Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) là một đổi mới xuất sắc trong ngành tài chính, cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào một loạt dịch vụ tài chính trong môi trường phi tập trung và không cần phép. BENQI là một trong những nền tảng như vậy đã nổi lên như một lựa chọn phổ biến đối với những người hâm mộ DeFi tìm kiếm lợi suất cao từ đầu tư tiền điện tử của họ.

Các tính năng độc đáo của BENQI như vay ngay lập tức, thanh lý tự động và tích hợp vào mạng lưới Avalanche khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến cho người dùng muốn kiếm lãi suất từ việc gửi tiền điện tử, vay tài sản và giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Với sự tập trung vào việc cung cấp bộ dịch vụ DeFi toàn diện, BENQI có vị trí tốt để tiếp tục phát triển trong khi ngành công nghiệp DeFi tiếp tục mở rộng.

BENQI là gì?

BENQI là một giao thức tài chính phi tập trung được xây dựng trên blockchain Avalanche. Nền tảng cung cấp cho người dùng một tài khoản tiết kiệm có lợi suất cao và một nền tảng cho vay, cũng như một DEX để giao dịch tài sản. Người dùng có thể kiếm lãi từ việc gửi tiền tiền điện tử của họ và vay tài sản, trong khi mô hình thanh khoản lai đảm bảo thanh khoản cao và slippage thấp cho giao dịch. BENQI nhằm mục tiêu cung cấp một nền tảng thân thiện với người dùng và không cần phép cho việc tương tác với DeFi.

Một trong những tính năng độc đáo của BENQI là mô hình thanh khoản của nó kết hợp các lợi ích của một người tạo thị trường tự động (AMM) và một sổ lệnh. Mô hình này cung cấp thanh khoản cao và slippage thấp cho việc giao dịch số lượng lớn tài sản. Nền tảng của BENQI được thiết kế để an toàn và dễ sử dụng để truy cập vào cơ hội tiết kiệm và cho vay với lợi suất cao, và giao dịch tài sản trên sàn giao dịch phi tập trung.

Avalanche Blockchain

)

Nguồn:Mạng Avalanche

Avalanche là một nền tảng blockchain nhằm cung cấp một mạng lưới nhanh, an toàn và có khả năng mở rộng cao cho các ứng dụng phi tập trung (dApps) và các giải pháp blockchain doanh nghiệp. Nó được ra mắt vào tháng 9 năm 2020 và được xây dựng trên một cơ chế đồng thuận được gọi là Avalanche Protocol, kết hợp các yếu tố của proof-of-stake (PoS) và các thuật toán classical Byzantine fault tolerance (BFT). Nền tảng này hỗ trợ việc tạo ra và triển khai các ứng dụng blockchain tùy chỉnh bằng cách sử dụng một loạt ngôn ngữ lập trình, bao gồm Solidity và Rust, và cung cấp khả năng tương tác với các blockchain khác, bao gồm Ethereum. Ngoài ra, Avalanche hỗ trợ việc tạo và quản lý tài sản số tùy chỉnh và cho phép tạo ra các hợp đồng thông minh trên nền tảng của mình.

AVAX là mã thông báo bản địa của mạng Avalanche. Nó được sử dụng như một phương tiện thanh toán cho các khoản phí giao dịch trên mạng, cũng như cho mục đích đặt cọc và quản trị. Đặt cọc AVAX liên quan đến việc khóa một số lượng nhất định của các mã thông báo như tài sản thế chấp để giúp bảo vệ mạng và kiếm phần thưởng. Ngoài tiện ích của nó trong hệ sinh thái Avalanche, AVAX cũng có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử như một tài sản kỹ thuật số.

Lịch sử của BENQI

BENQI là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) khá mới mẻ được ra mắt vào tháng 3 năm 2021. Nó được thành lập bởi một nhóm các đam mê blockchain và tiền mã hóa với mục tiêu cung cấp một nền tảng DeFi dễ sử dụng, an toàn và có lợi suất cao trên blockchain Avalanche. Tên của nền tảng “BENQI” xuất phát từ tên của một chiến lược gia Trung Quốc huyền thoại, và nó thể hiện tầm nhìn của công ty về việc cung cấp các giải pháp DeFi sáng tạo và tư duy tiến bộ.

Nhóm BENQI bắt đầu bằng việc tập trung vào việc phát triển tài khoản tiết kiệm mang lại lợi suất cao cho người dùng có thể kiếm thu nhập passsive từ việc gửi tiền tiền điện tử của họ. Tài khoản tiết kiệm này cung cấp một lợi suất cao hơn nhiều so với các tài khoản tiết kiệm truyền thống và từ đó đã trở thành một trong những tính năng phổ biến nhất của nền tảng. Ngay sau khi ra mắt, BENQI mở rộng dịch vụ của mình để bao gồm một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nền tảng cho vay, cho phép người dùng vay và cho vay tài sản trực tiếp từ nền tảng.

Kể từ khi ra mắt, BENQI đã thu hút sự chú ý đáng kể trong không gian DeFi và đã thu hút một cơ sở người dùng ngày càng tăng đang tìm kiếm cơ hội đầu tư sinh lời cao trên blockchain Avalanche. Nền tảng đã tiếp tục thêm các tính năng và tích hợp mới, từ đó tăng tính sẵn có và dễ sử dụng cho người dùng. Với cách tiếp cận sáng tạo đối với DeFi, BENQI đã có vị trí tốt để trở thành một nền tảng hàng đầu trong hệ sinh thái DeFi đang phát triển nhanh chóng.

Dẫn đường trên Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) của BENQI

Giao thức BENQI là một công cụ mạnh mẽ để quản lý tài sản kỹ thuật số, cho phép người dùng cho vay, vay và kiếm lãi suất trên số lượng hàng tồn kho của họ ngay lập tức. Giao thức được tạo thành từ hai thành phần chính:

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Liquid Staking (BLS) là một ứng dụng duy nhất cho phép người dùng đặt cược AVAX của họ và nhận một tài sản mang lại lợi suất được gọi là sAVAX, mà đạt được lợi suất từ phần thưởng của người xác thực Avalanche. Người dùng có thể tự do chuyển giao, giao dịch hoặc sử dụng sAVAX trong các ứng dụng DeFi khác nhau, như các trang web thương mại tự động, các giao protocô mượn và cho vay, và các bộ tập hợp lợi suất.

Nguồn:BENQI - Staking

Chú ý:sAVAX (viết tắt của “staked AVAX”) là một biểu hiện của AVAX, loại tiền điện tử bản địa của chuỗi khối Avalanche, được đặt cọc trên mạng lưới để bảo vệ hoạt động của nó.

Thị trường thanh khoản BENQI (BLM)

Nguồn:BENQI - Thị trường

Thị trường Thanh khoản BENQI (BLM) là một giao thức cho vay và cho vay tiên tiến hoạt động hoàn toàn thông qua các hợp đồng thông minh trên mạng lưới Avalanche. BLM cho phép người dùng cho vay, vay và kiếm lãi suất với tài sản tiền điện tử của họ một cách mượt mà và tự động, mà không cần đến các trung gian.

Hệ sinh thái BENQI

Hệ sinh thái của BENQI bao gồm một số thành phần hoạt động cùng nhau để cung cấp một nền tảng DeFi toàn diện. Các thành phần này bao gồm:

Giao thức Thị trường Thanh khoản:Đây là lõi của nền tảng BENQI, cho phép người dùng cung cấp và rút lượng thanh khoản từ thị trường gộp, vay tiền ngay lập tức, và xem lãi suất thời gian thực.

BENQI DAO: Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) quản lý nền tảng BENQI và các chủ sở hữu token có thể bỏ phiếu cho các đề xuất ảnh hưởng đến phát triển và hoạt động của nền tảng.

Token BENQI: Token BENQI (BQI) là một token ERC-20 được sử dụng cho quản trị, đặt cược và cung cấp thanh khoản trên nền tảng BENQI.

Giao diện người dùng:BENQI có một giao diện thân thiện với người dùng, cho phép người dùng dễ dàng truy cập vào các tính năng của nền tảng, quản lý tài sản và xem dữ liệu thị trường.

Tích hợp:BENQI được xây dựng trên blockchain Avalanche và dự định tích hợp với các blockchain khác để mở rộng hệ sinh thái và cung cấp thanh khoản qua các chuỗi khác nhau.

BENQI có một lộ trình rõ ràng mô tả kế hoạch phát triển và mục tiêu của nền tảng. Một số mốc quan trọng mà BENQI đã đạt được và đang dự định đạt được trong tương lai bao gồm:

Lộ trình

BENQI dự định tiếp tục phát triển nền tảng của mình, khám phá các trường hợp sử dụng mới cho DeFi, và mở rộng hệ sinh thái của mình thông qua các đối tác và cộng tác với các dự án khác. Mới đây nhất, vào tháng 2 năm 2023, BENQI tích hợp Chainlink Proof of Reserve và Automation để giúp bảo vệ việc cho vay và mượn tài sản qua chuỗi cho BTC, ETH, DAI, USDC, và USDT.

Tại sao BENQI là Tương lai của Tài chính

Benqi nhằm giải quyết vấn đề hạn chế trong việc tiếp cận dịch vụ và sản phẩm tài chính cho cá nhân và doanh nghiệp, đặc biệt là những người ở các thị trường mới nổi.

Benqi cung cấp một loạt dịch vụ DeFi đa dạng, bao gồm nông nghiệp sinh lời, cung cấp thanh khoản, vay và cho vay. Những dịch vụ này có thể dễ dàng truy cập thông qua giao diện thân thiện với người dùng của nền tảng và phí giao dịch thấp, khiến cho nó trở thành một lựa chọn dễ tiếp cận và phù hợp hơn đối với cá nhân và doanh nghiệp để truy cập vào các lợi ích của DeFi.

Ngoài ra, Benqi cũng giải quyết vấn đề mất cố định mà nhà cung cấp thanh khoản có thể phải đối mặt trên các nền tảng DeFi khác bằng cách giới thiệu mô hình Dynamic AMM (DAMM) của mình. Mô hình DAMM nhằm giảm thiểu mất cố định bằng cách điều chỉnh động liquidity pool tỷ lệ phản ứng với sự thay đổi trên thị trường.

Lợi ích của việc giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung với BENQI

• MộtTruy cập vào một loạt các sản phẩm tài chính:Benqi cung cấp một loạt các dịch vụ DeFi, bao gồm trang trại thu hoạch, cung cấp thanh khoản, và vay mượn. Điều này cho phép người dùng truy cập một loạt các sản phẩm tài chính từ một nền tảng duy nhất.
• Phí giao dịch thấp: Benqi được xây dựng trên Avalanche, có phí giao dịch thấp hơn so với các mạng blockchain khác. Điều này khiến nó trở nên phải chăng hơn đối với người dùng để truy cập dịch vụ DeFi trên nền tảng.
• Giao diện thân thiện với người dùng:Benqi có giao diện thân thiện với người dùng dễ dàng điều hướng, khiến nó trở nên dễ tiếp cận đối với cả người dùng DeFi có kinh nghiệm và người mới.
• Mô hình AMM động (DAMM): Mô hình DAMM của Benqi nhằm mục đích giảm tổn thất vô thường cho các nhà cung cấp thanh khoản bằng cách tự động điều chỉnh tỷ lệ nhóm thanh khoản để đáp ứng với những thay đổi trên thị trường. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và cải thiện lợi nhuận cho các nhà cung cấp thanh khoản.
• Quản trị phi tập trung:Benqi là một nền tảng phi tập trung, điều này có nghĩa là cộng đồng có quyền nói trong quá trình ra quyết định thông qua một token quản trị. Điều này giúp đảm bảo rằng nền tảng được quản lý một cách minh bạch và dân chủ.

Điều hướng các rủi ro của DeFi: Những gì người dùng BENQI cần biết

• Rủi ro Hợp đồng Thông minh:Các nền tảng DeFi phụ thuộc vào các hợp đồng thông minh để thực hiện giao dịch, và những hợp đồng này có thể chứa lỗi hoặc lỗ hổng có thể bị khai thác bởi các hacker. Điều này có thể dẫn đến mất mát vốn cho người dùng của nền tảng.
• Rủi ro thị trường:Các nền tảng DeFi thường xuyên phơi nhiễm vào biến động thị trường và có thể bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi trong thị trường tiền điện tử rộng lớn. Điều này có thể dẫn đến biến động giá đáng kể và nguy cơ mất mát tiềm năng cho người dùng.
• Rủi ro thanh khoản:Benqi dựa vào các nhà cung cấp thanh khoản để cung cấp thanh khoản cho nền tảng, và nếu không đủ nhà cung cấp thanh khoản hoặc họ rút thanh khoản của mình, nền tảng có thể trải qua khủng hoảng thanh khoản.
• Rủi ro quy định:DeFi là một ngành công nghiệp tương đối mới và chưa được quy định, và những thay đổi về quy định có thể ảnh hưởng đến khả năng của người dùng truy cập và sử dụng nền tảng.

QI là gì?

QI là mã thông báo bản địa cho BENQI và phục vụ hai mục đích chính: quản trị và tiện ích. Là một mã thông báo quản trị, người nắm giữ QI có thể đề xuất và bỏ phiếu cho các thay đổi và nâng cấp khác nhau cho giao thức BENQI thông qua BENQI DAO. Các đề xuất kinh tế, nâng cấp bảo mật và phát triển giao thức bổ sung là những thông số chính được đề xuất và bỏ phiếu.

Hơn nữa, người dùng có thể đặt cược QI trên BENQI Liquid Staking (BLS) để nhận veQI, đó là một loại token tiện ích mới lạ. veQI cho phép thêm các ủy quyền đặt cược AVAX cho các nhà xác thực Avalanche hoạt động hiệu quả cao. Token này đại diện cho sức mạnh bỏ phiếu của người dùng cho các ủy quyền AVAX bổ sung từ BLS, và số lượng ủy quyền được xác định dựa trên số phiếu bầu tổng hợp của veQI của nhà xác thực. Đến 30% ủy quyền từ BLS có sẵn cho các chủ sở hữu veQI.

Phân phối Token QI

Kế hoạch phân phối token cho token QI nhằm mục đích đảm bảo sự tham gia khỏe mạnh của giao thức, với sự cân đối giữa việc sử dụng thị trường cao và phân phối rộng rãi đối với các thành viên tham gia quản trị. Kế hoạch phân phối bao gồm các phân bổ sau:

Phân phối cộng đồng:45% hoặc 3,240,000,000 token QI sẽ được phân phối cho cộng đồng thông qua chương trình khuyến khích đào thanh khoản và các chương trình cộng đồng khác.

Nhóm:10% hoặc 720,000,000 token QI sẽ được phân phối cho nhóm, sẽ được mở khóa hoàn toàn trong vòng bốn năm, với việc mở khóa hàng quý, và một khoảng thời gian 12 tháng sau khi niêm yết công khai.

Kho bạc:15% hoặc 1.080.000.000 token QI được dành cho Kho Bạc, có thể được sử dụng để khuyến khích các đối tác và đảm bảo sức khỏe của giao thức. Kho Bạc được phân phối hàng quý trong vòng 4 năm, với một đợt cắt sau 9 tháng sau khi niêm yết công khai.

Sức lưu thông sàn giao dịch:5% hoặc 360,000,000 token QI được dành cho việc cung cấp thanh khoản trao đổi, cả trên DEX như Pangolin, và cho việc niêm yết trên CEX.

Tokenomics

Người dùng có thể kiếm được token QI bằng cách cung cấp thanh khoản cho nền tảng. Người cung cấp thanh khoản nhận một phần phí giao dịch được tạo ra trên nền tảng, được trả bằng token QI. Người giữ token có thể đặt cược token của họ để kiếm phần thưởng đến từ một phần phí giao dịch của nền tảng, được trả bằng token QI.

Benqi đã triển khai cơ chế mua lại và đốt để giúp tăng giá trị của token QI theo thời gian. Nền tảng sử dụng một phần doanh thu của mình để mua lại và đốt token QI, từ đó giảm tổng nguồn cung token đang lưu hành. Một số token QI phải tuân thủ các giai đoạn kỳ hạn, điều này có nghĩa là chúng không thể được bán hoặc chuyển nhượng ngay lập tức. Điều này giúp ngăn chặn lượng lớn token đổ vào thị trường và có thể gây ra biến động giá.

Người nắm giữ token QI được hưởng ưu đãi giảm phí giao dịch và các loại phí giao dịch khác trên nền tảng. Số tiền giảm giá thay đổi tùy theo số lượng token QI mà người dùng nắm giữ.

Có cơ chế lạm phát được tích hợp vào kinh tế token của Benqi, nhằm hỗ trợ quỹ phát triển và tăng trưởng liên tục của nền tảng. Cụ thể, một phần của các khoản phí giao dịch sinh ra trên nền tảng được phân bổ cho quỹ phát triển.

Tổng cung cấp tối đa của QI là 1 tỷ token. Giá của QI đã đạt mức cao nhất lịch sử là $0.4081 vào tháng 8 năm 2021 và dần giảm xuống mức thấp nhất lịch sử là $0.005649 vào tháng 11 năm 2022.

Quản trị

Quản trị của mã thông báo QI là một khía cạnh quan trọng của nền tảng Benqi. Người nắm giữ mã thông báo QI có thể bỏ phiếu cho các đề xuất liên quan đến nền tảng, bao gồm thay đổi trong giao thức, nâng cấp và các quyết định quan trọng khác. Quy trình quản trị do cộng đồng dẫn dắt, có nghĩa là bất kỳ người nắm giữ mã thông báo QI nào cũng có thể nộp một đề xuất để xem xét. Các đề xuất được xem xét bởi cộng đồng và, nếu họ nhận được đủ sự ủng hộ, chúng sẽ được đưa ra bỏ phiếu.

Lợi ích khi nắm giữ QI

• Phí giảm: Người sở hữu token QI sẽ được hưởng giảm giá cho các loại phí giao dịch và phí giao dịch khác trên nền tảng. Số lượng token QI mà người dùng nắm giữ càng nhiều, mức giảm giá nhận được càng cao.
• Phần thưởng đặt cược:Người dùng đặt cược token QI có thể kiếm phần thưởng dưới dạng thêm token QI. Những phần thưởng này được phân tầng, có nghĩa là người dùng đặt cược số lượng lớn hơn token có thể kiếm được phần thưởng cao hơn.
• Mua lại và Tiêu hủy:Benqi có cơ chế để mua lại và tiêu hủy các token QI, giúp giảm tổng cung cấp token đang lưu thông và có thể tăng giá trị của chúng.
• Tiện ích:Token QI được sử dụng cho nhiều mục đích trên nền tảng Benqi, bao gồm thanh toán phí giao dịch và truy cập vào một số tính năng và dịch vụ cụ thể.

Đánh giá Vị trí thị trường của BENQI: Có đáng đầu tư không?

Những ưu đãi độc đáo của BENQI trong không gian DeFi khiến dự án trở nên hấp dẫn để theo dõi. Khả năng cung cấp lợi suất cao cho các khoản đầu tư tiền điện tử, cùng với khả năng vay và giao dịch của nền tảng, có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội tiếp cận ngành tài chính phi tập trung.

Token QI là một phần quan trọng của hệ sinh thái BENQI, phục vụ như là phương tiện trao đổi cho các dịch vụ deFi của nền tảng. Giá trị của nó chặt chẽ liên kết với hiệu suất của nền tảng BENQI, với sự tăng mạnh về nhu cầu cho các dịch vụ của nền tảng dẫn đến sự tăng giá của token. Kết quả là, nhà đầu tư nào tin vào tiềm năng dài hạn của BENQI và khả năng cung cấp các giải pháp DeFi sáng tạo có thể nhìn nhận QI như một cơ hội đầu tư hứa hẹn. Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và thận trọng trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Cách sở hữu QI

Bạn có thể sở hữu QI thông qua một sàn giao dịch tập trung tiền điện tử, vì vậy bạn có thể bắt đầu bằng cách tạo tài khoản Gate.io. Sau khi tài khoản được xác minh và nạp tiền, tìm hiểu các bước để mua QI tại sàn giao dịch. Đơn giản, bạn có thể sở hữu QI thông qua flash swap, giao dịch trên thị trường spot, hoặc thậm chí sử dụng đòn bẩy.

Đối tác

BENQI đã thiết lập nhiều đối tác trong không gian DeFi, tận dụng các điểm mạnh của các dự án khác để mở rộng các ứng dụng của mình. Một đối tác đáng chú ý khác là với nền tảng tương tác blockchain, Chainlink, cung cấp oracles phi tập trung cho BENQI. Một đối tác quan trọng khác đối với BENQI là với Polygon, một giải pháp mở rộng Ethereum phổ biến. Sự hợp tác này đã giúp BENQI tận dụng các mức phí giao dịch thấp và thời gian giao dịch nhanh của Polygon, mang lại trải nghiệm mượt mà hơn cho người dùng.

BENQI cũng đã hợp tác với dự án DeFi, Kylin Network, để nâng cao khả năng phân tích dữ liệu, giúp xác định và phân tích các xu hướng thị trường quan trọng và hành vi người dùng. Ngoài ra, BENQI đã hợp tác với một số nhà cung cấp thanh khoản, bao gồm Quickswap và Cometh, để cung cấp cho người dùng tính thanh khoản lớn hơn và truy cập vào một loạt các token DeFi rộng lớn.

Thông qua các đối tác chiến lược này, BENQI đã có thể mở rộng phạm vi và khả năng, cung cấp cho người dùng bộ công cụ DeFi toàn diện được thiết kế để với hiệu quả và thân thiện với người dùng.

Kết luận

BENQI là một nền tảng tài chính phi tập trung hàng đầu được xây dựng trên mạng lưới Avalanche cung cấp một loạt các dịch vụ DeFi, bao gồm cho vay và cho mượn. Các tính năng độc đáo của nó, như tỷ lệ lãi suất động, cho vay tức thì, thanh lý tự động và một DEX, khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến cho người dùng muốn truy cập các dịch vụ DeFi trong một môi trường phi tập trung và không cần phép. Khi ngành công nghiệp DeFi tiếp tục phát triển và trưởng thành, các nền tảng như BENQI đã sẵn sàng trở nên phổ biến hơn trong số người dùng muốn truy cập một loạt các dịch vụ DeFi. Mặc dù DeFi là một không gian tương đối mới và phát triển nhanh, cam kết của BENQI trong việc cải thiện trải nghiệm người dùng, bảo mật và mở rộng các đối tác của mình, cho thấy rằng nó tận tâm để duy trì vị thế dẫn đầu trong ngành công nghiệp.