面對虛假加密交易平臺的連環騙局：一盎司的預防勝過一磅的治療

歐科雲鏈研究院出品

作者|畢良歡

涉及高達16億港元的JPEX事件的餘波尚未平息，另一起以交易所為幌子的欺詐案件已經發生。 上月底，香港警方報告了一起涉及無牌虛擬資產交易所HOUNAX的欺詐案。 據《南華早報》報導，迄今為止，已有158名香港居民因被騙通過無牌平臺進行投資而損失約1.55億港元。 “逆風犯罪”的HOUNAX在局內設立局中局，讓投資者“充值時消失”，香港加密貨幣投資者再次受到打擊。

這兩起事件都是以Web3和虛擬資產為噱頭的金字塔騙局。 這是一種常見的金融騙局，用「高回報」和「快速致富」等字眼引誘投資者投資，利用新投資者資金支付給早期參與者的回報，創造看似有利可圖的局面。 最近的案件都使用虛擬資產的名義來引誘投資者進入犯罪分子的口袋，而不是在真實交易平臺上進行交易。

證監會過渡挑戰：新技術可能成為欺詐噱頭

**近期此類騙案增加的原因之一是金融犯罪分子利用證監會的虛擬資產交易平臺（VATP）視窗誤導受害者。 ** 今年6月1日，證監會發佈《虛擬資產交易平臺營運者指引》（下稱《指引》），指出在香港經營的增值稅優惠制必須在2024年6月前取得虛擬資產服務提供者牌照，這意味著對於無牌但仍在經營的交易所，**證監會保留一年的過渡視窗，供其開發和申請牌照，而不是一刀切的方式，表示支援Web3在香港的發展。 **

另一個原因是新技術篩檢程式的加持。 自去年年底香港政府宣布以來，Web3一直是香港大力發展的關鍵技術之一。 我們分析了此類案件的一般模式：犯罪分子充分利用虛擬資產投資者的渴望進行投資，並有針對性地使用虛假資訊。 此外，虛擬資產作為一種新型金融工具，對新投資者具有較高的操作門檻。 在這種情況下，在客戶存款和取款中都設計了詐騙。

Web3 市場仍然不成熟，我們觀察到使用 Web3 的騙局比使用其他金融工具的騙局增長更快。 比如08年曝光的麥道夫龐氏騙局已經持續了十年，因為犯罪分子通常使用假身份創建加密錢包、開設匿名交易帳戶等，有些案件會利用智慧合約漏洞等技術進行欺詐，會增加警方調查、取證、制裁等的難度。 由於開發速度較快，存在閾值，大量使用者在發現和上報時已經丟失了資產，導致整個事件鏈缺乏中間環節控制。 **

圖 證監會在過渡期內的實施過程

詐騙者選擇使用虛擬資產作為“繭”

歐科雲鏈研究院根據歐科雲鏈集團旗下監管科技產品OKLink以往積累的案例經驗，將其與以往的金融犯罪案件進行對比，得出以下結論： 此類案件中的犯罪分子在獲得用戶資金后，通常會使用虛擬位址和匿名錢包進行轉帳，但這可能是一個“繭”。 **

我們認為，如果金融犯罪涉及虛擬資產，區塊鏈技術將徹底顛覆執法部門過去處理案件的方式。 **根據CBInsights的數據，90%的歐洲支付委員會成員認為，到2025年，區塊鏈技術將在法律合規方面從根本上改變業務。 當交易在鏈上時，交易記錄將永久記錄在區塊鏈上，並且僅通過一個錢包位址，任何機構和使用者都可以查詢鏈上的所有交易鏈。 **整治過去金融犯罪案件中存在的信息不對稱、跨境合作、非結構化數據利用不足等難題。

正是因為這種「顛覆」，為了充分瞭解鏈上資金轉帳的完整鏈條，如果沒有相應的技術解決方案，監管執法機構等參與者將面臨繁瑣的操作。 對於此類場景需求，監管機構和執法機構可以使用有效的區塊鏈分析工具更快地跟蹤和分析虛擬資產交易，並最終獲取關鍵資訊。

圖：區塊鏈分析工具OKLink分析資本連結

“一盎司的預防勝過一磅的治療”

本傑明·佛蘭克林曾經說過，投資者保護也是如此。

**對於基於區塊鏈技術發行的虛擬資產，區塊鏈分析工具不僅可以成為監管機構和執法機構的效率工具，還可以成為虛擬資產服務提供者必備的合規工具，有助於規避包括洗錢在內的犯罪風險。 今年年初，當證監會向公眾詢問加值稅牌照時，歐科雲鏈研究院與證監會分享了以產品OKLink為例追蹤鏈上資產、識別潛在可疑交易的案例經驗。 在隨後更新的官方檔中，證監會強調了區塊鏈數據分析工具的重要性，並於11月14日更新了《打擊洗錢/打擊資助恐怖主義自我評估清單》，將區塊鏈分析工具納入自我評估。 從這一系列已發佈的檔中可以看出，證監會希望VATP將採用區塊鏈數據分析工具等技術解決方案，幫助投資者從機構層面提前規避風險。 **

圖：區塊鏈分析工具的「審編輯」之路

需要強調的是，上述措施和建議是針對證監會希望長期合法經營的加值稅。 在個人投資者進行交易之前，無論是哪種金融工具，都需要進行充分的盡職調查或選擇業內知名的交易平臺。 此外，投資者還可以查看該交易平臺是否使用Chainalysis和OKLink等監管科技工具進行合作，並可以得出該交易平臺是否有合規和長期運營意圖的結論，從而做出正確的選擇，防止其投資“走不回”。 **

當您的交易從鏈下進入鏈時，個人投資者也可以使用區塊鏈分析工具規避風險，可以通過查詢交易對手轉帳地址的風險評分等措施提前進行初輪篩選。 亞司特律師事務所合夥人、JPEX案受害者代理律師蔣倩表示，除了鏈上使用區塊鏈分析工具外，投資者還可以在使用VATP時提前保留相關鏈下證據，比如使用者與交易平臺簽訂的協定（如有），或者相關網紅（KOL）是否宣傳自己擁有的宣傳材料，在發生財產損失時，可以向法院申請銀行披露令、資產凍結禁令等，以識別和保全資產。

圖：OKLink 對地址進行風險篩選

作為 Web3 行業的建設者和十年來的行業見證者，我們呼籲業內科技公司加大對賽前風險管理的投資者教育和研發投入。 除了為監管機構提供有效的區塊鏈分析工具以提高打擊金融犯罪的效率外，還需要大規模教育投資者在投資和轉移涉及鏈上交易的交易之前使用區塊鏈分析工具規避風險。 **