¿Qué es Kunji Finance?

Kunji Finance es una plataforma de gestión de activos no custodial que conecta a los gestores de activos con proveedores de liquidez. Permite a los usuarios acceder a los servicios de los gestores de activos para generar ingresos pasivos a través de operaciones rentables.

Kunji Finance está construido en Arbitrum, una solución de escalado de capa dos para la cadena de bloques de Ethereum. Esto permite que el proyecto ejecute transacciones rápidas y rentables aprovechando la seguridad de la cadena de bloques de Ethereum.

El concepto detrás de Kunji finance surgió como respuesta a los numerosos colapsos y desastres en el espacio de las criptomonedas. Con la demanda de transparencia y seguridad, aprovechando oportunidades de inversión, Kunji Finance permite a los usuarios controlar completamente sus activos mientras proporciona liquidez para obtener ganancias.

Este artículo analizará las características del proyecto Kunji Finance, como la gestión de activos, bóvedas y participaciones, mientras explica el marco subyacente, como la inversión sincronizada y el marco de frontera óptimo.

Historia del Proyecto Kunji Finance

El proyecto Kunji fue lanzado en 2022 por Anurag Dixit, Vivekanand Pandey y Harivadan Pandya, quienes aportaron más de 20 años de experiencia en marketing, tecnología y finanzas al proyecto. Con el respaldo de varias firmas de capital de riesgo, Kunji Finance realizó su ronda semilla en agosto de 2022. Tras la ronda semilla, el proyecto tiene como objetivo completar pronto una ronda de VC en etapa inicial.

Para el primer trimestre de 2023, el proyecto había lanzado su whitepaper, finalizado su arquitectura y comenzado a desarrollar sus contratos inteligentes V1. La plataforma está en funcionamiento solo para usuarios en lista blanca, con una versión beta del proyecto Kunji Finance lanzada.

Al final de la etapa de desarrollo, el proyecto Kunji Finance está listo para lanzarse al público con un lanzamiento de IDO y KNJ listado en varios intercambios de criptomonedas.

El equipo de Kunji Finance

El equipo actual de construcción de Kunji Finance está compuesto por los cofundadores Anurag Dixit, Vivekanand Pandey y Harivadan Pandya. El cofundador y miembro del consejo Anurag Dixit cofundó Zebi, una plataforma de gestión de datos basada en blockchain. Tiene más de diez años de experiencia en marketing, desarrollo empresarial y emprendimiento.

Vivekanand Pandey, también cofundador de Zebi, es el director de producto a cargo del desarrollo de productos, ingeniería e innovación en el proyecto de Kunji Finance. Tiene más de diez años de experiencia en tecnología, desarrollo de software y blockchain.

Entonces, Harivadan Pandya, el director financiero y director de operaciones. Supervisa los aspectos financieros, legales y operativos de Kunji Finance. Es cofundador de Infinnium, una plataforma de inteligencia artificial y aprendizaje automático.

Los asesores y socios de Kunji Finance incluyen al Dr. Ramesh Babu, al Dr. Prashant Mishra, GameFi y Arbitrum, en el que se basa el proyecto.

¿Cómo funciona Kunji Finance? Autocustodia, Cámara de Inversión, Marco de Frontera Óptima y Orquestación de Estrategia de Inversión Sincronizada

Auto custodia

La plataforma Kunji está diseñada para dar a los usuarios un control total sobre sus activos para construir transparencia y confianza. A diferencia de los fondos de cobertura tradicionales, donde los usuarios deben confiar sus fondos a un custodio de terceros, Kunji Finance permite a los usuarios interactuar con la plataforma a través de sus billeteras y contratos inteligentes.

La función de auto custodia está impulsada por las soluciones de capa dos de Arbitrum, lo que permite que las transacciones se ejecuten fuera de la cadena y se publiquen solo en la cadena después de la ejecución. Esto reduce las tarifas de gas, aumenta el rendimiento y mantiene la seguridad del proyecto, lo que permite a Kunji Finance ofrecer una plataforma rápida, económica y confiable para la gestión de activos.

Bóveda de inversión

La arquitectura de la plataforma de Kunji Finance está construida sobre contratos inteligentes con dos bóvedas: la bóveda del usuario y la bóveda del comerciante. Los gestores de activos comercian en intercambios descentralizados con sus estrategias relevantes, y estos intercambios se replican en la bóveda del usuario, lo que permite al usuario invertir o retirar fondos a voluntad.

Las operaciones replicadas en la bóveda del usuario dependen del momento y la proporción de la bóveda del usuario en relación con la bóveda del operador. Cuando las operaciones se cierran, lo mismo se replica en la bóveda del usuario.

Marco de Frontera Óptima (MFO)

El marco de frontera óptima (OFF) es un sistema de gestión de riesgos desarrollado por el proyecto Kunji Finance. El OFF combina los datos de los sentimientos del mercado de criptomonedas, el análisis técnico y fundamental, y los modelos estadísticos para generar una estrategia de inversión adaptada a las necesidades de cada usuario.

El marco utiliza técnicas de gestión de riesgos, como el reequilibrio dinámico y el dimensionamiento de posiciones, para minimizar el riesgo y proteger las inversiones de los usuarios. El marco también monitorea el rendimiento de la cartera y realiza ajustes cuando sea necesario. El OFF fue diseñado para ser una solución ideal para inversores de todos los niveles de experiencia que buscan una forma profesional y sin complicaciones de invertir.

Orquestación de Estrategia de Inversión Sincronizada (SISO)

La orquestación de estrategias de inversión sincronizadas es una característica del proyecto Kunji Finance que permite a los usuarios crear y gestionar múltiples estrategias de inversión de forma sincronizada. KNJ está diseñado para mejorar el rendimiento, ahorrar tiempo y dinero, y reducir el riesgo.

El mecanismo único también permite a los usuarios depositar cualquier cantidad de activos y salir en cualquier momento que deseen, ya que no hay bloqueo o inversión mínima requerida para comenzar. Además de la flexibilidad para invertir y retirar, SISO aseguraría que los fondos del usuario se asignen a las estrategias de mejor rendimiento.

Características del Ecosistema Financiero Kunji: Gestión de Activos, Staking y Gobierno

Gestión de activos

La plataforma Kunji Finance se centra principalmente en gestionar los activos de los usuarios permitiendo a los gestores de activos y traders acceder a la liquidez de los usuarios y obtener una parte de las ganancias.

Las estrategias empleadas en la plataforma incluyen la estrategia Alpha Blue Chip, la estrategia de Activos Digitales de Top Cap y la estrategia de Oportunidades de Arbitraje y Equilibrio.

La estrategia Alpha Blue Chip se centra en la inversión en proyectos criptográficos emergentes y de crecimiento en el espacio DeFi y Metaverse, con equipos sólidos desarrollándolos. Esto ayudaría a generar los mejores beneficios con menos riesgos.

La estrategia de activos digitales Top Cap se centra en los 15 principales activos digitales. Al implementar técnicas de negociación activa y un adecuado manejo del riesgo, se maximizará el capital del usuario y los traders. La estrategia se concentraría en Bitcoin y Ethereum ya que representan la mayor parte del mercado de criptomonedas.

La estrategia de Oportunidades de Arbitraje y Equilibrio busca maximizar los rendimientos de los inversores a través de anomalías de precios en diferentes plataformas. El objetivo es capitalizar las ineficiencias de precios sin asumir ningún riesgo direccional.

Staking

La plataforma de Kunjji Finance permite a los titulares de KNJ apostar sus tokens y recibir recompensas. Hay tres niveles de piscinas de participación, incluyendo oro, plata y bronce, según los tokens KNJ apostados y las recompensas esperadas.

La piscina de nivel oro es el nivel más alto y preferido para recompensas. Hay un límite mínimo de participación de 1000 KNJ, y viene con un período de bloqueo de 15 días. El nivel oro permite a los participantes disfrutar de hasta 35,000 KNJ en recompensas.

El nivel de plata es el segundo más alto, con un límite de staking de 200 a 1,000 tokens KNJ y un potencial de recompensa de 25,000 KNJ. El período de bloqueo también es de 15 días en adelante. El último nivel de bronce es el nivel de entrada con un límite de staking de 1 a 200 KNJ y un posible beneficio de 15,000 KNJ.

Todas las participaciones se realizan directamente en la plataforma beta de Kunji Finance, y cada pool tiene un período de bloqueo de 15 días. Posteriormente, los usuarios pueden retirar sus activos con las recompensas asociadas.

Gobernanza

El modelo de gobernanza en el proyecto Kunji Finance utiliza el mismo enfoque en la transparencia para construir confianza dentro de la comunidad. Los usuarios pueden proponer cambios y votar sobre estos cambios, lo cual juega un papel significativo en el futuro del proyecto.

Los titulares del token KNJ pueden votar sobre la aprobación de los gestores de activos y sus estrategias, los activos que serán respaldados por el proyecto y la compensación debida a los contribuyentes de la plataforma. Es importante tener en cuenta, sin embargo, que los titulares de KNJ solo pueden votar sobre las características y la estructura de la plataforma, no sobre las actividades individuales de las operaciones de la empresa o las de los traders aprobados. Las operaciones del equipo de gestión están reguladas por una estructura separada, y la seguridad de los activos de los inversores está garantizada mediante medidas de seguridad y protocolos establecidos.

¿Qué es el token KNJ?

El token KNJ es el token nativo del proyecto de finanzas Kunji, que se puede utilizar para el staking, la gobernanza y la función de Cobertura Principal de la plataforma.

Para proteger el capital de los inversores de la mala gestión por parte de los gestores de activos, la función principal de cobertura se establece para compensar las devoluciones negativas consistentes después de un año, lo que activaría la cláusula de compensación en el contrato inteligente. Por esa razón, los gestores de activos deben apostar un mínimo de 5 KNJ por cada $100 en la bóveda del inversor para minimizar la exposición del usuario. Sin embargo, si el usuario no permanece invertido durante más de seis meses seguidos, si el usuario retira sus fondos, no serían elegibles para la cobertura principal.

Los poseedores del token KNJ tienen derechos de gobernanza para participar y tomar decisiones en el proyecto. También pueden invertir y apostar estos tokens para recibir recompensas basadas en el nivel del grupo de apuestas en el que participan.

El suministro total de tokens KNJ es de 100 millones, con 6,37 millones de tokens en circulación y una valoración de mercado de alrededor de 480 mil dólares.

¿Es el Token KNJ una Buena Inversión?

El token KNJ es el token nativo de un prometedor proyecto DeFi en desarrollo. Su diseño no custodio y los gestores de activos integrados permiten a los usuarios ganar ingresos pasivos sin renunciar al control de sus activos.

Los beneficios adicionales de gobernanza, participación y coberturas principales sirven como incentivos para participar en la comunidad mientras se disfruta del beneficio de Kunji Finance y las medidas de seguridad de los activos de Ethereum.

Los titulares del token KNJ están bien posicionados para beneficiarse del crecimiento, desarrollo y éxito del proyecto de Kunji Finance, brindando el apoyo comunitario necesario para ser viable a largo plazo.

Análisis de riesgos

Ventajas

La principal ventaja del proyecto Kunji Finance es su gestión de activos no custodial, lo que permite a sus usuarios mantener el control sobre sus activos. Esto contrasta con la gestión de activos tradicional, que requiere que los usuarios confíen sus fondos a terceros.

Otra ventaja es que Kunji Finance está construido en la solución de capa dos de Arbitrum, que ofrece transacciones transparentes, rápidas, asequibles y seguras. Las opciones de inversión flexibles abiertas a los usuarios les permiten encontrar el plan que se adapte a su tolerancia al riesgo. Y la función de cobertura principal añade un toque final, protegiendo el capital de los inversores de la mala gestión por parte de los gestores de activos.

Desventajas

Una de las principales desventajas del proyecto Kunji Finance es la incertidumbre. El proyecto aún está en desarrollo, por lo que es difícil predecir su éxito futuro de manera perfecta. El proyecto también es relativamente nuevo, lo que lo hace complicado de entender.

El proyecto se encuentra en su fase de prueba beta, lo que significa que aún hay algunos problemas por resolver en su infraestructura compleja. Si el proyecto no tiene éxito, los inversores iniciales pueden perder su inversión.

Desafíos

El proyecto Kunji Finance es relativamente nuevo. Como tal, enfrenta una fuerte competencia de otras plataformas DeFi. Con otros proyectos que ofrecen servicios similares, puede ser difícil para el proyecto atraer y retener usuarios.

El entorno normativo de activos es otro desafío, ya que una atmósfera prevalente de incertidumbre proporciona otra capa de riesgo para el proyecto y sus usuarios.

Análisis de productos competitivos

Algunos proyectos de criptomonedas como Set Protocol, Index Coop, Yield Protocol, PieDAO y Balancer ofrecen servicios similares al proyecto Kunji Finance. Sin embargo, el principal competidor de Kunji Finance es Set Protocol.

Ambos proyectos están en desarrollo y ofrecen una gestión descentralizada de activos, pero se centran en objetivos diferentes. Kunji Finance se centra en proporcionar una variedad de estrategias de inversión transparentes gestionadas por gestores de activos especialmente aprobados que siempre son seguros.

Set Protocol se centra en proporcionar a sus usuarios varios fondos de índice que pueden ser creados y gestionados por cualquier miembro del ecosistema. También ofrece funciones de gestión de activos no custodiales.

Dado que ambas plataformas están en desarrollo, no hay un claro ganador.

¿Cómo Puedes Poseer KNJ?

Para poseer tokens KNJ y formar parte del ecosistema de Kunji Finance, los usuarios pueden seguir un proceso sencillo.

Configurar una billetera

Una forma de poseer tokens KNJ es comprarlos a través de un intercambio. Para ello, el usuario puede crear un Gate.iocuenta, completa el proceso de KYC y agrega fondos a la cuenta para comprar el token.

Utilice los Tokens KNJ

Una vez que los usuarios hayan adquirido tokens KNJ, podrán explorar la amplia gama de funcionalidades en el ecosistema de Kunji Finance, como el staking, la gestión de activos y la gobernanza.

Tomar medidas sobre Kunji Finance

Los usuarios pueden registrarse y comprar o intercambiar tokens de Kunji Financeaquí.