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加密借贷市场格局变迁：DeFi异军突起 占比升至63%
加密货币借贷市场分析报告
市场概况
加密货币借贷市场规模为365亿美元，其中:
市场规模较2021年第四季度644亿美元的历史高点下降43%,但自2022年底的熊市低谷以来增长显著。
市场结构
加密借贷服务主要通过两个渠道提供:
中心化金融(CeFi)
去中心化金融(DeFi)
市场发展
2022-2023年间,多家大型CeFi借贷平台破产,导致CeFi借贷市场大幅萎缩。与此同时,DeFi借贷应用实现强劲增长,从熊市低点18亿美元反弹至191亿美元,增长959%。
市场份额变化
DeFi借贷应用的市场主导地位显著提升:
包括CDP稳定币在内,链上借贷和借款占整个市场的69%。
风险投资
2022年第一季度至2024年第四季度间,CeFi和DeFi借贷/信用应用平台通过89宗交易筹集了16.3亿美元资金。借贷和信用应用平均每季度仅占风险投资总资本的2.8%。
未来趋势
CeFi借贷机构化:传统金融机构入场,比特币ETF推动杠杆交易增长
链上私人信贷发展:代币化债务工具增强透明度,降低成本
DeFi机构化与创新:机构加速采用DeFi,中心化公司基于DeFi协议构建
结论
市场分化:DeFi展现韧性,份额持续增长;CeFi集中度仍高
风险与机遇并存:传统金融入局带来合规性与流动性,但需警惕风险
链上发展:代币化、自动化风控和机构参与将推动加密借贷走向透明化与规模化