Los activos del mundo real como bienes raíces, arte y participaciones en empresas siempre han sido valorados por su potencial para generar riqueza. Sin embargo, también vienen con desafíos inherentes que pueden obstaculizar su liquidez y gestión.

La tokenización presenta una solución moderna a estos problemas ancestrales. Al convertir activos físicos en tokens digitales en un blockchain, la tokenización permite dividir estos activos en partes más pequeñas y manejables que pueden comprarse, venderse o intercambiarse fácilmente. Este proceso abre oportunidades de inversión a una audiencia más amplia al reducir las barreras de entrada y proporcionar una mayor transparencia y seguridad.

Securitize es una plataforma que aprovecha el poder de la tecnología blockchain para proporcionar herramientas para tokenizar activos y gestionar valores digitales.

¿Qué es la Tokenización?

La tokenización es un proceso mediante el cual los activos del mundo real se convierten en tokens digitales en una cadena de bloques. Estos tokens representan la propiedad o una parte en el activo subyacente, ya sea bienes raíces, arte o acciones de una empresa.

Beneficios de la Tokenización para las Empresas

La tokenización abre nuevas vías para la captación de capital al permitir que las empresas vendan la propiedad fraccional de sus activos. Puede reducir las barreras de entrada para los inversores, aumentar la liquidez y agilizar el proceso de inversión.

Beneficios de la Tokenización para Inversores

Para los inversores, la tokenización proporciona acceso a una gama más amplia de oportunidades de inversión, a menudo con umbrales de inversión mínimos más bajos. También ofrece una mayor liquidez y el potencial de una cartera más diversificada.

Ejemplos del mundo real

Los activos tokenizados pueden variar desde propiedades comerciales de bienes raíces hasta colecciones de arte fino. Por ejemplo, un edificio comercial podría ser tokenizado, lo que permitiría a los inversores comprar tokens que representen una parte de la propiedad. Esto les permitiría ganar una parte de los ingresos por alquiler y beneficiarse de cualquier apreciación en el valor de la propiedad.

¿Qué es Securitize?

Fuente: Sitio web de Securitize

Securitize está diseñado para revolucionar cómo las empresas recaudan capital y cómo los inversores participan en el mercado. Securitize proporciona una forma segura y conforme para que los activos se tokenicen y para que estos valores digitales se gestionen a lo largo de su ciclo de vida. Este enfoque innovador de formación de capital y gestión de inversiones distingue a Securitize en la industria de tokenización de activos del mundo real.

Características de Securitize

La plataforma de Securitize está diseñada con una variedad de funciones que satisfacen las necesidades en evolución del ecosistema financiero moderno:

• Plataforma de Tokenización: la plataforma de tokenización robusta de Securitize es el corazón de sus ofertas. Esta plataforma permite la conversión sin problemas de activos del mundo real en tokens digitales. Este proceso está diseñado para ser seguro, cumplir con las regulaciones y ser eficiente, asegurando que los propietarios de activos puedan tokenizar sus tenencias con confianza.
• Marco de cumplimiento: Comprendiendo la importancia del cumplimiento normativo, Securitize ha desarrollado un marco integral que se adhiere a las leyes y regulaciones de valores pertinentes. Este marco está integrado en todos los aspectos de la plataforma, desde la creación de tokens hasta la negociación, proporcionando tranquilidad a todos los usuarios.
• Panel del inversor: Los inversores pueden acceder a un panel fácil de usar que muestra de manera integral sus inversiones. Este panel incluye herramientas para la gestión de cartera, seguimiento del rendimiento y acceso a opciones de liquidez.
• Integración en el mercado: Securitize se integra con varios mercados secundarios, lo que permite a los inversores negociar valores digitales y acceder a liquidez. Esta función es crucial para crear un ecosistema vibrante donde los tokens puedan ser comprados y vendidos libremente.
• Dividendos y Distribuciones Automatizados: La plataforma automatiza la distribución de dividendos y otros pagos a los titulares de tokens. Esta automatización garantiza la precisión y puntualidad en los pagos, mejorando la experiencia del inversor.
• Gestión de la tabla de capitalización: Los emisores deben mantener una tabla de capitalización precisa. La plataforma de Securitize proporciona herramientas de gestión de la tabla de capitalización en tiempo real, asegurando que todas las transacciones se reflejen con precisión y prontitud.
• Alcance global: Con un enfoque en la inclusividad, la plataforma de Securitize está diseñada para operar a través de fronteras, permitiendo que un grupo global de inversores y emisores participe en el mercado de tokenización.

Equipo detrás de Securitize

El éxito de Securitize se ve impulsado por su equipo directivo, un grupo de líderes de la industria con experiencia que aportan una gran cantidad de experiencia y conocimientos a la mesa.

• Carlos Domingo es el CEO y cofundador de Securitize. Con una visión de transformar la industria financiera a través de la tecnología blockchain, Carlos lidera la empresa con un enfoque en la innovación y el cumplimiento.
• Jamie Finn se desempeña como Presidente y Cofundador. El papel de Jamie es fundamental para dar forma a la dirección estratégica de Securitize y garantizar que la empresa permanezca a la vanguardia del espacio de valores digitales.
• David Hunt ocupa el cargo de CEO & CCO en Securitize Markets. Su amplia experiencia en los mercados financieros guía el enfoque de Securitize para crear un entorno comercial conforme y fácil de usar.

¿Cómo funciona Securitize?

Funcionalidad de la Plataforma

La plataforma de Securitize está diseñada para ser intuitiva y fácil de usar, lo que permite a los propietarios de activos tokenizar sus activos con facilidad. El proceso comienza con la creación de un valor mobiliario digital que representa una parte del activo subyacente. Estos valores mobiliarios digitales se emiten luego en la cadena de bloques, donde los inversores pueden comprarlos y venderlos.

La plataforma también proporciona herramientas para gestionar estos valores a lo largo de su ciclo de vida, incluyendo comprobaciones automatizadas de cumplimiento, distribuciones de dividendos y gestión de la tabla de capitalización.

Recaudación de capital a través de la tokenización

Para las empresas que buscan recaudar fondos, la tokenización ofrece un enfoque novedoso. Al tokenizar sus activos, pueden dividirlos en acciones más pequeñas que pueden venderse a inversores como valores digitales. Esto simplifica el proceso de recaudación de fondos y amplía la base de inversores potenciales. A través de la plataforma de Securitize, los emisores pueden llegar a una audiencia global de inversores, agilizar el proceso de inversión y ofrecer opciones de liquidez que antes no estaban disponibles.

El papel de la cadena de bloques en la seguridad

Al aprovechar la tecnología blockchain, Securitize garantiza que todas las transacciones sean seguras, transparentes e inmutables. La cadena de bloques actúa como un libro de contabilidad descentralizado que registra cada transacción, lo que hace que alterar o falsificar registros sea virtualmente imposible. Este nivel de seguridad es crucial para construir confianza con los inversores y mantener el cumplimiento de las normas regulatorias.

Productos de Securitize

Securitize ha desarrollado una suite de productos diseñados para satisfacer las diversas necesidades de sus usuarios, desde inversores individuales hasta asesores financieros y empresas. Aquí tienes un resumen de sus ofertas:

Securitize Invest

Fuente: Sitio web de Securitize

Securitize Invest es un producto diseñado para inversores individuales interesados en valores digitales. Aquí tienes un vistazo más de cerca a lo que ofrece:

• Facilidad de acceso: La plataforma proporciona una Gate.ioway para que los inversores puedan comprar y negociar fácilmente valores digitales. Con una interfaz amigable, Securitize Invest simplifica la inversión en activos tokenizados.
• Oportunidades de inversión diversas: los inversores pueden acceder a una amplia gama de activos tokenizados, desde bienes raíces hasta capital privado. Esta diversidad permite a los inversores construir una cartera que se alinee con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
• Opciones de liquidez: Una de las principales ventajas de los valores digitales es el potencial de aumentar la liquidez. Securitize Invest se conecta con los mercados secundarios, ofreciendo a los inversores opciones para vender sus participaciones, potencialmente más rápido que las inversiones tradicionales.
• Transparencia y seguridad: aprovechando la tecnología blockchain, todas las transacciones en Securitize Invest son transparentes y seguras. Los inversores pueden confiar en que sus inversiones se registran con precisión y son a prueba de manipulaciones.
• Cumplimiento normativo: Securitize asegura que todas las inversiones realizadas a través de su plataforma cumplen con las leyes de valores correspondientes, brindando tranquilidad a los inversores que pueden ser nuevos en el espacio.

Securitize para Asesores

Fuente: Sitio web de Securitize

Securitize for Advisors está diseñado para satisfacer las necesidades de los asesores financieros, permitiéndoles incorporar valores digitales en las carteras de sus clientes. Aquí se presentan las características y beneficios clave:

• Integración de cartera: Los asesores pueden integrar sin problemas valores digitales en las carteras de inversión de sus clientes, ofreciendo un enfoque moderno de diversificación y asignación de activos.
• Herramientas de cumplimiento: La plataforma viene equipada con herramientas de cumplimiento que ayudan a los asesores a cumplir con los requisitos regulatorios y garantizar que todas las actividades de inversión se realicen dentro de los límites legales.
• Gestión de clientes: Con un panel dedicado, los asesores pueden gestionar las inversiones de sus clientes, realizar un seguimiento del rendimiento y proporcionar asesoramiento personalizado basado en datos en tiempo real.
• Recursos educativos: Securitize proporciona materiales educativos para ayudar a los asesores a comprender los matices de los valores digitales y la tecnología blockchain, capacitándolos para ofrecer orientación informada a sus clientes.
• Acceso al mercado: Los asesores obtienen acceso a una amplia gama de activos tokenizados, lo que les permite ofrecer oportunidades de inversión únicas que pueden mejorar las carteras de los clientes.

Securitize para Negocios

Fuente: Sitio web de Securitize

Securitize for Business es una solución integral para empresas que buscan aprovechar el poder de la tokenización para recaudar capital. Simplifica el proceso de recaudación de fondos y proporciona acceso a una amplia base de inversores a nivel mundial. Aquí tienes un vistazo detallado a sus ofertas:

• Recaudación de capital: La plataforma simplifica el proceso de recaudación de fondos al permitir que las empresas tokenicen sus activos y los ofrezcan como valores digitales a un grupo global de inversores.
• Alcance del inversor: Al utilizar Securitize, las empresas pueden acceder a una base de inversores más amplia, incluidos aquellos que pueden haber sido previamente inaccesibles debido a barreras geográficas o financieras.
• Proceso Simplificado: Desde la emisión hasta la gestión, Securitize simplifica cada paso del proceso de tokenización, haciéndolo más eficiente y menos consumidor de tiempo para las empresas.
• Cumplimiento normativo: Securitize garantiza que todos los valores tokenizados cumplen con las leyes de valores pertinentes, reduciendo la carga regulatoria de las empresas y mitigando el riesgo.
• Integración en el mercado: La plataforma se conecta con mercados secundarios, lo que brinda a las empresas el potencial de una mayor liquidez para sus valores digitales.

Securitize Earn

Securitize Earn es la última oferta de productos de Securitize, diseñada para proporcionar a los inversores oportunidades para generar rendimiento en sus inversiones en valores digitales. Este producto está diseñado para proporcionar flujos de ingresos adicionales para los inversores a través del staking y otras actividades generadoras de rendimiento. Aquí están los aspectos clave:

• Generación de rendimiento: los inversores pueden participar en el staking y otras actividades generadoras de rendimiento, obteniendo rendimientos en sus inversiones más allá del aprecio tradicional.
• Flujos de ingresos diversificados: Securitize Earn ofrece varias opciones de generación de ingresos, atendiendo a diferentes perfiles de riesgo y estrategias de inversión.
• Fácil de usar: La plataforma es fácil de usar, lo que hace que sea sencillo para los inversores participar en actividades generadoras de rendimiento sin un amplio conocimiento de instrumentos financieros complejos.
• Seguridad y Transparencia: Utilizando la tecnología blockchain, Securitize Earn garantiza que todas las actividades generadoras de rendimiento sean seguras y transparentes, brindando a los inversores tranquilidad.
• Cumplimiento: Al igual que con todos los productos de Securitize, el cumplimiento normativo es una prioridad, asegurando que todas las actividades dentro de Securitize Earn se adhieran a las regulaciones financieras necesarias.

Inversiones en Securitize

Securitize ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión a través de su plataforma. Aquí tienes un vistazo más de cerca al proceso de inversión:

Tipos de Inversiones en Securitize

Fuente: Sitio web de Securitize

Los inversores pueden elegir entre varios activos tokenizados, incluyendo bienes raíces, capital privado, capital de riesgo y más. Estas inversiones estaban tradicionalmente disponibles solo para inversores institucionales o acreditados, pero ahora son accesibles para una audiencia más amplia a través de la tokenización. Aquí hay algunos de los planes de inversión disponibles:

• Fondo de Liquidez Digital Institucional en USD de BlackRock (BUIDL): Este es el primer fondo tokenizado emitido en una cadena de bloques pública por BlackRock, el mayor gestor de activos del mundo. Se clasifica dentro de la clase de activos de fondos privados con una inversión mínima de $5M para compradores cualificados, ofreciendo reembolsos instantáneos.
• Fondo de Alimentación de Oportunidades de Crédito para Inversores Senior: Un fondo de crédito privado perenne que busca rendimientos ajustados al riesgo y un atractivo rendimiento en efectivo flotante. Se clasifica bajo crédito senior con una inversión mínima de $10k para inversores calificados, ofreciendo redenciones a pedido.
• Fondo de Alimentación II de Crecimiento de Cuidado de la Salud: Un fondo de capital privado centrado en el crecimiento de la atención médica, que requiere una inversión mínima de $20k de compradores calificados y un período de bloqueo de 12 meses.
• Fondo del Tesoro de EE. UU. de Arca: Este fondo ofrece rendimiento derivado de una cartera de valores del Tesoro de EE. UU. Es accesible para inversores minoristas con una inversión mínima de $1k y está listado bajo la Ley 40 por la SEC.

Cómo invertir en activos tokenizados en Securitize

Invertir en activos tokenizados a través de Securitize está diseñado para ser un proceso sencillo y accesible. Así es como puedes empezar:

• Creación de cuenta y verificación de identidad: El primer paso es crear su cuenta de Securitize. La plataforma ha facilitado el proceso de registro y verificación de su identidad, que se puede completar en solo unos minutos. Este paso garantiza que todos los usuarios cumplan con los requisitos necesarios de KYC (Conozca a su cliente) y AML (Lucha contra el lavado de dinero).
• Selección de inversiones: Una vez que su cuenta esté configurada, puede explorar las ofertas de inversión seleccionadas en Securitize. Estas ofertas comienzan con una inversión mínima de $500, lo que hace posible que una gama más amplia de inversores participe en fondos de capital privado, fondos de capital riesgo y otras oportunidades exclusivas.
• Financiamiento y Finalización de la Inversión: Después de elegir una inversión, puedes financiar tu cuenta de Securitize utilizando varios métodos. Una vez financiado, puedes finalizar tu inversión y empezar a gestionar tus participaciones. La plataforma ofrece herramientas y funciones que te permiten hacer un seguimiento de tus inversiones y tomar decisiones informadas siempre que lo desees.

Cómo canjear inversiones en Securitize

Canjear inversiones en Securitize es un proceso que permite a los inversores salir de sus posiciones y liquidar sus activos tokenizados. Aquí tienes una descripción general del proceso de canje:

• Iniciando la Redención: Cuando decida redimir su inversión, puede iniciar el proceso directamente a través de la plataforma de Securitize. La interfaz de la plataforma está diseñada para que este paso sea lo más fluido posible.
• Comprensión de los términos y condiciones: Cada inversión puede tener términos y condiciones específicos con respecto a las redenciones, como períodos de bloqueo, períodos de aviso y tarifas de redención. Es importante revisar estos detalles antes de proceder.
• Venta de tokens: Dependiendo del activo, es posible que tenga la opción de vender sus tokens en mercados secundarios o devolverlos al emisor. Securitize facilita este proceso proporcionando acceso a sus intercambios y mercados integrados.
• Recibir fondos: Después de vender con éxito sus tokens, los ingresos se transferirán a su cuenta bancaria vinculada o billetera digital, según su preferencia y las opciones disponibles.

Gestionando tu cartera

La gestión efectiva de carteras es crucial para lograr objetivos de inversión a largo plazo. Securitize proporciona una suite de herramientas y funcionalidades para ayudar a los inversores a gestionar sus carteras.

Herramientas y funciones para la gestión de carteras

La plataforma de Securitize ofrece un panel donde los inversionistas pueden ver sus tenencias, hacer un seguimiento del rendimiento y analizar los retornos. La plataforma también proporciona informes detallados y análisis para ayudar a los inversionistas a comprender el impacto de sus inversiones. Además, los inversionistas pueden configurar alertas y notificaciones para mantenerse informados sobre eventos significativos o cambios en su cartera.

Mejores prácticas para monitorear y ajustar inversiones

Permanecer proactivo es clave para la gestión exitosa de la cartera. Los inversores deben revisar regularmente sus carteras para asegurarse de que estén alineadas con sus objetivos de inversión. Esto incluye monitorear las tendencias del mercado, evaluar el rendimiento de los activos y considerar estrategias de diversificación. Cuando sea necesario, los inversores pueden necesitar ajustar sus tenencias comprando o vendiendo activos para optimizar el rendimiento de su cartera.

Viaje de recaudación de fondos de Securitize

Securitize ha tenido un notable recorrido de recaudación de fondos, atrayendo una inversión significativa para impulsar su crecimiento. Con el tiempo, Securitize ha recaudado un total de $149 millones. Esto incluye varias rondas de financiación, siendo una de las rondas destacadas una recaudación de fondos de la Serie B que recaudó $48 millones, copatrocinada por Morgan Stanley y Blockchain Capital.

La empresa ha recibido apoyo de un diverso grupo de inversores. Nombres destacados incluyen Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane y ParaFi Capital. Estos inversores se encuentran entre los 66 que han respaldado la visión de Securitize. Además, una reciente ronda de financiación en mayo de 2024 fue liderada por BlackRock, con la participación de Hamilton Lane, ParaFi Capital y Tradeweb Markets.

Conclusión

Securitize ofrece una plataforma que simplifica el proceso de inversión en mercados privados. Con una interfaz fácil de usar para la configuración de la cuenta, una selección curada de oportunidades de inversión y un umbral mínimo de inversión, Securitize permite que más individuos participen en fondos de capital privado y de capital de riesgo.

El proceso de redención de la plataforma y las herramientas de gestión de cartera brindan a los inversores flexibilidad y control sobre sus inversiones. A medida que Securitize continúa innovando y ampliando sus ofertas, sigue siendo un jugador fundamental en democratizar el acceso a activos tokenizados y dar forma al futuro de la inversión.