Merkezi Olmayan Finans (DeFi) evrimi, finansal hizmetler için en yenilikçi çözümlerin bazılarını getirdi, hem on hem de off-chain. Borç verme, ticaret, staking ve tokenizasyon, toplam kilitlenmiş değeri milyarlarca doları aşan en popüler DeFi trendlerinden sadece bazılarıdır (TVL).
2024 yılında, DeFi, manzarayı dönüştüren birkaç ortaya çıkan trende şahit oluyor. Bunlar, likiditeyi, güvenliği ve ölçeklenebilirliği artırarak merkezi olmayan uygulamaların (dApp'ler) ve yeni finansal araçların daha geniş kabulünü sağlıyor.
Bu makale, 2024 yılının en popüler DeFi trendlerinden bazılarını sizlere rehberlik edecektir. Her zamanki gibi, temellerle başlayalım: DeFi'nin tanımı ve temel prensipleri.
Hızlı Gezinme
DeFi nedir
2024'te En İyi DeFi Trendleri
Sıvı Kazıklama: Verimliliği En Üst Düzeye Çıkarmak ve Ağ Güvenliğini Sağlamak
En İyi Sıvı Kazıklama ve Yeniden Kazıklama Projeleri
Lido Finance
EigenLayer
Solayer
- Jito Yeniden Stake Etme
Gerçek Dünya Varlıkları ve Tahvil Tokenizasyonu (RWA)
RWA Protokollerinin Türleri
En İyi RWA Projeleri
Ondo Finance
Merkezkaç
Layer-1'lerin Yükselişi
Layer-2'lerin Yükselişi
Üst Katman-1 ve Katman-2 Zincirleri
Aptos
Sui Network
Temel
Arbitrum
Optimizm
Cross chain köprüleri
En İyi Cross-Chain Köprüleri
StarGate Finans
Protokol Karşı
- Sinaps Protokol
Tahmin Piyasalarının Yükselişi
Polymarket'ın Hakimiyeti
Kapanış Düşünceleri: 2024'te DeFi'nin Önde Gelen Trendleri
DeFi, özellikle Ethereum üzerine inşa edilen merkezi olmayan uygulamalar (dApps) ekosunu ifade eder. DeFi'nin kesin bir başlangıcı olmamasına rağmen, ortaya çıkışı, blockchain bileşenlerinin ve çeşitli finansal zorlukları ele alan yeniliklerin kademeli gelişimine atfedilmektedir.
DeFi, merkezi olmayan blockchain ağlarında çalışır, bu da tek bir kurumun işlemleri yönetmediği anlamına gelir, bu da geleneksel finansın aksine. Bunun yerine, DeFi, belirli koşullar tarafından tetiklenen akıllı sözleşmeler olan kendini yürüten anlaşmalara dayanır.
DeFi, aracılar olmadan çeşitli finansal hizmetler - kredi verme, borç alma, ticaret ve faiz kazanma - sunar. İlgileniyorsanız, şu anda piyasayı domine eden en iyi DeFi projelerine göz atın.
DeFi'nin bazı temel prensipleri şunlardır:
Merkeziyetsizlik: Doğrudan kullanıcıdan kullanıcıya işlemler, aracılar veya aracılar yok.
Şeffaflık: Tüm işlemler genel bir blok zincirinde kaydedilir, bu da onları doğrulanabilir ve denetlenebilir kılar. Ancak, Hyperledger Fabric gibi izin verilen (özel) blok zincirleri ve Ethereum gibi izin verilmeyen (genel) blok zincirleri gibi blok zincirleriyle karşılaşabilirsiniz.
Kapsayıcılık: DeFi, coğrafi konum veya mali durumdan bağımsız olarak (çoğunlukla) herkese erişilebilir. Bu, bankasız nüfuslar veya uluslararası transferlere erişimin karmaşık olduğu durumlarda özellikle önemlidir.
Programlanabilirlik: Smart contracts automate processes like transactions and data storing and enable the development of new financial products.
Kontrol ve karar verme konusunda ne düşünüyorsunuz? Peki, DeFi projeleri genellikle merkezi olmayan otonom kuruluşlar (DAO'lar) tarafından yönetilir ve yönetim yapıları oluşturur ki bunlar oy mekanizmaları ve protokol geliştirmeyi içerebilir.
2024'te Üstün DeFi Trendleri
Tamam, temeller çözüldüğüne göre, 2024 yılındaki en popüler DeFi trendlerini keşfetmek için bu kılavuza dalın. Aşağıdaki trendlerin uygun bir emri yoktur.
Sıvı Kazıklama - Verimi Maksimize Etmek ve Ağ Güvenliğini Korumak
Sıvı kazıklama, DeFi içinde önemli bir yenilik olarak ortaya çıktı ve size staked varlıklarınızı diğer dApp'lerde yönetme esnekliği sunar.
Fikir basittir - kripto varlıklarınızı sıvı kazıklama protokolüne yatırırsınız ve protokol adına varlıkları kazıklar. Karşılığında, kazıklanan fonlarınızın temsilcisi olarak tokenize edilmiş varlıklar alırsınız.
Sıvı kazıklamanın cazibesi, ödül kazanırken likiditeyi koruma yeteneğinde yatmaktadır. Bu tokenize varlıkları, örneğin ödünç verme protokollerinde teminat olarak kullanarak, merkezi olmayan borsalarda ticaret yaparak veya ek ödüller için diğer platformlarda yeniden kazanarak çeşitli şekillerde kullanabilirsiniz.
Sıvı kazıklama'nın evrimi ile birlikte, restaking yakında yeni bir oyun değiştirici olarak ortaya çıktı. Adı üzerinde, zaten kazıklanmış jetonları kazıklamayı içerir. Bu, geleneksel kazıklama mekanizmalarının sınırlamalarına bir cevaptı.
Restaking, EigenLayer gibi protokoller sayesinde Ethereum ekosistemi için DeFi geliştiricileri, kripto projeleri ve ETH stakers için yeni fırsatlar açan, stakers için getirileri artırabilecek ancak aynı zamanda blockchain protokollerinin güvenliğini artırabilecek bir mekanizmanın kavramı, 2023'ün ortasında en sıcak DeFi trendlerinden biri haline geldi ve hala bugün de öyle.
En İyi Sıvı Kazıklama ve Yeniden Kazıklama Projeleri
Lido Finance
Lido, sektörde o kadar başarılı oldu ki 2024'ün başlarında neredeyse 40 milyar dolarlık bir TVL'ye ulaştı.
Kaynak: DefiLlamaBu, ETH'yi kazanırken sıvı Stake edilmiş stETH adlı bir token almanızı sağlayan en büyük merkezi olmayan kazıklama protokolüdür. Bu, zaten Stake edilmiş ETH'nızın bir temsilidir ve Ethereum ekosisteminde diğer dApp'ler aracılığıyla kullanabileceğiniz bir tokendir.
EigenLayer
EigenLayer, Ethereum üzerinde merkezi olmayan bir protokoldür ve yatırımcıların Ethereum (stETH) veya likidite sağlanan tokenler (LST'ler) yatırma işlemi yapmasına olanak tanır. Bu tokenlar daha sonra Ethereum'daki çeşitli merkezi olmayan protokollerde yeniden yatırılır ve Aktif Olarak Doğrulanan Hizmetler (AVS olarak da bilinir).
EigenLayer'ın TVL'si. Kaynak: DefiLlamaAVS, oraküller, yan zincirler, Layer-2 ağları, veri erişim katmanları ve Cross chain köprüleri gibi geniş bir hizmet yelpazesini içerir - özünde, ağını güvence altına almak için dağıtılmış doğrulamaya dayanan herhangi bir hizmet. EigenLayer, staked token'ları farklı DeFi protokolleri arasında dağıtarak, ana ağlarının güvenliğini artırırken bir aracı olarak hareket eder.
Ethereum, restaking protokollerine sahip olan tek blockchain değil (diğer restaking çözümleri Symbiotic ve Karakc, her ikisi de TVL'de bir milyar USD'yi aşan değerlere sahip). Solana ağındaki birçok oyuncu, restaking varlıklarının ortaya çıkan trendinden faydalanmaya karar verdi.
Solayer
Solayer, Rachel Chu ve Jason Li tarafından ortaklaşa kurulan Solana blok zincirinde bir restaking protokolüdür. SOL tokenlarınızı veya sıvı kazıklama tokenlarınızı (LST'ler) dinamik uygulamalar için bant genişliğini güvence altına almak, performansı artırmak ve ek ödüller kazanmak için yeniden kazanmanıza olanak tanır.
Kaynak: Solayer.orgStaked SOL'u sSOL'a dönüştürerek, entegre platformlar üzerinde likiditeye kaldıraç uygulayabilir ve doğrulayıcı getirileri ve yeniden stake teşvikleri aracılığıyla getiri elde edebilirsiniz. Mayıs 2024'te yapılan yumuşak lansmanından bu yana, Solayer önemli bir ivme kazandı, Solana lider tablosunda yükseldi ve TVL'de 200 milyon doların üzerinde varlıkla en üst sıradaki Solana projelerinden biri oldu.
Solana'daki en büyük sıvı kazıklama protokolü olan Jito, Ekim 2024'te hala çalışmaları devam eden bir dinlenme mekanizması ile oyununu da arttırıyor. Jito (yeniden) kazıklama hakkında konuşuyoruz, iki ana bileşeni içeren bir hibrit: Vault Programı ve Restaking Programı.
Vault Program, herhangi bir SPL tokenini temel varlık olarak kullanarak Liquid Restaking Tokenlarının (VRT) oluşturulmasını ve delegasyonunu yönetir. Esnek delegasyon stratejilerine, özelleştirilmiş kesmek koşullarına ve StakeNet gibi DAO'lar veya on-chain otomasyon araçları aracılığıyla yönetişime olanak tanır.
Restaking Program, Düğüm Konsensüs İşletmecileri (NCN'ler) ve operatörlerin yönetimi, ödül dağıtımının işlenmesi ve kesmek cezalarının uygulanması üzerine odaklanır, ekonomik güvenlik için sağlam bir çerçeve sunar.
Gerçek Dünya Varlıkları ve Tahvil Tokenizasyonu
Gerçek dünya varlıkları (RWAs), gayrimenkul, emtia, tahviller, hisse senetleri, sanat eserleri ve fikri mülkiyet gibi fiziksel veya finansal varlıkları temsil eden dijital jetonlardır. Bu, tokenizasyon sayesinde mümkün olur - bu işlem, bu off-chain varlıklarını blok zincirine getirme sürecidir. Hassas bilgileri hassas olmayan verilerle değiştirmek ve bir jeton oluşturmak için kriptografi kullanır.
Tokenizasyon, geleneksel olarak likiditesi düşük olan varlıkların daha küçük, erişilebilir birimlere bölünmesine olanak tanır, böylece likidite artırılır ve piyasa katılımı genişletilir. Bu yöntem özellikle ABD hazine bonoları için çekici hale gelmiştir, şu anda 2,27 milyar dolarlık bir pazar olan ve BlackRock'ın BUIDL ve Ondo Finance'ın USDY gibi önde gelen liderleri, her ikisi de 500 milyon doların üzerinde değere ulaşmıştır.
RWA pazarı geniştir ve çeşitli endüstrilerdeki sorunları ele alan çeşitli protokoller içeren bir Liste oluşturur, ancak RWA'daki ana (en popüler) alanlar:
Kamu Kredisi/Hisse Senetleri (ABD Hazinesi): Bu protokoller, hisse senetleri ve tahviller gibi finansal varlıkları tokenize eder. Örneğin Ondo Finance ve Backed Finance, tokenize edilmiş ABD Hazinesi ve sabit gelirli ürünler sunmaktadır.
Gayrimenkul: Tangible gibi platformlar, kullanıcıların emlak tarafından desteklenen istikrarlı paraları oluşturmasına ve hatta NFT'ler aracılığıyla kısmi mülkiyet sunmasına olanak tanır, likiditeyi artırır ve giriş engellerini düşürür.
Borç/Özel Kredi: MakerDAO ve Centrifuge gibi protokoller, kredileri ve borç enstrümanlarını tokenleştirmeye odaklanarak, gerçek dünya kredilendirme için yenilikçi çözümler sunar.
İklim/Karbon Kredileri: Bu protokoller, karbon kredilerini tokenleştirenler gibi, karbon ayak izlerinin verimli bir şekilde ticaretini ve denkleştirilmesini kolaylaştırarak işletmelerin iklimle ilgili finansal araçları yönetmelerine yardımcı olur.
Değerli Metaller/Emtia: Pax Gold gibi, altın gibi emtiaları tokenize ederek, geleneksel olarak hantal varlıkların kısmi mülkiyetini mümkün kılar ve daha kolay bir şekilde ticaretini sağlar.
RWAs ve tokenizasyon, neden en popüler DeFi trendlerinden biridir? Çünkü geleneksel finans ve blok zinciri arasındaki boşluğu kapatıp varlıkların teminat olarak kullanılmasını, endeks fonlarına dahil edilmesini, otonom olarak yönetilmesini ve diğer avantajları sağlayarak yeni finansal fırsatlar sunmaktadır.
Bu entegrasyon, daha kapsayıcı finansal hizmetler oluşturma potansiyeline sahiptir; blok zincirine geleneksel yatırım ürünlerini şeffaflık, güvenlik ve verimlilik avantajlarıyla sunar.
En İyi RWA Projeleri
Ondo Finance
Ondo Finance, 2024 yılında en büyük gerçek dünya varlık (RWA) protokolü olarak, hazine bonoları gibi geleneksel finanstan kar sağlayan istikrarlı varlıkları tokenleştirerek kurumsal dereceli finansal ürünler sunar.
Ondo, Ethereum, Aptos ve Solana gibi birden fazla blockchain ağı üzerinde bu tokenize ürünleri entegre ederek RWAs'ın erişilebilirliğini artırır. USDY, bayrak gemisi ürünü, en büyük getiri sağlayan stablecoin'lerden biridir.
2021 yılında Nathan Allman tarafından kurulan Ondo Finance, Wintermute, Founders Fund ve Pantera Capital gibi yatırımcılardan 34 milyon doların üzerinde yatırım çekerek önemli bir yatırım çekmiştir. Protokol ayrıca düzenleyici uyumluluğu sağlamak için KYC kontrolleri yürütüyor. Ondo Vakfı ve Ondo DAO aracılığıyla yönetilen platform, geleneksel finansın güvenilirliğini blokzincir teknolojisinin şeffaflığı ve verimliliği ile birleştiriyor.
Merkezkaç
Centrifuge, küçük ve orta ölçekli işletmelere (KOBİ'ler) sermaye maliyetlerini azaltma odaklı, yatırımcılara istikrarlı gelir sağlayan en büyük reel dünya varlık (RWA) protokollerinden biridir.
Centrifuge, fiziksel varlıkları DeFi alanına entegre ederek, teminat şeffaflığını artırır ve çeşitlendirilmiş, istikrarlı getiriler sunar. Platform, faturalar, gayrimenkuller ve telif hakları gibi varlıkları tokenleştirerek işletmelere bu varlıkları finansman için teminat olarak kullanma imkanı sağlar.
Özellikle, Centrifuge, MakerDAO (şimdi Sky olarak yeniden markalandı) gibi lider DeFi platformlarıyla ortaklıklar kurmuştur. Ayrıca bir A Serisi fonlama turunda 30 milyon doların üzerinde toplamıştır.
Layer-1'lerin Yükselişi
Aptos ve Sui gibi layer-1'lerin yükselişi, ölçeklenebilirlik, güvenlik ve geliştirici dostu bir ortam sunabilen alternatif blok zincirlerine doğru artan bir eğilimi yansıtıyor.
Bu iki blok zincir, katman-1 oyununun en önünde bulunmaktadır. Her iki platform da, Ethereum Sanal Makinesi için en iyi alternatiflerden biri olarak kabul edilen Move programlama dilini kullanır, ancak mimari ve uzlaşma mekanizmalarında farklılık gösterir. Aptos modüler bir yapı ve BFT uzlaşma üzerine odaklanırken, Sui benzersiz bir asenkron protokol ile DAG tabanlı bir mimari uygular.
Bu yenilikler, oyun, finans ve sosyal ağlar da dahil olmak üzere çeşitli endüstrilerde verimli dApp'lerin artan talebini karşılamaya yönelik olarak Ethereum gibi önceki blok zincirlerinin sınırlamalarını ele almayı amaçlamaktadır.
Layer-2'lerin Yükselişi
Layer-2 ölçeklendirme çözümleri, bir ana ağa (Ethereum gibi bir katman-1) bağlı olan zincirlerdir. Blockchain ağlarının ölçeklenebilirliğini ve verimliliğini artırmak üzere tasarlanmışlardır, işlemleri daha hızlı ve daha düşük maliyetle işleyerek—temel ağın güvenliğini ve merkezi olmayan yapısını tehlikeye atmadan.
Devlet Kanalları dahil olmak üzere birkaç tür Layer-2 çözümü vardır. Bu çözümler, yalnızca son işlem durumunun ana blok zincirinde kaydedildiği dış zincirde birden fazla işlem yapmanıza olanak tanır; Ethereum'a paralel olarak çalışan Polygon gibi yan zincirler; ve en popüler blok zinciri ölçekleme çözümleri olan rollups.
Rollups, ana zincire gönderilmeden önce birden çok işlemi tek bir toplu işlem olarak bir araya getirir. Rollup'ların iki ana türü vardır:
Optimistik Rollup'lar: İşlemlerin geçerli olduğunu varsayalım ve sadece bir anlaşmazlık çıkarsa bunları kontrol edelim.
Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Ana zincire gönderilmeden önce işlemleri off-chain doğrulamak için kriptografik kanıtlar kullanır.
Layer-2 çözümleri, 2024'te en popüler DeFi trendlerinden biridir. L2Beat verilerine göre, layer-2'lerde kilitli toplam değer bir yılda %232 arttı ve şu anda 37 milyar doları aşıyor.
Bugün, her tarafımızda katman-2'ler var. Coinbase gibi merkezi borsalar, 2023'te Base'yi başlattı. Merkezi olmayan karşılığı Uniswap, Unichain'in piyasaya sürülmesiyle harekete geçti ve çoklu blok zinciri ağları arasında daha hızlı ve daha ucuz işlemler ile birlikte çalışabilirlik vaat ediyor.
En Üst Katman-1 ve Katman-2 Zincirleri
Aptos
Aptos, geliştirilmesi üç yıl süren bir sürecin ardından 2022 yılında ana ağına başlattı ve girişim sermayesi yoluyla yaklaşık 350 milyon dolar topladı. Yüksek performanslı bir blockchain olarak konumlanan Aptos, genellikle ölçeklenebilirlik ve güvenilirlik odaklı olduğu için Solana'ya benzetilmektedir. Aptos topluluğunda, ağ genellikle Solana'nın rakibi olarak adlandırılır.
Aptos'un dikkat çeken özelliklerinden biri karmaşık teknolojinin kullanımıdır. İlk olarak, akıllı sözleşme geliştirmede özellikle güvenlik ve esnekliğe vurgu yapması nedeniyle Move kullanır. İkinci olarak, yüksek güvenlik sağlamak ve hızlı işlem onayları sağlamak için Bizans Hatası Toleransı (BFT) varyantı Proof of Stake (PoS) kullanır.
Devam ederek, Aptos blockchain, ayrı modüllere bölerek ağın çeşitli bileşenlerini - uzlaşı mekanizması, veri depolama, işlem yürütme, vb. - ayrı modüllere bölen modüler bir mimariye sahiptir, daha hızlı geliştirme döngüleri, daha hızlı iyileştirmeler ve daha yüksek ölçeklenebilirlik sağlar.
Buna yetmez gibi, Aptos'un Blok-STM teknolojisi, iddia edilen 160.000 işlemi saniyede (TPS) işleyebilen paralel işlem yapma imkanı sağlar. Platform ayrıca, birden fazla defter durumunun standartlaştırılmış köprüler aracılığıyla etkileşimde bulunmasına izin vererek ölçeklenebilirliği artırmak için parçalama uygulamayı hedeflemektedir.
Kendi yerel coin'i APT, yıllık grafikte% 113'ten fazla arttı ve bu, protokolün artan ilgisini ve ağ etkinliğini yansıtıyor.
Sui Ağı
Sui Network, 2023'te piyasaya sürülen bir layer-1'dir ve dApp'lerin oluşturulmasını ve dağıtımını basitleştirmeye odaklanırken, kripto projeleri için alternatif bir geliştirme ortamı haline gelmeyi amaçlıyor.
Aptos gibi, SUI, Move programlama dilini kullanır, ancak nesne merkezli bir yaklaşım benimser ve geliştiricilere sıkı sahiplik kurallarına sahip varlıklar tanımlama imkanı sunar, platform üzerinde inşa edilen dApp'lerin güvenliğini artırır.
Sui'nin fikir birliği mekanizması da Aptos'tan farklıdır, çünkü Yetkilendirilmiş Stake (DPoS) kullanır ve Narwhal ve Bullshark adlı bir asenkron protokol ile birleştirir. Bu kurulum, ağın verimliliğini ve ölçeklenebilirliğini artırarak paralel işlem işlemeyi destekler.
Ayrıca, Sui'nin mimarisi, geleneksel blockchain yapılarından daha verimli işlem işleme imkanı sağlayan yönlendirilmiş asiklik grafik (DAG) üzerine kuruludur. Bu tasarım, çoklu işlemlerin eş zamanlı olarak yürütülmesine izin verir ve dApps için yüksek verimlilik ve düşük gecikme süresi sağlar.
SUI, Sui'nin yerli kripto parası, yıllık grafikte neredeyse %400 artarak 2024 yılında en iyi performans gösteren kripto varlıklardan biridir.
Resmi olarak 9 Ağustos 2023'te piyasaya sürülen Base, OP Stack kullanılarak oluşturuldu ve Ethereum'un ölçeklenebilirliğini, hızını ve maliyet etkinliğini artırmayı amaçlıyor, aynı zamanda güvenliğini ve merkezsizliğini koruyor.
Taban, işlemleri Ethereum Katman 1'e kıyasla işlem kapasitesini önemli ölçüde artırarak off-chain olarak gerçekleştirir. Bu daha yüksek işlem kapasitesi, ağ tıkanıklığını hafifletmeye yardımcı olur, ana zincir üzerindeki hesaplama yükünü azaltarak işlemlerin daha hızlı işlenmesini sağlar. Ayrıca daha düşük işlem ücretlerine neden olarak, Ethereum üzerinde doğrudan işlem yapmaktan daha uygun bir seçenek haline gelir.
Eğer ilgileniyorsanız, 2024 yılında en iyi Base cüzdanları için seçimlerimize göz atın.
Arbitrum
Arbitrum, bir haftada milyarlarca işlemi işleyebilen lider katman-2 çözümüdür.
Arbitrum işlemleri off-chain olarak gruplar halinde işler ve yalnızca Ethereum'a temel verileri döndürerek sıkışıklığı azaltırken, tüm eylemlerin gerektiğinde denetlenebilir ve doğrulanabilir olmasını sağlar.
Arbitrum, ölçeklenebilirliği artırmak ve çeşitli kullanım durumları için farklı çözümler sunmak amacıyla tasarlanmış birkaç bileşenden oluşur.
Arbitrum One, Ethereum'in güvenliğinden faydalanarak ölçeklenebilir dApp'ler inşa etmeye olanak tanıyan birincil rollup zinciridir.
Arbitrum Nova, oyun gibi yüksek işlem kapasiteli uygulamalar için optimize edilmiş yeni bir zincirdir. Maliyetleri daha da düşürmek için AnyTrust teknolojisini kullanır.
Arbitrum Nitro, Ethereum ile tam uyumlu olmasını sürdürürken, işlem hacmini artırır ve ücretleri düşürürken ileri teknik bir yığın sağlar.
Arbitrum Orbit, geliştiricilere daha geniş Arbitrum ekosistemine bağlanan kendi özelleştirilmiş zincirlerini başlatma imkanı sağlar.
Optimizm
Optimism, Ethereum'ın ölçeklenebilirlik sorunlarına bir cevap olarak Aralık 2021'de başlatılan bir Layer-2'dir.
Optimism'ın temel özelliklerinden biri, çoğu işlemi dış zincire işleyen Optimistic Rollups teknolojisidir. Bu teknoloji, çoklu işlemleri tek bir pakete koyarak dış zincire gönderir ve daha sonra Ethereum ana ağına doğrulama için sunar.
İşlemler varsayılan olarak geçerli kabul edilir (bu nedenle iyimser adı verilir), anında doğrulama gerektirmeden daha hızlı işleme imkanı sağlar. Ancak, bunun dezavantajları vardır. Tüm blokların geçerli olduğunu varsaymak, İyimserlik'in sahte işlemleri sorgulamak için dürüst doğrulayıcılarla güvenmesi anlamına gelir.
Optimizm ayrıca Ethereum Sanal Makinesi (EVM) ile tam uyumludur, bu da geliştiricilerin mevcut merkezi olmayan uygulamalarını (dApp'leri) minimal değişikliklerle Optimizm'e taşımasına izin verir. Bu uyumluluk, geliştiricilerin platforma kolayca geçebilmelerini sağlayarak benimsenme engellerini azaltır.
Cross chain köprüleri
Cross chain köprüleri, farklı blok zinciri ekosistemleri arasında sorunsuz varlık transferlerini sağlamada önemli hale geliyor.
Cross-chain bir köprü, adından da anlaşılacağı gibi, ayrı blok zincirleri arasında dijital varlıkların hareketini kolaylaştıran bir protokoldür. Bir blok zincirinde bir varlık kilitlenirken, başka bir blok zincirinde eşdeğer bir jeton oluşturulur.
Örneğin, Ethereum (ETH) köprüleme yapmak istediğinizi varsayalım. Bu durumda, köprü ETH'nizi kilitler ve Solana'da bir sarmal versiyonunu (Wrapped Bitcoin, WBTC gibi) basar (çıkarır). Ancak, kilit ve basma denilen bu yöntemin tek yolu olmadığını unutmayın. Bazı köprüler, doğrudan tokenler arasında takas yapmak için likidite havuzlarını kullanır.
Cross chain köprüleri tarafından kullanılan farklı modeller bulunmaktadır:
Lock-and-Mint: Orijinal varlık kaynak zincirde kilitleniyor ve hedef zincirde yeni bir jeton oluşturuluyor.
Burn-and-Mint: Bir zincirde bir jeton yakılır, bu da başka bir zincirde mintleme işlemini tetikler.
Kilitlenme ve Kilidin Açılması: Tokenlar bir zincir üzerinde kilitlenir ve diğer zincirdeki eşdeğer tokenlar bir likidite havuzundan serbest bırakılır.
Cross-chain köprüleri, blok zinciri alanına önemli avantajlar getiriyor ve blok zinciri etkileşim kabiliyetinin temel bir direği haline geldi.
Farklı blok zincirlerinin birbirleriyle iletişim kurmasını sağlayarak platformlar arasında sorunsuz varlık transferlerine izin verirler, bu da kullanıcılar, geliştiriciler, projeler vb. için özellikle faydalıdır. Bu köprüler ayrıca daha az popüler zincirlerin daha kurumsal ağlardan likidite havuzlarına erişmesine izin vererek likiditeyi artırmaya yardımcı olur. Bu, daha düşük işlem ücretlerine ve azaltılmış kayma miktarına yol açar, sonuç olarak işlem fırsatlarını artırır.
Ayrıca, Cross chain köprüleri, işlem yüklerini çeşitli zincirler arasında dağıtarak blok zinciri ölçeklenebilirliğine katkıda bulunur ve eski ağlardaki sıkışıklığı hafifletir. Daha hızlı işleme yetenekleriyle yeni zincirler ortaya çıktıkça, bu köprülerin onların ekosisteme daha kolay entegre olmalarına izin verir.
DeFillama verilerine göre, tüm kripto köprülerindeki işlem hacmi 2024'ün ilk üç çeyreğinde arttı. Eylül ayında işlem hacmi 8.15 milyar dolara yükseldi.
StarGate Finance popüler bir kripto köprüsüdür, LayerZero teknolojisi tarafından desteklenmektedir ve blokzincirler arasında doğrudan yerel varlık transferlerini kolaylaştırır.
Onun en dikkat çekici özelliklerinden biri, farklı zincirler arasında likidite havuzlarını birleştirerek işlem verimliliğini artırmak ve kaymaları azaltmaya yardımcı olarak transferleri daha güvenilir ve maliyet etkin hale getirmektir. Bununla da sınırlı değil- protokol, bir işlem kaynak zincirde onaylandığında hedef zincire varlıkların hemen ulaşmasını sağlayan anlık işlem onayını garanti eder. Bu, daha düzgün ve daha hızlı bir deneyim sunar.
StarGate ayrıca, yüksek işlem hacimlerinde tükenmeyi önleyen ve havuzlardaki likiditeyi verimli bir şekilde yöneten Delta Algoritma'yı kullanmaktadır. Sarılı tokenlara ihtiyaç olmadığı için, sadece doğal varlıkları doğrudan blok zincirleri arasında göndererek, cross-chain işlemleri daha basit ve daha sezgisel hale getirebilirsiniz.
Protokol Boyunca
Across, sermaye verimliliğini ve güvenliğini en üst seviyeye çıkararak cross-chain transferleri optimize etmeye odaklanır. Birden fazla ağ üzerinde gerçekleştirilen işlemler için sermaye verimliliğini artıran Ethereum Ana Ağ üzerinde barındırılan birleşik likidite havuzuna dayanır.
Across, işlemlerin en iyi hız ve maliyetle tamamlandığından emin olmak için rekabetçi relayer'ların merkezi olmayan bir ağını kullanır. Bu relayer'lar, kullanıcı niyetlerini karşılamak için rekabet eder ve işlemlerin verimli bir şekilde gerçekleştirilmesini sağlar.
UMA’nın Optimistik Oracle’ı, yüksek hızları ve düşük işlem maliyetlerini korurken cross-chain transferler için güvenli bir ortam oluşturarak köprünün güvenliğini güçlendiriyor.
Synapse Protokol
Synapse Protocol, hem EVM hem de EVM olmayan blok zincirlerini destekleyen çok yönlü bir cross-chain köprüdür. Kullanıcılara zincirler arasında wrapped varlıkları köprüleme imkanı sunan kanonik token köprüleme sağlar. Synapse, yerel varlıklar için güvenilir varlık transferlerini kolaylaştırmak için cross-chain stabil swap havuzlarını kullanarak likidite tabanlı köprüleme uygular.
Synapse ayrıca güçlü geliştirici araçları da sunar, bu da geliştiricilerin merkezi olmayan uygulamalarına çapraz zincir işlevselliği entegre etmelerine olanak tanıyan API'lar sağlar. Bu esneklik, DeFi çözümlerinde yeniliği teşvik ederek, geliştiricilerin daha bağlantılı dApps inşa etmelerine olanak tanır. Toplam işlem hacmi yaklaşık 14 milyar dolar olan Synapse, çeşitli blok zinciri ekosistemlerinde sorunsuz işlemleri destekleyen güvenilir bir çapraz zincir köprüleme platformu olarak kendini kanıtlamıştır.
Tahmin Piyasalarının Yükselişi
Merkezi olmayan tahmin pazarları, özellikle ABD seçimleri köşede olduğu için en popüler DeFi trendlerinden biri haline geldi. Popülaritesi o kadar büyük ki, hatta ana akım platformlar bile Polymarket gibi pazar yerlerini ABD seçimi duygusunu ölçmek için referans gösteriyor.
Bu fenomeni nasıl açıklayabiliriz? İşte, tahmin pazarları politik ve finansal anketler için gidilecek platformlar haline geldi. Bu, kolektif zeka kavramına bağlıdır, burada birçok insanın birleşik katkısı bireylerinkinden daha doğru tahminlere yol açma eğilimindedir.
Tahmin piyasaları gelecekteki olaylar temelinde sözleşmeleri alıp satabileceğiniz yerlerdir. Bunlar, seçim sonuçları veya spor etkinlikleri gibi olası sonuçları temsil eden payları satın alabileceğiniz veya satın alabileceğiniz borsalarla benzer şekilde çalışır. Bu payların fiyatı arz ve talep tarafından belirlenir ve her olayın olasılığı hakkındaki toplu inançları gösterir. Tahmininiz doğru ise, her pay için 1 dolar alırsınız; değilse, paylar değersiz hale gelir ve bahsinizi kaybedersiniz.
İki tür tahmin piyasası vardır:
Geleneksel Tahmin Piyasaları: Bunlar genellikle düzenlenmiş ortamlarda faaliyet gösterir, genellikle kimlik doğrulaması gerektirir (Müşterini Tanı veya KYC gibi), ve FDIC gibi kuruluşlar tarafından sigortalı olabilir.
Merkezi Olmayan Tahmin Piyasaları: Blockchain üzerine inşa edilen bu piyasalar, merkezi otoriteyi kaldırarak daha fazla gizlilik ve erişilebilirlik sunar. Bununla birlikte, sigortalı değiller ve ABD gibi belirli alanlarda düzenleyici kısıtlamalarla karşılaşabilirler.
Polymarket’ın Hakimiyeti
Şu ana kadar, Ekim 2024'te, Polymarket tahmini pazarın %99'unu kontrol ediyor. Platform, neredeyse 1 milyar dolarlık işlem hacmi kaydetti ve neredeyse 100.000 tüccarın zirvesine ulaştı.
Kaynak: Blok DataPolymarket'ın ana çekiciliği basitliğidir. Politikadan eğlenceye, trendlerden hatta tuhaf olaylara kadar geniş bir konu yelpazesine bahis oynayabilirsiniz. Bu nedenle, 1 dolardan daha az maliyetli paylar satın alarak bahse girersiniz. Tahmininiz doğru çıkarsa, ödül olarak pay başına 1 dolar alırsınız.
Polymarket kendi kendine saklamalıdır, yani kendi fonlarınızı kişisel cüzdanınız aracılığıyla kontrol edersiniz. Bu kurulum, ABD seçimleri gibi önemli olaylar sırasında izleyiciler tarafından ilgi gördü, burada kullanıcılar basit ikili bahisler yapabilir ve "Evet" veya "Hayır" yanıtlarıyla sonuçları tahmin edebilirler.
Bu özel piyasa, tahmi̇n pazari alanında şimdiye kadar kaydedilen en yüksek tutarda, 1 milyar dolardan fazla bahis fonunu topladı.
Son Düşünceler - 2024'te DeFi'nin Üstündeki Trendler
DeFi'nin büyümeye devam ettiği sürece, yeni trendler DeFi sektörünün başarabileceklerinin sınırlarını zorlamaya devam edecek ve kripto projeleri ve geleneksel finans için yeni fırsatlar sunacak. ABD Hazine tahvillerinin tokenizasyonu gibi bir örnek, BlackRock gibi eski okul finans devlerinin eğlenceye katıldığı 2 milyar dolarlık bir pazar haline gelmektedir.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
2024'te En İyi DeFi Trendleri: En Kapsamlı Rehber
Merkezi Olmayan Finans (DeFi) evrimi, finansal hizmetler için en yenilikçi çözümlerin bazılarını getirdi, hem on hem de off-chain. Borç verme, ticaret, staking ve tokenizasyon, toplam kilitlenmiş değeri milyarlarca doları aşan en popüler DeFi trendlerinden sadece bazılarıdır (TVL).
2024 yılında, DeFi, manzarayı dönüştüren birkaç ortaya çıkan trende şahit oluyor. Bunlar, likiditeyi, güvenliği ve ölçeklenebilirliği artırarak merkezi olmayan uygulamaların (dApp'ler) ve yeni finansal araçların daha geniş kabulünü sağlıyor.
Bu makale, 2024 yılının en popüler DeFi trendlerinden bazılarını sizlere rehberlik edecektir. Her zamanki gibi, temellerle başlayalım: DeFi'nin tanımı ve temel prensipleri.
Hızlı Gezinme
DeFi Nedir?
DeFi, özellikle Ethereum üzerine inşa edilen merkezi olmayan uygulamalar (dApps) ekosunu ifade eder. DeFi'nin kesin bir başlangıcı olmamasına rağmen, ortaya çıkışı, blockchain bileşenlerinin ve çeşitli finansal zorlukları ele alan yeniliklerin kademeli gelişimine atfedilmektedir.
DeFi, merkezi olmayan blockchain ağlarında çalışır, bu da tek bir kurumun işlemleri yönetmediği anlamına gelir, bu da geleneksel finansın aksine. Bunun yerine, DeFi, belirli koşullar tarafından tetiklenen akıllı sözleşmeler olan kendini yürüten anlaşmalara dayanır.
DeFi, aracılar olmadan çeşitli finansal hizmetler - kredi verme, borç alma, ticaret ve faiz kazanma - sunar. İlgileniyorsanız, şu anda piyasayı domine eden en iyi DeFi projelerine göz atın.
DeFi'nin bazı temel prensipleri şunlardır:
Kontrol ve karar verme konusunda ne düşünüyorsunuz? Peki, DeFi projeleri genellikle merkezi olmayan otonom kuruluşlar (DAO'lar) tarafından yönetilir ve yönetim yapıları oluşturur ki bunlar oy mekanizmaları ve protokol geliştirmeyi içerebilir.
2024'te Üstün DeFi Trendleri
Tamam, temeller çözüldüğüne göre, 2024 yılındaki en popüler DeFi trendlerini keşfetmek için bu kılavuza dalın. Aşağıdaki trendlerin uygun bir emri yoktur.
Sıvı Kazıklama - Verimi Maksimize Etmek ve Ağ Güvenliğini Korumak
Sıvı kazıklama, DeFi içinde önemli bir yenilik olarak ortaya çıktı ve size staked varlıklarınızı diğer dApp'lerde yönetme esnekliği sunar.
Fikir basittir - kripto varlıklarınızı sıvı kazıklama protokolüne yatırırsınız ve protokol adına varlıkları kazıklar. Karşılığında, kazıklanan fonlarınızın temsilcisi olarak tokenize edilmiş varlıklar alırsınız.
Sıvı kazıklamanın cazibesi, ödül kazanırken likiditeyi koruma yeteneğinde yatmaktadır. Bu tokenize varlıkları, örneğin ödünç verme protokollerinde teminat olarak kullanarak, merkezi olmayan borsalarda ticaret yaparak veya ek ödüller için diğer platformlarda yeniden kazanarak çeşitli şekillerde kullanabilirsiniz.
Sıvı kazıklama'nın evrimi ile birlikte, restaking yakında yeni bir oyun değiştirici olarak ortaya çıktı. Adı üzerinde, zaten kazıklanmış jetonları kazıklamayı içerir. Bu, geleneksel kazıklama mekanizmalarının sınırlamalarına bir cevaptı.
Restaking, EigenLayer gibi protokoller sayesinde Ethereum ekosistemi için DeFi geliştiricileri, kripto projeleri ve ETH stakers için yeni fırsatlar açan, stakers için getirileri artırabilecek ancak aynı zamanda blockchain protokollerinin güvenliğini artırabilecek bir mekanizmanın kavramı, 2023'ün ortasında en sıcak DeFi trendlerinden biri haline geldi ve hala bugün de öyle.
En İyi Sıvı Kazıklama ve Yeniden Kazıklama Projeleri
Lido Finance
Lido, sektörde o kadar başarılı oldu ki 2024'ün başlarında neredeyse 40 milyar dolarlık bir TVL'ye ulaştı.
Kaynak: DefiLlamaBu, ETH'yi kazanırken sıvı Stake edilmiş stETH adlı bir token almanızı sağlayan en büyük merkezi olmayan kazıklama protokolüdür. Bu, zaten Stake edilmiş ETH'nızın bir temsilidir ve Ethereum ekosisteminde diğer dApp'ler aracılığıyla kullanabileceğiniz bir tokendir.
EigenLayer
EigenLayer, Ethereum üzerinde merkezi olmayan bir protokoldür ve yatırımcıların Ethereum (stETH) veya likidite sağlanan tokenler (LST'ler) yatırma işlemi yapmasına olanak tanır. Bu tokenlar daha sonra Ethereum'daki çeşitli merkezi olmayan protokollerde yeniden yatırılır ve Aktif Olarak Doğrulanan Hizmetler (AVS olarak da bilinir).
EigenLayer'ın TVL'si. Kaynak: DefiLlamaAVS, oraküller, yan zincirler, Layer-2 ağları, veri erişim katmanları ve Cross chain köprüleri gibi geniş bir hizmet yelpazesini içerir - özünde, ağını güvence altına almak için dağıtılmış doğrulamaya dayanan herhangi bir hizmet. EigenLayer, staked token'ları farklı DeFi protokolleri arasında dağıtarak, ana ağlarının güvenliğini artırırken bir aracı olarak hareket eder.
Ethereum, restaking protokollerine sahip olan tek blockchain değil (diğer restaking çözümleri Symbiotic ve Karakc, her ikisi de TVL'de bir milyar USD'yi aşan değerlere sahip). Solana ağındaki birçok oyuncu, restaking varlıklarının ortaya çıkan trendinden faydalanmaya karar verdi.
Solayer
Solayer, Rachel Chu ve Jason Li tarafından ortaklaşa kurulan Solana blok zincirinde bir restaking protokolüdür. SOL tokenlarınızı veya sıvı kazıklama tokenlarınızı (LST'ler) dinamik uygulamalar için bant genişliğini güvence altına almak, performansı artırmak ve ek ödüller kazanmak için yeniden kazanmanıza olanak tanır.
Kaynak: Solayer.orgStaked SOL'u sSOL'a dönüştürerek, entegre platformlar üzerinde likiditeye kaldıraç uygulayabilir ve doğrulayıcı getirileri ve yeniden stake teşvikleri aracılığıyla getiri elde edebilirsiniz. Mayıs 2024'te yapılan yumuşak lansmanından bu yana, Solayer önemli bir ivme kazandı, Solana lider tablosunda yükseldi ve TVL'de 200 milyon doların üzerinde varlıkla en üst sıradaki Solana projelerinden biri oldu.
Jito Restaking
Solana'daki en büyük sıvı kazıklama protokolü olan Jito, Ekim 2024'te hala çalışmaları devam eden bir dinlenme mekanizması ile oyununu da arttırıyor. Jito (yeniden) kazıklama hakkında konuşuyoruz, iki ana bileşeni içeren bir hibrit: Vault Programı ve Restaking Programı.
Vault Program, herhangi bir SPL tokenini temel varlık olarak kullanarak Liquid Restaking Tokenlarının (VRT) oluşturulmasını ve delegasyonunu yönetir. Esnek delegasyon stratejilerine, özelleştirilmiş kesmek koşullarına ve StakeNet gibi DAO'lar veya on-chain otomasyon araçları aracılığıyla yönetişime olanak tanır.
Restaking Program, Düğüm Konsensüs İşletmecileri (NCN'ler) ve operatörlerin yönetimi, ödül dağıtımının işlenmesi ve kesmek cezalarının uygulanması üzerine odaklanır, ekonomik güvenlik için sağlam bir çerçeve sunar.
Gerçek Dünya Varlıkları ve Tahvil Tokenizasyonu
Gerçek dünya varlıkları (RWAs), gayrimenkul, emtia, tahviller, hisse senetleri, sanat eserleri ve fikri mülkiyet gibi fiziksel veya finansal varlıkları temsil eden dijital jetonlardır. Bu, tokenizasyon sayesinde mümkün olur - bu işlem, bu off-chain varlıklarını blok zincirine getirme sürecidir. Hassas bilgileri hassas olmayan verilerle değiştirmek ve bir jeton oluşturmak için kriptografi kullanır.
Tokenizasyon, geleneksel olarak likiditesi düşük olan varlıkların daha küçük, erişilebilir birimlere bölünmesine olanak tanır, böylece likidite artırılır ve piyasa katılımı genişletilir. Bu yöntem özellikle ABD hazine bonoları için çekici hale gelmiştir, şu anda 2,27 milyar dolarlık bir pazar olan ve BlackRock'ın BUIDL ve Ondo Finance'ın USDY gibi önde gelen liderleri, her ikisi de 500 milyon doların üzerinde değere ulaşmıştır.
Kaynak: RWA.xyz### RWA Protokollerinin Türleri
RWA pazarı geniştir ve çeşitli endüstrilerdeki sorunları ele alan çeşitli protokoller içeren bir Liste oluşturur, ancak RWA'daki ana (en popüler) alanlar:
RWAs ve tokenizasyon, neden en popüler DeFi trendlerinden biridir? Çünkü geleneksel finans ve blok zinciri arasındaki boşluğu kapatıp varlıkların teminat olarak kullanılmasını, endeks fonlarına dahil edilmesini, otonom olarak yönetilmesini ve diğer avantajları sağlayarak yeni finansal fırsatlar sunmaktadır.
Bu entegrasyon, daha kapsayıcı finansal hizmetler oluşturma potansiyeline sahiptir; blok zincirine geleneksel yatırım ürünlerini şeffaflık, güvenlik ve verimlilik avantajlarıyla sunar.
En İyi RWA Projeleri
Ondo Finance
Ondo Finance, 2024 yılında en büyük gerçek dünya varlık (RWA) protokolü olarak, hazine bonoları gibi geleneksel finanstan kar sağlayan istikrarlı varlıkları tokenleştirerek kurumsal dereceli finansal ürünler sunar.
Ondo, Ethereum, Aptos ve Solana gibi birden fazla blockchain ağı üzerinde bu tokenize ürünleri entegre ederek RWAs'ın erişilebilirliğini artırır. USDY, bayrak gemisi ürünü, en büyük getiri sağlayan stablecoin'lerden biridir.
2021 yılında Nathan Allman tarafından kurulan Ondo Finance, Wintermute, Founders Fund ve Pantera Capital gibi yatırımcılardan 34 milyon doların üzerinde yatırım çekerek önemli bir yatırım çekmiştir. Protokol ayrıca düzenleyici uyumluluğu sağlamak için KYC kontrolleri yürütüyor. Ondo Vakfı ve Ondo DAO aracılığıyla yönetilen platform, geleneksel finansın güvenilirliğini blokzincir teknolojisinin şeffaflığı ve verimliliği ile birleştiriyor.
Merkezkaç
Centrifuge, küçük ve orta ölçekli işletmelere (KOBİ'ler) sermaye maliyetlerini azaltma odaklı, yatırımcılara istikrarlı gelir sağlayan en büyük reel dünya varlık (RWA) protokollerinden biridir.
Centrifuge, fiziksel varlıkları DeFi alanına entegre ederek, teminat şeffaflığını artırır ve çeşitlendirilmiş, istikrarlı getiriler sunar. Platform, faturalar, gayrimenkuller ve telif hakları gibi varlıkları tokenleştirerek işletmelere bu varlıkları finansman için teminat olarak kullanma imkanı sağlar.
Özellikle, Centrifuge, MakerDAO (şimdi Sky olarak yeniden markalandı) gibi lider DeFi platformlarıyla ortaklıklar kurmuştur. Ayrıca bir A Serisi fonlama turunda 30 milyon doların üzerinde toplamıştır.
Layer-1'lerin Yükselişi
Aptos ve Sui gibi layer-1'lerin yükselişi, ölçeklenebilirlik, güvenlik ve geliştirici dostu bir ortam sunabilen alternatif blok zincirlerine doğru artan bir eğilimi yansıtıyor.
Bu iki blok zincir, katman-1 oyununun en önünde bulunmaktadır. Her iki platform da, Ethereum Sanal Makinesi için en iyi alternatiflerden biri olarak kabul edilen Move programlama dilini kullanır, ancak mimari ve uzlaşma mekanizmalarında farklılık gösterir. Aptos modüler bir yapı ve BFT uzlaşma üzerine odaklanırken, Sui benzersiz bir asenkron protokol ile DAG tabanlı bir mimari uygular.
Bu yenilikler, oyun, finans ve sosyal ağlar da dahil olmak üzere çeşitli endüstrilerde verimli dApp'lerin artan talebini karşılamaya yönelik olarak Ethereum gibi önceki blok zincirlerinin sınırlamalarını ele almayı amaçlamaktadır.
Layer-2'lerin Yükselişi
Layer-2 ölçeklendirme çözümleri, bir ana ağa (Ethereum gibi bir katman-1) bağlı olan zincirlerdir. Blockchain ağlarının ölçeklenebilirliğini ve verimliliğini artırmak üzere tasarlanmışlardır, işlemleri daha hızlı ve daha düşük maliyetle işleyerek—temel ağın güvenliğini ve merkezi olmayan yapısını tehlikeye atmadan.
Devlet Kanalları dahil olmak üzere birkaç tür Layer-2 çözümü vardır. Bu çözümler, yalnızca son işlem durumunun ana blok zincirinde kaydedildiği dış zincirde birden fazla işlem yapmanıza olanak tanır; Ethereum'a paralel olarak çalışan Polygon gibi yan zincirler; ve en popüler blok zinciri ölçekleme çözümleri olan rollups.
Rollups, ana zincire gönderilmeden önce birden çok işlemi tek bir toplu işlem olarak bir araya getirir. Rollup'ların iki ana türü vardır:
Layer-2 çözümleri, 2024'te en popüler DeFi trendlerinden biridir. L2Beat verilerine göre, layer-2'lerde kilitli toplam değer bir yılda %232 arttı ve şu anda 37 milyar doları aşıyor.
Bugün, her tarafımızda katman-2'ler var. Coinbase gibi merkezi borsalar, 2023'te Base'yi başlattı. Merkezi olmayan karşılığı Uniswap, Unichain'in piyasaya sürülmesiyle harekete geçti ve çoklu blok zinciri ağları arasında daha hızlı ve daha ucuz işlemler ile birlikte çalışabilirlik vaat ediyor.
En Üst Katman-1 ve Katman-2 Zincirleri
Aptos
Aptos, geliştirilmesi üç yıl süren bir sürecin ardından 2022 yılında ana ağına başlattı ve girişim sermayesi yoluyla yaklaşık 350 milyon dolar topladı. Yüksek performanslı bir blockchain olarak konumlanan Aptos, genellikle ölçeklenebilirlik ve güvenilirlik odaklı olduğu için Solana'ya benzetilmektedir. Aptos topluluğunda, ağ genellikle Solana'nın rakibi olarak adlandırılır.
Aptos'un dikkat çeken özelliklerinden biri karmaşık teknolojinin kullanımıdır. İlk olarak, akıllı sözleşme geliştirmede özellikle güvenlik ve esnekliğe vurgu yapması nedeniyle Move kullanır. İkinci olarak, yüksek güvenlik sağlamak ve hızlı işlem onayları sağlamak için Bizans Hatası Toleransı (BFT) varyantı Proof of Stake (PoS) kullanır.
Devam ederek, Aptos blockchain, ayrı modüllere bölerek ağın çeşitli bileşenlerini - uzlaşı mekanizması, veri depolama, işlem yürütme, vb. - ayrı modüllere bölen modüler bir mimariye sahiptir, daha hızlı geliştirme döngüleri, daha hızlı iyileştirmeler ve daha yüksek ölçeklenebilirlik sağlar.
Buna yetmez gibi, Aptos'un Blok-STM teknolojisi, iddia edilen 160.000 işlemi saniyede (TPS) işleyebilen paralel işlem yapma imkanı sağlar. Platform ayrıca, birden fazla defter durumunun standartlaştırılmış köprüler aracılığıyla etkileşimde bulunmasına izin vererek ölçeklenebilirliği artırmak için parçalama uygulamayı hedeflemektedir.
Kendi yerel coin'i APT, yıllık grafikte% 113'ten fazla arttı ve bu, protokolün artan ilgisini ve ağ etkinliğini yansıtıyor.
Sui Ağı
Sui Network, 2023'te piyasaya sürülen bir layer-1'dir ve dApp'lerin oluşturulmasını ve dağıtımını basitleştirmeye odaklanırken, kripto projeleri için alternatif bir geliştirme ortamı haline gelmeyi amaçlıyor.
Aptos gibi, SUI, Move programlama dilini kullanır, ancak nesne merkezli bir yaklaşım benimser ve geliştiricilere sıkı sahiplik kurallarına sahip varlıklar tanımlama imkanı sunar, platform üzerinde inşa edilen dApp'lerin güvenliğini artırır.
Sui'nin fikir birliği mekanizması da Aptos'tan farklıdır, çünkü Yetkilendirilmiş Stake (DPoS) kullanır ve Narwhal ve Bullshark adlı bir asenkron protokol ile birleştirir. Bu kurulum, ağın verimliliğini ve ölçeklenebilirliğini artırarak paralel işlem işlemeyi destekler.
Ayrıca, Sui'nin mimarisi, geleneksel blockchain yapılarından daha verimli işlem işleme imkanı sağlayan yönlendirilmiş asiklik grafik (DAG) üzerine kuruludur. Bu tasarım, çoklu işlemlerin eş zamanlı olarak yürütülmesine izin verir ve dApps için yüksek verimlilik ve düşük gecikme süresi sağlar.
SUI, Sui'nin yerli kripto parası, yıllık grafikte neredeyse %400 artarak 2024 yılında en iyi performans gösteren kripto varlıklardan biridir.
Temel
Base, Ethereum üzerinde inşa edilen, Optimism ile işbirliği içinde Coinbase tarafından geliştirilen bir Layer-2 ölçeklendirme çözümüdür.
Resmi olarak 9 Ağustos 2023'te piyasaya sürülen Base, OP Stack kullanılarak oluşturuldu ve Ethereum'un ölçeklenebilirliğini, hızını ve maliyet etkinliğini artırmayı amaçlıyor, aynı zamanda güvenliğini ve merkezsizliğini koruyor.
Taban, işlemleri Ethereum Katman 1'e kıyasla işlem kapasitesini önemli ölçüde artırarak off-chain olarak gerçekleştirir. Bu daha yüksek işlem kapasitesi, ağ tıkanıklığını hafifletmeye yardımcı olur, ana zincir üzerindeki hesaplama yükünü azaltarak işlemlerin daha hızlı işlenmesini sağlar. Ayrıca daha düşük işlem ücretlerine neden olarak, Ethereum üzerinde doğrudan işlem yapmaktan daha uygun bir seçenek haline gelir.
Eğer ilgileniyorsanız, 2024 yılında en iyi Base cüzdanları için seçimlerimize göz atın.
Arbitrum
Arbitrum, bir haftada milyarlarca işlemi işleyebilen lider katman-2 çözümüdür.
Arbitrum işlemleri off-chain olarak gruplar halinde işler ve yalnızca Ethereum'a temel verileri döndürerek sıkışıklığı azaltırken, tüm eylemlerin gerektiğinde denetlenebilir ve doğrulanabilir olmasını sağlar.
Arbitrum, ölçeklenebilirliği artırmak ve çeşitli kullanım durumları için farklı çözümler sunmak amacıyla tasarlanmış birkaç bileşenden oluşur.
Optimizm
Optimism, Ethereum'ın ölçeklenebilirlik sorunlarına bir cevap olarak Aralık 2021'de başlatılan bir Layer-2'dir.
Optimism'ın temel özelliklerinden biri, çoğu işlemi dış zincire işleyen Optimistic Rollups teknolojisidir. Bu teknoloji, çoklu işlemleri tek bir pakete koyarak dış zincire gönderir ve daha sonra Ethereum ana ağına doğrulama için sunar.
İşlemler varsayılan olarak geçerli kabul edilir (bu nedenle iyimser adı verilir), anında doğrulama gerektirmeden daha hızlı işleme imkanı sağlar. Ancak, bunun dezavantajları vardır. Tüm blokların geçerli olduğunu varsaymak, İyimserlik'in sahte işlemleri sorgulamak için dürüst doğrulayıcılarla güvenmesi anlamına gelir.
Optimizm ayrıca Ethereum Sanal Makinesi (EVM) ile tam uyumludur, bu da geliştiricilerin mevcut merkezi olmayan uygulamalarını (dApp'leri) minimal değişikliklerle Optimizm'e taşımasına izin verir. Bu uyumluluk, geliştiricilerin platforma kolayca geçebilmelerini sağlayarak benimsenme engellerini azaltır.
Cross chain köprüleri
Cross chain köprüleri, farklı blok zinciri ekosistemleri arasında sorunsuz varlık transferlerini sağlamada önemli hale geliyor.
Cross-chain bir köprü, adından da anlaşılacağı gibi, ayrı blok zincirleri arasında dijital varlıkların hareketini kolaylaştıran bir protokoldür. Bir blok zincirinde bir varlık kilitlenirken, başka bir blok zincirinde eşdeğer bir jeton oluşturulur.
Örneğin, Ethereum (ETH) köprüleme yapmak istediğinizi varsayalım. Bu durumda, köprü ETH'nizi kilitler ve Solana'da bir sarmal versiyonunu (Wrapped Bitcoin, WBTC gibi) basar (çıkarır). Ancak, kilit ve basma denilen bu yöntemin tek yolu olmadığını unutmayın. Bazı köprüler, doğrudan tokenler arasında takas yapmak için likidite havuzlarını kullanır.
Cross chain köprüleri tarafından kullanılan farklı modeller bulunmaktadır:
Cross-chain köprüleri, blok zinciri alanına önemli avantajlar getiriyor ve blok zinciri etkileşim kabiliyetinin temel bir direği haline geldi.
Farklı blok zincirlerinin birbirleriyle iletişim kurmasını sağlayarak platformlar arasında sorunsuz varlık transferlerine izin verirler, bu da kullanıcılar, geliştiriciler, projeler vb. için özellikle faydalıdır. Bu köprüler ayrıca daha az popüler zincirlerin daha kurumsal ağlardan likidite havuzlarına erişmesine izin vererek likiditeyi artırmaya yardımcı olur. Bu, daha düşük işlem ücretlerine ve azaltılmış kayma miktarına yol açar, sonuç olarak işlem fırsatlarını artırır.
Ayrıca, Cross chain köprüleri, işlem yüklerini çeşitli zincirler arasında dağıtarak blok zinciri ölçeklenebilirliğine katkıda bulunur ve eski ağlardaki sıkışıklığı hafifletir. Daha hızlı işleme yetenekleriyle yeni zincirler ortaya çıktıkça, bu köprülerin onların ekosisteme daha kolay entegre olmalarına izin verir.
DeFillama verilerine göre, tüm kripto köprülerindeki işlem hacmi 2024'ün ilk üç çeyreğinde arttı. Eylül ayında işlem hacmi 8.15 milyar dolara yükseldi.
En İyi Cross-Chain Köprüleri
StarGate Finance
StarGate Finance popüler bir kripto köprüsüdür, LayerZero teknolojisi tarafından desteklenmektedir ve blokzincirler arasında doğrudan yerel varlık transferlerini kolaylaştırır.
Onun en dikkat çekici özelliklerinden biri, farklı zincirler arasında likidite havuzlarını birleştirerek işlem verimliliğini artırmak ve kaymaları azaltmaya yardımcı olarak transferleri daha güvenilir ve maliyet etkin hale getirmektir. Bununla da sınırlı değil- protokol, bir işlem kaynak zincirde onaylandığında hedef zincire varlıkların hemen ulaşmasını sağlayan anlık işlem onayını garanti eder. Bu, daha düzgün ve daha hızlı bir deneyim sunar.
StarGate ayrıca, yüksek işlem hacimlerinde tükenmeyi önleyen ve havuzlardaki likiditeyi verimli bir şekilde yöneten Delta Algoritma'yı kullanmaktadır. Sarılı tokenlara ihtiyaç olmadığı için, sadece doğal varlıkları doğrudan blok zincirleri arasında göndererek, cross-chain işlemleri daha basit ve daha sezgisel hale getirebilirsiniz.
Protokol Boyunca
Across, sermaye verimliliğini ve güvenliğini en üst seviyeye çıkararak cross-chain transferleri optimize etmeye odaklanır. Birden fazla ağ üzerinde gerçekleştirilen işlemler için sermaye verimliliğini artıran Ethereum Ana Ağ üzerinde barındırılan birleşik likidite havuzuna dayanır.
Across, işlemlerin en iyi hız ve maliyetle tamamlandığından emin olmak için rekabetçi relayer'ların merkezi olmayan bir ağını kullanır. Bu relayer'lar, kullanıcı niyetlerini karşılamak için rekabet eder ve işlemlerin verimli bir şekilde gerçekleştirilmesini sağlar.
UMA’nın Optimistik Oracle’ı, yüksek hızları ve düşük işlem maliyetlerini korurken cross-chain transferler için güvenli bir ortam oluşturarak köprünün güvenliğini güçlendiriyor.
Synapse Protokol
Synapse Protocol, hem EVM hem de EVM olmayan blok zincirlerini destekleyen çok yönlü bir cross-chain köprüdür. Kullanıcılara zincirler arasında wrapped varlıkları köprüleme imkanı sunan kanonik token köprüleme sağlar. Synapse, yerel varlıklar için güvenilir varlık transferlerini kolaylaştırmak için cross-chain stabil swap havuzlarını kullanarak likidite tabanlı köprüleme uygular.
Synapse ayrıca güçlü geliştirici araçları da sunar, bu da geliştiricilerin merkezi olmayan uygulamalarına çapraz zincir işlevselliği entegre etmelerine olanak tanıyan API'lar sağlar. Bu esneklik, DeFi çözümlerinde yeniliği teşvik ederek, geliştiricilerin daha bağlantılı dApps inşa etmelerine olanak tanır. Toplam işlem hacmi yaklaşık 14 milyar dolar olan Synapse, çeşitli blok zinciri ekosistemlerinde sorunsuz işlemleri destekleyen güvenilir bir çapraz zincir köprüleme platformu olarak kendini kanıtlamıştır.
Tahmin Piyasalarının Yükselişi
Merkezi olmayan tahmin pazarları, özellikle ABD seçimleri köşede olduğu için en popüler DeFi trendlerinden biri haline geldi. Popülaritesi o kadar büyük ki, hatta ana akım platformlar bile Polymarket gibi pazar yerlerini ABD seçimi duygusunu ölçmek için referans gösteriyor.
Bu fenomeni nasıl açıklayabiliriz? İşte, tahmin pazarları politik ve finansal anketler için gidilecek platformlar haline geldi. Bu, kolektif zeka kavramına bağlıdır, burada birçok insanın birleşik katkısı bireylerinkinden daha doğru tahminlere yol açma eğilimindedir.
Tahmin piyasaları gelecekteki olaylar temelinde sözleşmeleri alıp satabileceğiniz yerlerdir. Bunlar, seçim sonuçları veya spor etkinlikleri gibi olası sonuçları temsil eden payları satın alabileceğiniz veya satın alabileceğiniz borsalarla benzer şekilde çalışır. Bu payların fiyatı arz ve talep tarafından belirlenir ve her olayın olasılığı hakkındaki toplu inançları gösterir. Tahmininiz doğru ise, her pay için 1 dolar alırsınız; değilse, paylar değersiz hale gelir ve bahsinizi kaybedersiniz.
İki tür tahmin piyasası vardır:
Polymarket’ın Hakimiyeti
Şu ana kadar, Ekim 2024'te, Polymarket tahmini pazarın %99'unu kontrol ediyor. Platform, neredeyse 1 milyar dolarlık işlem hacmi kaydetti ve neredeyse 100.000 tüccarın zirvesine ulaştı.
Kaynak: Blok DataPolymarket'ın ana çekiciliği basitliğidir. Politikadan eğlenceye, trendlerden hatta tuhaf olaylara kadar geniş bir konu yelpazesine bahis oynayabilirsiniz. Bu nedenle, 1 dolardan daha az maliyetli paylar satın alarak bahse girersiniz. Tahmininiz doğru çıkarsa, ödül olarak pay başına 1 dolar alırsınız.
Polymarket kendi kendine saklamalıdır, yani kendi fonlarınızı kişisel cüzdanınız aracılığıyla kontrol edersiniz. Bu kurulum, ABD seçimleri gibi önemli olaylar sırasında izleyiciler tarafından ilgi gördü, burada kullanıcılar basit ikili bahisler yapabilir ve "Evet" veya "Hayır" yanıtlarıyla sonuçları tahmin edebilirler.
Bu özel piyasa, tahmi̇n pazari alanında şimdiye kadar kaydedilen en yüksek tutarda, 1 milyar dolardan fazla bahis fonunu topladı.
Son Düşünceler - 2024'te DeFi'nin Üstündeki Trendler
DeFi'nin büyümeye devam ettiği sürece, yeni trendler DeFi sektörünün başarabileceklerinin sınırlarını zorlamaya devam edecek ve kripto projeleri ve geleneksel finans için yeni fırsatlar sunacak. ABD Hazine tahvillerinin tokenizasyonu gibi bir örnek, BlackRock gibi eski okul finans devlerinin eğlenceye katıldığı 2 milyar dolarlık bir pazar haline gelmektedir.