Zunami protokolü, kullanıcılara stablecoin dağıtan bir platformdur ve arkasındaki ana fikir, banka mevduatlarına karşı basit, kârlı ve kesinlikle güvenli bir alternatif yaratmaktır.
Genel Bakış
Zunami protokolü, stablecoin'lerle çalışan bir DAO'dur ve DeFi ile etkileşimi basitleştirerek mevcut getiri protokollerinin ana sorunlarını çözer, bunu daha kolay ve ucuz hale getirirken, kullanıcıların fonlarını farklılaştırıp yeniden dengeleyerek karlılığı artırır. Toplu işlem ve otomatik birleştirme mekanizması aracılığıyla otomatik bir gelir getirici mekanizma ile giriş eşiği düşürülür ve Gaz maliyeti düşürülür. Zunami protokolü şu anda Ethereum blok zincirini temel alırken aynı zamanda BSC ve Polygon'u da destekliyor. Zunami, gelecekte Avalanche ve diğer popüler alternatif zincirleri desteklemeyi planlıyor.
Asıl Niyet
Geleneksel bankacılık sinir bozucu ve verimsiz bir süreç olabilir. Parayla olan etkileşimler, herkesin finansal özgürlük hakkını elde etmesini sağlayacak şekilde basit ve otonom olmalıdır. Stablecoin'lerin ve DeFi'nin yükselişiyle birlikte finansal manzara hızla değişiyor. Verim tarımı popülerlik kazanırken, hala geniş çapta benimsenmemiştir. Böylece Zunami'nin ekibi, mevcut çözümlerde kripto dünyasının yeni kullanıcılarını ve deneyimli kullanıcılarını engelleyen sorunlu noktaları belirledi. Ekibin amacı, geleneksel finans ile DeFi arasındaki boşluğu doldurmak ve Zunami protokolü aracılığıyla stablecoin sahipleri için nihai çözümü oluşturmaktır.
Başvuru
Mevcut likidite madenciliği arayüzünün ana sorunları:
Mevcut mevcut DeFi arayüzü, profesyoneller için tasarlanmıştır ve yeni başlayanlar için uygun değildir.
Çok sayıda fonksiyon havuzu mevcuttur.
İşlemi tamamlamak için birden çok uygulamayla sürekli etkileşim gerektirir.
Zunami, yukarıdaki sorunlara dayalı olarak sorunsuz ve kullanımı kolay bir UI çözümü tasarladı: tek havuzlu sistem ve yeni kullanıcı arayüzü, tüm işlemleri tek adımda gerçekleştirerek DeFi uygulamalarıyla etkileşimi basit ve kullanımı kolay hale getiriyor.
Getiri Toplayıcı
Zunami Global Havuzu, kullanıcıların sabit paraları (DAI, USDC ve USDT) doğrudan veya optimize edilmiş bir şekilde göndermelerini ve protokole yatırdıkları ve kazandıkları fonlarla orantılı olarak ZLP (Zunami LP token) kazanmalarını sağlar. Zunami daha sonra stabilcoinleri Likidite Sağlayıcılar (LP'ler) olarak Eğri havuzuna koyan ve daha sonra Teminatı Convex veya StakeDAO ödül sözleşmelerinde olan Eğri LP belirteçleri kazanan bir dizi stratejiye (tipik olarak 2-3 işletme stratejisi) stake eder. ). Doğrudan para yatırma veya çekme işlemleri anında gerçekleştirilebilir, ancak kullanıcıların önemli gaz ücretleri ödemesini gerektirir. Öte yandan, kullanıcılar para yatırma veya çekme işlemlerini optimize ederek, yetkilendirme protokolü tarafından günde bir kez gerçekleştirilen toplu para yatırma veya çekme işlemlerini emanet ederek gaz ücretlerinden tasarruf edebilirler.
Protokol operatörü periyodik olarak Zunami'nin tüm strateji sözleşmelerinden kazanılan ödülleri toplayan ve onları ödül yönetim sözleşmesine gönderen otomatik bileşik yöntemini çağırır. Ödüllerin bir kısmı satılacak ve karlar, Eğri havuzuna ve karşılık gelen ödül sözleşmesine yeniden yatırılarak kullanıcının ZLP jetonlarının değeri artırılacak ve kullanıcının ilgisini tamamen artıracaktır. Aynı zamanda Eğri havuzunda saklanan performans ücretleri ve UZD için kazanılan ödüller de dahil olmak üzere ödüllerin ikinci kısmı hazineye gönderilecek. Merkezi olmayan yönetişime ulaşmak için Zunami DAO, yeni politikalar eklemek, fonları yeniden dengelemek ve yönetim ücretlerini belirlemek dahil olmak üzere tüm önemli kararları almaktan sorumludur.
Zunami protokolü, en karlı stablecoin havuzlarını seçmek ve aralarındaki fonları optimum şekilde dengelemek için merkezi olmayan bir gelir toplayıcı kullanır ve devam eden pazar araştırması ve manuel transfer ihtiyacını ortadan kaldırır.
Topluluk ve Zunami ekibi, kullanıcıların fonlarını güvenilir havuzlara ve dAPP'lere dağıtırken mümkün olan en yüksek getiriyi elde etmelerini sağlamak için sürekli olarak stablecoin pozisyonlarının risk/kâr oranını analiz ediyor ve DAO oylama, strateji oluşturma ve varlık yeniden dengeleme yoluyla kararlar alıyor.
Çok amaçlı havuz
Zunami, kullanıcıların USDT, USDC ve DAI yatırabileceği merkezi olmayan bir konum olan Omni Pool'u sunar. Bu fonlar daha sonra, bir seferde 2 ila 10 strateji arasında değişebilen birden çok stratejiye tahsis edilir. Bu stratejilerin seçimi ve yeniden dengelenmesi DAO oylamasıyla belirlenir.
DAO'nun rolü, yeni stratejiler belirlemek, onları oylamaya sunmak ve fonların zamanında yeniden dengelenmesini ve yerelleştirilmesini sağlamaktır. Fonların hangi stratejiye tahsis edildiğine bakılmaksızın, Zunami'deki her mevduat sahibi, protokole katkılarıyla orantılı olarak ZLP belirteçleri alacaktır. Zunami protokolü tarafından elde edilen tüm karlar, hazineye gidecek performans ücreti dışında ZLP sahiplerine dağıtılacaktır.
Toplu işlem işleme mekanizması
Ethereum ağındaki yüksek komisyon maliyetleri, DeFi'nin ilerlemesi ve geleceği için önemli bir konudur. Bu sorunu çözmek için Zunami protokol ekibi, maliyetleri optimize etmek için bir İşlem Toplu İşlem Mekanizması (TBM) geliştirdi.
Bu çok katmanlı akıllı sözleşme, kullanıcıların delegeDeposit() işlevini kullanarak ilk sözleşmeye para yatırmasına olanak tanır. Ardından, günde bir kez, completeDeposit() işlevi, herhangi bir ek ücret ödemeden kullanıcı fonlarını otomatik olarak stratejiye tahsis eder.
Bu, doğrudan Eğri ve Konveks kullanımına kıyasla 10 kata kadar daha düşük ücret sağlar. Para çekme ve para yatırma işlemleri, uygulamada bir kutu işaretlenerek yetkilendirilebilir. Alternatif ağların kullanıcıları, Zunami'yi BSC zinciri ve Polygon üzerindeki ağ geçitleri aracılığıyla kullanabilir ve akıllı sözleşmelerle etkileşim maliyeti 1 dolardan azdır.
Stratejiler ve otomatik bileşik oluşturma
DeFi ekosistemi giderek daha karmaşık hale geliyor ve getirileri en üst düzeye çıkarmak için kullanıcıların Curve'e para yatırması ve daha sonra StakeDAO veya Convex'e yatırılabilecek LP tokenleri alması gerekiyor. Zunami protokolü, bu süreci basitleştirir ve birden çok strateji oluşturarak ve tüm süreci tek bir ticarette otomatikleştirerek kullanıcılar için daha uygun hale getirir.
StakeDAO veya Convex'te kullanıcılar jetonlarla ödüllendirilir, ancak küçük mevduatları olan kullanıcılar için yüksek komisyon maliyetleri veya zaman eksikliği nedeniyle bu ödülleri satmak uygun maliyetli olmayabilir. Zunami, kullanıcılar için ödül satışını yönetir ve kullanıcıların bileşik faizin avantajlarından tam olarak yararlanmalarını sağlar.
Bıçak
Zunami, protokol geliştirmede kullanıcıların ve toplulukların görüşlerine ve geri bildirimlerine büyük önem verir, bu nedenle Zunami, projenin ilk katılımcılarının projenin yönü hakkında fikirlerini ifade etmelerine olanak tanıyan DAO oylama sistemini başlattı. Zunami'ye para yatıran kullanıcılar, katkılarıyla orantılı olarak ZLP jetonları alacaklardır. Bu belirteçler, yeni stratejilerin seçilmesi ve eklenmesi ve fonların yeniden dengelenmesi gibi tüm önemli kararların verileceği Zunami DAO'da oy kullanmak için kullanılabilir. GZLP'ye (Zunami BSC ağ geçidi kullanıcıları) sahip olan kullanıcılar da oy hakkına sahiptir. Teklif oylamaya gitmeden önce, Discord topluluğunda herkese teklifle ilgili görüşlerini dile getirme şansı verecek bir tartışma yapılacak.
Hazine
Zunami protokolü, acil durumlarda kayıpları karşılamak için fon biriktirmek ve protokolün geliştirilmesini ve genişletilmesini desteklemek için bir hazine sistemi kurmuştur.
Hazine için finansman kaynakları şunları içerir:
Otomatik bileşik kullanarak mevduat sahiplerinden toplanan kazançlar üzerinden %15 performans ücreti.
APS mevduat sahiplerinden otomatik bileşik kullanarak toplanan kazançlar üzerinden %15 performans ücreti.
Curve'de depolanan UZD stablecoin'lerinin FRAXBP havuzundaki rebase stop'tan ek birikmiş tokenler (CRV, CVX, FXS).
DAO belirteçleri kilitlenecek ve UZDFRAXBP havuzunun karlılığını artırmak için kullanılacaktır. Stablecoin gelirleri, Zunami'nin piyasada lider konumunu korumasına ve dalgalanma dönemlerinde riski azaltmasına olanak tanırken, geliştirme ve işletme giderleri için fon sağlar. Genel olarak hazine, Zunami protokolünün uzun vadeli işleyişini sağlamak için riski azaltmak, geliştirmeyi finanse etmek ve işletme giderlerini karşılamak için tasarlanmıştır.
Tokenomik
UZD, gelir elde edilen Eğri havuzunda saklanan stablecoin'ler tarafından teminat altına alınır. UZD aynı zamanda değeri Zunami protokolünün APY'si ile orantılı olarak artan bir yeniden temellendirme belirtecidir. Curve Finance havuzunda tahsis edilen ve ZLP kullanılarak basılan sabit paralar aracılığıyla aşırı teminatlandırılmıştır. UZD, herhangi bir zamanda USDT, USDC veya DAI ile değiştirilebileceği için çıpadan kopmayacaktır. Kullanıcılar, Zunami arabirimi aracılığıyla UZD'yi basarak veya Curve'de değiş tokuş yaparak UZD elde edebilirler.
Eğri havuzunda, UZD'nin rebase işlevi devre dışı bırakılır ve CRV, CVX ve FXS ödülleri, UZD sayısını artırmak için satış yapmak yerine Zunami'nin hazinesine yönlendirilir. UZD ekonomisinin tasarımı şu şekildedir, üretilen ödüller bir sonraki rüşveti ödemek ve havuz teşvikini sürdürmek için yeterlidir, böylece rüşvetin temelde kendi kendini amorti ettiği kendi kendini idame ettiren bir döngü yaratır.
Özet
Zunami protokolü, kullanıcılara stablecoin dağıtan bir platformdur ve arkasındaki ana fikir, banka mevduatlarına karşı basit, kârlı ve kesinlikle güvenli bir alternatif yaratmaktır. Aynı zamanda Zunami protokolü, kullanıcıların varlıklarını kendi kendilerini yönetme zorluğunu ortadan kaldırarak, kullanıcıların merkezi olmayan finansal ekosistemde servetlerini artırmaya odaklanmalarını kolaylaştırıyor. Geliştirme sürecinde Zunami, geleneksel finans ile DeFi arasındaki boşluğu kapatmaya çalışıyor ve stablecoin sahipleri için daha faydalı çözümler üretmeye çalışıyor.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Zunami Protokolü: Stablecoin Sahipleri İçin Faydalı Çözümler Üretmek
Yazar: Go2Mars'tan Web3 Araştırması
Zunami protokolü, kullanıcılara stablecoin dağıtan bir platformdur ve arkasındaki ana fikir, banka mevduatlarına karşı basit, kârlı ve kesinlikle güvenli bir alternatif yaratmaktır.
Genel Bakış
Zunami protokolü, stablecoin'lerle çalışan bir DAO'dur ve DeFi ile etkileşimi basitleştirerek mevcut getiri protokollerinin ana sorunlarını çözer, bunu daha kolay ve ucuz hale getirirken, kullanıcıların fonlarını farklılaştırıp yeniden dengeleyerek karlılığı artırır. Toplu işlem ve otomatik birleştirme mekanizması aracılığıyla otomatik bir gelir getirici mekanizma ile giriş eşiği düşürülür ve Gaz maliyeti düşürülür. Zunami protokolü şu anda Ethereum blok zincirini temel alırken aynı zamanda BSC ve Polygon'u da destekliyor. Zunami, gelecekte Avalanche ve diğer popüler alternatif zincirleri desteklemeyi planlıyor.
Asıl Niyet
Geleneksel bankacılık sinir bozucu ve verimsiz bir süreç olabilir. Parayla olan etkileşimler, herkesin finansal özgürlük hakkını elde etmesini sağlayacak şekilde basit ve otonom olmalıdır. Stablecoin'lerin ve DeFi'nin yükselişiyle birlikte finansal manzara hızla değişiyor. Verim tarımı popülerlik kazanırken, hala geniş çapta benimsenmemiştir. Böylece Zunami'nin ekibi, mevcut çözümlerde kripto dünyasının yeni kullanıcılarını ve deneyimli kullanıcılarını engelleyen sorunlu noktaları belirledi. Ekibin amacı, geleneksel finans ile DeFi arasındaki boşluğu doldurmak ve Zunami protokolü aracılığıyla stablecoin sahipleri için nihai çözümü oluşturmaktır.
Başvuru
Mevcut likidite madenciliği arayüzünün ana sorunları:
Zunami, yukarıdaki sorunlara dayalı olarak sorunsuz ve kullanımı kolay bir UI çözümü tasarladı: tek havuzlu sistem ve yeni kullanıcı arayüzü, tüm işlemleri tek adımda gerçekleştirerek DeFi uygulamalarıyla etkileşimi basit ve kullanımı kolay hale getiriyor.
Getiri Toplayıcı
Zunami Global Havuzu, kullanıcıların sabit paraları (DAI, USDC ve USDT) doğrudan veya optimize edilmiş bir şekilde göndermelerini ve protokole yatırdıkları ve kazandıkları fonlarla orantılı olarak ZLP (Zunami LP token) kazanmalarını sağlar. Zunami daha sonra stabilcoinleri Likidite Sağlayıcılar (LP'ler) olarak Eğri havuzuna koyan ve daha sonra Teminatı Convex veya StakeDAO ödül sözleşmelerinde olan Eğri LP belirteçleri kazanan bir dizi stratejiye (tipik olarak 2-3 işletme stratejisi) stake eder. ). Doğrudan para yatırma veya çekme işlemleri anında gerçekleştirilebilir, ancak kullanıcıların önemli gaz ücretleri ödemesini gerektirir. Öte yandan, kullanıcılar para yatırma veya çekme işlemlerini optimize ederek, yetkilendirme protokolü tarafından günde bir kez gerçekleştirilen toplu para yatırma veya çekme işlemlerini emanet ederek gaz ücretlerinden tasarruf edebilirler.
Protokol operatörü periyodik olarak Zunami'nin tüm strateji sözleşmelerinden kazanılan ödülleri toplayan ve onları ödül yönetim sözleşmesine gönderen otomatik bileşik yöntemini çağırır. Ödüllerin bir kısmı satılacak ve karlar, Eğri havuzuna ve karşılık gelen ödül sözleşmesine yeniden yatırılarak kullanıcının ZLP jetonlarının değeri artırılacak ve kullanıcının ilgisini tamamen artıracaktır. Aynı zamanda Eğri havuzunda saklanan performans ücretleri ve UZD için kazanılan ödüller de dahil olmak üzere ödüllerin ikinci kısmı hazineye gönderilecek. Merkezi olmayan yönetişime ulaşmak için Zunami DAO, yeni politikalar eklemek, fonları yeniden dengelemek ve yönetim ücretlerini belirlemek dahil olmak üzere tüm önemli kararları almaktan sorumludur.
Zunami protokolü, en karlı stablecoin havuzlarını seçmek ve aralarındaki fonları optimum şekilde dengelemek için merkezi olmayan bir gelir toplayıcı kullanır ve devam eden pazar araştırması ve manuel transfer ihtiyacını ortadan kaldırır.
Topluluk ve Zunami ekibi, kullanıcıların fonlarını güvenilir havuzlara ve dAPP'lere dağıtırken mümkün olan en yüksek getiriyi elde etmelerini sağlamak için sürekli olarak stablecoin pozisyonlarının risk/kâr oranını analiz ediyor ve DAO oylama, strateji oluşturma ve varlık yeniden dengeleme yoluyla kararlar alıyor.
Çok amaçlı havuz
Zunami, kullanıcıların USDT, USDC ve DAI yatırabileceği merkezi olmayan bir konum olan Omni Pool'u sunar. Bu fonlar daha sonra, bir seferde 2 ila 10 strateji arasında değişebilen birden çok stratejiye tahsis edilir. Bu stratejilerin seçimi ve yeniden dengelenmesi DAO oylamasıyla belirlenir.
DAO'nun rolü, yeni stratejiler belirlemek, onları oylamaya sunmak ve fonların zamanında yeniden dengelenmesini ve yerelleştirilmesini sağlamaktır. Fonların hangi stratejiye tahsis edildiğine bakılmaksızın, Zunami'deki her mevduat sahibi, protokole katkılarıyla orantılı olarak ZLP belirteçleri alacaktır. Zunami protokolü tarafından elde edilen tüm karlar, hazineye gidecek performans ücreti dışında ZLP sahiplerine dağıtılacaktır.
Toplu işlem işleme mekanizması
Ethereum ağındaki yüksek komisyon maliyetleri, DeFi'nin ilerlemesi ve geleceği için önemli bir konudur. Bu sorunu çözmek için Zunami protokol ekibi, maliyetleri optimize etmek için bir İşlem Toplu İşlem Mekanizması (TBM) geliştirdi.
Bu çok katmanlı akıllı sözleşme, kullanıcıların delegeDeposit() işlevini kullanarak ilk sözleşmeye para yatırmasına olanak tanır. Ardından, günde bir kez, completeDeposit() işlevi, herhangi bir ek ücret ödemeden kullanıcı fonlarını otomatik olarak stratejiye tahsis eder.
Bu, doğrudan Eğri ve Konveks kullanımına kıyasla 10 kata kadar daha düşük ücret sağlar. Para çekme ve para yatırma işlemleri, uygulamada bir kutu işaretlenerek yetkilendirilebilir. Alternatif ağların kullanıcıları, Zunami'yi BSC zinciri ve Polygon üzerindeki ağ geçitleri aracılığıyla kullanabilir ve akıllı sözleşmelerle etkileşim maliyeti 1 dolardan azdır.
Stratejiler ve otomatik bileşik oluşturma
DeFi ekosistemi giderek daha karmaşık hale geliyor ve getirileri en üst düzeye çıkarmak için kullanıcıların Curve'e para yatırması ve daha sonra StakeDAO veya Convex'e yatırılabilecek LP tokenleri alması gerekiyor. Zunami protokolü, bu süreci basitleştirir ve birden çok strateji oluşturarak ve tüm süreci tek bir ticarette otomatikleştirerek kullanıcılar için daha uygun hale getirir.
StakeDAO veya Convex'te kullanıcılar jetonlarla ödüllendirilir, ancak küçük mevduatları olan kullanıcılar için yüksek komisyon maliyetleri veya zaman eksikliği nedeniyle bu ödülleri satmak uygun maliyetli olmayabilir. Zunami, kullanıcılar için ödül satışını yönetir ve kullanıcıların bileşik faizin avantajlarından tam olarak yararlanmalarını sağlar.
Bıçak
Zunami, protokol geliştirmede kullanıcıların ve toplulukların görüşlerine ve geri bildirimlerine büyük önem verir, bu nedenle Zunami, projenin ilk katılımcılarının projenin yönü hakkında fikirlerini ifade etmelerine olanak tanıyan DAO oylama sistemini başlattı. Zunami'ye para yatıran kullanıcılar, katkılarıyla orantılı olarak ZLP jetonları alacaklardır. Bu belirteçler, yeni stratejilerin seçilmesi ve eklenmesi ve fonların yeniden dengelenmesi gibi tüm önemli kararların verileceği Zunami DAO'da oy kullanmak için kullanılabilir. GZLP'ye (Zunami BSC ağ geçidi kullanıcıları) sahip olan kullanıcılar da oy hakkına sahiptir. Teklif oylamaya gitmeden önce, Discord topluluğunda herkese teklifle ilgili görüşlerini dile getirme şansı verecek bir tartışma yapılacak.
Hazine
Zunami protokolü, acil durumlarda kayıpları karşılamak için fon biriktirmek ve protokolün geliştirilmesini ve genişletilmesini desteklemek için bir hazine sistemi kurmuştur.
Hazine için finansman kaynakları şunları içerir:
DAO belirteçleri kilitlenecek ve UZDFRAXBP havuzunun karlılığını artırmak için kullanılacaktır. Stablecoin gelirleri, Zunami'nin piyasada lider konumunu korumasına ve dalgalanma dönemlerinde riski azaltmasına olanak tanırken, geliştirme ve işletme giderleri için fon sağlar. Genel olarak hazine, Zunami protokolünün uzun vadeli işleyişini sağlamak için riski azaltmak, geliştirmeyi finanse etmek ve işletme giderlerini karşılamak için tasarlanmıştır.
Tokenomik
UZD, gelir elde edilen Eğri havuzunda saklanan stablecoin'ler tarafından teminat altına alınır. UZD aynı zamanda değeri Zunami protokolünün APY'si ile orantılı olarak artan bir yeniden temellendirme belirtecidir. Curve Finance havuzunda tahsis edilen ve ZLP kullanılarak basılan sabit paralar aracılığıyla aşırı teminatlandırılmıştır. UZD, herhangi bir zamanda USDT, USDC veya DAI ile değiştirilebileceği için çıpadan kopmayacaktır. Kullanıcılar, Zunami arabirimi aracılığıyla UZD'yi basarak veya Curve'de değiş tokuş yaparak UZD elde edebilirler.
Eğri havuzunda, UZD'nin rebase işlevi devre dışı bırakılır ve CRV, CVX ve FXS ödülleri, UZD sayısını artırmak için satış yapmak yerine Zunami'nin hazinesine yönlendirilir. UZD ekonomisinin tasarımı şu şekildedir, üretilen ödüller bir sonraki rüşveti ödemek ve havuz teşvikini sürdürmek için yeterlidir, böylece rüşvetin temelde kendi kendini amorti ettiği kendi kendini idame ettiren bir döngü yaratır.
Özet
Zunami protokolü, kullanıcılara stablecoin dağıtan bir platformdur ve arkasındaki ana fikir, banka mevduatlarına karşı basit, kârlı ve kesinlikle güvenli bir alternatif yaratmaktır. Aynı zamanda Zunami protokolü, kullanıcıların varlıklarını kendi kendilerini yönetme zorluğunu ortadan kaldırarak, kullanıcıların merkezi olmayan finansal ekosistemde servetlerini artırmaya odaklanmalarını kolaylaştırıyor. Geliştirme sürecinde Zunami, geleneksel finans ile DeFi arasındaki boşluğu kapatmaya çalışıyor ve stablecoin sahipleri için daha faydalı çözümler üretmeye çalışıyor.