Протокол Zunami — это платформа, которая раздает пользователям стейблкоины, и основная идея, стоящая за ней, — создать простую прибыльную и абсолютно безопасную альтернативу банковским депозитам.
Обзор
Протокол Zunami — это DAO, работающий со стейблкоинами, и он решает основные проблемы текущих протоколов доходности, упрощая взаимодействие с DeFi, делая его проще и дешевле, при этом повышая доходность за счет дифференциации и ребалансировки средств пользователей. С автоматическим механизмом получения дохода, через пакет транзакций и механизм автоматического начисления процентов, порог входа снижается, а стоимость газа снижается. Протокол Zunami в настоящее время основан на блокчейне Ethereum, а также поддерживает BSC и Polygon. Zunami планирует в будущем поддерживать Avalanche и другие популярные альтернативные сети.
Первоначальное намерение
Традиционный банкинг может быть разочаровывающим и неэффективным процессом. Взаимодействия с деньгами должны быть простыми и автономными, позволяющими каждому реализовать право на финансовую свободу. С появлением стейблкоинов и DeFi финансовый ландшафт быстро меняется. Хотя урожайное земледелие набирает популярность, оно все еще не получило широкого распространения. Таким образом, команда Zunami определила болевые точки в существующих решениях, которые мешают новым пользователям и опытным пользователям криптомира. Цель команды — преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi и создать оптимальное решение для держателей стейблкоинов с помощью протокола Zunami.
Приложение
Основные проблемы существующего интерфейса добычи ликвидности:
Текущий существующий интерфейс DeFi предназначен для профессионалов и не удобен для новичков.
Существует большое количество пулов функций.
Требуется постоянное взаимодействие с несколькими приложениями для завершения операции.
Zunami разработал гладкое и простое в использовании решение пользовательского интерфейса, основанное на вышеуказанных проблемах: система с одним пулом и новый пользовательский интерфейс выполняют все операции за один шаг, что делает взаимодействие с приложениями DeFi простым и легким в эксплуатации.
Агрегатор доходности
Глобальный пул Zunami позволяет пользователям отправлять стейблкоины (DAI, USDC и USDT) прямым или оптимизированным способом и зарабатывать ZLP (токен Zunami LP) пропорционально средствам, которые они инвестируют и зарабатывают в протоколе. Затем Zunami вкладывает стейблкоины в серию стратегий (обычно 2-3 действующих стратегии), которые помещают их в пул Curve в качестве поставщиков ликвидности (LP) и зарабатывают токены Curve LP, которые затем являются залогом в контрактах вознаграждения Convex или StakeDAO (датчики ). Прямые депозиты или снятие средств могут быть выполнены мгновенно, но требуют от пользователей значительных комиссий за газ. С другой стороны, оптимизируя депозиты или снятие средств, пользователи могут снизить плату за газ, доверяя совокупные депозиты или снятие средств, выполняемые один раз в день по протоколу делегирования.
Оператор протокола периодически вызывает метод автоматического начисления процентов Zunami, который собирает заработанные вознаграждения со всех контрактов стратегии и отправляет их в контракт управления вознаграждениями. Часть вознаграждения будет продана, а прибыль будет реинвестирована в пул Curve и соответствующий контракт вознаграждения, тем самым увеличив стоимость токенов ZLP пользователя и полностью усугубив проценты для пользователя. При этом вторая часть вознаграждения, включающая вознаграждение за результат и вознаграждение, заработанное за сумы, хранящиеся в пуле Curve, будет отправлена в казну. Для достижения децентрализованного управления Zunami DAO несет ответственность за принятие всех важных решений, включая добавление новых политик, перебалансировку средств и установление платы за управление.
Протокол Zunami использует децентрализованный агрегатор доходов для выбора наиболее прибыльных пулов стейблкоинов и оптимального баланса средств между ними, что устраняет необходимость в постоянных исследованиях рынка и ручных переводах.
Сообщество и команда Zunami постоянно анализируют соотношение риска и прибыли по позициям в стейблкоинах и принимают решения посредством голосования DAO, разработки стратегии и перебалансировки активов, чтобы гарантировать, что пользователи получат максимально возможную доходность, распределяя свои средства по доверенным пулам и dAPP.
Омни-пул
Zunami предлагает Omni Pool, децентрализованное место, где пользователи могут вносить депозиты в долларах США, USDC и DAI. Затем эти средства распределяются по нескольким стратегиям, которые могут варьироваться от 2 до 10 стратегий одновременно. Выбор и перебалансировка этих стратегий определяются голосованием DAO.
Роль DAO заключается в том, чтобы определять новые стратегии, выносить их на голосование и обеспечивать своевременную ребалансировку и децентрализацию средств. Независимо от того, на какую стратегию выделены средства, каждый вкладчик в Zunami получит токены ZLP, пропорциональные их вкладу в протокол. Вся прибыль, полученная протоколом Zunami, будет распределена между держателями ZLP, за исключением платы за производительность, которая пойдет в казну.
Механизм пакетной обработки транзакций
Высокие комиссионные расходы в сети Ethereum являются важной проблемой для прогресса и будущего DeFi. Чтобы решить эту проблему, команда протокола Zunami разработала механизм пакетной обработки транзакций (TBM) для оптимизации затрат.
Этот многоуровневый смарт-контракт позволяет пользователям вносить средства в исходный контракт с помощью функции delegateDeposit(). Затем раз в день функция completeDeposit() автоматически распределяет средства пользователей по стратегии без дополнительных комиссий.
Это позволяет снизить комиссию до 10 раз по сравнению с прямым использованием Curve и Convex. Вывод средств и депозиты можно делегировать, поставив галочку в приложении. Пользователи альтернативных сетей могут использовать Zunami через шлюзы в цепочке BSC и Polygon, а стоимость взаимодействия со смарт-контрактами составляет менее 1 доллара.
Стратегии и автоматическое начисление процентов
Экосистема DeFi становится все более сложной, и для получения максимальной отдачи пользователям необходимо вносить средства в Curve и получать токены LP, которые затем можно вносить в StakeDAO или Convex. Протокол Zunami упрощает этот процесс и делает его более удобным для пользователей, создавая несколько стратегий и автоматизируя весь процесс в одной сделке.
В StakeDAO или Convex пользователи получают вознаграждение в виде токенов, но для пользователей с небольшими депозитами продажа этих вознаграждений может оказаться невыгодной из-за высоких комиссионных или нехватки времени. Zunami занимается продажей вознаграждений для пользователей, что позволяет пользователям в полной мере пользоваться преимуществами сложных процентов.
Нож
Zunami придает большое значение мнениям и отзывам пользователей и сообществ при разработке протокола, поэтому Zunami запустила систему голосования DAO, позволяющую первым участникам проекта высказать свое мнение о направлении проекта. Внося средства в Zunami, пользователи будут получать токены ZLP пропорционально своему вкладу. Эти токены можно использовать для голосования в Zunami DAO, где будут приниматься все важные решения, такие как выбор и добавление новых стратегий и ребалансировка средств. Пользователи, владеющие GZLP (пользователи шлюза Zunami BSC), также имеют право голоса. Прежде чем предложение будет поставлено на голосование, в сообществе Discord состоится обсуждение, в ходе которого каждый сможет высказать свое мнение по поводу предложения.
Казначейство
Протокол Zunami создал казначейскую систему для накопления средств для покрытия убытков в чрезвычайных ситуациях, а также для поддержки развития и расширения протокола.
Источниками финансирования казны являются:
15% комиссионных за прибыль, полученную от вкладчиков с помощью автоматического начисления процентов.
Комиссия за результат в размере 15% от доходов, полученных от вкладчиков APS с использованием автоматического начисления процентов.
Дополнительные накопленные токены (CRV, CVX, FXS) от остановки ребаз в пуле FRAXBP стейблкоинов UZD, хранящихся на Curve.
Токены DAO будут заблокированы и использованы для увеличения прибыльности пула UZDFRAXBP. Доходы от стейблкоинов позволяют Zunami сохранять лидирующие позиции на рынке и снижать риски в периоды волатильности, обеспечивая при этом финансирование разработки и операционных расходов. В целом, казначейство предназначено для снижения рисков, финансирования развития и покрытия операционных расходов для обеспечения долгосрочного функционирования протокола Zunami.
Токеномика
UZD обеспечен стейблкоинами, хранящимися в пуле Curve, от которых генерируется доход. UZD также является токеном ребазинга, стоимость которого увеличивается пропорционально APY протокола Zunami. Он чрезмерно обеспечен стабильными монетами, размещенными в пуле Curve Finance и отчеканенными с использованием ZLP. UZD не сорвется с якоря, ведь его можно в любой момент обменять на USDT, USDC или DAI. Пользователи могут получить UZD, отчеканив UZD через интерфейс Zunami или обменяв их в Curve.
В пуле Curve функция перебазирования UZD отключена, а вознаграждения в виде CRV, CVX и FXS направляются в казну Zunami вместо продажи для увеличения количества UZD. Структура экономики UZD выглядит следующим образом: получаемых вознаграждений достаточно для выплаты следующей взятки и поддержания общего стимула, создавая таким образом самоподдерживающийся цикл, в котором взятка в основном окупается.
Краткое содержание
Протокол Zunami — это платформа, которая раздает пользователям стейблкоины, и основная идея, стоящая за ней, — создать простую прибыльную и абсолютно безопасную альтернативу банковским депозитам. В то же время протокол Zunami устраняет проблему самостоятельного управления пользователями своими активами, позволяя пользователям сосредоточиться на увеличении своего богатства в децентрализованной финансовой экосистеме. В процессе разработки Zunami пытается преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi и пытается создать более выгодные решения для держателей стейблкоинов.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Протокол Zunami: создание выгодных решений для держателей стейблкоинов
Автор: Исследование Web3 от Go2Mars
Протокол Zunami — это платформа, которая раздает пользователям стейблкоины, и основная идея, стоящая за ней, — создать простую прибыльную и абсолютно безопасную альтернативу банковским депозитам.
Обзор
Протокол Zunami — это DAO, работающий со стейблкоинами, и он решает основные проблемы текущих протоколов доходности, упрощая взаимодействие с DeFi, делая его проще и дешевле, при этом повышая доходность за счет дифференциации и ребалансировки средств пользователей. С автоматическим механизмом получения дохода, через пакет транзакций и механизм автоматического начисления процентов, порог входа снижается, а стоимость газа снижается. Протокол Zunami в настоящее время основан на блокчейне Ethereum, а также поддерживает BSC и Polygon. Zunami планирует в будущем поддерживать Avalanche и другие популярные альтернативные сети.
Первоначальное намерение
Традиционный банкинг может быть разочаровывающим и неэффективным процессом. Взаимодействия с деньгами должны быть простыми и автономными, позволяющими каждому реализовать право на финансовую свободу. С появлением стейблкоинов и DeFi финансовый ландшафт быстро меняется. Хотя урожайное земледелие набирает популярность, оно все еще не получило широкого распространения. Таким образом, команда Zunami определила болевые точки в существующих решениях, которые мешают новым пользователям и опытным пользователям криптомира. Цель команды — преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi и создать оптимальное решение для держателей стейблкоинов с помощью протокола Zunami.
Приложение
Основные проблемы существующего интерфейса добычи ликвидности:
Zunami разработал гладкое и простое в использовании решение пользовательского интерфейса, основанное на вышеуказанных проблемах: система с одним пулом и новый пользовательский интерфейс выполняют все операции за один шаг, что делает взаимодействие с приложениями DeFi простым и легким в эксплуатации.
Агрегатор доходности
Глобальный пул Zunami позволяет пользователям отправлять стейблкоины (DAI, USDC и USDT) прямым или оптимизированным способом и зарабатывать ZLP (токен Zunami LP) пропорционально средствам, которые они инвестируют и зарабатывают в протоколе. Затем Zunami вкладывает стейблкоины в серию стратегий (обычно 2-3 действующих стратегии), которые помещают их в пул Curve в качестве поставщиков ликвидности (LP) и зарабатывают токены Curve LP, которые затем являются залогом в контрактах вознаграждения Convex или StakeDAO (датчики ). Прямые депозиты или снятие средств могут быть выполнены мгновенно, но требуют от пользователей значительных комиссий за газ. С другой стороны, оптимизируя депозиты или снятие средств, пользователи могут снизить плату за газ, доверяя совокупные депозиты или снятие средств, выполняемые один раз в день по протоколу делегирования.
Оператор протокола периодически вызывает метод автоматического начисления процентов Zunami, который собирает заработанные вознаграждения со всех контрактов стратегии и отправляет их в контракт управления вознаграждениями. Часть вознаграждения будет продана, а прибыль будет реинвестирована в пул Curve и соответствующий контракт вознаграждения, тем самым увеличив стоимость токенов ZLP пользователя и полностью усугубив проценты для пользователя. При этом вторая часть вознаграждения, включающая вознаграждение за результат и вознаграждение, заработанное за сумы, хранящиеся в пуле Curve, будет отправлена в казну. Для достижения децентрализованного управления Zunami DAO несет ответственность за принятие всех важных решений, включая добавление новых политик, перебалансировку средств и установление платы за управление.
Протокол Zunami использует децентрализованный агрегатор доходов для выбора наиболее прибыльных пулов стейблкоинов и оптимального баланса средств между ними, что устраняет необходимость в постоянных исследованиях рынка и ручных переводах.
Сообщество и команда Zunami постоянно анализируют соотношение риска и прибыли по позициям в стейблкоинах и принимают решения посредством голосования DAO, разработки стратегии и перебалансировки активов, чтобы гарантировать, что пользователи получат максимально возможную доходность, распределяя свои средства по доверенным пулам и dAPP.
Омни-пул
Zunami предлагает Omni Pool, децентрализованное место, где пользователи могут вносить депозиты в долларах США, USDC и DAI. Затем эти средства распределяются по нескольким стратегиям, которые могут варьироваться от 2 до 10 стратегий одновременно. Выбор и перебалансировка этих стратегий определяются голосованием DAO.
Роль DAO заключается в том, чтобы определять новые стратегии, выносить их на голосование и обеспечивать своевременную ребалансировку и децентрализацию средств. Независимо от того, на какую стратегию выделены средства, каждый вкладчик в Zunami получит токены ZLP, пропорциональные их вкладу в протокол. Вся прибыль, полученная протоколом Zunami, будет распределена между держателями ZLP, за исключением платы за производительность, которая пойдет в казну.
Механизм пакетной обработки транзакций
Высокие комиссионные расходы в сети Ethereum являются важной проблемой для прогресса и будущего DeFi. Чтобы решить эту проблему, команда протокола Zunami разработала механизм пакетной обработки транзакций (TBM) для оптимизации затрат.
Этот многоуровневый смарт-контракт позволяет пользователям вносить средства в исходный контракт с помощью функции delegateDeposit(). Затем раз в день функция completeDeposit() автоматически распределяет средства пользователей по стратегии без дополнительных комиссий.
Это позволяет снизить комиссию до 10 раз по сравнению с прямым использованием Curve и Convex. Вывод средств и депозиты можно делегировать, поставив галочку в приложении. Пользователи альтернативных сетей могут использовать Zunami через шлюзы в цепочке BSC и Polygon, а стоимость взаимодействия со смарт-контрактами составляет менее 1 доллара.
Стратегии и автоматическое начисление процентов
Экосистема DeFi становится все более сложной, и для получения максимальной отдачи пользователям необходимо вносить средства в Curve и получать токены LP, которые затем можно вносить в StakeDAO или Convex. Протокол Zunami упрощает этот процесс и делает его более удобным для пользователей, создавая несколько стратегий и автоматизируя весь процесс в одной сделке.
В StakeDAO или Convex пользователи получают вознаграждение в виде токенов, но для пользователей с небольшими депозитами продажа этих вознаграждений может оказаться невыгодной из-за высоких комиссионных или нехватки времени. Zunami занимается продажей вознаграждений для пользователей, что позволяет пользователям в полной мере пользоваться преимуществами сложных процентов.
Нож
Zunami придает большое значение мнениям и отзывам пользователей и сообществ при разработке протокола, поэтому Zunami запустила систему голосования DAO, позволяющую первым участникам проекта высказать свое мнение о направлении проекта. Внося средства в Zunami, пользователи будут получать токены ZLP пропорционально своему вкладу. Эти токены можно использовать для голосования в Zunami DAO, где будут приниматься все важные решения, такие как выбор и добавление новых стратегий и ребалансировка средств. Пользователи, владеющие GZLP (пользователи шлюза Zunami BSC), также имеют право голоса. Прежде чем предложение будет поставлено на голосование, в сообществе Discord состоится обсуждение, в ходе которого каждый сможет высказать свое мнение по поводу предложения.
Казначейство
Протокол Zunami создал казначейскую систему для накопления средств для покрытия убытков в чрезвычайных ситуациях, а также для поддержки развития и расширения протокола.
Источниками финансирования казны являются:
Токены DAO будут заблокированы и использованы для увеличения прибыльности пула UZDFRAXBP. Доходы от стейблкоинов позволяют Zunami сохранять лидирующие позиции на рынке и снижать риски в периоды волатильности, обеспечивая при этом финансирование разработки и операционных расходов. В целом, казначейство предназначено для снижения рисков, финансирования развития и покрытия операционных расходов для обеспечения долгосрочного функционирования протокола Zunami.
Токеномика
UZD обеспечен стейблкоинами, хранящимися в пуле Curve, от которых генерируется доход. UZD также является токеном ребазинга, стоимость которого увеличивается пропорционально APY протокола Zunami. Он чрезмерно обеспечен стабильными монетами, размещенными в пуле Curve Finance и отчеканенными с использованием ZLP. UZD не сорвется с якоря, ведь его можно в любой момент обменять на USDT, USDC или DAI. Пользователи могут получить UZD, отчеканив UZD через интерфейс Zunami или обменяв их в Curve.
В пуле Curve функция перебазирования UZD отключена, а вознаграждения в виде CRV, CVX и FXS направляются в казну Zunami вместо продажи для увеличения количества UZD. Структура экономики UZD выглядит следующим образом: получаемых вознаграждений достаточно для выплаты следующей взятки и поддержания общего стимула, создавая таким образом самоподдерживающийся цикл, в котором взятка в основном окупается.
Краткое содержание
Протокол Zunami — это платформа, которая раздает пользователям стейблкоины, и основная идея, стоящая за ней, — создать простую прибыльную и абсолютно безопасную альтернативу банковским депозитам. В то же время протокол Zunami устраняет проблему самостоятельного управления пользователями своими активами, позволяя пользователям сосредоточиться на увеличении своего богатства в децентрализованной финансовой экосистеме. В процессе разработки Zunami пытается преодолеть разрыв между традиционными финансами и DeFi и пытается создать более выгодные решения для держателей стейблкоинов.