Les actifs du monde réel tels que l'immobilier, l'art et les actions de sociétés ont toujours été valorisés pour leur potentiel de génération de richesse. Cependant, ils présentent également des défis inhérents qui peuvent entraver leur liquidité et leur gestion.

La tokenisation présente une solution moderne à ces problèmes séculaires. En convertissant des actifs physiques en jetons numériques sur une blockchain, la tokenisation permet de diviser ces actifs en parts plus petites et plus faciles à gérer, pouvant être facilement achetées, vendues ou échangées. Ce processus ouvre des opportunités d'investissement à un public plus large en abaissant les barrières à l'entrée et en offrant une plus grande transparence et sécurité.

Securitize est une plateforme qui exploite la puissance de la technologie blockchain pour fournir des outils de tokenisation d'actifs et de gestion des titres numériques.

Qu'est-ce que la tokenisation?

La tokenisation est un processus par lequel les actifs du monde réel sont convertis en jetons numériques sur une blockchain. Ces jetons représentent la propriété ou une part dans l'actif sous-jacent, que ce soit de l'immobilier, de l'art ou des actions d'entreprise.

Avantages de la tokenisation pour les entreprises

La tokenisation ouvre de nouvelles voies de collecte de capitaux en permettant aux entreprises de vendre une propriété fractionnée de leurs actifs. Elle peut abaisser les barrières à l'entrée pour les investisseurs, augmenter la liquidité et rationaliser le processus d'investissement.

Avantages de la tokenisation pour les investisseurs

Pour les investisseurs, la tokenisation offre un accès à un éventail plus large d'opportunités d'investissement, souvent avec des seuils d'investissement minimum plus bas. Elle offre également une liquidité accrue et le potentiel d'un portefeuille plus diversifié.

Exemples du monde réel

Les actifs tokenisés peuvent aller des biens immobiliers commerciaux aux collections d'art. Par exemple, un immeuble commercial pourrait être tokenisé, permettant aux investisseurs d'acheter des jetons qui représentent une part de la propriété. Cela leur permettrait de gagner une partie des revenus locatifs et de bénéficier de toute appréciation de la valeur de la propriété.

Qu'est-ce que Securitize?

Source: Site Web de Securitize

Securitize est conçu pour révolutionner la manière dont les entreprises lèvent des capitaux et dont les investisseurs participent au marché. Securitize fournit un moyen sécurisé et conforme de tokeniser des actifs et de gérer ces titres numériques tout au long de leur cycle de vie. Cette approche innovante de formation de capital et de gestion des investissements distingue Securitize dans l'industrie de la tokenisation d'actifs réels.

Fonctionnalités de Securitize

La plateforme de Securitize est conçue avec une gamme de fonctionnalités qui répondent aux besoins évolutifs de l'écosystème financier moderne :

• Plateforme de tokenisation : la plateforme de tokenisation robuste de Securitize est au cœur de ses offres. Cette plateforme permet la conversion transparente d'actifs du monde réel en jetons numériques. Ce processus est conçu pour être sécurisé, conforme et efficace, garantissant que les propriétaires d'actifs peuvent tokeniser leurs avoirs en toute confiance.
• Cadre de conformité : Comprendre l'importance de la conformité réglementaire, Securitize a développé un cadre complet qui respecte les lois et réglementations en vigueur en matière de valeurs mobilières. Ce cadre est intégré dans tous les aspects de la plateforme, de la création de jetons aux échanges, offrant ainsi la tranquillité d'esprit à tous les utilisateurs.
• Tableau de bord de l'investisseur: Les investisseurs peuvent accéder à un tableau de bord convivial qui affiche de manière exhaustive leurs investissements. Ce tableau de bord comprend des outils de gestion de portefeuille, de suivi des performances et d'accès aux options de liquidité.
• Intégration sur le marché : Securitize s'intègre à divers marchés secondaires, permettant aux investisseurs de négocier des titres numériques et d'accéder à la liquidité. Cette fonctionnalité est cruciale pour créer un écosystème florissant où les jetons peuvent être achetés et vendus librement.
• Dividendes et distributions automatisés : la plateforme automatise la distribution des dividendes et autres paiements aux détenteurs de jetons. Cette automatisation garantit l'exactitude et la ponctualité des paiements, améliorant l'expérience des investisseurs.
• Gestion de la table de capitalisation : les émetteurs doivent maintenir une table de capitalisation précise. La plateforme de Securitize fournit des outils de gestion en temps réel de la table de capitalisation, garantissant que toutes les transactions sont reflétées avec précision et promptitude.
• Portée mondiale: Axée sur l'inclusivité, la plateforme de Securitize est conçue pour fonctionner à travers les frontières, permettant à un pool mondial d'investisseurs et d'émetteurs de participer au marché de la tokenisation.

Équipe derrière Securitize

Le succès de Securitize est porté par son équipe de direction, un groupe de leaders de l'industrie chevronnés qui apportent une richesse d'expérience et d'expertise à la table.

• Carlos Domingo est le PDG et cofondateur de Securitize. Avec une vision de transformer l'industrie financière grâce à la technologie blockchain, Carlos dirige l'entreprise en mettant l'accent sur l'innovation et la conformité.
• Jamie Finn occupe le poste de président et co-fondateur. Le rôle de Jamie est crucial dans l'orientation stratégique de Securitize et garantit que l'entreprise reste à l'avant-garde de l'espace des titres numériques.
• David Hunt occupe le poste de PDG & CCO chez Securitize Markets. Son expérience approfondie des marchés financiers guide l'approche de Securitize pour créer un environnement de trading conforme et convivial pour les utilisateurs.

Comment fonctionne Securitize?

Fonctionnalité de la plateforme

La plateforme de Securitize est conçue pour être intuitive et conviviale, permettant aux propriétaires d'actifs de tokeniser leurs actifs facilement. Le processus commence par la création d'une sécurité numérique représentant une part de l'actif sous-jacent. Ces titres numériques sont ensuite émis sur la blockchain, où les investisseurs peuvent les acheter et les vendre.

La plateforme fournit également des outils pour gérer ces titres tout au long de leur cycle de vie, y compris des vérifications de conformité automatisées, des distributions de dividendes et la gestion du tableau des capitaux propres.

Lever des capitaux par la tokenisation

Pour les entreprises cherchant à lever des fonds, la tokenisation offre une approche novatrice. En tokenisant leurs actifs, elles peuvent les diviser en parts plus petites qui peuvent être vendues aux investisseurs sous forme de titres numériques. Cela simplifie le processus de collecte de fonds et élargit la base potentielle d'investisseurs. Grâce à la plateforme de Securitize, les émetteurs peuvent atteindre un public mondial d'investisseurs, rationaliser le processus d'investissement et offrir des options de liquidité qui étaient auparavant indisponibles.

Le rôle de la blockchain dans la sécurité

En exploitant la technologie blockchain, Securitize garantit que toutes les transactions sont sécurisées, transparentes et immuables. La blockchain agit comme un grand livre décentralisé qui enregistre chaque transaction, rendant pratiquement impossible la modification ou la falsification des enregistrements. Ce niveau de sécurité est crucial pour établir la confiance avec les investisseurs et maintenir la conformité aux normes réglementaires.

Produits Securitize

Securitize a développé une suite de produits conçus pour répondre aux besoins divers de ses utilisateurs, allant des investisseurs individuels aux conseillers financiers et aux entreprises. Voici un aperçu de leurs offres :

Securitize Invest

Source: Site Web Securitize

Securitize Invest est un produit conçu pour les investisseurs individuels intéressés par les titres numériques. Voici un aperçu de ce qu'il offre :

• Facilité d'accès: La plateforme fournit une Gate.ioway aux investisseurs pour acheter et échanger facilement des titres numériques. Avec une interface conviviale, Securitize Invest simplifie l'investissement dans des actifs tokenisés.
• Diverses opportunités d'investissement : les investisseurs peuvent accéder à un large éventail d'actifs tokenisés, de l'immobilier au capital-investissement. Cette diversité permet aux investisseurs de constituer un portefeuille qui correspond à leurs objectifs d'investissement et à leur tolérance au risque.
• Options de liquidité : l'un des principaux avantages des titres numériques est le potentiel d'augmentation de la liquidité. Securitize Invest se connecte aux marchés secondaires, offrant aux investisseurs des options pour vendre leurs avoirs, potentiellement plus rapidement que les investissements traditionnels.
• Transparence et sécurité : en tirant parti de la technologie de la blockchain, toutes les transactions sur Securitize Invest sont transparentes et sécurisées. Les investisseurs peuvent avoir confiance que leurs investissements sont enregistrés avec précision et sont à l'épreuve de la falsification.
• Conformité réglementaire : Securitize veille à ce que tous les investissements effectués via sa plateforme soient conformes aux lois sur les valeurs mobilières pertinentes, offrant ainsi la tranquillité d'esprit aux investisseurs qui pourraient être novices dans ce domaine.

Securitize pour les conseillers

Source : Site Web de Securitize

Securitize for Advisors est conçu pour répondre aux besoins des conseillers financiers, leur permettant d'incorporer des titres numériques dans les portefeuilles de leurs clients. Voici les principales fonctionnalités et avantages :

• Intégration de portefeuille: Les conseillers peuvent intégrer de manière transparente des titres numériques dans les portefeuilles d'investissement de leurs clients, offrant ainsi une approche moderne de la diversification et de l'allocation d'actifs.
• Outils de conformité: La plateforme est équipée d'outils de conformité qui aident les conseillers à respecter les exigences réglementaires et à s'assurer que toutes les activités d'investissement sont menées dans les limites légales.
• Gestion des clients : Avec un tableau de bord dédié, les conseillers peuvent gérer les investissements de leurs clients, suivre les performances et fournir des conseils personnalisés basés sur des données en temps réel.
• Ressources éducatives : Securitize fournit du matériel pédagogique pour aider les conseillers à comprendre les subtilités des titres numériques et de la technologie blockchain, les habilitant ainsi à offrir des conseils éclairés à leurs clients.
• Accès au marché : les conseillers ont accès à un large éventail d'actifs tokenisés, ce qui leur permet d'offrir des opportunités d'investissement uniques qui peuvent améliorer les portefeuilles des clients.

Securitize pour les entreprises

Source : Site Web de Securitize

Securitize for Business est une solution complète pour les entreprises cherchant à tirer parti de la puissance de la tokenisation pour lever des capitaux. Il simplifie le processus de collecte de fonds et offre un accès à un pool mondial d'investisseurs. Voici un examen approfondi de ses offres :

• Le financement : la plateforme simplifie le processus de collecte de fonds en permettant aux entreprises de tokeniser leurs actifs et de les offrir sous forme de titres numériques à un pool mondial d'investisseurs.
• Portée des investisseurs : En utilisant Securitize, les entreprises peuvent toucher une base d'investisseurs plus large, y compris ceux qui étaient auparavant inaccessibles en raison de barrières géographiques ou financières.
• Processus rationalisé : De l'émission à la gestion, Securitize rationalise chaque étape du processus de tokenisation, le rendant plus efficace et moins chronophage pour les entreprises.
• Conformité réglementaire: Securitize veille à ce que toutes les valeurs mobilières tokenisées soient conformes aux lois sur les valeurs mobilières pertinentes, réduisant ainsi le fardeau réglementaire des entreprises et atténuant les risques.
• Intégration sur le marché : La plateforme se connecte avec les marchés secondaires, offrant aux entreprises le potentiel d'une liquidité accrue pour leurs titres numériques.

Securitize Gagner

Securitize Earn est la dernière offre de produit de Securitize, conçue pour offrir aux investisseurs des opportunités de générer des rendements sur leurs investissements dans des titres numériques. Ce produit est conçu pour fournir des flux de revenus supplémentaires aux investisseurs grâce au staking et à d'autres activités génératrices de rendement. Voici les principaux aspects :

• Génération de rendement : Les investisseurs peuvent participer au jalonnement et à d'autres activités génératrices de rendement, en obtenant des retours sur leurs investissements au-delà de l'appréciation traditionnelle.
• Flux de revenus diversifiés: Securitize Earn propose différentes options de génération de revenus, adaptées à différents profils de risque et stratégies d'investissement.
• Facile à utiliser: La plateforme est conviviale, ce qui la rend simple pour les investisseurs de participer à des activités génératrices de rendement sans avoir une connaissance approfondie des instruments financiers complexes.
• Sécurité et transparence : En utilisant la technologie de la blockchain, Securitize Earn garantit que toutes les activités génératrices de rendement sont sécurisées et transparentes, offrant aux investisseurs la tranquillité d'esprit.
• Conformité : Comme pour tous les produits de Securitize, la conformité réglementaire est une priorité, garantissant que toutes les activités au sein de Securitize Earn respectent les réglementations financières nécessaires.

Investissements sur Securitize

Securitize propose une gamme diversifiée d'opportunités d'investissement via sa plateforme. Voici un examen plus approfondi du processus d'investissement :

Types d'investissements sur Securitize

Source: Site Web Securitize

Les investisseurs peuvent choisir parmi divers actifs tokenisés, y compris l'immobilier, le capital-investissement, le capital-risque, et plus encore. Ces investissements étaient traditionnellement disponibles uniquement aux investisseurs institutionnels ou accrédités, mais sont maintenant accessibles à un public plus large grâce à la tokenisation. Voici quelques-uns des plans d'investissement disponibles :

• BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) : Il s'agit du premier fond tokenisé émis sur une blockchain publique par BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde. Il relève de la catégorie d'actifs de fonds privés avec un investissement minimum de 5 millions de dollars pour les acheteurs qualifiés, offrant des rachats instantanés.
• Fonds alimentaire d'opportunités de crédit senior : un fonds de crédit privé perpétuel recherchant des rendements ajustés en fonction du risque et un rendement en espèces flottant attractif. Il est classé dans la catégorie du crédit senior avec un investissement minimum de 10k $ pour les acheteurs qualifiés, offrant des rachats à la demande.
• Fonds de distribution Health Care Growth II : Un fonds de capital-investissement axé sur la croissance des soins de santé, nécessitant un investissement minimum de 20k $ de la part des acheteurs qualifiés et une période de blocage de 12 mois.
• Fonds du Trésor américain Arca : Ce fonds offre un rendement issu d'un portefeuille de titres du Trésor américain. Il est accessible aux investisseurs particuliers avec un investissement minimum de 1k $ et est répertorié dans le cadre de l'acte 40 par la SEC.

Comment investir dans des actifs tokenisés sur Securitize

Investir dans des actifs tokenisés via Securitize est conçu pour être un processus simple et accessible. Voici comment vous pouvez commencer :

• Création de compte et vérification d'identité : La première étape consiste à créer votre compte Securitize. La plateforme a rendu facile de s'inscrire et de vérifier votre identité, ce qui peut être complété en quelques minutes seulement. Cette étape garantit que tous les utilisateurs respectent les exigences nécessaires en matière de KYC (Connaissance de votre client) et de LCB-FT (Lutte contre le blanchiment d'argent).
• Sélection des investissements : Une fois votre compte configuré, vous pouvez explorer les offres d'investissement sélectionnées sur Securitize. Ces offres commencent à partir d'un investissement minimum de 500 $, ce qui rend possible la participation d'un plus large éventail d'investisseurs à des fonds de capital-investissement privés, des fonds de capital-risque et d'autres opportunités exclusives.
• Financement et finalisation de l'investissement : Après avoir choisi un investissement, vous pouvez approvisionner votre compte Securitize en utilisant divers méthodes. Une fois approvisionné, vous pouvez finaliser votre investissement et commencer à gérer vos avoirs. La plateforme fournit des outils et des fonctionnalités qui vous permettent de suivre vos investissements et de prendre des décisions éclairées chaque fois que vous le souhaitez.

Comment racheter des investissements sur Securitize

Le rachat des investissements sur Securitize est un processus qui permet aux investisseurs de sortir de leurs positions et de liquider leurs actifs tokenisés. Voici un aperçu du processus de rachat :

• Initiation du rachat : Lorsque vous décidez de racheter votre investissement, vous pouvez initier le processus directement via la plateforme Securitize. L'interface de la plateforme est conçue pour rendre cette étape aussi fluide que possible.
• Comprendre les termes et conditions : Chaque investissement peut avoir des termes et conditions spécifiques concernant les rachats, tels que des périodes de blocage, des délais de préavis et des frais de rachat. Il est important de passer en revue ces détails avant de procéder.
• Vente de jetons : Selon l'actif, vous pouvez avoir la possibilité de vendre vos jetons sur les marchés secondaires ou de les revendre à l'émetteur. Securitize facilite ce processus en fournissant un accès à ses bourses et places de marché intégrées.
• Recevoir des fonds: Après avoir vendu avec succès vos jetons, le produit sera transféré sur votre compte bancaire lié ou votre portefeuille numérique, en fonction de vos préférences et des options disponibles.

Gestion de votre portefeuille

Une gestion de portefeuille efficace est cruciale pour atteindre les objectifs d'investissement à long terme. Securitize propose une gamme d'outils et de fonctionnalités pour aider les investisseurs à gérer leurs portefeuilles.

Outils et fonctionnalités pour la gestion de portefeuille

La plateforme de Securitize offre un tableau de bord où les investisseurs peuvent consulter leurs avoirs, suivre les performances et analyser les rendements. La plateforme fournit également des rapports détaillés et des analyses pour aider les investisseurs à comprendre l'impact de leurs investissements. De plus, les investisseurs peuvent configurer des alertes et des notifications pour rester informés des événements importants ou des changements dans leur portefeuille.

Meilleures pratiques de surveillance et d'ajustement des investissements

Rester proactif est la clé d'une gestion de portefeuille réussie. Les investisseurs devraient régulièrement passer en revue leurs portefeuilles pour s'assurer qu'ils sont alignés sur leurs objectifs d'investissement. Cela inclut la surveillance des tendances du marché, l'évaluation des performances des actifs et la prise en compte des stratégies de diversification. Si nécessaire, les investisseurs peuvent avoir besoin d'ajuster leurs avoirs en achetant ou en vendant des actifs pour optimiser les performances de leur portefeuille.

Voyage de collecte de fonds de Securitize

Securitize a connu un parcours de collecte de fonds notable, attirant des investissements importants pour alimenter sa croissance. Au fil du temps, Securitize a levé un total de 149 millions de dollars. Cela comprend divers tours de financement, l'un des tours notables étant une levée de fonds de série B qui a permis de récolter 48 millions de dollars, co-dirigée par Morgan Stanley et Blockchain Capital.

La société a recueilli le soutien d'un groupe diversifié d'investisseurs. Les noms notables incluent Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane et ParaFi Capital. Ces investisseurs font partie des 66 qui ont soutenu la vision de Securitize. De plus, un récent tour de financement en mai 2024 a été dirigé par BlackRock, avec la participation de Hamilton Lane, ParaFi Capital et Tradeweb Markets.

Conclusion

Securitize offre une plateforme qui simplifie le processus d'investissement dans les marchés privés. Avec une interface facile à utiliser pour la configuration du compte, une sélection de choix d'investissement et un seuil d'investissement minimum, Securitize permet à un plus grand nombre de personnes de participer aux fonds de capital-investissement et de capital-risque privés.

Le processus de rachat de la plateforme et les outils de gestion de portefeuille offrent aux investisseurs flexibilité et contrôle sur leurs investissements. Alors que Securitize continue d'innover et d'étendre ses offres, elle reste un acteur clé dans la démocratisation de l'accès aux actifs tokenisés et dans la définition de l'avenir de l'investissement.