O protocolo Zunami é uma plataforma que distribui stablecoins aos usuários, e a ideia principal por trás disso é criar uma alternativa simples, lucrativa e absolutamente segura aos depósitos bancários.
Visão geral
O protocolo Zunami é um DAO que trabalha com stablecoins, e resolve os principais problemas dos atuais protocolos de rendimento, simplificando a interação com DeFi, tornando-a mais fácil e barata, ao mesmo tempo em que melhora a rentabilidade ao diferenciar e reequilibrar os fundos dos usuários. Com um mecanismo automático de geração de receita, por meio do lote de transações e do mecanismo de composição automática, o limite de entrada é reduzido e o custo do gás é reduzido. O protocolo Zunami é atualmente baseado na blockchain Ethereum, ao mesmo tempo em que suporta BSC e Polygon. A Zunami planeja apoiar a Avalanche e outras cadeias alternativas populares no futuro.
Intenção original
O banco tradicional pode ser um processo frustrante e ineficiente. As interações com o dinheiro devem ser simples e autônomas, permitindo que todos alcancem o direito à liberdade financeira. Com o surgimento de stablecoins e DeFi, o cenário financeiro está mudando rapidamente. Embora a agricultura produtiva esteja ganhando popularidade, ela ainda não é amplamente adotada. Portanto, a equipe de Zunami identificou pontos problemáticos nas soluções existentes que atrapalham novos usuários e usuários experientes do mundo criptográfico. O objetivo da equipe é preencher a lacuna entre finanças tradicionais e DeFi e criar a solução definitiva para detentores de stablecoin por meio do protocolo Zunami.
Aplicativo
Os principais problemas da interface de mineração de liquidez existente:
A atual interface DeFi existente foi projetada para profissionais e não é amigável para iniciantes.
Existe um grande número de pools de funções.
Requer interação contínua com vários aplicativos para concluir a operação.
A Zunami projetou uma solução de interface do usuário suave e fácil de usar com base nos problemas acima: o sistema de pool único e a nova interface do usuário executam todas as operações em uma única etapa, tornando a interação com os aplicativos DeFi simples e fáceis de operar.
Agregador de Rendimento
O Zunami Global Pool permite que os usuários enviem stablecoins (DAI, USDC e USDT) de forma direta ou otimizada e ganhem ZLP (Zunami LP token) proporcionalmente aos fundos que investirem e ganharem no protocolo. Zunami então aposta as stablecoins em uma série de estratégias (normalmente 2-3 estratégias em execução) que as colocam no pool da Curve como Provedores de Liquidez (LPs) e ganham tokens Curve LP, que então Sua garantia está em contratos de recompensa Convex ou StakeDAO (Medidores ). Depósitos ou saques diretos podem ser realizados instantaneamente, mas exigem que os usuários paguem taxas substanciais de gás. Por outro lado, otimizando depósitos ou saques, os usuários podem economizar nas tarifas de gás confiando depósitos ou saques agregados realizados uma vez ao dia pelo protocolo de delegação.
O operador do protocolo chama periodicamente o método de composição automática do Zunami, que coleta as recompensas ganhas de todos os contratos de estratégia e as envia para o contrato de gerenciamento de recompensas. Uma parte das recompensas será vendida e os lucros serão reinvestidos no pool da Curve e no contrato de recompensa correspondente, aumentando o valor dos tokens ZLP do usuário e compondo totalmente os juros para o usuário. Ao mesmo tempo, a segunda parte das recompensas, incluindo taxas de desempenho e recompensas ganhas por UZD armazenadas no Curve pool, serão enviadas para o tesouro. Para alcançar a governança descentralizada, Zunami DAO é responsável por tomar todas as decisões importantes, incluindo adicionar novas políticas, reequilibrar fundos e definir taxas de administração.
O protocolo Zunami utiliza um agregador de receita descentralizado para selecionar os pools de stablecoin mais lucrativos e equilibrar os fundos de maneira ideal entre eles, eliminando a necessidade de pesquisa de mercado contínua e transferências manuais.
A comunidade e a equipe Zunami estão constantemente analisando a relação risco/lucro das posições de stablecoin e tomando decisões por meio de votação DAO, estratégias e rebalanceamento de ativos para garantir que os usuários obtenham o maior rendimento possível enquanto espalham seus fundos em pools confiáveis e dAPPs.
Piscina Omni
A Zunami oferece o Omni Pool, um local descentralizado onde os usuários podem depositar USDT, USDC e DAI. Esses fundos são então alocados para várias estratégias, que podem variar de 2 a 10 estratégias por vez. A seleção e o reequilíbrio dessas estratégias são determinados pela votação do DAO.
O papel do DAO é identificar novas estratégias, submetê-las à votação e garantir o reequilíbrio e a descentralização oportunos dos fundos. Independentemente de qual estratégia os recursos sejam alocados, cada depositante no Zunami receberá tokens ZLP proporcionalmente à sua contribuição ao protocolo. Todos os lucros gerados pelo protocolo Zunami serão distribuídos aos detentores de ZLP, com exceção de uma taxa de performance, que irá para o tesouro.
Mecanismo de processamento em lote de transações
Os altos custos de comissão na rede Ethereum são uma questão importante para o progresso e o futuro do DeFi. Para resolver esse problema, a equipe do protocolo Zunami desenvolveu um Mecanismo de Lote de Transações (TBM) para otimizar custos.
Este contrato inteligente multicamadas permite que os usuários depositem fundos no contrato inicial usando a função delegateDeposit(). Então, uma vez por dia, a função completeDeposit() aloca automaticamente os fundos do usuário para a estratégia sem incorrer em taxas adicionais.
Isso permite taxas até 10x mais baixas em comparação com o uso direto de Curve e Convex. Retiradas e depósitos podem ser delegados marcando uma caixa no aplicativo. Os usuários de redes alternativas podem usar o Zunami por meio de gateways na cadeia BSC e Polygon, e o custo de interação com contratos inteligentes é inferior a US$ 1.
Estratégias e composição automática
O ecossistema DeFi está se tornando cada vez mais complexo e, para maximizar os retornos, os usuários precisam depositar fundos no Curve e obter tokens LP, que podem ser depositados no StakeDAO ou Convex. O protocolo Zunami simplifica esse processo e o torna mais conveniente para os usuários, criando várias estratégias e automatizando todo o processo em uma negociação.
No StakeDAO ou Convex, os usuários são recompensados em tokens, mas para usuários com pequenos depósitos, pode não ser rentável vender essas recompensas devido aos altos custos de comissão ou falta de tempo. A Zunami lida com a venda de recompensas para os usuários, permitindo que os usuários aproveitem plenamente os benefícios dos juros compostos.
Faca
A Zunami atribui grande importância às opiniões e feedback dos usuários e comunidades no desenvolvimento do protocolo, então a Zunami lançou o sistema de votação DAO, permitindo que os primeiros participantes do projeto expressem suas opiniões sobre a direção do projeto. Ao depositar fundos no Zunami, os usuários receberão tokens ZLP na proporção de sua contribuição. Esses tokens podem ser usados para votar no Zunami DAO, onde serão tomadas todas as decisões importantes, como selecionar e adicionar novas estratégias e rebalancear os fundos. Os usuários que possuem GZLP (usuários do gateway Zunami BSC) também têm direito a voto. Antes de a proposta ir para votação, haverá uma discussão na comunidade Discord, que dará a todos a chance de expressar sua opinião sobre a proposta.
Tesouraria
O protocolo Zunami estabeleceu um sistema de tesouraria para acumular fundos para cobrir perdas em emergências e para apoiar o desenvolvimento e expansão do protocolo.
Fontes de financiamento para o tesouro incluem:
Taxa de desempenho de 15% sobre os ganhos coletados dos depositantes usando composição automática.
Taxa de desempenho de 15% sobre os ganhos coletados dos depositantes da APS usando composição automática.
Tokens acumulados adicionais (CRV, CVX, FXS) da parada de rebase no pool FRAXBP de stablecoins UZD armazenados no Curve.
Os tokens DAO serão bloqueados e usados para aumentar a lucratividade do pool UZDFRAXBP. As receitas da Stablecoin permitem que a Zunami mantenha uma posição de liderança no mercado e mitigue o risco durante os períodos de volatilidade, ao mesmo tempo em que fornece financiamento para despesas operacionais e de desenvolvimento. No geral, o tesouro é projetado para mitigar riscos, financiar o desenvolvimento e cobrir despesas operacionais para garantir o funcionamento de longo prazo do protocolo Zunami.
Tokenômica
A UZD é garantida por stablecoins armazenadas no pool da Curve, a partir do qual a receita é gerada. UZD também é um token de rebase cujo valor aumenta proporcionalmente ao APY do protocolo Zunami. É supercolateralizado por meio de stablecoins alocados no pool Curve Finance e cunhado usando ZLP. O UZD não se desprenderá da âncora, pois pode ser trocado por USDT, USDC ou DAI a qualquer momento. Os usuários podem obter UZD cunhando UZD através da interface Zunami ou trocando em Curve.
No pool de curvas, a função de rebase de UZD é desativada e as recompensas de CRV, CVX e FXS são direcionadas para o tesouro de Zunami em vez de serem vendidas para aumentar o número de UZD. O desenho da economia UZD é o seguinte, as recompensas geradas são suficientes para pagar o próximo suborno e manter o incentivo pool, criando assim um ciclo autossustentável onde o suborno basicamente se paga a si mesmo.
Resumo
O protocolo Zunami é uma plataforma que distribui stablecoins aos usuários, e a ideia principal por trás disso é criar uma alternativa simples, lucrativa e absolutamente segura aos depósitos bancários. Ao mesmo tempo, o protocolo Zunami elimina o desafio de os usuários autogerenciarem seus ativos, tornando mais fácil para os usuários se concentrarem no crescimento de sua riqueza no ecossistema financeiro descentralizado. No processo de desenvolvimento, a Zunami tenta preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e o DeFi e tenta criar soluções mais benéficas para os detentores de stablecoin.
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O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
Protocolo Zunami: criando soluções benéficas para detentores de stablecoin
Autor: Pesquisa Web3 da Go2Mars
O protocolo Zunami é uma plataforma que distribui stablecoins aos usuários, e a ideia principal por trás disso é criar uma alternativa simples, lucrativa e absolutamente segura aos depósitos bancários.
Visão geral
O protocolo Zunami é um DAO que trabalha com stablecoins, e resolve os principais problemas dos atuais protocolos de rendimento, simplificando a interação com DeFi, tornando-a mais fácil e barata, ao mesmo tempo em que melhora a rentabilidade ao diferenciar e reequilibrar os fundos dos usuários. Com um mecanismo automático de geração de receita, por meio do lote de transações e do mecanismo de composição automática, o limite de entrada é reduzido e o custo do gás é reduzido. O protocolo Zunami é atualmente baseado na blockchain Ethereum, ao mesmo tempo em que suporta BSC e Polygon. A Zunami planeja apoiar a Avalanche e outras cadeias alternativas populares no futuro.
Intenção original
O banco tradicional pode ser um processo frustrante e ineficiente. As interações com o dinheiro devem ser simples e autônomas, permitindo que todos alcancem o direito à liberdade financeira. Com o surgimento de stablecoins e DeFi, o cenário financeiro está mudando rapidamente. Embora a agricultura produtiva esteja ganhando popularidade, ela ainda não é amplamente adotada. Portanto, a equipe de Zunami identificou pontos problemáticos nas soluções existentes que atrapalham novos usuários e usuários experientes do mundo criptográfico. O objetivo da equipe é preencher a lacuna entre finanças tradicionais e DeFi e criar a solução definitiva para detentores de stablecoin por meio do protocolo Zunami.
Aplicativo
Os principais problemas da interface de mineração de liquidez existente:
A Zunami projetou uma solução de interface do usuário suave e fácil de usar com base nos problemas acima: o sistema de pool único e a nova interface do usuário executam todas as operações em uma única etapa, tornando a interação com os aplicativos DeFi simples e fáceis de operar.
Agregador de Rendimento
O Zunami Global Pool permite que os usuários enviem stablecoins (DAI, USDC e USDT) de forma direta ou otimizada e ganhem ZLP (Zunami LP token) proporcionalmente aos fundos que investirem e ganharem no protocolo. Zunami então aposta as stablecoins em uma série de estratégias (normalmente 2-3 estratégias em execução) que as colocam no pool da Curve como Provedores de Liquidez (LPs) e ganham tokens Curve LP, que então Sua garantia está em contratos de recompensa Convex ou StakeDAO (Medidores ). Depósitos ou saques diretos podem ser realizados instantaneamente, mas exigem que os usuários paguem taxas substanciais de gás. Por outro lado, otimizando depósitos ou saques, os usuários podem economizar nas tarifas de gás confiando depósitos ou saques agregados realizados uma vez ao dia pelo protocolo de delegação.
O operador do protocolo chama periodicamente o método de composição automática do Zunami, que coleta as recompensas ganhas de todos os contratos de estratégia e as envia para o contrato de gerenciamento de recompensas. Uma parte das recompensas será vendida e os lucros serão reinvestidos no pool da Curve e no contrato de recompensa correspondente, aumentando o valor dos tokens ZLP do usuário e compondo totalmente os juros para o usuário. Ao mesmo tempo, a segunda parte das recompensas, incluindo taxas de desempenho e recompensas ganhas por UZD armazenadas no Curve pool, serão enviadas para o tesouro. Para alcançar a governança descentralizada, Zunami DAO é responsável por tomar todas as decisões importantes, incluindo adicionar novas políticas, reequilibrar fundos e definir taxas de administração.
O protocolo Zunami utiliza um agregador de receita descentralizado para selecionar os pools de stablecoin mais lucrativos e equilibrar os fundos de maneira ideal entre eles, eliminando a necessidade de pesquisa de mercado contínua e transferências manuais.
A comunidade e a equipe Zunami estão constantemente analisando a relação risco/lucro das posições de stablecoin e tomando decisões por meio de votação DAO, estratégias e rebalanceamento de ativos para garantir que os usuários obtenham o maior rendimento possível enquanto espalham seus fundos em pools confiáveis e dAPPs.
Piscina Omni
A Zunami oferece o Omni Pool, um local descentralizado onde os usuários podem depositar USDT, USDC e DAI. Esses fundos são então alocados para várias estratégias, que podem variar de 2 a 10 estratégias por vez. A seleção e o reequilíbrio dessas estratégias são determinados pela votação do DAO.
O papel do DAO é identificar novas estratégias, submetê-las à votação e garantir o reequilíbrio e a descentralização oportunos dos fundos. Independentemente de qual estratégia os recursos sejam alocados, cada depositante no Zunami receberá tokens ZLP proporcionalmente à sua contribuição ao protocolo. Todos os lucros gerados pelo protocolo Zunami serão distribuídos aos detentores de ZLP, com exceção de uma taxa de performance, que irá para o tesouro.
Mecanismo de processamento em lote de transações
Os altos custos de comissão na rede Ethereum são uma questão importante para o progresso e o futuro do DeFi. Para resolver esse problema, a equipe do protocolo Zunami desenvolveu um Mecanismo de Lote de Transações (TBM) para otimizar custos.
Este contrato inteligente multicamadas permite que os usuários depositem fundos no contrato inicial usando a função delegateDeposit(). Então, uma vez por dia, a função completeDeposit() aloca automaticamente os fundos do usuário para a estratégia sem incorrer em taxas adicionais.
Isso permite taxas até 10x mais baixas em comparação com o uso direto de Curve e Convex. Retiradas e depósitos podem ser delegados marcando uma caixa no aplicativo. Os usuários de redes alternativas podem usar o Zunami por meio de gateways na cadeia BSC e Polygon, e o custo de interação com contratos inteligentes é inferior a US$ 1.
Estratégias e composição automática
O ecossistema DeFi está se tornando cada vez mais complexo e, para maximizar os retornos, os usuários precisam depositar fundos no Curve e obter tokens LP, que podem ser depositados no StakeDAO ou Convex. O protocolo Zunami simplifica esse processo e o torna mais conveniente para os usuários, criando várias estratégias e automatizando todo o processo em uma negociação.
No StakeDAO ou Convex, os usuários são recompensados em tokens, mas para usuários com pequenos depósitos, pode não ser rentável vender essas recompensas devido aos altos custos de comissão ou falta de tempo. A Zunami lida com a venda de recompensas para os usuários, permitindo que os usuários aproveitem plenamente os benefícios dos juros compostos.
Faca
A Zunami atribui grande importância às opiniões e feedback dos usuários e comunidades no desenvolvimento do protocolo, então a Zunami lançou o sistema de votação DAO, permitindo que os primeiros participantes do projeto expressem suas opiniões sobre a direção do projeto. Ao depositar fundos no Zunami, os usuários receberão tokens ZLP na proporção de sua contribuição. Esses tokens podem ser usados para votar no Zunami DAO, onde serão tomadas todas as decisões importantes, como selecionar e adicionar novas estratégias e rebalancear os fundos. Os usuários que possuem GZLP (usuários do gateway Zunami BSC) também têm direito a voto. Antes de a proposta ir para votação, haverá uma discussão na comunidade Discord, que dará a todos a chance de expressar sua opinião sobre a proposta.
Tesouraria
O protocolo Zunami estabeleceu um sistema de tesouraria para acumular fundos para cobrir perdas em emergências e para apoiar o desenvolvimento e expansão do protocolo.
Fontes de financiamento para o tesouro incluem:
Os tokens DAO serão bloqueados e usados para aumentar a lucratividade do pool UZDFRAXBP. As receitas da Stablecoin permitem que a Zunami mantenha uma posição de liderança no mercado e mitigue o risco durante os períodos de volatilidade, ao mesmo tempo em que fornece financiamento para despesas operacionais e de desenvolvimento. No geral, o tesouro é projetado para mitigar riscos, financiar o desenvolvimento e cobrir despesas operacionais para garantir o funcionamento de longo prazo do protocolo Zunami.
Tokenômica
A UZD é garantida por stablecoins armazenadas no pool da Curve, a partir do qual a receita é gerada. UZD também é um token de rebase cujo valor aumenta proporcionalmente ao APY do protocolo Zunami. É supercolateralizado por meio de stablecoins alocados no pool Curve Finance e cunhado usando ZLP. O UZD não se desprenderá da âncora, pois pode ser trocado por USDT, USDC ou DAI a qualquer momento. Os usuários podem obter UZD cunhando UZD através da interface Zunami ou trocando em Curve.
No pool de curvas, a função de rebase de UZD é desativada e as recompensas de CRV, CVX e FXS são direcionadas para o tesouro de Zunami em vez de serem vendidas para aumentar o número de UZD. O desenho da economia UZD é o seguinte, as recompensas geradas são suficientes para pagar o próximo suborno e manter o incentivo pool, criando assim um ciclo autossustentável onde o suborno basicamente se paga a si mesmo.
Resumo
O protocolo Zunami é uma plataforma que distribui stablecoins aos usuários, e a ideia principal por trás disso é criar uma alternativa simples, lucrativa e absolutamente segura aos depósitos bancários. Ao mesmo tempo, o protocolo Zunami elimina o desafio de os usuários autogerenciarem seus ativos, tornando mais fácil para os usuários se concentrarem no crescimento de sua riqueza no ecossistema financeiro descentralizado. No processo de desenvolvimento, a Zunami tenta preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e o DeFi e tenta criar soluções mais benéficas para os detentores de stablecoin.