Interpretación en profundidad del Protocolo Zunami: agregador de ingresos descentralizado, creando soluciones más beneficiosas para los titulares de monedas estables
El protocolo Zunami es un DAO que funciona con monedas estables y resuelve los principales problemas de los protocolos de rendimiento actuales al simplificar la interacción con DeFi, haciéndola más fácil y económica, al tiempo que mejora la rentabilidad al diferenciar y reequilibrar los fondos de los usuarios. Con un mecanismo automático de generación de ingresos, a través del lote de transacciones y el mecanismo de composición automática, se reduce el umbral de entrada y se reduce el costo del gas. El protocolo Zunami se basa actualmente en la cadena de bloques Ethereum, mientras que también es compatible con BSC y Polygon. Zunami planea apoyar Avalanche y otras cadenas alternativas populares en el futuro.
Intención original
La banca tradicional puede ser un proceso frustrante e ineficiente. Las interacciones con el dinero deben ser simples y autónomas, permitiendo que todos alcancen el derecho a la libertad financiera. Con el auge de las monedas estables y DeFi, el panorama financiero está cambiando rápidamente. Si bien la agricultura de rendimiento está ganando popularidad, todavía no se adopta ampliamente. Entonces, el equipo de Zunami identificó puntos débiles en las soluciones existentes que obstaculizan a los nuevos usuarios y usuarios experimentados del mundo criptográfico. El objetivo del equipo es cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi, y crear la solución definitiva para los titulares de monedas estables a través del protocolo Zunami.
Solicitud
Los principales problemas de la interfaz de minería de liquidez existente:
La interfaz DeFi existente actualmente está diseñada para profesionales y no es amigable para principiantes.
Existe una gran cantidad de grupos de funciones.
Requiere interacción continua con múltiples aplicaciones para completar la operación.
Zunami diseñó una solución de interfaz de usuario fluida y fácil de usar basada en los problemas anteriores: el sistema de grupo único y la nueva interfaz de usuario realizan todas las operaciones en un solo paso, lo que hace que la interacción con las aplicaciones DeFi sea simple y fácil de operar.
Agregador de rendimiento
Zunami Global Pool permite a los usuarios enviar monedas estables (DAI, USDC y USDT) de forma directa u optimizada y ganar ZLP (token Zunami LP) en proporción a los fondos que invierten y ganan en el protocolo. Luego, Zunami apuesta las monedas estables en una serie de estrategias (generalmente 2-3 estrategias en ejecución) que las colocan en el grupo de Curve como proveedores de liquidez (LP) y ganan tokens de LP de Curve, que luego su garantía está en contratos de recompensa Convex o StakeDAO (Gauges ). Los depósitos o retiros directos se pueden realizar instantáneamente, pero requieren que los usuarios paguen tarifas de gas sustanciales. Por otro lado, al optimizar los depósitos o retiros, los usuarios pueden ahorrar las tarifas de gas al confiar depósitos o retiros agregados realizados una vez al día por el protocolo de delegación.
El operador del protocolo llama periódicamente al método de composición automática de Zunami, que recopila las recompensas obtenidas de todos los contratos de estrategia y las envía al contrato de gestión de recompensas. Se venderá una parte de las recompensas y las ganancias se reinvertirán en el grupo de Curve y el contrato de recompensas correspondiente, lo que aumentará el valor de los tokens ZLP del usuario y aumentará por completo el interés del usuario. Al mismo tiempo, la segunda parte de las recompensas, incluidas las tarifas de rendimiento y las recompensas obtenidas por UZD almacenadas en el grupo de Curve, se enviarán a la tesorería. Para lograr una gobernanza descentralizada, Zunami DAO es responsable de tomar todas las decisiones importantes, incluida la adición de nuevas políticas, el reequilibrio de fondos y el establecimiento de tarifas de gestión.
El protocolo Zunami utiliza un agregador de ingresos descentralizado para seleccionar los grupos de monedas estables más rentables y equilibrar de manera óptima los fondos entre ellos, eliminando la necesidad de realizar estudios de mercado continuos y transferencias manuales.
La comunidad y el equipo de Zunami analizan constantemente la relación riesgo/beneficio de las posiciones de las monedas estables y toman decisiones a través de la votación de DAO, la elaboración de estrategias y el reequilibrio de activos para garantizar que los usuarios obtengan el mayor rendimiento posible mientras distribuyen sus fondos entre grupos confiables y dAPP.
Piscina omnidireccional
Zunami ofrece Omni Pool, una ubicación descentralizada donde los usuarios pueden depositar USDT, USDC y DAI. Estos fondos luego se asignan a múltiples estrategias, que pueden variar de 2 a 10 estrategias a la vez. La selección y reequilibrio de estas estrategias está determinada por la votación de DAO.
El papel de la DAO es identificar nuevas estrategias, someterlas a votación y garantizar el reequilibrio y la descentralización de fondos oportunos. Independientemente de la estrategia a la que se asignen los fondos, cada depositante en Zunami recibirá tokens ZLP proporcionales a su contribución al protocolo. Todas las ganancias generadas por el protocolo Zunami se distribuirán a los titulares de ZLP, a excepción de una tarifa de rendimiento, que irá a la tesorería.
Mecanismo de procesamiento por lotes de transacciones
Los altos costos de comisión en la red Ethereum son un tema importante para el progreso y el futuro de DeFi. Para resolver este problema, el equipo del protocolo Zunami desarrolló un mecanismo de procesamiento por lotes de transacciones (TBM) para optimizar los costos.
Este contrato inteligente de múltiples capas permite a los usuarios depositar fondos en el contrato inicial utilizando la función delegarDeposit(). Luego, una vez al día, la función completeDeposit() asigna automáticamente los fondos del usuario a la estrategia sin incurrir en cargos adicionales.
Esto permite tarifas hasta 10 veces más bajas en comparación con el uso directo de Curve y Convex. Los retiros y depósitos se pueden delegar marcando una casilla en la aplicación. Los usuarios de redes alternativas pueden usar Zunami a través de puertas de enlace en la cadena BSC y Polygon, y el costo de interactuar con contratos inteligentes es inferior a $1.
Estrategias y composición automática
El ecosistema DeFi se está volviendo cada vez más complejo y, para maximizar los rendimientos, los usuarios deben depositar fondos en Curve y obtener tokens LP, que luego se pueden depositar en StakeDAO o Convex. El protocolo Zunami simplifica este proceso y lo hace más conveniente para los usuarios al crear múltiples estrategias y automatizar todo el proceso en una sola operación.
En StakeDAO o Convex, los usuarios reciben recompensas en tokens, pero para los usuarios con pequeños depósitos, puede que no sea rentable vender estas recompensas debido a los altos costos de comisión o falta de tiempo. Zunami maneja la venta de recompensas para los usuarios, lo que les permite disfrutar plenamente de los beneficios del interés compuesto.
Cuchillo
Zunami otorga gran importancia a las opiniones y comentarios de los usuarios y las comunidades en el desarrollo del protocolo, por lo que Zunami lanzó el sistema de votación DAO, lo que permite a los primeros participantes en el proyecto expresar sus opiniones sobre la dirección del proyecto. Al depositar fondos en Zunami, los usuarios recibirán tokens ZLP en proporción a su contribución. Estos tokens se pueden usar para votar en Zunami DAO, donde se tomarán todas las decisiones importantes, como seleccionar y agregar nuevas estrategias y reequilibrar los fondos. Los usuarios que tienen GZLP (usuarios de puerta de enlace Zunami BSC) también tienen derecho a voto. Antes de que la propuesta vaya a votación, habrá una discusión en la comunidad de Discord, que les dará a todos la oportunidad de expresar su opinión sobre la propuesta.
Tesorería
El protocolo Zunami ha establecido un sistema de tesorería para acumular fondos para cubrir pérdidas en emergencias y para apoyar el desarrollo y expansión del protocolo.
Las fuentes de financiación de la tesorería incluyen:
Comisión de rendimiento del 15 % sobre las ganancias recaudadas de los depositantes mediante capitalización automática.
Comisión de rendimiento del 15 % sobre las ganancias recaudadas de los depositantes de APS mediante capitalización automática.
Tokens acumulados adicionales (CRV, CVX, FXS) de la parada de rebase en el grupo FRAXBP de monedas estables UZD almacenadas en Curve.
Los tokens DAO se bloquearán y utilizarán para aumentar la rentabilidad del grupo UZDFRAXBP. Los ingresos de Stablecoin le permiten a Zunami mantener una posición de liderazgo en el mercado y mitigar el riesgo durante los períodos de volatilidad, al tiempo que proporciona fondos para los gastos operativos y de desarrollo. En general, la tesorería está diseñada para mitigar el riesgo, financiar el desarrollo y cubrir los gastos operativos para garantizar el funcionamiento a largo plazo del protocolo Zunami.
Tokenómica
UZD está garantizado por monedas estables almacenadas en el grupo de Curve, a partir del cual se generan ingresos. UZD también es un token de rebase cuyo valor aumenta proporcionalmente al APY del protocolo Zunami. Está garantizado en exceso a través de monedas estables asignadas en el grupo de Curve Finance y acuñadas utilizando ZLP. UZD no se separará del ancla, ya que se puede cambiar por USDT, USDC o DAI en cualquier momento. Los usuarios pueden obtener UZD acuñando UZD a través de la interfaz de Zunami o intercambiando en Curve.
En el grupo de Curve, la función de rebase de UZD está deshabilitada, y las recompensas de CRV, CVX y FXS se dirigen a la tesorería de Zunami en lugar de venderlas para aumentar la cantidad de UZD. El diseño de la economía UZD es el siguiente, las recompensas generadas son suficientes para pagar el próximo soborno y mantener el incentivo del grupo, creando así un ciclo autosuficiente donde el soborno básicamente se paga solo.
Resumen
El protocolo Zunami es una plataforma que distribuye monedas estables a los usuarios, y la idea principal detrás de esto es crear una alternativa simple, rentable y absolutamente segura a los depósitos bancarios. Al mismo tiempo, el protocolo Zunami elimina el desafío de que los usuarios administren sus activos por sí mismos, lo que facilita que los usuarios se concentren en aumentar su riqueza en el ecosistema financiero descentralizado. En el proceso de desarrollo, Zunami intenta cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi, y trata de crear soluciones más beneficiosas para los titulares de monedas estables.
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Interpretación en profundidad del Protocolo Zunami: agregador de ingresos descentralizado, creando soluciones más beneficiosas para los titulares de monedas estables
Descripción general
El protocolo Zunami es un DAO que funciona con monedas estables y resuelve los principales problemas de los protocolos de rendimiento actuales al simplificar la interacción con DeFi, haciéndola más fácil y económica, al tiempo que mejora la rentabilidad al diferenciar y reequilibrar los fondos de los usuarios. Con un mecanismo automático de generación de ingresos, a través del lote de transacciones y el mecanismo de composición automática, se reduce el umbral de entrada y se reduce el costo del gas. El protocolo Zunami se basa actualmente en la cadena de bloques Ethereum, mientras que también es compatible con BSC y Polygon. Zunami planea apoyar Avalanche y otras cadenas alternativas populares en el futuro.
Intención original
La banca tradicional puede ser un proceso frustrante e ineficiente. Las interacciones con el dinero deben ser simples y autónomas, permitiendo que todos alcancen el derecho a la libertad financiera. Con el auge de las monedas estables y DeFi, el panorama financiero está cambiando rápidamente. Si bien la agricultura de rendimiento está ganando popularidad, todavía no se adopta ampliamente. Entonces, el equipo de Zunami identificó puntos débiles en las soluciones existentes que obstaculizan a los nuevos usuarios y usuarios experimentados del mundo criptográfico. El objetivo del equipo es cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi, y crear la solución definitiva para los titulares de monedas estables a través del protocolo Zunami.
Solicitud
Los principales problemas de la interfaz de minería de liquidez existente:
Zunami diseñó una solución de interfaz de usuario fluida y fácil de usar basada en los problemas anteriores: el sistema de grupo único y la nueva interfaz de usuario realizan todas las operaciones en un solo paso, lo que hace que la interacción con las aplicaciones DeFi sea simple y fácil de operar.
Agregador de rendimiento
Zunami Global Pool permite a los usuarios enviar monedas estables (DAI, USDC y USDT) de forma directa u optimizada y ganar ZLP (token Zunami LP) en proporción a los fondos que invierten y ganan en el protocolo. Luego, Zunami apuesta las monedas estables en una serie de estrategias (generalmente 2-3 estrategias en ejecución) que las colocan en el grupo de Curve como proveedores de liquidez (LP) y ganan tokens de LP de Curve, que luego su garantía está en contratos de recompensa Convex o StakeDAO (Gauges ). Los depósitos o retiros directos se pueden realizar instantáneamente, pero requieren que los usuarios paguen tarifas de gas sustanciales. Por otro lado, al optimizar los depósitos o retiros, los usuarios pueden ahorrar las tarifas de gas al confiar depósitos o retiros agregados realizados una vez al día por el protocolo de delegación.
El operador del protocolo llama periódicamente al método de composición automática de Zunami, que recopila las recompensas obtenidas de todos los contratos de estrategia y las envía al contrato de gestión de recompensas. Se venderá una parte de las recompensas y las ganancias se reinvertirán en el grupo de Curve y el contrato de recompensas correspondiente, lo que aumentará el valor de los tokens ZLP del usuario y aumentará por completo el interés del usuario. Al mismo tiempo, la segunda parte de las recompensas, incluidas las tarifas de rendimiento y las recompensas obtenidas por UZD almacenadas en el grupo de Curve, se enviarán a la tesorería. Para lograr una gobernanza descentralizada, Zunami DAO es responsable de tomar todas las decisiones importantes, incluida la adición de nuevas políticas, el reequilibrio de fondos y el establecimiento de tarifas de gestión.
El protocolo Zunami utiliza un agregador de ingresos descentralizado para seleccionar los grupos de monedas estables más rentables y equilibrar de manera óptima los fondos entre ellos, eliminando la necesidad de realizar estudios de mercado continuos y transferencias manuales.
La comunidad y el equipo de Zunami analizan constantemente la relación riesgo/beneficio de las posiciones de las monedas estables y toman decisiones a través de la votación de DAO, la elaboración de estrategias y el reequilibrio de activos para garantizar que los usuarios obtengan el mayor rendimiento posible mientras distribuyen sus fondos entre grupos confiables y dAPP.
Piscina omnidireccional
Zunami ofrece Omni Pool, una ubicación descentralizada donde los usuarios pueden depositar USDT, USDC y DAI. Estos fondos luego se asignan a múltiples estrategias, que pueden variar de 2 a 10 estrategias a la vez. La selección y reequilibrio de estas estrategias está determinada por la votación de DAO.
El papel de la DAO es identificar nuevas estrategias, someterlas a votación y garantizar el reequilibrio y la descentralización de fondos oportunos. Independientemente de la estrategia a la que se asignen los fondos, cada depositante en Zunami recibirá tokens ZLP proporcionales a su contribución al protocolo. Todas las ganancias generadas por el protocolo Zunami se distribuirán a los titulares de ZLP, a excepción de una tarifa de rendimiento, que irá a la tesorería.
Mecanismo de procesamiento por lotes de transacciones
Los altos costos de comisión en la red Ethereum son un tema importante para el progreso y el futuro de DeFi. Para resolver este problema, el equipo del protocolo Zunami desarrolló un mecanismo de procesamiento por lotes de transacciones (TBM) para optimizar los costos.
Este contrato inteligente de múltiples capas permite a los usuarios depositar fondos en el contrato inicial utilizando la función delegarDeposit(). Luego, una vez al día, la función completeDeposit() asigna automáticamente los fondos del usuario a la estrategia sin incurrir en cargos adicionales.
Esto permite tarifas hasta 10 veces más bajas en comparación con el uso directo de Curve y Convex. Los retiros y depósitos se pueden delegar marcando una casilla en la aplicación. Los usuarios de redes alternativas pueden usar Zunami a través de puertas de enlace en la cadena BSC y Polygon, y el costo de interactuar con contratos inteligentes es inferior a $1.
Estrategias y composición automática
El ecosistema DeFi se está volviendo cada vez más complejo y, para maximizar los rendimientos, los usuarios deben depositar fondos en Curve y obtener tokens LP, que luego se pueden depositar en StakeDAO o Convex. El protocolo Zunami simplifica este proceso y lo hace más conveniente para los usuarios al crear múltiples estrategias y automatizar todo el proceso en una sola operación.
En StakeDAO o Convex, los usuarios reciben recompensas en tokens, pero para los usuarios con pequeños depósitos, puede que no sea rentable vender estas recompensas debido a los altos costos de comisión o falta de tiempo. Zunami maneja la venta de recompensas para los usuarios, lo que les permite disfrutar plenamente de los beneficios del interés compuesto.
Cuchillo
Zunami otorga gran importancia a las opiniones y comentarios de los usuarios y las comunidades en el desarrollo del protocolo, por lo que Zunami lanzó el sistema de votación DAO, lo que permite a los primeros participantes en el proyecto expresar sus opiniones sobre la dirección del proyecto. Al depositar fondos en Zunami, los usuarios recibirán tokens ZLP en proporción a su contribución. Estos tokens se pueden usar para votar en Zunami DAO, donde se tomarán todas las decisiones importantes, como seleccionar y agregar nuevas estrategias y reequilibrar los fondos. Los usuarios que tienen GZLP (usuarios de puerta de enlace Zunami BSC) también tienen derecho a voto. Antes de que la propuesta vaya a votación, habrá una discusión en la comunidad de Discord, que les dará a todos la oportunidad de expresar su opinión sobre la propuesta.
Tesorería
El protocolo Zunami ha establecido un sistema de tesorería para acumular fondos para cubrir pérdidas en emergencias y para apoyar el desarrollo y expansión del protocolo.
Las fuentes de financiación de la tesorería incluyen:
Los tokens DAO se bloquearán y utilizarán para aumentar la rentabilidad del grupo UZDFRAXBP. Los ingresos de Stablecoin le permiten a Zunami mantener una posición de liderazgo en el mercado y mitigar el riesgo durante los períodos de volatilidad, al tiempo que proporciona fondos para los gastos operativos y de desarrollo. En general, la tesorería está diseñada para mitigar el riesgo, financiar el desarrollo y cubrir los gastos operativos para garantizar el funcionamiento a largo plazo del protocolo Zunami.
Tokenómica
UZD está garantizado por monedas estables almacenadas en el grupo de Curve, a partir del cual se generan ingresos. UZD también es un token de rebase cuyo valor aumenta proporcionalmente al APY del protocolo Zunami. Está garantizado en exceso a través de monedas estables asignadas en el grupo de Curve Finance y acuñadas utilizando ZLP. UZD no se separará del ancla, ya que se puede cambiar por USDT, USDC o DAI en cualquier momento. Los usuarios pueden obtener UZD acuñando UZD a través de la interfaz de Zunami o intercambiando en Curve.
En el grupo de Curve, la función de rebase de UZD está deshabilitada, y las recompensas de CRV, CVX y FXS se dirigen a la tesorería de Zunami en lugar de venderlas para aumentar la cantidad de UZD. El diseño de la economía UZD es el siguiente, las recompensas generadas son suficientes para pagar el próximo soborno y mantener el incentivo del grupo, creando así un ciclo autosuficiente donde el soborno básicamente se paga solo.
Resumen
El protocolo Zunami es una plataforma que distribuye monedas estables a los usuarios, y la idea principal detrás de esto es crear una alternativa simple, rentable y absolutamente segura a los depósitos bancarios. Al mismo tiempo, el protocolo Zunami elimina el desafío de que los usuarios administren sus activos por sí mismos, lo que facilita que los usuarios se concentren en aumentar su riqueza en el ecosistema financiero descentralizado. En el proceso de desarrollo, Zunami intenta cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi, y trata de crear soluciones más beneficiosas para los titulares de monedas estables.