DeFAI: La fusión de Inteligencia Artificial y Finanzas descentralizadas
Desde el verano de DeFi, las Finanzas Descentralizadas (DeFi) se han convertido en uno de los conceptos centrales del mundo de las criptomonedas. Desde hace mucho tiempo se ha dedicado a eludir el sistema financiero tradicional y proporcionar un ecosistema de red financiera global abierta, lo que permite a las personas tener un control total sobre sus activos digitales. Sin embargo, para muchos, DeFi todavía se siente como un laberinto de interfaces de usuario complejas, innumerables protocolos y procesos de toma de decisiones de alto riesgo. Los usuarios necesitan aprender a encontrar las plataformas adecuadas, configurar varias carteras, distinguir entre las capas L1 y L2, y protegerse de estafas de phishing, entre otras complejidades.

DeFAI (Finanzas descentralizadas + Inteligencia Artificial) está aquí para cambiar eso.
DeFAI representa la combinación de tecnologías blockchain e inteligencia artificial, utilizando herramientas avanzadas de IA para simplificar las experiencias de usuario y optimizar la toma de decisiones. Su objetivo es reducir las barreras de entrada y permitir interacciones financieras verdaderamente autónomas y amigables para el usuario. Al integrar la IA en DeFi, DeFAI aborda los problemas de larga data de complejidad, usabilidad y accesibilidad, mejorando significativamente la experiencia del usuario e introduciendo nuevas perspectivas y herramientas para transacciones, optimización del rendimiento y gestión de activos.

El núcleo de DeFAI se puede resumir en tres áreas clave: la capa de abstracción, la capa de agente y la capa de aplicación. Estas áreas tienen como objetivo impulsar DeFi hacia un futuro más inteligente y automatizado.

Capa de abstracción

La complejidad de DeFi ha sido durante mucho tiempo la mayor barrera para los usuarios regulares. Los usuarios necesitan entender diferentes protocolos, gestionar tarifas de gas, configurar billeteras y comprender paneles complejos, desafíos que son muy difíciles para la mayoría de las personas. DeFAI, al introducir IA en la capa de abstracción, oculta todos estos detalles técnicos tras bambalinas, permitiendo que los usuarios comunes interactúen con DeFi a través de un lenguaje natural.

¿Cómo simplifica DeFAI la interacción con Finanzas descentralizadas?

La capa de abstracción de DeFAI utiliza tecnología de procesamiento del lenguaje natural para simplificar significativamente las operaciones previamente complejas a través de una interfaz impulsada por IA.
Por ejemplo, los usuarios pueden reemplazar hacer clic manualmente a través de diversas interfaces y verificar las direcciones de contrato con comandos en lenguaje natural, como "Intercambiar 3 ETH por USDC" o "Proporcionar liquidez en el pool ETH-USDC."
Detrás de escena, la solución de IA hará:

• Analizar la solicitud del usuario,
• Encuentra la mejor fuente de liquidez,
• Generar los datos de transacción relevantes,
• Pida al usuario que firme con la billetera elegida.

Al automatizar la construcción de transacciones y dejar solo la firma final al usuario, DeFAI mejora enormemente la experiencia del usuario y elimina gran parte de la fricción que impide a las personas explorar DeFi. Este es un gran avance hacia hacer que las finanzas descentralizadas sean verdaderamente accesibles para todos, permitiendo a los usuarios centrarse en por qué quieren realizar transacciones en lugar de cómo hacerlo.

Proyecto representativo:

GRIFFAIN: Griffain es un proyecto temprano en este campo. Los usuarios obtienen acceso a través del token Saga Genesis de Griffain. Una vez concedido el acceso, los usuarios pueden crear sus propios asistentes de IA y unirse a la red privada de asistentes de Griffain, lo que les permite ejecutar operaciones consideradas fundamentalmente complejas, como la automatización de tareas (DCA), el lanzamiento de meme coins y la realización de airdrops estándar.

Capa de Agente

La capa de agente es otra innovación importante de DeFAI, actualmente centrada en agentes comerciales. Mientras que la interfaz impulsada por IA simplifica la entrada del usuario y genera transacciones para la firma manual, una integración de IA más avanzada lleva las cosas un paso más allá: agentes autónomos de DeFi. Estos agentes de IA especializados mejoran la inteligencia del comercio de criptomonedas aprovechando las capacidades de aprendizaje automático. A diferencia de los bots de comercio tradicionales basados en reglas, los agentes de comercio autónomos no solo ejecutan operaciones, sino que también pueden aprender y optimizar estrategias comerciales en tiempo real para ayudar a los usuarios a maximizar los rendimientos.

¿Cómo funcionan los agentes de trading de inteligencia artificial?

Los agentes de trading autónomos optimizan los rendimientos de inversión mediante el análisis de datos de mercado, la identificación de tendencias y la ejecución automática de operaciones. Estos agentes de IA especializados pueden controlar una billetera activa, ajustar dinámicamente estrategias, adaptarse a cambios en el mercado e incluso manejar factores complejos como las tarifas de gas y el MEV (Valor Máximo Extraíble) para proporcionar a los usuarios las mejores estrategias de trading.
Los usuarios pueden emitir comandos como: "Puentea mi ETH de Mainnet a Base, intercambia la mitad por USDC, crea un LP de Uniswap v2 y envía los tokens LP a mi billetera principal."
El agente de Finanzas descentralizadas manejará automáticamente todo el flujo de trabajo:

1. Identificar un protocolo de puente seguro (basado en herramientas aprobadas por desarrolladores).
2. Encuentra la ruta de intercambio más rentable.
3. Crear un pool de liquidez en Uniswap (u otro intercambio descentralizado).
4. Enviar los tokens LP resultantes a tu billetera.

Estos agentes están optimizados tanto para la seguridad como para la rentabilidad, lo que representa un gran avance tanto para los traders experimentados como para los recién llegados.

Proyectos representativos:

• Almanak: Almanak proporciona un servicio de agente de trading de IA de grado institucional. El enfoque inicial de la plataforma es permitir a cualquiera crear y utilizar asistentes de trading de IA para obtener beneficios. La plataforma prueba y optimiza estrategias a través de simuladores, ejecutándolas a través de un motor de ejecución. Los agentes en la plataforma pueden optimizar estrategias de trading basadas en datos de mercado en tiempo real, teniendo en cuenta varios factores como tarifas de gas, orden de transacción y volatilidad del mercado.
• Cod3x: Cod3x ofrece una plataforma de desarrollo sin código que permite a los usuarios crear agentes de trading de IA personalizados basados en sus preferencias de inversión o tendencias en las redes sociales. Los usuarios pueden acceder a cualquier conjunto de datos y utilizar APIs y bibliotecas de estrategias para formular estrategias financieras en cuestión de minutos. Esto hace que las herramientas de IA estén accesibles para los usuarios sin conocimientos técnicos, lo que les permite tomar decisiones de inversión informadas.

Capa de Aplicación

Las aplicaciones descentralizadas (DApps) impulsadas por IA representan un área emergente y prometedora de las Finanzas descentralizadas. Al integrar la IA en las aplicaciones descentralizadas, estas DApps optimizan la funcionalidad, mejoran la experiencia del usuario y automatizan tareas complejas. La IA puede ayudar a los usuarios en la optimización del rendimiento en varios protocolos DeFi, así como proporcionar soluciones inteligentes para la gestión de carteras, la agricultura de liquidez y más.

Proyectos representativos:

• Arma: Arma es un proyecto DeFAI emergente dentro del ecosistema de Mode Network desarrollado por Giza Tech. Este proyecto se centra en la gestión automatizada del rendimiento de activos USDC. El Agente de IA de Mode Network es una de sus aplicaciones principales. ARMA opera en modo de autoalmacenamiento, lo que permite a los usuarios controlar los activos a través de contratos inteligentes. Su función principal es monitorear continuamente las tasas de rendimiento en varios protocolos de préstamos en Mode Network y ejecutar automáticamente el rebalanceo de fondos en los momentos apropiados.
• Amplifi: Los Agentes de Préstamos de Amplifi, desarrollados por Amplifi.Fi, utilizan algoritmos de IA para analizar datos de mercado y ajustar automáticamente estrategias de inversión para ofrecer soluciones de rendimiento optimizadas. Las funciones principales incluyen asignación inteligente de activos, gestión de riesgos y optimización del rendimiento, ayudando a los usuarios a lograr mejores retornos de inversión en el mercado de Finanzas descentralizadas a través de procesos automatizados.

Conclusión

Desde las interacciones manuales de la interfaz de usuario de Metamask hasta la construcción de transacciones asistidas por IA, desde la firma de un solo paso hasta agentes DeFi autónomos de múltiples pasos, y desde datos aislados en cadena hasta capacidades de investigación holísticas, el próximo cambio de paradigma en las Finanzas descentralizadas está en marcha. La experiencia DeFi está a punto de volverse tan simple como usar TikTok.
Ya sea que seas un experimentado cripto ballena o un recién llegado, con el poder de DeFAI, finalmente puedes aprovechar al máximo las capacidades de DeFi sin preocuparte por cometer errores o perder datos críticos. Tal vez para el 2025, presenciaremos el Verano de DeFAI.