Em 2018, Dani Grant e Nick Grossman da Union Square Ventures publicaram O Mito da Fase da Infraestrutura. Naquela peça seminal, o par argumenta que os aplicativos inspiram a infraestrutura e, por sua vez, que a infraestrutura inspira novos aplicativos. Como eles apontam, esse padrão pode ser visto na evolução das novas tecnologias cripto — desde a criação do Bitcoin até os primeiros aplicativos descentralizados.

Hoje, estamos no limiar de mais um conjunto de aplicativos inovadores - cripto como a espinha dorsal para novas experiências do consumidor - impulsionados por uma pilha de infraestrutura emergente.

A História das Apps-Ciclos de Infraestrutura na Cripto

Com o tempo, vimos a tendência articulada da Union Square Ventures a desenvolver-se na cripto. Do Bitcoin que levou à criação de exchanges centralizadas, ao Ethereum como impulsionador das primeiras apps descentralizadas, os principais desenvolvimentos na cripto parecem espelhar ciclos de aplicações e infraestrutura.

Bitcoin → Carteiras e Exchanges (início-meio de 2010s)

Como mencionei no meu artigo sobre carteiras, Bitcoin (2009) facilitou a tecnologia existente de um par de chaves assimétricas para ser usada para escrever em uma base de dados pública, criando a primeira “carteira de cripto”. A primeira transação de Bitcoin no “mundo real” ocorreu em 2010 num fórum de Bitcoin. A Coinbase (2012) e outras bolsas lançadas posteriormente com o objetivo de facilitar o envio e receção segura de Bitcoin.

Página inicial da Coinbase por volta de 2012

No entanto, o design do Bitcoin como uma moeda digital, em vez de como uma plataforma de contrato inteligente de uso geral, limitou os casos de uso potenciais.

Ethereum e ERC-20 → DeFi e DAOs (meados do final de 2010)

Ethereum lançou em 2015 com o visão de servir como uma plataforma de contrato inteligente de próxima geração e aplicação descentralizada. Lançando pouco depois do Ethereum, a principal carteira de criptomoedas MetaMask (2016) estabeleceu um novo paradigma para interagir com aplicativos via navegador da web. Além disso, o ERC-20padrão para tokens fungíveis, implementado em 2017, permitiu aos desenvolvedores criar tokens para produtos e serviços.

Esta infraestrutura permitiu então aplicações descentralizadas iniciais, incluindo:

• DeFi: Protocolos de empréstimo e criadores de mercado automatizados, como Aave (2017), MakerDAO (2017), Uniswap (2018) e Compound Finance (2018), impulsionaram a criação de finanças descentralizadas. Desde então, O Valor Total Bloqueado em DeFi cresceu para mais de $50B.

DeFi TVL ao longo do tempo (fonte: DeFiLlama)

• DAOs: Seguindo os primeiros experimentos MakerDAO (2015) e The DAO (2016), MolochDAO (2019) introduziu o ERC-20 em seu framework, que desde então tem sido usado para criar mais de 900 DAOs. Seguindo líder da Compoundao lançar um ERC-20 (2020), alguns dos protocolos mais utilizados lançaram tokens e fizeram a transição para estruturas DAO. Hoje, existem mais de 19k DAOs gerindo mais de $30B em AUM.

Estado dos DAOs em 8 de janeiro de 2024 (fonte: DeepDAO)

No entanto, o padrão ERC-20 só funciona para objetos fungíveis. O projeto CryptoPunks (2017) ilustrou isso, modificando o código ERC-20 o suficiente para produzir itens não fungíveis.

ERC-721 → NFTs (final de 2010 - início de 2020)

Os CriptoPunks serviram de inspiração paraERC-721(2017), o padrão para “Tokens Não Fungíveis” ou NFTs. O jogo baseado em Ethereum CryptoKitties foi lançado em novembro de 2017, tornando-se um dos primeiros e mais conhecidos projetos ERC-721. A popularidade do CryptoKitties — no pico, o jogo atraiu mais de 14k DAUs — levou à fundação do mercado NFT OpenSea (2017). Outros mercados (por exemplo, Art Blocks, SuperRare), plataformas de financeirização (por exemplo, NFTfi, Blend) e aplicativos de descoberta e rastreamento (por exemplo, Floor, Gallery) seguiram, ajudando a facilitar o aumento da adoção de NFTs.

Além do ERC-721, padrões adicionais de infraestrutura NFT desbloquearam novos casos de uso. Por exemplo, Compressão de NFT — lançado pela Metaplex e Solana Labs em novembro de 2022 — permitiu à plataforma de criadores DRiP distribuir baratamente milhões de NFTs para mais de 800k carteiras.Além disso, ERC-6551(criado em fevereiro de 2023) permite que cada NFT tenha seu próprio endereço de conta/carteira, ampliando o horizonte para a utilidade de NFTs.

Hoje, o O mercado de capitalização de NFT está acima de $7 bilhões.

Estado dos NFTs em 9 de janeiro de 2024 (fonte: NFTGo)

Embora os NFTs tenham colocado a cripto no centro das atenções do consumidor, também mostraram muitas deficiências na experiência do usuário: taxas elevadas, frases semente, integração complicada e muito mais.

Pilha de Infraestrutura do Aplicativo Cripto → Aplicativos para Consumidores (Hoje)

Estamos a começar a ver o conjunto de infraestruturas emergir que permitirá a próxima série de aplicações para consumidores. Isto consiste em blockchains de baixa taxa, carteiras embutidas, rampas de entrada/saída, soluções de ponte, canais de distribuição e protocolos de identidade.

Infraestrutura de Aplicativos de Criptoemergentes

Os primeiros experimentos em aplicativos de consumo levaram os desenvolvedores a construir uma infraestrutura mais amigável ao consumidor. Esta pilha de infraestrutura de aplicativos de cripto irá impulsionar a adoção para o próximo ciclo de aplicativos de consumo.

Blockchains de Baixa Taxa

Alto Taxas de gás do Ethereuminibir transações frequentes e de baixo valor em experiências casuais, de jogos e sociais. Nos últimos anos, vimos inúmeros blockchains de Camada 1 e Camada 2 lançados, com mais a caminho.

Hoje, o Ethereum ainda tem 360k+ Endereços Ativos Diariamente e 1m+ transações. Mas, há muitos contendores pelo espaço de bloco*, incluindo:

• Solana: ~538k Endereços Ativos Diários, ~24m Transações Diárias
• Polygon: ~602k Endereços Ativos Diariamente, ~3m Transações Diárias
• Arbitrum: ~141k Endereços Ativos Diários, ~972k Transações Diárias
• Base: ~55k Diariamente Ativas Endereços, ~318k Diariamente Transações

*Métricas em 8 de janeiro de 2024

Ethereum Layer 2s será ainda mais beneficiado por EIP-4844: Transações de Fragmentos de Blobs, uma atualização projetada para o primeiro trimestre de 2024espera-se que reduza as taxas de rollups de Camada 2 em 10–100x.

Carteiras embutidas

Como eu escreveu há um ano, estamos a assistir a uma mudança em direção às aplicações que detêm a experiência da carteira para:

1. Integrar os consumidores de forma transparente no Web3 (por exemplo, sem necessidade de frase-passe)
2. Oferecer serviços financeiros (por exemplo, rampas de entrada e saída, transferências de ativos e trocas)

Os fornecedores de carteiras como serviço surgiram para atender a essa demanda. Estes incluem Magic, Privy, Coinbase Wallet as a Service, Dynamic e outros. Eles estão proporcionando uma melhor experiência ao usuário no processo de adesão, com funcionalidades como:

• Login via número de telefone, contas sociais (por exemplo, Google e Meta) ou contas de aplicativos de criptomoeda existentes
• Autenticação via chaves de acesso (por exemplo, FaceID e TouchID)
• Capacidade de recuperação da conta

Fluxo de autenticação de usuário da Privy

Muitos fornecedores de carteira como serviço também estão integrando com abstração de contafornecedores de infraestruturas (por exemplo, Biconomy, Zerodev, Stackup, Safe) para oferecer funcionalidades adicionais possíveis através de contas programáveis e auto-custodiadas ("contas inteligentes"), tais como:

• Taxas de gás patrocinadas (eliminando a necessidade dos usuários de pagar gás)
• Transações em lote (executando várias transações como se fosse uma única transação para economizar tempo de confirmação e custos de gás)
• Chaves de sessão (permitindo transações pré-aprovadas numa aplicação altamente interativa)

Adopção desta funcionalidade é crescente, mas ainda no início.

O que se segue é permitir um login único mais simples em vários aplicativos. Uma possível solução é que os telemóveis incorporem nativamente as chaves privadas. iPhones e alguns telemóveis Android incluem um Enclave Seguro, que é um pedaço de hardware dedicado que armazena chaves criptográficas. No entanto, atualmente não suportam a capacidade de usá-lo para chaves cripto-nativas. Solana Saga Phone’s Seed Vault, que protege chaves privadas através de hardware seguro e criptografia AES, ilustra o potencial numa escala mais ampla. Capsule também está a experimentar neste espaço com o seu solução de login único, permitindo que um conjunto de credenciais de login aceda a várias aplicações.

Entradas, saídas e pontes

Historicamente, tem sido difícil para os utilizadores "financiar" as suas contas de cripto. Nos últimos anos, surgiram inúmeras soluções para enfrentar este problema:

• Na rampa de acesso à cripto: Kado, Moonpay, Stripe, Ramp, Transak e outros permitem aos consumidores usar cartões de crédito, Apple Pay, Google Pay e transferências bancárias para pagar por cripto. Os fornecedores variam nas opções de método de pagamento, troca de ativos e/ou taxa de deslizamento e taxas de processamento.
• Saída da cripto: Os fornecedores de entrada, incluindo Kado, Moonpay, Ramp e Transak, expandiram-se para saídas, permitindo aos consumidores trocar cripto por moeda fiduciária a partir de dentro das apps.
• Pagamento com moeda fiduciária: As soluções de pagamento, incluindo o Moonpay Checkout e o NFT Checkout da Crossmint, permitem aos consumidores comprar bens digitais e NFTs com um cartão de crédito.
• Use qualquer token em qualquer cadeia: Decent, Reservoir, Peaze e outros estão focados em tornar mais fácil para os consumidores realizar transações em aplicativos sem se preocupar com gás, pontes ou trocas. Além disso, carteiras (por exemplo, Metamask, Phantom, Trust Wallet) lançaram a troca integrada entre cadeias em suas interfaces. Com o aumento da adoção dearquiteturas de utilizador orientadas para a intenção, os utilizadores poderão cada vez mais expressar as suas preferências e permitir que terceiros as cumpram.

Oferta de entrada/saída da Kado

Protocolos de Identidade

Nos últimos anos, temos visto protocolos e serviços surgirem em torno das identidades Web3 multidimensionais dos utilizadores:

• Transações on-chain (por exemplo, DegenScore quantificando suas habilidades e expertise on-chain)
• Ativos possuídos (por exemplo, token-gating via Tokenproof, gestão de adesão via Guild)
• KYC e estado de prova de humanidade (por exemplo, verificação biométrica/legal via Worldcoin, Prova de Humanidade, ou Verificações da Coinbase aproveitando o Serviço de Attestation Ethereum)
• Persona social (por exemplo, nome de usuário no Lens, Farcaster, ou Galeria; domínio ENS)
• Conquistas do mundo real (por exemplo, receber um POAP por participar de um evento, atestar uma classificação da Uber ou seguidores no Twitter no ZKPass ou Clique)

Ecossistema curado da POAP para a preservação de memórias

Com o aumento dos LLMs, veremos mais aplicativos de consumo a criar experiências personalizadas para os consumidores com base na sua persona e atividade on-chain.

Canais de Distribuição

Historicamente, os consumidores descobriram aplicativos descentralizados via Telegram, Twitter ou Discord e acederam a eles através de experiências desktop pesadas, que envolviam o download de uma extensão de carteira e a assinatura de inúmeras transações pop-up. Isso está a mudar.

Primeiro, as políticas tradicionais da loja de aplicativos estão se tornando mais amigáveis ​​à cripto e estão surgindo métodos alternativos de distribuição:

• Historicamente, uma das maiores barreiras para a web3 móvel tem sido a Apple e o Google cobrarem 30% em pagamentos dentro de aplicativos. Com a Lei dos Mercados Digitais(em vigor em 2024), os utilizadores do iPhone poderão descarregar aplicações fora da App Store. Isto abre a oportunidade para novas lojas de aplicações de terceiros permitirem a publicação e descoberta fáceis de aplicações de cripto.
• Recentemente, ambosGoogle PlayeEpic Gamestomaram posições positivas em relação à inclusão de NFTs em jogos.
• A FriendTech mostrou que as Progressive Web Apps (PWAs) - aplicações web que se comportam como aplicações nativas - oferecem experiência de usuário suficiente para alcançar adoção.

Segundo, plataformas de descoberta nativas de cripto foram lançadas nos últimos anos:

• Plataformas e protocolos de Quest (por exemplo, Rabbithole, Layer3, Galxe, Quests da Coinbase, Blaze)
• Aplicações nativas de cripto “lojas” (por exemplo, Flame para jogos Web3, Launcher para aplicações cripto de consumidores, Mint.fun para criação de NFTs)
• Aplicativos de descoberta social (por exemplo, Floor para saber quais NFTs outros estão criando ou comprando)
• Mecanismos de descoberta de transações (por exemplo, realce do Daylight recomendado para ações on-chain com base na atividade anterior da carteira)
• Recompensas de referência (por exemplo, Som, Rabbithole e outrosoferecer incentivos)

Plataforma de descoberta de jogos Web3 da Flame

Terceiro, as plataformas incumbentes começaram a integrar cripto, abstraindo as tecnicidades e reduzindo a fricção. Alguns exemplos notáveis:

• Telegram: A Fundação TON anunciou recentemente um parceria com a aplicação de mensagens Telegramnas integrações nativas e promoções, incluindo uma carteira de criptomoedas. Além disso, bots de negociação de criptomoedas que usam o Telegram como interface para otimizar transações (por exemplo, BONKbot, Maestro, Banana Gun) têm atraíu um número crescente de utilizadores e volume.
• Reddit: Os avatares NFT do site de redes sociais resultaram em mais de 28 milhões de mentas de mais de 25 milhões de mentores únicos.
• Grab: O superapp do Sudeste Asiático tem sidopiloting a Cripto wallet.

Oportunidades em Aplicativos Cripto

Já estamos começando a verprimeiros exemplos de aplicativos para consumidoresque pode ser construído em cima desta pilha de infraestrutura. Abaixo estão algumas categorias para acompanhar em 2024:

Social

Aplicativo SocialFi do FriendTech subida inicial rápidademonstrou como a combinação de PWAs, carteiras embutidas e blockchains com baixas taxas oferece uma base convincente para um aplicativo social da Web3. Estou animado para ver mais experimentos sociais este ano:

• Jogos de especulação social: Tokens (e pontos) financeirizam inerentemente as interações sociais. Desde a funcionalidade de apostas da plataforma de transmissão ao vivo Unlonely até o Farcaster'sMoedas in-app Warps, Estou entusiasmado com aplicativos que incorporam especulação em experiências sociais para atrair usuários, incentivar ações e monetizar.
• Memes impulsionados pela comunidade: O sucesso de moedas como $BONK demonstrou o poder de reunir a comunidade em torno de uma criptomoeda. Espero que continuemos a ver longevidade para memes que têm equipas a impulsioná-los (por exemplo, $BONK possui 120 integrações) bem como aqueles com valor histórico.
• Marcas de personagens nativas da Web3: coleções PFP, incluindo Bored Ape Yacht Club, Azuki e Pudgy Penguins, bem como outros projetos NFT, têm ambições focadas em se tornarem o próximo (descentralizado) Disney. De jogos a brinquedos, será interessante ver se essas marcas se tornam “mainstream”.

Dada a dificuldade de capturar a atenção do consumidor na Internet, o maior desafio é para os projetos reterem o dinheiro e o tempo dos utilizadores. Uma alternativa é lançar aplicações efémeras - experiências casuais, monetizáveis desde o início, que não estão destinadas a durar para sempre ou atingir uma escala de investimento.

Jogos

O sucesso dos primeiros jogos baseados em blockchain (por exemplo, NBA Top Shot e Axie Infinity) na introdução de economias de propriedade dos jogadores levou a um aumento de financiamento no setor. De 2021 a outubro de 2023,mais de 16 mil novos jogos foram anunciados, com US$ 19 bilhões alocados em quase 100 rodadas.Estes jogos estão cada vez mais a chegar ao mercado, impulsionados por infraestruturas como carteiras integradas, blockchains de baixa taxa e padrões de identidade descentralizados. Estou particularmente entusiasmado com jogos:

• Alavancando tecnologias emergentes, como IA NPCs (por exemplo, Colônia de Paralelos, Hoje O Jogo) e computação espacial (Apple Vision Pro lançamento em fevereiro de 2024)
• Trazer primitivos de cripto para jogos sociais multiplayer (por exemplo, Otherside, Pixels)
• Aproveitando os avanços recentes na integração e distribuição para construir experiências móveis casuais (por exemplo, Sleepagotchi, Draw.Tech)

Pixels — um jogo de agricultura web3, alcançando ~330k MAUs

Pagamentos

Enviar dinheiro globalmente continua a ser difícil com a falta de soluções acessíveis e fáceis de usar. O líder em pagamentos PayPal anunciou o seu compromisso em trazer pagamentos on-chain para os seus 400 milhões de utilizadores ativos, afirmando que “a cripto aproxima-nos do que as pessoas desejam: pagamentos rápidos, baratos e globais.Isso é possível graças a blockchains de baixa taxa que reduzem as transações a frações de um cêntimo.

Beam, Sling Money, Code, Carteira Coinbasee outras startups estão a abordar a oportunidade de simplificar pagamentos com trilhos de blockchain como o o mercado de stablecoins cresce para um valor projetado de $3 trilhões nos próximos anos (de $125 bilhões até agosto de 2023)Dado que o foco principal desses aplicativos de pagamento Web3 é semelhante, as vantagens de ir para o mercado (seja em distribuição, geografia ou casos de uso) serão fundamentais.

Digi-Físico

A tecnologia da cadeia de blocos proporciona uma troca quase sem atrito de objetos físicos, proveniência em tempo real, comércio global e consciencialização em rede.

Agora que a infraestrutura avançou ao ponto onde os trilhos cripto podem ser abstraídos, as marcas têm aproveitado a tecnologia blockchain e chip NFC para lançar experiências digifísicas. Por exemplo, a plataforma da IYK tem ajudado mais de 100 criadores a criarem experiências imersivas que aproximam o fosso entre os mundos físico e digital:

• Os artigos físicos únicos da Generative Goods e os acessórios domésticos ligam-se à arte NFT generativa
• Os brinquedos de pelúcia Pudgy Penguins apresentam um código QR que liga a um NFT que pode ser utilizado no seu próximo jogo de metaverso
• VÉRITÉ lançou um gola redondaque permitiu aos fãs terem acesso antecipado a novas músicas e inscrever-se para atualizações exclusivas dela

Estou ansioso para que mais marcas e criadores experimentem este novo espaço de design para o envolvimento do consumidor e autenticidade.

Plataforma da IYK para implementação de experiências digi-físicas

DePIN

Como euanteriormente escreveu, os consumidores têm um papel emergente a desempenhar na alimentação da oferta e da procura de redes de infraestruturas físicas descentralizadas (DePIN). Estamos começando a ver os produtos de consumo ganharem impulso tanto do lado da oferta quanto do lado da demanda das redes DePIN:

• A Helium lançou recentemente o seu Serviço de celular 5G por US $ 20 / mês e a oportunidade de ganhar $MOBILE tokens optando por mapear a rede. Desde o lançamento da versão beta em maio de 2023, mais de 34 mil subscritores inscreveram-se.
• Alavancando tokens $HONEY, a rede de mapeamento descentralizada Hivemapper incentivoumais de 36k contribuidores para mapear quase 7 milhões de km únicos (mais de 10% das estradas do mundo) desde novembro de 2022. Enquanto isso, levou o Google de 2007 a 2019 para recolher 16,1 milhões de quilómetros de dados de estradas únicas.Ao ter os consumidores a instalar Dashcams nos seus carros, podem fornecer dados de mapeamento mais frescos e acessíveis com base na condução que fazem todos os dias.
• Mais de 400k consumidoresestão a partilhar a sua largura de banda de Internet não utilizada com Grass, uma rede descentralizada de web scraping focada em transformar dados públicos da web em conjuntos de dados de IA.
• Wi-Fi gratuito e descentralizado OpenRoaming app Metablox alcançoumais de 12kutilizadores.

Estou entusiasmado com os produtos de consumo DePIN que proporcionam rendimento passivo para atividades que os consumidores já fazem (por exemplo, conduzir, usar a Internet) ou oferecem opções mais baratas e melhores do que os concorrentes.

A aplicação da Metablox oferece WiFi OpenRoaming gratuito e descentralizado

Lealdade

O que começou em 2020 com o lançamento do Top Shot on Flow pela NBA, se transformou em uma onda de esforços da marca Web3:

• Iniciativas Metaverse (por exemplo, Gucci lançando uma exposição em The Sandbox)
• Colecionáveis digitais (por exemplo, Nike a vender Air Force 1 Lows digitais)
• Bens digitais-físicos (por exemplo, Tiffany & Co a vender NFTs resgatáveis por um pendente e corrente físicos)
• Engajamento e recompensas (por exemplo, Starbucks usando NFTs em seu programa de fidelidade)
• Comunidade e cocriação (por exemplo, Reddit envolvendo comunidades de artistas para ajudar a criar os seus Avatares Colecionáveis)

Enquanto clientes fiéis fornecer o maior valor às marcas, muitos programas de fidelização hoje estão quebrados — o programa médio tem um taxa de resgate de apenas ~14%. À medida que o interesse do consumidor em criptomoedas aumenta, veremos mais marcas construírem estratégias Web3 coesas para desenvolver relacionamentos mais profundos com sua comunidade.

Além disso, startups como o aplicativo de fidelidade Web3 do restaurante Blackbird e a plataforma de engajamento comunitário TYB estão experimentando a construção de redes de recompensas on-chain entre marcas. Estou particularmente entusiasmado com soluções específicas da indústria que desbloqueiam novas experiências para os fãs com ofertas adequadas ao propósito.

Assim como cada ciclo de cripto traz novos aplicativos e infraestrutura, os últimos anos têm visto o crescimento do conjunto de aplicativos de cripto para consumidores - blockchains de baixa taxa, carteiras embutidas e muito mais. Esses avanços oferecem um catalisador para uma nova geração de aplicativos.

Se estiver a desenvolver aplicações para consumidores ou a permitir infraestruturas, as minhas mensagens diretas estão abertas!

Graças a Derek Edws, Jesse Pollock,Henri Stern, Chris Maddern, Kyle McCollom, Shayon Sengupta,Mason Nystrom,Jonathan King,Winnie Lau,Joan Kim, Emery Andrew (Kado)” e muitos outros para informar o meu pensamento para esta peça.

Divulgação: Collab+Currency é um investidor em projetos mencionados acima, incluindo Art Blocks, SuperRare, NFTfi, Blur, Floor, Gallery, Metaplex, DRiP, Solana, Polygon, Arbitrum, POAP, Kado, Rabbithole, Blaze, Sound, Flame, Azuki, Parallel, Axie Infinity, Sleepagotchi, Otherside, Pixels, IYK, Generative Goods, Eco e Metablox. No momento desta publicação, Collab+Currency ou seus membros podem ter exposição aos ativos descritos neste artigo.

O material e conteúdo acima é de natureza educativa e não deve ser considerado uma recomendação para investir em um ativo digital. Investir em ativos digitais, NFTs ou criptomoedas (coletivamente “ativos digitais”) é altamente especulativo e volátil, e os ativos digitais são adequados apenas para investidores que estão dispostos a suportar o risco de perda e experimentar uma redução acentuada. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Quaisquer declarações prospectivas não são garantias de desempenho futuro e estão sujeitas a certos riscos, incertezas e pressupostos difíceis de prever.

Aviso Legal:

1. Este artigo é reimpresso de [Colaboração+Moeda]. Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [Amanda Young]. Se houver objeções a esta reimpressão, contacte o Gate Learnequipa, e eles tratarão disso prontamente.
2. Isenção de Responsabilidade: Os pontos de vista e opiniões expressos neste artigo são exclusivamente do autor e não constituem qualquer conselho de investimento.
3. As traduções do artigo para outros idiomas são feitas pela equipa Gate Learn. Salvo indicação em contrário, copiar, distribuir ou plagiar os artigos traduzidos é proibido.