30 червня 2023 року Комітет з політичних справ Національної асамблеї Південної Кореї прийняв перший у країні закон про віртуальні активи — «Закон про захист користувачів віртуальних активів (가상자산이용자보호등에관한법률안)», який спрямований на захист віртуальних активів. користувачів і обмеження незаконних активів. Чесна торгівля набуде чинності через рік після оприлюднення (очікується, що буде запроваджено в липні 2024 р.). Текст "Закону про захист прав користувачів віртуальних активів" містить 20 сторінок і 22 статті. Повністю законопроект перекладається наступним чином.
Ключові моменти законопроекту:
A. Метою цього закону є захист прав та інтересів користувачів віртуальних активів і встановлення належного порядку торгівлі на ринку віртуальних активів (стаття 1).
B. Визначення віртуальних активів посилається на існуюче визначення віртуальних активів у Законі про звітність та використання інформації про певні фінансові операції, але виключає електронні гроші та пов’язані послуги, випущені Банком Кореї, зі сфери віртуальних активів і передбачає віртуальні активи Оператор визначає ринок віртуальних активів (стаття 2).
C. Положення, згідно з якими дії, що стосуються Кореї, навіть якщо вони здійснюються за кордоном, підпадають під дію положень цього Закону, а віртуальні активи та оператори віртуальних активів підпадають під дію положень цього Закону, якщо інше не передбачено іншими законами (статті 3 та 4).
D. Комісія з фінансових послуг може створити та керувати комітетом, пов’язаним з віртуальними активами, для консультацій щодо політики та правил ринку віртуальних активів та операторів віртуальних активів (стаття 5).
E. З метою захисту активів користувачів віртуальних активів закон регулює питання, пов’язані із захистом депозитів, зберіганням віртуальних активів, страхуванням, а також створенням і збереженням записів про транзакції віртуальних активів (статті 6–9).
F. Використання нерозкритої суттєвої інформації, маніпулювання ринковими цінами та шахрайська торгова поведінка визначаються як недобросовісна торгова поведінка в коробковій торгівлі. У разі будь-якого порушення воно несе відповідальність за компенсацію збитків і може бути оштрафовано (стаття 10 і стаття 17, Примітка WEEX: це основна тема всього законопроекту).
G. Заборонити довільне блокування доступу користувачів до віртуальних активів, вимагати від операторів обміну віртуальної валюти відстежувати незвичайні транзакції на ринку віртуальних активів у будь-який час, вживати відповідних заходів і повідомляти фінансові органи (Статті 1 і 12, Примітка лише для гостей WEEX: Діючим установам не дозволяється обмежувати депозити користувачів, зняття коштів і транзакції за бажанням, а також повідомляти регуляторному органу про будь-які порушення).
H. Він передбачає нагляд та перевірку операторів віртуальних активів фінансовими органами, а також повноваження розслідувати недобросовісні торгові практики (статті 13-15).
I. Дозволити центральним банкам вимагати подання від операторів віртуальних активів, коли це необхідно для реалізації монетарної та кредитної політики, фінансової стабільності та безперебійного функціонування платіжних і розрахункових систем (стаття 16).
J. Передбачає питання, пов’язані зі штрафними санкціями та посиленням покарань для тих, хто займається нечесною торговою практикою, дозволяє комбінувати дискваліфікацію та штрафи у разі позбавлення волі, а також передбачає питання, пов’язані з конфіскацією та забезпеченням пом’якшення (статті 19 до 21) .
K. Штраф у розмірі, що не перевищує 100 мільйонів вон, накладається на будь-яку особу, яка порушує зобов'язання, передбачені цим Законом, за винятком недобросовісної торгової практики (стаття 22).
Закон про захист користувачів віртуальних активів
Розділ 1 Огляд
Стаття 1 (Мета) Цей закон спрямований на захист прав та інтересів користувачів віртуальних активів, а також встановлення прозорого та належного порядку операцій на ринку віртуальних активів шляхом формулювання питань, пов’язаних із захистом активів користувачів віртуальних активів та регулювання недобросовісної торгової діяльності .
Стаття 2 (Визначення) Наведені нижче терміни, що використовуються в цьому Законі, мають такі значення.
«Віртуальний актив» означає електронне представлення (включно з будь-якими правами), яке має економічну цінність і яким можна торгувати або передавати в електронному вигляді. Однак він не включає нічого, що підпадає під будь-який із наступних заголовків:
А. Електронні сертифікати, які не можна обміняти на гроші, товари, послуги тощо, або інформація про такі сертифікати, використання яких було обмежено емітентом
B. Матеріальні та нематеріальні результати, отримані за допомогою ігрових матеріалів відповідно до пункту 7 абзацу 1 статті 32 Закону про сприяння ігровій індустрії
C. Передплачені електронні платіжні інструменти згідно з пунктом 14 статті 2 Закону про електронні фінансові операції та електронні гроші, зазначені в пункті 15 цієї ж статті
D. Акції, зареєстровані в електронному вигляді відповідно до розділу 2(4) Закону про електронну реєстрацію акцій, облігацій тощо
E. Відповідно до розділу 2(2) Закону про видачу та розповсюдження електронних грошових переказів електронний грошовий переказ
F. Відповідно до розділу 862 Комерційного кодексу, електронні коносаменти
G. Форми електронних грошей, випущені Банком Кореї відповідно до Закону про Банк Кореї, і пов’язані з цим послуги
H. Визначатиметься Указом Президента залежно від форми та характеру правочину
«Бізнес з віртуальними активами» означає особу, яка бере участь у будь-якій із наведених нижче дій, пов’язаних з віртуальними активами:
A. Акти купівлі-продажу віртуальних активів (далі - продажі)
Б. Акт обміну віртуальних активів на інші віртуальні активи
C. Акти передачі віртуальних активів згідно з Указом Президента
D. Акт зберігання або управління віртуальними активами
E. Дії, які є посередниками, організовують або представляють будь-які дії, перелічені в A і B
«Користувач» означає особу, яка купує, продає, обмінює, передає або зберігає та управляє віртуальними активами через бізнес віртуальних активів.
«Ринок віртуальних активів» означає ринок, де віртуальні активи можна купувати та продавати або обмінювати між віртуальними активами.
Стаття 3 (Застосування до іноземних дій) Цей Закон також застосовується до дій, вчинених за кордоном, які мають наслідки в Кореї.
Стаття 4 (Зв'язок з іншими законами) Якщо інше не передбачено іншими законами, віртуальні активи та оператори віртуальних активів регулюються цим Законом.
Стаття 5 (Створення Комітету з віртуальних активів) ① Комітет з фінансових послуг може засновувати та керувати Комітетом з віртуальних активів для надання консультацій з питань, пов’язаних із політикою та системами ринку віртуальних активів і бізнесу з віртуальними активами, передбачених цим Законом або іншими законами та нормативні акти.
② Необхідні питання, що стосуються складу та діяльності комітету, передбаченого пунктом (1), визначаються Указом Президента.
Розділ другий Захист активів користувачів
Стаття 6 (Захист депозитів) ① Оператори бізнесу з віртуальними активами повинні відокремлювати депозити користувачів (тобто кошти, внесені користувачами для купівлі та продажу віртуальних активів, посередницької купівлі-продажу та іншої господарської діяльності) від своїх власних активів і відповідно до Президента Декретуйте депозит або довірте його авторитетній установі (далі - "управлінська установа"), такій як банк, передбачений Законом про банківську діяльність.
Примітка WEEX: у цій статті підкреслюється, що установи з управління віртуальними активами відокремлюють власні активи від депозитів клієнтів, що є основним «принципом відокремлення активів», визнаним у всьому світі.
Судові справи: у червні 2023 року Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти біржі Binance, включаючи аж 13 звинувачень: Binance та її філії в США перевищать 12 мільярдів доларів клієнтських активів, переданих організаціям, контрольованим засновником Binance Changpeng Zhao (Чехія), яка включала змішування коштів клієнтів і компанії на рахунках Merit Peak, торгової фірми, що належить Чанпенг Чжао; Енн мала «значні недоліки» в роботі платформи BINANCE.US і контролі зберігання активів клієнтів, включаючи змішування кошти клієнтів і компанії, залежність від материнської компанії щодо фінансових даних і відсутність планування на випадок стихійних лих.
② Коли депозит користувача вноситься або доручається установі управління відповідно до параграфа ①, бізнес з віртуальними активами повинен розкривати значення, що депозит є власністю користувача.
③ Ніхто не може зараховувати або конфіскувати депозити, депоновані або довірені установі управління відповідно до підпункту ①, а комерційна установа віртуальних активів, яка депонує або депонує депозити, не повинна передавати або надавати гарантії щодо депозитів, депонованих або довірених установі управління, якщо це не передбачено Указом Президента.
④ Якщо бізнес-оператор віртуальних активів підпадає під будь-яку з наведених нижче статей, керуюча агенція на прохання користувача виплачує заставу, внесену або збережену користувачеві, відповідно до методу та процедури, передбачених Указом Президента:
Скасовано реєстрацію підприємства
У разі припинення або злиття
У разі визнання підприємства банкрутом
Стаття 7 (Зберігання віртуальних активів) ① Якщо користувач доручає підприємству віртуальних активів зберігати віртуальні активи, воно повинно створити та підтримувати реєстр користувачів, який містить такі елементи:
Адреса та ім'я користувача
Типи та кількість віртуальних активів, довірених користувачами
Адреса віртуального активу користувача (відноситься до електронно створеного унікального ідентифікаційного номера для керування історією передавання та зберігання віртуальних активів)
② Установа з управління віртуальними активами повинна зберігати власні віртуальні активи окремо від віртуальних активів користувачів і фактично мати віртуальні активи того самого типу та кількості, що й ті, які довірили користувачам.
③ Оператор віртуальних активів повинен надійно зберігати віртуальні активи, які зберігаються користувачами відповідно до положень пункту ①, окремо від Інтернету у співвідношенні, встановленому Указом Президента.
④ Організація з управління віртуальними активами може довірити віртуальні активи користувача організації, яка відповідає стандартам безпеки, передбаченим Указом Президента, та зберігати їх.
Стаття 8 (Придбання страхування тощо) Для виконання своїх обов’язків у разі нещасного випадку, визначеного Указом Президента, такого як злам або збій комп’ютера, бізнес-оператор віртуальних активів повинен вжити необхідних заходів, таких як отримання страхування відповідно до стандарти, встановлені Комісією з фінансових послуг, або франшизи чи накопичені резерви (наприклад, фонд захисту інвесторів у 1000 BTC, створений біржею WEEX).
Стаття 9 (Створення, збереження та знищення записів про транзакції) ①Установи з управління віртуальними активами повинні зберігати записи, які можуть відстежувати та запитувати про транзакції з віртуальними активами, такі як купівля та продаж, або підтверджувати та виправляти помилки у змісті транзакцій протягом 15 років з дати здійснення кінець відносин транзакції (надалі іменуються «записи транзакцій віртуальних активів»).
②Указ Президента визначає типи, методи зберігання, процедури та методи знищення тощо записів про транзакції віртуальних активів, які мають зберігати компанії віртуальних активів.
Розділ III Нагляд за недобросовісною торгівлею
Стаття 10 (Заборона недобросовісної торгової діяльності тощо) ① Особи, які підпадають під такі категорії, не повинні використовувати нерозкриту суттєву інформацію про віртуальні активи (що стосується можливих інвестицій у користувачів до того, як вона буде розкрита невизначеним особам відповідно до методу, встановленого Президентом Ухвала) судове рішення має суттєві наслідки), не повинні використовуватися для купівлі, продажу чи інших транзакцій таких віртуальних активів і не повинні використовуватися іншими особами.
Компанії віртуальних активів, емітенти віртуальних активів (включаючи юридичні особи, надалі просто «юридичні особи»), а також їхні працівники та агенти знають нерозкриту суттєву інформацію під час виконання своїх обов’язків
Юридична особа перебуває в процесі реалізації своїх прав основного акціонера (основного акціонера відповідно до пункту 6 статті 2 Закону про управління фінансовою компанією, у такому разі «фінансова компанія» вважається «юридичною особою» ) стало відомо про нерозголошену суттєву інформацію
Бути в курсі нерозголошеної суттєвої інформації в процесі реалізації своїх прав
Особи, які мають дозвіл, санкціонування, керівництво, нагляд або інші повноваження щодо компаній віртуальних активів або емітентів віртуальних активів відповідно до законів і нормативних актів, а також знають про нерозкриту суттєву інформацію в процесі виконання таких повноважень; мають або співпрацюють з компанії віртуальних активів або Емітент віртуальних активів підписує контракт і знає про нерозкриту суттєву інформацію під час процесу підписання, переговорів або виконання контракту
Агенти (включаючи їх працівників та агентів, якщо особа є компанією), користувачі або будь-які інші працівники (включаючи їх працівників та агентів, якщо вони підпадають під дію параграфів 2–4) осіб, які підпадають під дію параграфів 2–4, особа, яка здійснює оплата є компанія) під час виконання своїх обов'язків стала відома нерозголошена суттєва інформація
Особа, яка отримала нерозкриту суттєву інформацію від особи, яка підпадає під дію будь-якого з пунктів 1-5 (включаючи особу, яка не була протягом одного року з дати припинення підпадання під дію будь-якого з пунктів 1-5) людей)
Інша особа, визначена Указом Президента
Примітка WEEX: Параграфи 1-6 визначають «інсайдерську інформацію», яка може посилатися на визначення традиційних фінансів: інсайдерська інформація відноситься до компанії або організації, яка оволоділа нерозкритою інформацією та проводить транзакції на основі цієї інформації фізичної або юридичної особи. Така внутрішня інформація може включати важливі фінансові дані компанії, нерозголошені бізнес-рішення, плани злиття та поглинання, основні контракти, інноваційні продукти та іншу важливу інформацію, пов’язану з компанією. Особа, яка володіє внутрішньою інформацією, може бути вищим керівництвом компанії, директорами, співробітниками, партнерами або іншими людьми, які мають тісні зв’язки з компанією.
② Ніхто не має права вчиняти наведені нижче дії, щоб вводити інших в оману щодо процвітання купівлі та продажу віртуальних активів або іншим чином змушувати інших робити неправильні судження:
Заздалегідь домовтеся зі сторонами про купівлю та продаж віртуальних активів за тією ж ціною, що й продаж
Заздалегідь домовтеся зі сторонами про купівлю та продаж віртуальних активів за тією самою ціною одночасно з покупкою
Проводити фальшиві операції не з метою передачі прав на торгівлю віртуальними активами
Примітка WEEX: перші два пункти забороняють інсайдерам використовувати інсайдерську інформацію, яку вони мають, для отримання прибутку, тобто поведінку «щурячого складу»; третій пункт забороняє поведінку «перетягування замовлень».
Судова справа: Вищезазначені звинувачення SEC проти Binance Exchange включають: звинувачення Binance у здійсненні миттєвої торгівлі на її платформі в США, що зазвичай призводить до завищення обсягу торгів і створює ілюзію ринкових інтересів. Більшість цих транзакцій нібито проводилися через облікові записи, пов’язані з Sigma Chain, якою володіє та контролює Чанпен Чжао. Тобто поведінка «перетягування наказів», заборонена статтею 3 вище.
Доручення або діяння від імені дій, зазначених у параграфах 1-3
③ Ніхто не має права фальшиво створювати вигляд, що торгівля віртуальними активами процвітає, або брати участь у торгівлі коливаються чи фіксованими ринковими цінами на віртуальні активи, а також довіряти чи консигнувати поведінку з метою залучення торгівлі віртуальними активами.
④ Ніхто не повинен брати участь у будь-якій із наведених нижче дій, пов’язаних із купівлею, продажем або іншими операціями з віртуальними активами:
Використання шахрайських засобів, схем або прийомів
Подання неправдивих заяв або заяв щодо суттєвих питань або використання документів чи інших заяв чи заяв, які пропускають необхідні істотні факти, щоб заяви чи заяви не вводили інших в оману з метою отримання економічної чи іншої майнової вигоди
Використання фальшивих ринкових цін для спонукання до купівлі чи продажу віртуальних активів або інших операцій
Доручення або доручення вчинення дій, зазначених у пунктах 1-3
⑤ Компанії віртуальних активів не мають права брати участь у продажу, купівлі чи інших транзакціях віртуальних активів, випущених ними самими або особами, які мають особливі відносини, передбачені Указом Президента (надалі іменуються як «пов’язані сторони») (Примітка WEEX: «пов’язані операції» ), якщо це не відноситься до будь-якої з наступних категорій:
Це віртуальний актив, який випускається як засіб оплати за певні товари чи послуги. Оператори віртуальних активів надають певні товари та послуги, обіцяні користувачам, і отримують віртуальні активи натомість
Коли постачальник віртуальних активів неминуче отримує віртуальні активи через характеристики віртуальних активів і дотримується процедур і методів, передбачених Указом Президента, щоб запобігти недобросовісній торговельній практиці або конфліктам з інтересами користувачів
⑥ Кожен, хто порушує положення параграфів 1-5, несе відповідальність за компенсацію збитків, понесених користувачами через порушення під час купівлі, продажу чи іншої торгівлі віртуальними активами.
Стаття 11 (Заборона довільного блокування депозитів і зняття віртуальних активів) ① За відсутності обґрунтованих причин, передбачених Указом Президента, бізнес з віртуальними активами не повинен перешкоджати користувачам вносити або знімати віртуальні активи (Примітка WEEX: доступ користувачів не повинен бути заборонений довільно обмежене золото та обмежені операції).
② Якщо бізнес-оператор віртуальних активів перешкоджає користувачам вносити або знімати віртуальні активи, він повинен заздалегідь повідомити користувачів про причину та негайно повідомити про цей факт Комісії з фінансових послуг.
③ Особа, яка порушує положення підпункту ①, повинна відшкодувати збитки, понесені особою, яка торгувала чи передавала віртуальні активи, на основі ціни операції або консигнації, що є результатом порушення.
④ Право вимагати компенсацію згідно з пунктом ③ втрачається через строк позовної давності, якщо позивач не скористається своїм правом протягом двох років після того, як йому стало відомо про порушення пункту ①, або протягом п’яти років після того, як дія сталася. (Примітка WEEX: термін позовної давності становить до 5 років)
Стаття 12 (Моніторинг незвичайних транзакцій) ① Оператори ринку віртуальних активів, які відкривають та керують ринком віртуальних активів, повинні здійснювати моніторинг незвичайних транзакцій, передбачених Указом Президента (далі - «нестандартні транзакції»), таких як операції, в яких ціни або обсяги торгів віртуальні активи ненормально коливаються, і вживайте відповідних заходів, призначених Комісією з фінансових послуг, щоб захистити користувачів і підтримувати належний порядок транзакцій.
② Якщо оператор віртуальних активів згідно з підпунктом ① підозрює порушення статті 10, він повинен невідкладно повідомити про це голову Держфінпослуг та Орган фінансового нагляду (відповідно до пункту 1 статті 24 Закону про створення Комісії з фінансових послуг) Голову Орган фінансового нагляду, надалі іменований «Комісія з фінансових послуг»). Однак у випадках, передбачених і повідомлених Комісією з фінансових послуг, наприклад, коли підозра в порушенні статті 10 є достатньо обґрунтованою, відповідна особа повинна без вагань повідомити слідчому органу та голові Комісії з фінансових послуг і фінансовому органу. Наглядовий орган факт.
Розділ IV Нагляд та утилізація тощо.
Стаття 13 (Нагляд та перевірка бізнесу віртуальних активів) ① Комісія з фінансових послуг може здійснювати нагляд за бізнесом віртуальних активів щодо належного дотримання цього Закону чи будь-якого наказу чи розпорядження, передбаченого цим Законом, і може перевіряти бізнес і стан власності бізнесу віртуальних активів.
② Щоб захистити користувачів і підтримувати належний порядок транзакцій, Комісія з фінансових послуг може, за необхідності, наказати операторам бізнесу віртуальних активів або зацікавленим сторонам, визначеним Указом Президента, вжити необхідних заходів щодо будь-якого з наступного:
Питання, пов'язані з поданням документів для перевірки належного виконання вимог цього Закону або наказів чи розпоряджень, передбачених цим Законом
Питання управління унікальним майном
Питання, пов'язані зі зберіганням та управлінням власністю користувача
Питання, пов'язані з підтриманням торгового порядку
Питання, що стосуються методів ведення бізнесу
Питання, пов’язані із захистом користувачів у разі припинення діяльності, наприклад рішення про розпуск або оголошення про банкрутство
Інші необхідні питання, передбачені Указом Президента для захисту користувачів і підтримання належного порядку торгівлі
③ Під час проведення перевірки, передбаченої в параграфі ①, Комісія з фінансових послуг може вимагати від оператора віртуальних активів повідомити про свій бізнес або майно, надати дані, відвідати свідків, надати свідчення та висловити думку, якщо це буде вважатися необхідним.
④ Особа, яка проводить інспекцію відповідно до пункту 1, повинна носити сертифікат із зазначенням своїх повноважень і показувати його відповідній особі. Держфінпослуг може встановлювати та повідомляти методи та процедури перевірок, критерії вжиття заходів за результатами перевірок та інші необхідні питання, пов’язані з проведенням перевірок.
Стаття 14 (Розслідування та заходи проти недобросовісних операцій) ① Комісія з фінансових послуг може наказати особі, підозрюваній у порушенні цього Закону або наказу чи розпорядження згідно з цим Законом, подати звіт або дані для довідки, або, якщо наказ необхідний, керівника фінансового нагляду може бути запропоновано перевірити книги, документи чи інші речі.
② З метою проведення розслідування згідно з параграфом 1 Комісія з фінансових послуг може вимагати від особи, яка підозрюється у вчиненні злочину, або іншої відповідної особи надати будь-яку з наступного:
Складання заяви про розслідування фактів і обставин
Вийти і зробити заяву про розслідування
Пред'явлення книг, документів та інших предметів, необхідних для слідства
③ Під час проведення розслідування відповідно до параграфа 1, якщо вона вважає за необхідне розслідувати справу, що порушує статтю 10, Комісія з фінансових послуг може вжити будь-який із таких заходів:
Затримання книг, документів та інших речей, поданих відповідно до пункту ②
Огляд бізнесу, книг, документів та інших предметів шляхом входу в офіс або на місцезнаходження відповідної особи
④ Якщо Комісія з фінансових послуг вважає за необхідне провести розслідування згідно з пунктом ①, вона може вимагати від оператора віртуальних активів надати дані, необхідні для розслідування відповідно до методу, передбаченого Указом Президента.
⑤ Особа, яка проводить розслідування згідно з підпунктом ③②, має принести довідку із зазначенням її повноважень і показати її відповідній особі.
⑥ Комісія фінансового нагляду може розголошувати результати розслідування та поводження з відповідними особами, а також іншу інформацію та дані, необхідні для запобігання неправомірним діям відповідних осіб у порядку, встановленому Указом Президента.
⑦ Голова Держфінпослуг звітує Держфінпослуг про результати розслідувань, проведених згідно з пунктом ①.
Стаття 15 (Заходи проти компаній віртуальних активів) ① Якщо Комісія з фінансових послуг виявляє, що компанія з віртуальними активами або акціонер, визначений Указом Президента, порушує цей Закон або розпорядження чи розпорядження, передбачені цим Законом, Комісія з фінансових послуг може вжити будь-який із такі заходи:
Наказ про усунення порушень
Попередження
Попередження
Призупинення всього або частини бізнесу
Повідомлення або направлення до правоохоронних органів
② Якщо Комісія з фінансових послуг виявить, що працівник бізнесу з віртуальними активами порушив цей Закон або наказ чи розпорядження відповідно до цього Закону, вона може вжити будь-яких із наведених нижче заходів проти працівника, причетного до порушення:
Рекомендація протягом шести місяців звільнити або відсторонити посадових осіб
Подання про звільнення або відсторонення працівників
Вимагання зауваження, попередження або догани працівника
③ Якщо Комісія з фінансових послуг має намір прийняти рішення, що відповідає рекомендації щодо звільнення або запиту на звільнення відповідно до положень параграфа ②, вона повинна провести слухання.
Стаття 16 (Запит документів від Банку Кореї) Якщо Комісія з фінансових послуг вважає, що для монетарної та кредитної політики, фінансової стабільності та безперебійної роботи платіжних і розрахункових систем, пов’язаних з транзакціями віртуальних активів, Банк Кореї може вимагати документи від операторів віртуальних активів. У цьому випадку запитувані дані мають бути обмежені необхідним мінімумом, повністю враховуючи тягар бізнесу оператора віртуальних активів.
Стаття 17 (Штрафи за недобросовісні транзакції) ① Комісія з фінансових послуг може накладати штрафи на осіб, які порушують положення параграфів ① - ④ статті 10, до суми прибутку, отриманого від порушення (включаючи нереалізований прибуток, надалі іменований як ця стаття) або у 2-кратному розмірі збитків, заподіяних протиправними діями. Якщо не було отримано прибутку від операції, пов’язаної з незаконною дією, чи суми збитків, яких вдалося уникнути через незаконну дію, або якщо її важко підрахувати, штраф не перевищує 4 мільярди вон (Примітка WEEX: близько 3,073 мільйонів доларів США).
② При накладенні штрафу згідно з підрозділом ①, якщо штраф накладено відповідно до статті 19 за те саме правопорушення, Комісія з фінансових послуг може скасувати штраф, накладений відповідно до підрозділу ①, або виключити зі штрафу суму, еквівалентну штрафу повністю або частково. Сума (включаючи будь-яку конфісковану або повернуту суму).
③ Якщо Комісія з фінансових послуг запитує матеріали, пов’язані з розслідуванням, щоб накласти покарання згідно з пунктом ①, Генеральний прокурор може надати такі матеріали в обсязі, який буде вважатися необхідним.
④ Положення статей 431-434 і статей 434(2)-434(4) Закону про ринок капіталу та фінансові інвестиції застосовуються до подання відповідних штрафів, апеляцій, продовження термінів сплати штрафів і розстрочок, стягнення штрафів та Консультації щодо оформлення заборгованості, повернення переплат, розрахунку вартості відшкодування та усунення дефектів.
⑤ На додаток до положень підпунктів ① - ④, необхідні питання, що стосуються процедур і стандартів для накладення стягнень, визначаються Указом Президента.
Стаття 18 (Делегування) Комісія з фінансових послуг може делегувати будь-яку частину своїх обов'язків відповідно до цього Закону Генеральному директору Служби фінансового нагляду, як це передбачено Указом Президента.
Розділ V Покарання
Стаття 19 (Покарання) ① Будь-яка особа, яка підпадає під будь-яку з наступних статей, має бути засуджена до позбавлення волі на певний строк не менше одного року або штрафу в розмірі не менше ніж у три, але не більше ніж у п’ятикратному розмірі отриманого прибутку або втрата, якої вдалося уникнути злочином. Проте, якщо неможливо або важко обчислити суму прибутку, отриманого внаслідок злочину, або суму, еквівалентну п’ятикратному розміру прибутку, отриманого внаслідок злочину, чи збитків, яких вдалося уникнути, менше 500 мільйонів вон. , штраф має бути обмежений 500 мільйонами південнокорейських вон (примітка WEEX: близько 384 000 доларів США).
Порушення положень пункту 1 статті 10, використання або спонукання інших використовувати нерозкриту важливу інформацію, пов’язану з віртуальними активами, для купівлі, продажу чи іншої операції з новими активами
Порушення положень пункту 2 статті 10, вчинення дій, які підпадають під дію будь-якого з тих самих параграфів, з метою введення інших в оману щодо характеру купівлі чи продажу віртуальних активів або спонукання інших до неправильних суджень іншими способами.
Участь у продажу або консигнації віртуальних активів, або в акті коливання або фіксації ринкової ціни віртуальних активів у порушення статті 10, параграф 3, з метою залучення до продажу або купівлі віртуальних активів, створюючи оманливе враження, що що продажі або покупки процвітають
Особа, яка бере участь у будь-якій із дій, перелічених у пункті ④ статті 10, пов’язаних із продажем та купівлею віртуальних активів або іншими операціями
Резюме WEEX Weex (weex.com): Інсайдери, які ведуть інсайдерську торгівлю, фальшиві транзакції «перетягують замовлення», маніпулюють цінами та використовують різні засоби для вчинення шахрайства, караються позбавленням волі на строк більше одного року або штрафом у розмірі 3-3% від суми прибутку 5-кратний штраф або штраф до 500 млн. вон.
② Особа, яка займається купівлею та продажем віртуальних активів, випущених нею самою або пов’язаними особами, в порушення підпункту 5 статті 10, карається позбавленням волі на певний строк, що не перевищує 10 років, або штрафом у розмірі прибутку, отриманого від злочину або уникнення збитків Штраф у розмірі більше ніж у 3 рази та менше ніж у 5 разів. Проте, якщо отриманий прибуток або збиток, якого вдалося уникнути внаслідок злочину, неможливо отримати або його важко обчислити, або сума, еквівалентна п’ятикратному розміру прибутку, отриманого внаслідок злочину, або збитку, якого вдалося уникнути внаслідок злочину, становить менше 500 мільйонів вон, верхня межа штрафу становить 500 мільйонів вон.
Резюме WEEX: будь-хто, хто здійснює операції з пов’язаними особами, буде засуджений до позбавлення волі на певний термін до десяти років, або штрафу в розмірі 3-5 розмірів прибутку, або штрафу в розмірі до 500 мільйонів вон.
③ Якщо сума отриманого прибутку або збитку, якого було уникнуто внаслідок порушення пункту 1, перевищує 500 мільйонів вон, позбавлення волі, передбачене пунктом ①, буде посилено відповідно до наступних пунктів:
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, перевищує 5 мільярдів вон: довічне ув’язнення або позбавлення волі на строк більше 5 років (Примітка WEEX: якщо сума прибутку від інсайдерської торгівлі перевищує 5 мільярдів вон, максимальне покарання – довічне ув’язнення)
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, перевищує 500 мільйонів вон, але менше 5 мільярдів вон: позбавлення волі на строк більше 3 років
④ Якщо сума отриманого прибутку або збитку, якого було уникнуто внаслідок порушення положень підрозділу ②, становить 500 мільйонів вон або більше, термін ув’язнення згідно з підрозділом ② має бути збільшено відповідно до наступних підрозділів:
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, становить 5 мільярдів вон або більше: позбавлення волі на 3 роки або більше
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, перевищує 500 мільйонів вон, але менше 5 мільярдів вон: позбавлення волі на строк не менше 2 років
⑤ У разі позбавлення волі, як передбачено в параграфах ① - ④, дискваліфікація на строк не більше 10 років і штраф можуть бути об'єднані.
⑥ Сума прибутку (включаючи нереалізований прибуток) або уникнутих збитків унаслідок порушення параграфів ① і ② має бути різницею між загальним доходом, отриманим у результаті операції через порушення, та загальною вартістю операції (Примітка WEEX: розраховано на суму незаконного прибутку/уникнутих збитків, а не відповідної суми, тобто якщо інсайдерська торгівля призводить до збитків, обставини зменшуються). При цьому конкретна методика розрахунку для кожної категорії злочинів визначається Указом Президента.
Стаття 20 (Конфіскація та конфіскація) ① Майно, набуте особою, яка підпадає під пункти ① та ② статті 19, підлягає конфіскації, а якщо воно не може бути конфісковано, конфіскується його вартість. Майно, яке пропонують або намагаються запропонувати особи, що підпадають під пункти ② - ④ і ② статті 19, підлягає конфіскації, а якщо конфіскація неможлива, його вартість має бути стягнута.
Стаття 21 (Штрафи) Якщо представник юридичної особи (включаючи організацію, зазначену в цій статті) або агент, користувач або інший працівник юридичної чи фізичної особи порушує положення статті 19 у справах юридичної особи, або фізичну особу, крім покарання винної, юридичну або фізичну особу накладається штраф відповідно до цієї статті. Але це не так, якщо юридична чи фізична особа не здійснює належної обережності та нагляду за справами юридичної чи фізичної особи з метою запобігання вчиненню злочину.
Примітка від WEEX: компанія також буде покарана, якщо працівник порушує закон, але якщо компанія доклала зусиль для моніторингу та запобігання злочину заздалегідь, вона може бути звільнена.
Стаття 22 (Штраф) ① Штраф у розмірі, що не перевищує 100 мільйонів вон (примітка WEEX: близько 77 000 доларів США), накладається на особу, яка підпадає під будь-який із наступних пунктів:
Порушення положень статті 6 і незаконне управління депозитами користувачів
Незаконне зберігання віртуальних активів користувача в порушення статті 7
Невжиття необхідних заходів, таких як отримання страховки чи франшиз або накопичення резервів у порушення статті 8
Нездатність створити, зберегти або знищити записи про транзакції віртуальних активів у порушення статті 9
Ті, хто не звітує відповідно до пункту ② статті 11 або повідомляє неправдиву інформацію
Невжиття відповідних заходів проти незвичайних операцій у порушення статті 12, параграф 1
Неповідомлення або звітування відповідно до пункту ② статті 12 або неправдиве повідомлення
Невиконання або відмова, перешкоджання або ухилення від перевірок, розслідувань, наказів або запитів відповідно до статей 13-15
② Штрафи, передбачені підпунктом ①, застосовуються та стягуються Комісії з фінансових послуг відповідно до методів і процедур, визначених Указом Президента.
апендикс
Стаття 1 (Дата набрання чинності) Цей закон набуде чинності через рік після його оприлюднення (Примітка WEEX: очікується, що його буде введено в дію в липні 2024 року).
Стаття 2 (Внесення змін до інших законів) (пропущено)
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Перший у Південній Кореї незалежний "законопроект про шифрування": за інсайдерську торгівлю можуть засудити до довічного ув'язнення
Компіляція: WEEX
30 червня 2023 року Комітет з політичних справ Національної асамблеї Південної Кореї прийняв перший у країні закон про віртуальні активи — «Закон про захист користувачів віртуальних активів (가상자산이용자보호등에관한법률안)», який спрямований на захист віртуальних активів. користувачів і обмеження незаконних активів. Чесна торгівля набуде чинності через рік після оприлюднення (очікується, що буде запроваджено в липні 2024 р.). Текст "Закону про захист прав користувачів віртуальних активів" містить 20 сторінок і 22 статті. Повністю законопроект перекладається наступним чином.
Ключові моменти законопроекту:
A. Метою цього закону є захист прав та інтересів користувачів віртуальних активів і встановлення належного порядку торгівлі на ринку віртуальних активів (стаття 1).
B. Визначення віртуальних активів посилається на існуюче визначення віртуальних активів у Законі про звітність та використання інформації про певні фінансові операції, але виключає електронні гроші та пов’язані послуги, випущені Банком Кореї, зі сфери віртуальних активів і передбачає віртуальні активи Оператор визначає ринок віртуальних активів (стаття 2).
C. Положення, згідно з якими дії, що стосуються Кореї, навіть якщо вони здійснюються за кордоном, підпадають під дію положень цього Закону, а віртуальні активи та оператори віртуальних активів підпадають під дію положень цього Закону, якщо інше не передбачено іншими законами (статті 3 та 4).
D. Комісія з фінансових послуг може створити та керувати комітетом, пов’язаним з віртуальними активами, для консультацій щодо політики та правил ринку віртуальних активів та операторів віртуальних активів (стаття 5).
E. З метою захисту активів користувачів віртуальних активів закон регулює питання, пов’язані із захистом депозитів, зберіганням віртуальних активів, страхуванням, а також створенням і збереженням записів про транзакції віртуальних активів (статті 6–9).
F. Використання нерозкритої суттєвої інформації, маніпулювання ринковими цінами та шахрайська торгова поведінка визначаються як недобросовісна торгова поведінка в коробковій торгівлі. У разі будь-якого порушення воно несе відповідальність за компенсацію збитків і може бути оштрафовано (стаття 10 і стаття 17, Примітка WEEX: це основна тема всього законопроекту).
G. Заборонити довільне блокування доступу користувачів до віртуальних активів, вимагати від операторів обміну віртуальної валюти відстежувати незвичайні транзакції на ринку віртуальних активів у будь-який час, вживати відповідних заходів і повідомляти фінансові органи (Статті 1 і 12, Примітка лише для гостей WEEX: Діючим установам не дозволяється обмежувати депозити користувачів, зняття коштів і транзакції за бажанням, а також повідомляти регуляторному органу про будь-які порушення).
H. Він передбачає нагляд та перевірку операторів віртуальних активів фінансовими органами, а також повноваження розслідувати недобросовісні торгові практики (статті 13-15).
I. Дозволити центральним банкам вимагати подання від операторів віртуальних активів, коли це необхідно для реалізації монетарної та кредитної політики, фінансової стабільності та безперебійного функціонування платіжних і розрахункових систем (стаття 16).
J. Передбачає питання, пов’язані зі штрафними санкціями та посиленням покарань для тих, хто займається нечесною торговою практикою, дозволяє комбінувати дискваліфікацію та штрафи у разі позбавлення волі, а також передбачає питання, пов’язані з конфіскацією та забезпеченням пом’якшення (статті 19 до 21) .
K. Штраф у розмірі, що не перевищує 100 мільйонів вон, накладається на будь-яку особу, яка порушує зобов'язання, передбачені цим Законом, за винятком недобросовісної торгової практики (стаття 22).
Закон про захист користувачів віртуальних активів
Розділ 1 Огляд
Стаття 1 (Мета) Цей закон спрямований на захист прав та інтересів користувачів віртуальних активів, а також встановлення прозорого та належного порядку операцій на ринку віртуальних активів шляхом формулювання питань, пов’язаних із захистом активів користувачів віртуальних активів та регулювання недобросовісної торгової діяльності .
Стаття 2 (Визначення) Наведені нижче терміни, що використовуються в цьому Законі, мають такі значення.
А. Електронні сертифікати, які не можна обміняти на гроші, товари, послуги тощо, або інформація про такі сертифікати, використання яких було обмежено емітентом
B. Матеріальні та нематеріальні результати, отримані за допомогою ігрових матеріалів відповідно до пункту 7 абзацу 1 статті 32 Закону про сприяння ігровій індустрії
C. Передплачені електронні платіжні інструменти згідно з пунктом 14 статті 2 Закону про електронні фінансові операції та електронні гроші, зазначені в пункті 15 цієї ж статті
D. Акції, зареєстровані в електронному вигляді відповідно до розділу 2(4) Закону про електронну реєстрацію акцій, облігацій тощо
E. Відповідно до розділу 2(2) Закону про видачу та розповсюдження електронних грошових переказів електронний грошовий переказ
F. Відповідно до розділу 862 Комерційного кодексу, електронні коносаменти
G. Форми електронних грошей, випущені Банком Кореї відповідно до Закону про Банк Кореї, і пов’язані з цим послуги
H. Визначатиметься Указом Президента залежно від форми та характеру правочину
A. Акти купівлі-продажу віртуальних активів (далі - продажі)
Б. Акт обміну віртуальних активів на інші віртуальні активи
C. Акти передачі віртуальних активів згідно з Указом Президента
D. Акт зберігання або управління віртуальними активами
E. Дії, які є посередниками, організовують або представляють будь-які дії, перелічені в A і B
«Користувач» означає особу, яка купує, продає, обмінює, передає або зберігає та управляє віртуальними активами через бізнес віртуальних активів.
«Ринок віртуальних активів» означає ринок, де віртуальні активи можна купувати та продавати або обмінювати між віртуальними активами.
Стаття 3 (Застосування до іноземних дій) Цей Закон також застосовується до дій, вчинених за кордоном, які мають наслідки в Кореї.
Стаття 4 (Зв'язок з іншими законами) Якщо інше не передбачено іншими законами, віртуальні активи та оператори віртуальних активів регулюються цим Законом.
Стаття 5 (Створення Комітету з віртуальних активів) ① Комітет з фінансових послуг може засновувати та керувати Комітетом з віртуальних активів для надання консультацій з питань, пов’язаних із політикою та системами ринку віртуальних активів і бізнесу з віртуальними активами, передбачених цим Законом або іншими законами та нормативні акти.
② Необхідні питання, що стосуються складу та діяльності комітету, передбаченого пунктом (1), визначаються Указом Президента.
Розділ другий Захист активів користувачів
Стаття 6 (Захист депозитів) ① Оператори бізнесу з віртуальними активами повинні відокремлювати депозити користувачів (тобто кошти, внесені користувачами для купівлі та продажу віртуальних активів, посередницької купівлі-продажу та іншої господарської діяльності) від своїх власних активів і відповідно до Президента Декретуйте депозит або довірте його авторитетній установі (далі - "управлінська установа"), такій як банк, передбачений Законом про банківську діяльність.
Примітка WEEX: у цій статті підкреслюється, що установи з управління віртуальними активами відокремлюють власні активи від депозитів клієнтів, що є основним «принципом відокремлення активів», визнаним у всьому світі.
Судові справи: у червні 2023 року Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала позов проти біржі Binance, включаючи аж 13 звинувачень: Binance та її філії в США перевищать 12 мільярдів доларів клієнтських активів, переданих організаціям, контрольованим засновником Binance Changpeng Zhao (Чехія), яка включала змішування коштів клієнтів і компанії на рахунках Merit Peak, торгової фірми, що належить Чанпенг Чжао; Енн мала «значні недоліки» в роботі платформи BINANCE.US і контролі зберігання активів клієнтів, включаючи змішування кошти клієнтів і компанії, залежність від материнської компанії щодо фінансових даних і відсутність планування на випадок стихійних лих.
② Коли депозит користувача вноситься або доручається установі управління відповідно до параграфа ①, бізнес з віртуальними активами повинен розкривати значення, що депозит є власністю користувача.
③ Ніхто не може зараховувати або конфіскувати депозити, депоновані або довірені установі управління відповідно до підпункту ①, а комерційна установа віртуальних активів, яка депонує або депонує депозити, не повинна передавати або надавати гарантії щодо депозитів, депонованих або довірених установі управління, якщо це не передбачено Указом Президента.
④ Якщо бізнес-оператор віртуальних активів підпадає під будь-яку з наведених нижче статей, керуюча агенція на прохання користувача виплачує заставу, внесену або збережену користувачеві, відповідно до методу та процедури, передбачених Указом Президента:
Скасовано реєстрацію підприємства
У разі припинення або злиття
У разі визнання підприємства банкрутом
Стаття 7 (Зберігання віртуальних активів) ① Якщо користувач доручає підприємству віртуальних активів зберігати віртуальні активи, воно повинно створити та підтримувати реєстр користувачів, який містить такі елементи:
Адреса та ім'я користувача
Типи та кількість віртуальних активів, довірених користувачами
Адреса віртуального активу користувача (відноситься до електронно створеного унікального ідентифікаційного номера для керування історією передавання та зберігання віртуальних активів)
② Установа з управління віртуальними активами повинна зберігати власні віртуальні активи окремо від віртуальних активів користувачів і фактично мати віртуальні активи того самого типу та кількості, що й ті, які довірили користувачам.
③ Оператор віртуальних активів повинен надійно зберігати віртуальні активи, які зберігаються користувачами відповідно до положень пункту ①, окремо від Інтернету у співвідношенні, встановленому Указом Президента.
④ Організація з управління віртуальними активами може довірити віртуальні активи користувача організації, яка відповідає стандартам безпеки, передбаченим Указом Президента, та зберігати їх.
Стаття 8 (Придбання страхування тощо) Для виконання своїх обов’язків у разі нещасного випадку, визначеного Указом Президента, такого як злам або збій комп’ютера, бізнес-оператор віртуальних активів повинен вжити необхідних заходів, таких як отримання страхування відповідно до стандарти, встановлені Комісією з фінансових послуг, або франшизи чи накопичені резерви (наприклад, фонд захисту інвесторів у 1000 BTC, створений біржею WEEX).
Стаття 9 (Створення, збереження та знищення записів про транзакції) ①Установи з управління віртуальними активами повинні зберігати записи, які можуть відстежувати та запитувати про транзакції з віртуальними активами, такі як купівля та продаж, або підтверджувати та виправляти помилки у змісті транзакцій протягом 15 років з дати здійснення кінець відносин транзакції (надалі іменуються «записи транзакцій віртуальних активів»).
②Указ Президента визначає типи, методи зберігання, процедури та методи знищення тощо записів про транзакції віртуальних активів, які мають зберігати компанії віртуальних активів.
Розділ III Нагляд за недобросовісною торгівлею
Стаття 10 (Заборона недобросовісної торгової діяльності тощо) ① Особи, які підпадають під такі категорії, не повинні використовувати нерозкриту суттєву інформацію про віртуальні активи (що стосується можливих інвестицій у користувачів до того, як вона буде розкрита невизначеним особам відповідно до методу, встановленого Президентом Ухвала) судове рішення має суттєві наслідки), не повинні використовуватися для купівлі, продажу чи інших транзакцій таких віртуальних активів і не повинні використовуватися іншими особами.
Компанії віртуальних активів, емітенти віртуальних активів (включаючи юридичні особи, надалі просто «юридичні особи»), а також їхні працівники та агенти знають нерозкриту суттєву інформацію під час виконання своїх обов’язків
Юридична особа перебуває в процесі реалізації своїх прав основного акціонера (основного акціонера відповідно до пункту 6 статті 2 Закону про управління фінансовою компанією, у такому разі «фінансова компанія» вважається «юридичною особою» ) стало відомо про нерозголошену суттєву інформацію
Бути в курсі нерозголошеної суттєвої інформації в процесі реалізації своїх прав
Особи, які мають дозвіл, санкціонування, керівництво, нагляд або інші повноваження щодо компаній віртуальних активів або емітентів віртуальних активів відповідно до законів і нормативних актів, а також знають про нерозкриту суттєву інформацію в процесі виконання таких повноважень; мають або співпрацюють з компанії віртуальних активів або Емітент віртуальних активів підписує контракт і знає про нерозкриту суттєву інформацію під час процесу підписання, переговорів або виконання контракту
Агенти (включаючи їх працівників та агентів, якщо особа є компанією), користувачі або будь-які інші працівники (включаючи їх працівників та агентів, якщо вони підпадають під дію параграфів 2–4) осіб, які підпадають під дію параграфів 2–4, особа, яка здійснює оплата є компанія) під час виконання своїх обов'язків стала відома нерозголошена суттєва інформація
Особа, яка отримала нерозкриту суттєву інформацію від особи, яка підпадає під дію будь-якого з пунктів 1-5 (включаючи особу, яка не була протягом одного року з дати припинення підпадання під дію будь-якого з пунктів 1-5) людей)
Інша особа, визначена Указом Президента
Примітка WEEX: Параграфи 1-6 визначають «інсайдерську інформацію», яка може посилатися на визначення традиційних фінансів: інсайдерська інформація відноситься до компанії або організації, яка оволоділа нерозкритою інформацією та проводить транзакції на основі цієї інформації фізичної або юридичної особи. Така внутрішня інформація може включати важливі фінансові дані компанії, нерозголошені бізнес-рішення, плани злиття та поглинання, основні контракти, інноваційні продукти та іншу важливу інформацію, пов’язану з компанією. Особа, яка володіє внутрішньою інформацією, може бути вищим керівництвом компанії, директорами, співробітниками, партнерами або іншими людьми, які мають тісні зв’язки з компанією.
② Ніхто не має права вчиняти наведені нижче дії, щоб вводити інших в оману щодо процвітання купівлі та продажу віртуальних активів або іншим чином змушувати інших робити неправильні судження:
Заздалегідь домовтеся зі сторонами про купівлю та продаж віртуальних активів за тією ж ціною, що й продаж
Заздалегідь домовтеся зі сторонами про купівлю та продаж віртуальних активів за тією самою ціною одночасно з покупкою
Проводити фальшиві операції не з метою передачі прав на торгівлю віртуальними активами
Примітка WEEX: перші два пункти забороняють інсайдерам використовувати інсайдерську інформацію, яку вони мають, для отримання прибутку, тобто поведінку «щурячого складу»; третій пункт забороняє поведінку «перетягування замовлень».
Судова справа: Вищезазначені звинувачення SEC проти Binance Exchange включають: звинувачення Binance у здійсненні миттєвої торгівлі на її платформі в США, що зазвичай призводить до завищення обсягу торгів і створює ілюзію ринкових інтересів. Більшість цих транзакцій нібито проводилися через облікові записи, пов’язані з Sigma Chain, якою володіє та контролює Чанпен Чжао. Тобто поведінка «перетягування наказів», заборонена статтею 3 вище.
③ Ніхто не має права фальшиво створювати вигляд, що торгівля віртуальними активами процвітає, або брати участь у торгівлі коливаються чи фіксованими ринковими цінами на віртуальні активи, а також довіряти чи консигнувати поведінку з метою залучення торгівлі віртуальними активами.
④ Ніхто не повинен брати участь у будь-якій із наведених нижче дій, пов’язаних із купівлею, продажем або іншими операціями з віртуальними активами:
Використання шахрайських засобів, схем або прийомів
Подання неправдивих заяв або заяв щодо суттєвих питань або використання документів чи інших заяв чи заяв, які пропускають необхідні істотні факти, щоб заяви чи заяви не вводили інших в оману з метою отримання економічної чи іншої майнової вигоди
Використання фальшивих ринкових цін для спонукання до купівлі чи продажу віртуальних активів або інших операцій
Доручення або доручення вчинення дій, зазначених у пунктах 1-3
⑤ Компанії віртуальних активів не мають права брати участь у продажу, купівлі чи інших транзакціях віртуальних активів, випущених ними самими або особами, які мають особливі відносини, передбачені Указом Президента (надалі іменуються як «пов’язані сторони») (Примітка WEEX: «пов’язані операції» ), якщо це не відноситься до будь-якої з наступних категорій:
Це віртуальний актив, який випускається як засіб оплати за певні товари чи послуги. Оператори віртуальних активів надають певні товари та послуги, обіцяні користувачам, і отримують віртуальні активи натомість
Коли постачальник віртуальних активів неминуче отримує віртуальні активи через характеристики віртуальних активів і дотримується процедур і методів, передбачених Указом Президента, щоб запобігти недобросовісній торговельній практиці або конфліктам з інтересами користувачів
⑥ Кожен, хто порушує положення параграфів 1-5, несе відповідальність за компенсацію збитків, понесених користувачами через порушення під час купівлі, продажу чи іншої торгівлі віртуальними активами.
Стаття 11 (Заборона довільного блокування депозитів і зняття віртуальних активів) ① За відсутності обґрунтованих причин, передбачених Указом Президента, бізнес з віртуальними активами не повинен перешкоджати користувачам вносити або знімати віртуальні активи (Примітка WEEX: доступ користувачів не повинен бути заборонений довільно обмежене золото та обмежені операції).
② Якщо бізнес-оператор віртуальних активів перешкоджає користувачам вносити або знімати віртуальні активи, він повинен заздалегідь повідомити користувачів про причину та негайно повідомити про цей факт Комісії з фінансових послуг.
③ Особа, яка порушує положення підпункту ①, повинна відшкодувати збитки, понесені особою, яка торгувала чи передавала віртуальні активи, на основі ціни операції або консигнації, що є результатом порушення.
④ Право вимагати компенсацію згідно з пунктом ③ втрачається через строк позовної давності, якщо позивач не скористається своїм правом протягом двох років після того, як йому стало відомо про порушення пункту ①, або протягом п’яти років після того, як дія сталася. (Примітка WEEX: термін позовної давності становить до 5 років)
Стаття 12 (Моніторинг незвичайних транзакцій) ① Оператори ринку віртуальних активів, які відкривають та керують ринком віртуальних активів, повинні здійснювати моніторинг незвичайних транзакцій, передбачених Указом Президента (далі - «нестандартні транзакції»), таких як операції, в яких ціни або обсяги торгів віртуальні активи ненормально коливаються, і вживайте відповідних заходів, призначених Комісією з фінансових послуг, щоб захистити користувачів і підтримувати належний порядок транзакцій.
② Якщо оператор віртуальних активів згідно з підпунктом ① підозрює порушення статті 10, він повинен невідкладно повідомити про це голову Держфінпослуг та Орган фінансового нагляду (відповідно до пункту 1 статті 24 Закону про створення Комісії з фінансових послуг) Голову Орган фінансового нагляду, надалі іменований «Комісія з фінансових послуг»). Однак у випадках, передбачених і повідомлених Комісією з фінансових послуг, наприклад, коли підозра в порушенні статті 10 є достатньо обґрунтованою, відповідна особа повинна без вагань повідомити слідчому органу та голові Комісії з фінансових послуг і фінансовому органу. Наглядовий орган факт.
Розділ IV Нагляд та утилізація тощо.
Стаття 13 (Нагляд та перевірка бізнесу віртуальних активів) ① Комісія з фінансових послуг може здійснювати нагляд за бізнесом віртуальних активів щодо належного дотримання цього Закону чи будь-якого наказу чи розпорядження, передбаченого цим Законом, і може перевіряти бізнес і стан власності бізнесу віртуальних активів.
② Щоб захистити користувачів і підтримувати належний порядок транзакцій, Комісія з фінансових послуг може, за необхідності, наказати операторам бізнесу віртуальних активів або зацікавленим сторонам, визначеним Указом Президента, вжити необхідних заходів щодо будь-якого з наступного:
Питання, пов'язані з поданням документів для перевірки належного виконання вимог цього Закону або наказів чи розпоряджень, передбачених цим Законом
Питання управління унікальним майном
Питання, пов'язані зі зберіганням та управлінням власністю користувача
Питання, пов'язані з підтриманням торгового порядку
Питання, що стосуються методів ведення бізнесу
Питання, пов’язані із захистом користувачів у разі припинення діяльності, наприклад рішення про розпуск або оголошення про банкрутство
Інші необхідні питання, передбачені Указом Президента для захисту користувачів і підтримання належного порядку торгівлі
③ Під час проведення перевірки, передбаченої в параграфі ①, Комісія з фінансових послуг може вимагати від оператора віртуальних активів повідомити про свій бізнес або майно, надати дані, відвідати свідків, надати свідчення та висловити думку, якщо це буде вважатися необхідним.
④ Особа, яка проводить інспекцію відповідно до пункту 1, повинна носити сертифікат із зазначенням своїх повноважень і показувати його відповідній особі. Держфінпослуг може встановлювати та повідомляти методи та процедури перевірок, критерії вжиття заходів за результатами перевірок та інші необхідні питання, пов’язані з проведенням перевірок.
Стаття 14 (Розслідування та заходи проти недобросовісних операцій) ① Комісія з фінансових послуг може наказати особі, підозрюваній у порушенні цього Закону або наказу чи розпорядження згідно з цим Законом, подати звіт або дані для довідки, або, якщо наказ необхідний, керівника фінансового нагляду може бути запропоновано перевірити книги, документи чи інші речі.
② З метою проведення розслідування згідно з параграфом 1 Комісія з фінансових послуг може вимагати від особи, яка підозрюється у вчиненні злочину, або іншої відповідної особи надати будь-яку з наступного:
Складання заяви про розслідування фактів і обставин
Вийти і зробити заяву про розслідування
Пред'явлення книг, документів та інших предметів, необхідних для слідства
③ Під час проведення розслідування відповідно до параграфа 1, якщо вона вважає за необхідне розслідувати справу, що порушує статтю 10, Комісія з фінансових послуг може вжити будь-який із таких заходів:
Затримання книг, документів та інших речей, поданих відповідно до пункту ②
Огляд бізнесу, книг, документів та інших предметів шляхом входу в офіс або на місцезнаходження відповідної особи
④ Якщо Комісія з фінансових послуг вважає за необхідне провести розслідування згідно з пунктом ①, вона може вимагати від оператора віртуальних активів надати дані, необхідні для розслідування відповідно до методу, передбаченого Указом Президента.
⑤ Особа, яка проводить розслідування згідно з підпунктом ③②, має принести довідку із зазначенням її повноважень і показати її відповідній особі.
⑥ Комісія фінансового нагляду може розголошувати результати розслідування та поводження з відповідними особами, а також іншу інформацію та дані, необхідні для запобігання неправомірним діям відповідних осіб у порядку, встановленому Указом Президента.
⑦ Голова Держфінпослуг звітує Держфінпослуг про результати розслідувань, проведених згідно з пунктом ①.
Стаття 15 (Заходи проти компаній віртуальних активів) ① Якщо Комісія з фінансових послуг виявляє, що компанія з віртуальними активами або акціонер, визначений Указом Президента, порушує цей Закон або розпорядження чи розпорядження, передбачені цим Законом, Комісія з фінансових послуг може вжити будь-який із такі заходи:
Наказ про усунення порушень
Попередження
Попередження
Призупинення всього або частини бізнесу
Повідомлення або направлення до правоохоронних органів
② Якщо Комісія з фінансових послуг виявить, що працівник бізнесу з віртуальними активами порушив цей Закон або наказ чи розпорядження відповідно до цього Закону, вона може вжити будь-яких із наведених нижче заходів проти працівника, причетного до порушення:
Рекомендація протягом шести місяців звільнити або відсторонити посадових осіб
Подання про звільнення або відсторонення працівників
Вимагання зауваження, попередження або догани працівника
③ Якщо Комісія з фінансових послуг має намір прийняти рішення, що відповідає рекомендації щодо звільнення або запиту на звільнення відповідно до положень параграфа ②, вона повинна провести слухання.
Стаття 16 (Запит документів від Банку Кореї) Якщо Комісія з фінансових послуг вважає, що для монетарної та кредитної політики, фінансової стабільності та безперебійної роботи платіжних і розрахункових систем, пов’язаних з транзакціями віртуальних активів, Банк Кореї може вимагати документи від операторів віртуальних активів. У цьому випадку запитувані дані мають бути обмежені необхідним мінімумом, повністю враховуючи тягар бізнесу оператора віртуальних активів.
Стаття 17 (Штрафи за недобросовісні транзакції) ① Комісія з фінансових послуг може накладати штрафи на осіб, які порушують положення параграфів ① - ④ статті 10, до суми прибутку, отриманого від порушення (включаючи нереалізований прибуток, надалі іменований як ця стаття) або у 2-кратному розмірі збитків, заподіяних протиправними діями. Якщо не було отримано прибутку від операції, пов’язаної з незаконною дією, чи суми збитків, яких вдалося уникнути через незаконну дію, або якщо її важко підрахувати, штраф не перевищує 4 мільярди вон (Примітка WEEX: близько 3,073 мільйонів доларів США).
② При накладенні штрафу згідно з підрозділом ①, якщо штраф накладено відповідно до статті 19 за те саме правопорушення, Комісія з фінансових послуг може скасувати штраф, накладений відповідно до підрозділу ①, або виключити зі штрафу суму, еквівалентну штрафу повністю або частково. Сума (включаючи будь-яку конфісковану або повернуту суму).
③ Якщо Комісія з фінансових послуг запитує матеріали, пов’язані з розслідуванням, щоб накласти покарання згідно з пунктом ①, Генеральний прокурор може надати такі матеріали в обсязі, який буде вважатися необхідним.
④ Положення статей 431-434 і статей 434(2)-434(4) Закону про ринок капіталу та фінансові інвестиції застосовуються до подання відповідних штрафів, апеляцій, продовження термінів сплати штрафів і розстрочок, стягнення штрафів та Консультації щодо оформлення заборгованості, повернення переплат, розрахунку вартості відшкодування та усунення дефектів.
⑤ На додаток до положень підпунктів ① - ④, необхідні питання, що стосуються процедур і стандартів для накладення стягнень, визначаються Указом Президента.
Стаття 18 (Делегування) Комісія з фінансових послуг може делегувати будь-яку частину своїх обов'язків відповідно до цього Закону Генеральному директору Служби фінансового нагляду, як це передбачено Указом Президента.
Розділ V Покарання
Стаття 19 (Покарання) ① Будь-яка особа, яка підпадає під будь-яку з наступних статей, має бути засуджена до позбавлення волі на певний строк не менше одного року або штрафу в розмірі не менше ніж у три, але не більше ніж у п’ятикратному розмірі отриманого прибутку або втрата, якої вдалося уникнути злочином. Проте, якщо неможливо або важко обчислити суму прибутку, отриманого внаслідок злочину, або суму, еквівалентну п’ятикратному розміру прибутку, отриманого внаслідок злочину, чи збитків, яких вдалося уникнути, менше 500 мільйонів вон. , штраф має бути обмежений 500 мільйонами південнокорейських вон (примітка WEEX: близько 384 000 доларів США).
Порушення положень пункту 1 статті 10, використання або спонукання інших використовувати нерозкриту важливу інформацію, пов’язану з віртуальними активами, для купівлі, продажу чи іншої операції з новими активами
Порушення положень пункту 2 статті 10, вчинення дій, які підпадають під дію будь-якого з тих самих параграфів, з метою введення інших в оману щодо характеру купівлі чи продажу віртуальних активів або спонукання інших до неправильних суджень іншими способами.
Участь у продажу або консигнації віртуальних активів, або в акті коливання або фіксації ринкової ціни віртуальних активів у порушення статті 10, параграф 3, з метою залучення до продажу або купівлі віртуальних активів, створюючи оманливе враження, що що продажі або покупки процвітають
Особа, яка бере участь у будь-якій із дій, перелічених у пункті ④ статті 10, пов’язаних із продажем та купівлею віртуальних активів або іншими операціями
Резюме WEEX Weex (weex.com): Інсайдери, які ведуть інсайдерську торгівлю, фальшиві транзакції «перетягують замовлення», маніпулюють цінами та використовують різні засоби для вчинення шахрайства, караються позбавленням волі на строк більше одного року або штрафом у розмірі 3-3% від суми прибутку 5-кратний штраф або штраф до 500 млн. вон.
② Особа, яка займається купівлею та продажем віртуальних активів, випущених нею самою або пов’язаними особами, в порушення підпункту 5 статті 10, карається позбавленням волі на певний строк, що не перевищує 10 років, або штрафом у розмірі прибутку, отриманого від злочину або уникнення збитків Штраф у розмірі більше ніж у 3 рази та менше ніж у 5 разів. Проте, якщо отриманий прибуток або збиток, якого вдалося уникнути внаслідок злочину, неможливо отримати або його важко обчислити, або сума, еквівалентна п’ятикратному розміру прибутку, отриманого внаслідок злочину, або збитку, якого вдалося уникнути внаслідок злочину, становить менше 500 мільйонів вон, верхня межа штрафу становить 500 мільйонів вон.
Резюме WEEX: будь-хто, хто здійснює операції з пов’язаними особами, буде засуджений до позбавлення волі на певний термін до десяти років, або штрафу в розмірі 3-5 розмірів прибутку, або штрафу в розмірі до 500 мільйонів вон.
③ Якщо сума отриманого прибутку або збитку, якого було уникнуто внаслідок порушення пункту 1, перевищує 500 мільйонів вон, позбавлення волі, передбачене пунктом ①, буде посилено відповідно до наступних пунктів:
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, перевищує 5 мільярдів вон: довічне ув’язнення або позбавлення волі на строк більше 5 років (Примітка WEEX: якщо сума прибутку від інсайдерської торгівлі перевищує 5 мільярдів вон, максимальне покарання – довічне ув’язнення)
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, перевищує 500 мільйонів вон, але менше 5 мільярдів вон: позбавлення волі на строк більше 3 років
④ Якщо сума отриманого прибутку або збитку, якого було уникнуто внаслідок порушення положень підрозділу ②, становить 500 мільйонів вон або більше, термін ув’язнення згідно з підрозділом ② має бути збільшено відповідно до наступних підрозділів:
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, становить 5 мільярдів вон або більше: позбавлення волі на 3 роки або більше
Якщо сума прибутку чи збитків, яких вдалося уникнути, перевищує 500 мільйонів вон, але менше 5 мільярдів вон: позбавлення волі на строк не менше 2 років
⑤ У разі позбавлення волі, як передбачено в параграфах ① - ④, дискваліфікація на строк не більше 10 років і штраф можуть бути об'єднані.
⑥ Сума прибутку (включаючи нереалізований прибуток) або уникнутих збитків унаслідок порушення параграфів ① і ② має бути різницею між загальним доходом, отриманим у результаті операції через порушення, та загальною вартістю операції (Примітка WEEX: розраховано на суму незаконного прибутку/уникнутих збитків, а не відповідної суми, тобто якщо інсайдерська торгівля призводить до збитків, обставини зменшуються). При цьому конкретна методика розрахунку для кожної категорії злочинів визначається Указом Президента.
Стаття 20 (Конфіскація та конфіскація) ① Майно, набуте особою, яка підпадає під пункти ① та ② статті 19, підлягає конфіскації, а якщо воно не може бути конфісковано, конфіскується його вартість. Майно, яке пропонують або намагаються запропонувати особи, що підпадають під пункти ② - ④ і ② статті 19, підлягає конфіскації, а якщо конфіскація неможлива, його вартість має бути стягнута.
Стаття 21 (Штрафи) Якщо представник юридичної особи (включаючи організацію, зазначену в цій статті) або агент, користувач або інший працівник юридичної чи фізичної особи порушує положення статті 19 у справах юридичної особи, або фізичну особу, крім покарання винної, юридичну або фізичну особу накладається штраф відповідно до цієї статті. Але це не так, якщо юридична чи фізична особа не здійснює належної обережності та нагляду за справами юридичної чи фізичної особи з метою запобігання вчиненню злочину.
Примітка від WEEX: компанія також буде покарана, якщо працівник порушує закон, але якщо компанія доклала зусиль для моніторингу та запобігання злочину заздалегідь, вона може бути звільнена.
Стаття 22 (Штраф) ① Штраф у розмірі, що не перевищує 100 мільйонів вон (примітка WEEX: близько 77 000 доларів США), накладається на особу, яка підпадає під будь-який із наступних пунктів:
Порушення положень статті 6 і незаконне управління депозитами користувачів
Незаконне зберігання віртуальних активів користувача в порушення статті 7
Невжиття необхідних заходів, таких як отримання страховки чи франшиз або накопичення резервів у порушення статті 8
Нездатність створити, зберегти або знищити записи про транзакції віртуальних активів у порушення статті 9
Ті, хто не звітує відповідно до пункту ② статті 11 або повідомляє неправдиву інформацію
Невжиття відповідних заходів проти незвичайних операцій у порушення статті 12, параграф 1
Неповідомлення або звітування відповідно до пункту ② статті 12 або неправдиве повідомлення
Невиконання або відмова, перешкоджання або ухилення від перевірок, розслідувань, наказів або запитів відповідно до статей 13-15
② Штрафи, передбачені підпунктом ①, застосовуються та стягуються Комісії з фінансових послуг відповідно до методів і процедур, визначених Указом Президента.
апендикс
Стаття 1 (Дата набрання чинності) Цей закон набуде чинності через рік після його оприлюднення (Примітка WEEX: очікується, що його буде введено в дію в липні 2024 року).
Стаття 2 (Внесення змін до інших законів) (пропущено)