Hàng tỷ đô la giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp diễn ra hàng năm thông qua các tội phạm tiền điện tử khác nhau. Giao dịch này khá khác biệt so với tài chính truyền thống.

Mặc dù giao dịch bất hợp pháp cũng xảy ra trong tài chính truyền thống. Nhưng những giao dịch này khó theo dõi hơn so với giao dịch tiền điện tử. Nhờ vào sức mạnh của các chuỗi khối, sự minh bạch.

Dưới đây là năm tội phạm tiền điện tử phổ biến nhất mà tội phạm sử dụng để thực hiện giao dịch bất hợp pháp.

Tiền điện tử lừa đảo

Tất cả người dùng tiền điện tử đều ý thức được thuật ngữ này, và tại sao không? Phương pháp này thường được sử dụng nhất trong các giao dịch bất hợp pháp.

Một vụ lừa đảo tiền điện tử được định nghĩa làhoạt động gian lậntrong không gian tiền điện tử nhằm mục đích lừa đảo hoặc lừa dối mọi người.

Mặc dù hàng tỷ đô la bị đánh cắp mỗi năm thông qua các mưu đồ lừa đảo khác nhau, nhưng trong hai năm qua (2019 và 2021), người dùng đã mất hơn 20 tỷ đô la, điều này cho thấy các mưu đồ lừa đảo không sớm biến mất.

Nguồn: Chainalysis

Trong số các vụ lừa đảo, vụ lừa đảo đầu tư là phổ biến nhất. Nếu nhìn vào top 10 vụ lừa đảo đầu tư của năm 2022, thì TheHyperVerse.net đứng đầu với 1,2 tỷ đô la, trong khi CashFXgroup.com đứng ở vị trí thứ mười với 145 triệu đô la.

Các dạng lừa đảo trong lĩnh vực Tiền điện tử có thể bao gồm các hình thức như hệ thống Ponzi, các cuộc tiếp thị tiền xu ảo giả mạo, các cuộc tấn công lừa đảo thông qua email và các cơ hội đầu tư giả mạo. Dưới đây là một số ví dụ.

Lừa đảo NFT: Kẻ lừa đảo lừa người dùng mua NFT giả mạo. Wash trading là một phần khác của lừa đảo NFT, nơi kẻ lừa đảo mua cùng một NFT từ các địa chỉ khác nhau để chi phối giá của NFT.

Lừa Đảo Đầu Tư: Lừa đảo đầu tư là loại lừa đảo phổ biến và dễ dàng nhất. Kẻ lừa đảo đề xuất một kế hoạch đầu tư thấp, lợi nhuận cao. Họ thường nhắm vào người dùng mới trong lĩnh vực tiền điện tử.

Lừa đảo Quà tặng: Đó giống như một loại lừa đảo đầu tư nhưng có lợi nhuận ngay lập tức. Kẻ lừa đảo giả vờ là những người nổi tiếng và yêu cầu gửi tiền điện tử và hứa sẽ trả lại gấp đôi.

Lừa đảo tình cảm: Đa số nạn nhân của loại lừa đảo này là phụ nữ góa phụ và người cao tuổi. Kẻ lừa đảo giả vờ là người yêu duy nhất của nạn nhân. Và lừa họ gửi tiền bằng cách chuyển cuộc trò chuyện từ mối quan hệ sang đầu tư kinh doanh. Trong năm 2022, một nạn nhân đơn lẻ đã gửi, trung bình, $15,000 cho kẻ lừa đảo.

Nguồn: Chainalysis

Tiền điện tử giặt tiền

Đây là lý do lớn nhất khiến tiền điện tử bị cấm ở một quốc gia. Mục tiêu chính của việc rửa tiền tiền điện tử là chuyển tiền đến các địa chỉ khác nhau và cuối cùng rút tiền mặt.

Địa chỉ gốc khó xác định vì tội phạm chuyển tiền điện tử đến nhiều địa chỉ khác nhau trước khi rút tiền.

Nguồn: Chainalysis

Để rút tiền điện tử bất hợp pháp thành công, thường liên quan đến hai dịch vụ trên chuỗi.

1. Dịch vụ trung gian: Điều này bao gồm bất kỳ dịch vụ nào hợp pháp hoặc bất hợp pháp như ví, máy trộn, và darknets. Người rửa tiền sử dụng những dịch vụ này để tạm thời giữ tài sản hoặc chuyển đổi nó bằng cách sử dụng giao thức defi.
2. Fiat off ramp: Dịch vụ cho phép trao đổi tiền điện tử sang fiat được gọi là fiat off ramp. Đây là phần quan trọng nhất của việc rửa tiền tiền điện tử sau đó coin không thể được theo dõi trên phân tích blockchain. Hầu hết các fiat off-ramp đều là các sàn giao dịch tập trung, đặc biệt là những sàn có dịch vụ P2P.

Từ năm 2015 đến năm 2022, tổng cộng có giá trị $68 tỷ đô la tiền điện tử được chuyển qua hoạt động rửa tiền tiền điện tử. Và giá trị này đang tăng lên mỗi năm.

Điểm đến phổ biến nhất được sử dụng bởi các kẻ rửa tiền là các sàn giao dịch tập trung, tiếp theo là DEX và các sàn giao dịch có nguy cơ cao. Các sàn giao dịch tập trung nhận hơn 50% giao dịch bất hợp pháp, trong khi DEX nhận hơn 15%.

Đối với các giao dịch bất hợp pháp, lựa chọn P2P đang giảm (hiện giờ ít hơn 1%), điều này tốt nhưng chủ yếu là do các hạn chế của nhiều quốc gia. Ngược lại, tỷ lệ của DEX đang tăng lên, chỉ đạt khoảng 1% vào năm 2019 và hiện giờ là hơn 15%, cho thấy những người rửa tiền đang sử dụng DEX để chuyển đổi tiền điện tử của họ sang các loại tiền khác vì DEX không cho phép rút tiền mặt.

Đáng lưu ý là số giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp khác đang giảm, nhưng rửa tiền tiền điện tử đang tăng mạnh, điều này không tốt cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.

Nguồn: Chainalysis

Ransomware

Nó cũng được gọi là bắt cóc số. Ransomware là một loại phần mềm được thiết kế để chặn truy cập vào thiết bị cho đến khi một khoản tiền, hoặc tiền chuộc, được thanh toán.

Nguồn: Chainalysis

Sau khi chặn thiết bị, ransomware hiển thị một thông báo (địa chỉ tiền điện tử và hướng dẫn) yêu cầu tiền điện tử để mở khóa thiết bị. Sau khi tiền chuộc được trả, nạn nhân nhận được một khóa giải mã để mở khóa thiết bị.

Các vụ tấn công ransomware đang tăng lên từng năm, nhưng các nạn nhân đang từ chối thanh toán. Ngoài ra, tuổi thọ của ransomware đang giảm đáng kể. Vào năm 2012, tuổi thọ trung bình của ransomware là 3907 ngày, và vào năm 2022, nó giảm còn chỉ 70 ngày. Không chỉ tuổi thọ; doanh thu tổng cộng của ransomware cũng đang giảm. Vào năm 2019, 76% nạn nhân đã thanh toán tiền chuộc của họ, trong khi 24% không. Vào năm 2022, chỉ có 41% nạn nhân đã thanh toán tiền chuộc, trong khi 59% không. Điều này cho thấy mọi người đang nhận thức về các cuộc tấn công số.

Pump and dump

Ả lừa đảo này phổ biến cả trong tài chính truyền thống lẫn tiền điện tử. Xu hướng truyền thông xã hội là một ví dụ điển hình về một kế hoạch tăng giảm giá.

Trong chiêu lừa đảo này, những người nắm giữ tiền điện tử quảng cáo mạnh mẽ cho đồng tiền trên mạng xã hội. Để trở nên phổ biến, những người nắm giữ sử dụng thông tin sai lệch và tuyên bố gây hiểu lầm, làm cho giá tăng nhanh khi nhà đầu tư mới mua vào.

Để thực hiện lừa đảo này, các đồng coin mới được giới thiệu trên một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) nổi tiếng. Người tạo ra đồng coin này đưa ra mức lợi nhuận và phúc lợi lớn cho việc mua coin của họ. Sau khi đạt được mức giá mong muốn (quá định giá), người nắm giữ bán ra một lượng lớn coin của họ, làm giá giảm và để lại nhà đầu tư mới với những đồng coin có giá trị thấp.

Các vụ tăng giá và rớt giá thường xuyên xảy ra trên DEXs vì đây là cách duy nhất để chỉnh sửa quyền hợp đồng thông minh. Ví dụ mới nhất về một đồng tiền tăng giá và rớt giá là “Trò chơi mực.”

Trong năm 2022, khoảng 40,000 token đã được phát hành và đạt giá đủ. Nhưng giá của khoảng 10,000 đồng tiền điện tử giảm 90% trong vòng một tuần, cho thấy có thể là hoạt động đẩy giá và bán tháo.

Cách tốt nhất để tránh tình trạng đẩy giá và bán đút là không theo dõi xu hướng trên mạng xã hội và nghiên cứu trước khi đầu tư.

Quỹ bị đánh cắp

Mối đe dọa lớn nhất đối với các đơn vị và nhà đầu tư tiền điện tử Bao gồm hack, lừa đảo và truy cập không được ủy quyền vào tài khoản tiền điện tử. Tương tự như rửa tiền tiền điện tử, giá trị của các khoản tiền bị đánh cắp cũng đang tăng lên.

Tiền điện tử bị đánh cắp đề cập đến các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, hoặc các loại khác đã bị lấy trái phép thông qua các phương tiện bất hợp pháp.

Những nạn nhân lớn nhất của việc hack là giao protocal Defi và sàn giao dịch trung tâm. Cả hai đều chiếm hơn 90% doanh thu quỹ bị đánh cắp. Điều hài hước là số quỹ bị đánh cắp từ người dùng tiền điện tử ít hơn 1%, điều này cho thấy người dùng đang duy trì an ninh ví của họ tốt.

Trong năm 2021 và 2022, tổng cộng $7.1 tỷ đã bị đánh cắp thông qua các hoạt động khác nhau, với hơn 500 cố gắng. Đa số hacker được liên kết với Bắc Triều Tiên và đã đánh cắp hơn $1.7 tỷ chỉ trong một năm.

Nguồn: Chainalysis

Làm thế nào để bảo vệ ví của bạn khỏi bị hack?

Không có gì bạn có thể làm nhiều để bảo vệ ví của mình ngoại trừ việc tăng cường an ninh ví.

1. Sử dụng ví cứng hoặc giải pháp lưu trữ lạnh có thể giảm thiểu rủi ro truy cập trái phép vào ví.
2. Việc triển khai thêm các lớp bảo mật, như xác thực hai yếu tố, tạo thêm một rào cản chống lại các cố gắng đăng nhập trái phép.
3. Việc tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và thận trọng khi đầu tư vào tiền điện tử có thể giúp nhận biết các dấu hiệu đỏ tiềm ẩn và giảm thiểu rủi ro trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo.

Nghiên cứu cho thấy tội phạm tiền điện tử đang giảm

Ít nhất là báo cáo của Chainalysis cho biết vậy. Nhưng không phải vì mọi người đã trở nên khôn ngoan, mà vì các biện pháp trừng phạt do nhiều quốc gia, đặc biệt là Hoa Kỳ, đã bắt đầu hiệu quả.

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), một cơ quan của Hoa Kỳ. Nó nhắm vào các quốc gia, cá nhân và tổ chức được coi là đe dọa đến an ninh quốc gia và chính sách ngoại giao.

OFAC đã áp đặt các biện pháp trừng phạt liên quan đến tiền điện tử lần đầu tiên vào năm 2018 đối với hai công dân Iran liên quan đến chủng ransomware SamSam. Kể từ đó, nó đã áp đặt trừng phạt đối với hơn 35 đơn vị và địa chỉ tiền điện tử.

OFAC đang gửi một thông điệp rõ ràng rằng sẽ có hậu quả đối với những người tham gia giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp.

Nguồn: Chainalysis

Kết luận

Kẻ lừa đảo có thể nhắm mục tiêu vào bất kỳ ai, nhưng các quốc gia có thu nhập bình quân đầu người cao đối mặt với nhiều cuộc tấn công hơn so với những quốc gia có thu nhập bình quân đầu người thấp.

Ví dụ, lừa đảo đầu tư và NFT phổ biến hơn ở Vương quốc Anh, Canada, Hoa Kỳ, Úc, Pháp và Đức hơn ở các quốc gia khác. Trong khi lừa đảo giveway phổ biến ở các quốc gia Châu Phi và Châu Á.

Khi sự phổ biến của tiền điện tử tiếp tục tăng, quan trọng là các chính phủ phải duy trì sự cảnh giác trong việc theo dõi và điều chỉnh việc sử dụng nó để ngăn chặn việc lạm dụng tiếp theo bởi những hành động gian lận.