تهانينا على الوصول إلى الدرس الأخير! في هذا الدرس، سنغطي الخيارات المختلفة المتاحة لك عندما يتعلق الأمر بحساب ضرائب العملات المشفرة. من المهم ملاحظة أن الخيار الذي تستخدمه قد يعتمد على مدى تعقيد معاملاتك وحجم المعاملات ومقدار المال الذي ترغب في إنفاقه على ضرائب التشفير الخاصة بك.

الصورة بواسطة أوستن ديستيل على Unsplash

والآن بعد أن فهمنا بعض القواعد الأساسية حول ضريبة العملة المشفرة، كيف يمكنك البدء فعليًا وحساب ضرائب التشفير الخاصة بنا؟

حسنًا، لديك بعض الخيارات:

الخيار 1: احسبها بنفسك

هذا الخيار متاح حقًا فقط لأولئك الذين لم يتداولوا كثيرًا وأصبحوا عمومًا كابوسًا مطلقًا لأي شيء يزيد عن 100 معاملة.

إليك عملية من 5 خطوات يمكنك اتباعها إذا كنت تعتقد أن هذا الخيار قد يناسبك:

1. اجمع سجل المعاملات الخاص بك:

قبل القيام بأي شيء آخر، تحتاج إلى جمع جميع بيانات معاملات العملة المشفرة من جميع البورصات والمحافظ والمنصات التي تفاعلت معها من قبل. من المحتمل أن تأتي هذه البيانات في شكل ملف CSV ويجب أن تتضمن معلومات مثل:

• تاريخ & ووقت المعاملة
• كمية العملة المشفرة المعنية
• سعر العملة المشفرة في وقت المعاملة
• أي رسوم أو عمولات

2. قم بمراجعة وتصنيف معاملاتك:

بمجرد جمع سجل المعاملات بالكامل، ستحتاج إلى مراجعة وتصنيف كل معاملة بشكل مناسب.

استنادًا إلى القواعد الضريبية التي تعلمناها في الدرسين 1 و 2، يمكننا الآن تحديد ما إذا كانت المعاملة خاضعة لمكاسب رأس المال أو الدخل أو غير خاضعة للضريبة على الإطلاق.

3. احسب أرباحك وخسائرك & ودخلك:

استنادًا إلى تصنيف معاملاتك في الخطوة 2، ستحتاج إلى حساب المكاسب والخسائر والدخل للفترة الضريبية. سيتم احتساب مكاسب وخسائر رأس المال بناءً على طريقة المخزون التي تختارها. سيكون لدى كل سلطة ضريبية طرق الجرد الخاصة بكل بلد للتعامل مع متطلبات إعداد التقارير الفريدة الخاصة بها (يمكنك التحقق هنا). على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، يستخدم معظم الأفراد طريقة FIFO (الدخول أولاً والخروج أولاً) ولكن في بعض الحالات قد يستخدم المواطنون طريقة LIFO (آخر دخول، خروج أولاً).

كما رأينا في الدروس السابقة، لحساب مكاسب أو خسائر رأس المال، سيتعين عليك حساب أساس التكلفة لكل معاملة (لا تنس تضمين أي رسوم مدفوعة) وطرح هذه القيمة من عائداتك لتلك المعاملة (أي سعر البيع).

إذا قمت ببيع العملة المشفرة بأكثر من أساس التكلفة، فستحصل على مكاسب، وإذا قمت ببيعها بسعر أقل، فستكون لديك خسارة.

وفي الوقت نفسه، سيتم حساب إجمالي دخلك من خلال تلخيص إجمالي العائدات المستلمة من نشاط العملات المشفرة المدرة للدخل (على سبيل المثال، مكافآت التخزين، والإنزال المجاني، وما إلى ذلك...).

4. إنشاء تقارير ضريبية:

بمجرد حساب مكاسب رأس المال والخسائر والدخل لفترة السنة المالية، ستحتاج إلى إنشاء تقارير ضريبية تعرض هذه الأرقام. يمكن أن تكون التقارير الضريبية الخاصة بك خاصة بالسلطة الضريبية الخاصة بك أو في حالة إرسالها إلى المحاسب الخاص بك، يجب أن تتضمن:

• إجمالي المكاسب والخسائر
  • يتم فصلها إلى المدى القصير والطويل إذا كان ذلك ممكنًا
• صافي الربح أو الخسارة
• الدخل
• الرسوم أو الخصومات أو الاعتمادات

5. قم بتقديم الإقرارات الضريبية الخاصة بك:

أخيرًا، تحتاج إلى تقديم الإقرارات الضريبية ودفع أي ضرائب مستحقة بناءً على التقارير الضريبية التي أنشأتها. تعتمد معدلات الضرائب التي تدفعها على قوانين ولوائح ضرائب العملات المشفرة في ولايتك القضائية. قد يكون لدى بعض البلدان أيضًا برنامج محدد يستخدم لتقديم الإقرارات الضريبية (على سبيل المثال، يتم استخدام TurboTax بشكل شائع في الولايات المتحدة وكندا). يمكنك أيضًا إرسال تقاريرك إلى المحاسب الخاص بك والسماح له بتقديم التقارير نيابة عنك. من المهم أيضًا أن تحتفظ بسجلات دقيقة لمعاملات العملة المشفرة للرجوع إليها في المستقبل.

الخيار 2: استخدم برامج ضرائب العملات المشفرة المتخصصة

هناك العديد من الخيارات المتاحة لحساب ضرائب التشفير الخاصة بك باستخدام برامج ضريبية متخصصة، بدءًا من الخيارات الأساسية المجانية وصولاً إلى الخدمات المدفوعة الشاملة.

تقدمCryptoTaxCalculator حلاً شاملاً، مع خطط مجانية ومدفوعة لمستثمري العملات المشفرة والمتداولين في أكثر من 20 دولة.

CryptoTaxCalculator هو منتج برمجي ذكي يساعدك بسهولة على فهم معاملات التشفير المعقدة الخاصة بك، ويطبق قواعد الضرائب المحلية الخاصة بك حتى تكون واثقًا من أن تقاريرك متوافقة. تقوم المنصة بفك تشفير البيانات التي تقدمها من جميع البورصات والمحافظ التي استخدمتها لمساعدتك في حساب التزاماتك الضريبية. ستقوم CryptoTaxCalculator أيضًا بتصنيف المعاملات تلقائيًا ببيانات كافية، وحساب مكاسب رأس المال والخسائر والدخل على طول الطريق. يوفر CryptoTaxCalculator أيضًا نصائح ذكية فريدة لمجموعة المعاملات الخاصة بك، مما يسمح لك بتحسين معاملاتك للضرائب وربما توفير المال في فاتورتك الضريبية.

تقدم المنصة أيضًا مجموعة من الخدمات بما في ذلك ميزة الاستيراد التلقائي لتتبع المعاملات عبر البورصات المتعددة، وإعداد التقارير الضريبية الشاملة، ومحرك حساب أساس التكلفة، وأداة حصاد الخسائر الضريبية والتقارير القابلة للتخصيص التي يمكن مشاركتها بسهولة مع متخصصي الضرائب.

بالشراكة مع Gate.io، تقدم CryptoTaxCalculator لمستخدمي Gate.io خصمًا بنسبة 20٪ للمستخدمين لأول مرة. يمكنك التوجه إلى https://cryptotaxcalculator.io والاشتراكللحصول على حساب واستخدام الرمز GATE20 عند الخروج.

الخيار 3: ملف مع أخصائي ضرائب

خيارك الأخير هو توظيف متخصص ضرائب (أي محاسب أو CPA) متخصص في ضرائب العملات المشفرة. يمكنهم المساعدة في إعداد الإقرارات الضريبية الخاصة بك وتقديم المشورة الضريبية القانونية بشأن أي من & استفسارات معاملات التشفير الخاصة بك. ومع ذلك، من المهم التأكد من أن CPA الذي اخترته على دراية بتعقيدات محاسبة العملات المشفرة ومريح في التعامل معها، حيث قد لا يقبل البعض العملاء الذين لديهم أصول مشفرة (على الرغم من أن هذا أصبح أقل شيوعًا).

يمكن أن يكون استخدام متخصص الضرائب خيارًا مكلفًا، لذا تأكد من استكشاف جميع الخيارات قبل السير في هذا الطريق. بشكل عام، يجب أن تفكر في طلب المساعدة المهنية لضرائب التشفير الخاصة بك إذا كنت غير متأكد من الآثار الضريبية لمعاملاتك وتكافح من أجل العثور على برنامج ضريبي حسن السمعة يخدم اختصاصك الضريبي.

يختار بعض الأفراد توظيف محترف لمجرد أنهم يجدون عملية الإيداع الضريبي غير سارة أو يشعرون بالقلق إزاء احتمال ارتكاب أخطاء قد تؤدي إلى مشاكل مالية أو قانونية. إذا كنت تشارك هذه المخاوف، فقد تقرر، مثل العديد من الآخرين، أن الاستثمار في CPA من ذوي الخبرة في مجال العملات المشفرة - أو برامج ضرائب التشفير المتخصصة - هو أموال يتم إنفاقها بشكل جيد وموفر للوقت.

الوجبات السريعة من هذه الدورة

• ضرائب العملات المشفرة ليست مثل الضرائب العادية. إنها معقدة بطبيعتها ولا تزال هناك الكثير من المناطق الرمادية.
• من المهم فهم قوانين ولوائح ضرائب العملات المشفرة داخل الولاية الضريبية الخاصة بك من أجل حساب مسؤوليتك الضريبية. يمكنك العثور على قائمة بأدلة الضرائب الخاصة بكل بلد هنا.
• يمكن أن يكون التعامل مع معاملات NFT & DeFi صعبًا بشكل خاص من منظور ضريبي، لذلك من الضروري أن تتبع الإرشادات الضريبية الصحيحة وتطبق الفئة المناسبة على هذه المعاملات عند إعداد الإقرار الضريبي الخاص بك.
• تتضمن عملية الإبلاغ عن ضرائب العملات المشفرة جمع سجل المعاملات الخاص بك، ومراجعة & تصنيف معاملاتك، وحساب المكاسب، والخسائر، & والدخل، وإنشاء تقارير الضرائب الخاصة بك، ثم تقديم هذه التقارير إلى أخصائي الضرائب أو مباشرة إلى مكتب الضرائب.
• لا يجب أن يكون حساب ضرائب العملات المشفرة أمرًا مؤلمًا. يمكنك استخدام برامج الضرائب ذات السمعة الطيبة مثل CryptoTaxCalculator لحل كابوس الضرائب الخاص بك، أو استئجار متخصص ضرائب.