З того часу, як 20 серпня 2024 року Верховний народний суд та Верховна народна прокуратура оприлюднили Роз'яснення Верховного народного суду та Верховної народної прокуратури з деяких питань, що стосуються застосування права при розгляді кримінальних справ про відмивання грошей (далі – «Судові тлумачення у справах про відмивання грошей»), судові органи провели більш глибоке дослідження та боротьбу зі злочинами, пов'язаними з відмиванням грошей, а злочини, пов'язані з відмиванням грошей, були виявлені та придушені у великих кількостях. Крім того, оскільки віртуальна валюта широко використовується у злочинах, пов'язаних з відмиванням грошей, через специфіку та новизну операцій з віртуальною валютою, на практиці не існує єдиного стандарту для судових органів щодо визначення використання віртуальної валюти для самостійного відмивання грошей, і це навіть є відносно заплутаним. Тому велике значення має вивчення ролі віртуальної валюти у злочинах з відмивання грошей та самовідмивання грошей, а також захист адвокатів. (Ця стаття була написана юристом Лю Чженяо: web3_lawyer)
Одне. Що таке自洗钱
Зазвичай, самовідмивання можна розуміти як: дії особи, яка скоїла злочин (стаття 191 Кримінального кодексу Китаю визначає 7 видів злочинів), яка за допомогою різних засобів приховує та маскує джерело і природу незаконних доходів, отриманих під час злочинної діяльності, щоб формально легалізувати їх. У 2021 році ухвалений "Законопроект про внесення змін до Кримінального кодексу (XI)" суттєво змінив статтю про відмивання грошей, а згадане вище "Судове тлумачення справ про відмивання грошей" чітко включає дії "самовідмивання" до сфери боротьби зі злочином відмивання грошей.
Самовідмивання, на відміну від традиційних методів відмивання грошей, має значні особливості. По-перше, суб'єкти дії мають однаковість, тобто особа, що отримала злочинний дохід, є одночасно виконавцем відмивання грошей; по-друге, мета дії є прямою, головним чином для легалізації вже отриманого злочинного доходу; по-третє, спосіб дії є більш прихованим, злочинці зазвичай використовують знання про злочинні доходи для розробки більш складних шляхів відмивання грошей. Ці особливості самовідмивання створюють більші виклики в розслідуванні та зборі доказів.
З аналізу юридичних складових, для вчинення дій відмивання грошей необхідно виконати кілька умов: по-перше, має існувати злочин верхнього рівня (всього 7 видів злочинів верхнього рівня), тобто має бути злочинна дія, яка може генерувати злочинний дохід; по-друге, особа вчинила дії, що приховують або маскують джерело та природу злочинних доходів; по-третє, особа має суб'єктивний намір легалізувати незаконно отримані доходи. Варто зазначити, що відносини між діями відмивання грошей та злочинами верхнього рівня викликають суперечки в теорії кримінального права, існують думки, що слід застосовувати множинні покарання, а також думки, що слід карати за один тяжкий злочин, що створює простір для кримінального захисту.
С точки зору регулятора, соціальна шкода від відмивання грошей не може бути проігнорована. Це не лише руйнує фінансовий управлінський порядок, сприяє злочинній діяльності, але й забезпечує економічну підтримку для безперервної діяльності злочинних організацій. З розвитком економічної глобалізації та прогресом фінансових технологій, засоби відмивання грошей стають все більш складними та міжнародними, що створює нові виклики для боротьби з відмиванням грошей в різних країнах.
Два. Роль віртуальних грошей у справах про відмивання грошей.
Віртуальні гроші, особливо криптовалюти, такі як біткоїн, Tether та інші, завдяки своїй децентралізації, анонімності та глобальному обігу, поступово стають новим інструментом для відмивання грошей. Хоча Tether не є децентралізованим, завдяки його прив'язці до долара США в співвідношенні 1:1, він є найбільш використовуваною та широко обертальною віртуальною валютою. Віртуальні гроші не потребують проведення транзакцій через традиційні фінансові установи, користувачі можуть швидко переводити активи по всьому світу через цифрові гаманці, і хоча записи транзакцій є відкритими, особи, що стоять за рахунками, важко ідентифікувати, що забезпечує зручність для злочинців у приховуванні фінансових потоків.
У процесі відмивання грошей віртуальні гроші виконують такі функції: по-перше, як засіб для переміщення коштів, злочинці можуть обмінювати незаконно отримані кошти на віртуальні гроші, через багаторазові перекази або послуги змішування монет затемнюючи сліди коштів; по-друге, як засіб збереження вартості, віртуальні гроші мають значні коливання цін, але їх легко переносити та ховати, що полегшує злочинцям зберігати незаконно отримані кошти; по-третє, як інструмент для міжнародних платежів, віртуальні гроші можуть обійти традиційне валютне регулювання та банківський нагляд, забезпечуючи міжнародний рух коштів.
Зокрема, типові методи самовідмивання віртуальних валют включають «ланцюжковий стрибок» (швидкий переказ коштів через кілька адрес гаманців), «змішування монет» (змішування віртуальних валют з різних джерел за допомогою спеціалізованих сервісів для маскування джерела коштів), «криптосвопи» (часті конвертації між різними криптовалютами) та «фіатні валютні свопи» (обмін віртуальних валют на фіатні валюти через нерегульовані біржі або позабіржові транзакції). Поєднання цих методів створює складний шлях відмивання грошей, що значно ускладнює відстеження правоохоронними органами.
З технічної точки зору, активність з відмивання грошей у віртуальних грошах головним чином використовує деякі характеристики технології блокчейн. Хоча всі транзакції в блокчейні є відкритими та прозорими, зв’язок між адресами гаманців та справжніми особами не є чітким, якщо не пройти сертифікацію KYC (Знай свого клієнта) через посередницькі установи, такі як біржі. Крім того, поява таких приватних монет, як Monero, Dash та інших, ще більше посилила анонімність транзакцій, ускладнюючи відстеження напрямку руху коштів.
Віртуальні гроші самостійного відмивання грошей вже не рідкість у судовій практиці. Наприклад, у справі про мережеву гру злочинці отримували ставки через біткоїн, Tether та ефір, а потім використовували багаторазові перекази, послуги змішування монет та інші способи для очищення коштів, врешті-решт знявши їх через закордонні біржі; в іншій справі про шахрайство в сфері телекомунікацій злочинна група вимагала від жертв прямого переказу на вказаний ними гаманець віртуальних грошей, а потім швидко розподіляла кошти на кілька адрес. Ці випадки свідчать про те, що віртуальні гроші стали важливим інструментом для злочинів самостійного відмивання грошей.
Три. Основні моменти адвокатського захисту у справах про відмивання грошей з використанням віртуальних грошей
У справах про відмивання грошей за допомогою віртуальних грошей кримінальним адвокатам необхідно розробити стратегію захисту з кількох точок зору.
Першим, найважливішим пунктом захисту є питання визначення суб'єктивного наміру. Для складу злочину відмивання грошей необхідно, щоб особа усвідомлювала, що є кримінальні доходи та їх отримані вигоди, а також навмисно приховувала, приховувала їхнє походження та природу. У середовищі віртуальних грошей адвокат може перевірити, чи була особа обізнана про незаконність походження коштів або чи існувало у неї розумне непорозуміння щодо природи угод з віртуальними грошима. Особливо у деяких нових фінансових блокчейн-активностях учасникам може бути дійсно важко визначити законність певних операцій.
По-друге, визначення предикатних злочинів також є важливим напрямком захисту. Відповідно до положень кримінального законодавства Китаю, злочин відмивання грошей повинен ґрунтуватися на існуванні предикатного злочину. Адвокати повинні перевірити, чи встановлені факти предикатного злочину, чи було винесено вирок тощо, а також відповідність коштів, залучених у справі, предикатному злочину. У справах про віртуальну валюту через складність руху коштів можуть виникати ситуації, коли предикатний злочин важко перевірити або грошові кошти, які беруть участь у справі, слабо пов'язані з предикатним злочином, що може бути сильним захистом.
По-перше, суперечки щодо оцінки вартості віртуальних грошей надають простір для захисту. Оскільки ціни на віртуальні гроші коливаються дуже сильно, різниця у вартості в різні моменти часу може бути значною, і покарання за відмивання грошей безпосередньо пов'язане з сумою справи. Адвокати можуть перевіряти методи розрахунку вартості віртуальних грошей, які використовуються судовими органами, стверджуючи, що слід оцінювати за вигідними для сторін моментами. Крім того, втрати, комісії тощо, які виникають під час передачі віртуальних грошей, також повинні бути виключені з суми справи.
По-перше, захист на технічному рівні також важливий. Адвокат може запросити експерта з технології блокчейн як допоміжну особу, щоб проаналізувати цілісність і точність руху віртуальних грошей, оскаржуючи припущення обвинувачення про ланцюг фінансування. Наприклад, деякі адреси гаманців, які на перший погляд виглядають пов'язаними, насправді можуть не мати контролю один над одним, або так звані "мішання монет" можуть бути просто звичайними торговими операціями. Завдяки технічному аналізу можна зруйнувати графік руху коштів, побудований обвинуваченням.
По-перше, захист законності процедури також не можна ігнорувати. Розслідування справ про віртуальні гроші часто пов'язане з новими технологічними засобами, адвокати повинні перевіряти законність процесу отримання доказів слідчими органами, включаючи те, чи відповідають етапи вилучення, збереження, експертизи електронних даних вимогам закону. Особливо в умовах транснаціонального отримання доказів, необхідно більше звертати увагу на відповідність міжнародним процедурам судової допомоги. Будь-яке порушення процедури може стати підставою для виключення ключових доказів.
Нарешті, адвокат також може захищатися з точки зору характеру злочину. У справах про самостійне відмивання грошей існує теоретична полеміка щодо того, як охарактеризувати взаємозв'язок між предикатним злочином та актом про відмивання грошей, і адвокат може відстоювати теорію «відсутності покарання постфактум» (немає очікування можливості), тобто закон про відмивання грошей є природним продовженням предикатного злочину і не повинен засуджуватися окремо. Навіть якщо ця пропозиція не буде повністю прийнята, це може вплинути на остаточний результат винесення вироку.
Чотири, написано в кінці
Віртуальні гроші набули популярності, надаючи нові інструменти та канали для відмивання грошей, що створює безпрецедентні виклики для боротьби з відмиванням грошей. Завдяки своїм технологічним характеристикам, віртуальні гроші виконують багато ролей у процесі відмивання грошей, від засобу для переведення коштів до засобу збереження вартості та інструмента для міжнародних платежів; їхня анонімність і децентралізовані характеристики повністю використовуються злочинцями. У відповідь на цю ситуацію, судові органи повинні постійно підвищувати свої технічні можливості розслідування, вдосконалювати відповідні закони та нормативні акти, а також посилювати міжнародну співпрацю, щоб ефективно боротися з відмиванням грошей у сфері віртуальних грошей.
Для адвокатів у кримінальних справах справи про відмивання грошей у віртуальній валюті є одночасно складними та актуальними. Цей тип справ включає в себе міждисциплінарні знання, такі як фінанси, право та технології, і вимагає від адвокатів не тільки володіння теорією кримінального права, але й розуміння принципів технології блокчейн та особливостей операцій з віртуальною валютою. За допомогою багатовимірних стратегій захисту, таких як суб'єктивний умисел, предикатне злочинне об'єднання, визначення цінності та технічний аналіз, адвокати можуть домагатися законних прав та інтересів своїх клієнтів на основі поваги до фактів і закону. Особливо в сфері блокчейн-фінансів, що розвивається, правові межі багатьох дій ще не чіткі, що дає простір для розумного захисту.
Озираючись у майбутнє, з розвитком регуляторних технологій та вдосконаленням законодавства, діяльність з відмивання грошей у сфері віртуальних грошей зазнає більш жорстких обмежень. Але водночас злочинці можуть використовувати новіші методи відмивання грошей. Це вимагає від правників постійно слідкувати за розвитком технологій та динамікою судової практики, постійно оновлювати свої знання, щоб підтримувати баланс між боротьбою зі злочинністю та забезпеченням прав людини, вносячи внесок у підтримку фінансового порядку та соціальної справедливості.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Віртуальні гроші у справах про відмивання грошей, а також ключові моменти захисту адвоката
З того часу, як 20 серпня 2024 року Верховний народний суд та Верховна народна прокуратура оприлюднили Роз'яснення Верховного народного суду та Верховної народної прокуратури з деяких питань, що стосуються застосування права при розгляді кримінальних справ про відмивання грошей (далі – «Судові тлумачення у справах про відмивання грошей»), судові органи провели більш глибоке дослідження та боротьбу зі злочинами, пов'язаними з відмиванням грошей, а злочини, пов'язані з відмиванням грошей, були виявлені та придушені у великих кількостях. Крім того, оскільки віртуальна валюта широко використовується у злочинах, пов'язаних з відмиванням грошей, через специфіку та новизну операцій з віртуальною валютою, на практиці не існує єдиного стандарту для судових органів щодо визначення використання віртуальної валюти для самостійного відмивання грошей, і це навіть є відносно заплутаним. Тому велике значення має вивчення ролі віртуальної валюти у злочинах з відмивання грошей та самовідмивання грошей, а також захист адвокатів. (Ця стаття була написана юристом Лю Чженяо: web3_lawyer)
Одне. Що таке自洗钱
Зазвичай, самовідмивання можна розуміти як: дії особи, яка скоїла злочин (стаття 191 Кримінального кодексу Китаю визначає 7 видів злочинів), яка за допомогою різних засобів приховує та маскує джерело і природу незаконних доходів, отриманих під час злочинної діяльності, щоб формально легалізувати їх. У 2021 році ухвалений "Законопроект про внесення змін до Кримінального кодексу (XI)" суттєво змінив статтю про відмивання грошей, а згадане вище "Судове тлумачення справ про відмивання грошей" чітко включає дії "самовідмивання" до сфери боротьби зі злочином відмивання грошей.
Самовідмивання, на відміну від традиційних методів відмивання грошей, має значні особливості. По-перше, суб'єкти дії мають однаковість, тобто особа, що отримала злочинний дохід, є одночасно виконавцем відмивання грошей; по-друге, мета дії є прямою, головним чином для легалізації вже отриманого злочинного доходу; по-третє, спосіб дії є більш прихованим, злочинці зазвичай використовують знання про злочинні доходи для розробки більш складних шляхів відмивання грошей. Ці особливості самовідмивання створюють більші виклики в розслідуванні та зборі доказів.
З аналізу юридичних складових, для вчинення дій відмивання грошей необхідно виконати кілька умов: по-перше, має існувати злочин верхнього рівня (всього 7 видів злочинів верхнього рівня), тобто має бути злочинна дія, яка може генерувати злочинний дохід; по-друге, особа вчинила дії, що приховують або маскують джерело та природу злочинних доходів; по-третє, особа має суб'єктивний намір легалізувати незаконно отримані доходи. Варто зазначити, що відносини між діями відмивання грошей та злочинами верхнього рівня викликають суперечки в теорії кримінального права, існують думки, що слід застосовувати множинні покарання, а також думки, що слід карати за один тяжкий злочин, що створює простір для кримінального захисту.
С точки зору регулятора, соціальна шкода від відмивання грошей не може бути проігнорована. Це не лише руйнує фінансовий управлінський порядок, сприяє злочинній діяльності, але й забезпечує економічну підтримку для безперервної діяльності злочинних організацій. З розвитком економічної глобалізації та прогресом фінансових технологій, засоби відмивання грошей стають все більш складними та міжнародними, що створює нові виклики для боротьби з відмиванням грошей в різних країнах.
Два. Роль віртуальних грошей у справах про відмивання грошей.
Віртуальні гроші, особливо криптовалюти, такі як біткоїн, Tether та інші, завдяки своїй децентралізації, анонімності та глобальному обігу, поступово стають новим інструментом для відмивання грошей. Хоча Tether не є децентралізованим, завдяки його прив'язці до долара США в співвідношенні 1:1, він є найбільш використовуваною та широко обертальною віртуальною валютою. Віртуальні гроші не потребують проведення транзакцій через традиційні фінансові установи, користувачі можуть швидко переводити активи по всьому світу через цифрові гаманці, і хоча записи транзакцій є відкритими, особи, що стоять за рахунками, важко ідентифікувати, що забезпечує зручність для злочинців у приховуванні фінансових потоків.
У процесі відмивання грошей віртуальні гроші виконують такі функції: по-перше, як засіб для переміщення коштів, злочинці можуть обмінювати незаконно отримані кошти на віртуальні гроші, через багаторазові перекази або послуги змішування монет затемнюючи сліди коштів; по-друге, як засіб збереження вартості, віртуальні гроші мають значні коливання цін, але їх легко переносити та ховати, що полегшує злочинцям зберігати незаконно отримані кошти; по-третє, як інструмент для міжнародних платежів, віртуальні гроші можуть обійти традиційне валютне регулювання та банківський нагляд, забезпечуючи міжнародний рух коштів.
Зокрема, типові методи самовідмивання віртуальних валют включають «ланцюжковий стрибок» (швидкий переказ коштів через кілька адрес гаманців), «змішування монет» (змішування віртуальних валют з різних джерел за допомогою спеціалізованих сервісів для маскування джерела коштів), «криптосвопи» (часті конвертації між різними криптовалютами) та «фіатні валютні свопи» (обмін віртуальних валют на фіатні валюти через нерегульовані біржі або позабіржові транзакції). Поєднання цих методів створює складний шлях відмивання грошей, що значно ускладнює відстеження правоохоронними органами.
З технічної точки зору, активність з відмивання грошей у віртуальних грошах головним чином використовує деякі характеристики технології блокчейн. Хоча всі транзакції в блокчейні є відкритими та прозорими, зв’язок між адресами гаманців та справжніми особами не є чітким, якщо не пройти сертифікацію KYC (Знай свого клієнта) через посередницькі установи, такі як біржі. Крім того, поява таких приватних монет, як Monero, Dash та інших, ще більше посилила анонімність транзакцій, ускладнюючи відстеження напрямку руху коштів.
Віртуальні гроші самостійного відмивання грошей вже не рідкість у судовій практиці. Наприклад, у справі про мережеву гру злочинці отримували ставки через біткоїн, Tether та ефір, а потім використовували багаторазові перекази, послуги змішування монет та інші способи для очищення коштів, врешті-решт знявши їх через закордонні біржі; в іншій справі про шахрайство в сфері телекомунікацій злочинна група вимагала від жертв прямого переказу на вказаний ними гаманець віртуальних грошей, а потім швидко розподіляла кошти на кілька адрес. Ці випадки свідчать про те, що віртуальні гроші стали важливим інструментом для злочинів самостійного відмивання грошей.
Три. Основні моменти адвокатського захисту у справах про відмивання грошей з використанням віртуальних грошей
У справах про відмивання грошей за допомогою віртуальних грошей кримінальним адвокатам необхідно розробити стратегію захисту з кількох точок зору.
Першим, найважливішим пунктом захисту є питання визначення суб'єктивного наміру. Для складу злочину відмивання грошей необхідно, щоб особа усвідомлювала, що є кримінальні доходи та їх отримані вигоди, а також навмисно приховувала, приховувала їхнє походження та природу. У середовищі віртуальних грошей адвокат може перевірити, чи була особа обізнана про незаконність походження коштів або чи існувало у неї розумне непорозуміння щодо природи угод з віртуальними грошима. Особливо у деяких нових фінансових блокчейн-активностях учасникам може бути дійсно важко визначити законність певних операцій.
По-друге, визначення предикатних злочинів також є важливим напрямком захисту. Відповідно до положень кримінального законодавства Китаю, злочин відмивання грошей повинен ґрунтуватися на існуванні предикатного злочину. Адвокати повинні перевірити, чи встановлені факти предикатного злочину, чи було винесено вирок тощо, а також відповідність коштів, залучених у справі, предикатному злочину. У справах про віртуальну валюту через складність руху коштів можуть виникати ситуації, коли предикатний злочин важко перевірити або грошові кошти, які беруть участь у справі, слабо пов'язані з предикатним злочином, що може бути сильним захистом.
По-перше, суперечки щодо оцінки вартості віртуальних грошей надають простір для захисту. Оскільки ціни на віртуальні гроші коливаються дуже сильно, різниця у вартості в різні моменти часу може бути значною, і покарання за відмивання грошей безпосередньо пов'язане з сумою справи. Адвокати можуть перевіряти методи розрахунку вартості віртуальних грошей, які використовуються судовими органами, стверджуючи, що слід оцінювати за вигідними для сторін моментами. Крім того, втрати, комісії тощо, які виникають під час передачі віртуальних грошей, також повинні бути виключені з суми справи.
По-перше, захист на технічному рівні також важливий. Адвокат може запросити експерта з технології блокчейн як допоміжну особу, щоб проаналізувати цілісність і точність руху віртуальних грошей, оскаржуючи припущення обвинувачення про ланцюг фінансування. Наприклад, деякі адреси гаманців, які на перший погляд виглядають пов'язаними, насправді можуть не мати контролю один над одним, або так звані "мішання монет" можуть бути просто звичайними торговими операціями. Завдяки технічному аналізу можна зруйнувати графік руху коштів, побудований обвинуваченням.
По-перше, захист законності процедури також не можна ігнорувати. Розслідування справ про віртуальні гроші часто пов'язане з новими технологічними засобами, адвокати повинні перевіряти законність процесу отримання доказів слідчими органами, включаючи те, чи відповідають етапи вилучення, збереження, експертизи електронних даних вимогам закону. Особливо в умовах транснаціонального отримання доказів, необхідно більше звертати увагу на відповідність міжнародним процедурам судової допомоги. Будь-яке порушення процедури може стати підставою для виключення ключових доказів.
Нарешті, адвокат також може захищатися з точки зору характеру злочину. У справах про самостійне відмивання грошей існує теоретична полеміка щодо того, як охарактеризувати взаємозв'язок між предикатним злочином та актом про відмивання грошей, і адвокат може відстоювати теорію «відсутності покарання постфактум» (немає очікування можливості), тобто закон про відмивання грошей є природним продовженням предикатного злочину і не повинен засуджуватися окремо. Навіть якщо ця пропозиція не буде повністю прийнята, це може вплинути на остаточний результат винесення вироку.
Чотири, написано в кінці
Віртуальні гроші набули популярності, надаючи нові інструменти та канали для відмивання грошей, що створює безпрецедентні виклики для боротьби з відмиванням грошей. Завдяки своїм технологічним характеристикам, віртуальні гроші виконують багато ролей у процесі відмивання грошей, від засобу для переведення коштів до засобу збереження вартості та інструмента для міжнародних платежів; їхня анонімність і децентралізовані характеристики повністю використовуються злочинцями. У відповідь на цю ситуацію, судові органи повинні постійно підвищувати свої технічні можливості розслідування, вдосконалювати відповідні закони та нормативні акти, а також посилювати міжнародну співпрацю, щоб ефективно боротися з відмиванням грошей у сфері віртуальних грошей.
Для адвокатів у кримінальних справах справи про відмивання грошей у віртуальній валюті є одночасно складними та актуальними. Цей тип справ включає в себе міждисциплінарні знання, такі як фінанси, право та технології, і вимагає від адвокатів не тільки володіння теорією кримінального права, але й розуміння принципів технології блокчейн та особливостей операцій з віртуальною валютою. За допомогою багатовимірних стратегій захисту, таких як суб'єктивний умисел, предикатне злочинне об'єднання, визначення цінності та технічний аналіз, адвокати можуть домагатися законних прав та інтересів своїх клієнтів на основі поваги до фактів і закону. Особливо в сфері блокчейн-фінансів, що розвивається, правові межі багатьох дій ще не чіткі, що дає простір для розумного захисту.
Озираючись у майбутнє, з розвитком регуляторних технологій та вдосконаленням законодавства, діяльність з відмивання грошей у сфері віртуальних грошей зазнає більш жорстких обмежень. Але водночас злочинці можуть використовувати новіші методи відмивання грошей. Це вимагає від правників постійно слідкувати за розвитком технологій та динамікою судової практики, постійно оновлювати свої знання, щоб підтримувати баланс між боротьбою зі злочинністю та забезпеченням прав людини, вносячи внесок у підтримку фінансового порядку та соціальної справедливості.