美國的加密貨幣詐騙：2024年損失93億美元，聯邦調查局表示

2024年，Gate.io在美國的加密貨幣交易達到了創紀錄的水平(USA)。

根據FBI互聯網犯罪投訴中心的年度報告(IC3)， 美國人報告的總損失爲93億美元，比2023年增加了66%。

這些令人擔憂的數據證實了數字資產的欺詐使用已經變得如此普遍。報告強調了與加密行業犯罪相關的近150,000起報告。

最常見的犯罪是投資欺詐，通常通過承諾高回報的假平台進行。受害者轉移資金，而不知這些資金直接流向了詐騙者。

根據FBI的數據，2024年美國的加密詐騙達到93億美元。針對老年人的欺詐和“殺豬盤”激增。

超過一半的總損失——高達58億美元——是由於欺詐性投資計劃造成的，這些計劃的實施者假裝是金融專家或可信賴的推廣者。

一種越來越普遍的技術是所謂的“屠豬”方法：犯罪分子與受害者建立個人或浪漫關係，在說服他們投資虛假加密項目之前建立信任。

一旦受害者進行存款，資金就會被騙子以一種通常無法追蹤的方式拿走。這些詐騙手法復雜，利用了情感脆弱和缺乏技術熟悉度。

在與加密貨幣相關的網路犯罪中，數據盜竊位居第二，造成了11億美元的損失。這些漏洞往往會促進後續攻擊，包括對數字錢包的未經授權訪問或身分盜竊，以操縱在線投資。

其中一個最令人擔憂的數據點是60歲以上的年齡組，該組總共損失了28億美元。這與2023年相比有顯著增加，當時同樣的受害者報告損失爲16.5億美元，而2022年爲10.8億美元。

許多騙子利用這一年齡組的數字脆弱性，主要通過虛假的投資報價、技術支持詐騙和冒充計劃進行針對， 有時還涉及利用加密ATM作爲接收資金的工具。

不僅是老年人受到了損失。40至49歲的美國人總共損失了14億美元，而年輕一代(在40)以下報告的損失總計爲13.7億美元。

然而，與60歲以上人羣相比，這種不成比例性確認了一個明顯的趨勢：老年人是加密貨幣詐騙中最脆弱的羣體。

政府的措施：升級行動誕生了

面對加密犯罪激增的情況，美國當局在2024年1月推出了一項名爲“提升行動”的新倡議。其主要目的是提前識別欺詐嘗試，並實時監控可疑計劃。

得益於這個項目，FBI 表示它已識別出數千名加密貨幣投資詐騙的受害者，成功防止了估計高達 2.85 億美元的損失。

報告強調了另一個關鍵方面：金融詐騙與受害者心理健康之間的聯系。

已經有42人接受了自殺預防幹預，這一數字展示了這些罪行在個人和家庭層面上可能造成的毀滅性影響。

由於加密貨幣的去中心化特性、交易的匿名性以及追蹤的難度，加密貨幣現在成爲了在線犯罪的沃土。

盡管它們具有技術潛力，但缺乏強有力的監管和基本的金融教育仍然是致命的弱點。

一些用戶成爲虛構平台的受害者，而另一些用戶盡管有一些經驗，卻被非常復雜的方案所欺騙。由於沒有機構工具來恢復被盜資金，大多數受害者無法找回他們失去的東西。

未來前景與數字預防

FBI報告明確指出：問題正在加重，需要系統性的應對。需要更多的數字教育，針對特定羣體的信息宣傳，特別是針對老年羣體，以及有效的警報工具。

此外，加密行業還需要在透明驗證系統的開發和防止欺詐活動方面進行更多合作。

加密貨幣作爲投資工具的增長在未來幾年可能會繼續，但必須充分解決與安全性和信任相關的脆弱性。

執法機構需要加強國家和國際合作，以攔截和拆解犯罪網路。

在2024年僅因加密騙局而損失的93億美元面前，顯然風險極高。保護公民——尤其是最脆弱的羣體——需要一個綜合策略，結合預防、教育和司法行動。

在日益數字化的經濟環境中，網路安全不再是一個選擇，而是一個優先事項。