, você pode determinar a política para cada endereço.
Uma história particularmente popular envolve usuários encontrando um endereço com uma grande quantidade de ativos e vendo como e onde estacionaram seus fundos. Dessa forma fica fácil entender em quais redes e protocolos as baleias estão apostando no momento atual. Devido a esse rastreamento, as pessoas estão começando a procurar novos projetos DeFi e dApps em grande escala. Também é comum seguir contas que receberam muitos lançamentos aéreos. É assim que as pessoas tentam obter novo dinheiro “gratuito” de projetos jovens.
A próxima etapa no desenvolvimento de painéis DeFi é integrar os usuários por meio da interação com carteiras. Isso significa que agora esses projetos não apenas se tornam rastreadores de portfólio, mas também permitem a interação com outros projetos DeFi por meio de sua interface integrada.
Por exemplo, os activos podem agora ser trocados em qualquer bolsa descentralizada sem ter de ir até à própria bolsa. A liquidez também pode ser investida em depósitos, agricultura e agregadores de rendimento no próprio painel DeFi. Recursos mais avançados incluem transferências de liquidez entre protocolos de crédito, liquidação forçada, criação de múltiplas transações em um bloco, criação de estratégias em um bloco e transferências entre cadeias. Isto é especialmente importante na sequência do aumento significativo das taxas na rede Ethereum – este esforço cria poupanças de custos significativas e substitui um conjunto completo de operações com apenas um clique.
Em outras palavras, o painel passa a permitir que você execute ações que você faria em uma interface de exchange centralizada. Ao mesmo tempo, todas as ações são absolutamente reais e, ao contrário do CEX, as transações são realizadas com ativos reais e não com “invólucros”. Portanto, uma área completamente nova na indústria criptográfica tornou-se uma das tendências DeFi.
Onde isso evoluiu?
Os painéis DeFi são muito promissores, mas poucos percebem isso. Eles podem ser transformados de forma extremamente orgânica em ferramentas como criptomoedas e carteiras Web3, bolsas completas e até soluções SocialFi. Em outras palavras, esses protocolos podem se tornar o elo final e maduro para os usuários, abrigando toda a infraestrutura DeFi. É por isso que definitivamente vale a pena observar mais de perto como sua base de usuários crescerá no futuro.
A solução mais famosa:
Debanco
Serion
Zapper
Alguns deles criaram suas próprias carteiras criptográficas (DeBank, Zerion), outros têm seus próprios tokens (InstaDapp e DeFiYield). Muito provavelmente, veremos a mesma dinâmica representada por todos os itens acima.
Conectar-se a esse protocolo é muito fácil – você só precisa ter uma carteira de criptomoeda MetaMask ou carteira semelhante. Lá dentro, você poderá ver os ativos de suas carteiras conectadas, combiná-los em grupos, trocar e interagir com eles. Em outras palavras, você poderá realizar todas as mesmas operações no DeFi, mas sem sair de nenhum dos sites. Este aspecto é fundamental para o futuro das finanças descentralizadas e da Web3. Além disso, através do uso ativo de tais protocolos, lançamentos aéreos serão possíveis no futuro.
O único problema com estes protocolos é a velocidade com que novos protocolos podem ser integrados. Para implementar novos projetos DeFi e novos blockchains, é necessária não apenas a participação ativa da equipe de desenvolvimento, mas também tempo. Isso significa que muitas redes podem ter atualmente poucas opções de interoperabilidade DeFi.
No entanto, estamos nos estágios iniciais de um novo campo importante, e a infraestrutura para painéis DeFi ainda está em sua infância e continua a ser construída. Nos próximos 2 a 3 anos, veremos um grande número de DEX integrados, empréstimos, produção agrícola, blockchain, pontes entre cadeias e até mesmo derivativos descentralizados, como futuros e opções. Portanto, vale a pena estudá-los aos poucos e começar a estudá-los.
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Por que aprender como os rastreadores de portfólio DeFi os utilizam?
Autor: Web3 Insights
Neste artigo você encontrará:
*Por que eles aparecem?
Para muitas pessoas, o financiamento descentralizado ainda é um produto bastante complexo. Em primeiro lugar, porque para trabalhar com eles é necessário ter muitos conhecimentos básicos e ser capaz de utilizar diversos produtos no espaço criptográfico, como carteiras criptografadas, fazer transações, usar blockchain e taxas de gás, etc. Este problema surge principalmente entre aqueles que estão habituados a utilizar apenas serviços centralizados. Devido aos eventos recentes (colapso da FTX, Celsius e falência da BlockFi), há uma necessidade real de aprender como usar o blockchain. Esta situação está piorando a cada ano.
Por que eles aparecem?
No entanto, não basta simplesmente despejar ativos num endereço e armazená-los lá permanentemente. A situação é ainda mais complicada pelo fato de que existem muitos blockchains diferentes e cada um requer a geração de endereços diferentes. Isso significa que rastrear tantos endereços pode ser muito problemático e demorado.
Após o verão DeFi de 2020, toda a situação piorou. Um grande número de diferentes dapps financeiros apareceram no blockchain, cada um com suas próprias características. Muitas pessoas começaram a usar ativamente esses projetos e seu número cresceu a um ritmo imparável. Cada novo projeto atrai usuários, fazendo com que a liquidez seja ainda mais restrita, à medida que muitos buscam os altos retornos do DeFi.
Existem centenas de projetos DeFi lançados apenas no Ethereum, e acompanhar onde estão seus fundos tem se mostrado bastante difícil, pois é necessário fazer login em dezenas de protocolos. Toda a situação só piorará quando surgirem muitos outros protocolos de rede e camada 2 do tipo EVM. Dezenas de outros DeFi com termos mais atraentes estão surgindo em cada rede.
Isso fez com que a liquidez começasse a migrar não só entre protocolos, mas também entre blockchains. Além disso, esta tarefa tornou-se mais complexa devido ao surgimento de redes não EVM, como Solana e Near, e ao ressurgimento do DeFi em cada rede. Isto traz complexidade adicional, pois precisa ser usado não apenas com Metamask, mas também com muitas outras carteiras criptográficas projetadas para cada blockchain específico.
Tudo isso se transforma em uma tarefa diária bastante complexa, pois é preciso verificar constantemente o funcionamento dos fundos, qual a taxa de retorno, conexão com diferentes redes, etc. Como resultado, tarefas muito simples ocupam muito tempo e são necessárias novas ferramentas para simplificar a interação com o DeFi.
O que eles oferecem aos usuários?
Rastreadores de portfólio ou painéis DeFi tornaram-se essas ferramentas. Um dos primeiros aplicativos desse tipo foi o Instadapp, lançado em 2018. No entanto, como poucas pessoas usavam DeFi na época, quase ninguém precisava do projeto. Mas com o tempo, esta situação mudou dramaticamente.
O DeFi Portfolio Tracker permite que você faça mais do que apenas rastrear os endereços onde seus fundos estão armazenados. Embora antes, foi exatamente isso que eles fizeram nos estágios iniciais. O produto mais importante é o Portfolio Tracker, que permite rastrear fundos em protocolos DeFi, sejam DEX, empréstimos, agregadores de rendimento ou outros dApps.
Eles permitem mostrar a situação atual de liquidez, por exemplo, como o índice de financiamento no pool de câmbio descentralizado está mudando. Ou qual é o nível de liquidação (LTV) em um protocolo descentralizado de crédito. Além disso, o painel exibe as recompensas geradas pelo fornecimento de liquidez. E muitos deles dividem-no em receitas de entrega de liquidez e recompensas farmacêuticas.
Inicialmente, tudo isso será rastreado apenas na rede Ethereum. Mais tarde, em 2021, muitos começaram a adicionar redes EVM, e foi somente em 2022 que os rastreadores adicionaram suporte para outras redes além de EVM – Solana, Near, Cosmos. Isso significa que você pode rastrear todos os seus fundos de diferentes endereços em um só lugar.
O painel também é capaz de agrupar endereços e exibir sua liquidez total. Isto é especialmente importante para participantes mais profissionais do mercado, que tendem a usar apenas uma estratégia em um endereço. Ao mesmo tempo, pode ser útil para usuários regulares que possuem vários endereços na mesma rede e não querem perder tempo coletando ativos para um endereço ou negociando por outros motivos. Este também é um serviço muito útil para drophunters que desejam evitar a identificação dos endereços uns dos outros na rede. Em outras palavras, agora é possível rastrear seus ativos mantidos inteiramente em rede.
Além disso, no segundo semestre de 2021, tais projetos começaram a adicionar ativamente a capacidade de rastrear tokens NFT. Isto expande muito a sua funcionalidade e é de grande ajuda para os comerciantes de NFT. Enquanto isso, muitos rastreadores estimam o valor dos NFTs com base no preço mínimo (o preço mais baixo da coleção ou o preço da última venda, se não estiver vinculado à coleção). Além disso, o painel permite rastrear todo o histórico de um endereço ou grupo de endereços.
Gestão financeira descentralizada?
Outra coisa particularmente interessante é que usando essas ferramentas você pode rastrear não apenas seus ativos, mas também outros endereços. Você pode encontrar um endereço aleatório e ver todo o seu histórico de transações, em quais redes ele armazena liquidez e em quais protocolos ele mantém fundos. A partir disso, você pode determinar a política para cada endereço.
Uma história particularmente popular envolve usuários encontrando um endereço com uma grande quantidade de ativos e vendo como e onde estacionaram seus fundos. Dessa forma fica fácil entender em quais redes e protocolos as baleias estão apostando no momento atual. Devido a esse rastreamento, as pessoas estão começando a procurar novos projetos DeFi e dApps em grande escala. Também é comum seguir contas que receberam muitos lançamentos aéreos. É assim que as pessoas tentam obter novo dinheiro “gratuito” de projetos jovens.
A próxima etapa no desenvolvimento de painéis DeFi é integrar os usuários por meio da interação com carteiras. Isso significa que agora esses projetos não apenas se tornam rastreadores de portfólio, mas também permitem a interação com outros projetos DeFi por meio de sua interface integrada.
Por exemplo, os activos podem agora ser trocados em qualquer bolsa descentralizada sem ter de ir até à própria bolsa. A liquidez também pode ser investida em depósitos, agricultura e agregadores de rendimento no próprio painel DeFi. Recursos mais avançados incluem transferências de liquidez entre protocolos de crédito, liquidação forçada, criação de múltiplas transações em um bloco, criação de estratégias em um bloco e transferências entre cadeias. Isto é especialmente importante na sequência do aumento significativo das taxas na rede Ethereum – este esforço cria poupanças de custos significativas e substitui um conjunto completo de operações com apenas um clique.
Em outras palavras, o painel passa a permitir que você execute ações que você faria em uma interface de exchange centralizada. Ao mesmo tempo, todas as ações são absolutamente reais e, ao contrário do CEX, as transações são realizadas com ativos reais e não com “invólucros”. Portanto, uma área completamente nova na indústria criptográfica tornou-se uma das tendências DeFi.
Onde isso evoluiu?
Os painéis DeFi são muito promissores, mas poucos percebem isso. Eles podem ser transformados de forma extremamente orgânica em ferramentas como criptomoedas e carteiras Web3, bolsas completas e até soluções SocialFi. Em outras palavras, esses protocolos podem se tornar o elo final e maduro para os usuários, abrigando toda a infraestrutura DeFi. É por isso que definitivamente vale a pena observar mais de perto como sua base de usuários crescerá no futuro.
A solução mais famosa:
Alguns deles criaram suas próprias carteiras criptográficas (DeBank, Zerion), outros têm seus próprios tokens (InstaDapp e DeFiYield). Muito provavelmente, veremos a mesma dinâmica representada por todos os itens acima.
Conectar-se a esse protocolo é muito fácil – você só precisa ter uma carteira de criptomoeda MetaMask ou carteira semelhante. Lá dentro, você poderá ver os ativos de suas carteiras conectadas, combiná-los em grupos, trocar e interagir com eles. Em outras palavras, você poderá realizar todas as mesmas operações no DeFi, mas sem sair de nenhum dos sites. Este aspecto é fundamental para o futuro das finanças descentralizadas e da Web3. Além disso, através do uso ativo de tais protocolos, lançamentos aéreos serão possíveis no futuro.
O único problema com estes protocolos é a velocidade com que novos protocolos podem ser integrados. Para implementar novos projetos DeFi e novos blockchains, é necessária não apenas a participação ativa da equipe de desenvolvimento, mas também tempo. Isso significa que muitas redes podem ter atualmente poucas opções de interoperabilidade DeFi.
No entanto, estamos nos estágios iniciais de um novo campo importante, e a infraestrutura para painéis DeFi ainda está em sua infância e continua a ser construída. Nos próximos 2 a 3 anos, veremos um grande número de DEX integrados, empréstimos, produção agrícola, blockchain, pontes entre cadeias e até mesmo derivativos descentralizados, como futuros e opções. Portanto, vale a pena estudá-los aos poucos e começar a estudá-los.