Gần đây, Cục Hải quan và Thuế Hồng Kông và Cục Tài chính đã tuyên bố rằng họ sẽ tăng cường giám sát OTC, và một số chuyên gia trong ngành cũng bày tỏ ý định nắm lấy sự giám sát.
Tuy nhiên, Techub News nhận thấy rằng hầu hết các cửa hàng OTC ngoại tuyến ở Hồng Kông hiện đang hoạt động bình thường và họ hầu như không cảm thấy áp lực của quy định sắp xảy ra.
Đó có phải là đêm trước của cơn bão, quy định OTC sẽ được thực hiện như thế nào và ngành công nghiệp sẽ bị ảnh hưởng như thế nào là trọng tâm của ngành công nghiệp hiện tại.
1. OTC sẽ sớm được quy định
Trong Tòa nhà Thương mại Tổng thống ở Mong Kok, Hồng Kông, có 2 máy đổi tiền ảo không kê đơn (OTC) và nhiều máy ATM tiền điện tử, được Ah Hua thường xuyên lui tới (không phải tên thật).
Ah Hua là một "vòng tròn tiền tệ cũ" ở Thâm Quyến, và anh ta thường sử dụng các máy OTC và ATM ngoại tuyến ở Hồng Kông để rút tiền vì rất dễ bị đóng băng thẻ để rút tiền ở Trung Quốc đại lục.
Ông nói: "Hồng Kông và Thâm Quyến hoàn toàn khác nhau, quá thuận tiện để mua tiền và rút tiền, và sẽ không có rủi ro, nhiều người Thâm Quyến sẽ đến Hồng Kông để rút vàng, Mong Kok, Tsim Sha Tsui, Causeway Bay, có rất nhiều cửa hàng OTC." "
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-58f7c919a3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Tuy nhiên, hàng loạt sự kiện gần đây ở Hong Kong đã khiến Ah Hua hơi lo lắng, "OTC có thể bị chính quyền Hong Kong quản lý, lúc đó sẽ không thuận tiện như vậy".
Gần đây, Ho Pui-shan, Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt của Hồng Kông, nói rằng sau khi sự cố JPEX phơi bày các lỗ hổng pháp lý, Hồng Kông phải giải quyết các rủi ro rửa tiền do các cửa hàng tiền mặt lấy tiền điện tử gây ra, "Có hai khía cạnh để điều chỉnh các cửa hàng không kê đơn này, một mặt, nó liên quan đến việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, mặt khác, nó bảo vệ các nhà đầu tư."
Về giám sát OTC, FSTB cũng chỉ ra rằng chính phủ và các cơ quan quản lý sẽ xem xét các biện pháp quản lý theo thời gian và xem xét đưa ra các biện pháp phù hợp trong bối cảnh thị trường phát triển.
Kể từ khi vụ án JPEX bùng phát vào tháng Chín, những người có liên quan phụ trách nhiều thương nhân OTC như Lin Zuo, Coingaroo, Crypto Leopard và Dong Kee đã bị cảnh sát Hồng Kông bắt giữ vì nghi ngờ âm mưu lừa đảo, và lỗ hổng pháp lý của OTC cũng trở thành tâm điểm của dư luận, và nhiều thương nhân OTC đã đình chỉ kinh doanh.
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2f5936a502-dd1a6f-69ad2a.webp)
Theo ước tính của ngành, có hơn 100 OTC ở Hồng Kông và một số OTC xử lý hàng tỷ giao dịch tiền mặt mỗi năm.
Tang Yi, HKBA.club đồng chủ tịch Hiệp hội Blockchain Hồng Kông, nói rằng OTC rất phổ biến ở Hồng Kông, với nhiều cửa hàng nhỏ và ATM, và OSL và HashKey, đã có giấy phép, cũng có dịch vụ OTC ngoại tuyến. Sau sự cố JPEX, không thể tránh khỏi việc chính phủ Hồng Kông sẽ điều chỉnh ngành OTC và các cơ quan chính phủ có liên quan đã tuyên bố rằng họ sẽ tăng cường giám sát, bao gồm KYC (Biết khách hàng của bạn), CTF (Tài trợ chống khủng bố) và AML (Chống rửa tiền).
Một số nhà lãnh đạo OTC đã bày tỏ sự hoan nghênh của họ đối với chính phủ Hồng Kông để điều chỉnh ngành công nghiệp này.
Theo báo cáo phương tiện truyền thông, Li Donghan, đồng sáng lập OTC "One Bitcoin", cho biết trong một cuộc phỏng vấn rằng các quy tắc được tự nguyện đặt ra và các giao dịch hơn 120.000 nhân dân tệ phải là KYC; Một cơ sở dữ liệu và hệ thống giám sát liên tục cũng đã được thiết lập để phát hiện các ví đáng ngờ và cửa hàng sẽ từ chối hành vi giao dịch của ví đáng ngờ và báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính Chung.
Lam Yin Huan, người sáng lập một OTC khác "Crypto HK", cũng nói rằng ông đã hy vọng có được giấy phép và hy vọng rằng các hướng dẫn thực thi sẽ rõ ràng hơn. Ông đã nghiên cứu một số chế độ quy định và học được từ Cục Hải quan và Thuế rằng giấy phép Nhà điều hành dịch vụ tiền tệ (MSO) không được áp dụng, khung nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của SFC có ngưỡng cao để thiết lập hệ thống tự động và OTC không có yếu tố lưu ký tài sản của khách hàng, vì vậy không có nơi nào để được quy định.
** 2, hầu hết OTC đều mở cửa kinh doanh **
Một mặt, có sự thắt chặt quy định sắp xảy ra, và mặt khác, có một ngành công nghiệp OTC bình tĩnh.
Gần đây, Techub News đã đến thăm một số cửa hàng OTC ngoại tuyến và máy ATM tiền điện tử ở Hồng Kông và thấy rằng hầu hết chúng đều hoạt động bình thường và một nhân viên cửa hàng của một thương gia với gần 10 chi nhánh OTC cũng xác nhận với Techub News rằng tất cả các chi nhánh của nó đều mở cửa kinh doanh và không bị ảnh hưởng bởi trường hợp JPEX.
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-f7232fe0f2-dd1a6f-69ad2a.webp)
Quảng cáo khuyến mại OTC
Một nhân viên bán hàng tại một cửa hàng OTC khác nói với Techub News rằng mặc dù việc kinh doanh không bị ảnh hưởng, nhưng có ít khách hàng hơn và hầu hết khách hàng của họ là người dùng đại lục.
Theo dữ liệu của Chainalysis, Trung Quốc đại lục vẫn là thị trường giao dịch tiền điện tử lớn thứ tư thế giới. Tuy nhiên, chính sách mã hóa không thân thiện của đại lục đã đặt ra quá nhiều trở ngại cho người dùng tiền điện tử, các giao dịch không được pháp luật bảo vệ, thẻ bị đóng băng xảy ra theo thời gian và thậm chí sẽ bị cảnh sát điều tra. Sự cởi mở của Hồng Kông đối với ngành công nghiệp tiền điện tử và OTC thuận tiện cung cấp một kênh tốt cho người dùng tiền điện tử đại lục gửi và rút tiền.
Theo báo cáo phương tiện truyền thông, người sáng lập Crypto HK đã nói rằng trong thời gian dịch bệnh, khách hàng Trung Quốc đại lục chiếm chưa đến 5% tổng số khách hàng của ông và đến tháng 7 năm nay, tỷ lệ khách hàng Trung Quốc đại lục đã tăng lên khoảng 50%.
Nhân viên bán hàng nói trên cho biết: "OTC chỉ cần thiết trên thị trường, miễn là các ngân hàng không thể nhận ra việc gửi và rút tiền điện tử thuận tiện, OTC chắc chắn sẽ tồn tại và nó không thể bị cấm hoàn toàn." Nếu cửa hàng ngoại tuyến không được phép làm điều đó, hoàn toàn có thể kinh doanh trực tuyến, đó là một giao dịch ngang hàng. "
"Chúng tôi có rất nhiều khách hàng ổn định và hoạt động kinh doanh chính của chúng tôi là trực tuyến." Nhân viên bán hàng nói.
OTC được chia thành hai chế độ, trực tuyến và ngoại tuyến, và hầu hết các giao dịch OTC được thực hiện trực tuyến chứ không phải trong các cửa hàng vật lý OTC. Đối với nhiều thương gia, các cửa hàng vật lý OTC là một mặt tiền, một mặt, thuận tiện cho một số nhà đầu tư bán lẻ giao dịch, và mặt khác, điều quan trọng hơn là mở rộng người dùng trực tuyến ổn định hơn.
Nhân viên bán hàng nói trên cho rằng OTC bị ảnh hưởng bởi JPEX thực chất chỉ là một phần nhỏ, "Chúng tôi chỉ thực hiện các giao dịch OTC đơn giản, và sẽ không thực hiện công khai và quảng bá tương tự như lợi nhuận cao của JPEX, để nó không bị liên quan đến gian lận và rất an toàn." "
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-8a447a6c5f-dd1a6f-69ad2a.webp)
ATM tiền điện tử
Techub News đã trải qua một số OTC và ATM, tất cả đều rất tiện lợi, thường không yêu cầu KYC, giao dịch chỉ mất vài phút để hoàn thành, các cửa hàng OTC thường có tỷ giá hối đoái ưu đãi và ATM sẽ tính phí từ hàng chục đô la Hồng Kông.
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-317cd264e8-dd1a6f-69ad2a.webp)
Đối với máy ATM, phí được cố định ở mức 16HKD
Kể từ tuyên ngôn tài sản ảo của Hồng Kông vào tháng Mười năm ngoái, người dùng tiền điện tử địa phương của Hồng Kông cũng đã phát triển nhanh chóng.
Một nhân viên OTC nói với Techub News rằng một nhóm khách hàng quan trọng khác của các cửa hàng OTC vật lý là những người dùng không quen thuộc với giao dịch tiền điện tử, chủ yếu ở Hồng Kông và có xu hướng lớn tuổi.
Tang Yi, HKBA.club đồng chủ tịch Hiệp hội Blockchain Hồng Kông, nói rằng nhiều người hiện đang giao dịch ở Hồng Kông thông qua USDT và họ cần thường xuyên đổi USDT sang đô la Hồng Kông, đô la Mỹ và các loại tiền tệ fiat khác, và OTC của Hồng Kông cung cấp cho họ các dịch vụ tiện lợi và cũng dễ dàng trao đổi tiền điện tử ở Hồng Kông lấy tiền tệ fiat ở Dubai, Hàn Quốc, Nhật Bản và các quốc gia khác.
Tuy nhiên, đằng sau sự xuất hiện của OTC ở Hồng Kông là lợi nhuận cao, nhưng nó cũng phải đối mặt với nhiều rủi ro.
Tang Yi nói rằng rủi ro lớn nhất của OTC là gian lận của bên thứ ba, thường xảy ra trong ngành giao dịch OTC của Hồng Kông và ước tính có hơn 20% hoạt động kinh doanh OTC bị ảnh hưởng bởi gian lận của bên thứ ba và nhiều nhà khai thác OTC thường phải hỗ trợ cảnh sát xử lý loại báo cáo này.
Ngoài ra, nhiều thương nhân OTC sẽ tham gia vào các vụ rửa tiền. Gần đây, phân tích của Bitrace về các địa chỉ TRON với các đặc điểm kinh doanh OTC rõ ràng cho thấy gần 3,5 tỷ USDT rủi ro đã chảy vào các địa chỉ này trong hai năm qua.
3. Không khó để giám sát, nhưng cần thận trọng
Việc điều chỉnh OTC ở Hồng Kông là điều không thể tránh khỏi, và cách điều chỉnh OTC đã thu hút nhiều sự chú ý.
Wu Wenqian, người sáng lập và luật sư của Mura, nói với Techub News rằng Hồng Kông nên tham khảo các chính sách pháp lý của Hoa Kỳ và Dubai để thực hiện hệ thống cấp phép cho ngành OTC, chẳng hạn như yêu cầu các cửa hàng OTC phải xin giấy phép trao đổi và ngoài ra, yêu cầu người dùng tiến hành xác minh KYC để giảm nguy cơ rửa tiền.
"Ngoài ra, quy định OTC sẽ có lợi hơn cho các sàn giao dịch tuân thủ được cấp phép, điều này sẽ giúp thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của các sàn giao dịch tuân thủ." Ngô Văn Tuyền nói.
Chen Lexi, người sáng lập China Main Global Group, đề xuất rằng OTC nên được giám sát bởi hải quan, giấy phép MSO hiện tại nên được mở rộng cho tài sản ảo, các giao dịch trên 8.000 nhân dân tệ phải được đăng ký bằng tên thật, đồng thời, người phụ trách nên được đào tạo AML và nên thiết lập một cơ chế để báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Li Donghan, đồng sáng lập của "One Bitcoin", nói rằng ông hy vọng sẽ bắt đầu với quy định của ngành và có kế hoạch thiết lập một hiệp hội với các bên liên quan chính để cùng xây dựng các tiêu chuẩn KYC và AML, và OTC đáp ứng các tiêu chuẩn có thể được tham gia, và cũng hy vọng sẽ chia sẻ cơ sở dữ liệu của các ví đáng ngờ với ngành, chặn nguồn và thực hiện trao đổi dữ liệu hai chiều với các cơ quan thực thi pháp luật.
Tuy nhiên, cũng có nhiều người trong ngành bảo thủ về quy định OTC.
Một nhà phân tích ngành công nghiệp nói với Techub News rằng nhu cầu thị trường ở Trung Quốc đại lục và quy định tương đối linh hoạt của Hồng Kông đã tạo ra hệ sinh thái OTC độc đáo của Hồng Kông và nếu Hồng Kông thực hiện quy định OTC nghiêm ngặt, như sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép, chỉ có cư dân địa phương Hồng Kông mới được phép đăng ký và sử dụng, và người dùng Trung Quốc đại lục bị loại trừ, ngành công nghiệp sẽ bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
Trên thực tế, quy định quá nghiêm ngặt không thể thực sự được thực hiện, bởi vì OTC về cơ bản là một phương thức giao dịch nguyên thủy ngang hàng.
"Sự khác biệt chỉ là liệu OTC có được đưa vào phạm vi quy định pháp lý thành công hay không, hay liệu nó có bị ép vào vùng xám theo quy định hay không." Các nhà phân tích ngành công nghiệp cho biết.
Wu Wenqian cũng tin rằng các quy tắc quản lý OTC của Hồng Kông nên được thiết lập cẩn thận: "Điều chỉnh OTC thực sự dễ thực hiện về mặt kỹ thuật, nhưng OTC đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tính thanh khoản của ngành và nếu giám sát tuân thủ được thực hiện theo cách truyền thống, nó có thể làm giảm đáng kể tính thanh khoản của ngành. " Phần khó nhất thường là tìm kiếm sự cân bằng giữa quy định và thị trường. "
Web3 của Hồng Kông sẽ phát triển như thế nào tiếp theo, những lời của Kong Jianping, giám đốc của Cyberport, có thể đáng để học hỏi.
Ông cho rằng có hai mâu thuẫn trong việc phát triển Web3 ở Hồng Kông: Chính phủ đã đưa ra các chính sách khuyến khích, nhưng đã có nhiều hiện tượng "đầu cơ" và "giông bão nền tảng"; Chính phủ hy vọng rằng nhiều nhà phát triển và doanh nhân xuất sắc sẽ đến, nhưng thường nhiều tổ chức vô đạo đức như các chương trình kim tự tháp đang quảng bá và công khai, gây thiệt hại cho các nhà đầu tư.
"Nhưng chúng tôi cũng thấy rằng công nghệ bị khai thác bởi các hành vi bất hợp pháp thường là xu hướng, điều này phản ánh rằng Web3 sẽ ngày càng tốt hơn. Miễn là chính phủ Hồng Kông tiếp tục thúc đẩy và hỗ trợ Web3, phần còn lại sẽ được để lại cho các doanh nhân. Khương Kiến Bình nói.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Con đường phía trước cho quy định OTC ở Hồng Kông là gì?
Nguồn: Carl
Biên tập viên: Techub News-Junge
Gần đây, Cục Hải quan và Thuế Hồng Kông và Cục Tài chính đã tuyên bố rằng họ sẽ tăng cường giám sát OTC, và một số chuyên gia trong ngành cũng bày tỏ ý định nắm lấy sự giám sát.
Tuy nhiên, Techub News nhận thấy rằng hầu hết các cửa hàng OTC ngoại tuyến ở Hồng Kông hiện đang hoạt động bình thường và họ hầu như không cảm thấy áp lực của quy định sắp xảy ra.
Đó có phải là đêm trước của cơn bão, quy định OTC sẽ được thực hiện như thế nào và ngành công nghiệp sẽ bị ảnh hưởng như thế nào là trọng tâm của ngành công nghiệp hiện tại.
1. OTC sẽ sớm được quy định
Trong Tòa nhà Thương mại Tổng thống ở Mong Kok, Hồng Kông, có 2 máy đổi tiền ảo không kê đơn (OTC) và nhiều máy ATM tiền điện tử, được Ah Hua thường xuyên lui tới (không phải tên thật).
Ah Hua là một "vòng tròn tiền tệ cũ" ở Thâm Quyến, và anh ta thường sử dụng các máy OTC và ATM ngoại tuyến ở Hồng Kông để rút tiền vì rất dễ bị đóng băng thẻ để rút tiền ở Trung Quốc đại lục.
Ông nói: "Hồng Kông và Thâm Quyến hoàn toàn khác nhau, quá thuận tiện để mua tiền và rút tiền, và sẽ không có rủi ro, nhiều người Thâm Quyến sẽ đến Hồng Kông để rút vàng, Mong Kok, Tsim Sha Tsui, Causeway Bay, có rất nhiều cửa hàng OTC." "
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-58f7c919a3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Tuy nhiên, hàng loạt sự kiện gần đây ở Hong Kong đã khiến Ah Hua hơi lo lắng, "OTC có thể bị chính quyền Hong Kong quản lý, lúc đó sẽ không thuận tiện như vậy".
Gần đây, Ho Pui-shan, Ủy viên Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt của Hồng Kông, nói rằng sau khi sự cố JPEX phơi bày các lỗ hổng pháp lý, Hồng Kông phải giải quyết các rủi ro rửa tiền do các cửa hàng tiền mặt lấy tiền điện tử gây ra, "Có hai khía cạnh để điều chỉnh các cửa hàng không kê đơn này, một mặt, nó liên quan đến việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, mặt khác, nó bảo vệ các nhà đầu tư."
Về giám sát OTC, FSTB cũng chỉ ra rằng chính phủ và các cơ quan quản lý sẽ xem xét các biện pháp quản lý theo thời gian và xem xét đưa ra các biện pháp phù hợp trong bối cảnh thị trường phát triển.
Kể từ khi vụ án JPEX bùng phát vào tháng Chín, những người có liên quan phụ trách nhiều thương nhân OTC như Lin Zuo, Coingaroo, Crypto Leopard và Dong Kee đã bị cảnh sát Hồng Kông bắt giữ vì nghi ngờ âm mưu lừa đảo, và lỗ hổng pháp lý của OTC cũng trở thành tâm điểm của dư luận, và nhiều thương nhân OTC đã đình chỉ kinh doanh.
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2f5936a502-dd1a6f-69ad2a.webp)
Theo ước tính của ngành, có hơn 100 OTC ở Hồng Kông và một số OTC xử lý hàng tỷ giao dịch tiền mặt mỗi năm.
Tang Yi, HKBA.club đồng chủ tịch Hiệp hội Blockchain Hồng Kông, nói rằng OTC rất phổ biến ở Hồng Kông, với nhiều cửa hàng nhỏ và ATM, và OSL và HashKey, đã có giấy phép, cũng có dịch vụ OTC ngoại tuyến. Sau sự cố JPEX, không thể tránh khỏi việc chính phủ Hồng Kông sẽ điều chỉnh ngành OTC và các cơ quan chính phủ có liên quan đã tuyên bố rằng họ sẽ tăng cường giám sát, bao gồm KYC (Biết khách hàng của bạn), CTF (Tài trợ chống khủng bố) và AML (Chống rửa tiền).
Một số nhà lãnh đạo OTC đã bày tỏ sự hoan nghênh của họ đối với chính phủ Hồng Kông để điều chỉnh ngành công nghiệp này.
Theo báo cáo phương tiện truyền thông, Li Donghan, đồng sáng lập OTC "One Bitcoin", cho biết trong một cuộc phỏng vấn rằng các quy tắc được tự nguyện đặt ra và các giao dịch hơn 120.000 nhân dân tệ phải là KYC; Một cơ sở dữ liệu và hệ thống giám sát liên tục cũng đã được thiết lập để phát hiện các ví đáng ngờ và cửa hàng sẽ từ chối hành vi giao dịch của ví đáng ngờ và báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính Chung.
Lam Yin Huan, người sáng lập một OTC khác "Crypto HK", cũng nói rằng ông đã hy vọng có được giấy phép và hy vọng rằng các hướng dẫn thực thi sẽ rõ ràng hơn. Ông đã nghiên cứu một số chế độ quy định và học được từ Cục Hải quan và Thuế rằng giấy phép Nhà điều hành dịch vụ tiền tệ (MSO) không được áp dụng, khung nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của SFC có ngưỡng cao để thiết lập hệ thống tự động và OTC không có yếu tố lưu ký tài sản của khách hàng, vì vậy không có nơi nào để được quy định.
** 2, hầu hết OTC đều mở cửa kinh doanh **
Một mặt, có sự thắt chặt quy định sắp xảy ra, và mặt khác, có một ngành công nghiệp OTC bình tĩnh.
Gần đây, Techub News đã đến thăm một số cửa hàng OTC ngoại tuyến và máy ATM tiền điện tử ở Hồng Kông và thấy rằng hầu hết chúng đều hoạt động bình thường và một nhân viên cửa hàng của một thương gia với gần 10 chi nhánh OTC cũng xác nhận với Techub News rằng tất cả các chi nhánh của nó đều mở cửa kinh doanh và không bị ảnh hưởng bởi trường hợp JPEX.
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-f7232fe0f2-dd1a6f-69ad2a.webp)
Quảng cáo khuyến mại OTC
Một nhân viên bán hàng tại một cửa hàng OTC khác nói với Techub News rằng mặc dù việc kinh doanh không bị ảnh hưởng, nhưng có ít khách hàng hơn và hầu hết khách hàng của họ là người dùng đại lục.
Theo dữ liệu của Chainalysis, Trung Quốc đại lục vẫn là thị trường giao dịch tiền điện tử lớn thứ tư thế giới. Tuy nhiên, chính sách mã hóa không thân thiện của đại lục đã đặt ra quá nhiều trở ngại cho người dùng tiền điện tử, các giao dịch không được pháp luật bảo vệ, thẻ bị đóng băng xảy ra theo thời gian và thậm chí sẽ bị cảnh sát điều tra. Sự cởi mở của Hồng Kông đối với ngành công nghiệp tiền điện tử và OTC thuận tiện cung cấp một kênh tốt cho người dùng tiền điện tử đại lục gửi và rút tiền.
Theo báo cáo phương tiện truyền thông, người sáng lập Crypto HK đã nói rằng trong thời gian dịch bệnh, khách hàng Trung Quốc đại lục chiếm chưa đến 5% tổng số khách hàng của ông và đến tháng 7 năm nay, tỷ lệ khách hàng Trung Quốc đại lục đã tăng lên khoảng 50%.
Nhân viên bán hàng nói trên cho biết: "OTC chỉ cần thiết trên thị trường, miễn là các ngân hàng không thể nhận ra việc gửi và rút tiền điện tử thuận tiện, OTC chắc chắn sẽ tồn tại và nó không thể bị cấm hoàn toàn." Nếu cửa hàng ngoại tuyến không được phép làm điều đó, hoàn toàn có thể kinh doanh trực tuyến, đó là một giao dịch ngang hàng. "
"Chúng tôi có rất nhiều khách hàng ổn định và hoạt động kinh doanh chính của chúng tôi là trực tuyến." Nhân viên bán hàng nói.
OTC được chia thành hai chế độ, trực tuyến và ngoại tuyến, và hầu hết các giao dịch OTC được thực hiện trực tuyến chứ không phải trong các cửa hàng vật lý OTC. Đối với nhiều thương gia, các cửa hàng vật lý OTC là một mặt tiền, một mặt, thuận tiện cho một số nhà đầu tư bán lẻ giao dịch, và mặt khác, điều quan trọng hơn là mở rộng người dùng trực tuyến ổn định hơn.
Nhân viên bán hàng nói trên cho rằng OTC bị ảnh hưởng bởi JPEX thực chất chỉ là một phần nhỏ, "Chúng tôi chỉ thực hiện các giao dịch OTC đơn giản, và sẽ không thực hiện công khai và quảng bá tương tự như lợi nhuận cao của JPEX, để nó không bị liên quan đến gian lận và rất an toàn." "
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-8a447a6c5f-dd1a6f-69ad2a.webp)
ATM tiền điện tử
Techub News đã trải qua một số OTC và ATM, tất cả đều rất tiện lợi, thường không yêu cầu KYC, giao dịch chỉ mất vài phút để hoàn thành, các cửa hàng OTC thường có tỷ giá hối đoái ưu đãi và ATM sẽ tính phí từ hàng chục đô la Hồng Kông.
! [Quy định OTC Hồng Kông, con đường phía trước ở đâu?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-317cd264e8-dd1a6f-69ad2a.webp)
Đối với máy ATM, phí được cố định ở mức 16HKD
Kể từ tuyên ngôn tài sản ảo của Hồng Kông vào tháng Mười năm ngoái, người dùng tiền điện tử địa phương của Hồng Kông cũng đã phát triển nhanh chóng.
Một nhân viên OTC nói với Techub News rằng một nhóm khách hàng quan trọng khác của các cửa hàng OTC vật lý là những người dùng không quen thuộc với giao dịch tiền điện tử, chủ yếu ở Hồng Kông và có xu hướng lớn tuổi.
Tang Yi, HKBA.club đồng chủ tịch Hiệp hội Blockchain Hồng Kông, nói rằng nhiều người hiện đang giao dịch ở Hồng Kông thông qua USDT và họ cần thường xuyên đổi USDT sang đô la Hồng Kông, đô la Mỹ và các loại tiền tệ fiat khác, và OTC của Hồng Kông cung cấp cho họ các dịch vụ tiện lợi và cũng dễ dàng trao đổi tiền điện tử ở Hồng Kông lấy tiền tệ fiat ở Dubai, Hàn Quốc, Nhật Bản và các quốc gia khác.
Tuy nhiên, đằng sau sự xuất hiện của OTC ở Hồng Kông là lợi nhuận cao, nhưng nó cũng phải đối mặt với nhiều rủi ro.
Tang Yi nói rằng rủi ro lớn nhất của OTC là gian lận của bên thứ ba, thường xảy ra trong ngành giao dịch OTC của Hồng Kông và ước tính có hơn 20% hoạt động kinh doanh OTC bị ảnh hưởng bởi gian lận của bên thứ ba và nhiều nhà khai thác OTC thường phải hỗ trợ cảnh sát xử lý loại báo cáo này.
Ngoài ra, nhiều thương nhân OTC sẽ tham gia vào các vụ rửa tiền. Gần đây, phân tích của Bitrace về các địa chỉ TRON với các đặc điểm kinh doanh OTC rõ ràng cho thấy gần 3,5 tỷ USDT rủi ro đã chảy vào các địa chỉ này trong hai năm qua.
3. Không khó để giám sát, nhưng cần thận trọng
Việc điều chỉnh OTC ở Hồng Kông là điều không thể tránh khỏi, và cách điều chỉnh OTC đã thu hút nhiều sự chú ý.
Wu Wenqian, người sáng lập và luật sư của Mura, nói với Techub News rằng Hồng Kông nên tham khảo các chính sách pháp lý của Hoa Kỳ và Dubai để thực hiện hệ thống cấp phép cho ngành OTC, chẳng hạn như yêu cầu các cửa hàng OTC phải xin giấy phép trao đổi và ngoài ra, yêu cầu người dùng tiến hành xác minh KYC để giảm nguy cơ rửa tiền.
"Ngoài ra, quy định OTC sẽ có lợi hơn cho các sàn giao dịch tuân thủ được cấp phép, điều này sẽ giúp thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của các sàn giao dịch tuân thủ." Ngô Văn Tuyền nói.
Chen Lexi, người sáng lập China Main Global Group, đề xuất rằng OTC nên được giám sát bởi hải quan, giấy phép MSO hiện tại nên được mở rộng cho tài sản ảo, các giao dịch trên 8.000 nhân dân tệ phải được đăng ký bằng tên thật, đồng thời, người phụ trách nên được đào tạo AML và nên thiết lập một cơ chế để báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Li Donghan, đồng sáng lập của "One Bitcoin", nói rằng ông hy vọng sẽ bắt đầu với quy định của ngành và có kế hoạch thiết lập một hiệp hội với các bên liên quan chính để cùng xây dựng các tiêu chuẩn KYC và AML, và OTC đáp ứng các tiêu chuẩn có thể được tham gia, và cũng hy vọng sẽ chia sẻ cơ sở dữ liệu của các ví đáng ngờ với ngành, chặn nguồn và thực hiện trao đổi dữ liệu hai chiều với các cơ quan thực thi pháp luật.
Tuy nhiên, cũng có nhiều người trong ngành bảo thủ về quy định OTC.
Một nhà phân tích ngành công nghiệp nói với Techub News rằng nhu cầu thị trường ở Trung Quốc đại lục và quy định tương đối linh hoạt của Hồng Kông đã tạo ra hệ sinh thái OTC độc đáo của Hồng Kông và nếu Hồng Kông thực hiện quy định OTC nghiêm ngặt, như sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép, chỉ có cư dân địa phương Hồng Kông mới được phép đăng ký và sử dụng, và người dùng Trung Quốc đại lục bị loại trừ, ngành công nghiệp sẽ bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
Trên thực tế, quy định quá nghiêm ngặt không thể thực sự được thực hiện, bởi vì OTC về cơ bản là một phương thức giao dịch nguyên thủy ngang hàng.
"Sự khác biệt chỉ là liệu OTC có được đưa vào phạm vi quy định pháp lý thành công hay không, hay liệu nó có bị ép vào vùng xám theo quy định hay không." Các nhà phân tích ngành công nghiệp cho biết.
Wu Wenqian cũng tin rằng các quy tắc quản lý OTC của Hồng Kông nên được thiết lập cẩn thận: "Điều chỉnh OTC thực sự dễ thực hiện về mặt kỹ thuật, nhưng OTC đóng một vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tính thanh khoản của ngành và nếu giám sát tuân thủ được thực hiện theo cách truyền thống, nó có thể làm giảm đáng kể tính thanh khoản của ngành. " Phần khó nhất thường là tìm kiếm sự cân bằng giữa quy định và thị trường. "
Web3 của Hồng Kông sẽ phát triển như thế nào tiếp theo, những lời của Kong Jianping, giám đốc của Cyberport, có thể đáng để học hỏi.
Ông cho rằng có hai mâu thuẫn trong việc phát triển Web3 ở Hồng Kông: Chính phủ đã đưa ra các chính sách khuyến khích, nhưng đã có nhiều hiện tượng "đầu cơ" và "giông bão nền tảng"; Chính phủ hy vọng rằng nhiều nhà phát triển và doanh nhân xuất sắc sẽ đến, nhưng thường nhiều tổ chức vô đạo đức như các chương trình kim tự tháp đang quảng bá và công khai, gây thiệt hại cho các nhà đầu tư.
"Nhưng chúng tôi cũng thấy rằng công nghệ bị khai thác bởi các hành vi bất hợp pháp thường là xu hướng, điều này phản ánh rằng Web3 sẽ ngày càng tốt hơn. Miễn là chính phủ Hồng Kông tiếp tục thúc đẩy và hỗ trợ Web3, phần còn lại sẽ được để lại cho các doanh nhân. Khương Kiến Bình nói.