Для многих людей децентрализованные финансы по-прежнему остаются довольно сложным продуктом. Прежде всего, это связано с тем, что для работы с ними необходимо знать много базовых знаний и уметь использовать различные продукты в криптопространстве, такие как криптокошельки, совершать транзакции, использовать блокчейн и комиссии за газ и т. д. Эта проблема в основном возникает у тех, кто привык пользоваться только централизованными сервисами. В связи с недавними событиями (крах FTX, банкротство Celsius и BlockFi) существует реальная необходимость научиться использовать блокчейн. Эта ситуация ухудшается с каждым годом.
Почему они появляются?
Однако недостаточно просто сбросить активы по определенному адресу и хранить их там постоянно. Ситуация еще больше усложняется тем, что существует множество разных блокчейнов, и каждый требует генерации разных адресов. Это означает, что отслеживание такого большого количества адресов может быть очень проблематичным и отнимать много времени.
После DeFi-лета 2020 года ситуация ухудшилась. На блокчейне появилось большое количество различных финансовых приложений, каждое из которых имеет свои особенности. Многие люди начали активно использовать подобные проекты, и их число росло с неудержимой скоростью. Каждый новый проект привлекает пользователей, что приводит к дальнейшему ограничению ликвидности, поскольку многие гонятся за высокой доходностью DeFi.
Только на Ethereum запущены сотни проектов DeFi, и отслеживать, где находятся ваши средства, оказалось довольно сложно, поскольку вам приходится входить в десятки протоколов. Вся ситуация только ухудшится, когда появятся многие другие EVM-подобные сетевые протоколы и протоколы уровня 2. В каждой сети появляются десятки других DeFi с более привлекательными условиями.
Это привело к тому, что ликвидность начала мигрировать не только между протоколами, но и между блокчейнами. Кроме того, эта задача усложнилась из-за появления сетей, не поддерживающих EVM, таких как Solana и Near, а также повторного появления DeFi в каждой сети. Это вносит дополнительную сложность, поскольку его необходимо использовать не только с Metamask, но и со многими другими криптокошельками, разработанными для каждого конкретного блокчейна.
Все это превращается в довольно сложную ежедневную задачу, так как нужно постоянно проверять, насколько хорошо работают средства, какова доходность, подключаться к разным сетям и т. д. В результате очень простые задачи отнимают слишком много времени, и необходимы новые инструменты для упрощения взаимодействия с DeFi.
Что они дают пользователям?
Такими инструментами стали трекеры портфеля или информационные панели DeFi. Одним из первых таких приложений стало Instadapp, появившееся в 2018 году. Однако, поскольку в то время DeFi мало кто использовал, проект почти никому не был нужен. Но со временем эта ситуация кардинально изменилась.
DeFi Portfolio Tracker позволяет вам делать больше, чем просто отслеживать адреса, на которых хранятся ваши средства. Хотя раньше именно так и делали на начальных этапах. Самым важным продуктом является Portfolio Tracker, который позволяет отслеживать средства в протоколах DeFi, будь то DEX, кредитование, агрегаторы доходности или другие децентрализованные приложения.
Они позволяют показать текущую ситуацию с ликвидностью, например, как меняется соотношение финансирования в децентрализованном биржевом пуле. Или каков уровень ликвидации (LTV) в кредитном децентрализованном протоколе. Кроме того, на информационной панели отображаются вознаграждения, полученные за предоставление ликвидности. И многие из них делят его на доход от поставок ликвидности и фармацевтические вознаграждения.
Изначально все это будет отслеживаться только в сети Ethereum. Позже, в 2021 году, многие начали добавлять сети EVM, и только в 2022 году трекеры добавили поддержку сетей, отличных от EVM — Solana, Near, Cosmos. Это означает, что вы можете отслеживать все свои средства с разных адресов в одном месте.
Панель управления также способна группировать адреса и отображать их общую ликвидность. Это особенно важно для более профессиональных участников рынка, которые склонны использовать только одну стратегию на одном адресе. В то же время это может быть полезно для обычных пользователей, которые имеют несколько адресов в одной сети и не хотят тратить время на сбор активов для одного адреса или торговлю по другим причинам. Это также очень полезная услуга для дропхантеров, которые хотят избежать идентификации адресов друг друга в сети. Другими словами, теперь можно отслеживать их активы, хранящиеся полностью в цепочке.
Кроме того, во второй половине 2021 года в такие проекты начали активно добавлять возможность отслеживания токенов NFT. Это значительно расширяет их функциональность и очень помогает NFT-трейдерам. Между тем, многие трекеры оценивают стоимость NFT на основе минимальной цены (самой низкой цены в коллекции или цены последней продажи, если она не привязана к коллекции). Кроме того, панель управления позволяет отслеживать всю историю адреса или группы адресов.
Децентрализованное финансовое управление?
Еще одна особенно интересная вещь: с помощью этих инструментов вы можете отслеживать не только свои активы, но и другие адреса. Вы можете найти случайный адрес и увидеть всю историю его транзакций, в каких сетях он хранит ликвидность и по каким протоколам он хранит средства. Исходя из этого, вы можете определить политику для каждого адреса.
Одна особенно популярная история связана с тем, что пользователи находят адрес с большим количеством активов и видят, как и где они разместили свои средства. Таким образом, легко понять, на какие сети и протоколы в данный момент делают ставки киты. Благодаря такому отслеживанию люди начинают искать новые крупномасштабные проекты DeFi и децентрализованные приложения. Также популярно подписываться на аккаунты, получившие много раздач. Так люди пытаются получить новые «бесплатные» деньги от молодых проектов.
Следующим этапом развития дашбордов DeFi является интеграция пользователей посредством взаимодействия с кошельками. Это означает, что теперь эти проекты не только становятся трекерами портфолио, но и позволяют взаимодействовать с другими проектами DeFi через встроенный интерфейс.
Например, активы теперь можно обменивать на любой децентрализованной бирже без необходимости заходить на саму биржу. Ликвидность также можно инвестировать в депозиты, фермерство и агрегаторы доходности внутри самой панели управления DeFi. Более продвинутые функции включают переводы ликвидности между кредитными протоколами, принудительную ликвидацию, создание нескольких транзакций в блоке, создание стратегий в блоке и межцепочные переводы. Это особенно важно в свете значительного увеличения комиссий в сети Ethereum — такие усилия создают значительную экономию средств и заменяют весь набор операций всего одним щелчком мыши.
Другими словами, панель управления начинает позволять вам выполнять действия, которые вы бы сделали в интерфейсе централизованного обмена. При этом все действия абсолютно реальны, и в отличие от CEX, сделки проводятся с реальными активами, а не с «обертками». Таким образом, одним из трендов DeFi стала совершенно новая область в криптоиндустрии.
Где это развивалось?
Панели управления DeFi открывают огромные перспективы, но мало кто это осознает. Их можно крайне органично трансформировать в такие инструменты, как криптовалютные и Web3-кошельки, полноценные биржи и даже решения SocialFi. Другими словами, эти протоколы могут стать последним, зрелым звеном для пользователей, вмещающим всю инфраструктуру DeFi. Вот почему определенно стоит присмотреться к тому, как их пользовательская база будет расти в будущем.
Самое известное решение:
Дебанк
Серион
Заппер
Некоторые из них создали собственные криптокошельки (DeBank, Zerion), другие имеют собственные токены (InstaDapp и DeFiYield). Скорее всего, мы увидим ту же динамику, что и все вышеперечисленное.
Подключиться к такому протоколу очень просто — вам достаточно иметь криптовалютный кошелек MetaMask или аналогичный кошелек. Внутри вы сможете видеть активы своих подключенных кошельков, объединять их в группы, обмениваться ими и взаимодействовать с ними. Другими словами, вы сможете выполнять все те же операции в DeFi, но не покидая ни одного сайта. Этот аспект является ключом к будущему децентрализованных финансов и Web3. Более того, благодаря активному использованию таких протоколов в будущем возможны раздачи.
Единственная проблема с этими протоколами — это скорость, с которой можно интегрировать новые протоколы. Для реализации новых проектов DeFi и новых блокчейнов требуется не только активное участие команды разработчиков, но и время. Это означает, что многие сети в настоящее время могут иметь довольно мало вариантов взаимодействия DeFi.
Однако мы находимся на зачаточном этапе развития новой крупной области, а инфраструктура для панелей мониторинга DeFi все еще находится в зачаточном состоянии и продолжает строиться. В ближайшие 2-3 года мы увидим большое количество интегрированных DEX, кредитования, фермерства, блокчейна, межцепочных мостов и даже децентрализованных деривативов, таких как фьючерсы и опционы. Поэтому стоит изучить их по крупицам и начать изучать.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Зачем изучать, как их используют трекеры портфеля DeFi?
Автор: Web3 Insights
В этой статье вы найдете:
Для многих людей децентрализованные финансы по-прежнему остаются довольно сложным продуктом. Прежде всего, это связано с тем, что для работы с ними необходимо знать много базовых знаний и уметь использовать различные продукты в криптопространстве, такие как криптокошельки, совершать транзакции, использовать блокчейн и комиссии за газ и т. д. Эта проблема в основном возникает у тех, кто привык пользоваться только централизованными сервисами. В связи с недавними событиями (крах FTX, банкротство Celsius и BlockFi) существует реальная необходимость научиться использовать блокчейн. Эта ситуация ухудшается с каждым годом.
Почему они появляются?
Однако недостаточно просто сбросить активы по определенному адресу и хранить их там постоянно. Ситуация еще больше усложняется тем, что существует множество разных блокчейнов, и каждый требует генерации разных адресов. Это означает, что отслеживание такого большого количества адресов может быть очень проблематичным и отнимать много времени.
После DeFi-лета 2020 года ситуация ухудшилась. На блокчейне появилось большое количество различных финансовых приложений, каждое из которых имеет свои особенности. Многие люди начали активно использовать подобные проекты, и их число росло с неудержимой скоростью. Каждый новый проект привлекает пользователей, что приводит к дальнейшему ограничению ликвидности, поскольку многие гонятся за высокой доходностью DeFi.
Только на Ethereum запущены сотни проектов DeFi, и отслеживать, где находятся ваши средства, оказалось довольно сложно, поскольку вам приходится входить в десятки протоколов. Вся ситуация только ухудшится, когда появятся многие другие EVM-подобные сетевые протоколы и протоколы уровня 2. В каждой сети появляются десятки других DeFi с более привлекательными условиями.
Это привело к тому, что ликвидность начала мигрировать не только между протоколами, но и между блокчейнами. Кроме того, эта задача усложнилась из-за появления сетей, не поддерживающих EVM, таких как Solana и Near, а также повторного появления DeFi в каждой сети. Это вносит дополнительную сложность, поскольку его необходимо использовать не только с Metamask, но и со многими другими криптокошельками, разработанными для каждого конкретного блокчейна.
Все это превращается в довольно сложную ежедневную задачу, так как нужно постоянно проверять, насколько хорошо работают средства, какова доходность, подключаться к разным сетям и т. д. В результате очень простые задачи отнимают слишком много времени, и необходимы новые инструменты для упрощения взаимодействия с DeFi.
Что они дают пользователям?
Такими инструментами стали трекеры портфеля или информационные панели DeFi. Одним из первых таких приложений стало Instadapp, появившееся в 2018 году. Однако, поскольку в то время DeFi мало кто использовал, проект почти никому не был нужен. Но со временем эта ситуация кардинально изменилась.
DeFi Portfolio Tracker позволяет вам делать больше, чем просто отслеживать адреса, на которых хранятся ваши средства. Хотя раньше именно так и делали на начальных этапах. Самым важным продуктом является Portfolio Tracker, который позволяет отслеживать средства в протоколах DeFi, будь то DEX, кредитование, агрегаторы доходности или другие децентрализованные приложения.
Они позволяют показать текущую ситуацию с ликвидностью, например, как меняется соотношение финансирования в децентрализованном биржевом пуле. Или каков уровень ликвидации (LTV) в кредитном децентрализованном протоколе. Кроме того, на информационной панели отображаются вознаграждения, полученные за предоставление ликвидности. И многие из них делят его на доход от поставок ликвидности и фармацевтические вознаграждения.
Изначально все это будет отслеживаться только в сети Ethereum. Позже, в 2021 году, многие начали добавлять сети EVM, и только в 2022 году трекеры добавили поддержку сетей, отличных от EVM — Solana, Near, Cosmos. Это означает, что вы можете отслеживать все свои средства с разных адресов в одном месте.
Панель управления также способна группировать адреса и отображать их общую ликвидность. Это особенно важно для более профессиональных участников рынка, которые склонны использовать только одну стратегию на одном адресе. В то же время это может быть полезно для обычных пользователей, которые имеют несколько адресов в одной сети и не хотят тратить время на сбор активов для одного адреса или торговлю по другим причинам. Это также очень полезная услуга для дропхантеров, которые хотят избежать идентификации адресов друг друга в сети. Другими словами, теперь можно отслеживать их активы, хранящиеся полностью в цепочке.
Кроме того, во второй половине 2021 года в такие проекты начали активно добавлять возможность отслеживания токенов NFT. Это значительно расширяет их функциональность и очень помогает NFT-трейдерам. Между тем, многие трекеры оценивают стоимость NFT на основе минимальной цены (самой низкой цены в коллекции или цены последней продажи, если она не привязана к коллекции). Кроме того, панель управления позволяет отслеживать всю историю адреса или группы адресов.
Децентрализованное финансовое управление?
Еще одна особенно интересная вещь: с помощью этих инструментов вы можете отслеживать не только свои активы, но и другие адреса. Вы можете найти случайный адрес и увидеть всю историю его транзакций, в каких сетях он хранит ликвидность и по каким протоколам он хранит средства. Исходя из этого, вы можете определить политику для каждого адреса.
Одна особенно популярная история связана с тем, что пользователи находят адрес с большим количеством активов и видят, как и где они разместили свои средства. Таким образом, легко понять, на какие сети и протоколы в данный момент делают ставки киты. Благодаря такому отслеживанию люди начинают искать новые крупномасштабные проекты DeFi и децентрализованные приложения. Также популярно подписываться на аккаунты, получившие много раздач. Так люди пытаются получить новые «бесплатные» деньги от молодых проектов.
Следующим этапом развития дашбордов DeFi является интеграция пользователей посредством взаимодействия с кошельками. Это означает, что теперь эти проекты не только становятся трекерами портфолио, но и позволяют взаимодействовать с другими проектами DeFi через встроенный интерфейс.
Например, активы теперь можно обменивать на любой децентрализованной бирже без необходимости заходить на саму биржу. Ликвидность также можно инвестировать в депозиты, фермерство и агрегаторы доходности внутри самой панели управления DeFi. Более продвинутые функции включают переводы ликвидности между кредитными протоколами, принудительную ликвидацию, создание нескольких транзакций в блоке, создание стратегий в блоке и межцепочные переводы. Это особенно важно в свете значительного увеличения комиссий в сети Ethereum — такие усилия создают значительную экономию средств и заменяют весь набор операций всего одним щелчком мыши.
Другими словами, панель управления начинает позволять вам выполнять действия, которые вы бы сделали в интерфейсе централизованного обмена. При этом все действия абсолютно реальны, и в отличие от CEX, сделки проводятся с реальными активами, а не с «обертками». Таким образом, одним из трендов DeFi стала совершенно новая область в криптоиндустрии.
Где это развивалось?
Панели управления DeFi открывают огромные перспективы, но мало кто это осознает. Их можно крайне органично трансформировать в такие инструменты, как криптовалютные и Web3-кошельки, полноценные биржи и даже решения SocialFi. Другими словами, эти протоколы могут стать последним, зрелым звеном для пользователей, вмещающим всю инфраструктуру DeFi. Вот почему определенно стоит присмотреться к тому, как их пользовательская база будет расти в будущем.
Самое известное решение:
Некоторые из них создали собственные криптокошельки (DeBank, Zerion), другие имеют собственные токены (InstaDapp и DeFiYield). Скорее всего, мы увидим ту же динамику, что и все вышеперечисленное.
Подключиться к такому протоколу очень просто — вам достаточно иметь криптовалютный кошелек MetaMask или аналогичный кошелек. Внутри вы сможете видеть активы своих подключенных кошельков, объединять их в группы, обмениваться ими и взаимодействовать с ними. Другими словами, вы сможете выполнять все те же операции в DeFi, но не покидая ни одного сайта. Этот аспект является ключом к будущему децентрализованных финансов и Web3. Более того, благодаря активному использованию таких протоколов в будущем возможны раздачи.
Единственная проблема с этими протоколами — это скорость, с которой можно интегрировать новые протоколы. Для реализации новых проектов DeFi и новых блокчейнов требуется не только активное участие команды разработчиков, но и время. Это означает, что многие сети в настоящее время могут иметь довольно мало вариантов взаимодействия DeFi.
Однако мы находимся на зачаточном этапе развития новой крупной области, а инфраструктура для панелей мониторинга DeFi все еще находится в зачаточном состоянии и продолжает строиться. В ближайшие 2-3 года мы увидим большое количество интегрированных DEX, кредитования, фермерства, блокчейна, межцепочных мостов и даже децентрализованных деривативов, таких как фьючерсы и опционы. Поэтому стоит изучить их по крупицам и начать изучать.