Протокол Zunami — це DAO, який працює зі стейблкойнами, і він вирішує основні проблеми поточних протоколів прибутковості, спрощуючи взаємодію з DeFi, роблячи її простішою та дешевшою, одночасно підвищуючи прибутковість шляхом диференціації та перебалансування коштів користувачів. Завдяки механізму автоматичного отримання доходу через пакетну транзакцію та механізм автоматичного компаундування поріг входу знижується, а вартість газу зменшується. Наразі протокол Zunami базується на блокчейні Ethereum, а також підтримує BSC і Polygon. Zunami планує підтримувати Avalanche та інші популярні альтернативні мережі в майбутньому.
Початковий намір
Традиційне банківське обслуговування може бути розчаровуючим і неефективним процесом. Взаємодія з грошима має бути простою та автономною, що дозволяє кожному отримати право на фінансову свободу. З появою стейблкойнів і DeFi фінансовий ландшафт швидко змінюється. Хоча врожайне землеробство набирає популярності, воно все ще не широко поширене. Тож команда Zunami виявила проблемні точки в існуючих рішеннях, які заважають новим користувачам і досвідченим користувачам криптовалютного світу. Мета команди — подолати розрив між традиційними фінансами та DeFi і створити найкраще рішення для власників стейблкойнів за допомогою протоколу Zunami.
Додаток
Основні проблеми існуючого інтерфейсу майнінгу ліквідності:
Поточний існуючий інтерфейс DeFi розроблений для професіоналів і не підходить для новачків.
Існує велика кількість пулів функцій.
Для завершення операції потрібна безперервна взаємодія з кількома програмами.
Zunami розробив плавне та просте у використанні рішення інтерфейсу користувача на основі вищезазначених проблем: система з єдиним пулом і новий інтерфейс користувача виконують усі операції за один крок, роблячи взаємодію з програмами DeFi простою та легкою в експлуатації.
Агрегатор доходів
Глобальний пул Zunami дозволяє користувачам надсилати стейблкойни (DAI, USDC і USDT) прямим або оптимізованим способом і заробляти ZLP (токен Zunami LP) пропорційно до коштів, які вони інвестують і заробляють у протоколі. Потім Zunami ставить стейблкойни в серію стратегій (зазвичай 2-3 запущені стратегії), які поміщають їх у пул Curve як постачальників ліквідності (LP) і заробляють токени Curve LP, які потім Його заставою є контракти винагороди Convex або StakeDAO (Gauges ). Прямі депозити або зняття можна здійснити миттєво, але користувачі вимагають від користувачів плати значних комісій за газ. З іншого боку, оптимізувавши депозити або зняття, користувачі можуть заощадити на оплаті газу, довіряючи сукупні депозити або зняття, що виконуються один раз на день за протоколом делегування.
Оператор протоколу періодично викликає автоматичний метод компаундування Zunami, який збирає зароблені винагороди з усіх стратегічних контрактів і надсилає їх до контракту керування винагородами. Частина винагороди буде продана, а прибуток буде реінвестовано в пул Curve і відповідний контракт про винагороду, збільшуючи вартість токенів ZLP користувача та повністю складаючи відсотки для користувача. У той же час друга частина винагород, включаючи винагороди за ефективність і винагороди, зароблені за UZD, що зберігаються в пулі Curve, буде відправлено в скарбницю. Щоб досягти децентралізованого управління, Zunami DAO несе відповідальність за прийняття всіх важливих рішень, включаючи додавання нових політик, перебалансування коштів і встановлення плати за управління.
Протокол Zunami використовує децентралізований агрегатор доходу для вибору найприбутковіших пулів стейблкойнів і оптимального балансу коштів між ними, усуваючи потребу в постійних дослідженнях ринку та ручних переказах.
Спільнота та команда Zunami постійно аналізують співвідношення ризик/прибуток позицій стейблкойнів і приймають рішення через голосування DAO, розробку стратегії та ребалансування активів, щоб гарантувати, що користувачі отримають найвищий можливий дохід, розподіляючи свої кошти між довіреними пулами та dAPP.
Омні басейн
Zunami пропонує Omni Pool, децентралізоване місце, де користувачі можуть вносити USDT, USDC і DAI. Потім ці кошти розподіляються на кілька стратегій, які можуть коливатися від 2 до 10 стратегій одночасно. Вибір і перебалансування цих стратегій визначається голосуванням DAO.
Роль DAO полягає у визначенні нових стратегій, подачі їх на голосування та забезпеченні своєчасного перебалансування та децентралізації коштів. Незалежно від того, на яку стратегію розподіляються кошти, кожен вкладник Zunami отримає токени ZLP пропорційно своєму внеску в протокол. Весь прибуток, отриманий протоколом Zunami, буде розподілено між власниками ZLP, за винятком комісії за ефективність, яка надходитиме в скарбницю.
Механізм пакетної обробки транзакцій
Високі комісії в мережі Ethereum є важливою проблемою для розвитку та майбутнього DeFi. Щоб вирішити цю проблему, команда протоколу Zunami розробила механізм групування транзакцій (TBM) для оптимізації витрат.
Цей багаторівневий смарт-контракт дозволяє користувачам вносити кошти в початковий контракт за допомогою функції delegateDeposit(). Потім раз на день функція completeDeposit() автоматично розподіляє кошти користувача на стратегію без стягнення додаткових комісій.
Це дозволяє знизити комісію до 10 разів порівняно з використанням напряму Curve і Convex. Зняття та депозити можна делегувати, поставивши прапорець у додатку. Користувачі альтернативних мереж можуть використовувати Zunami через шлюзи в ланцюжку BSC і Polygon, а вартість взаємодії зі смарт-контрактами становить менше $1.
Стратегії та автоматичне складання
Екосистема DeFi стає дедалі складнішою, і щоб отримати максимальну віддачу, користувачам потрібно внести кошти в Curve і отримати токени LP, які потім можна внести в StakeDAO або Convex. Протокол Zunami спрощує цей процес і робить його більш зручним для користувачів, створюючи кілька стратегій і автоматизуючи весь процес в одній угоді.
У StakeDAO або Convex користувачі отримують винагороду в токенах, але для користувачів з невеликими депозитами продавати ці винагороди може бути нерентабельно через високі комісії або брак часу. Zunami займається продажем винагород для користувачів, що дозволяє користувачам повною мірою користуватися перевагами складних відсотків.
Ніж
Zunami надає великого значення думкам і відгукам користувачів і спільнот у розробці протоколу, тому Zunami запустила систему голосування DAO, що дозволяє раннім учасникам проекту висловлювати свою думку щодо напрямку проекту. Вносячи кошти в Zunami, користувачі отримають токени ZLP пропорційно своєму внеску. Ці токени можна використовувати для голосування в Zunami DAO, де будуть прийматися всі важливі рішення, такі як вибір і додавання нових стратегій і перебалансування коштів. Користувачі, які мають GZLP (користувачі шлюзу Zunami BSC), також мають право голосу. Перш ніж пропозиція піде на голосування, відбудеться обговорення в спільноті Discord, яке дасть можливість кожному висловити свою думку щодо пропозиції.
Казначейство
Протокол Zunami створив казначейську систему для накопичення коштів для покриття збитків у надзвичайних ситуаціях і підтримки розвитку та розширення протоколу.
Джерелами фінансування казначейства є:
15% комісії за ефективність прибутків, отриманих від вкладників за допомогою автоматичного нарахування.
15% комісії за ефективність прибутків, отриманих від вкладників APS за допомогою автоматичного нарахування.
Додаткові накопичені токени (CRV, CVX, FXS) від зупинки перебазування в пулі стейблкойнів UZD FRAXBP, що зберігається на Curve.
Токени DAO будуть заблоковані та використані для підвищення прибутковості пулу UZDFRAXBP. Доходи від стейблкойнів дозволяють Zunami утримувати лідируючі позиції на ринку та зменшувати ризики в періоди нестабільності, водночас забезпечуючи фінансування для розробки та операційних витрат. Загалом казначейство призначене для зменшення ризиків, фінансування розвитку та покриття операційних витрат для забезпечення довгострокового функціонування протоколу Zunami.
Токеноміка
UZD забезпечений стейблкойнами, що зберігаються в пулі Curve, з яких генерується дохід. UZD також є токеном для перебазування, вартість якого зростає пропорційно APY протоколу Zunami. Він забезпечений надмірною заставою через стейблкойни, розміщені в пулі Curve Finance і викарбувані за допомогою ZLP. UZD не зірветься з якоря, тому що його можна в будь-який момент обміняти на USDT, USDC або DAI. Користувачі можуть отримати UZD шляхом карбування UZD через інтерфейс Zunami або обміну в Curve.
У пулі Curve функція перебазування UZD вимкнена, а винагороди CRV, CVX і FXS спрямовуються до скарбниці Zunami замість продажу для збільшення кількості UZD. Структура економіки УЗД виглядає наступним чином: отримані винагороди є достатніми для виплати наступного хабара та підтримки стимулів пулу, створюючи таким чином самопідтримуваний цикл, де хабар в основному окупається сам.
Резюме
Протокол Zunami — це платформа, яка роздає користувачам стейблкоїни, головна ідея якої — створити просту прибуткову та абсолютно безпечну альтернативу банківським депозитам. У той же час протокол Zunami усуває проблему самостійного керування своїми активами користувачів, полегшуючи користувачам зосередитися на зростанні свого багатства в децентралізованій фінансовій екосистемі. У процесі розробки Zunami намагається подолати розрив між традиційними фінансами та DeFi, а також намагається створити більш вигідні рішення для власників стейблкойнів.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Поглиблена інтерпретація протоколу Zunami: децентралізований агрегатор доходу, що створює більш вигідні рішення для власників стейблкойнів
Огляд
Протокол Zunami — це DAO, який працює зі стейблкойнами, і він вирішує основні проблеми поточних протоколів прибутковості, спрощуючи взаємодію з DeFi, роблячи її простішою та дешевшою, одночасно підвищуючи прибутковість шляхом диференціації та перебалансування коштів користувачів. Завдяки механізму автоматичного отримання доходу через пакетну транзакцію та механізм автоматичного компаундування поріг входу знижується, а вартість газу зменшується. Наразі протокол Zunami базується на блокчейні Ethereum, а також підтримує BSC і Polygon. Zunami планує підтримувати Avalanche та інші популярні альтернативні мережі в майбутньому.
Початковий намір
Традиційне банківське обслуговування може бути розчаровуючим і неефективним процесом. Взаємодія з грошима має бути простою та автономною, що дозволяє кожному отримати право на фінансову свободу. З появою стейблкойнів і DeFi фінансовий ландшафт швидко змінюється. Хоча врожайне землеробство набирає популярності, воно все ще не широко поширене. Тож команда Zunami виявила проблемні точки в існуючих рішеннях, які заважають новим користувачам і досвідченим користувачам криптовалютного світу. Мета команди — подолати розрив між традиційними фінансами та DeFi і створити найкраще рішення для власників стейблкойнів за допомогою протоколу Zunami.
Додаток
Основні проблеми існуючого інтерфейсу майнінгу ліквідності:
Zunami розробив плавне та просте у використанні рішення інтерфейсу користувача на основі вищезазначених проблем: система з єдиним пулом і новий інтерфейс користувача виконують усі операції за один крок, роблячи взаємодію з програмами DeFi простою та легкою в експлуатації.
Агрегатор доходів
Глобальний пул Zunami дозволяє користувачам надсилати стейблкойни (DAI, USDC і USDT) прямим або оптимізованим способом і заробляти ZLP (токен Zunami LP) пропорційно до коштів, які вони інвестують і заробляють у протоколі. Потім Zunami ставить стейблкойни в серію стратегій (зазвичай 2-3 запущені стратегії), які поміщають їх у пул Curve як постачальників ліквідності (LP) і заробляють токени Curve LP, які потім Його заставою є контракти винагороди Convex або StakeDAO (Gauges ). Прямі депозити або зняття можна здійснити миттєво, але користувачі вимагають від користувачів плати значних комісій за газ. З іншого боку, оптимізувавши депозити або зняття, користувачі можуть заощадити на оплаті газу, довіряючи сукупні депозити або зняття, що виконуються один раз на день за протоколом делегування.
Оператор протоколу періодично викликає автоматичний метод компаундування Zunami, який збирає зароблені винагороди з усіх стратегічних контрактів і надсилає їх до контракту керування винагородами. Частина винагороди буде продана, а прибуток буде реінвестовано в пул Curve і відповідний контракт про винагороду, збільшуючи вартість токенів ZLP користувача та повністю складаючи відсотки для користувача. У той же час друга частина винагород, включаючи винагороди за ефективність і винагороди, зароблені за UZD, що зберігаються в пулі Curve, буде відправлено в скарбницю. Щоб досягти децентралізованого управління, Zunami DAO несе відповідальність за прийняття всіх важливих рішень, включаючи додавання нових політик, перебалансування коштів і встановлення плати за управління.
Протокол Zunami використовує децентралізований агрегатор доходу для вибору найприбутковіших пулів стейблкойнів і оптимального балансу коштів між ними, усуваючи потребу в постійних дослідженнях ринку та ручних переказах.
Спільнота та команда Zunami постійно аналізують співвідношення ризик/прибуток позицій стейблкойнів і приймають рішення через голосування DAO, розробку стратегії та ребалансування активів, щоб гарантувати, що користувачі отримають найвищий можливий дохід, розподіляючи свої кошти між довіреними пулами та dAPP.
Омні басейн
Zunami пропонує Omni Pool, децентралізоване місце, де користувачі можуть вносити USDT, USDC і DAI. Потім ці кошти розподіляються на кілька стратегій, які можуть коливатися від 2 до 10 стратегій одночасно. Вибір і перебалансування цих стратегій визначається голосуванням DAO.
Роль DAO полягає у визначенні нових стратегій, подачі їх на голосування та забезпеченні своєчасного перебалансування та децентралізації коштів. Незалежно від того, на яку стратегію розподіляються кошти, кожен вкладник Zunami отримає токени ZLP пропорційно своєму внеску в протокол. Весь прибуток, отриманий протоколом Zunami, буде розподілено між власниками ZLP, за винятком комісії за ефективність, яка надходитиме в скарбницю.
Механізм пакетної обробки транзакцій
Високі комісії в мережі Ethereum є важливою проблемою для розвитку та майбутнього DeFi. Щоб вирішити цю проблему, команда протоколу Zunami розробила механізм групування транзакцій (TBM) для оптимізації витрат.
Цей багаторівневий смарт-контракт дозволяє користувачам вносити кошти в початковий контракт за допомогою функції delegateDeposit(). Потім раз на день функція completeDeposit() автоматично розподіляє кошти користувача на стратегію без стягнення додаткових комісій.
Це дозволяє знизити комісію до 10 разів порівняно з використанням напряму Curve і Convex. Зняття та депозити можна делегувати, поставивши прапорець у додатку. Користувачі альтернативних мереж можуть використовувати Zunami через шлюзи в ланцюжку BSC і Polygon, а вартість взаємодії зі смарт-контрактами становить менше $1.
Стратегії та автоматичне складання
Екосистема DeFi стає дедалі складнішою, і щоб отримати максимальну віддачу, користувачам потрібно внести кошти в Curve і отримати токени LP, які потім можна внести в StakeDAO або Convex. Протокол Zunami спрощує цей процес і робить його більш зручним для користувачів, створюючи кілька стратегій і автоматизуючи весь процес в одній угоді.
У StakeDAO або Convex користувачі отримують винагороду в токенах, але для користувачів з невеликими депозитами продавати ці винагороди може бути нерентабельно через високі комісії або брак часу. Zunami займається продажем винагород для користувачів, що дозволяє користувачам повною мірою користуватися перевагами складних відсотків.
Ніж
Zunami надає великого значення думкам і відгукам користувачів і спільнот у розробці протоколу, тому Zunami запустила систему голосування DAO, що дозволяє раннім учасникам проекту висловлювати свою думку щодо напрямку проекту. Вносячи кошти в Zunami, користувачі отримають токени ZLP пропорційно своєму внеску. Ці токени можна використовувати для голосування в Zunami DAO, де будуть прийматися всі важливі рішення, такі як вибір і додавання нових стратегій і перебалансування коштів. Користувачі, які мають GZLP (користувачі шлюзу Zunami BSC), також мають право голосу. Перш ніж пропозиція піде на голосування, відбудеться обговорення в спільноті Discord, яке дасть можливість кожному висловити свою думку щодо пропозиції.
Казначейство
Протокол Zunami створив казначейську систему для накопичення коштів для покриття збитків у надзвичайних ситуаціях і підтримки розвитку та розширення протоколу.
Джерелами фінансування казначейства є:
Токени DAO будуть заблоковані та використані для підвищення прибутковості пулу UZDFRAXBP. Доходи від стейблкойнів дозволяють Zunami утримувати лідируючі позиції на ринку та зменшувати ризики в періоди нестабільності, водночас забезпечуючи фінансування для розробки та операційних витрат. Загалом казначейство призначене для зменшення ризиків, фінансування розвитку та покриття операційних витрат для забезпечення довгострокового функціонування протоколу Zunami.
Токеноміка
UZD забезпечений стейблкойнами, що зберігаються в пулі Curve, з яких генерується дохід. UZD також є токеном для перебазування, вартість якого зростає пропорційно APY протоколу Zunami. Він забезпечений надмірною заставою через стейблкойни, розміщені в пулі Curve Finance і викарбувані за допомогою ZLP. UZD не зірветься з якоря, тому що його можна в будь-який момент обміняти на USDT, USDC або DAI. Користувачі можуть отримати UZD шляхом карбування UZD через інтерфейс Zunami або обміну в Curve.
У пулі Curve функція перебазування UZD вимкнена, а винагороди CRV, CVX і FXS спрямовуються до скарбниці Zunami замість продажу для збільшення кількості UZD. Структура економіки УЗД виглядає наступним чином: отримані винагороди є достатніми для виплати наступного хабара та підтримки стимулів пулу, створюючи таким чином самопідтримуваний цикл, де хабар в основному окупається сам.
Резюме
Протокол Zunami — це платформа, яка роздає користувачам стейблкоїни, головна ідея якої — створити просту прибуткову та абсолютно безпечну альтернативу банківським депозитам. У той же час протокол Zunami усуває проблему самостійного керування своїми активами користувачів, полегшуючи користувачам зосередитися на зростанні свого багатства в децентралізованій фінансовій екосистемі. У процесі розробки Zunami намагається подолати розрив між традиційними фінансами та DeFi, а також намагається створити більш вигідні рішення для власників стейблкойнів.